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Junta Directiva
PRESIDENTE
Diego Ricol Freyre
DIRECTORES PRINCIPALES
Robert Diez Nugnes
Gonzalo Santander
Gustavo Torrealba
Hildebrando Saavedra Gerstel
Roberto Enrique Delgado Landaeta
Pedro José Negrón Castañeda
DIRECTOR SUPLENTE
Rafael Gavidia
Reinaldo Wahnon
COMISARIO PRINCIPAL
Roberto A. Rattia
COMISARIO SUPLENTE
Blanni Margarita Ferrer Martínez
SECRETARIA
Fanny Salerno
AUDITORES EXTERNOS
Adrianza, Rodríguez,
Céfalo & Asociados
RIF: J-00042303-2
Capital Suscrito Bs. 176.300.000,00
Capital Pagado Bs. 176.300.000,00
Reservas de Capital Bs. 1.737.020.941,37
BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE AGOSTO 2015
(Expresado en Bs.)
PASIVO Y PATRIMONIO
PASIVO
CAPTACIONES DEL PÚBLICO
Depósitos en cuentas corrientes
Cuentas corrientes no remuneradas
Cuentas corrientes remuneradas
Cuentas corrientes según Convenio Cambiario N° 20
Depósitos y Certificados a la Vista
Otras obligaciones a la vista
Obligaciones por operaciones de mesa de dinero
Depósitos de ahorro
Depósitos a plazo
Títulos valores emitidos por la institución
Captaciones del público restringidas
Derechos y participaciones sobre títulos o valores
OBLIGACIONES CON EL B.C.V.
CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT
OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS
Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año
Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año
Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año
Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año
Obligaciones por otros financiamientos hasta un año
Obligaciones por otros financiamientos a más de un año
OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR
Gastos por pagar por captaciones del público
Gastos por pagar por obligaciones con el BCV
Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat
Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos
Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera
Gastos por pagar por obligaciones convertibles en capital
Gastos por pagar por obligaciones subordinadas
ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS
OBLIGACIONES SUBORDINADAS
OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN CAPITAL
TOTAL DEL PASIVO
GESTIÓN OPERATIVA
PATRIMONIO
CAPITAL SOCIAL
Capital pagado
OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES
APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS
RESERVAS DE CAPITAL
AJUSTES AL PATRIMONIO
RESULTADOS ACUMULADOS
GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN
TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA
(ACCIONES EN TESORERÍA)
TOTAL DEL PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
AGOSTO - 2015
ACTIVO
DISPONIBILIDADES
8.212.383.016
Efectivo
332.867.459
Banco Central de Venezuela
6.418.575.487
Bancos y otras instituciones financieras del país
278.954
Bancos y corresponsales del exterior
5.335.728
Oficina matriz y sucursales
0
Efectos de cobro inmediato
1.455.776.790
(Provisión para disponibilidades)
(451.401)
INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES
9.868.475.785
Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y Operaciones Interbancarias
1.955.000.000
Inversiones en títulos valores para negociar
0
Inversiones en títulos valores disponibles para la venta
5.702.270.052
Inversiones en títulos valores mantenidos hasta su vencimiento
971.995.680
Inversiones de disponibilidad restringida
387.200.620
Inversiones en otros títulos valores
852.009.433
(Provisión para inversiones en títulos valores)
0
CARTERA DE CRÉDITOS
12.258.254.195
Créditos vigentes
12.529.324.592
Créditos reestructurados
12.671.955
Créditos vencidos
20.119.766
Créditos en litigio
0
(Provisión para cartera de créditos)
(303.862.119)
INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR
223.490.221
Rendimientos por cobrar por disponibilidades
0
Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores
129.726.276
Rendimientos por cobrar por cartera de créditos
98.166.598
Comisiones por cobrar
0
Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar
0
(Provisión para rendimientos por cobrar y otros)
(4.402.653)
INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES
0
Inversiones en empresas filiales y afiliadas
0
Inversiones en sucursales
0
(Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales y agencias en el exterior)
0
191.738
BIENES REALIZABLES
941.547.744
BIENES DE USO
1.345.024.827
OTROS ACTIVOS
32.849.367.527
TOTAL DEL ACTIVO
2.240.536.021
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS
118.651.519
ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS
0
OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA
CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA
0
(Régimen Prestacional de Vivienda y Hábitat)
0
OTRAS CUENTAS DEUDORAS DEL FONDO DE AHORRO PARA LA VIVIENDA
33.304.280.710
OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS
0
OTRAS CUENTAS DE REGISTROS DEUDORAS
AGOSTO-2015
29.467.753.414
27.700.200.097
22.963.945.770
3.045.083.875
711.826
1.690.458.626
370.397.550
0
1.238.458.482
158.697.284
0
0
0
0
0
302.500.000
302.500.000
0
0
0
0
0
2.846.148
4.933.720
4.121.220
0
0
812.500
0
0
0
977.316.478
0
0
30.755.349.760
180.696.826
176.300.000
176.300.000
0
0
181.709.902
44.016.032
1.428.677.087
82.617.921
0
1.913.320.941
32.849.367.527
ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01 DE JULIO AL 31 DE AGOSTO DE 2015
(Expresado en Bs.)
INGRESOS FINANCIEROS
Ingresos por disponibilidades
Ingresos por inversiones en títulos valores
Ingresos por cartera de créditos
Ingresos por otras cuentas por cobrar
Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales
Ingresos por oficina principal sucursales
Otros ingresos financieros
GASTOS FINANCIEROS
Gastos por captaciones del público
Gastos por obligaciones con el BCV
Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat
Gastos por otros financiamientos obtenidos
Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera
Gastos por obligaciones subordinadas
Gastos por obligaciones convertibles en capital
Gastos por oficina principal, sucursales
Otros gastos financieros
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Ingresos por recuperaciones de activos financieros
Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros
Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar
Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
AGOSTO - 2015
645.774.018
0
124.938.470
519.807.937
375.230
0
0
652.381
55.223.803
52.813.175
0
0
2.410.628
0
0
0
0
0
590.550.215
1.163.087
39.480.821
39.480.821
0
MARGEN FINANCIERO NETO
Otros ingresos operativos
Otros gastos operativos
MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
GASTOS DE TRANSFORMACIÓN
Gastos de personal
Gastos Generales y Administrativos
Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria
Aportes a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras
MARGEN OPERATIVO BRUTO
Ingresos por bienes realizables
Ingresos por programas especiales
Ingresos operativos varios
Gastos por bienes realizables
Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos
Gastos operativos varios
MARGEN OPERATIVO NETO
Ingresos extraordinarios
Gastos extraordinarios
RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTO
Impuesto sobre la renta
RESULTADO NETO
AGOSTO - 2015
552.232.482
295.928.489
163.013.172
685.147.799
467.927.285
154.261.008
250.524.123
56.648.252
6.493.903
217.220.513
0
0
18.907
13.838
0
24.430.401
192.795.182
0
1.098.356
191.696.826
11.000.000
180.696.826
INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA
0
96.812.000
1.493.274.308
1.631.477.765
419.041.353
117.378.365
0
23.469.396
9,24
1.090.462.645
INVERSIONES CEDIDAS
CARTERA AGRÍCOLA DEL MES
CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA
CAPTACIONES EN ENTIDADES OFICIALES
MICROCRÉDITOS
CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE
CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR
HIPOTECARIO DE VIVIENDA
ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL
CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA
PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS
TIPOS DE FIDEICOMISOS
Inversión
Garantía
Administración
Características Mixtas
Otros
TOTAL
Personas Naturales
Personas Jurídicas
Administración Central
Adm. Públicas, Estatales, Municipales y del Dtto. Capital
Entes Descentralizados y otros
Organismos con Régimen Especial
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
118.651.519
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
118.651.519
0
0
0
0
0
0
TOTAL
0
0
118.651.519
0
0
118.651.519
D
GRAN CARACAS: Altamira • Bello Monte • Catia • Catia La Mar • Chacao (C.C. Sambil) • Chuao (C.C.C.T.) • El Cementerio (C.C. Merponorte) • El Cementerio (C.C. Merposur) • El Rosal • Guatire (C.C. Buenaventura) • La Candelaria • La Trinidad • La Urbina • Las
Ibarras • Las Mercedes • Las Mercedes - La Noria • Los Dos Caminos (C.C. Millenium Mall) • Maiquetía • Quinta Crespo • Sabana Grande (Av. Fco. Solano) • San Antonio (C.C. La Casona II) • ANZOÁTEGUI: El Tigre • Lechería • Puerto La Cruz • ARAGUA: Cagua •
Maracay (C.C. Galería Plaza • Las Delicias) • BOLÍVAR: Puerto Ordaz • San Félix • CARABOBO: Puerto Cabello (C.E. Puerto Azul) • Valencia (Guaparo • San Diego) • FALCÓN: Punto Fijo • GUÁRICO: Calabozo • LARA: Barquisimeto (Centro • Este • Zona Industrial) •
MÉRIDA: El Vigía • MONAGAS: Maturín • Maturín - Sector las Avenidas • NUEVA ESPARTA: Porlamar • Porlamar Centro • PORTUGUESA: Araure • TÁCHIRA: San Cristóbal (Barrio Obrero) • TRUJILLO: Valera • ZULIA: Maracaibo (C.C. Caribe • Las Delicias • La Limpia).
Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior, por el valor equivalente, en cualquier agencia de la banca, pública o privada, y en el BCV.
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