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Elaboración del Plan de
Negocios I y II
Expositor: Luis Alberto Silva Huamán
Correo electrónico:
[email protected]
Luís Alberto Silva Huamán
Consultor de Comercio Exterior y Negocios CENTRO DESARROLLO EMPRESARIAL DE COFIDE
Gerente General de INKAS INTERNATIONAL LOGISTICS SAC / Empresa Asociada a COFIDE
Ex Director de Aduana y Representante Legal en DHL EXPRESS PERU
Ex Gerente de Integración de Negocios empresa Logística GRUPOS TECNAPO
Representante de Logística & Negocios Perú / COYA LIMITED INC LONDON-DUBAI-MIAMI
Consultor de Comercio Exterior y Planes de Negocios & Operaciones Logísticas MYPES- PYMES
Consultor de Negocios y Exportaciones Gestores Voluntarios COFIDE
Ex- Consultor Externo en Negocios & Estrategia Logística CDN Los Ángeles, USA
Agente de Aduanas Acreditado
Especialista en Estrategia de Operaciones Logísticas en Feria EXTEMIN 2009- 2013
Consultor de Operaciones para Acreditación Agentes de Carga Aérea /DGAC-SUNAT
Ex Director de Negocios Estratégicos de empresa Carga Aduana- Courier Logisti –K Freight Perú SAC
Profesor y Jurado de Grado ADEX PERU / CEUPS – UNFV / FIDE UNMS
Profesor de Logística & Comercio Exterior IPAE
Profesor de CEUPS VILLAREAL / PRGRAMA JOVEN- MINTRA
Ex Director de Negocios & Logística de GLOBAL GROUP SAC Carga-Aduana-Courier
2
Plan de negocios ,proyección a 5 años
¿ Que es el Éxito?
Para todos aquellos que han
alcanzado el éxito y para
quienes estamos en el camino
para alcanzarlo.
En la entrevista sobre el éxito que le hace
Isaac Lee, de la revista PODER, al Destacado
Mexicano Carlos Slim Helú, este dice:
Se trata de que en tus triunfos estén incluidos
tus sueños.
De si tus logros no hieren a tus semejantes.
Es acerca de tu inclusión con otros,
no de tu control sobre los demás.
Es sobre si usaste tu cabeza tanto como tu
corazón, si fuiste egoísta o generoso, si fuiste
arrogante o humilde, soberbio o considerado,
si fuiste exigente o tolerante.
El Plan de Negocio y el
Proyecto de Vida
• Debe ser sincero y conservador para estimar
los gastos y costos reales
• El optimismo es importante como motor del
negocio, pero si es mayor a la realidad , se
acerca a la mortandad empresarial
• El flujo de caja es una retrospectiva de su
capacidad de respuesta en lo operativo y
económico
• Usted esta arriesgando , es por esta razón que
debe conocer el terreno a escalar
AL 31-7-2015
INGRESOS
VENTAS
PROD/SER A
PROD/SER A
PROD/SER A
INGRESOS DE EFECTIVO
CUENTAS X COBRAR
KPI COBRANZA
25%
EGRESOS DE EFECTIVO
COMPRAS
PROD/SER A
PROD/SER A
PROD/SER A
GASTO DE VENTAS
PUNTOS DE VTA LIM 10
PROMOCION RADIAL SEM3 /6M
ASESOR MARKETING
COMUNITY MANAGER
VOLANTES
COMISIONES ( 10 GESTVTA)
GASTOS ADMINISTRATIVOS
RRHH (8 COLAB)
ALQUILER
SERVICIOS PUBLICOS
WEBMASTER
COMUNICACIONES
MOBILIARIO
GASTOS FINANCIEROS
PRESTAMOS BANCARIOS
PRESTAMOS ACCIONISTAS
PRESTAMOS TERCEROS
COMISIONES DE PRESTAMOS
TOTAL EGRESOS
SALDO INGRESOS-EGRESOS
SALDO FLUJO DE EFECTIVO
SALDO FLUJO DE EFECTIVO OBJETIVO
IMPORTE EN NUEVOS SOLES
35%
45%
40%
MES 3
MES 4
MES 5
24300
35235
49329
7290
10571
14799
7800
4500
14850
39390
50306
78978
65%
50%
40%
25604
25153
31591
-13787
-25153
-47387
29543
37729
59233
OBJETIVO
MES 1
15000
4500
8500
28000
45%
12600
-15400
21000
20%
MES 2
18000
5400
15000
38400
30%
11520
-26880
28800
71%
19%
10%
100%
6500
3800
6000
16300
8500
2500
6500
17500
12500
6000
3200
21700
28500
4500
1250
34250
37850
12008
6240
56098
65400
13000
100
78500
159250
41808
23290
224348
26%
20%
8%
14%
7%
25%
100%
4500
3500
8500
2500
1250
2240
22490
4500
3500
0
2500
1250
3072
14822
4500
3500
0
2500
1250
3151
14901,2
4500
3500
0
2500
1250
4024
15774,44
4500
3500
0
2500
1250
6318
18068,216
4500
3500
0
2500
1250
8039
19789,137
27000
21000
8500
15000
7500
26845
105845
77%
11%
2%
5%
1%
4%
100%
25000
3500
650
1500
450
7500
38600
25000
3500
650
1500
450
0
31100
25000
3500
650
1500
450
0
31100
25000
3500
650
1500
450
0
31100
25000
3500
650
1500
450
0
31100
25000
3500
650
1500
450
0
31100
150000
21000
3900
9000
2700
7500
194100
22%
43%
27%
9%
100%
3250
6500
8000
1540
19290
3250
6500
0
1100
10850
3250
6500
8000
1540
19290
3250
6500
0
1100
10850
3250
6500
8000
1540
19290
3250
6500
0
1100
10850
19500
39000
24000
7920
90420
183%
96680
-68680
-84080
-75680
74272
-35872
-62752
-45472
86991
-47601
-61388
-57449
91974
-41669
-66822
-54245
124556
-45579
-92965
-65323
140239
-39750
-64872
-64872
614713
-279151
-432879
-363041
% TOT
65%
20%
15%
100%
56%
MES 6
76953
23086
450
100489
75%
75367
-25122
75367
TOTAL
218817
65645
51100
335562
181834
-153728
10 Cosas que no Debes hacer en tu Negocio
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
1.No delegue la capacidad de firmar cheques ni órdenes de compra.
2.No use el dinero retenido en impuestos a las ventas y de salarios para
otros fines.
3.No mezcle sus bienes personales con los del negocio
4.No sea optimista en la proyecciones de venta ni demasiado conservador
con el cálculo de los gastos.
5.No confié en un acuerdo oral para ningún tipo de operación comercial
6.No pague una factura de compra si no concuerda con la orden de
compra.
7.No delegue su relación con sus proveedores.
8.No deje para último momento la búsqueda de préstamos o créditos.
9.No espere en buscar consejo a última hora de su contador y abogado
ante una situación financiera importante y delicada e
10.No se deje llevar por lo que dicen los demás
La Globalización y la desregulación están
produciendo una apertura sin precedente
Wolfgang Grulke
Lecciones del Futuro
“ PENSAR GLOBALMENTE, ACTUAR
LOCALMENTE ”
AKIO MORITA
CO FUNDADOR
TOKYO TSUSHIN KOGYO
SONY
Concepto del Nuevo Milenio
►Enfocado en la liberalización de la economía
►Eliminación gradual de las barreras proteccionistas
►Participación activa de los organismos internacionales
►Buenas practicas del entorno operativo y del capital humano
►Involucrados en la protección del medio ambiente e inclusión
social
►Establecer precios de acuerdo a segmentos de mercado
►Condiciones de competencia leal
►Enmarcados al mundo virtual y beneficios del E- Commerce
►Beneficios bilaterales ó regionales a través de los FREE
TRADES
¿QUE ESPERA EL CLIENTE HOY?
• ENTREGAS MAS FRECUENTES
• MENOR TAMAÑO.
• MAYOR NUMERO DE OPCIONES.
• PLAZO CONCRETO CADA VEZ MAS CORTO.
15
Porque Investigar el Mercado
Comercial - Mercados
País - Mercado - Segmento
Capacidad de producción / entrega
Canales de Comercialización
Análisis – Prospección externa
Prospección interna
Fuentes de Información
FOREIGN AFFAIRS Consulting Group
S IMU L ACION DE CR E CIMIE NT O /S OP OR T E (XNT )
P eriodo: E nero - Diciembre 2010 /2013
SECTOR / CUODE
2010
35.807,4
2011
46.386,0
2012
46.366,5
2013
41.871,7
35.807,4
31,7%
46.386,0
29,5%
46.366,5
0,0%
41.871,7
-9,7%
PRODUCTOS TRADICIONALES
27.850,3
35.896,3
34.824,8
30.652,2
EVOLUCION TOTAL DE ( XT)
1 MINERO
33,8%
28,9%
-3,0%
-12,0%
21.902,8
31,9%
1.884,2
11,9%
3.088,1
63,1%
975,2
53,3%
7.712,9
24,2%
7.712,9
244,2
244,2
27.525,7
25,7%
2.113,5
12,2%
4.567,8
47,9%
1.689,4
73,2%
10.195,7
32,2%
10.195,7
294,1
294,1
26.422,8
-4,0%
2.311,7
9,4%
4.995,5
9,4%
1.094,8
-35,2%
11.206,5
9,9%
11.206,5
335,2
335,2
22.954,8
-13,1%
1.706,7
-26,2%
5.205,4
4,2%
785,3
-28,3%
10.992,1
-1,9%
10.992,1
227,4
227,4
21,5%
22,0%
24,2%
26,3%
2,04%
9,96%
8,62%
30%
30,61%
33,66%
36,56%
10.742,2
3.029,3
14.200,1
4.004,4
15.607,9
4.401,4
15.309,3
4.317,2
1
EXPORTACION FOB
EVOLUCION TOTAL DE EXPORTACIONES
2 PESQUERO TRADICIONAL
3 PETROLEO Y GAS NATURAL
4 AGRICOLA
PRODUCTOS NO TRADICIONALES
EVOLUCION TOTAL DE ( XNT)
5 PRODUCTOS NO TRADICIONALES
OTROS
6 OTROS
RELACION (XNT) / TOTAL (X)
PROYECTO DINAMIZAR XNT % OBJETIVO
SALDO CRECIMIENTO
PROYECCION DE XT + XNT
38.592,6
50.096,4
50.432,7
45.961,5
IMPORTACION CIF
29.965,8
37.891,0
42.162,9
43.289,9
SALDO COMERCIAL
5.841,7
8.495,0
4.203,6
-1.418,1
SALDO CRECIMIENTO SIMULACION
SALDO COMERCIAL
1 SALDO COMERCIAL
INTERCAMBIO COMERCIAL
11.623,4
15.994,5
12.486,1
VARIACION
2010-2013
16,94%
12,74%
19,09%
7.000,7
5.841,7
5.841,7
8.495,0
8.495,0
4.203,6
88.529,5
-1.418,1
85.161,6
65.773,2
84.277,1
88.529,5
85.161,6
29,48%
2,39%
68.558,3
87.987,4
92.595,7
89.251,4
30,18%
HUANGSHAN MINZHOU PAPER INDUSTRY C O, LTD
Unit Price:
Negotiable
Shipment FOB
Terms:
Material
Raw paper coated PE on one
or two sides
Capacity
2.5oz/3oz/4oz/6oz/7oz/8oz/9o
z/10oz/12oz/22oz/24oz/32oz
Printing
Flexo or offset printing
Color
White or 1 to 6 colors
Packing
50pcs/bag, 20bags/ctn or as
customers' requirment
Certifications
CE/FDA/EU/CIQ/SGS/ISO9001
MOQ
MOQ: 50, 000pcs for offset;
100, 000pcs for flexo
Payment T/T
Terms:
Minimum 50000 Pieces
Order:
Price Valid From Oct 28,2011 To Oct 13,2012
Time:
Feature:
Capacity:
Usage:
Material:
Disposable
8oz
Daily Use
Paper
Export North America, South America, Eastern Europe,
Markets: Southeast Asia, Africa, Oceania, Mid East,
Eastern Asia, Western Europe
SHANGHAI QINHU I FOODSTUFF MACHINE CO,LTD
Packing:
Wooden Packing
Model
QH100
QH300
Capacity
0.8-1T/8HR
2-2.5T/8HR
Total Electric
Power:
21KW
30KW
Productivit 0.8-2.5t
y:
Unit Price:
Negotiable
Shipment FOB
Terms:
Payment L/C,T/T
Terms:
Minimum 1 Sets
Order:
Price Valid From Mar 28,2012 To Mar 13,2016
Time:
HS Code:
Working
Condition:
20-25° C
Temperature:
84382000
Trademark: QINHUI
Origin:
China
Export North America, South America, Eastern
Markets: Europe, Southeast Asia, Africa, Oceania, Mid
East, Eastern Asia, Western Europe
Chocolate weight:
Pure chocolate: 2.5-512g
Centre filled chocolate: 15-40g
Total Machine Weight:
5250kg
6950kgs
Total Machine Size:
16.7*1.12*2.5m
19.85*1.21*3.5m
Mould Size:
280*200*30 and
300*225*30mm
280*200*30 and
300*225*30mm
20-25° C
LAS MYPES
MOTOR DE LA ECONOMIA
Cuadro V-1 PERFIL DE VENTAS DE EMPRESAS MYPES
ITEM
A
TIPO DE EMPRESA
MICRO EMPRESA
VTA MINIMA .UIT
1
S/.
3.800,00
VTA MAXIMA -UIT
150
S/.
570.000,00
PERIODO
ANUAL
MES
S/.
316,67
S/.
47.500,00
DIA
B
S/.
12,18
S/.
151
573.800,00
PEQUEÑA EMPRESA
S/.
1.826,92
S/.
1700
6.460.000,00
ANUAL
MES
S/.
47.816,67
S/.
538.333,33
DIA
C
S/.
1.839,10
S/.
1701
6.463.800,00
MEDIANA EMPRESA
S/.
S/.
20.705,13
2300
8.740.000,00
ANUAL
MES
S/.
538.650,00
S/.
728.333,33
DIA
S/.
20.717,31
S/.
28.012,82
¿Cómo se que mi negocio
Hacer un flujo de caja es rentable?
Diagnóstico situacional
Revisar ingresos VS gastos
Determinar punto de equilibrio
Trazabilidad
DESTINO
USA
PESO KG
21000
ORIGEN
NORTE DEL PERU
40
TOTAL DIAS
TRAZABILIDAD DE OPERACIONES ENVIO MARITIMO DE PRODUCTOS FRESCOS O CONGELADOS
ORIGEN
FASE 1
COSECHA
FASE 2
FASE 3
FASE 4
DESTINO
FASE 5
EMPAQUE DESPACHO ZONA DE
SELECCIÓN
CAMARA DE
Y
ENCHUFE
CALIBRE
FRIO
TRANSITO TERMINAL
FASE 6
FASE 7
FASE 8
FASE 9
FASE 10
FASE 11
TRAMITE
ADUANA
INGRESO
TERMINAL
MARITIMO
TRANSITO
RECEPCION
TERMINAL
TRAMITE
ADUANA
DELIVERY
CAMARA
CLIENTE
2
15
2
3
2
DIAS
3
3
3
3
5
2
FECHA
21/03/2013 24/03/2013 27/03/2013 30/03/2013 04/04/2013 06/04/2013 08/04/2013 23/04/2013
25/04/2013 28/04/2013 30/04/2013
Plan de Negocios
PN-001 RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIO
PN-002 PROPÓSITO DEL NEGOCIO
PN-003 HISTORIAL Ó DATOS DE LA INDUSTRIA
PN-004 ADMINISTRACIÓN
PN-005 PERSONAL
PN-006 SUELDOS Y SALARIOS
PN-007 IMPUESTOS A SUELDOS / SALARIOS Y BENEFICIOS
PN-008 PRODUCTOS Y /O SERVICIOS
PN-009 UBICACIÓN
PN-010 GASTOS DE ARRENDAMIENTO
PN-011 ANÁLISIS COMPETITIVO
PN-012 ESTRATEGIA DE MERCADO
PN-013 PRESUPUESTO DE PUBLICIDAD
PN-014 ESTADO FINANCIERO PERSONAL
PN-015 PROYECCIONES DE VENTA
PN-016 BIENES DE EQUIPO
PN-017 GASTOS DE APERTURA
PN-018 PROYECCIONES DE ESTADO DE GANANCIAS Y PÉRDIDAS
PN-019 PROYECCIONES DEL FLUJO DE DINERO EN EFECTIVO
PN-020 FUENTES Y USOS DE FINANCIAMIENTO
PN-021 BALANCE GENERAL PN-022 ANÁLISIS DEL PUNTO CERO
La Conquista de Nuevos Mercados
-Grupo heterogéneo de
consumidores (compradores)
segmentados por usos y
costumbres
-Adquieren bienes o servicios
de acuerdo a sus necesidades
primarias ó secundarias
-Identificar las oportunidades
donde puedan adquirir
nuestra oferta
- sensibilizar y captar sus
expectativas de necesidades
Importancia de las compras: satisfacción del cliente
CLIENTES
SATISFACCION DEL CLIENTE
CALIDAD PRECIO ENTREGA SERVICIO
CANTIDAD MOMENTO
ORGANIZACION
CALIDAD PRECIO ENTREGA SERVICIO
PROVEEDORES
CANTIDAD MOMENTO
Cadena Distribución Física
Internacional
Agente Carga
TRANSPORTE
INTERNO
ALMACEN
TERMINAL DE
ALMACENAMIENTO
Agente de
Seguro
PUERTO CALLAO
ADUANA
AGENTE PORTUARIO
Agente
de Aduana
EJEMPLO DE FERIAS COMERCIALES MUY ESPECIALIZADAS
Expositor: Luis Alberto Silva Huamán
Correo electrónico:
[email protected]
Teléfono: 6154000 AX 2120
Cel 955751232- 994945892