1. No category

Como prepararte para la
certificación de PLD/FT
ante CNBV
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1
Qué es
Lavado
de
Dinero?
Qué es
Ceguera
Intencional?
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2
Etapas del Lavado de
Dinero
Colocación
Encubrimiento
Definiciones
Integración
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3
Oficial de Cumplimiento
Es una persona que es designada
por el Comité y debe reportar al
Consejo de Administración. Entre sus
funciones está la de vigilar que se
observen las disposiciones emitidas
por las Autoridades, así como las
demás normas aplicables al mercado.
El Oficial de Cumplimiento debe
proponer
al
Consejo
las
modificaciones
y
adiciones
reglamentarias
destinadas, entre
otros aspectos, a prevenir conflictos
de interés, evitar el uso indebido de
información y señalar los requisitos
para la elaboración de manuales de
procedimientos internos
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Quién
es?
Cómo lo
hace?
Cómo es?
Qué
hace?
4
Deberá ser
designado por la
entidad
Sin sanciones
y/o
procedimientos
Experiencia
comprobable
en prevención
de lavado de
dinero en
otras
entidades
Considerar la
jerarquía del cargo
por lo menos a un
nivel gerencial.
Historial
crediticio
Honorabilidad
Experiencia y
conocimiento de la
operación y actividad
de la entidad
No funciones de
auditoria al interior de
la entidad
No relacionado con
la gestión y
promoción de
productos/servicios
financieros
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Experiencia en
materia de
cumplimiento en
prevención de
lavado de dinero
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De mentalidad
abierta
Diplomático
Ético
Considera puntos de
vista diferentes a los
propios
Imparcial,
honesto, discreto
Tiene tacto en su
relación con la
gente
Perceptivo
Entiende situaciones
casi instintivamente
Seguro
de sí
mismo
Independ
iente y al
mismo
tiempo
trabaja
eficazme
nte en
equipo
Concluye oportunamente
en base a un análisis y
razonamiento lógico
Decidido
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Cualidades Personales
Del Oficial de Cumplimiento
Orientado
hacia el logro
de objetivos.
Persistente
Tenaz
6
Tiene
tacto en
su
relación
con la
gente
Versátil
Activamente consciente
del entorno y actividades;
estudioso
Observador
y estudioso
Perfil buscado para el funcionario que desempeñe las
funciones de Oficial de Cumplimiento
Habilidades
y destrezas
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Conocimientos
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Basilea
GAFI
SARLAFT
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8
Basilea
Qué es?
Es un foro integrado por los gobernadores de los bancos centrales y
reguladores bancarios de los países integrantes del Grupo de los Doce
(Bélgica, Canadá, Francia, Alemania, Italia, Japón, Luxemburgo,
Holanda, Suecia, Suiza, Reino Unido y USA), cuyo objetivo principal es
promover la estabilidad financiera y macroeconómica en una forma
global.
PRINCIPIOS BASICOS
• Condiciones previas para una
efectiva supervisión bancaria –
Principio 1.
• Autorizaciones y estructura –
Principios 2 al 5.
• Regulaciones prudenciales y
requerimientos – Principios 6 al
15.
• Métodos de supervisión bancaria
progresiva – Principios 16 al 20.
• Requisitos de información –
Principio 21.
• Poderes formales de los
supervisores – Principio 22.
• Bancos Extra-fronterizos –
Principios 23 al 25.
Formula estándares y pautas
generales de supervisión
bancaria.
Funciones
Principales
Emite declaraciones de
mejores prácticas, a fin de
que los propios sistemas
nacionales puedan aplicarlas,
para garantizar una
supervisión eficaz de las
actividades bancarias.
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GAFI
40 Recomendaciones
Grupo
Tema
Recomendacione
s
I
Sistemas Legales
El alcance de los delitos criminales y medidas tales
como la confiscación.
II
Medidas tomadas por las instituciones financieras y no
financieras
Diligencia debida del cliente, retención de
documentación, etc. Medidas para países
incumplidores, y regulación y supervisión.
4-25
III
Medidas Institucionales
Poderes y recursos de las autoridades y transparencia
de las personas jurídicas
26-34
IV
Cooperación Internacional
Asistencia legal mutua, extradición y otras formas de
cooperación.
35-40
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1-3
Riesgos asociados al
Lavado de Dinero y
Financiamiento al Terrorismo
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Riesgos asociados al LD y FT

Las Entidades que operan con fondos procedentes de actividades ilícitas o que están destinados a
la comisión de delitos, tienen dificultades para administrar sus activos, pasivos y operaciones.

Las principales consecuencias adversas del LD/FT son:
 Riesgo Reputacional
 Riesgo Operativo
 Riesgo Jurídico
 Riesgo de Concentración

Cada uno de los Riesgos tiene consecuencias para la Entidad y para el país en el que opera.
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Reto de las Entidades para
mitigar los Riesgos
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Debe mitigar los Riesgos
Los Riesgos más significativos que pueden afectar negativamente a las instituciones son:
REPUTACIONAL
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LEGAL
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OPERATIVO
Administración
de Riesgo
• Administrar el
riesgo, identificar
los factores
críticos y conocer
los procesos que
representen áreas
de riesgo potencial
en materia de
Lavado de dinero y
financiamiento al
terrorismo:
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 Conocer el ambiente
de control de la
institución
 Identificar los riesgos
relacionados con el
lavado de dinero y
otros actos ilícitos
 Debemos conocer
cuáles son los
controles actuales
que se aplican para
mitigar los riesgos,
monitorear las
operaciones y aplicar
en su caso un plan de
acción
Elementos de un Programa PLD
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Elementos de un Programa de
Prevención de Lavado de Dinero
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Sistema de
políticas,
procedimientos y
controles
internos
Auditoría
independiente
del Programa
de PLD
Elementos
del
Programa
de PLD
Programa de
capacitación
constante de
empleados
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Designación de
un Oficial de
Cumplimiento
que supervise
diariamente el
Programa de
PLD
Proceso de la Administración de Riesgo
Identificación
del riesgo
Monitoreo
Una vez explicadas las
funciones de la
administración de riesgos,
así como, los principales
tipos de riesgos, es
importante conocer a su
vez, el proceso de cómo
se administra el riesgo
paso a paso.
Selección de
métodos de la
administracion
del riesgo
Implementar
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Evaluación del
riesgo
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Modelo de tratamiento de riesgo
Una vez que se ha identificado y evaluado
el riesgo, se debe de medir el impacto que
puede traer a la Institución
A. Riesgo Inaceptable
C. Riesgo Marginal
B. Riesgo Indeseable
D. Riesgo Insignificante
Severidad
Frecuencia
Catastrófico
Crítico
Marginal
Frecuente
1. Inaceptable
3. Inaceptable
7. Indeseable
13. Aceptable
con revisión
Probable
2. Inaceptable
5. Inaceptable
9. Indeseable
16. Aceptable
con revisión
Ocasional
4. Inaceptable
6. Indeseable
11. Aceptable
con revisión
18. Aceptable
sin revisión
Remoto
8. Indeseable
10. Aceptable
con revisión
14. Aceptable
con revisión
19. Aceptable
sin revisión
Improbable
12. Aceptable
con revisión
15. Aceptable
con revisión
17. Aceptable
con revisión
20. Aceptable
sin revisión
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20
Insignificante
Qué es la Matriz de Riesgo
Transaccional?
Es una herramienta de control y de gestión, utilizada
por las entidades para mitigar riesgos.




Factores de riesgo
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Cliente/Negocio/Entidades
Geografía/Jurisdicción
Producto
Canal de distribución
El principio para la Prevención del Lavado de
Dinero es…
Identifica y Conoce a tu Cliente
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Sistemas Automatizados
Monitoreo de
transacción
Requisitos
• Escaneo y análisis de información de posible
actividad de lavado de dinero
Filtro de listas
de vigilancia
• Vigilancia de cuentas nuevas, de clientes ya
existentes, beneficiarios y contrapartes en las
transacciones contra las listas de vigilancia de
terroristas, criminales y otras personas
bloqueadas
Automatización
de reporte
regulatorio
• Presentación de informes de actividad
sospechosa (IAS), informes de transacciones
en efectivo (ITE), o otros reportes regulatorios
con el gobierno; y
Un rastro
detallado de
auditoria
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• Demuestra los esfuerzos de cumplimiento a los
reguladores, así también como responde a las
citaciones judiciales y otros pedidos
23
Hoy los ladrones
no roban bancos,
mejor los usan de
medio para…
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Ley Federal para la Prevención e Identificación de
Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
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Implementación
Bosquejo del Plan
Bosquejo del Plan
Elementos
Actividad
Margo Regulatorio
Especialización
Dirección
Recursos Humanos
Organización
Diagnóstico Inicial
Se realiza una selección
Realizar un programa de las personas que
Contar con personal
de cumplimiento que ocuparan los cargos
Realizar un análisis
instruido y con amplio
contemple todas las
primordiales
inicial con la finalidad
conocimiento en
actividades
(relacionados con el
de medir el sistema de
Descripción materia de prevención
encaminadas al cumplir cumplimiento) y se
control interno,
de Lavado de Dinero y
con las obligaciones de distribuyen
políticas, medidas y
Financiamiento al
la Entidad en materia responsabilidades. Aquí procedimientos
Terrorismo
de PLD y FT
se responde a ¿Quien
hace que?
Personas Capacitador externo o
involucradas interno
Programación
Procesos
Encargado de
cumplimiento,
Auditoria y Directivos
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Encargado de
cumplimiento,
Auditoría, Directivos y
personal operativo
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Recursos Tecnológicos
Detección de
Realizar una
exploración respecto de
las necesidades
tecnológicos
Encargado de
Auditoria y Encargado
cumplimiento y
de cumplimiento
Sistemas
Catalogo de actividades vulnerables
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Medición del Riesgo
Medición de Riesgo
Elementos
Actividad
Margo Regulatorio
Análisis de posición
Conocer las sanciones
aplicables y riesgos
legales en los que la
Entidad puede
Descripción encuadrar. Así como,
aplicar controles que
permitan mitigar en la
medida de lo posible
dichos riesgos
Dirección
Recursos Humanos
Procesos
Programación
Valuar y análisis
Detectar, analizar y
mitigar
De acuerdo al
programa de
cumplimiento
identificar los riesgos
inmersos en las
actividades y
establecer medidas
para mitigar el riesgo
De acuerdo al
conocimiento del
ambiente de control,
medir si es el adecuado
para mitigar los riesgos
existentes en la
entidad, así también,
las políticas internas
Identificar los riesgos
de lavado en cada uno
de los procesos que
realiza la entidad,
análisis del impacto
que pueden tener
dichos procesos y
finalmente mitigar los
riesgos
Jurídico, Encargado de Encargado de
Personas
Auditoria y Encargado Auditoría y Encargado
cumplimiento, y
cumplimiento, Auditoria
involucradas
de cumplimiento
de cumplimiento
Directivos
y Directivos
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Recursos Tecnológicos
Creación y
conformación de
respuestas
Estableces soluciones
y parametrizar los
recursos tecnológicos,
o en su caso, adquiera
los recursos
tecnológicos que
permitan resolver las
necesidades de la
Entidad
Encargado de
cumplimiento y
Sistemas
Detección de Controles
Detección de Controles
Elementos
Actividad
Margo Regulatorio
Difusión
Establecer mecanismos
de difusión y
comunicación que
permitan permear al
Descripción interior de la Entidad la
cultura de
cumplimiento en base a
la normatividad
aplicable
Oficial de
Personas
Cumplimiento y
involucradas
Recursos Humanos
Dirección
Programación
Recursos Humanos
Creación de CCC
Selección de las
Puesta en marcha de
personas a nivel
las actividades que se directivo que ocuparan
llevaran a cabo por
los cargos principales
parte de la Entidad
del Comité de
para mitigar los
Comunicación y
riesgos, apegándose al Control, considerando
objetivo general de
el perfil esperado de
cumplimiento
acuerdo al alcance de
la toma de decisiones
Oficial de
Directivos, consejo de
Cumplimiento, Comité
administración, Oficial
de Comunicación y
de Cumplimiento y
Control, Comité de
Comité de Auditoria.
Auditoria y Directivos
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Procesos
Recursos Tecnológicos
Creación y
Compilación de Riesgos conformación de
respuestas
Creación de la Matriz
de Riesgo
Transaccional,
considerando los
criterios y factores de
riesgo aplicables a la
Entidad
Estableces soluciones
y parametrizar los
recursos tecnológicos,
o en su caso, adquiera
los recursos
tecnológicos que
permitan resolver las
necesidades de la
Entidad
Comité de
Comunicación y Control Oficial de Cumplimento
y Oficial de
y Área de Tecnología
Cumplimiento
Implementación de Controles
Implementación de Controles
Elementos
Actividad
Margo Regulatorio
Políticas y
Procedimientos
Dirección
Guiar y revisar
Recursos Humanos
Difusión, planes de
capacitación y
capacitación continua
Se establecen
estrategias de
Tomar el plan de
Llevar el plan de acción comunicación efectiva
trabajo y adecuarlo con
paso a paso con las
y formal al personal
políticas y
personas y áreas
involucrado, se diseñan
procedimientos
involucradas, ir
los planes de
basados en la
revisando sobre la
capacitación dirigidos a
normatividad aplicable,
Descripción
marcha las
las áreas predefinidas
es decir, realizar una
desviaciones
como objetivo de
extracción de las
perceptibles, y
dichas capacitaciones,
obligaciones en
concretar acciones y
y se programan
materia de PLD/FT y
puesta en marcha de
reuniones de cierre de
plasmarlas en el plan
procesos
año para la
de trabajo
actualización de dichos
planes de capacitación
Oficial de
Cumplimiento y Comité
Oficial de
de Comunicación y
Cumplimiento
y
Comité
Control, asá como, las
Personas
áreas involucradas, que
involucradas de Comunicación y
Control.
suelen ser : tecnología,
operaciones, jurídico,
promoción y auditoria
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Oficial de
Cumplimiento, Comité
de comunicación y
control, Recursos
Humanos, Directivos y
áreas designadas
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Procesos
Recursos Tecnológicos
Detectar y formalizar
mediante documento
las actividades de
control
Fase de pruebas y
ejecución de las
soluciones propuestas
Una vez que se
seleccionan todas las
actividades necesarias
para cumplir con el
objetivo del programa
de prevención de
lavado de dinero, estas
deben formalizarse y
aprobarse mediante
documentos.
Se lleva a cabo una
fase de pruebas en
programa piloto para
comprobar la correcta
parametrización del
sistema, y una vez
validadas las pruebas
se ejecuta dentro de la
entidad
Oficial de
Cumplimiento, Comité
de Comunicación y
Control y Directivos
Oficial de
Cumplimiento y
Sistemas
Medición de Controles
Medición de Controles
Elementos
Actividad
Margo Regulatorio
Dirección
Diseño de checklist de
Diagnostico
obligaciones
De acuerdo al checklist
se lleva a cabo el
De acuerdo al marco
proceso de revisión
normativo se diseña un
donde se comprueba
checklist que permita
que los controles sean
Descripción comparar los controles
suficientes y efectivos
establecidos contra las
para dar cumplimiento
obligaciones que se
a las obligaciones de
deben cumplir
acuerdo al marco
normativo
Oficial de
Personas Cumplimiento, Comité
involucradas de Comunicación y
Control y Jurídico
Recursos Humanos
Recursos Tecnológicos
Pruebas sobre las
Revisión de actividades actividades de control y Validación de las
y detección de fallas
documentación de las funciones del sistema
mismas
Se realizarán pruebas
Se evalúa el
selectivas que
conocimiento del
comprueben la
personal y se observan efectividad de los
las áreas de desarrollo controles establecidos
que tiene el personal y se documentaran los
resultados
Oficial de
Oficial de
Cumplimiento y Auditor Cumplimiento y
interno y/o externo
Recursos Humanos
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Procesos
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Se realizaran pruebas al
sistema que
comprueben que funge
como herramienta de
cumplimiento.
Oficial de
Oficial de
Cumplimiento y Auditor Cumplimiento y
interno y/o externo
Sistemas
Corrección de Áreas de Oportunidad
Corrección de Áreas de Oportunidad
Elementos
Actividad
Margo Regulatorio
Redirección del plan
inicial
En este momento se
toman las áreas de
oportunidad
encontradas y se llevan
al plan inicial con la
Descripción finalidad de llevar a
cabo las correcciones
pertinentes que
permitan apegar al
mismo al marco
regulatorio
Oficial de
Personas Cumplimiento, Comité
involucradas de Comunicación y
Control y Jurídico
Dirección
Plan de acción
correctivo
Recursos Humanos
Difusión
Procesos
Recursos Tecnológicos
Corrección en procesos Corrección a la
y documentos
herramienta
Se informa a través de
medios formales de
Se toma el plan que
comunicación los
contempla las áreas a cambios que se estén
mejorar y corregir y se llevando a cabo en las
ponen en marcha las
políticas y
acciones pertinentes
procedimientos que se
llevan a cabo por el
personal
Se documentan las
correcciones que se
hayan llevado a cabo,
con la finalidad de
formalizar y aprobar los
nuevos procesos y
políticas
Se llevan a cabo las
correcciones las
funciones del sistema
cuyo resultado en
pruebas haya resultado
apartado del objetivo
Oficial de
Cumplimiento y
Direcciones de área
Oficial de
Cumplimiento, Comité
de Comunicación y
Control y Directivos
Oficial de
Cumplimiento y
Sistemas
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Oficial de
Cumplimiento y
Recursos Humanos
32
Monitoreo y Reporteo
Monitoreo y Reporteo
Elementos
Margo Regulatorio
Documentar resultados
Actividad de análisis y dictamen
de operaciones y
Se documenta el
resultado delas tareas
de monitoreo y análisis
de operaciones por
Cliente, así como,
todas aquellas
Descripción
operaciones que hayan
sido objeto de reporte.
Verificando el puntual
cumplimiento a los
tiempos y obligaciones
respectivas
Dirección
Recursos Humanos
Procesos
Recursos Tecnológicos
Supervisión del
Cumplimiento
Actualización de
capacitación
Diagnósticos y
monitoreo
Documentación de
resultados
Se lleva acabo la labor
de supervisión sobre
las actividades y tareas
programadas en el plan
de cumplimiento,
observando que el
monitoreo haya sido
puntual, así mismo, que
las operaciones hayan
sido reportadas en
tiempo y forma
Se rediseñan o
adicionan temas de
interés, normativos,
mejores prácticas y
casos al programa de
capacitación de la
entidad
Se lleva a cabo una
supervisión sobre los
proceso establecidos y
su ejecución para
posteriormente generar
un reporte a la
dirección y órganos
internos
Se obtiene los
resultados del
monitoreó, análisis, y
alertas que genere el
sistema, así como, los
reportes enviados y
almacenamiento de
dicha información.
Oficial de
Cumplimiento y
Recursos Humanos
Oficial de
Cumplimiento, Comité
de Comunicación y
Control y Directivos
Oficial de
Cumplimiento, Comité
de Comunicación y
Control, Sistemas y
Dirección General
Oficial de
Oficial de
Cumplimiento, Comité
Personas Cumplimiento y Comité
de Comunicación y
involucradas de Comunicación y
Control y Dirección
Control
General
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33
Casos Emblemáticos
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34
HSBC
* Un alto número de sus Clientes estaban
relacionados con el tráfico de drogas.
* HSBC México transfirió más de 7 billones
de dólares a la filial en EEUU
* En 2012, el Departamento de Justicia de
EEUU acusa al Banco de contar con laxos
controles de PLD, incluyendo:
- Malos mecanismos de KYC
- Mecanismos poco confiable de
monitoreo de cuentas abiertas en
sucursales de México e Islas Caimán
- Sistemas Automatizados que no
permiten reconocer cambios en el perfil
transaccional
- Omisión de detección y envío de
reportes de Operaciones Inusuales
- Deficiencias en el registro de
operaciones de transferencias
internacionales pagadas en México
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* En EEUU, el Banco acordó el pago
de 1.9 billones de dólares después
de aceptar responsabilidad en el
lavado de dinero de cárteles de
drogas mexicanos.
* En México, la CNBV sancionó a
HSBC México por una deficiente
integración de expedientes de
identificación y el aviso
tardío/omisión en el reporte de
Operaciones Inusuales, con una
multa de 379 millones de pesos, lo
cual representó el 55.5% de la
utilidad neta reportada en 2011.
* Desde 2011, el Banco ha dejado
de operar en 77 países.
* En junio pasado, se anunció su
salida de Brasil y Turquía,
significando el despido de 25,000
empleados.
35
Consecuencias
¿Qué sucedió?
* Entre 2006 y 2009, HSBC Bank USA operó
más de 15 billones de dólares en sucursales
ubicadas en países de alto riesgo de Lavado
de Dinero.
BCCI
Banco Internacional de Crédito y
Comercio (BCCI, por sus siglas en
inglés), fundado en Luxemburgo en
1972 por el pakistaní Agha Hasan
Abedi con capital de Bank of
America y del entonces dirigente
de Abu Dhabi.
En 1988, como resultado de una
investigación encubierta, se acusó
al BCCI de ser el centro de un
esquema de lavado de dinero
proveniente de narcotraficantes
colombianos, italianos y rusos. El
banco se declaró culpable y tuvo
que cerrar sus oficinas en Florida.
Siete ejecutivos del BCCI fueron
detenidos en Florida, uno de los
cuales declaró haber sido
banquero personal del dictador
panameño Manuel Noriega, quien
tenía una cuenta secreta por 25
millones de dólares, dinero que
lavaba para el cártel de Medellín.
Estaba estructurado de tal forma
que ningún país en el que se
establecía podía ejercer
supervisión reguladora sobre él.
Tenía laxos controles de seguridad
y operaba bajo el Secreto Bancario,
con tres sedes: Luxemburgo, Islas
Caimán y Londres.
Debido a la poca regulación que
tenía, EEUU se negaba a que BCCI
comprara bancos de dicho país. Sin
embargo, Clientes del BCCI, como
prestanombres de los accionistas del
banco, lograron la compra del
Financial General Banskshares, con
sede en Washington, D.C., en 1982.
Una auditoría de PWC en 1990
reveló una pérdida de 400 millones
de dólares como resultado del
préstamo de más de 1.48 billones
de dólares a accionistas del BCCI,
usando las acciones del banco
como garantía.
Para 1980, BCCI tenía activos por
más de 4 billones de dólares, y más
de 150 oficinas en 46 países.
Llegó a establecer una red de 29
bancos y compañías financieras
filiales, 400 agencias de corretaje,
factoraje, almacenamiento y
distribución mundial, así como
sucursales en 73 países.
Bajo las órdenes del Banco de
Inglaterra, en 1991 PWC emitió el
“Reporte Sandstorm”, revelando
que el BCCI había realizado fraudes
y manipulación de información,
ocultando operaciones de lavado
de dinero con narcotraficantes y
terroristas.
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36
BCCI
5 de julio de 1991: Diversos reguladores bancarios alrededor del mundo obtienen la orden de una Corte en
Luxemburgo para la liquidación del BCCI, argumentando que el banco había perdido más del total de su capital
y reservas juntos en 1990. Los reguladores entraron a las oficinas del BCCI en 5 países y cancelaron todas las
operaciones.
29 de julio de 1991: Se acusa en Nueva York al BCCI, a su fundador Agha Hasan Abedi y al CEO, Swaleh Naqvi,
por cargos de fraude, lavado de dinero y robo.
15 de noviembre de 1991: Se acusa en EEUU al BCCI, a su fundador y a su CEO de haber comprado
ilegalmente un banco estadounidense (Independence Bank) a través de prestanombres.
Diciembre de 1991: Se realiza la liquidación formal del BCCI, que pagó 10 millones de dólares en multas y
entregó todos los activos que tenía en EEUU (550 millones de dólares) que fueron destinados para el rescate
del First American Bank y el Independence Bank, así como para el pago a los Clientes afectados.
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37
Banco Riggs
 Banco estadounidense con sede en Washington, D.C., fundado en 1836.
 En 1847 le otorgó un préstamo por 16 millones de dólares al gobierno de EEUU para los gastos de
la guerra contra México; en 1867, le otorgó oro, por un valor total de 7.2 millones de dólares, para
la compra de Alaska.
 Para 1950, la mayoría de las embajadas en Washington eran clientes del banco Riggs. Al menos 23
presidentes de EEUU y sus familias, entre otros servidores públicos de alta jerarquía, tuvieron
cuentas en la institución, que era el banco más grande de la ciudad. Se le conocía como el “Banco
de los presidentes y las embajadas”.
 En 1999, el Senado de EEUU inició una investigación (Comisión Levin) sobre las denuncias de
lavado de dinero que vinculaban a Pablo Escobar con el banco, aún después de que la DEA y el FBI
ordenaran el congelamiento de los bienes que los narcotraficantes tenían en bancos
norteamericanos y la prohibición de operar con ellos.
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38
Banco Riggs
En mayo de 2004 se revelaron los resultados de la Comisión Levin, entre los cuales destacaron:
Augusto Pinochet
•Desde principios de los años 80 tuvo cuentas en el banco, a su nombre, el de su esposa,
sus hijos y militares chilenos.
•A partir de su arresto en 1998, se ordenó el congelamiento de sus activos, pero el Banco
Riggs diseñó un esquema de identidades falsas, con pasaportes falsos, para que Pinochet
siguiera teniendo acceso a sus cuentas.
•Entre 1994 y 2002, depositó más de 10 millones de dólares en sus cuentas en el Banco
Riggs.
•En su expediente, aparecía como “profesional jubilado, con una alta posición en el sector
púbico durante muchos años”.
Guinea Ecuatorial
•La mayoría de las ganancias de Guinea Ecuatorial por la venta de petróleo eran recibidas a
través de cuentas del Banco Riggs.
•La embajada de Guinea en Washington podía hacer grandes retiros de dinero sin que el
banco lo notificara a las autoridades.
•Al menos 35 millones de dólares fueron lavados por el gobierno del dictador Teodoro
Mbasogo.
Transferencias a
Arabia Saudita y los
atentados del 9/11
•La esposa de un embajador árabe en Washington enviaba transferencias a la esposa de
Omar-al-Bayoumi, un prestanombres de dos de los terroristas involucrados en los
atentados del 9/11.
•Aunque el FBI nunca pudo comprobar el financiamiento de actos terroristas, se destacó la
falta de background-checks a los Clientes del banco.
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FIFA
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Fundada en 1904, con sede en Zúrich, está compuesta por 209 asociaciones nacionales de fútbol
internacionales.
Encargada de organizar la Copa Mundial de Fútbol, entre otros campeonatos mundiales.
27 de mayo de 2015: siete directivos de la FIFA son detenidos en un hotel de Zúrich, acusados de:
 Gestión desleal
 Fraude
 Asociación delictiva
 Lavado de dinero
Entre otros implicados, se encuentran otros altos funcionarios de la Asociación y empresarios sudamericanos
dedicados a la promoción y medios de comunicación deportivos.
De acuerdo con las investigaciones, empleados de FIFA recibieron sobornos de países, asociaciones y empresas
privadas durante más de 20 años, acumulando más de 150 millones de dólares, por:
 Otorgar contratos de mercadotecnia y derechos de explotación televisiva exclusivos
 Elegir determinados países como sedes de torneos, incluidas las Copas Mundiales de Francia, Sudáfrica,
Rusia y Qatar, entre otros.
Dos días después de las primeras detenciones, el presidente de la FIFA, Joseph Blatter, quien no ha sido
señalado por las autoridades en las investigaciones, fue reelegido para su quinto periodo al frente de la
organización.
El pasado 2 de junio, Blatter presentó su renuncia y convocó a nuevas elecciones, a fin de “no entorpecer las
investigaciones”.
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Proceso de Mejora Continua
Proceso de Mejora Continua
Elementos
Margo Regulatorio
Dirección
Recursos Humanos
Procesos
Actividad
Retro alimentación
Descripción
Se informa sobre mejores prácticas, obligaciones, y nuevos lineamientos.
Personas
involucradas
Oficial de Cumplimiento, Comité de Comunicación, Auditoria y Direcciones
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Recursos Tecnológicos
L.C. Raymundo Pelayo
(FIBA/AMLCA) (ACAMS)
(CNBV GAGRDK8-2015-2299-NCOC)
Socio de Business Advisory Services (PLD/FT)
[email protected]
Lic. Claudia Maciel
Asociada de Servicios en
Prevención de Lavado de Dinero
[email protected]
C.P.C. Mauro González Jiménez
Socio Director de Business Advisory Services
Periférico Sur 4348
Col. Jardines del Pedregal
Del. Coyoacán
04500, México, D.F.
T +52 55 5424 6500
F +52 55 5424 6501
[email protected]
Lic. Alondra De la Garza
Asociada de Servicios en
Prevención de Lavado de Dinero
[email protected]
¡Muchas gracias por su atención!
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Nuestra Red de Oficinas
Oficina Central
Oficinas en México
México, D.F.
Periférico Sur 4348
Col. Jardines del Pedregal
Del. Coyoacán
04500, México, D.F.
T +52 55 5424 6500
F +52 55 5424 6501
E [email protected]
Monterrey
Guadalajara
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Cd. Juárez
Puebla
Para mayor información diríjase a nuestra pagina web: www.ssgt.com.mx
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Querétaro
Mérida
Cancún
Tijuana
Mexicali
Mazatlán