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Allianz Seguros
Prestación
de Allianz
Pensiones PPA
Exclusivo para
mediadores
Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores
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Presentación del proceso de Prestaciones de PPA.
Procedimiento.
Asesoramiento.
Fiscalidad.
Opciones fiscales.
¿Por qué traspasar el PPA a Allianz?
Proceso de gestión.
Comunicación al cliente.
Solicitud.
Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores
Presentación del proceso
de Prestaciones de PPA
Esta herramienta da a sus clientes la oportunidad de
percibir su prestación de PPA aprovechándose de uno de
los productos más completos del mercado y de la forma
que más se adapte a sus necesidades.
Planificar la jubilación
con rentabilidad,
seguridad, flexibilidad,
liquidez, fiscalidad y
simplicidad.
En el momento que el cliente llegue a la
jubilación, podrá recibir la prestación de
Allianz Pensiones Consolidado o Allianz
Pensiones Dinámico en forma de Allianz
Capital, Allianz Rentas, Capital,...
Se aplicará la fiscalidad de la forma que
resulte más ventajosa para el cliente.
El cliente podrá disfrutar de sus ahorros de la
manera más cómoda posible y, sobre todo,
con amplia flexibilidad.
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Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores
Procedimiento
En Allianz queremos adaptarnos al cliente y a sus
necesidades, por eso, le proponemos recibir su prestación
de la forma que más le convenga.
Renta Vitalicia
Renta
Renta Temporal
PPA
Allianz Capital
Allianz Capital
Allianz Capital
Garantía de por Vida
Podrá combinar cualquiera de estas
opciones recibiendo una parte o el total de la
prestación en forma de capital.
En caso de jubilación, invalidez
o dependencia, el cliente podrá
optar a recibir su prestación
en cualquiera de las formas
nombradas.
* Una vez iniciada la gestión de la prestación,
los derechos económicos de los beneficiarios
que se perciban de alguna de las formas previstas,
excepto en forma de capital, no podrán ser objeto
de movilización a otro plan de pensiones o PPA.
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Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores
Cada forma de recibir la prestación contempla unas
ventajas distintas, ¿cuáles son las que se adaptan a
nuestro cliente?
Podemos asesorar a cada cliente una forma de recibir
la prestación que se adapte a sus necesidades y a cada
momento de su vida.
Allianz Capital
Un producto creado con el objetivo de que el cliente pueda aprovechar todas las características deseables en el
ahorro, con un solo producto:
Flexibilidad
El cliente podrá modificar las condiciones de su prestación como mejor le
convenga.
Liquidez
Ingresos periódicos, adicionales a la jubilación, con la posibilidad de solicitar
Disposiciones extraordinarias o la Disposición Total del Saldo Disponible.
Rentabilidad
Rentabilidad Garantizada muy ventajosa con respecto a las condiciones del
mercado.
Seguridad
El cliente nunca perderá dinero.
Garantías Adicionales
Garantías de fallecimiento y dependencia.
Fiscalidad
El cliente tributará por su prestación conforme vaya disponiendo de su dinero.
Allianz Capital Garantía de por Vida
Garantía de unos ingresos extra durante toda la vida
sin renunciar a las ventajas de Allianz Capital:
Flexibilidad
Liquidez
Rentabilidad Garantizada
Seguridad
Cada cliente es diferente, tiene
necesidades diferentes y puede
cambiar de necesidades a lo largo de
los años, Allianz Capital le permitirá ir
adaptando sus ahorros en el mismo
sentido.
Fiscalidad
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Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores
Allianz Rentas
Recibiendo la prestación en forma de Allianz Renta el cliente podrá obtener unos ingresos extra fijos, de forma
temporal o vitalicia:
Ingresos conocidos y
garantizados
Renta fija, periódica y conocida desde el inicio.
Garantías Adicionales
Fallecimiento y reversión.
Fiscalidad
El cliente tributará por su prestación conforme vaya disponiendo de su dinero.
Prestación en forma de Capital
En ciertos casos, recibir la prestación en forma de capital resulta más beneficioso para el cliente, o más acorde a sus
necesidades:
Excenciones en la tributación
Liquidez inmediata
Prestación de forma mixta en Capital y
Allianz Capital/Allianz Capital Garantía de por Vida o Rentas
Nos adaptamos a cada cliente y a sus
necesidades, por eso, le ofrecemos también la
posibilidad de aprovechar a la vez las ventajas
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de percibir la prestación en capital y las de la
planificación de disposiciones periódicas.
Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores
Asesoramiento
En Allianz tenemos un firme compromiso con la calidad
y el asesoramiento al cliente. Por eso, les escuchamos y
hablamos su idioma.
En el momento de su jubilación, los clientes
demandan:
Para ello en la gestión de prestaciones de PPA,
Allianz le ofrece a sus clientes:
• Una buena planificación de sus ahorros.
✓✓ Asesoramiento profesional y completo.
• Mejor rentabilidad.
✓✓ Servicio integral y continuo en la
planificación financiera de sus ahorros.
• Mejor fiscalidad.
• Flexibilidad y rapidez en las gestiones.
✓✓ Una amplia variedad de oportunidades
después de la fase de ahorro.
✓✓ Herramientas que puedan satisfacer sus
demandas, tanto personales como fiscales.
Para facilitar nuestro
asesoramiento: el sistema
informará del Saldo Acumulado
que disfrutaría de posibles
exenciones.
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Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores
Fiscalidad
Las prestaciones de PPA tributan como Rendimientos
del Trabajo, cualquiera que sea la causa de la prestación
(jubilación, fallecimiento, invalidez, dependencia...).
Los rendimientos de trabajo tributan en
el IRPF por tramos, lo que puede suponer
tipos elevados cuando se perciben capitales
importantes.
La siguiente tabla muestra un ejemplo de los
tramos de retención aplicables a la prestación
de PPA (cuando ésta se reciba en forma de
capital).
Tipo de Base
Base liquidable
(hasta euros)
Cuota íntegra
(euros)
Base Liquidable
General
0€
17.707,20€
33.007,20€
53.407,20€
120.000,20€
175.000,20€
0€
4.249,73€
8.533,73€
16.081,73€
44.716,72€
68.916,72€
Resto Base
liquidable
(hasta euros)
17.707,20€
15.300,00€
20.400,00€
66.593,00€
55.000,00€
En adelante
Tipo aplicable
Resto base
liquidable*
24%
28%
37%
43%
44%
45%
* Escala de gravamen y tipos vigentes en el año 2012, sin tener en cuenta reformas temporales extraordinarias.
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Esto es, hasta un importe de 17.707,20€, el
porcentaje de tributación será del 24%.
Cada tramo lleva asociado la cuota
íntegra contenida en el importe del tramo
correspondiente y el porcentaje a tributar por
el importe restante del tramo en cuestión,
hasta llegar al siguiente.
A partir de estos 17.707,20€, se tributará
por el tipo del siguiente tramo, hasta los
33.007,20€.
Ejemplo:
Ejemplo:
Para una prestación de PPA de 52.300€:
Para una prestación de PPA de 125.500€:
A la cuota íntegra de 8.533,73€ correspondiente
al tercer tramo, se le deberá sumar el resultado
de aplicar un 37% al importe restante.
Esto equivale a la suma de los importes
resultantes de aplicar a cada tramo el porcentaje
correspondiente:
A la cuota íntegra de 44.716,72€ correspondiente
al quinto tramo, se le deberá sumar el resultado
de aplicar un 44% al importe restante.
Esto equivale a la suma de los importes
resultantes de aplicar a cada tramo el porcentaje
correspondiente:
Cuota íntegra
Cuota íntegra
Hasta:
33.007,20€
8.533,73€
Hasta:
Importe restante:
19.292,80€
7.138,34€
Importe restante:
Retención Total
15.672,06€
120.000,20€
44.716,72€
4.999,80€
2.199,91€
Retención Total
46.916,63€
* Escala de gravamen y tipos vigentes en el año 2012, sin tener en cuenta reformas temporales extraordinarias.
** Dichos importes corresponden a la cuota de retención que se le aplicará al cliente al recibir la prestación, la
tributación real variará según la situación fiscal de cada cliente.
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Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores
Opciones fiscales
Cada forma de disposición tiene unas implicaciones
fiscales, conocerlas todas nos puede ayudar a asesorar lo
mejor para el cliente.
Prestación en Forma de Allianz Capital o
Allianz Rentas
Pestación en Forma Mixta, parte Capital y
parte Allianz Capital o Allianz Rentas
• La totalidad de la prestación constituirá el
Allianz Capital o el Allianz Rentas, sin sufrir
tributación en el proceso.
Se recibe una parte de la prestación en forma
de Capital y la parte restante se destina a
constituir un Allianz Capital o un Allianz
Rentas.
• Las disposiciones periódicas tributarán por
su totalidad como Rendimiento del Trabajo,
por el porcentaje que corresponda según la
disposición anual que se perciba.
Prestación en Forma de Capital
Se recibe la totalidad de la prestación en
forma de Capital que tributará íntegramente
como Rendimientos del Trabajo.
• Según la disposición transitoria duodécima,
aplicable a los planes de pensiones, de
mutualidades de previsión social y de
planes de previsión asegurados, el capital
percibido puede tener derecho a un
40%* de exención si fue constituido por
aportaciones satisfechas con anterioridad
al 1-1-2007.
• Esta reducción es aplicable durante un
único ejercicio fiscal.
• La parte recibida en forma de capital
tributará íntegramente como Rendimientos
del Trabajo en el momento de percibir
la prestación, según el tramo que
corresponda.
• En el caso de que parte o el total del
capital percibido fuera constituido por
aportaciones satisfechas con anterioridad
al 1-1-2007, y por tanto, tuviera derecho
a una exención del 40%*, ésta se aplicaría
a la parte recibida en forma de capital
aportando el máximo beneficio para el
cliente.
Las disposiciones periódicas que se obtengan
de la gestión de la parte restante de la
prestación a través de Allianz Capital o Allianz
Rentas, tributarán por su totalidad como
Rendimiento del Trabajo, por el porcentaje
que corresponda según la disposición anual
que se perciba.
* Este porcentaje puede variar dependiendo de la
Comunidad Autónoma.
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Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores
Ejemplos fiscales:
Supuesto de jubilación a los 65 años:
• Capital Constituido de la póliza de PPA:
100.000€
• Capital Constituido por aportaciones anteriores al 1-1-2007: 22.000€
• Porcentaje de tributación por Rediminetos al Trabajo:
24%
Varias opciones para recibir la prestación:
Prestación en Forma de Allianz Capital o Allianz Rentas
Constitución de Allianz Capital o Allianz Renta por el total del Capital Consolidado:
Allianz Renta
Allianz Capital
Renta Temporal de 15 años.
Renta bruta anual de 9.377,20€*
Tributación (24% x 9.377,20€): 2.250,53€
Porcentaje de disposición del 10%
Disposición bruta anual de 10.000€
Retención (24% x 10.000€): 2.400€
Renta Neta Anual de 7.126,67€
Renta Neta Anual de 7.600€
Prestación en Forma de Capital
Prestación Bruta de 100.000€
El recibir la Totalidad del Capital le supondrá al cliente una subida en la escala de tramos, pero a la
vez, disfrutará de una exención:
Exención del 40%** en los 22.000€ constituidos hasta el 2006: 8.800€
Tributación (por los 91.200€): 33.383,43€
Capital Neto de 66.616,57€
Cada cliente es un caso distinto, debemos
analizarlo para poder asesorar lo que más le
convenga fiscalmente.
* Renta Bruta Orientativa.
** Este porcentaje puede variar dependiendo de la Comunidad Autónoma.
*** Datos estimados con Escala de gravamen y tipos vigentes en el año 2012, sin tener en cuenta reformas
temporales extraordinarias. Dichos importes corresponden a la cuota de retención que se le aplicará al cliente
al recibir la prestación, la tributación real variará según la situación fiscal de cada cliente.
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Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores
Ejemplos fiscales:
Prestación en Forma Mixta, parte Capital y parte Allianz Capital o Allianz Rentas
Percepción en forma de capital de la prestación constituida hasta el 2006 y constitución de Allianz Capital o
Allianz Renta por la parte constituida con posterioridad:
Prestación en Capital
Prestación en Allianz Capital
Prestación Bruta de 22.000€
Exención del 40%*: 8.800€
Tributación (de los 13.200€): 3.168€
Constitución por importe de 78.000€
Porcentaje de disposición del 10%
Disposición bruta anual de 7.800€
Retención (24% x 10.000€): 1.872€
Prestación Neta de 18.832€
Renta Neta Anual de 5.928€
Resultado final de la Prestación en forma mixta
Prestación Neta de 18.832€
Disposiciones periódicas netas de 5.928€
hasta agotamiento del saldo inicial de 78.000€
Hay un sinfín de posibilidades
al recibir la prestación, cada
cliente, cada PPA y cada capital
pueden llevar a resultados muy
distintos.
Vamos a disponer de las
mejores herramientas para
asesorar de forma eficiente y
profesional.
* Este porcentaje puede variar dependiendo de la Comunidad Autónoma.
** Datos estimados con Escala de gravamen y tipos vigentes en el año 2012, sin tener en cuenta reformas
temporales extraordinarias. Dichos importes corresponden a la cuota de retención que se le aplicará al cliente
al recibir la prestación, la tributación real variará según la situación fiscal de cada cliente.
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Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores
Beneficios
para el cliente.
Beneficios
para el mediador.
✓ Más opciones para disponer de la prestación,
con alta flexibilidad en las decisiones.
✓ Más recursos para conseguir una mayor
retención de las provisiones de sus clientes.
✓ Mayor eficiencia y rapidez en la gestión de la
prestación.
✓ Mayor eficiencia y capacidad de reacción
ante el cliente con la descentralización de
operaciones.
✓ Diferimiento de la tributación.
✓ Mayor rentabilidad del ahorro al permanecer
invertido durante la gestión de la prestación.
✓ Ingresos adicionales a la pensión de jubilación
pública.
✓ Aprovechar el éxito en los productos de PPA y
Allianz Capital y no dejar perder a los clientes
que ya tenemos por no ofrecerles una opción
a sus necesidades.
✓ Comisiones por la gestión de estas
prestaciones.
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Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores
¿Por qué traspasar el PPA
a Allianz?
En Allianz nos caracterizamos por nuestra reputación de
calidad y seguridad, una de las empresas aseguradoras
más solventes del panorama internacional, con más de
3,7 millones de clientes tan solo en el mercado español.
No sólo esto, los PPA de Allianz ofrecen alta rentabilidad,
seguridad y una pensión asegurada.
• Saber siempre dónde está invertido el
dinero; con una carta anual se le informa
al cliente de la composición de la cartera
donde está invertido su PPA y del interés
garantizado de la siguiente anualidad.
• Rentabilidades no ligadas a las
fluctuaciones del mercado, interés mínimo
garantizado.
Además de todas estas ventajas...
En Allianz ofrecemos algo que no ofrece
ninguna otra compañía:
✓✓ Percibir la prestación a través de Allianz
Capital, un producto único en el mercado.
✓✓ Posibilidad de percibir la prestación de
hasta 9 formas distintas, adaptándonos al
cliente a cada momento.
La pregunta debería ser:
¿Saben esto
nuestros clientes?
Nuestro cliente lleva toda la
vida ahorrando para su futuro,
ahora ha llegado el momento
de asesorarle para disponer
de este ahorro de la mejor
manera.
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Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores
Proceso de gestión
Una buena getión se inicia con un buen asesoramiento.
Informar al cliente
Gestión de la Prestación
El cliente recibirá una carta el año en el que
llegue a la edad de jubilación, informándole
de la posibilidad de percibir la prestación de
su PPA, con todas las formas que tiene para
hacerlo y se le invitará a dirigirse a usted.
Si el cliente desea percibir la prestación de
una manera distinta que en forma de capital
por la totalidad, se podrán emitir proyectos y
formalizar la gestión de la prestación desde
el mismo e-Pac del mediador, igual que si
se tratara de nueva producción, pero con
la facilidad para usted, que informando la
póliza de origen, el sistema automáticamente
recogerá los datos del cliente y del saldo de la
prestación.
Usted también recibirá la información
de todos aquellos clientes con los que ya
nos hemos puesto en contacto mediante
carta, para que pueda gestionar con ellos
el cobro de su prestación. Podrá, además,
consultar estas pólizas desde el aplicativo de
“Prestaciones PPA”.
El cliente recibirá toda la documentación
pertinente sin tener que preocuparse ni él ni
usted de nada más que de planificar el futuro
de sus ahorros.
Documentación necesaria
En todos los casos:
• DNI del cliente.
• Solicitud de la prestación cumplimentada.
• Modelo 145 de hacienda.
Según la causa
por la que se reciba
la prestación:
Jubilación
• Resolución de jubilación
Invalidez Absoluta-Total
• Resolución incapacidad
Desempleo
• Documentación acreditativa de desempleo
Dependencia
• Resolución dependencia organismo oficial
Enfermedad grave
• Documentación médica
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Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores
Esquema del procedimiento que seguirá el vencimiento:
Comunicación
Cliente y Mediador
En el aniversario de la póliza en que el cliente cumpla 65
años se le enviará una carta y un folleto explicativo.

Consulta en Pantalla
Prestaciones
Si el cliente decide recibir su prestación en forma de capital
se puede hacer el pago por el e-Pac desde esta pantalla.

Realización proyecto por e-Pac
Renta
Allianz Capital

El cliente decide recibir su prestación en
forma distinta a todo capital

EMISIÓN PÓLIZA
Se indexan documentos
Revisión, Autorización y Pago
desde central

• Se crea una póliza prestación de PPA
en forma de Allianz Capital/Renta
según la elección del cliente.
• Se envía la documentación al cliente.
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La póliza se bloqueará por motivo TRANSFORMACIÓN
Prestación de Allianz Pensiones PPA: Manual Exclusivo para mediadores
Comunicación al cliente
Allianz, Compañía de Seg
uros y Reaseguros, S.A.
DATOS PRUEBA MEDIADOR
C. MAYOR 123
08000 POBLACION MEDI
ADOR
TEL: 9333344455
NOMBRE APELLIDO1 APEL
LIDO2
CL PARÍS, 345
08000 POBLACION
mod.:
Fecha:
Póliza:
VIXXXXXX_0170. 12345
6789
17 de Marzo de 2008
12345678900000
Estimado cliente:
Como siempre, Allianz Segu
ros desea estar a su lado
en un momento tan impo
rtante como el que se avec
En primer lugar queremo
s agra
ina, su jubilación.
Pensiones PPA que, sin duda decerle la confianza que ha depositado en noso
tros al tener contratada
, le ayudará en esta nuev
una póliza de Allianz
a etapa que ya comienza
.
Como sabrá, durante el
perio
garantizada que se ha ido do en el que ha realizado aportaciones a esta póliz
actualizando año a año,
también se ha venido bene a, además de haber contado con una rentabilidad
dichas aportaciones, total
ficiando de excelentes vent
mente desgravables en
su declaración de IRPF.
ajas fiscales, al ser,
Juntos hemos conseguido
que sus Derechos Consolida
aportaciones realizadas
dos
ascie
ndan
a
999.999,99 € de los cuale
con anterioridad a 31/12/20
s
999.
999,
06 y gozan, por tanto, de
99 € corresponden a
ciertos beneficios fiscales
Llegado este momento,
toca plantearse cual será
(*).
la mejor manera de perc
distintos condicionantes:
ibir dicho Capital. Sin duda
razones personales, nece
habrá que tener en cuen
sidades económicas, cons
ta
ecuencias fiscales ...
Por todos estos motivos,
deseamos brindarle nues
tro apoyo a la hora de plan
decisiones complicadas
ificar esta nueva etapa para
usted sólo.
que no tenga que tomar
Allianz le ofrece diferente
s posibilidades de prestació
que mejor se adapte a su
n. Estamos seguros de que
situación, optimizando al
entre todas estas opciones
máximo sus ahorros y plan
encontrará aquella
ificando su futuro. Podrá
Opción 1 -» en forma de
obtener sus ahorros (**):
Capital
Opción 2 -» en forma de
Renta
Opción 3 -» en forma de
Allianz Capital
Opción 4 -» combinando
Capital y Renta
Opción 5 -» combinando
Capital y Allianz Capital
Opción 6 -» Puede segu
ir aportando en su PPA,
aumentando así su saldo
haya percibido total o parc
disponible para la jubilación
ialmente la prestación de
, siempre y cuando no
jubilación de ningún siste
Su mediador de Seguros
ma de previsión privado
DATOS PRUEBA MEDIADO
(***)
R le ofrecerá un asesoram
oportunidades adecuada
iento personalizado sobr
s a su caso particular y la
e las distintas
documentación requerida
para cada opción.
Atentamente,
Miguel Pérez Jaime
Director General
(*) según LIRPF Disp. Trans
itoria 12ª
(**) En el supuesto de recib
ir la prest
ación en forma distinta a
capital, se cambiará el núme
la compañía.
ro de póliza, sólo a efect
os de gestión del pago de
la
sión privados los Planes
de
Pensiones, Planes de Previ
Mutualidades de Previsión
sión Asegurados, Planes
Social.
de Previsión Social Empr
esarial o
www.allianz.es
Cl. Tarragona 109
08014 Barcelona
Sucursal:
Tel. 902 23 26 29
MANRESA BONAVISTA
Fax 902 33 36 39
PS PERE III 79 EN
[email protected]
08242 MANRESA
prestación por parte de
(***) Son sistemas de previ
R.M. de Barcelona, Tomo
41520, Folio 49, Hoja B 39378
1. NIF A-28007748
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Vida
Allianz Seguros
Cuestionario
de datos para
cumplimentar
la póliza.
Allianz PPA Prestaciones
www.allianz.es
Cuestionario
Sucursal
Mediador
Colaborador
Nº Prestación
Datos Generales
Póliza nº
Nº de la póliza de la que solicita la prestación
Tomador y Asegurado
Apellidos o Razón Social: _______________________________________________________________________________________________________________
Nombre _________________________________________________________________________________ NIF/NIE __________________________________
Asegurado
El mismo tomador.
Deseo recibir el TOTAL de los Derechos Consolidados acumulados en mi póliza de PPA.
¿Cómo desea recibir dicho importe? (elija una opción)
La totalidad en forma de Capital
La totalidad en forma de Renta
La totalidad en forma de Allianz Capital
Combinación Capital y Renta
____________________ € en Capital, el resto en Renta
Combinación Capital y Alianz Capital ____________________ € en Capital, el resto en Allianz Capitalf
En función de la opción elegida rellene sólo los datos necesarios para dicha opción.
* Una vez iniciada la gestión de la prestación, los derechos económicos de los beneficiarios que se perciban de alguna de las formas previstas, excepto en forma de capital,
no podrán ser objeto de movilización a otro plan de pensiones o PPA.
Renta
Vitalicia
Temporal → _______ años
Indique la frecuencia con la que desea percibir su Renta y cuando desea empezar a percibirla:
Anual
Semestral
Trimestral
Mensual
Diferimiento:
Fecha de emisión
de su póliza
+
Frecuencia
elegida
+
Diferimiento:
0 años
_______ años.
Garantías complementarias (elija una opción):
Complementario de Fallecimiento:
No
Sí
Complementario de Reversión:
No
Sí
(Reembolso de rentas no cobradas)
%
Segundo Asegurado (Cumplimentar en el caso de contratar Reversión:
Apellidos _________________________________________________________________________ Nombre __________________________________
Domicilio ____________________________________________________________________________________________________________________
C. Postal _________ Población _____________________________________________________________________ Provincia ____________________
E-mail ___________________________________ Teléfono ___________________ Móvil ___________________ Fax ________________________
Sexo
Hombre
Mujer
NIF/NIE __________________________________
Fecha de nacimiento
¡Atención!
591 - 07/12
En caso de no querer contratar la garantía de fallecimiento,
marque con una X este recuadro
Allianz, Compañía de Seguros y Reaseguros, S.A.
Sede Social: C/ Tarragona, 109 - 08014 Barcelona - www.allianz.es
R.M. de Barcelona, Tomo 41520; Folio 49; Hoja B 393781 - N.I.F. A-28007748
Allianz Capital
Allianz Capital
Allianz Capital Garantía de por Vida
Allianz Capital
Díganos qué % de disposición anual desea percibir hasta agotar su saldo: ______ % (mínimo 0,5%, máximo 20%)
Indique la frecuencia con la que desea percibir su Plan de Disposiciones y cuando desea empezar a cobrarlo:
Anual
Semestral
Trimestral
Mensual
Ejemplo: Si usted desea disponer de un 10% anualmente y elige la frecuencia semestral, le abonaremos un 5% cada semestre hasta agotar su saldo.
Diferimiento:
La fecha del primer cobro de sus Disposiciones Periódicas será:
Diferimiento:
Fecha de emisión
Frecuencia
0 años
+
+
de su póliza
elegida
_______ años.
Allianz Capital Garantía de por Vida
Indique la frecuencia con la que desea percibir su Plan de Disposiciones y cuando desea empezar a cobrarlo:
Anual
Semestral
Trimestral
Mensual
Diferimiento:
La fecha del primer cobro de sus Disposiciones Periódicas será:
Diferimiento:
Fecha de emisión
Frecuencia
0 años
+
+
de su póliza
elegida
_______ años.
Datos Bancarios de cobro de la prestación
En la misma cuenta de pago de los recibos de la póliza de PPA de referencia.
En otra cuenta:
Entidad Bancaria ____________________________
Código Cuenta Cliente (CCC):
Entidad
Oficina
D.C.
Número de Cuenta
Designación de Beneficiarios en caso de fallecimiento
(no complementar en caso de que se reciba la totalidad de la prestación en forma de Capital)
___________________________________________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________________________________________
Información de interés para el candidato a tomador de seguro:
Legislación Aplicable: Ley 50/1980, de 8 de octubre, del Contrato de Seguro, Real Decreto Legislativo 6/2004, de 29 de octubre, por el que se aprueba el Texto refundido de la Ley de Ordenación y Supervisión de los Seguros
Privados, Real Decreto 2486/1998, de 20 de noviembre, por el que se aprueba el Reglamento de Ordenación y Supervisión de los Seguros Privados, y normativa concordante.
El Tomador tiene a su disposición las siguientes instancias de reclamación: a) Interna: Departamento para la Defensa del Cliente del grupo Allianz Seguros, al apartado de correos nº 38, 08080, de Barcelona, o a su dirección de
correo electrónico [email protected] , fax 93 228 85 53, web www.allianz.es (que incluye su Reglamento de funcionamiento), pudiéndose recurrir también, con el mismo fin, a cualquier oficina de la Compañía abierta al público,
de conformidad con la Orden ECO 734/2004, de 11 de marzo, de los departamentos y servicios de atención al cliente y el defensor del cliente de las entidades financieras. La queja o reclamación deberá ser resuelta en un
plazo máximo de dos meses contados a partir de la fecha en que se presente ante el Departamento para la Defensa del Cliente. La decisión final adoptada será debidamente notificada a los interesados en el plazo de diez días
naturales contados a partir de la fecha de emisión de aquélla. b) Administrativa: Denegada la admisión de la queja o reclamación o desestimada, total o parcialmente, su petición o transcurrido el plazo de dos meses desde la
fecha de su presentación en el Departamento para la Defensa del Cliente del grupo Allianz Seguros sin que haya sido resuelta, al Comisionado para la defensa del Asegurado y el Partícipe en Planes de Pensiones de la Dirección
General de Seguros y Fondos de Pensiones (Paseo de la Castellana, 44, Madrid, www.dgsfp.meh.es), de conformidad con Real Decreto 303/2004, de 20 de febrero, que aprueba el Reglamento de Comisionados de Defensa del
Cliente de Servicios Financieros. c) Judicial: Juzgado del domicilio del Asegurado, de acuerdo con la Ley Orgánica 6/1985, de 1 de julio, del Poder Judicial y la legislación civil, mercantil y procesal aplicable.
Ley Orgánica sobre Protección de Datos de carácter personal
Allianz Compañía de Seguros y Reaseguros S.A. ha integrado los datos de carácter personal facilitados en ficheros de su responsabilidad, a fin de gestionar su solicitud de seguro, teniendo en todo momento el afectado derecho
de acceso, y en su caso, de oposición, rectificación y cancelación en los términos previstos en la legislación vigente sobre protección de datos de carácter personal y demás disposiciones de concordante aplicación, remitiendo
al efecto su solicitud por cualquiera de la siguientes vías: correo postal a las oficinas de Allianz, Compañía de Seguros y Reaseguros S.A., en C/ Tarragona, 109 - 08014 Barcelona; Teléfono 902 23 26 29; Fax 902 33 36 39; e-mail:
[email protected]. Salvo indicación en contra, que podrá manifestar en la dirección postal, electrónica o teléfono de la aseguradora, que constan en este documento, el firmante autoriza expresamente, aún cuando la operación
no se formalizara, al uso y conservación de dichos datos por la Compañía con fines publicitarios y de prospección comercial así como la cesión de los mismos a las demás sociedades del grupo Allianz en España, entidades
pertenecientes al sector financiero, para informarle, tanto por comunicación postal como electrónica, sobre las oportunidades de contratación de seguros y servicios financieros o relacionados con éstos que puedan ser de su interés.
Formalizada la relación contractual sus datos personales serán tratados para el mantenimiento, desarrollo y control del contrato de seguro, gestión de siniestros, así como para la realización de análisis sobre el riesgo, de
tipo estadístico, de siniestralidad y prevención del fraude, y para la gestión del coaseguro y reaseguro. Para el cumplimiento de las finalidades descritas el firmante autoriza la cesión a terceros colaboradores de la entidad
aseguradora, compañías de asistencia o proveedoras de servicios señalados en la póliza o necesarios para la gestión de siniestros, así como la cesión a ficheros comunes del sector asegurador. La persona a asegurar autoriza al
Asegurador a solicitar información a los médicos o centros que pudieran haberle prestado asistencia médica.
EL TOMADOR DEL SEGURO Y LA PERSONA A ASEGURAR declaran haber contestado de buena fe a las preguntas que permiten a la Compañía realizar la valoración del riesgo y solicitan que sea emitida la póliza para proceder
acto seguido a su firma y al pago de la prima. Asimismo, declaran que los datos reseñados anteriormente son ciertos, no habiendo ocultado u omitido circunstancias que puedan influir en la aceptación del riesgo, cuya
responsabilidad asumen íntegramente a los efectos de lo previsto en el Artículo 10 de la Ley de Contrato de Seguro. El candidato a Tomador de Seguro declara haber recibido la información a que se refiere el Art. 60 del Real
Decreto Legislativo 6/2004, de 29 de Octubre por el que se aprueba el Texto Refundido de la Ley de Ordenación y Supervisión de los Seguros Privados y los Arts. 104 y siguientes del Real Decreto 2486/1998, de 20 de Noviembre
por el que se aprueba el Reglamento de Ordenación y Supervisión de los Seguros Privados. Se compromete a trasladar esta información a las personas a asegurar, entregándoles copia de los documentos recibidos.
En ______________________________________ , a _____ de _____________________ de
El Tomador*
La persona a asegurar
_______
El Mediador
* Datos del Firmante (Representante legal - a cumplimentar en caso de persona jurídica):
NIF _________________________
Nombre y Apellidos ___________________________________________________________________________________
Allianz, Compañía de Seguros
y Reaseguros, S.A.
Atención al Cliente
Tel. 902 300 186
460 ed. 09/12
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