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BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN
Al 28 de febrero del 2015
(Expresado en Bolívares)
CAPITAL SUSCRITO
CAPITAL PAGADO
Bs.
Bs.
Bs.
Bs.
APORTE PATRIMONIAL NO CAPITALIZADOS
RESERVA DE CAPITAL Y SUPERAVIT
ACTIVO
35.000.000
35.000.000
0
138.570.284
PASIVO
DISPONIBILIDADES
418.971.536
CAPTACIONES DEL PÚBLICO
Efectivo
Banco Central de Venezuela
Bancos y otras instituciones financieras del país
Bancos y corresponsales del exterior
Oficina matriz y sucursales
Efectos de cobro inmediato
(Provisión para disponibilidades)
34.310.821
358.497.965
2.136.551
1.266.255
0
22.759.944
0
INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES
282.692.435
Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y Operaciones Interbancarias
Inversiones en títulos valores para negociar
Inversiones en títulos valores disponibles para la venta
Inversiones en títulos valores mantenidos hasta su vencimiento
Inversiones de disponibilidad restringida
Inversiones en otros títulos valores
(Provisión para inversiones en títulos valores)
6.122.000
0
231.114.692
5.413.134
38.793.609
1.249.000
0
Depósitos a La Vista
Cuentas corrientes no remuneradas
Cuentas corrientes remuneradas
Depósitos y Certificados a la Vista
Otras obligaciones a la vista
Obligaciones por operaciones de mesa de dinero
Depósitos de ahorro
Depósitos a plazo
Títulos valores emitidos por la institución
Captaciones del público restringidas
CARTERA DE CRÉDITOS
1.253.560.895
Créditos vigentes
Créditos reestructurados
Créditos vencidos
Créditos en litigio
(Provisión para cartera de créditos)
1.285.087.331
0
10.660.110
0
-42.186.546
1.822.292.486
1.288.924.407
607.671.240
329.667.047
351.586.119
34.840.911
0
48.145.130
425.896.603
0
24.485.436
0
OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA
0
CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANAP
OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS
53.000.000
Obligaciones con Instituciones Financieras del país hasta un año
Obligaciones con Instituciones Financieras del país a más de un año
Obligaciones con Instituciones Financieras del exterior hasta un año
Obligaciones con Instituciones Financieras del exterior a más de un año
Obligaciones por otros financiamientos hasta un año
Obligaciones por otros financiamientos a más de un año
53.000.000
0
0
0
0
0
0
OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR
18.687.231
INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR
8.158.279
Rendimientos por cobrar por disponibilidades
Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores
Rendimientos por cobrar por cartera de créditos
Comisiones por cobrar
Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar
(Provisión para rendimientos por cobrar y otros)
0
4.762.400
15.160.320
0
0
-1.235.489
Gastos por pagar por captaciones del público
Gastos por pagar por obligaciones con el BCV
Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el BANAP
Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos
Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera
Gastos por pagar por obligaciones convertibles en capital
Gastos por pagar por obligaciones subordinadas
8.016.165
0
0
142.114
0
0
0
INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS
Y SUCURSALES
Inversiones en empresas filiales y afiliadas
Inversiones en sucursales
(Provisión para inversiones en filiales, afiliadas y
sucursales)
0
ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS
0
0
OBLIGACIONES SUBORDINADAS
0
2.115.585.463
PATRIMONIO
CAPITAL SOCIAL
35.000.000
Capital Pagado
35.000.000
0
APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS
0
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS
5.012.415
GESTIÓN OPERATIVA
94.428.710
OTROS ACTIVOS
TOTAL DEL ACTIVO
0
1.928.376.107
TOTAL DEL PASIVO
47.244.656
BIENES DE USO
0
OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN CAPITAL
0
BIENES REALIZABLES
44.925.342
24.615.992
RESERVAS DE CAPITAL
0
AJUSTES AL PATRIMONIO
OTROS ENCARGOS DE CONFIANZAS
0
RESULTADOS ACUMULADOS
CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZAS
0
GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INV. EN TIT. VAL. PARA LA VTA.
FONDO MUTUAL HABITACIONAL
0
DISPONIBILIDADES PARA LA VENTA
OTRAS CUENTAS DEUDORAS DEL FONDO MUTUAL HABITACIONAL
0
ACCIONES EN TESORERÍA
ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS
2.505.412.435
OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS
8.569.570
0
0
182.196.941
TOTAL PATRIMONIO
0
OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS
57.086
113.954.293
2.115.585.463
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DESDE 01/01/2015 al 28/02/2015
(Expresado en Bolívares)
56.642.029
INGRESOS FINANCIEROS
0
6.159.642
50.437.291
0
0
0
45.096
Ingresos por Disponibilidades
Ingresos por Inversiones en Títulos Valores
Ingresos por Cartera de Créditos
Ingresos por Otras Cuentas por Cobrar
Ingresos por Inversiones en Empresas Filiales, Afiliadas y Sucursales
Ingresos por Oficina Principal y Sucursales
Otros Ingresos Financieros
MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
54.883.132
GASTOS DE TRANSFORMACIÓN:
48.612.109
MARGEN OPERATIVO BRUTO
16.849.155
0
0
228.753
0
0
0
0
0
Gastos por Captaciones del Público
Gastos por Obligaciones con el B.C.V.
Gastos por Captaciones y Obligaciones con el B.A.N.A.P.
Gastos por otros Financiamientos Obtenidos
Gastos por otras Obligaciones por Intermediación Financiera
Gastos por Obligaciones Subordinadas
Gastos por Obligaciones Convertibles en Capital
Gastos por Oficina Principal, Sucursales y Agencias
Otros Gastos Financieros
Ingresos por Recuperación de Activos Financieros
Gastos por Incobrabilidad y Desvalorización de Activos Financieros
Gastos por Incobrabilidad de Créditos y otras Cuentas por Cobrar
Otros ingresos operativos
Otros gastos operativos
5.012.415
RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS
Impuesto sobre la Renta
5.012.415
RESULTADO NETO
Aplicación del Resultado Neto
Reserva Legal
Utilidades Estatutarias
Junta Directiva
Funcionarios y Empleados
Otras Reservas de Capital
Resultados acumulados
Aporte LOSEP
35.287.666
19.717.463
121.996
MARGEN FINANCIERO NETO
0
0
Ingresos Extraordinarios
Gastos Extraordinarios
1.497.891
5.774.348
5.774.348
0
Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
5.012.415
MARGEN OPERATIVO NETO
39.564.122
MARGEN FINANCIERO BRUTO
0
0
1.736
0
0
1.260.344
Ingresos por bienes realizables
Ingresos por programas especiales
Ingresos operativos varios
Gastos por bienes realizables
Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos
Gastos operativos varios
17.077.907
GASTOS FINANCIEROS
18.845.856
24.964.462
4.431.603
370.188
6.271.023
Gastos de Personal
Gastos Generales y Administrativos
Aporte al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria
Aporte a la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras
0
0
0
0
0
0
0
0
PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles)
TIPOS DE FIDEICOMISOS
PERSONA NATURALES
PERSONA JURÍDICAS
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Inversiones cedidas
Garantía
Administración
Características Mixtas
Otros
TOTAL
0
0
INVERSIONES CEDIDAS
Bs.
CARTERA AGRÍCOLA DEL MES
CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA
Bs.
Bs.
0
0
0
CAPTACIONES EN ENTIDADES OFICIALES
MICROCRÉDITOS
Bs.
Bs.
122.058.545
1.288.128.022
Presidente
Jorge Caraballo R.
Directores Principales
Aida Devesa Latorre.
Gustavo Abdelnour P.
Octavio Boccalandro O.
Alberto De Armas B.
Jorge Caraballo R.
Robert A. Brewer M.
Eduardo López C.
0
0
0
0
0
ADMINISTRACIÓN PÚBLICA,
ESTATALES, MUNICIPALES Y DEL
DISTRITO CAPITAL
0
0
0
0
0
0
0
ADMINISTRACIÓN CENTRAL
ENTES DESCENTRALIZADOS
ORGANISMOS CON RÉGIMEN ESPECIAL
TOTAL
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE
Bs.
CRÉDITO HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR
HIPOTECARIOS DE VIVIENDA
Bs.
ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL
CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA
Bs.
Directores Suplentes
Victor Alejandro Gago C.
Isolina Fragachan R.
Comisario Principal
Ángel Froilán Campos Rodríguez
Comisario Suplente
Luis Armando Franceschi V.
0
0
9,96%
0
Auditores Externos
Adrianza, Rodríguez, Céfalo & Asociados
DISTRITO CAPITAL: AGENCIA SABANA GRANDE (0212- 761.54.86) - AGENCIA CATIA (0212- 873.54.55) - AGENCIA CEMENTERIO (0212-632.19.55) - AGENCIA PROPATRIA (0212- 871.43.25) VARGAS: AGENCIA MAIQUETÍA (0212- 884.31.53)
MIRANDA: AGENCIA PALO VERDE (0212 -251.44.35) - AGENCIA LA CASTELLANA (0212- 201.86.01) - AGENCIA PARQUE HUMBOLDT (0212 - 977.16.94) AGENCIA LOS TEQUES (0212 - 321.74.62) - AGENCIA CHARALLAVE (0239 - 515.02.39) - AGENCIA GUATIRE (0212 - 272.59.43)
ARAGUA: AGENCIA GALERÍA PLAZA (0243 - 246.07.41) CARABOBO: AGENCIA BULEVAR PLAZA (0241-858.47.17) - AGENCIA GUAPARO (0241-824.26.84) - AGENCIA VALENCIA PALOTAL (0241-415.02.98)
LARA: AGENCIA BARQUISIMETO (0251-232.03.39) BOLÍVAR: AGENCIA UPATA (0288-221.32.05)
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