1. Internet

¿Cómo se puede
solicitar un cambio
de categoría?
MIFID establece que los clientes podrán solicitar el cambio de la categoría asignada por las empresas de inversión. Este cambio podrá
significar un mayor o un menor nivel de protección.
Por lo tanto, un cliente de BBVA puede solicitar el cambio de clasificación para conseguir un mayor nivel de protección o para lograr un
menor nivel de protección. En algunos casos la aceptación de esta solicitud requerirá el cumplimiento de ciertos requisitos.
1. Solicitud de cambios de categoría que implican un mayor nivel de protección:
Los cambios que implican un mayor nivel de protección son un cambio de Cliente Contraparte Elegible a Cliente Profesional o Cliente
Minorista, o bien un cambio de Cliente Profesional a Cliente Minorista.
1.1. Cambio de Cliente Contraparte Elegible a Cliente Profesional o a Cliente Minorista:
• Llamando al +34 91 537 79 58
• Enviando un e-mail a [email protected]
Versión. 09.11
Este cambio puede solicitarse en la oficina BBVA del cliente o bien:
• O enviando su petición a:
BBVA
Gestión Base de Datos
Ref.: “Elegible MiFID”
Clara del Rey, 26 – 3ª Planta
28002 Madrid – España
La nueva clasificación sólo será efectiva tras la comunicación por parte de BBVA al Cliente de la aceptación de su solicitud de cambio
de categoría.
1.2. Cambio de Cliente Profesional a Cliente Minorista:
Para solicitar este cambio no será necesario que el cliente cumpla ningún requisito específico, distinto de la firma de la correspondiente
solicitud.
La nueva clasificación será efectiva a partir del momento en que se ha cumplimentado la solicitud por el cliente.
Este cambio se podrá solicitar:
• a través de una oficina de BBVA en la que le proporcionarán la correspondiente solicitud a cumplimentar,
• a través de Internet, siempre que el cliente disponga de las correspondientes claves para operar en bbvanet, ó
• a través del canal telefónico, siempre que se cumplan los requisitos establecidos por BBVA para operar por este canal.
adelante.
BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A. - Plaza de San Nicolás, 4 - 48005 BILBAO
Reg. Mer. Vizcaya -Tomo 3858, Folio 1, Hoja BI-17 BIS-A, Inscripción 1035ª C.I.F.: A48265169
1/2
2. Solicitud de cambios de categoría que implican un menor nivel de protección
Los cambios que implican un menor nivel de protección son un cambio de Cliente Minorista a Cliente Profesional, o bien un cambio
de Cliente Profesional a Contraparte Elegible. En estos casos la aceptación de la solicitud del Cliente requerirá el cumplimiento de
ciertos requisitos.
2.1. Cambio de Cliente Minorista a Cliente Profesional:
El cliente, además de presentar la correspondiente solicitud, debe cumplir dos de los tres requisitos siguientes:
• Haber realizado en el mercado de valores operaciones de volumen significativo con una frecuencia media de más de 10 al
trimestre durante los 4 trimestres anteriores a la fecha de solicitud.
En este caso, y adicionalmente al cumplimiento de este requisito, el cliente deberá mantener en vigor o haber mantenido en
algún momento durante los últimos 3 años los siguientes productos (al menos uno de cada tipo):
− Deuda preferente o subordinada en divisa y/o calidad crediticia baja.
− Instrumentos de inversión alternativa (por ejemplo, fondos de inversión libre, instituciones de inversión colectiva de carácter
inmobiliario, acciones no cotizadas o entidades de capital riesgo).
− Derechos de suscripción preferente sobre renta variable cotizada.
− Derivados OTC de mayor complejidad (por ejemplo, equity swaps, los CFD´s o los derivados de riego de crédito).
• Tener valores depositados y/o efectivo por importe superior a 500.000€.
Con objeto de que BBVA pueda comprobar el cumplimiento de los requisitos exigidos por MiFID solicitará del cliente la justificación del
cumplimiento de los mismos en otras entidades, si fuera necesario.
La nueva clasificación sólo será efectiva una vez BBVA haya comprobado el cumplimiento de los requisitos señalados anteriormente
y tras la comunicación al Cliente de la aceptación de su solicitud de cambio de categoría.
Versión. 09.11
• Ocupar o haber ocupado durante al menos 1 año, un cargo profesional en el sector financiero que requiere o ha requerido
conocimientos sobre las operaciones o servicios afectados por MiFID.
Si de la comprobación efectuada por BBVA se concluyese que no se cumplen al menos dos de los tres requisitos señalados
anteriormente comunicará al Cliente que su solicitud no ha sido aceptada, manteniendo la categoría del Cliente como Minorista.
Este cambio sólo se podrá solicitar a través de una oficina de BBVA en la que se le proporcionará la correspondiente solicitud
a cumplimentar.
2.2. Cambio de Cliente Profesional a Contraparte Elegible:
Este cambio puede solicitarse en la oficina BBVA del cliente o bien:
• Llamando al +34 91 537 79 58
• Enviando un e-mail a [email protected]
• O enviando su petición a:
BBVA
Gestión Base de Datos
Ref.: “Elegible MiFID”
Clara del Rey, 26 – 3ª Planta
28002 Madrid - España
La nueva clasificación sólo será efectiva una vez BBVA haya comprobado el cumplimiento de los requisitos establecidos en la norma
y tras la comunicación al Cliente de la aceptación de su solicitud de cambio de categoría.
Si de la comprobación efectuada por BBVA se concluyese que no se cumplen los requisitos, comunicará al cliente que su solicitud no
ha sido aceptada, manteniendo la categoría del Cliente como Profesional.
adelante.
BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A. - Plaza de San Nicolás, 4 - 48005 BILBAO
Reg. Mer. Vizcaya -Tomo 3858, Folio 1, Hoja BI-17 BIS-A, Inscripción 1035ª C.I.F.: A48265169
2/2