Rif: J-00002949-0 BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE MARZO DE 2016 (Expresado en bolívares) CAPITAL SUSCRITO Bs. 286.620.000,00 CAPITAL PAGADO Bs. 286.620.000,00 RESERVAS DE CAPITAL Y SUPERÁVIT Bs.13.902.241.447,42 Bs.14.188.861.447,42 PATRIMONIO PRESIDENTE FUNDADOR: N.D. Dao (+) JUNTA DIRECTIVA PRESIDENTE Arturo Ganteaume PRIMER VICEPRESIDENTE Carlos Hernández Delfino SEGUNDO VICEPRESIDENTE José Antonio Muci PRESIDENTE EJECUTIVO Juan Carlos Dao DIRECTORES Néstor Blanco Edgar Alberto Dao Juan Carlos Dao Eduardo Rafael Henríquez Eduardo Klurfan Félix Otamendi Osorio Francisco Palma Luis Eduardo Paúl Bello Oscar Pérez Mijares Fouad Sayegh Bayeh Roberto Smith Perera Juan Uslar Gathmann SECRETARIA Rosa María Salas de Argotte COMISARIOS PRINCIPALES José G. Hernández Santos E. Rojas P. COMISARIOS SUPLENTES José N. Manganelli E. José Luis Varela Suárez ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior Oficina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades) 55.121.886.050 2.510.178.833 48.944.564.677 0 10.820.695 0 3.659.975.285 (3.653.440) INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores) 41.478.519.632 4.784.068.000 319.727.759 5.127.331.777 14.607.991.999 3.203.730.782 13.435.669.315 0 CARTERA DE CRÉDITOS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos) 129.613.921.165 132.050.108.502 38.536.914 766.613.847 0 (3.241.338.098) INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) 1.963.873.622 0 578.448.242 1.473.729.075 26.421.730 0 (114.725.425) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas filiales y afiliadas Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales) 779.530.381 779.530.381 0 0 BIENES REALIZABLES 37.104 BIENES DE USO 1.473.208.919 OTROS ACTIVOS 3.748.778.179 TOTAL DEL ACTIVO 234.179.755.052 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 43.118.042.299 6.540.440.352 0 0 0 196.350.909.306 0 PASIVO CAPTACIONES DEL PÚBLICO Depósitos a la vista Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 Depósitos y certificados a la vista Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorro Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringidas Derechos y participaciones sobre títulos o valores 207.285.702.881 167.785.759.425 83.532.541.040 22.834.549.542 0 61.418.668.843 2.925.096.341 0 32.373.442.281 3.953.806.345 0 247.598.489 0 OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA 0 CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT 0 OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año Obligaciones por otros financiamientos hasta un año Obligaciones por otros financiamientos a más de un año 3.834.653.127 3.074.619.000 0 760.034.127 0 0 0 OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 7.078.450 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el BCV Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por pagar por otras obligaciones Gastos por pagar por obligaciones subordinadas ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 342.682.774 340.066.615 0 0 2.616.159 0 0 0 6.989.479.013 OBLIGACIONES SUBORDINADAS 0 OTRAS OBLIGACIONES 0 TOTAL DEL PASIVO 218.459.596.245 GESTIÓN OPERATIVA 1.531.297.360 PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL Capital Pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (ACCIONES EN TESORERÍA) TOTAL DE PATRIMONIO 286.620.000 286.620.000 0 1.575.880.000 1.061.459.833 320.866.853 10.120.907.201 823.127.560 0 14.188.861.447 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 234.179.755.052 ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DESDE EL 01-01-2016 HASTA EL 31-03-2016 (Expresado en bolívares) 8.465.717.484 1.042 910.512.550 7.552.122.882 2.741.060 0 0 339.950 INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas, y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros (2.854.602.963) (2.840.149.305) 0 0 (14.032.442) 0 0 0 0 (421.216) GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades 5.611.114.521 39.204.410 (555.062.370) (555.062.370) 0 MARGEN FINANCIERO NETO 5.095.256.561 960.290.418 (412.904.306) Otros ingresos operativos Otros gastos operativos 5.642.642.673 MARGEN DE INTERMEDIACION FINANCIERA (3.715.456.885) (1.369.798.109) (1.656.306.108) (620.968.954) (68.383.714) GASTOS DE TRANSFORMACIÓN Gastos de personal Gastos generales y administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios 1.927.185.788 774.813 0 17.733.900 (4.322.557) 0 (209.924.584) MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios 1.731.447.360 150.000 (20.300.000) RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS 1.711.297.360 (180.000.000) Impuesto sobre la renta 1.531.297.360 RESULTADO NETO PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles) TIPOS DE FIDEICOMISOS PERSONAS NATURALES Inversión Garantía Administración Características mixtas Otros TOTAL 105.720.367 0 3.432.070.998 0 0 3.537.791.365 PERSONAS JURÍDICAS ADMINISTRACIÓN CENTRAL ADMINISTRACIONES PÚBLICAS, ESTATALES, MUNICIPALES Y DEL DISTRITO CAPITAL 1.650.212.377 16.556.600 1.263.204 25.998.424 0 1.694.030.605 0 0 0 0 0 0 291.623 0 5.377.834 0 0 5.669.457 ENTES DESCENTRALIZADOS Y OTROS ORGANISMOS CON RÉGIMEN ESPECIAL TOTAL 1.105.067.772 0 52.928.486 0 0 1.157.996.258 2.861.292.139 16.556.600 3.491.640.522 25.998.424 0 6.395.487.685 0 INVERSIONES CEDIDAS 3.066.527.344 CARTERA AGRÍCOLA DEL MES 17.760.554.065 CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES 3.889.532.199 MICROCRÉDITOS 3.634.396.098 1.983.616.874 CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE 24.057.866.288 CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA 10,55% ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL 4.976.833.250 CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA PRINCIPALES INDICADORES FINANCIEROS www.bancaribe.com.ve MAR 2016 1. PATRIMONIO 0500-Bancaribe (2262274). @bancaribe www.facebook.com/bancaribe ARTURO GANTEAUME Presidente Ejecutivo 2. SOLVENCIA BANCARIA Y CALIDAD DE ACTIVOS 1.1 (Patrimonio + Gestión Operativa) x 100 Activo total 1.2 Activo Improductivo x 100 (Patrimonio + Gestión operativa) 2.1 10,55% 2.2 390,05% MAR 2016 Provisión para Cartera de Créditos x 100 Cartera de Créditos Bruta 2,44% Cartera Inmovilizada Bruta x 100 Cartera de Créditos Bruta 0,58% 3. GESTIÓN ADMINISTRATIVA(1) 3.1 (Gastos de Personal + Gastos Operativos) x 100 Activo Productivo Promedio 3.2 (Gastos de Personal + Gastos Operativos) x 100 Ingresos Financieros MAR 2016 4. RENTABILIDAD(1) 4.1 7,58% 35,75% Resultado Neto x 100 Activo Promedio 4.2 Resultado Neto x 100 Patrimonio Promedio MAR 2016 5. LIQUIDEZ MAR 2016 5.1 2,85% 5.2 43,11% Disponibilidades Captaciones del Público x 100 28,90% (Disponibilidades + Inversiones en Títulos Valores) x 100 (Captaciones del Público) 31,53% (1) Anualizados calculados con base en saldos promedio. JUAN CARLOS DAO Presidente Ejecutivo (E) F. JAVIER MONJE Vice-presidente Ejecutivo de Planificación Estratégica y Control FELIPE GUERRERO R. Vice-presidente de Contraloría AMELIO SALAZAR Director de Auditoría
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