Unión de Crédito Interestatal Chiapas, S.A. de C.V. Unión de Crédito Interestatal Chiapas, S.A. de C.V. Blvd. Dr. Belisario Domínguez No. 527, Col Xamaipak, Tuxtla Gutiérrez, Chiapas Blvd. Dr. Belisario Domínguez No. 527, Col Xamaipak, Tuxtla Gutiérrez, Chiapas ESTADO DE RESULTADOS DEL 01 DE ENERO AL 30 DE JUNIO DEL 2015 (Cifras en miles de pesos) BALANCE GENERAL AL 30 DE JUNIO DEL 2015 ( Cifras en miles de pesos ) A C T I V O PASIVO DISPONIBILIDADES $ INVERSIONES EN VALORES Títulos para negociar Títulos disponibles para la venta Títulos conservados al vencimiento $ $ $ CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE Créditos comerciales Documentados con garantía inmobiliaria Documentados con otras garantías Sin garantía 16,178 0 0$ $ $ $ TOTAL CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE $ $ $ TOTAL CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA 16,178 Y CAPITAL PASIVOS BURSÁTILES PRESTAMOS BANCARIOS, DE SOCIOS Y DE OTROS ORGANISMOS De corto plazo De largo plazo $ $ $ OTRAS CUENTAS POR PAGAR Impuestos a la utilidad por pagar $ Participacion de los trabajadores en la utilidades por pagar $ Aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes de formalizar en asamblea de accionistas $ Acreedores diversos y otras cuentas por pagar $ 89,082 17,793 0 $ CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA Créditos vencidos comerciales Documentados con garantía inmobiliria Documentados con otras garantías Sin garantía 782 106,875 0 79,147 13,803 $ 92,950 175 5,216 IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS ( NETO ) $ 0 4,004 215 0 CRÉDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS $ 0 TOTAL $ 98,166 $ 4,219 CAPITAL CARTERA DE CRÉDITO ( - ) MENOS ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS $ 111,094 TOTAL CARTERA DE CRÉDITO (NETO) $ OTROS DERECHOS DE COBRO ADQUIRIDOS ( - ) MENOS ESTIMACIÓN POR IRRECUPERABILIDAD O DIFICIL COBRO $ 374 $ 374 $ CONTABLE CAPITAL CONTRIBUIDO Capital social Aportaciones para futuros aumentos de capital acordadas en asamblea de accionistas Primas en venta de acciones 4,207 $ $ CAPITAL GANADO Reservas de capital Resultado de ejercicios anteriores Resultado por la tenencia de activos no monetarios Resultado Neto 0 $ $ 1,551 INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) $ 6,830 INVERSIONES PERMANENTES $ 0 IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) $ 0 $ $ 917 1,150 $ 2,067 $ 134,727 TOTAL ACTIVO 0 143 $ $ $ 37,920 7,322 118 MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS $ Comisiones y tarifas cobradas Comisiones y tarifas pagadas Resultado de Intermediación Otros ingresos(egresos) de la operación Gastos de administración 510 64 0 96 5,194 0 1,595 $ (1,359) $ 36,561 4,844 $ 2,360 Participación en el resultado de subsidiarias y asociadas 0 A1 88´323 B1 9'428 B3 11'129 60 E 339 $ Impuestos a la utilidad causados Impuestos a la utilidad diferidos (netos) 765 0 RESULTADO POR OPERACIONES CONTINUAS 2,360 765 $ 1,595 0 RESULTADO NETO TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE $ $ 8,628 65,359 713 134,727 $ 1,595 "El presente estado de resultados se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Uniones de Crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por los artículos 65, 67 y 74 de la Ley de Uniones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrandose reflejados todos los ingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la unión de crédito durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones aplicables. "El grado de riesgo cubierto al 2o. Trimestre de 2015 es de 126%" "El presente estado de resultados fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben". "El índice de capitalización al 30 de Junio de 2015 es de 31 %" Los conceptos que aparecen en el presente estado se muestran de manera enunciativa mas no limitativa. NOTAS ADICIONALES "calificación de cartera crediticia al 2o. trimestre de 2015 en miles de pesos: " "El saldo del capital histórico al 30 de Junio de 2015 es de 25,117 miles de pesos" "El presente Balance General, se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Uniones de Crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por los artículos 65, 67 y 74 de la Ley de Uniones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la unión de crédito hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones aplicables. El presente Balance General fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben". ISABEL CRISTINA CAMACHO LÓPEZ Director General C.P. ABRAHAM JUAREZ JUAREZ Contador General FREDY NUÑEZ RAMIREZ Comisario Los conceptos que aparecen en el presente estado se muestran de manera enunciativa mas no limitativa. consulte esta información en: www.cnbv.gob.mx ; www.unicreich.com 7,204 Operaciones discontinuadas Bienes en custodia o en administración Otras cuentas de registro Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida ISABEL CRISTINA CAMACHO LÓPEZ Director General $ RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD 3,385 -6,339 CUENTAS DE ORDEN 139 D $ 432 BIENES ADJUDICADOS 1'676 C2 MARGEN FINANCIERO RESULTADO DE LA OPERACIÓN 37,777 TOTAL CAPITAL CONTABLE C1 10,156 2,834 0 106,887 OTRAS CUENTAS POR COBRAR(NETO) OTROS ACTIVOS Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles Otros activos a corto y largo plazo $ Estimación preventiva para riesgos crediticios 344 2,207 2,490 $ PASIVO Ingresos por intereses Gastos por intereses Resultado por posición monetaria neto ( margen financiero ) FREDY NUÑEZ RAMIREZ Comisario C.P. ABRAHAM JUAREZ JUAREZ Contador General consulte esta información en: www.cnbv.gob.mx ; www.unicreich.com
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