1. Bienes raíces

Cómo Rellenar La Planilla
de Solicitud de Crédito
Hipotecario
Descripción con los campos de la planilla de
solicitud
Edgar Roquett Díaz
2013
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Mientras se ha hecho todo el esfuerzo para asegurar la fiabilidad de la información puesta
a tu alcance, la responsabilidad, la negligencia, el mal empleo, mal uso o el abuso de la
operación por cualquier método, estrategias, instrucciones o ideas contenidas en el
material aquí suministrado, son de responsabilidad exclusiva del lector.
Se anima al lector a buscar consejo legal y contable competente, antes de comprometerse
en cualquier actividad económica.
1
En esta Guía vamos a tomar como ejemplo, la planilla de solicitud de
crédito del Banco del Tesoro.
Esta planilla se divide en varias secciones, cada una con campos a ser
llenados por el banco y otros por el solicitante. Veamos las secciones:
• SÓLO PARA SER LLENADO POR EL BANCO
• DATOS DEL SOLICITANTE PERSONA NATURAL
• REFERENCIAS BANCARIAS
• REFERENCIAS PERSONALES
• REFERENCIAS DE FAMILIARES QUE NO VIVAN CON EL
SOLICITANTE
• DATOS DEL CÓNYUGE O CO-SOLICITANTE
• REFERENCIAS BANCARIAS DEL CO-SOLICITANTE
• DATOS DEL SEGUNDO COSOLICITANTE
2
Estos serán los datos necesarios para rellenar adecuadamente los
campos del formulario:
Solicitante
Co-solicitante
o Cónyuge
Co-solicitante
2
Apellidos y Nombres
X
X
X
Cédula de Identidad
X
X
X
Nacionalidad
X
X
X
Estado Civil
X
X
X
Fecha de Nacimiento
X
X
X
Nº de hijos
X
X
X
X
X
X
Dirección de habitación
X
X
X
Teléfono
X
X
X
Código Cuenta Cliente: Se
refiere al Nº de cuenta de
ahorro o corriente que tiene
en la entidad bancaria
X
X
X
Profesión
X
X
X
X
X
X
Cargo/Ocupación Actual
X
X
X
Nombre de la empresa
X
X
X
Antigüedad
X
X
X
Datos a Aportar
Condición de la vivienda
donde vive actualmente:
Alquilada, de un familiar,
otro
Condición de Trabajo:
•
Empleado
•
Independiente
3
Dirección del Trabajo
X
X
X
Teléfono de la Empresa
X
X
X
Ingresos Mensuales
X
X
X
Otros Ingresos demostrables
X
X
X
Ingresos Familiares: La
sumatoria de los ingresos de
los solicitantes
X
X
X
Gastos Mensuales: comida,
alquiler, transporte,
servicios, diversión, etc.
X
X
X
Correo Electrónico
X
Apellidos y Nombres del
Cónyuge
X
X
X
Cédula de Identidad del
Cónyuge
X
X
X
Nacionalidad del Cónyuge
X
X
X
Teléfono del Cónyuge
X
X
X
Referencias
Bancarias/Tarjetas de
Crédito:
X
X
Nº de Cuenta/Banco
Referencias Personales:
•
Apellidos y nombres
•
Teléfono de
Habitación
•
Teléfono de Oficina
X
Referencias Familiares:
•
Apellidos y Nombres
•
Teléfono de habitación
•
Teléfono de Oficina
X
4
Los campos marcados con una “X” es información que debe ser
colocada en la planilla.
Es
importante
destacar
que
en
el
caso
de
las
Referencias
Personales y Familiares, anexar al expediente cartas de referencias
con los datos de las personas que otorgan la referencia, la cual debe
contener: Nombre, Cédula de Identidad, Dirección, teléfono de
habitación, teléfono de oficina, firmada y anexar copia de la cédula de
identidad.
En el campo de INGRESO FAMILIAR colocar el ingreso de todos los
solicitantes del crédito. Para el préstamo de política habitacional este
ingreso no debe superar los cinco salarios mínimos.
En el campo GASTOS MENSUALES considera los gastos que realizas
mensualmente por concepto de comida, alquiler, servicios como
agua, luz, teléfono, televisión por cable, etc. Coloca un monto
conservador.
A continuación vamos a rellenar la planilla de solicitud teniendo en
cuenta los datos anteriormente mencionados con un caso práctico.
5
Sello Oficina Receptora
SÓLO PARA SER LLENADO POR EL BANCO
Gerente/ Ejecutivo:
Agencia:
Tipo de Crédito:
Hipotecario Tradicional
Adquisición
Vivienda Secundaria
Monto Solicitado:
L.R.P.V.H.
Precio de Venta:
Fecha:
DATOS DEL CRÉDITO
Destino del Crédito:
Remodelación
Inicial:
Tipo de Vivienda:
Vivienda Principal
Forma de Pago (Mes):
Plazo:
100%
Tipo de Inmueble en Garantía:
Apartamento:
Casa:
Avenida:
Piso:
Apartamento:
Urbanización / Sector:
Dirección de la Garantía
Calle:
Ciudad / Localidad:
DATOS DEL SOLICITANTE PERSONA NATURAL
Cédula de Identidad:
Apellidos y Nombres:
V
Estado Civil:
Soltero (a):
Casado (a):
Otro:
Casa:
Municipio:
Edificio:
Estado:
Nacionalidad:
E
Fecha de Nacimiento:
Viudo (a):
Divorciado (a):
Avenida:
Condición de la Vivienda:
Propia:
Alquilada:
De un familiar:
Hipotecada:
Otro:
Apartamento:
Edificio:
N° de Hijos:
Calle:
Casa:
Urbanización / Sector:
Ciudad / Localidad:
Teléfono (s):
Municipio:
Código Cuenta Cliente:
Estado:
Profesión:
Condición de Trabajo:
Empleado
Cargo / Ocupación Actual:
Nombre de la Empresa:
Dirección de la Empresa:
Teléfono de Oficina / Planta:
Ciudad / Localidad:
Ingresos Mensuales:
Piso:
Otros Ingresos:
Ingresos Familiares:
Independiente
Antigüedad:
Estado:
Gastos Mensuales:
Correo Electrónico:
Apellidos y Nombres del Cónyuge:
Cédula de Identidad:
E
Nacionalidad:
Teléfono (s):
V
REFERENCIAS BANCARIAS
Código Cuenta Cliente / Tarjeta
Banco
REFERENCIAS PERSONALES
Apellidos y Nombres
Teléfono de habitación
Teléfono de Oficina
REFERENCIAS DE FAMILIARES QUE NO VIVAN CON EL SOLICITANTE
Apellidos y Nombres
Teléfono de habitación
Teléfono de Oficina
DATOS DEL CONYUGE O CO-SOLICITANTE
Cédula de Identidad:
Apellidos y Nombres:
V
Estado Civil:
Soltero (a):
Casado (a):
Otro:
Fecha de Nacimiento:
Viudo (a):
Divorciado (a):
Avenida:
N° de Hijos:
Calle:
Casa:
Urbanización / Sector:
Condición de la Vivienda:
Propia:
Alquilada:
De un familiar:
Hipotecada:
Otro:
Apartamento:
Edificio:
Ciudad / Localidad:
Teléfono (s):
Nacionalidad:
E
Municipio:
Código Cuenta Cliente:
Estado:
Profesión:
Condición de Trabajo:
Empleado
Cargo / Ocupación Actual:
Nombre de la Empresa:
Dirección de la Empresa:
Ciudad / Localidad:
Teléfono de Oficina / Planta:
Ingresos Mensuales:
Apellidos y Nombres del Cónyuge:
Otros Ingresos:
Independiente
Antigüedad:
Estado:
Ingresos Familiares:
Cédula de Identidad:
E
Piso:
Gastos Mensuales:
Nacionalidad:
Teléfono (s):
V
REFERENCIAS BANCARIAS DEL CO-SOLICITANTE
Apellidos y Nombres
Teléfono de habitación
DATOS DEL CO-SOLICITANTE 2
Cédula de Identidad:
Apellidos y Nombres:
V
Estado Civil:
Soltero (a):
Casado (a):
Otro:
Teléfono de Oficina
Fecha de Nacimiento:
Viudo (a):
Divorciado (a):
Avenida:
N° de Hijos:
Calle:
Casa:
Urbanización / Sector:
Condición de la Vivienda:
Propia:
Alquilada:
De un familiar:
Hipotecada:
Otro:
Apartamento:
Edificio:
Ciudad / Localidad:
Teléfono (s):
Nacionalidad:
E
Municipio:
Código Cuenta Cliente:
Estado:
Profesión:
Condición de Trabajo:
Empleado
Cargo / Ocupación Actual:
Nombre de la Empresa:
Dirección de la Empresa:
Ciudad / Localidad:
Teléfono de Oficina / Planta:
Ingresos Mensuales:
Apellidos y Nombres del Cónyuge:
Otros Ingresos:
Independiente
Antigüedad:
Estado:
Ingresos Familiares:
Cédula de Identidad:
E
Piso:
Gastos Mensuales:
Nacionalidad:
Teléfono (s):
V
DATOS DEL CO-SOLICITANTE 3
Apellidos y Nombres:
Cédula de Identidad:
V
Estado Civil:
Soltero (a):
Casado (a):
Otro:
Fecha de Nacimiento:
Viudo (a):
Divorciado (a):
Avenida:
Urbanización / Sector:
Teléfono (s):
Cargo / Ocupación Actual:
Dirección de la Empresa:
N° de Hijos:
Calle:
Casa:
Ciudad / Localidad:
Código Cuenta Cliente:
Nacionalidad:
E
Condición de la Vivienda:
Propia:
Alquilada:
De un familiar:
Hipotecada:
Otro:
Apartamento:
Edificio:
Municipio:
Profesión:
Piso:
Estado:
Condición de Trabajo:
Empleado
Independiente
Antigüedad:
Nombre de la Empresa:
Ciudad / Localidad:
Estado:
Teléfono de Oficina / Planta:
Ingresos Mensuales:
Apellidos y Nombres del Cónyuge:
Otros Ingresos:
Cédula de Identidad:
E
Ingresos Familiares:
Gastos Mensuales:
Nacionalidad:
Teléfono (s):
V
SOLO PARA CRÉDITOS L.R.P.V.H. (ADQUISICIÓN CON INGRESOS FAMILIARES MENORES A 2.600 BS
Cantidad de Personas que conforman el grupo familiar: ________
(Indicar solo los miembros que habitaran la vivienda que desea adquirir, incluyendo el solicitante y co-solicitante(s).
Apellidos y Nombres
Teléfono de habitación
Parentesco
AUTORIZACIÓN
Yo,
Titular de la C.I. N°
autorizo al BANCO DEL TESORO, C.A.
BANCO UNIVERSAL, a debitar de mi cuenta, la totalidad del monto de las cuotas ordinarias y/o especiales, intereses de mora, si procediere, primas
de seguro, comisiones, así como gastos de de cobranzas extrajudicial y judicial, si hubiere lugar a ello, sin necesidad de aviso previo. Queda
entendido que el BANCO DEL TESORO, C.A. BANCO UNIVERSAL, no tendrá ninguna responsabilidad si la mencionada cancelación no se efectúa por
no haber fondos suficientes en la cuenta de la cual deben hacerse los débitos.
El (los) solicitantes autoriza (n) al BANCO DEL TESORO, C.A. BANCO UNIVERSAL, para que verifique toda la información contenida en la presente
solicitud y los recaudos anexos a ésta, suministrar información a terceros contratados por dicha institución bancaria para efectuar servicios de
almacenamiento, procesamiento y administración de datos e información relativa a la actividad crediticia, a la Superintendencia de Bancos y Otras
Instituciones Financieras ubicadas tanto en Venezuela como en el exterior, mediante cualquier medio de información impreso y/o electrónico.
Queda expresamente entendido, que los términos y condiciones aplicables al crédito solicitado en la presente fecha, estarán contenidos en los
instrumentos correspondientes.
Nombre y Apellido:
Cédula de Identidad:
Firma:
Nombre y Apellido:
Cédula de Identidad:
Firma:
Nombre y Apellido:
Cédula de Identidad:
Firma:
Nombre y Apellido:
Cédula de Identidad:
Firma:
Nombre y Apellido:
Cédula de Identidad:
Firma:
FORM. 0211 (10- 08)
Sello Oficina Receptora
Para ser llenado
por el Banco
SÓLO PARA SER LLENADO POR EL BANCO
Gerente/ Ejecutivo:
Agencia:
Tipo de Crédito:
Hipotecario Tradicional
Adquisición
Vivienda Secundaria
Monto Solicitado:
L.R.P.V.H.
Precio de Venta:
Fecha:
DATOS DEL CRÉDITO
Destino del Crédito:
Remodelación
Inicial:
Tipo de Vivienda:
Vivienda Principal
Forma de Pago (Mes):
Plazo:
100%
Tipo de Inmueble en Garantía:
Apartamento:
Casa:
Avenida:
Piso:
Apartamento:
Urbanización / Sector:
Dirección de la Garantía
Calle:
Ciudad / Localidad:
x
V
Rodríguez Altuve José Andrés
Avenida:
Edificio:
Estado:
DATOS DEL SOLICITANTE PERSONA NATURAL
Cédula de Identidad:
Apellidos y Nombres:
Estado Civil:
Soltero (a):
Casado (a):
Otro:
Casa:
Municipio:
Nacionalidad:
6.222.222
E
Venezolana
Fecha de Nacimiento:
02/04/1961
Viudo (a):
Divorciado (a):
x
x Solano
Condición de la Vivienda:
Propia:
Alquilada:
De un familiar:
Hipotecada:
Otro:
Apartamento:
Edificio: x
12-01
N° de Hijos:
1
Calle:
Casa:
Urbanización / Sector:
Ciudad / Localidad:
Sabana Grande
Municipio:
Caracas
Código Cuenta Cliente:
0212-762.00.00
0163-0214-71-2000000000 Transportista
Cargo / Ocupación Actual:
Condición de Trabajo:
Empleado
x
Nombre de la Empresa:
Transportista
Transportes RBG,C.A.
0212- 672.33.32
Ingresos Mensuales:
Estado:
Caracas
Otros Ingresos:
4.000,00
Región Capital
Gastos Mensuales
:
Colocar
Ingresos Familiares:
6.000
[email protected]
Mata Duarte Elisa
Cédula de Identidad:
Nacionalidad:
E
Venezolana
V
x 7.115.333
ingresos
de todos los
solicitantes del
Teléfono (s): crédito
0212-762.00.00
3.000
Correo Electrónico:
Apellidos y Nombres del Cónyuge:
Independiente
Antigüedad:
5 Años
Ciudad / Localidad:
Av. Principal de Ruiz Pineda, Edificio, Tea, Local 1
Teléfono de Oficina / Planta:
12
Región Capital
Profesión:
Dirección de la Empresa:
Piso:
Estado:
Libertador
Teléfono (s):
x
REFERENCIAS BANCARIAS
Código Cuenta Cliente / Tarjeta
Banco
0123-0101-72-30000000001
5445-121200012123122333 Visa
Venezuela
Venezuela
REFERENCIAS PERSONALES
Apellidos y Nombres
Díaz Rangel Carlos
Ramirez Perez José
Camacho Delgado, María
Teléfono de habitación
0212-445.78.31
0212-355.62.00
0212-965.33.22
Teléfono de Oficina
0212-658.91.33
0212-443.25.23
0212-801.63.63
REFERENCIAS DE FAMILIARES QUE NO VIVAN CON EL SOLICITANTE
Apellidos y Nombres
Rodríguez Altuve Adrián
Altuve Díaz, Josefina
Anexar
Rodríguez Pérez, Ernesto Referencias
Personales y
Familiares al
Expediente
Teléfono de habitación
0212-223.15.15
0212-891.51.21
0212-661.45.23
Teléfono de Oficina
0212-401.11.22
0212-332.15.14
0212-551.71.93
DATOS DEL CONYUGE O CO-SOLICITANTE
Cédula de Identidad:
Apellidos y Nombres:
V
Mata Duarte Elisa
Estado Civil:
Soltero (a):
Casado (a):
Otro:
Avenida:
x
E
Fecha de Nacimiento:
01/03/1962
Viudo (a):
Divorciado (a):
x
N° de Hijos:
1
Calle:
x Solano
Casa:
Urbanización / Sector:
Sabana Grande
Venezolana
7.115.333
Condición de la Vivienda:
Propia:
Alquilada:
De un familiar:
Hipotecada:
Otro:
Apartamento:
Edificio: x
12-01
Ciudad / Localidad:
Teléfono (s):
Nacionalidad:
Municipio:
Caracas
Región Capital
Profesión:
Condición de Trabajo:
0212-762.00.00 0163-7777-44-0000000005 Secretaria
Cargo / Ocupación Actual:
Empleado
x
Nombre de la Empresa:
Secretaria
Servicios Especiales SEVE, C.A.
Dirección de la Empresa:
Avenida Libertador con Calle Negrín, Edif. X, Ofic. 5
Ingresos Mensuales:
0212-763.0100
Estado:
Caracas
Otros Ingresos:
Región Capital
Ingresos Familiares:
2.000,00
Gastos Mensuales:
6.000,00
Apellidos y Nombres del Cónyuge:
Cédula de Identidad:
Rodríguez Antuve José Andrés
E
V
x 6.222.222
Independiente
Antigüedad:
3 Años
Ciudad / Localidad:
Teléfono de Oficina / Planta:
12
Estado:
Libertador
Código Cuenta Cliente:
Piso:
3.000,00
Nacionalidad:
Teléfono (s):
Venezolana
0212-762.00.00
REFERENCIAS BANCARIAS DEL CO-SOLICITANTE
Apellidos y Nombres
Banesco
Teléfono de habitación
Teléfono de Oficina
0200-17-2000-1010101010
0212-801.88.88
DATOS DEL CO-SOLICITANTE 2
Cédula de Identidad:
Apellidos y Nombres:
V
Estado Civil:
Soltero (a):
Casado (a):
Otro:
Fecha de Nacimiento:
Viudo (a):
Divorciado (a):
Avenida:
N° de Hijos:
Calle:
Casa:
Urbanización / Sector:
Condición de la Vivienda:
Propia:
Alquilada:
De un familiar:
Hipotecada:
Otro:
Apartamento:
Edificio:
Ciudad / Localidad:
Teléfono (s):
Nacionalidad:
E
Municipio:
Código Cuenta Cliente:
Estado:
Profesión:
Condición de Trabajo:
Empleado
Cargo / Ocupación Actual:
Nombre de la Empresa:
Dirección de la Empresa:
Ciudad / Localidad:
Teléfono de Oficina / Planta:
Ingresos Mensuales:
Apellidos y Nombres del Cónyuge:
Otros Ingresos:
Independiente
Antigüedad:
Estado:
Ingresos Familiares:
Cédula de Identidad:
E
Piso:
Gastos Mensuales:
Nacionalidad:
Teléfono (s):
V
DATOS DEL CO-SOLICITANTE 3
Apellidos y Nombres:
Cédula de Identidad:
V
Estado Civil:
Soltero (a):
Casado (a):
Otro:
Fecha de Nacimiento:
Viudo (a):
Divorciado (a):
Avenida:
Urbanización / Sector:
Teléfono (s):
Cargo / Ocupación Actual:
Dirección de la Empresa:
N° de Hijos:
Calle:
Casa:
Ciudad / Localidad:
Código Cuenta Cliente:
Nacionalidad:
E
Condición de la Vivienda:
Propia:
Alquilada:
De un familiar:
Hipotecada:
Otro:
Apartamento:
Edificio:
Municipio:
Profesión:
Piso:
Estado:
Condición de Trabajo:
Empleado
Independiente
Antigüedad:
Nombre de la Empresa:
Ciudad / Localidad:
Estado:
Teléfono de Oficina / Planta:
Ingresos Mensuales:
Apellidos y Nombres del Cónyuge:
Otros Ingresos:
Ingresos Familiares:
Cédula de Identidad:
E
Gastos Mensuales:
Nacionalidad:
Teléfono (s):
V
SOLO PARA CRÉDITOS L.R.P.V.H. (ADQUISICIÓN CON INGRESOS FAMILIARES MENORES A 2.600 BS
Cantidad de Personas que conforman el grupo familiar: ________
(Indicar solo los miembros que habitaran la vivienda que desea adquirir, incluyendo el solicitante y co-solicitante(s).
Apellidos y Nombres
Teléfono de habitación
Parentesco
AUTORIZACIÓN
Yo,
José Andrés Rodríguez Altuve
Titular de la C.I. N°
V-6.222.222
autorizo al BANCO DEL TESORO, C.A.
BANCO UNIVERSAL, a debitar de mi cuenta, la totalidad del monto de las cuotas ordinarias y/o especiales, intereses de mora, si procediere, primas
de seguro, comisiones, así como gastos de de cobranzas extrajudicial y judicial, si hubiere lugar a ello, sin necesidad de aviso previo. Queda
entendido que el BANCO DEL TESORO, C.A. BANCO UNIVERSAL, no tendrá ninguna responsabilidad si la mencionada cancelación no se efectúa por
no haber fondos suficientes en la cuenta de la cual deben hacerse los débitos.
El (los) solicitantes autoriza (n) al BANCO DEL TESORO, C.A. BANCO UNIVERSAL, para que verifique toda la información contenida en la presente
solicitud y los recaudos anexos a ésta, suministrar información a terceros contratados por dicha institución bancaria para efectuar servicios de
almacenamiento, procesamiento y administración de datos e información relativa a la actividad crediticia, a la Superintendencia de Bancos y Otras
Instituciones Financieras ubicadas tanto en Venezuela como en el exterior, mediante cualquier medio de información impreso y/o electrónico.
Queda expresamente entendido, que los términos y condiciones aplicables al crédito solicitado en la presente fecha, estarán contenidos en los
instrumentos correspondientes.
Nombre y Apellido:
Nombre y Apellido:
José Rodríguez
Elisa Mata
Cédula de Identidad:
V-6.222.222
Firma:
Cédula de Identidad:
V-7.115.333
Firma:
Nombre y Apellido:
Cédula de Identidad:
Firma:
Nombre y Apellido:
Cédula de Identidad:
Firma:
Nombre y Apellido:
Cédula de Identidad:
Firma:
FORM. 0211 (10- 08)
Firmar todos los
solicitantes
Presentar la planilla
con todos los
recaudos exigidos
por la normativa
legal en materia de
vivienda y hábita