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Finance & Performance Management
Treasury Operational Excellence
Cash management eficiente y SWIFTNet
¿Cómo elaborar el business case?
Miércoles, 22 de Abril de 2009
Madrid, Palacio de la Bolsa
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Finance & Performance Management
Treasury Operational Excellence
Componentes del business case
Mejoras Generadas
Reducción de esfuerzo administrativo
(automatización captura extractos, envío
automático de pagos,…)
• Reducción costes operativos
Reducción del número de sistemas bancarios
empleados
• Reducción de saldos ociosos a través del
empleo de modelos de x-border cash-pooling
• Beneficios
Reducción del nº de pólizas e importes de las
mismas y reducción de su utilización
(concentración de cash)
• Reducción gastos financieros
Mejora de condiciones bancarias por
concentración de negocio (economías de
escala por volumen)
• Reducción de saldos sin remunerar (por envío
anticipado de pagos a bancos)
• Business
Case
Cálculo
# FTEs * Coste empresa
• # sistemas * coste (5-20K€)
• Saldos medios (idle cash)*r
• Tipo de interés y comisiones
aplicadas
• Comisiones bancarias
• # días float * r
• Mayor seguridad: reducción fraude, errores manuales
• Mejor “compliance”: reducción de necesidad de implantación de controles,
documentación, etc.
• Otros beneficios sin cuantificar
Mayor control: mejor visibilidad sobre la exposición al riesgo en diferentes
monedas y mejora en las previsiones de tesorería
• Project Management
Servidores y operación
• Integración de aplicaciones
• Costes SWIFT
• SAA & SAG – LITE – SERVICE BUREAU
Costes
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Back-Office -> TMS -> Swift Link -> Bancos
Annual joining fees, Tráfico SWIFTNet (FIN: MT1x, MT9x, MT3x; FILEACT:
formatos locales, ACH…)
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Treasury Operational Excellence
Desglose típico de beneficios y costes
Reducción costes operativos:
• < Esfuerzo administrativo / IT
50%
• < Coste sistemas bancarios
Beneficios
Reducción gastos financieros:
50%
Project Management
10%
Servidores y operación
35%
Integración aplicaciones
25%
Costes SWIFT
30%
Business Case
Costes
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Treasury Operational Excellence
Business case potencial según perfil de la compañía
Perfil 1 – Cash Management
• 0,5 – 10 bn € facturación
• Tráfico diario:
• 20 ficheros de pagos
• 10 ficheros de extractos
Perfil 2 – Treasury Management
• 0,5 – 10 bn € facturación
• Tráfico diario:
• 20 ficheros de pagos (MT101)
• 60 ficheros de extractos (MT940)
Perfil 3 – Cash+Treasury Management
• +10 bn € facturación
• Tráfico diario:
Los ahorros a obtener anualmente
se situarán entre 1,5 y 3 veces los
costes, según el perfil de la
compañía
• 50 ficheros de pagos (MT101)
• 10 ficheros pagos masivos (250 pagos de
media por fichero – 500.000 órdenes de
pago al año)
• 10 operaciones tesorería (MT300)
• 150 ficheros de extractos (MT940)
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Plan
Estratégico
Grupo
TransHotel.
www.grupotranshotel.com
Plataforma
SwiftNet.
UniverSwiftNet
Meeting
Madrid
22/04/09
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5
www.grupotranshotel.com
Los
Problemas
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UniverSwiftNet
Meeting
Madrid
22/04/09
www.grupotranshotel.com
La
Solución
SwiftNet
7
UniverSwiftNet
Meeting
Madrid
22/04/09
www.grupotranshotel.com
SwiftNet
Business
Case
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UniverSwiftNet
Meeting
Madrid
22/04/09
SWIFT más sencillo
Una solución colaborativa
Workstation
Tesoreria
Middleware
ERP(s)
ERP(s)
ERP
Integración
Conectividad
Mensajería
proporcionada por
Software Partners
proporcionada por
SWIFT,
Bancos
y Service Bureaux
proporcionada
por SWIFT
Presentation title - Event - Date Month Year
SWIFTforCorporates_BusinessReview_xxxx_20081001.ppt
Servicios
Financieros
proporcionados por Bancos
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SWIFT: Reduccion de costes
• Costes de infraestructura SWIFT:
– Conexion directa:
• SWIFTNet kits (2007-2009) (reducción superior al 50% en licencias)
– Service Bureaus/ Member Concentrator:
• Eliminación de Costes de máquinas, licencias de software
– Lite:
• Inversión inicial cero. Posibilidad de Tarifa plana
• Suscripcion a servicios:
– BEI/BIC coste alta ero
– MAC-UG SCORE: Coste unico anual independiente del número de
entidades con las que se trabaje
SWIFTforCorporates_BusinessReview_xxxx_20081001.ppt
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SWIFT: Reduccion de costes
• Trafico:
Price (EURcent/msg)
Traffic (Millions of messages)
 FIN : Basado en economías de escala:
 FileAct traffic: 1.000 transferencias por 1 Euro desde 2.007
SWIFTforCorporates_BusinessReview_xxxx_20081001.ppt
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