S E R V I C I O S F I N A N C I E R O S G E N E R A N D O O P O R T U N I D A D E S Domicilio Fiscal Plaza Héroes de la Revolución #17, Col. Centro, Colón, Qro. C.P. 76270 01 800 00 00 274 www.sierragorda.mx [email protected] CAJA DE LA SIERRA GORDA S.A. DE C.V. S.F.P. CAJA DE LA SIERRA GORDA S.A. DE C.V. S.F.P. NIVEL DE OPERACIONES II Plaza Héroes de la Revolución No. 17, Col. Centro, Colón, Qro., C.P. 76270 NIVEL DE OPERACIONES II Plaza Héroes de la Revolución No. 17, Col. Centro, Colón, Qro., C.P. 76270 ESTADO DE RESULTADOS BALANCE GENERAL AL 30 DE JUNIO DE 2015 DEL 1° DE ENERO AL 30 DE JUNIO DE 2015 EXPRESADOS EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DE JUNIO 2015. (Cifras en miles de pesos) ACTIVO DISPONIBILIDADES (NOTA 2 Y 3) INVERSIONES EN VALORES (NOTA 2 Y 4) Títulos para negociar Títulos disponibles para la venta Títulos conservados al vencimiento Títulos conservados en reporto CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE (NOTA 2 Y 5) Créditos comerciales Créditos al consumo Créditos a la vivienda TOTAL CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE PASIVO Y CAPITAL 5,629 0 0 393 10,350 10,743 27,980 22,000 35,339 85,319 CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA (NOTA 2 Y 5) Créditos comerciales Créditos al consumo Créditos a la vivienda 10,061 3,228 832 TOTAL CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA 14,121 TOTAL CARTERA DE CRÉDITO (-)MENOS: ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS CARTERA DE CREDITO (NETO)(NOTA 2 Y 5) 99,440 10,282 89,158 OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) 9,473 BIENES ADJUDICADOS (NOTA 2 Y 6) 9,737 INMUEBLES, MOBILIARIOS Y EQUIPO (NETO) (NOTA 2) 4,539 INVERSIONES PERMANENTES EN ACCIONES 275 IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) 6,609 OTROS ACTIVOS Otros activos, cargos diferidos e intangibles 1,704 TOTAL ACTIVO EXPRESADOS EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DE JUNIO 2015 (Cifras en miles de pesos) 137,867 CAPTACIÓN TRADICIONAL Depósitos de exigibilidad inmediata Depósitos a plazo Títulos de crédito emitidos PRÉSTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS De corto plazo De largo plazo OTRAS CUENTAS POR PAGAR (NOTA 10) Impuesto a la utilidad por pagar PTU por pagar Aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes de formalizar por su órgano de gobierno Fondo de Obra Social Fondo de educación cooperativa(2) Acreedores diversos y otras cuentas por pagar 3,509 250 3,759 0 0 OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACIÓN IMPUESTOS PTU DIFERIDOS (NETO) CRÉDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS TOTAL PASIVO CAPITAL CONTABLE (NOTA 11) CAPITAL CONTRIBUIDO Capital Social Aportaciones para futuros aumentos de capital acordadas por su órgano de gobierno Prima en venta de acciones (1) Obligaciones subordinadas en circulación Reserva especial aportada por la institución fundadora (2) Donativos EIRE (Efectos por incorporación al régimen de EACP) (3) CAPITAL GANADO Fondo de Reserva Resultado de ejercicios anteriores Resultado por valuación de títulos disponible para la venta Resultado por tenencia de activos no monetarios Resultado Neto TOTAL CAPITAL CONTABLE TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE CUENTAS DE ORDEN Avales otorgados Activos y Pasivos contingentes Compromisos crediticios Bienes en custodia o en administración Garantías recibidas Int. devengados no cobrados deriv. de cartera de créd. vencida Otras cuentas de registro 20,427 94,505 0 114,932 0 3 0 2,939 2,942 0 0 0 121,633 7,600 10,139 0 0 0 0 0 17,739 246 -14,172 0 0 12,421 -1,505 16,234 137,867 El saldo histórico del capital social al 30 de junio de 2015 es de 7,600 miles de pesos. 0 0 0 0 1,105 10,784 146 “El presente Balance General, se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Entidades de Ahorro y Crédito Popular, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por el Articulo 117, primer párrafo de la ley de Ahorro y Crédito Popular, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciónes efectuadas por la Entidad hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas financieras y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente Balance General fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben. De acuerdo a lo establecido en el artículo 216 de las disposiciones de Carácter General aplicables a las Entidades de Ahorro y Crédito Popular y Organismos de Integración a que se refiere la Ley de Ahorro y Crédito Popular, publicadas el 18 de diciembre de 2006 y modificadas el 18 de enero de 2008 y el 11 de agosto de 2008, así como el Sexto Transitorio de la misma Regulación; a continuación se presentan los Estados Financieros de Caja de la Sierra Gorda, S.A. de C.V., S.F.P., con cifras al 30 de junio de 2015. Requerimientos de capital por riesgos de mercado y riesgo de crédito al 30 de junio de 2015: (cifras en miles de pesos) Requerimiento de capital por riesgo de mercado Requerimiento de capital por riesgo de credito Total de requerimiento de capital Capital neto Indice de capitalización Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios requerida al 30/06/2015 Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios creada al 30/06/2015 Porcentaje Cubierto al 30/06/2015 1,015.00 7,351.00 8,366.00 8,093.00 96.73% 10,282.00 10,282.00 100% Ingresos por intereses Gastos por intereses Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) 10,253 3,673 0 MARGEN FINANCIERO 6,580 Estimación Preventiva para riesgos crediticios 1,093 MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS 5,487 Comisiones y tarifas cobradas Comisiones y tarifas pagadas Resultado por intermediación Resultado por intermediación Otros ingresos (egresos) de la operación 920 50 0 0 10,860 11,730 TOTAL DE INGRESOS(EGRESOS) DE LA OPERACION 17,217 Gastos de administración y promoción Otros ingresos de la operación 11,142 0 RESULTADO DE LA OPERACION 6,075 Otros productos Otros gastos 5,416 -930 6,346 RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD 12,421 Impuestos a utilidad causados Impuestos a la utilidad diferidos (netos) 0 0 0 12,421 RESULTADO ANTES DE PARTICIP. EN SUBSIDIARIAS Y ASOCIADAS Participación en el resultado de subsidiarias y asociadas 0 RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS 12,421 Operaciones discontinuadas RESULTADO NETO 0 12,421 El presente Estado de Resultados se formuló de conformidad con los criterios de Contabilidad para Entidades de Ahorro y Crédito Popular, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por el artículo 117, primer párrafo de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente; encontrándose reflejados todos los ingresos y egresos derivados de las operaciónes efectuadas por la Entidad durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas financieras y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente Estado de Resultados fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben. ALEJANDRO OLVERA CANO Director General ALEJANDRO OLVERA CANO Director General
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