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Circular Básica y Jurídica Nº 006 de 2015 Capitulo XI Supersolidaria
Sistema integral de prevención de Lavado de Activos y
Financiación del Terrorismo (LA/FT)
S
I
P
L
A
F
T
CEMCOP
¿Cómo prevenir el lavado de activos y
la financiación del terrorismo
en CEMCOP?
COOPERATIVA MULTIACTIVA DE EMPLEADOS DE
COLGATE - PALMOLIVE
Controlar y prevenir el LA/FT es un compromiso de todos: asociados,
directivos y empleados.
Para empezar con esta cartilla educativa, es necesario
que sepamos ¿que significan los terminos LA/FT?.
Lavado de Activos (LA):
Es la operación de tratar de dar
apariencia de legalidad a recursos
originalmente ilícitos.
Financiación del Terrorismo(FT):
Es cualquier forma de acción económica,
ayuda o mediación, que proporcione
apoyo financiero a las actividades de
grupos terroristas.
El SIPLAFT se compone de dos fases:
1. Prevención: Su objetivo es evitar que se introduzcan al sistema cooperativo
recursos que provengan de actividades ilícitas como LA/FT.
Control: Su objetivo es detectar y reportar las operaciones que pretendan
2.realizar
o se hayan realizado, para intentar dar apariencia de legalidad a
operaciones relacionadas con LA/FT.
ETAPAS
• Identificación
• Control
• Monitoreo
SIPLAFT
ELEMENTOS
• Políticas.
• Procedimientos.
• Documentación.
• Estructura organizacional.
• Órganos de control.
• Infraestructura tecnológica.
• Divulgación de información.
• Capacitación.
¿Qué son las señales de alerta?
- Son los hechos y circunstancias particulares,
que me indican en la realización de las
operaciones propias de los asociados,
proveedores y empleados, un comportamiento
inusual.
- Son elementos que permiten detectar la
posible presencia de operaciones ilícitas al
interior de la entidad.
¿Cómo podemos colaborar en CEMCOP?
Si usted observa...
- Renuencia de algún asociado en proporcionar ó
actualizar datos e imposibilidad para confirmar dicha
información una vez haya sido suministrada...ALERTA.
- Asociados que se muestran molestos cuando se les
solicita una adecuada identificación o el diligenciamiento
de los formatos obligatorios para poder efectuar ciertos
tipos de operaciones...ALERTA.
- Cambios constantes de las referencias, número telefónico o dirección domiciliaria...ALERTA.
- Asociados, proveedores o empleados que realizan transacciones por montos muy superiores a
sus ingresos y su patrimonio...ALERTA.
- Asociados, proveedores o empleados que inicialmente realizan transacciones por montos bajos
y al corto tiempo las incrementan en grandes cantidades...ALERTA.
- La realización de múltiples operaciones en efectivo...ALERTA.
- Empresas (Proveedores) cuyos
operacionales...ALERTA.
ingresos no operacionales son superiores a sus ingresos
- Constantes fraccionamientos y traslados entre cuentas de asociados y cuentas externas, o las
transacciones efectuadas frecuentemente sin explicación razonable conocida...ALERTA.
- Consignaciones fraccionadas para no llegar al tope establecido para diligenciar los formatos de
control. (Monto $10.000.000 o US $5.000)...ALERTA.
¿Cuales son los factores de riesgo en LA/FT?
Legal:
Posibilidad de pérdida por (Multas ente regulatorio).
Reputacional:
Posibilidad de pérdida de clientes, ingresos o procesos por
desprestigio de la entidad.
Operativo:
Posibilidad de pérdidas por deficiencias o fallas en el
recurso humano.
Contagio:
Posibilidad de pérdida, directa o indirectamente, por una
acción o experiencia de un asociado vinculado
contaminado.
Marco normativo
- Estatuto Orgánico del Sistema Financiero1993(decreto ley 663/93).
- Código Penal – Ley 599 de 2000
- Ley 121 de 2006 – Financiación del Terrorismo
- Superintendencia de la Economía Solidaria de
Colombia en la Circular Básica Jurídica 006 de
2015 Capitulo XI.
- Manual SIPLAFT.
Enfoques de la gestión de los directivos,
gerencia y empleados
PREVENCIÓN
• Políticas y Responsabilidades
• Capacitación (Asistencia)
• Solicitar Diligenciar formatos establecidos
ADMINISTRACIÓN
SIPLAFT
• Metodologías ( Diligenciar Formato ROI)
• Informar al Oficial de Cumplimiento las
transacciones inusuales.
• Cumplimiento Norma.
• Cumplimiento del manual SIPLAFT
Recuerde el cuidar la entidad es tarea de todos...
Si sabe de alguna persona que tenga nexos con Cemcop y es de
carácter dudoso el como adquirió sus bienes favor infórmenos, puede
estar librando a su
Cooperativa de cualquiera de los riesgos
anteriormente expuestos.
En Cemcop nos preocupamos por cuidar sus intereses, nos estamos
capacitando constantemente para poder ejercer un buen control y
prevención, ayúdenos unidos podemos más.