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Ficha técnica sitio web BN Vital
1
Ficha Técnica Planes Voluntarios octubre 2015
Comentarios
delalaadministración
Administración
Cometario de
ndicadores
2011
IndicadoresFinancieros
FinancierosDiciembre
octubre 2015
FONDO VOLUNTARIO COLONES A
El FVCA alcanza al 31 de octubre del 2015 una
rentabilidad anual de 11.11% y una histórica
de 12.72%, con un valor cuota reportado en
el mes de 24.48%. El fondo presenta una
composición de cartera del 76% en sector
público y el restante 24% en el sector
privado.
Hemos
venido
con
una
administración de cambio de activos de largo
plazo, por activos de corto plazo, no mayor
de tres años, dada la naturaleza del fondo.
En este último mes, la mayoría de activos de
Banco Central y Hacienda se apreciaron de
manera acelerada, lo que impacta en la
rentabilidad final del fondo (de ahí el valor
cuota tan alto en el último mes), ya que las
ganancias por valoración a precios de
mercado fue importantes para este mes.
Para lo que queda del año, de acuerdo a los
últimos acontecimientos del mercado, las
tasas se van mantener a la baja pero no de
manera agresiva, y estaremos atentos a los
cambios en el mercado financiero.
FONDO VOLUNTARIO DÓLARES A
El FVDA al 31 octubre del 2015 logra un
4.63% en la rentabilidad de los últimos 12
meses calculada por SUPEN y una
rentabilidad histórica de 4.60%. A la fecha el
fondo muestra una composición de cartera
de un 63% en sector público, que incluye
Gobierno Central y Bancos del Estado. Y un
32% en sector privado, mayoritariamente en
Bancos Privados del Sistema Bancario
Nacional.
Estos últimos dos meses el
mercado financiero ha experimentado falta
de liquidez en dólares, lo que ha impactado
directamente en el precio de los activos en
esta moneda, de ahí la baja en la rentabilidad
reportada a los afiliados en este mes de
octubre, nos mantenemos al pendiente de la
evolución de la liquidez para los meses
entrantes.
* Datos disponibles a Setiembre 2015. Fuente Estadísticas SUPEN
Saldo administrado fondo
“A”
Cantidad de afiliados “A”
V. Colones
V. Dólares
47,070.39
millones (¢)
43,653*
18.78
millones ($)
4,911*
Ficha técnica sitio web BN Vital
FONDO VOLUNTARIO COLONES B
El Fondo Voluntario Colones B, alcanzó al
cierre de octubre un 11.48% en la
rentabilidad de los últimos 12 meses,
alcanzando el segundo lugar de la industria, y
en el histórico se mantiene con una
rentabilidad del 8.88%.
En cuanto a
composición de cartera el portafolio muestra
un 77% en sector público y un 23% en sector
privado incluyendo fondos inmobiliarios. La
administración del fondo se encuentra
enfocada en cambios de activos de muy corto
plazo, por activos de mediano plazo. Es
importante señalar un ascenso en
rentabilidad del fondo, por un lado la subida
en el precio de algunos activos y por otro
lado, exceso liquidez experimentado por el
mercado.
Esperamos
un
panorama
relativamente estable para lo que resta del
año, no con apreciaciones aceleradas en los
activos como se dio en los meses anteriores,
esteremos vigilantes de las decisiones de
autoridades monetarias con respecto a la
dirección que puedan tomar las tasas de
interés.
FONDO VOLUNTARIO DOLARES B
El Fondo Voluntario Dólares B alcanzó una
rentabilidad del 5.26% en los últimos 12
meses y una renta histórica del 5.57%
calculada por SUPEN.
En cuanto a la
composición del portafolio, mantenemos a la
fecha un 59% en títulos del sector público y
un 41% en sector privado. Como parte de la
estrategia desde inicios del año se mantiene
un cambio de activos de corto plazo por
activos de mediano plazo. Para estos meses
entrantes
esperamos
un
mercado
relativamente inestable, en vista de la falta
de liquidez que ha experimentado el mercado
financiero, principalmente en los últimos dos
meses, que ha influido de manera directa en
el precio a la baja de los activos del mercado,
estaremos vigilantes de los movimientos de
los precios y actuar de manera mesurada.
*Datos disponibles a Setiembre 2015. Fuente estadísticas SUPEN
2
Indicadores
2011
IndicadoresFinancieros
FinancierosDiciembre
Octubre 2015
Saldo administrado fondo
“B”
Cantidad de afiliados “B”
V. Colones
V. Dólares
9,861.87
millones (¢)
15,883*
11.76
millones ($)
2,072*
Ficha técnica sitio web BN Vital
3
Voluntario A en Colones-Rentabilidad Anual
Mayo 2015 a Octubre 2015
Unidad: Porcentaje
Período
/OPC
BAC SJ
PENSIONES
BCR PENSION
BN VITAL
POPULAR
PENSIONES
VIDA PLENA
May-2015
9.45
9.64
9.28
8.92
7.78
Jun-2015
10.02
10.23
9.56
9.04
8.00
Jul-2015
10.50
10.89
10.14
9.54
8.57
Ago-2015
11.03
11.33
10.56
9.66
8.65
Set-2015
10.87
11.33
10.48
9.43
8.42
Oct-2015
11.55
12.08
11.11
10.22
8.82
Voluntario A en Colones-Rentabilidad Histórica
Mayo 2015 a Octubre 2015
Período
/OPC
BAC SJ
PENSIONES
BCR PENSION
May-2015
Jun-2015
Jul-2015
Ago-2015
Set-2015
Oct-2015
12.86
12.87
12.88
12.88
12.84
12.85
12.81
12.82
12.83
12.84
12.81
12.83
BN VITAL
Unidad: Porcentaje
12.73
12.73
12.74
12.74
12.71
12.72
POPULAR
PENSIONES
VIDA PLENA
13.44
13.42
13.42
13.41
13.36
13.36
13.39
13.38
13.37
13.35
13.30
13.28
Comisiones Voluntario A en Colones a Octubre 2015
Unidad: Porcentaje
OPC/ Comisión
Saldo administrado
BN Vital
Popular
Pensiones
Vida Plena
BAC Pensiones
BCR
Pensiones
1.5%
1.5%
1.75%
1.5%
1.5%
Voluntario A en Dólares-Rentabilidad Anual
Mayo 2015 a Octubre 2015
Período
/OPC
BAC SJ
PENSIONES
BCR PENSION
May-2015
Jun-2015
Jul-2015
Ago-2015
Set-2015
Oct-2015
4.86
4.87
4.93
4.95
4.75
4.39
5.09
4.92
4.71
4.77
4.75
4.71
BN VITAL
Unidad: Porcentaje
5.10
4.98
4.96
4.97
4.86
4.63
POPULAR
PENSIONES
VIDA PLENA
5.86
5.49
5.10
4.72
4.45
4.01
2.46
1.87
1.35
1.13
1.14
0.88
Ficha técnica sitio web BN Vital
4
Voluntario A en Dólares-Rentabilidad Histórica
Mayo 2015 a Octubre 2015
Período
/OPC
May-2015
Jun-2015
Jul-2015
Ago-2015
Set-2015
Oct-2015
BAC SJ
PENSIONES
5.17
5.17
5.19
5.20
5.17
5.14
BCR PENSION
BN VITAL
5.63Unidad: Porcentaje
4.60
5.62
4.61
5.62
4.62
5.62
4.64
5.61
4.62
5.59
4.60
POPULAR
PENSIONES
VIDA PLENA OPC
6.08
6.07
6.06
6.05
6.02
5.99
4.71
4.68
4.65
4.62
4.59
4.57
Comisiones Voluntario A en Dólares a Octubre 2015
Unidad: Porcentaje
OPC/ Comisión
BN Vital
BAC Pensiones
BCR
Pensiones
10%
Sobre rendimiento
Saldo administrado
Popular
Pensiones
VIDA PLENA
10%
0.80%
0.80%
1.00%
Voluntario B en Colones-Rentabilidad Anual
Mayo 2015 a Octubre 2015
Período/
OPC
BAC SJ
PENSIONES
BCR PENSION
May-2015
Jun-2015
Jul-2015
Ago-2015
Set-2015
Oct-2015
9.74
10.25
10.91
11.58
11.32
12.13
9.30
9.79
10.41
10.81
10.59
11.29
Enes-
BN VITAL
Unidad: Porcentaje
8.97
9.51
10.47
11.08
10.87
11.48
POPULAR
PENSIONES
VIDA PLENA
9.54
9.76
10.36
10.42
10.11
10.88
8.63
9.08
9.89
10.14
9.91
10.69
Voluntario B en Colones-Rentabilidad Histórica
Mayo 2015 a Octubre 2015
Unidad: Porcentaje
Período/
OPC
BAC SJ
PENSIONES
BCR PENSION
BN VITAL
POPULAR
PENSIONES
VIDA PLENA
May-2015
Jun-2015
Jul-2015
Ago-2015
Set-2015
Oct-2015
9.19
9.26
9.35
9.42
9.37
9.45
10.19
10.24
10.30
10.34
10.28
10.35
8.61
8.68
8.77
8.84
8.81
8.88
10.85
10.85
10.90
10.90
10.83
10.87
10.36
10.38
10.47
10.49
10.43
10.49
Rentabilidad
Anual
Ficha técnica sitio web BN Vital
5
Comisiones Voluntario B en Colones a Octubre 2015
Unidad: Porcentaje
OPC/ Comisión
Sobre rendimiento
BN Vital
PopularUnidad: Porcentaje
Vida Plena
Pensiones
BAC Pensiones
BCR
Pensiones
1.50%
1.50%
10%
1.50%
Saldo administrado
1.75%
Voluntario B en Dólares-Rentabilidad Anual
Mayo 2015 a Octubre 2015
Período/
OPC
BAC SJ PENSIONES
May-2015
5.11
Jun-2015
Jul-2015
Ago-2015
Set-2015
Oct-2015
5.15
5.19
5.15
4.97
4.64
BCR PENSION
Unidad:
Porcentaje
6.18
5.79
5.27
5.00
4.93
4.63
BN VITAL
POPULAR PENSIONES
5.79
6.03
5.60
5.65
5.75
5.65
5.26
5.63
5.10
4.68
4.42
3.90
Voluntario B en Dólares-Rentabilidad Histórica
Mayo 2015 a Octubre 2015
Período
/OPC
May-2015
Jun-2015
Jul-2015
Ago-2015
Set-2015
Oct-2015
BAC SJ PENSIONES
BCR PENSION
BN VITAL
POPULAR PENSIONES
4.63
4.65
4.67
4.71
4.66
4.61
5.36
5.34
5.33
5.35
5.31
5.26
5.58
5.59
5.63
5.66
5.62
5.57
5.72
5.69
5.68
5.66
5.60
5.54
Comisiones Voluntario B en Dólares a Octubre 2015
Unidad: Porcentaje
OPC/ Comisión
BN Vital
BAC Pensiones
BCR
Pensiones
0.80%
1.00%
10%
Sobre rendimiento
Saldo administrado
Popular Pensiones
0.80%
Notas.
Recuerde que los Planes de Pensión son fondos administrados para lograr bienestar en la calidad de vida futura de los
afiliados. Por esa razón las inversiones de los fondos deben tratar de establecer un equilibrio entre la rentabilidad y el
riesgo, para que se obtengan rendimientos atractivos sin sobreexponerse los recursos de los afiliados.
La rentabilidad nominal se obtiene por la variacion del promedio del valor cuota del fondo de los últimos 30 días.
El valor cuota se define como la unidad de medida de los fondos de pensión.
La rentabilidad anual se obtiene del promedio de los rendimientos generados durante los doce meses del año en vigencia.
La rentabilidad histórica corresponde al promedio de los rendimientos alcanzados desde el momento en que se inicia la administración de los fondos hasta el
mes en vigencia.
La rentabilidad del fondo es variable, por lo que no se garantiza que rentabilidades pasadas se mantengan en el futuro
La información utilizada para realizar el resumen financiero proviene del sitio web de la Superintendencia de Pensiones; www.supen.fi.cr y del departamento
financiero de la Operadora.