Socio fiable con tradiciones seculares Enero de 2016 Contenido Historia 4 Índices principales 7 Estrategia 15 Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa Directivos Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos Experiencia de gestión de activos específicos 20 24 28 34 Junta de Supervisión 36 Transacciones más importantes 38 2 Historia Índices principales Estrategia Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa Directivos 4 7 15 20 24 Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos 28 Experiencia de gestión de activos específicos 34 Junta de Supervisión 36 Transacciones más importantes 3 38 Historia Tradiciones antiguas del Moscow Narodny Bank Banco Comercial Evrofinance Mosnarbank, S.A. es heredero de la tradición que data de principios del siglo pasado. En 1911 en Rusia fue fundado uno de los bancos privados (cooperativos) más importantes - Moscow Narodny Bank. En 1919 su filial en Londres fue convertida en un banco independiente – Moscow Narodny Bank Limited – que obraba de acuerdo con la Legislación Británica. En 2003 tuvo lugar la incorporación del Banco Comercial Mosnarbank (filial del MNB en Moscú) al Banco Comercial Evrofinance. El mismo año el Banco recibió su denominación actual. 4 Historia Fechas importantes 1911 En Rusia se crea el banco Moscow Narodny Bank (MNB) que pertenece a las cooperativas y llega a ser banco privado el más grande del Imperio Ruso. 1915 En Londres se abre la filial del MNB. 1919 La filial en Londres se convierte en un Banco que obra en marco de la legislación de Inglaterra Moscow Narodny Bank Limited (MNB). Después de la nacionalización soviética MNB se convirtió en una sucursal del Gosbank (Banco Nacional) de la URSS (actualmente Banco de Rusia). 1921 En Francia se crea BCEN-Eurobank (Banque Commerciale pour l'Europe du Nord), otra sucursal del Banco de Rusia . 1990 En la URSS se crea la empresa Evrofinance (una de las primeras empresas financieras con la participación del capital extranjero). 1993 En Rusia se expide la licencia al Banco Evrofinance. Los accionistas del banco son Eurobank y Vneshekonombank. 1995 En Rusia se crea el banco Mosnarbank, un banco subsidiario 100% de Moscow Narodny Bank Limited London. 2003 Como consecuencia de la incorporación del Mosnarbank al banco Evrofinance en Rusia se crea Evrofinance Mosnarbank, S. A. 2005 Después de adquirir BCEN-Eurobank, París y MNB Limited London el banco Vneshtorbank (actualmente el Banco VTB; S. A.) se convierte en el accionista más importante de Evrofinance Mosnarbank con parte consolidada de 35,86%. 2005 A partir de 2005 el banco Evrofinance Mosnarbank se menciona en el ranking de 1000 bancos más importantes del mundo de la revista The Banker. 2009 La conocida revista británica Euromoney reconoció a Evrofinance Mosnarbank como el mejor banco ruso en el sector de administración de riesgos en 2009. 2010 EVROFINANCE MOSNARBANK reunió en su cuerpo el grupo de accionistas internacionales como estatal venezolano Fondo de Desarrollo Nacional (FONDEN), Banco VTB, Banco VTB (Francia), ITC Consultants (Chipre), Gazprombank, Gazprombank (Switzerland) Ltd 5 Historia Índices principales Estrategia Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa Directivos 4 7 15 20 24 Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos 28 Experiencia de gestión de activos específicos 34 Junta de Supervisión 36 Transacciones más importantes 38 6 Índices principales Índices principales de acuerdo con Normas Internacionales de Contabilidad (IFRS) Activos 2011 69 714 2012 90 423 2013 54 250 2014 46 698 Capital 13 124 13 894 13 662 10 624 203 792 670 716 (millones de Rublos) Beneficio neto Ranking A largo plazo B1 NP B+ B (prognosis stable) A1 (rus) La conocida revista británica Euromoney reconoció a Evrofinance Mosnarbank como líder en el sector de la gestión corporativa entre los bancos de la Europa Central y Oriental en 2007 y el mejor banco ruso en el sector de administración de riesgos en 2009. EVROFINANS MOSNARBANK desde 2005 de 9 años en una fila fue un ranking de los 1.000 bancos más grandes en el mundo revista The Banker, ocupando altos cargos entre los bancos rusos en términos de equidad. 7 A corto plazo Rus-1 Índices principales (IFRS) Dinámica del crecimiento Activos Cartera de créditos 100 000 mln RUR 70 000 26 621 22 185 69 714 20 497 54 111 46 846 50 000 41 316 25 611 54 250 49 292 47 640 46 698 37 941 36 784 40 000 29 255 12 108 5 000 0 2002 2003 13 594 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 10 031 8 714 10 000 10 000 16 571 15 648 15 000 20 000 7 472 50 000 0 2014 2002 2003 2004 2005 40 000 35 000 (сложный средний процент роста) 32 578 50 000 34 188 35 267 33 352 29 780 30 598 2009 2010 2011 2012 2013 2014 48 937 (сложный средний процент роста) 40 000 28 293 24 826 21 778 mln RUR mln RUR 20 000 2008 CAGR: CAGR: 0,7% 0,7 % 30 000 25 000 2007 60 000 42 981 41 435 2006 Depósitos 47 426 CAGR: 4,6% 4,6 % 8 231 4 118 Activos en operación (créditos y papeles valores) 45 000 21 356 20 000 60 000 30 000 CAGR: 5,1% 25 000 mln RUR 80 000 30 000 90 423 CAGR: 5,1% CAGR: 5,1 % (сложный средний процент роста) Млн.руб. 90 000 16 455 15 000 28 054 30 000 20 000 30 152 14 958 13 661 2002 2003 10 000 27 500 26 505 24 705 17 937 17 207 2008 2009 17 904 15 404 16 173 10 000 5 000 0 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 0 2014 8 2004 2005 2006 2007 2010 2011 2012 2013 2014 Índices principales Dinámica de los índices principales (IFRS) Ingresos de explotación ¹ Recursos propios 16 000 4500 mln RUR 3500 CAGR: 11,7% 11,7 % 3 366 2 892 2 639 2 433 2500 2 514 13 894 13 662 10 624 10 315 10 098 9 254 10 000 2 566 8 116 8 000 2 055 1 700 13 220 13 124 12 000 3 082 2 956 3000 2000 CAGR: 5,9% 14 000 12 442 (сложный средний процент роста) mln RUR 4000 3 901 1 681 5 585 6 000 6 108 1500 1000 4 000 3 501 680 2 000 500 0 0 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2002 2014 2003 2004 2005 2011 2012 1,0% 0,0% 2,0% 2013 1,0% 0,0% 2,0% 2014 11,2% 1 800 1 600 2010 2011 2012 2013 2014 1 664 (сложный средний процент роста) 1 400 mln RUR 88,0% 1 204 1 050 1 000 900 835 792 800 600 97,0% 2009 CAGR: 1,5 % CAGR: 1,5% 1 200 97,0% 2008 0,1% 0,7% 98,5% 2007 Beneficio neto Ingresos de explotación (IFRS) 0,8% 0,7% 0,0% 2006 596 670 653 716 528 400 200 188 203 0 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 1 – sin contar previsiones para las pérdidas de créditos y préstamos 9 Índices principales Actividades principales y servicios Servicios al por menor Personas Físicas Servicios a los Clientes Corporativos Empresas pequeñas y medias Servicios de tesorería e inversiones Empresas grandes Créditos Servicios en el mercado cambiario Depósitos Organización de la emisión de títulos Cobros y pagos internacionales Servicios del Depositario Consultas financieras y de inversiones Inversiones directas Tarjetas bancarias Servicios del Depositario Financiamiento comercial y de exportaciones Servicios de corretaje Financiamiento estructural Administración de deuda 10 Índices principales Estructura de la cartera de créditos y de recursos de los clientes (actual) Parte de provisiones en la cartera de créditos Cartera de créditos(antes de la formación de provisiones) 30 000 27 683 22 904 21 410 10% 22 520 9% 20 000 8% 17 785 16 194 15 000 6% 12 488 5 000 5,4% 5% 10 268 9 048 10 000 6,8% 7% 14 100 7 691 8 521 5,2% 3,7% 4% 3,4% 3,1% 3,8% 4,3% 3,6% 3,0% 3,4% 2,3% 3% 4 353 2,8% 2% 1% 0 0% 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 Créditos a las personas físicas Créditos a los clientes corporativos grandes 2010 2011 2012 2013 2002 2014 2003 2004 2005 2006 2007 2008 Créditos a las empresas medias y pequeñas Recursos de los clientes 47 596 50 000 45 000 40 000 35 000 30 000 mln RUR mln RUR 25 000 25 611 25 000 19 245 19 680 20 000 15 000 10 000 9 568 15 474 14 904 11 825 17 150 16 113 12 508 7 260 8 241 5 000 0 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 Activos en las cuentas de las personas físicas Activos en las cuentas de los clientes corporativos grandes 11 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Activos en las cuentas de las empresas medias y pequeñas 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Índices principales Operaciones de Tesorería y operaciones bancarias y de inversión Objetivos principales Operaciones de la tesorería Administración eficiente de riesgos Mercado monetario 6000 Administración eficiente de la cartera de títulos propia 5000 mlrd RUR Mantener su posición de líder en el mercado de divisas y el mercado monetario de Rusia, así como en el mercado de títulos de valores Servicios integrados de grandes clientes corporativos en cooperación con las oficinas de atención al cliente del Banco 4000 3000 2000 Elaboración de nuevos productos bancarios: servicios de consultoría, titulización de activos, elaboración de nuevos productos financieros (incluso operaciones con los instrumentos financieros derivados) 1000 0 2006 2007 2008 2009 2010 Préstamos 2011 2012 2013 2014 2013 2014 Emisiones Cartera de títulos 21% 5% 7% 5% 7% 20% 7% 8% 9% 9% 5% 6% 13% 20% 7% 8% 26% 29% 8% 7% 23% 52% 56% 7% 52% 35% 4% 7% 4% 7% 2006 2006 4% 9% 2007 4% 9% 2008 2007 10% 30% 30% 17% 14% 10% 13% 31% 14% 32% 12% 4% 15% 2008 2010 2009 35% 33% 14% 6% 2% 6% 12% 13% 12% 5% 2% 14% 17% 4% 20% 15% 12% 2009 16% 14% 30% 8% 42% 3% 14% 6% 12% 56% 10% 2011 2012 2010 7% 7% 14% 11% 4% 13% 22% 14% 18% 35% 4% 33% 21% 1% 2% 6% 12% 33% 2% 17% 2013 2011 26% 1% 6% 1% 15% Operaciones de conversión 3000 2500 Bonds of foreign governments 2000 Eurobonds mlrd RUR 21% 12% Federal Government bonds Promissory notes 1500 1000 Stocks Corporate bonds 6% 33% 20% 500 Municipal bonds Bonds of financial institutions 0 2006 2014 2012 12 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Índices principales Topología del sistema de información del Banco Aplicaciones informáticas del Banco Clientes corporativos Banco Sistema de control de las operaciones en los mercados cambiario y monetario Sistema bancario automatizado Depósito de datos Personas físicas Sistema Banco Cliente Sistema de servicios al clientes al por menor Sistema ECM Sistema CRM Libro principal Informes obligatorios Informes de gestión Control fiscal Presupuestos Sistema de control de las operaciones depositarias y las operaciones con títulos de valores 13 Sistema de automatización íntegra de la contabilidad interna Sistema HRM Historia 4 Índices principales 7 Estrategia 15 Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa 20 Directivos 24 Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos 28 Experiencia de gestión de activos específicos 34 Junta de Supervisión 36 Transacciones más importantes 38 14 Estrategia Estructura de la cartera de créditos y de recursos de los clientes (planificado) Parte de provisiones en la cartera de créditos Cartera de créditos(antes de la formación de provisiones) 18 000 15 415 16 000 14 100 14 000 12 895 mln RUR 12 488 10% 9% 12 000 8% 10 268 10 000 6% 7 691 8 000 6,8% 7% 8 521 5% 6 000 3,6% 3,0% 4% 4 000 2,6% 2,3% 3% 3,4% 3,6% 3,7% 2% 1% 2 000 0% 2009 0 2010 2011 2012 2013 Créditos a las personas físicas Créditos a los clientes corporativos grandes 2014 2015Е 2010 2011 2012 2016Е Créditos a las empresas medias y pequeñas Recursos de los clientes 47 596 50 000 45 000 40 000 mln RUR 35 000 28 192 30 000 25 611 24 317 25 000 20 000 15 000 17 150 16 113 2013 2014 12 508 10 000 5 000 0 2010 Fuente: informes de gestión y valorización según IFRS 2011 2012 Activos en las cuentas de las personas físicas Activos en las cuentas de los clientes corporativos grandes 15 2015Е 2016Е Activos en las cuentas de las empresas medias y pequeñas 2013 2014 2015Е 2016Е Estrategia Misión y objetivos a medio plazo Las perspectivas de cooperación mutualmente ventajosa entre Rusia y Venezuela son los aspectos clave que determinan la misión y objetivos de la actividad del banco. Misión del Banco Misión La misión del Banco consiste en la contribución a la expansión del comercio y aumento del volumen de inversiones entre Rusia y Venezuela y también la estimulación de realización de los proyectos comunes en el territorio de estos países. En los marcos de la concepción de la colaboración privada y estatal se supone que el Banco combinará la orientación a la obtención del beneficio con el avance de los intereses estatales de dos países. Objetivos del Banco Objetivos 1. Servicio de las siguientes líneas de cooperación bilateral de Rusia y Venezuela: • Realización de los proyectos en los sectores de industria extractiva y productiva en Venezuela y Rusia con la participación de las sociedades rusas y venezolanas; • Suministros de productos rusos a Venezuela y al contrario; • Cooperación internacional en los sectores de gás y petróleo y ramas extractivas, construcción de viviendas y proyectos infraestructurales; • Contribución a otros tipos de relaciones comerciales y económicas bilaterales. 2. Utilización del mecanismo de la colaboración privada y estatal para la atracción de inversiones en los proyectos infraestructurales y otros proyectos que tienen la importancia estratégica; 3. Elaboración y desarrollo de los mecanismos de intercambio de experiencias y ideas de inversiones entre los empresarios de Rusia y Venezuela. En perspectiva se supone de reorganizar EVROFINANCE MOSNARBANK en el banco interestatal. La atribución de este estatus permitirá esencialmente aumentar la competitividad del Banco y extender su actividad de inversiones en los marcos de la cooperación interestatal. Se supone que el procedimiento de obtención del estatus del banco interestatal será acabado por el Banco hasta el fin del año 2013. 16 Estrategia Normativos y política crediticia Normativos Política crediticia Para minimizar el riesgo de liquidez y porcentaje el Banco La dirección prioritaria de trabajo del Banco es la financiación planifica de seguir los siguientes normativos: de los proyectos en Rusia y Venezuela (incluso los proyectos comunes) en las ramas siguientes: •El volumen de las obligaciones a largo plazo y capital debe ser suficiente para la financiación de las inversiones a largo plazo y gastos de capital; •El coeficiente de suficiencia del capital debe ser no menos de 12%; •Para minimizar el riesgo cambiario la posición media abierta de divisas debe ser igual al cero. La parte de los activos en rublos no puede componer menos de 75% de todos los activos del Banco; •No menos de 50% de todos los activos líquidos deben componer los activos, que producen beneficio (sobre todo los valores líquidos estatales de la Federación de Rusia, obligaciones líquidas corporativas y letras de cambio de las grandes corporaciones rusas de exportación). • industria de gás y petróleo; • Industria minera; • electroenergética; • metalurgia; • infraestructura; • construcción de maquinaria; • petroquímica. 17 Estrategia Presencia Internacional Sedes internacionales: Moscú, Caracas. Representación en Pequín. 18 Historia 4 Índices principales 7 Estrategia 15 Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa 20 Directivos 24 Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos 28 Experiencia de gestión de activos específicos 34 Junta de Supervisión 36 Transacciones más importantes 38 19 Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa Dirección corporativa Gazprombank, S.A 20% Fondo de Desarrollo Nacional, FONDEN, S.A. ITC Consultants (Chipre) 9% 50% Banco VTB, S.A. 8% Banco VTB (Francia) S.A. Novie finánsovie tejnológuii S.L. 5% 20 8% Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa Dirección corporativa El órgano supremo de la administración del Banco es Junta General de Accionistas, que determina los fines y la estrategia del desarrollo del Banco, elige el Consejo de Vigilancia. El Consejo de Vigilancia realiza la administración general de la actividad del Banco excepto los casos que son de la competencia de Junta General de Accionistas. La Dirección es responsable por la actividad operativa del Banco y por su administración corriente. Dichas facultades se delegan a la Dirección por el Consejo de Vigilancia. La Dirección toma las resoluciones por mayoría de votos de 7 Miembros participantes de la reunión. A partir de 1992 el Banco publica los Informes contables de acuerdo con las Normas Internacionales de Contabilidad (IFRS), la auditoria de dichos informes se realiza por las compañías internacionales independientes, tales como PriceWaterHouse Coopers, Deloitte&Touche. 21 Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa Dirección corporativa Quórum necesario para la celebración de la junta general de accionistas: 50% +1 acción de propietarios registrados. Quórum necesario para la celebración extraordinaria de la junta de accionistas: 50% + 1 acción de los propietarios registrados . Mayoría cualificada (75% de votos de accionistas participantes de la Junta general), necesaria para tomar resoluciones sobre los asuntos siguientes:: Introducción de las modificaciones y complementos a los Estatutos; Elecciones de los Miembros del Consejo de Vigilancia; Nombramiento de los Miembros de la Comisión de Control y del Auditor del Banco; Sobre las incorporaciones; Sobre la liquidación del Banco; Aprobación de informes anuales del Banco. Junta general de Accionistas Consejo de Vigilancia Se compone de 9 miembros del Consejo de Vigilancia; nombrados anualmente; cantidad de reuniones realizadas en 2015 - 2. Periodicidad de las reuniones: semanal; Quórum: 50% de los Miembros de la Dirección; La resolución se toma por 50% de votos de los participantes de la reunión (en caso de paridad de votos el Presidente de la Dirección tiene derecho de voto decisivo). Dirección • • • • El Presidente del Consejo de Vigilancia se elige por los Miembros del mismo de su propio elenco; Quórum es 50% + 1 Miembro del Consejo; Toma de resoluciones: 50% de votos; Voto: personal o por delegación; Conferencias selectoras por teléfono + voto por correspondencia; Periodicidad de las reuniones: por necesidad; El aviso se envía no mas tarde que con diez días de anticipación. Se compone de 7 Miembros de la Dirección El Presidente de la Dirección se nombra por el Consejo de Vigilancia Los Miembros de la Dirección se nombran por el Consejo de Vigilancia Plazo del mandato de los Miembros de la Dirección: sin limitaciones 22 Historia 4 Índices principales 7 Estrategia 15 Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa 20 Directivos 24 Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos 28 Experiencia de gestión de activos específicos 34 Junta de Supervisión 36 Transacciones más importantes 23 38 Directivos Valeria B. Adamova Presidente – Jefe de la Junta Directiva Nació en Leningrado (actualmente San Petersburgo). Se graduó de la Universidad estatal de Leningrado “A.A. Zhdanov”. Experiencia profesional: 1987-2002 se desempeñó como jurista en las empresas industriales, así como ocupó diversos cargos en las entidades crediticias y financieras de Leningrado - San Petersburgo. De 2002 a 2006 fue vicejefa del departamento jurídico de la Sociedad Anónima Abierta “Gazprom”. También fue vicepresidenta de la Sociedad Anónima Abierta “AK Sibur” (concurrentemente). De 2006 a 2009 ocupó cargo de la vicepresidenta primera de la Corte de Arbitraje de la ciudad de Moscú. De 2009 a 2015 fue Presidenta de la Corte de Arbitraje de la circunscripción de Moscú. Desde junio de 2015 hasta diciembre de 2015 fue vicepresidenta del fondo de pensiones no estatal “GAZFOND”. A partir de diciembre de 2015 trabaja en Evrofinance Mosnarbank. Aleksandr V. Yashnik Primer Vicepresidente – Vicejefe de la Junta Directiva Nació en Leningrado (actualmente San Petersburgo) Se graduó de la Academia Estatal de Ingeniería y Economía de San Petersburgo con especialización en Economía y Organización de la Industria Maquinaria; en 2000 obtuvo MBA (Negocios Internacionales) de la Universidad Estatal de Connecticut Central en New Britain, Estados Unidos de América. Experiencia profesional: en 2004-2006 - banquero, después banquero superior en el Banco de Comercio y Desarrollo del Mar Negro (Tesalónica, Grecia); 20062008 – Director Gerente del Desarrollo de Negocios y Clientes Corporativos (bancos subsidiarios) en el Departamento de Desarrollo y Coordinación de Negocio Corporativo de las Subsidiarias del Bloque Corporativo del Banco VTB; de mayo de 2008 a abril de 2012 fue Vicepresidente Superior – Jefe del Departamento de Desarrollo y Coordinación de Negocio Corporativo de las Subsidiarias, Banco VTB, Moscú; en mayo 2012-junio 2015 – Vicepresidente Superior – Director de Instituciones Financieras y Financiación Comercial en el Banco de Moscú; a partir de junio de 2015 trabaja en Evrofinance Mosnarbank. 24 Directivos Vladimir M. Favorin Vadim V. Zotov Vicepresidente Superior-Vicejefe de la Junta Directiva Vicepresidente Superior-Vicejefe de la Junta Directiva Nació en Pskov en 1958. Nació en Moscú en 1955. Se graduó de la Universidad Estatal Lomonosov de Moscú (MGU Lomonosov) y de la Academia de Economía, Gestión y Derecho de Moscú. Doctor en Física y Matemáticas. Se graduó de la Academia Diplomática, posgraduado de la Universidad Tokai (Japón). Experiencia profesional: A partir de 1995 trabaja en el sector bancario. Desempeñó cargos de Jefe de la Dirección de Planificación y Economía del Banco IMPERIAL; de Jefe del Servicio de Control Interno, de Jefe de la Dirección de Planificación y Economía, de Jefe Adjunto de la Dirección del Banco Comercial SLAVYANSKY. A partir de 2000 trabaja en Banco Comercial EVROFINANCE MOSNARBANK S.A. Experiencia profesional: en 1989-1998 al servicio diplomático, Embajada de la URSS/Rusia en Japón. A partir de 1998 en EVROFINANCE MOSNARBANK, S.A.; Consejero, Director en Departamento Comercial, Vicepresidente, a partir de febrero de 2011 Miembro de la Dirección. 25 Directivos Boris A. Boyarskov Guennady G. Mayatsky Vicepresidente Superior – Miembro de la Junta Directiva Vicepresidente Superior – Miembro de la Junta Directiva Nació en Leningrado (actualmente San Petersburgo) en 1953. Nació en Moguilev-Podolsk, Región de Vinnitsa, Ucrania, en 1966. Se graduó del Instituto Politécnico Kalinin de Leningrado; después de la Universidad Estatal – Escuela Superior de Economía especializandose en MBA Finanzas. Experiencia profesional: A partir de 1976 ocupa el cargo de ingeniero industrial de planta de construcción maquinaria “Krasny Oktyabr”. En 1991-1994 es Vicepresidente del Consejo Municipal de Diputados del Kuybyshevsky Distrito de San Petersburgo. En 1994-1999 trabaja como Vicegerente de la filial del Banco IMPERIAL en San Petersburgo. En 1999-2001 es Vicegerente de la filial del Banco EVROFINANCE en San Petersburgo, en 2001-2004 ocupa el cargo de Vicepresidente del Banco EVROFINANCE en Moscú. En 2004-2009 está al servicio público ocupando el cargo del Gerente de Servicio Federal de Inspección del cumplimiento de la legislación en esferas de protección de acervo cultural, de mass media y comunicaciones. A partir de 2010 es Vicepresidente del EVROFINANCE MOSNARBANK, en febrero de 2011 ocupa el cargo de Vicepresidente Superior – Miembro de la Dirección. 26 Se graduó de la Universidad Estatal Lomonosov de Moscú, Facultad de Economía. Posee ACI Dealing Certificate, International Capital Markets Certificate (Euromoney Training), Cambridge Certificate of Proficiency in English (CPE). Experiencia profesional: Oficial Superior, Experto de Compañía Inversionista “Casa Petrolera Inversionista”, Colaborador Científico del Instituto de Relaciones Internacionales y Economía Internacional de Academia de Ciencias de Rusia (IMEMO RAN). A partir de 1994 trabaja en Banco EVROFINANCE (desde 2003 EVROFINANCE MOSNARBANK) como Experto, Jefe del Sector, Vicejefe de Tesorería, Vicepresidente. A partir de febrero de 2011 ocupa el cargo de Vicepresidente – Miembro de la Dirección. Directivos Sergueev V. Vladimir Jefe de contabilidad, Miembro de la Junta Directiva Nació en la ciudad de Lyubertsi, región de Moscú, en el año 1976. Se graduó de la Academia de Finanzas adjunta al Gobierno de la Federación de Rusia y la Academia Estatal Jurídica de Moscú. Diplomado en Normas Internacionales de Información Financiera (DipIFR RUS). Experiencia profesional: Desde 1998 hasta 1999 ocupó el cargo de Economista Principal en el departamento de finanzas de la Dirección de presupuesto del banco Promstroybank de Rusia, en 1999 – Economista del departamento de planificación fiscal del banco Alfa-Bank, desde el año 2000 está en Evrofinance (desde 2003 - Evrofinance Mosnarbank): Economista del Grupo de análisis fiscal, Economista Principal del Departamento de contabilidad fiscal, Subjefe del Departamento de contabilidad fiscal, Subjefe del Departamento de metodología, Subjefe de contabilidad, Jefe de contabilidad interino, Jefe de contabilidad. Desde mayo de 2014 - Jefe de contabilidad - Miembro de la Junta Directiva. 27 Historia 4 Índices principales 7 Estrategia 15 Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa 20 Directivos 24 Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos 28 Experiencia de gestión de activos específicos 34 Junta de Supervisión 36 Transacciones más importantes 28 38 Sistema seguro y estable de administración de riesgos Rankings del Banco Comercial EVROFINANCE MOSNARBANK, S.A. Ranking de Moody’s Investors Service Moody’s Investors Service (2) NP B1 •A corto plazo •A largo plazo Moody’s Interfax Rating Agency Rus-1 A1(rus) •A corto plazo •A largo plazo (2) Nombrado en marzo de 2014. Ranking de Fitch Ratings Fitch Ratings (1) •A corto plazo •A largo plazo •A escala nacional B B+ (prognosis stable) А– (1) Nombrado en mayo de 2010, confirmado en diciembre de 2012. Factores clave Factores clave “A partir de finales de 2002 sigue creciendo la cartera de créditos en relación a los activos totales. El crecimiento más fuerte fue observado en 2003 lo que se explica parcialmente por la incorporación del MOSNARBANK, y también en 2004 cuando el Banco atrajo al prestatario muy grande del sector petrolero. Durante 9 meses de 2005 este crecimiento ascendió a 19% en cálculo anual, y la parte de créditos en activos totales creció hasta 40% en comparación con 16% a los finales de 2002…” “…El Banco tradicionalmente mantiene un nivel aceptable de liquidez. Durante cinco últimos años de ejercicio los activos líquidos compusieron la mitad del coste total de sus activos” EVROFINANCE MOSNARBANK fue reconocido por la revista británica financiera EUROMONEY como el mejor banco del sector de la gestión corporativa entre los bancos de la Europa Central y Oriental en 2007. “…EVROFINANCE MOSNARBANK mantiene un nivel alto de aceptabilidad del capital. Así, a los finales de 2014 el capital de primer nivel ascendió a 20,3% (31,5% en 2013 y 29,7% en 2012)” Moody´s Interfax Rating Agencia: “El ranking del Banco depende de la estabilidad del nicho de mercado de servicios bancarios a las empresas rusas más grandes… lealtad de los clientes se consigue gracias al trato especial a los clientes y a la oferta de los servicios personalizados” 29 Sistema seguro y estable de administración de riesgos Valoración de riesgos Elección de la metodología de la valorización del riesgo crediticio depende del tipo de productos: Los factores principales del riesgo analizados por cada categoría de productos: Overdraft Riesgos relacionados con actividad principal: Crédito comercial a corto plazo (30 días) Factores externos: Crédito comercial a medio plazo (acerca de 180 días) Riesgos de mercado Crédito a medio plazo para las empresas pequeñas y medias (de 30 días a 2 años) Riesgos industriales Relaciones Vendedor-Proveedor Leasing y financiamiento de proyectos Riesgos tecnológicos comunes Limitaciones jurídicas Factores internos: Riesgos operacionales Riesgos administrativos Riesgos relacionados con la actividad de empresa Riesgo del déficit de liquidez Riesgos relacionados con seguridad/garantías 30 Sistema seguro y estable de administración de riesgos Valoración de riesgos Componentes básicos del riesgo Nivel de riesgo de divisas • Liquidez: análisis y pronóstico de liquidez, recomendaciones sobre la estructura y términos de la distribución de recursos entre distintos tipos de los activos • Tasa de interés: análisis y pronóstico de tasa de interés, recomendaciones sobre la política de precios • Divisas: un sistema interno de valorización del riesgo monetario y de límites • Crédito: un sistema de valorización en puntos, límites a las operaciones interbancarias • Normas: control sobre el cumplimiento de las normas del Banco de Rusia • Sistema del control interno: procedimientos corporativos crediticios 2013 2014 50 50 40 40 40 30 bln RUR 50 bln RUR bln RUR 2012 30 30 20 20 20 10 10 10 - - USD RUR Активы EUR USD Пассивы RUR Актив USD EUR RUR Актив Пассив Пассив Oscilaciones de liquidez por períodos bln RUR 2012 2013 50 45 40 35 30 25 20 15 10 5 - 2014 50 45 40 35 30 25 20 15 10 5 до 1 мес. 1-3 мес. 3 мес.-1 год Активы Пассивы 1-5 лет более 5 лет 50 45 40 35 30 25 20 15 10 5 до 1 мес. 1-3 мес. 3 мес.-1 год Ряд1 31 Ряд2 1-5 лет более 5 лет до 1 мес. 1-3 мес. 3 мес.-1 год Ряд1 Ряд2 1-5 лет более 5 лет EUR Sistema seguro y estable de administración de riesgos Niveles de facultades para las decisiones de créditos Personas físicas Clientes corporativos > 16 millones rub ≤ 16 millones rub ≤ 10 millones rub Dirección >2 millones de US$ Comité de Crédito Director de la Filial <2 millones de US$ ≥ 1...3 millones de US$ Aprobación previa Aprobación previa Especialista del Departamento de Créditos 32 Sistema seguro y estable de administración de riesgos Operaciones de tesorería Estructura de la cartera de inversiones 2010 6% 13% Ingresos (millones Rub) 2010 Intereses 599 2011 2012 2013 2012 2011 2013 13% 2% 18% 22% 2014 33% 749 1112 1074 1724 57% 30% 57% 61% 30% 74% Ingresos comerciales 2014 4% 286 123 527 187 80% 197 Límites • Ingresado a la cartera de inversiones para las operaciones propias • Provisión abierta en divisas • Límite a un emisor • Stop loss 5% de capital 10% de capital 8% de capital 3 meses del resultado financiero negativo Mecanismos de monitoring Intereses netos (Rublos) Sensibilidad US$ 75 mil (1 punto de cambio – 0,01%) Intereses netos (USD) Sensibilidad US$ 22 mil (1 punto de cambio – 0,01%) Provisión abierta en divisas Sensibilidad US$ 15 mil (1 punto de cambio- 0,01 Rub) 33 Historia 4 Índices principales 7 Estrategia 15 Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa 20 Directivos 24 Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos 28 Experiencia de gestión de activos específicos 34 Junta de Supervisión 36 Transacciones más importantes 38 34 Experiencia de gestión de activos específicos El Banco tiene experiencia de trabajo exitoso con activos específicos que se basa en la profesionalidad de un equipo de sus top managers cualificados. La estabilización de la situación financiera del Banco lograda en 1999 se transformó en su crecimiento firme en los años 2000-2001. La adjudicación del título honorífico del “Banco más rentable entre 100 entidades financieras de Europa Central y Oriental” según la metodología de la agencia internacional de ranking Standart&Poor’s llegó a ser un testimonio de la dinámica positiva del desarrollo del Banco. El Presidente-Jefe de la Dirección V.M. Stolyarenko antes de su llegada al EVROFINANCE fue nombrado Gerente de la Administración Temporal del Banco de Rusia en Tokobank, donde él actuó como un administrador exitoso de la gestión anticrisis A partir de 1999 EVROFINANCE actuó como el banco-agente de pagos y arreglos recíprocos de RAO “Sistemas Energéticas Unificadas” con las empresas petroleras más importantes y con las entidades fiscales en acuerdo con Disposición del Gobierno de Rusia. La crisis desatada en agosto de 1998 produjo un impacto negativo en la situación financiera del Banco. El Consejo de Vigilancia del Banco Comercial EVROFINANCE invitó a ocupar los puestos claves al equipo nuevo de top managers encabezado por V.M. Stolyarenko. Fue elaborado un plan de acción anticrisis, que se resultó exitosamente. La Agencia de Reconversión de las Entidades Crediticias (ARKO) en marzo de 2000 nombró a EVROFINANCE el vencedor del concurso para la ejecución de trabajos en marco de reconversión de las entidades crediticias en la nominación “agentes de trabajo con activos específicos”. Al resistir la crisis económica, EVROFINANCE logró aumentar la cantidad de sus clientes, acrecentar el volúmen de fondos exigibles y llegó a ser uno de los pocos bancos que siguieron prestando créditos al sector real de la economía. 35 Historia 4 Índices principales 7 Estrategia 15 Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa 20 Directivos 24 Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos 28 Experiencia de gestión de activos específicos 34 Junta de Supervisión 36 Transacciones más importantes 38 36 Junta de Supervisión Mikhail Leonidovich Yakunin Vasily Nikolaevich Titov Presidente de la Junta de Supervisión First Vice-President, Deputy Chairman of the Board of Directors of OJSC VTB Bank Head of Subsidiary Department — Senior Vice President of OJSC VTB Bank Ramón Eduardo Bravo Valverde Simón Alejandro Zerpa Delgado Executive Vice President (commercial banks and corporate customers) (head office, Caracas) President of the FONDO DE DESARROLLO NACIONAL, FONDEN S.A. Maria Viktorovna Skokova Ilya Dukhovich Head of Financial Subsidiary Office, Subsidiary Department of OJSC VTB Bank Partner and Head of Moscow office, Wragge Lawrence Graham & Co Maryzeth del Valle Puente Guzmán Alexander Ivanovich Sobol President of the National Mutual Guarantee Society for Small and Medium Enterprises SOGAMPI S.A. GPB (OJSC) Deputy Chairman of the Board Famil Kamil Ogly Sadygov GPB (OJSC) Deputy Chairman of the Board 37 Historia 4 Índices principales 7 Estrategia 15 Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa 20 Directivos 24 Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos 29 Experiencia de gestión de activos específicos 35 Junta de Supervisión 36 Transacciones más importantes 38 38 Transacciones más importantes En 2006 EVROFINANCE MOSNARBANK y GAZPROMBANK firmaron el Convenio sobre la consolidación por el Grupo de GAZPROMBANK de los paquetes de acciones en algunas empresas de mass media – líderes del mercado ruso de medios de información, tales como NTV, TNT, NTV+, casa editorial “SIETE DÍAS”, etc. El rendimiento de la transacción ascendió a 100% por tres años. A finales del 2003 terminó el proceso de la incorporación del del Banco Comercial MOSNARBANK al Banco Comercial EVROFINANCE. Entró en la lista de 10 transacciones más grandes del ranking de RBK de “Transacciones, Incorporaciones y Adquisiciones más Importantes del 2003 con participación de empresas rusas”. En 2003 EVROFINANCE MOSNARBANK junto con GAZPROM S.A. actuó como coorganizador de una emisión de bonos por plazo de 10 años por un importe total de 1,75 mil millones de dólares de EE.UU. El rendimiento de dicha emisión ascendió a 9,625%. Esta transacción llegó a ser la captación corporativa más grande del financiamiento sin garantía en la historia de las empresas de los mercados subdesarrollados y fue condecorada con el premio “Emerging market and EEMEA bond of the year” de IFR. En 2004-2005 EVROFINANCE MOSNARBANK actuó como la fuente más importante del financiamiento crediticio para la empresa rusa petrolera en desarrollo RUSSNEFT El importe total del financiamiento prestado ascendió a 1000 millones de EE.UU.. dólares. RUSSNEFT se convirtió en una empresa importante con 400 millones de toneladas de petróleo crudo en sus reservas confirmadas y con 15,6 millones de toneladas de extracción. RUSSNEFT controla 29 empresas petroleras y posee 173 licencias para la extracción y exploración del crudo. La productividad de la refinación del crudo tiende a superar unos 9,1 millones de toneladas. La empresa creó una amplia red de gasolineras, con 298 estaciones en Moscú, Región de Moscú, Regiones de Orenburg, Yaroslavl y Smolensk. 39 Transacciones más importantes En 2002 el Banco Comercial EVROFINANCE y la empresa GAZPROM firmaron un Convenio sobre la cooperación en la reestructuración de los activos mediáticos de la empresa GAZPROM MEDIA. Se llegó al acuerdo sobre la financiación por parte del Banco de las deudas de GAZPROM MEDIA ante GAZPROM. Al mismo tiempo el GRUPO EVROFINANCE, S.R.L., una empresa subsidiaria del Banco, adquirió los paquetes de acciones de una serie de activos de GAZPROM MEDIA. Dicha transacción fue la “Transacción del año” según el semanal “Kompania”. En el año 2000 EVROFINANCE, siendo un asesor de finanzas de alto nivel, fue invitado a participar en el gran proyecto de consolidación de las acciones de la empresa NEFTYANOY DOM, S.A. para RAO SEU de Rusia. Los especialistas del Banco participaron en la consolidación, realizaron due diligence, garantizaron la realización de la transacción relacionada con la adquisición de 75% de las acciones de dicha empresa así como sus efectos al cobro. Según la revista Vedomosty ésta fue una de tres transacciones más grandes en el mercado de inmobiliaria de Moscú en el año 2000. En 1996 el Banco Comercial EVROFINANCE llegó a ser el primer banco ruso apoderado por el Banco Central para realizar operaciones con los títulos de valores estatales rusos (GKO) para los clientes no residentes. Durante dos años EVROFINANCE fue uno de los canales principales de las inversiones extranjeras en el mercado ruso: hasta el agosto de 1998 el Banco logró atraer más de 5 mil millones de dólares de EE.UU. Según el ranking de la agencia Standard & Poor’s, en 2001 el Bamco Comercial EVROFINANCE llegó a ser la entidad bancaria más rentosa de la Europa Central y Oriental. Uno de los proyectos más interesantes del año 2000 fue el servicio de consultoría para la empresa GAZPROM, S.A. relacionado con la adquisición de las acciones de las empresas de televisión TNTTeleset y NTV a Capital Research and Management. 40 Contactos Vicepresidente-Jefe del Negocio Corporativo Konstantin Lomakin Tel.: (+7 495) 967-81-82 Crédito Tamara Sbitneva Tel.: (+7 495) 956 44 09 Servicio Bancario Personalizado Svetlana Muromtseva Tel.: (+7 495) 705 90 87 Mercados Cambiario y Monetario Evgueniy Sokolov Tel.: (+7 495) 792 31 51 Tel.: (+7 495) 967-8182 Relaciones de Corresponsalía Yuri Kiryushin Tel.: (+7 495) 795 02 48 Mantenimiento informativo de los Clientes Alexander Klimov Tel.: (+7 495) 956 44 06 Servicio de Corretaje Igor Anúrov Tel.: (+7 495) 967 81 83 Jefe de Contabilidad Vladimir Sergeev Tel.: (+7 495) 792 31 72 Comercio de los Instrumentos de la Deuda Grigoriy Ostrovskiy Tel.: (+7 495) 967 81 93 Aparato del Presidente-Jefe de la Dirección Viktor Talts Tel.: (+7 495) 956 44 45 Operaciones Depositarias Elena Kochemirovskaya Tel.: (+7 495) 967 81 88 Dirección Jurídica Vladimir Sedov Tel.: (+7 495) 792 31 55 Pagos y Cobros Internacionales Valentina Bychkova Tel.: (+7 495) 967 81 26 Financiamiento de los Proyectos de Construcción Svetlana Griko Tel.: (+7 495) 967 81 63 Banco Comercial EVROFINANCE MOSNARBANK, S.A. Novy Arbat, 29, 121099, Moscú, Rusia Fax: (+7 495) 967-8133 e-mail: [email protected] www.evrofinance.com 41 www.mosnarbank.com
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