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REPUBLICA DEL ECUADOR
FORM. 500 P
SUPERINTENDENCIA DE ECONOMIA POPULAR Y SOLIDARIA
BALANCE CONSOLIDADO Y CONDENSADO
(Valores expresados en dolares)
CODIGO DE OFICINA: 1130
CODIGO
DESCRIPCION
DESCRIPCION
AL 31 DE ENERO DEL 2.015
VALOR
21
2101
2102
2103
PASIVO
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
Depósitos a la vista
Operaciones de reporto
Depositos a plazo
19,100,569.70
9,461,840.49
0.00
9,068,902.33
210305
210310
210315
210320
210325
210330
2104
2105
22
De 1 a 30 dias
De 31 a 90 días
De 91 a 180 días
De 181 a 360 dias
De más de 360 dias
Depositos por confirmar
Depositos de garantia
Depositos Restringidos
OBLIGACIONES INTERBANCARIAS
1,823,611.64
3,119,721.91
2,449,900.69
1,454,042.71
221,625.38
0.00
0.00
569,826.88
0.00
23
OBLIGACIONES INMEDIATAS
0.00
24
ACEPTACIONES EN CIRCULACION
0.00
25
CUENTAS POR PAGAR
VALOR
CODIGO
11
1101
1103
1104
ACTIVO
FONDOS DISPONIBLES
Caja
Bancos y Otras Instituciones Financieras
Efectos de Cobro Inmediato
12
13
1302
1303
1305
1307
1399
14
1401
140105,10,15
140120
140125
1402
140205,10,15
140220
140225
OPERACIONES INTERBANCARIAS
INVERSIONES
Para Negociacion del Estado o ent.del sector público
Disponible para la venta de entidades del sec. Privado
Mantenidas hasta el vencimiento ent. Sec. Privado
De disponibilidad restringida
(Provisión para Inversiones)
CARTERA DE CRED. Y CONT.ARREND.MERC.
Cartera de Crédito Comercial por Vencer
De 1 a 180 dias
De 181 a 360 dias
De mas de 360 dias
Cartera de credito de consumo por vencer
De 1 a 180 dias
De 181 a 360 dias
De mas de 360 dias
1403
140305,10,15
140320
140325
1404
140405,10,15
140420
140425
1425
1426
1427
1428
1449
1450
1451
1452
1499
16
17
18
19
1901
1902..1990
1999
Cartera de credito de vivienda por vencer
229,274.31
De 1 a 180 dias
37,589.51
De 181 a 360 dias
36,795.23
De mas de 360 dias
154,889.57
Cartera de creditos para la micr
8,055,110.94
De 1 a 180 dias
2,427,629.42
De 181 a 360 dias
2,059,303.12
De mas de 360 dias
3,568,178.40
Cartera de credito comercial que no devenga intereses
0.00
Cartera de credito consumo que no devenga intereses
269,958.99
Cartera de credito vivienda que no devenga intereses
0.00
Cartera de credito microempresa que no devenga intereses 422,300.87
Cartera de credito comercial vencida
10,104.75
Cartera de credito de consumo vencida
1,015,531.68
Cartera de credito vivienda vencida
27,103.84
Cartera de credito microempresa vencida
872,176.89
(Provisión para créditos incobrables)
-2,663,252.12
CUENTAS POR COBRAR
205,565.56
B. Real. Adj. Pago.arren.merc.y no utilizados entidad
0.00
PROPIEDADES Y EQUIPOS
334,147.36
OTROS ACTIVOS
128,706.84
Inversiones en acciones y participaciones
42,922.66
Otras cuentas de "otros activos"
86,244.91
(Provi. para Otros Activos Irrecuperables)
-460.73
26
OBLIGACIONES FINANCIERAS
27
VALORES EN CIRCULACION
0.00
28
OBLIG. CONV. ACCIONES Y AF. FUTURAS CAP.
0.00
29
OTROS PASIVOS
2
TOTAL DEL PASIVO
31
3101
3102
3103
32
CAPITAL SOCIAL
Capital pagado
(Acciones en tesoreria)
Aportes de socios
PRIMA O DESCUENTOS EN COLOCACION ACCIONES
1,765,035.17
0.00
0.00
1,765,035.17
0.00
33
3301
3302
3303
3304
3305
3310
RESERVAS
Legales
Generales
Especiales
Reserva para readquisicion de acciones propias
Revalorizacion del patrimonio
Por resultados no operativos
1,214,830.03
1,030,756.37
0.00
0.00
0.00
184,073.66
0.00
1
TOTAL DEL ACTIVO
34
OTROS APORTES PATRIMONIALES
4
GASTOS
35
SUPERAVIT POR VALUACIONES
148,668.39
91,141.43
91,141.43
1,446,266.70
134,091.35
1,307,461.75
4,713.60
0.00
4,097,273.06
50,000.00
4,047,273.06
0.00
0.00
0.00
16,893,828.57
22,940.32
5,457.31
5,095.78
12,387.23
8,632,578.10
2,452,791.75
2,074,058.10
4,105,728.25
23,105,788.09
740,277.04
1,395.54
14,144.92
19,856,387.20
0.00
283,668.94
TOTAL GRAL. DEL ACTIVO Y GASTOS
23,389,457.03
ANEXO CUENTAS DE ORDEN
6
64
CUENTAS CONTINGENTES
ACREEDORAS
0.00
0.00
36
3601
RESULTADOS
Utilidades o excedentes acumulados
6401
Avales
0.00
3602
(Pérdidas acumuladas)
0.00
3603
Utilidad del ejercicio
0.00
3604
(Pérdida del ejercicio)
0.00
6,403,782.65
3
TOTAL DEL PATRIMONIO
713,735.46
5
INGRESOS
7
TOTAL CUENTAS DE ORDEN
71
DEUDORAS
7103
Activos castigados
7105
Operaciones activas con empresas vinculadas
7106
Operaciones activas con entidades vinculadas
Otras cuentas de orden deudora
0.00
313,394.81
0.00
0.00
TOTAL GENERAL DE PASIVO, PATRIMONIO E INGRESOS
23,389,457.03
5,690,047.19
74
ACREEDORAS
7402
Operaciones pasivcas con empresas vinculadas
0.00
7403
Operaciones pasivcas con empresas vsubsidiarias y afiliadas
0.00
7404
Depósitos y otras captaciones no cubiertas por la AGD
0.00
Otras cuentas de orden acreedoras
3,219,675.02
46,981,967.38
46,981,967.38
La cartera de creditos comercial vencida, cartera de credito educativo vencida, cartera de credito de inversion publica vencida, cartera de credito comercial refunanciada vencida, cartera de credito
educativo refinanciada vencida, cartera de creditos de inversion publica refinanciada vencida, cartera de creditos comercial reestructurada vencida, cartera de credito educativa reestructurada vencida
y cartera de creditos de inversion publica reestructurada vencida se registra en la respectiva cuenta a los 30 dias que el documento se vencio y los intereses y comisiones ganados y no cobrados se
reversan de las cuentas de resultados a los 30 dias y se registran para efectos de control en una cuenta de orden.