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1
Ficha técnica Planes Voluntarios diciembre 2015
Comentarios
Administración
Cometario dede
lala
administración
ndicadores Financieros
Diciembre 2015
2011
Indicadores
financieros diciembre
FONDO VOLUNTARIO COLONES A
El FVCA alcanza al 31 de diciembre del 2015
una rentabilidad anual de 11.97% y una
histórica de 12.72%. El fondo presenta una
composición de cartera del 69% en sector
público y el restante 31% en el sector privado.
Por la naturaleza del fondo se ha trabajado
prudentemente en el cambio de activos,
bajando considerablemente la duración del
portafolio, es importante destacar que para
diciembre las tasas de interés tendieron a la
baja, lo que ocasionó que el fondo reportaran
rendimientos más altos de los reportados el
mes anterior. Dentro de la estrategia de
inversión, se debe seguir con el cambio de
activos, persiguiendo la liquidez y el calce de
plazos que el fondo requiere, la
administración
está
totalmente
comprometida en buscar las mejores
condiciones para los intereses de los afiliados
dentro de lo que la normativa permita y
buscando en todo momento el equilibrio
entre el riesgo y la rentabilidad.
Saldo administrado fondo
“A”
Cantidad de afiliados “A”
V. Colones
V. Dólares
48,481.40
millones (¢)
43,638*
18.73
millones ($)
4,910*
31%
Sector Público
Sector Privado
69%
Tit. Part. Fond. Invers
Emisores Extranjeros
FONDO VOLUNTARIO DÓLARES A
El FVDA al 31 de diciembre del 2015 logra un
4.31% en la rentabilidad de los últimos 12
meses calculada por SUPEN y una rentabilidad
histórica de 4.57%. A la fecha el fondo
muestra una composición de cartera de un
52% en sector público, que incluye Gobierno
Central y Bancos del Estado. Y un 43% en
sector privado, mayoritariamente en Bancos
Privados del Sistema Bancario Nacional. El
comportamiento del fondo se mantuvo
prácticamente invariable en términos de
desempeño, los efectos de la subida en las
tasas de interés a nivel internacional no han
sido trasladados en su totalidad al mercado
local, no obstante permanecemos atentos a
los movimientos en general de los mercados
financieros.
* Datos disponibles a Noviembre 2015. Fuente Estadísticas SUPEN
5%
Sector Público
Sector Privado
43%
52%
Tit. Part. Fond. Invers
Emisores Extranjeros
Ficha técnica sitio web BN Vital
FONDO VOLUNTARIO COLONES B
El Fondo Voluntario Colones B, alcanzó al
cierre de setiembre un 12.75% en la
rentabilidad de los últimos 12 meses,
alcanzando el segundo lugar de la industria, y
en el histórico asciende a 9.02%. En relación
a la composición de cartera el sector público
tiene un 71% y un 29% en sector privado
incluyendo fondos inmobiliarios. Los activos
adquiridos con los recursos proveniente de
aportes se han colocado en el mediano plazo
al igual que el efectivo producto de ventas de
corto plazo, al activo neto viene disminuyendo
ligeramente, producto de los traslados al
FVCA, no obstante se está trabajando de
manera ardua en la activación de las cuentas
que actualmente no realizan aportes, con ello
se proveerá de recursos frescos al fondo y se
esperan
mucho
mejores
resultados.
Adicionalmente se destaca que el portafolio
tuvo ganancias por valoración, propiamente
por los precios de los títulos del Ministerio de
Hacienda y el BCCR, que tuvieron cambios
importantes en línea de lo realizado por
dichos entes tratando de mantener bajos los
niveles de las tasas de interés.
2
Indicadores Financieros
Diciembre2015
2011
financieros Diciembre
Saldo administrado fondo
“B”
Cantidad de afiliados “B”
V. Colones
V. Dólares
10,354.59
millones (¢)
15,982*
12.04
millones ($)
2,063*
22%
7%
Sector Público
Sector Privado
Tit. Part. Fond. Invers
Emisores Extranjeros
71%
FONDO VOLUNTARIO DOLARES B
El Fondo Voluntario Dólares B alcanzó una
rentabilidad del 5.00% en los últimos 12
meses y una renta histórica del 5.50%
calculada por SUPEN, lo que coloca al fondo
en primer lugar en ambos rubros. Los
movimientos en las tasas internacionales
subieron en el mes de diciembre, el efecto de
mencionado movimiento, en alguna medida
ya estaba descontado por los agentes
económicos, no obstante se dieron ajustes en
las bolsas de valores. En el mercado local el
impacto de esos ajustes no han sido del todo
trasladados. La administración se mantiene
atento a los movimientos en los mercados,
con el objetivo de analizar las mejores
condiciones para los afiliados.
*Datos disponibles a Noviembre 2015. Fuente estadísticas SUPEN
28%
Sector Público
53%
Sector Privado
19%
Tit. Part. Fond. Invers
Emisores Extranjeros
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Voluntario A en Colones-Rentabilidad Anual
Julio 2015 a Diciembre 2015
Unidad: Porcentaje
Período
/OPC
BAC SJ
PENSIONES
BCR PENSION
BN VITAL
POPULAR
PENSIONES
VIDA PLENA
Jul-2015
10.50
10.89
10.14
9.54
8.57
Ago-2015
11.03
11.33
10.56
9.66
8.65
Set-2015
10.87
11.33
10.48
9.43
8.42
Oct-2015
11.55
12.08
11.11
10.22
8.82
Nov-2015
12.46
12.91
11.83
10.85
9.15
Dic-2015
12.61
13.05
11.97
10.94
9.30
Voluntario A en Colones-Rentabilidad Histórica
Julio 2015 a Diciembre 2015
Período
/OPC
BAC SJ
PENSIONES
BCR PENSION
Jul-2015
Ago-2015
Set-2015
Oct-2015
Nov-2015
Dic-2015
12.88
12.88
12.84
12.85
12.89
12.87
12.83
12.84
12.81
12.83
12.86
12.85
BN VITAL
Unidad: Porcentaje
12.74
12.74
12.71
12.72
12.74
12.72
POPULAR
PENSIONES
VIDA PLENA
13.42
13.41
13.36
13.36
13.38
13.35
13.37
13.35
13.30
13.28
13.27
13.24
Comisiones Voluntario A en Colones a Diciembre 2015
Unidad: Porcentaje
OPC/ Comisión
Saldo administrado
BN Vital
Popular
Pensiones
Vida Plena
BAC Pensiones
BCR
Pensiones
1.5%
1.5%
1.75%
1.5%
1.5%
Voluntario A en Dólares-Rentabilidad Anual
Julio 2015 a Diciembre 2015
Período
/OPC
BAC SJ
PENSIONES
BCR PENSION
Jul-2015
Ago-2015
Set-2015
Oct-2015
Nov-2015
Dic-2015
4.93
4.95
4.75
4.39
4.08
3.93
4.71
4.77
4.75
4.71
4.39
3.99
BN VITAL
Unidad: Porcentaje
4.96
4.97
4.86
4.63
4.4
4.31
POPULAR
PENSIONES
VIDA PLENA
5.10
4.72
4.45
4.01
3.71
3.39
1.35
1.13
1.14
0.88
0.7
0.55
Ficha técnica sitio web BN Vital
4
Voluntario A en Dólares-Rentabilidad Histórica
Julio 2015 a Diciembre 2015
Período
/OPC
Jul-2015
Ago-2015
Set-2015
Oct-2015
Nov-2015
Dic-2015
BAC SJ
PENSIONES
5.19
5.20
5.17
5.14
5.12
5.09
BCR PENSION
BN VITAL
5.62Unidad: Porcentaje
4.62
5.62
4.64
5.61
4.62
5.59
4.60
5.56
4.58
5.53
4.57
POPULAR
PENSIONES
VIDA PLENA OPC
6.06
6.05
6.02
5.99
5.97
5.93
4.65
4.62
4.59
4.57
4.54
4.51
Comisiones Voluntario A en Dólares a Diciembre 2015
Unidad: Porcentaje
OPC/ Comisión
BN Vital
BAC Pensiones
BCR
Pensiones
10%
Sobre rendimiento
Saldo administrado
Popular
Pensiones
VIDA PLENA
10%
0.80%
0.80%
1.00%
Voluntario B en Colones-Rentabilidad Anual
Julio 2015 a Diciembre 2015
Período/
OPC
BAC SJ
PENSIONES
BCR PENSION
Jul-2015
Ago-2015
Set-2015
Oct-2015
Nov-2015
Dic-2015
10.91
11.58
11.32
12.13
12.95
13.12
10.41
10.81
10.59
11.29
12.26
12.58
Enes-
BN VITAL
Unidad: Porcentaje
10.47
11.08
10.87
11.48
12.31
12.75
POPULAR
PENSIONES
VIDA PLENA
10.36
10.42
10.11
10.88
11.55
11.64
9.89
10.14
9.91
10.69
11.22
11.43
Voluntario B en Colones-Rentabilidad Histórica
Julio 2015 a Diciembre 2015
Unidad: Porcentaje
Período/
OPC
BAC SJ
PENSIONES
BCR PENSION
BN VITAL
POPULAR
PENSIONES
VIDA PLENA
Jul-2015
Ago-2015
Set-2015
Oct-2015
Nov-2015
Dic-2015
9.35
9.42
9.37
9.45
9.55
9.56
10.30
10.34
10.28
10.35
10.46
10.47
8.77
8.84
8.81
8.88
8.97
9.02
10.90
10.90
10.83
10.87
10.94
10.92
10.47
10.49
10.43
10.49
10.54
10.54
Rentabilidad
Anual
Ficha técnica sitio web BN Vital
5
Comisiones Voluntario B en Colones a diciembre 2015
Unidad: Porcentaje
OPC/ Comisión
Sobre rendimiento
BN Vital
PopularUnidad: Porcentaje
Vida Plena
Pensiones
BAC Pensiones
BCR
Pensiones
1.50%
1.50%
10%
1.50%
Saldo administrado
1.75%
Voluntario B en Dólares-Rentabilidad Anual
Julio 2015 a Diciembre 2015
Período/
OPC
BAC SJ PENSIONES
Jul-2015
5.19
Ago-2015
Set-2015
Oct-2015
Nov-2015
Dic-2015
5.15
4.97
4.64
4.30
4.10
BCR PENSION
BN VITAL
POPULAR PENSIONES
5.27
5.65
5.10
5.00
4.93
4.63
4.21
3.90
5.75
5.65
5.26
5.06
5.00
4.68
4.42
3.90
3.54
3.30
Unidad: Porcentaje
Voluntario B en Dólares-Rentabilidad Histórica
Julio 2015 a Diciembre 2015
Período
/OPC
Jul-2015
Ago-2015
Set-2015
Oct-2015
Nov-2015
Dic-2015
BAC SJ PENSIONES
BCR PENSION
BN VITAL
POPULAR PENSIONES
4.67
4.71
4.66
4.61
4.56
4.52
5.33
5.35
5.31
5.26
5.21
5.15
5.63
5.66
5.62
5.57
5.52
5.50
5.68
5.66
5.60
5.54
5.50
5.45
Comisiones Voluntario B en Dólares a Diciembre 2015
Unidad: Porcentaje
OPC/ Comisión
BN Vital
BAC Pensiones
BCR
Pensiones
0.80%
1.00%
10%
Sobre rendimiento
Saldo administrado
Notas.
Popular Pensiones
0.80%
Recuerde que los Planes de Pensión son fondos administrados para lograr bienestar en la calidad de vida futura de los
afiliados. Por esa razón las inversiones de los fondos deben tratar de establecer un equilibrio entre la rentabilidad y el
riesgo, para que se obtengan rendimientos atractivos sin sobreexponerse los recursos de los afiliados.
La rentabilidad nominal se obtiene por la variacion del promedio del valor cuota del fondo de los últimos 30 días.
El valor cuota se define como la unidad de medida de los fondos de pensión.
La rentabilidad anual se obtiene del promedio de los rendimientos generados durante los doce meses del año en vigencia.
La rentabilidad histórica corresponde al promedio de los rendimientos alcanzados desde el momento en que se inicia la administración de los fondos hasta el
mes en vigencia.
La rentabilidad del fondo es variable, por lo que no se garantiza que rentabilidades pasadas se mantengan en el futuro
La información utilizada para realizar el resumen financiero proviene del sitio web de la Superintendencia de Pensiones; www.supen.fi.cr y del departamento
financiero de la Operadora.