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TÉRMINOS DE REFERENCIA
BASES ADMINISTRATIVAS PARA LA
CONTRATACIÓN DE UN ESTUDIO
MATEMÁTICO ACTUARIAL DE LOS SERVICIOS
DE PREVISION SOCIAL DE LA CACSO PNP
“SANTA ROSA DE LIMA” LTDA
AÑO 2017
I.
Generalidades
1.1
ENTIDAD QUE CONVOCA LA CONTRATACIÓN
ENTIDAD
: CACSO PNP “SANTA ROSA DE LIMA” LTDA
RUC
: N° 20100430852
DIRECCIÓN
: AV. ABANCAY N° 256 – LIMA – CERCADO
TELEFONO
; 2013700 - 317
1.2 OBJETO
Contratación de un consultor individual o institución consultora especializada para la
elaboración del Estudio Matemático Actuarial sobre “SERVICIOS DE PREVISIÓN
SOCIAL”
Los detalles y demás características de la adquisición objeto de la presente, están
consignados en los “Términos de Referencia”, que forman parte integrante de la
presente. Anexo 01.
1.3 COSTO
De acuerdo a la evaluación que se haga al postor y a la presentación de alternativas
de solución.
1.4 CRONOGRAMA DEL PROCESO
N°
ETAPA
1.4.1
Convocatoria
14.2
Consultas y Observaciones
14.3
Absolución de Consultas e Integración de Bases
14.4
Presentación de Propuestas
14.5
14.6
14.7
14.8
14.9
Revisión y Evaluación de Propuestas
Entrevista a los preseleccionados
Aprobación por parte del Consejo de Administración
Comunicación al ganador
Suscripción del Contrato
II.
HORA
08.30 AM a 13.00 PM
13.45 PM a 17.00 PM
08.30 AM a 13.00 PM
13.45 PM a 17.00 PM
08.30 AM a 13.00 PM
13.45 PM a 17.00 PM
08.30 AM a 13.00 PM
13.45 PM a 17.00 PM
14.00 PM a 17.00 PM
FECHA
29/01/2017
30/01/2017
02/02/2017
9/02/2017
10/02/2017
15/02/2017
17/02/2017
20/02/2017
20/02/2017
REQUISITOS DEL POSTOR
2.1 Podrá participar como postor cualquier empresa, institución con personería
jurídica o legalmente constituida, persona natural o consorcio de hecho a
condición que se someta expresamente al cumplimiento de las presentes Bases
Administrativas.
2.2 Podrán asociarse empresas y/o instituciones especializadas o profesionales
que demuestren estar capacitados y con suficiente experiencia para realizar el
estudio.
2.3 El postor no podrá, haber realizado estudios matemáticos actuariales a la
Cooperativa, en donde la Asamblea General lo haya desestimado.
III.
CONVOCATORIA
La Convocatoria se llevará a cabo mediante publicación en un Diario de circulación
nacional y publicación en las páginas web de la Cooperativa.
3.1 De las consultas
Las consultas y observaciones a las Bases se efectuarán de acuerdo al
cronograma establecido, las cuales podrán ser presentadas por escrito o por
medios electrónicos. Si las consultas fueran hechas por escrito, deberán ser
entregadas en el área de mesa de partes de la CACSO PNP “Santa Rosa de
Lima” Ltda., sito en: Av. Abancay N° 265 – Lima - Cercado. Si se formulasen
por medios electrónicos se remitirán a la siguiente dirección de correo
electrónico: [email protected]
3.2
Absolución de Consultas e integración de las Bases
Las consultas serán absueltas por escrito y notificadas inicialmente a los
correos electrónicos de los postores. De igual forma se encontrará a disposición
de todos los participantes en el área de secretaría del Comité de Previsión
Social, quienes podrán recabarlas en la fecha indicada en el cronograma.
La Comisión Evaluadora, analizará las consultas y observaciones presentadas
por los postores y, de ser el caso, las acogerá.
Una vez acogidas o resueltas las consultas y observaciones, o si no se han
presentado ni consultas ni observaciones dentro del plazo establecido, las
Bases quedarán integradas como reglas definitivas del proceso y no podrán ser
cuestionadas en ninguna otra vía.
En el caso que el participante no hubiera efectuado ninguna observación o
requerido alguna aclaración respecto de las Bases y su Anexo, debe
entenderse su sometimiento tácito a las disposiciones y procedimientos
establecidos en las mismas sin lugar a reclamaciones derivadas de la
interpretación que de ellas efectúe la Comisión Evaluadora.
Una vez integrada las Bases, la Comisión Evaluadora es la única autorizada
para interpretarlas durante el ejercicio de sus funciones y sólo para los efectos
de su aplicación.
La integración de las Bases será comunicada a los correos electrónicos de los
postores. Es responsabilidad del participante el permanente seguimiento del
presente proceso a través de la revisión de su correo electrónico.
3.4 De las Prórrogas y postergaciones al proceso
La prórroga o postergaciones de las etapas del proceso se determinan por
acuerdo de la Comisión Evaluadora. Se comunicará en forma oportuna a los
correos electrónicos de todos los participantes modificándose el cronograma
original.
IV.
Recepción y Apertura de Propuestas
Las propuestas se presentarán en Av. Abancay N° 256 Lima – Cercado, cuyo
horario de recepción es el siguiente:
- De 08.30 AM a 13.00 PM
- De13.45 PM a 17.00 PM
Las propuestas deben ser presentadas en sobre cerrado, en el cual se adjuntará la
Propuesta Técnica (Propuesta de elaboración del estudio, cronograma de trabajo,
metodología, entre otros), el Currículo Vitae del postor y de su equipo (si fuera
empresa), Propuesta Económica en el que se detallan el precio de la consultoría.
El sobre, deberá precisar el nombre del postor y el de su equipo. No se aceptarán
propuestas que se presenten fuera del día y hora señalada como plazo máximo (ver
calendario del proceso).
Asimismo, cada sobre deberá llevar la siguiente inscripción:
Señores
Comisión Evaluadora de Consultoría
Postor………………………………………………………………………………
V.
Selección de Propuestas
La selección de propuestas se realizará de acuerdo a la fecha indicada en el
cronograma del proceso, señalado en el punto 1.4 de las presentes bases
El Comisión Evaluadora establecerá una lista de postores seleccionados a partir de
la evaluación de las propuestas que habrá recibido para realizar el Estudio. Esta
selección tendrá como finalidad elegir las tres mejores propuestas de acuerdo a los
criterios de calificación específicos definidos a partir de los Términos de Referencia
aprobados.
El Comisión Evaluadora comunicará los resultados a los postores seleccionados y
los convocará para las entrevistas, según corresponda. La calificación de las tres
propuestas, tanto en la etapa inicial como en la final, se efectuará con los mismos
criterios de calificación específicos para evaluar a las propuestas.
VI
Comunicación del Ganador
La notificación al ganador se realizará mediante comunicación oficial debidamente
suscrita por la Presidencia del Consejo de Administración y la Gerencia, de la
CACSO PNP “Santa Rosa de Lima” Ltda., el día establecido en el cronograma del
proceso, señalado en el punto 1.4 de las presentes bases.
VII.
Evaluación, Calificación y adjudicación
Las propuestas serán evaluadas de acuerdo a los siguientes factores:

Propuesta técnica:
Consistencia técnica, experiencia, soporte profesional y soporte institucional.

Propuesta económica: oferta económica.
7.2 Calificación
La calificación de las propuestas se realizará bajo un total de 200 puntos,
conforme el detalle siguiente:
Propuesta técnica
Propuesta económica
: 100 puntos
: 100 puntos
En este caso se calcula el promedio ponderado de la evaluación técnica y la
evaluación económica, de acuerdo a la siguiente fórmula:
PCTi = C1 x PTi + C2 x Pei
Dónde:
PCTi : Puntaje de costo total del postor “i”
PTi : Puntaje por evaluación técnica del postor “i”
Pei : Puntaje por evaluación económica del postor “i”
C1 : Coeficiente de ponderación de la propuesta técnica = 0.7
C2 : Coeficiente de ponderación de la propuesta económica = 0.3
7.2.1 La evaluación económica consistirá en asignar el puntaje máximo establecido
a la propuesta económica de menor monto. Al resto de las propuestas se les
asignará puntaje según la siguiente fórmula:
PC1
=
Cm x PMC
C1
Dónde:
PC1 = Puntaje de la cotización
1 C1 = Cotización económica
1 Cm = Cotización de Costo más bajo
PMC = Puntaje máximo de la propuesta
La evaluación y calificación de la propuesta económica se efectuará sobre un
máximo de 100 puntos (el precio final del servicio incluyendo el IGV)
7.2.2 En la evaluación técnica se evalúa y califica cada propuesta sobre la base de
los Términos de Referencia, conforme a una escala que sumará 100 puntos.
Para participar en la segunda etapa, la propuesta deberá alcanzar un puntaje
mínimo de 80 puntos en la evaluación técnica.
La Comisión Evaluadora analizará y calificará las propuestas técnicas de
acuerdo a los criterios de calificación que figuran en los “Factores y Puntajes
de la Evaluación Técnica”. En caso de igualdad de puntaje de postores, el
Comité Evaluador seleccionará la propuesta ganadora en primera instancia, a
la que haya obtenido el mejor puntaje técnico y en segunda instancia por
sorteo en el mismo acto.
7.3 Propuesta Ganadora
Se seleccionará la propuesta que obtenga el mayor puntaje total, la misma que
será puesta a consideración para la aprobación del Consejo de Administración
de la CACSO PNP “Santa Rosa de Lima” Ltda.
EVALUACIÓN TÉCNICA: FACTORES, CRITERIOS Y PUNTAJES MÁXIMOS
RUBROS
Consistencia Técnica
. Planeamiento de estudio
Max 8 puntos
. Innovación tecnológica
Max 7 puntos
. Metodología a aplicar en el estudio
Max 5 puntos
Experiencia
. Año de experiencia en estudios actuariales
Max 20 puntos
. Empresas en la que realizó estudios actuariales Max 5 puntos
. Monto de contratos de trabajos afines
Max 7 puntos
. Estudio de trabajos afines
Max 8 puntos
Formación
. Profesión
Max 7 puntos
. Especialidad
Max 8 puntos
. Estudios de Post Grado en la especialidad
Max 10puntos
Soporte Profesional
. Infraestructura y equipamiento
Max 7 puntos
. Disponibilidad de información
Max 8 puntos
TOTAL PUNTAJE
PUNTAJE
20
40
25
15
100
ANEXO N° 1
TERMINOS DE REFERENCIA PARA LA FORMULACIÓN DE UN ESTUDIO
ACTUARIAL SOBRE “SERVICIOS DE PREVISIÓN SOCIAL”
I.
Ámbito
El ámbito de convocatoria es para todos los profesionales o empresas dedicadas al
estudio actuarial de servicios de Previsión Social.
II.
Antecedentes
-
La denominación social de nuestra Institución es Cooperativa de Ahorro y Crédito de
Suboficiales de la Policía Nacional del Perú "Santa Rosa de Lima", Ltda., modalidad
"Cooperativa Cerrada". Pudiendo utilizar la denominación abreviada de CACSO
PNP Santa Rosa de Lima, Ltda.
-
La Cooperativa de Ahorro y Crédito de Sub Oficiales de la PNP “Santa Rosa de
Lima” Ltda., es una persona jurídica sin fines de lucro, basada en un convenio social
que se sustenta en la solidaridad y la ayuda mutua de los miembros que la
componen, con el propósito de satisfacer colectivamente las necesidades de ahorro
y crédito de sus socios. Su domicilio es la ciudad de Lima, Provincia y Departamento
del mismo nombre.
-
Dentro de sus objetivos se tienen los siguientes:
 Constituir y gestionar una empresa socio económica sin fines de lucro, mediante
actos cooperativos que son actos internos, directos, sin intermediación comercial
realizados entre la cooperativa y sus socios, y entre estos y aquella viceversa,
solo con el propósito de brindar servicios en cumplimiento de su objeto social.
 Prestar servicios de ahorro y crédito, previsión social y demás servicios permitidos
por la ley, para el bienestar de sus socios.
-
Son socios de la Cooperativa las personas que al momento de su inscripción tengan
hasta sesenta (60) años de edad y además cumplan con los siguientes requisitos:
 Los Suboficiales y Especialistas de la Policía Nacional del Perú en actividad,
disponibilidad o retiro.
 Los trabajadores civiles de la Policía Nacional del Perú en actividad y cesantes.
 Los Suboficiales egresados de los Centros de Formación Profesional de la Policía
Nacional del Perú, incluyendo al personal de sanidad de la Policía Nacional del
Perú.

Los cónyuges y/o sobrevivientes de los socios fallecidos con derecho a
pensión.
-
La Cooperativa de Ahorro y Crédito de Sub Oficiales de la Policía Nacional del Perú
“Santa Rosa de Lima” Ltda. otorga beneficios de previsión social a sus asociados,
los cuales serán proporcionados a los socios cuando cumplan los requisitos
establecidos en las directivas correspondientes.
Los beneficios que se otorgan son los siguientes:
 SERAPRES I.- Beneficio económico que se otorga a los socios por única vez, en
los siguientes casos:
Al cumplir 30 años de aportaciones efectivas al Fondo, recibiendo por ello el
100% del beneficio, para los socios cuya incorporación empiece a partir del mes
de julio 2009, luego de haber alcanzado las 360 cuotas reglamentarias.
Cambio de jerarquía del grado de Sub Oficial al grado de Oficial, recibiendo la
parte alícuota de acuerdo a los años de aportación al fondo, al momento de
liquidar su cuenta con motivo de la pérdida de su condición de socio, de
conformidad con el numeral 3) del art. 14° del Estatuto de la Cooperativa.
Cuando el socio pase a la situación de disponibilidad o retiro, recibirá la parte
alícuota de acuerdo a los años de aportaciones al fondo
 SERAPRES II.- Beneficio económico que se otorga por cada quinquenio de
aportes, a los socios que se encuentran en situación de retiro, cónyuges
supérstites con cédula viva o socios que hayan recibido el SERAPRES I, siempre
y cuando hayan aportado las cuotas reglamentarias (60).
 MORTUORIO SOCIO.- Beneficio económico que se otorga a los beneficiarios o
herederos legales y/o testamentarios, por el deceso del socio.
 MORTUORIO FAMILIAR.- Beneficio económico que se brinda a los socios, por el
fallecimiento de familiares directos (padres, cónyuge, hijos menores de 18 años,
solteros y dependientes, e hijos mayores de 18 años declarados clínica o
judicialmente incapaces.
 COBERTURA DE PRÉSTAMOS.- Beneficio por el cual, los saldos de préstamos
quedan cancelados, al momento que el socio prestatario fallezca; su aplicación
se determina según la Directiva correspondiente; previa verificación de las
exclusiones establecidas en la solicitud y certificado de seguro de la póliza de
desgravamen.
 AYUDA ECONÓMICA.- Apoyo económico que se brinda a los socios, en caso
sean hospitalizados como mínimo por cinco (05) días, parto y/o intervención
quirúrgica de alta complejidad, según Directiva correspondiente. Este beneficio
alcanza únicamente al socio.
Los servicios señalados precedentemente, son regulados en cuanto a su funcionamiento,
procedimiento y otorgamiento por las directivas correspondientes.
III.
Objetivo de la Consultoría
Nuestra Cooperativa gestiona y administra regímenes especiales de previsión
social, el cual deben contar con un Estudio Matemático Actuarial Económico
Financiero, que garantice el cumplimiento de las prestaciones, el mismo que nos
permitirá garantizar el pago de las obligaciones a todos nuestros socios y familiares;
su incumplimiento pondría en riesgo el equilibrio actuarial de la Cooperativa
IV.
Productos esperados servicios
Los productos que nuestra cooperativa espera de cada uno de nuestros postores
son:
a) Realizar un Diagnostico Situacional de cada uno de los Servicios de Previsión
Social.
b) Determinar mediante un Estudio Matemático Actuarial en función de la
variabilidad y evolución de los parámetros económicos, financieros y actuariales,
la viabilidad financiera de los Servicios de Previsión Social existentes.
c) Proponer mediante el Estudio Matemático Actuarial el monto de los recursos
económicos que bajo la modalidad de Servicios de Previsión Social, requiere la
CACSO PNP “Santa Rosa de Lima” Ltda. Con la finalidad de atender el 100% de
los beneficiarios (Constitución de Reservas Técnicas).
d) Proponer mediante el Estudio Matemático Actuarial, los factores que serán
aplicados a los socios determinando el aporte que deben efectuar
mensualmente en cada uno de los Servicios de Previsión Social.
e) Proponer mediante el Estudio Matemático Actuarial, el incremento de los
importes de cada uno de los beneficios de Previsión Social.
f) Determinar los balances actuariales y la estimación de los flujos futuros de
ingresos y egresos, por un plazo mínimo de 10 años, en la que se
establezca la viabilidad financiera y actuarial de cada uno de los beneficios
de Previsión Social.
g) Evaluar el valor presente de sus activos y pasivos y establecer las mejores
prácticas en el uso de los recursos destinados al fondo de Previsión Social
a fin de lograr inversiones que aseguren la mayor tasa de rentabilidad a
corto y a largo plazo.
h) Determinación del financiamiento actual o brecha financiera de los
Servicios de Previsión Social.
i) Presentar alternativas de solución: Aumento de aporte o otras fuentes de
financiamiento para cubrir déficit o eliminación del servicio.
j) Revisión y actualización del Reglamento y Directivas de los Servicios de
Previsión Social.
V.
Valor referencial de la consultoría y forma de pago
El valor referencial de la consultoría es de S/…………………………………., incluido
os conceptos
 1º Pago del 30% contra presentación y entrega del primer preliminar del Estudio
Matemático Actuarial.
 2º Pago del 30% contra presentación preliminar del informe final.
 3º pago del 40% contra la presentación, aprobación y entrega del informe final.
VI.
Periodo de la Consultoría:
La consultoría tendrá una duración de 03 meses, a partir de la firma del contrato
frente a cualquier atraso o dificultad para la implementación de determinada fase de
la consultoría, el consultor deberá comunicar inmediatamente la instancia de
Coordinación del Proyecto a los fines de producir los ajustes que sean necesarios.
Cualquier incumplimiento será de la responsabilidad exclusiva del consultor, la
misma que estará sujeto a una penalidad de …….., previstas en el contrato.
IX.
Lugar de Prestación de Servicios
Todos los trabajos de investigación y reuniones técnicas serán realizados en la
Oficina principal de la CACSO PNP “Santa Rosa de Lima” Ltda., dentro del horario
establecido.
X.
Coordinación
Es de gran importancia que la realización del Estudio se concrete en estrecha
coordinación con la Cooperativa con el objeto que se desarrollen las capacidades
locales, tanto en la generación de la información como en la gestión de
herramientas de cálculo actuarial, ambos materia de la consultoría.
XI
Plan de Trabajo
El Plan de Trabajo deberá ser presentado por el/los consultores a los cinco días
después de iniciada la consultoría, el mismo que será aprobado por la Comisión que
la Cooperativa nombre. Posteriormente a la aprobación del Plan de Trabajo
coordinarán acciones con los funcionarios supervisores quienes son los
responsables de la coordinación de actividades de los consultores y, del
seguimiento del desarrollo de su trabajo, así como de las reuniones de presentación
de resultados ante el Consejo de Administración.
XI.
Confidencialidad
La ejecución de la consultoría asignada implica guardar absoluta reserva y
discreción en todo lo relacionado a este trabajo. La propiedad de los Documentos
emitidos por la Consultoría corresponderá a la Cooperativa de Ahorro y Crédito de
Sub Oficiales de Policía Nacional del Perú. Se compromete asimismo, a no ofrecer a
terceros, directa o indirectamente ventaja alguna.