1. Educación

INTERNATIONAL SCIENTIFIC CRIME ANALYSIS SUMMIT
Análisis de tipologías y señales de alerta del delito
TAMARA AGNIC
Santiago, 25 de abril de 2014
Presidenta Ejecutiva
Un vistazo al PANORAMA global
¿Cuánto se lava?
Entre el 2% y el 5% del PIB mundial es lavado anualmente
(FMI, 2011).
Sin embargo, todos los años se decomisa menos del 1%
del dinero y bienes lavados a nivel global.
Los activos disponibles para ser lavados a través del sistema financiero
ascienden a A US$ 1,6 TRILLONES anuales (UNODC, 2013).
El 50% de las ganancias del crimen organizado se origina en el
narcotráfico…, pero NO ES LA ÚNICA FUENTE: el resto lo producen la
trata de personas, el tráfico de armas, la corrupción y los DELITOS
FINANCIEROS, entre muchos otros.
Un vistazo al PANORAMA global
Estimación UNODC para países GAFISUD*
PAÍS
Argentina
PBI
NARCOTRÁFICO
DISPONIBLE LA
INTERCEPTACIÓN
475.000.000.000
3.562.500.000
2.375.000.000
4.750.000
27.000.000.000
202.500.000
135.000.000
270.000
Brasil
2.252.000.000.000
16.890.000.000
11.260.000.000
22.520.000
Chile
269.000.000.000
2.017.500.000
1.345.000.000
2.690.000
Colombia
369.000.000.000
2.767.500.000
1.845.000.000
3.690.000
84.000.000.000
50.000.000.000
630.000.000
375.000.000
420.000.000
250.000.000
840.000
1.178.000.000.000
8.835.000.000
5.890.000.000
500.000
11.780.000
Panamá
36.000.000.000
270.000.000
180.000.000
360.000
Paraguay
25.000.000.000
187.500.000
125.000.000
250.000
Perú
Uruguay
203.000.000.000
49.000.000.000
1.522.500.000
367.500.000
1.015.000.000
245.000.000
2.030.000
Bolivia
Ecuador
Guatemala
México
* Proyección en US$, basada en cifras 2009.
490.000
Un vistazo al PANORAMA global
El lavado de activos es un delito transnacional
¿Qué es el LAVADO de activos?
Ocultar o
disimular
el origen, la naturaleza,
ubicación, propiedad
o control de dinero
o bienes obtenidos
ilegalmente.
EL LAVADO DE ACTIVOS
introduce en la economía dinero y
bienes de procedencia ilícita,
dándoles apariencia de legalidad al
valerse de actividades lícitas.
LOS DELITOS PRECEDENTES son actividades ilícitas primarias,
generadoras de fondos que requieren ser blanqueados y que
configuran el hecho base (subyacente, originario) de lavado de
activos.
La EVIDENCIA en Chile
El país no es inmune al lavado de activos
Así lo confirman las 60 condenas y 117 condenados,
entre 2007 y 2013, por lavar en Chile dinero proveniente de narcotráfico,
trata de personas, fraude al fisco, malversación de caudales públicos y
cohecho.
No actuaron solos
Para lavar usaron a:






Testaferros,
Empresas bancarias,
Notarios,
Automotoras,
Corredores de propiedades,
Corredoras de bolsa, entre otros.
Los sectores económicos y
las actividades profesionales
vulneradas fueron las que
otorgaron la apetecida
APARIENCIA DE LEGALIDAD
a sus activos de origen ilícito.
La EVIDENCIA en Chile: las cifras
N° DE CONDENAS
ANUALES POR LAVADO
DE ACTIVOS EN CHILE
3
2007
17
10
10
2009
2010
9
9
2012
2013
2
2008
2011
El 60% de las condenas del período se
concentra en los últimos 3 años.
La EVIDENCIA en Chile: las cifras
El total de comisos por lavado de activos ascendió a
$2.853 millones, entre 2007 y 2011 (última actualización disponible).
ORIGEN DE LOS DE LOS
DECOMISOS 2007 -2011
comisados en el periodo:
 48% en la RM
 24% en Valparaíso
 8% en Coquimbo
DINERO EN
EFECTIVO 35%
34%
30%
VEHÍCULOS
43 INMUEBLES fueron
INMUEBLES
Desagregados por comunas:
 34% en Lo Barnechea
 13% en Pichidangui
La EVIDENCIA en Chile: las cifras
Los sectores más frecuentemente vulnerados:
Notarías y empresas automotrices, utilizados en 34
casos condenados; el 80% del total 2007 – 2011.
Bancos y casas de cambio, utilizados en el 50% de
los casos.
Señales de alerta más frecuentes:

 Clientes cuya  Clientes que en un
periodo muy breve se
capacidad
convierten en importantes
económica no
propietarios o
se condice
empresarios.
con su perfil.
Reiteradas
operaciones a
nombre de
terceros.
La evidencia a través de CASOS REALES
En Chile: “Los Care’ Jarro”
 Eficiente asociación ilícita que generó altos flujos de efectivo,
provenientes del narcotráfico: acumulan activos por más de US$ 2
millones
 Actúan como holding
 En todas sus operaciones utilizan abogados
LA OPERACIÓN
1. Crean una inmobiliaria.
2. Pagan con efectivo bienes
muebles e inmuebles de fácil
traspaso: casas en La Dehesa,
caballos de carrera, autos.
3. Invierten en la Bolsa.
4. Utilizan testaferros.
LAS PENAS
1.
2.
3.
Decomisos por $ 300 millones
6 condenados (5 a 10 años de prisión)
El abogado es condenado por lavado de activos.
Los Carejarro
son un ejemplo
Sectores
vulnerados:
cómo el lavado de dinero
1. de
Notarías
2. en
Conservador
Bienes Raíces
Chile hadeevolucionado
3. Corredores de propiedades
hacia nuevos niveles de
4. Empresas inmobiliarias
5. sofisticación…
Hipódromos y automotoras
La mayor AMENAZA del lavado
! EL PODER ECONÓMICO QUE ACUMULAN las
organizaciones criminales y el COSTO REPUTACIONAL
para empresas y países afectados.
El lavado de activos
atenta contra las
reglas del libre
mercado y su
eficiencia; y disminuye
el bienestar de los
consumidores.
 Perpetuación de los delitos que lo
originan.
 Promoción de nuevas actividades
delictivas.
 Costos sociales, financieros y
económicos para los países afectados.
 Altos costos reputacionales para los
sectores económicos y las empresas
vulneradas.
En el escenario ACTUAL…
La evidencia refleja que NO EXISTE SECTOR
ECONÓMICO INMUNE al lavado de activos.
¿CÓMO PROTEGERSE?
LEY N° 20.393
Vigente desde diciembre de 2009
El estándar OCDE para las empresas chilenas
QUIÉNES RESPONDEN:
Las personas jurídicas son
responsables penalmente por la
comisión de los delitos de:
 Lavado de activos
 Financiamiento del terrorismo
 Cohecho
QUÉ ARRIESGAN:
 Dueños
 Controladores
 Ejecutivos
principales
 Representantes
 Administradores
 Supervisores
 Y personas
naturales bajo la
dirección o
supervisión
directa de alguno
de los anteriores
 Multas desde 200 hasta 20.000 UTM
 Pérdida
beneficios fiscales
ELdeMAYOR
COSTO ES EL
 Prohibición de celebrar actos y contratos con el
REPUTACIONAL
Estado.
 CANCELACIÓN de la personalidad jurídica
APLICACIÓN reciente de la Ley N°20.393
¿Cómo PROTEGER a la persona jurídica?




GESTIÓN DE RIESGOS
MEDIDAS DE MITIGACIÓN
DEBERES DE DIRECCIÓN Y SUPERVISIÓN
CERTIFICAR EL MODELO DE PREVENCIÓN
 FORTALECER el Gobierno
Corporativo.
 IMPLEMENTAR estrategias
corporativas, basadas en:



Trasparencia,
Ética en los negocios,
Prevención del lavado de
activos, el financiamiento
de terrorismo y control de
la corrupción.
 INCORPORAR enfoques
basados en riesgos, con
análisis a nivel de empresa
y de conglomerado (si
corresponde).
 DISPONER los medios
necesarios para asegurar un
adecuado seguimiento y
auditoría del modelo
preventivo de delitos.
Lecciones para sortear la AMENAZA del lavado
LA IMPLEMENTACIÓN DE
ESTRATEGIAS de PREVENCIÓN
CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS Y
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO…
ES UNA OPORTUNIDAD para evitar que las
empresas sean vulneradas si adoptan oportunamente
modelos preventivos basados en riesgo, operativos y
adecuadamente validados. Los costos de no hacerlo
serán cada vez más críticos para la supervivencia de la
organización.
¡MUCHAS GRACIAS!
TAMARA AGNIC
Presidenta Ejecutiva
www.agnicconsultores.cl
[email protected]