1. No category

Informe Mensual junio 2015
Estadísticas Monetarias y Financieras
Introducción
A continuación se presentan las principales estadísticas monetarias y financieras con datos actualizados a mayo 2015. Estas corresponden
a información reportada por todos los bancos del país. Las definiciones y una mayor desagregación de las series contenidas en este
Informe se encuentran disponibles en la Base de Datos Estadísticos del Banco Central de Chile.
Contacto: [email protected]
Tasas de interés por tipo de
deudor (1):
Tasas de interés por tipo de deudor y plazo
(tasas base anual 360 días)
consumo ($):
23,8%
comerciales ($):
6,9%
comercio exterior (US$):
1,4%
vivienda (UF):
3,6%
Gráfico 1: Tasas de interés por tipo de deudor (1)
(tasas base anual 360 días, porcentaje)
En mayo, las tasas de interés de consumo, comerciales y de vivienda registraron
niveles similares a los del período anterior: 23,8%, 6,9% y 3,6% (abril: 23,6%, 7,0%
y 3,6%), respectivamente. Las tasas de interés de las colocaciones de comercio
exterior disminuyeron a 1,4% (abril: 1,6%). (Gráfico 1).
16
Por plazo de las operaciones, las tasas de las colocaciones de consumo y
comerciales registraron movimientos disímiles en sus distintos plazos, los que se
compensaron en el agregado. La baja en las tasas de interés de comercio exterior
fue generalizada en la mayoría de sus tramos, excepto en el de 90 a 180 días que
se mantuvo.
comerciales ($)
vivienda (UF)
comercio exterior (US$)
consumo ($)
consumo ($)
consumo ($)
40
12
30
8
20
4
10
0
0
Por otra parte, las tasas de interés de las colocaciones en pesos disminuyeron en may.13 sep.13 ene.14 may.14 sep.14 ene.15 may.15
Fuente: Banco Central de Chile.
los plazos menores a tres años, mientras que la tasa a más de tres años aumentó.
A su vez, las tasas de captación en pesos con plazos inferiores a tres años Gráfico 2: Colocaciones nominales por tipo de
registraron alzas y la tasa a más de tres años se redujo.
deudor (2)
anual, porcentaje)
El spread de las tasas nominales para los plazos inferiores a tres años disminuyó y (variación
comerciales
vivienda
20
consumo
total
para el plazo mayor a tres años se amplió.
comercio exterior
30
Colocaciones nominales por
tipo de deudor (2):
Colocaciones nominales por tipo de deudor
(variación anual)
consumo:
comerciales:
comercio exterior:
vivienda:
total:
En mayo, el stock total de colocaciones creció 9,4% anual (abril: 8,6%), explicado
10
por el aumento de las colocaciones de comercio exterior de 5,1% (abril: 0,2%) y de 10
las colocaciones comerciales de 8,3% (abril: 7,3%). Este último aumento se explica
por el financiamiento que generó una operación particular de compraventa de 5
0
carteras. Excluyendo esta operación, las colocaciones comerciales hubiesen
alcanzado una variación anual de 7,6%. Por su parte, los créditos de consumo
0
-10
registraron una menor tasa de variación anual de 5,6% (abril: 7,1%), explicado por may.13 sep.13 ene.14 may.14 sep.14 ene.15 may.15
la operación anteriormente señalada, sin la cual, la tasa de variación anual de Fuente: Banco Central de Chile en base a balances individuales reportados
por la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras.
consumo se hubiese mantenido (7,0%).
5,6%
8,3%
5,1%
15,1%
9,4%
15
20
En tanto, las colocaciones de vivienda mantuvieron la tasa de variación anual del Gráfico 3: Agregados monetarios nominales (3)
(variación anual, porcentaje)
mes anterior, 15,1% (abril: 15,1%). (Gráfico 2).
M1
M2
M3
20
M1
Agregados monetarios
M2
M3
15
Agregados monetarios (3)
(variación anual)
M1:
M2:
M3:
13,8%
10,0%
10,1%
En mayo, la variación anual de M1 fue de 13,8% (abril: 12,7%), debido a una
aceleración del circulante y de las cuentas corrientes. M2 aumentó a 10,0% (abril:
8,6%), explicado por una expansión de los depósitos a plazo y la mayor incidencia
de M1. En tanto, M3 registró una tasa de variación anual de 10,1% (abril: 9,4%),
producto del mayor crecimiento de las tenencias de bonos de la Tesorería General
de la República por parte de los privados y la mayor incidencia de M2. (Gráfico 3).
10
5
0
may.13
sep.13
ene.14
may.14
Fuente: Banco Central de Chile.
Nota: Iconos muestran comparación con la
variación anual del mes anterior.
sep.14
ene.15
may.15
B an c o C e nt r al d e C hi l e - j u n i o 2 0 1 5
Anexo gráficos
1.- Tasas de interés (1) (tasa base anual 360 días, porcentaje)
Por tipo de deudor
Consumo ($)
48
Promedio
180 - 360 días
Más de 3 años
Comerciales ($)
16
Menos de 6 meses
1 - 3 años
Promedio
30 - 89 días
Más de 1 año
Comercio Exterior (US$)
4,0
Menos de 1 mes
180 - 360 días
Promedio
30 - 89 días
180 - 360 días
Vivienda (UF)
8,0
Menos de 1 mes
90 - 180 días
36
12
3,0
6,0
24
8
2,0
4,0
12
4
1,0
2,0
0
may.13
sep.13
ene.14
may.14
sep.14
ene.15
may.15
0
may.13
sep.13
ene.14
may.14
sep.14
ene.15
may.15
0,0
may.13
sep.13
ene.14
may.14
sep.14
ene.15
may.15
0,0
may.13
más de 3 años
sep.13
ene.14
may.14
sep.14
ene.15
may.15
ene.15
may.15
Fuente: Banco Central de Chile.
Por plazo, nominales
30 a 89 días
90 días a 1 año
16
Más de 3 años
28
21
21
14
14
20
12
15
8
10
4
5
0
may.13
1 a 3 años
28
sep.13
ene.14
may.14
sep.14
ene.15
may.15
0
may.13
7
sep.13
ene.14
may.14
sep.14
ene.15
Fuente: Banco Central de Chile
may.15
0
may.13
colocación
7
sep.13
ene.14
may.14
sep.14
ene.15
may.15
0
may.13
sep.13
ene.14
may.14
sep.14
captación
2.- Colocaciones nominales por tipo de deudor (2) (variación anual y mensual, porcentaje)
Consumo
Comerciales
Comercio exterior
Vivienda
20
1,8
20
3,0
30
16
16
1,0
16
2,0
20
8
12
0,2
12
1,0
10
0
19
2,0
17
1,5
15
1,0
13
8
-0,6
8
0,0
0
-8
0,5
11
4
may.13
sep.13
ene.14
may.14
sep.14
ene.15
-1,4
may.15
4
may.13
sep.13
ene.14
may.14
sep.14
ene.15
-1,0
may.15
-10
may.13
variación
nominalanual
anual
variación
sep.13
ene.14
may.14
sep.14
ene.15
-16
may.15
variación
nominal
mensual
variación
mensual
Fuente: Banco Central de Chile en base a balances individuales reportados por la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras.
9
may.13
sep.13
ene.14
may.14
sep.14
ene.15
0,0
may.15
B an c o C e nt r al d e C hi l e - j u n i o 2 0 1 5
3.- Agregados monetarios nominales y sus componentes (3) (incidencia en la variación anual, porcentaje)
M1
Circulante
Depósitos y ahorros a la vista
M2
M1
Ahorro plazo
Cooperativas neto en M2
Cuentas corrientes netas de canje
M1
M3
Depósitos plazo
Fondos mutuos neto en M2
M2
20
25
16
20
20
12
15
15
8
10
10
4
5
5
0
0
0
-4
25
-5
may.13
sep.13
ene.14
may.14
sep.14
ene.15
may.15
Doc del BCCH
Dep en moneda extranjera
Letras de crédito
Bono de Empresa
AFP neto en M3
-5
may.13
sep.13
ene.14
may.14
sep.14
ene.15
may.15
may.13
sep.13
ene.14
Fuente: Banco Central de Chile.
Notas:
1)
Tasas de Interés
Corresponden a tasas de interés efectivas promedio ponderadas de las operaciones realizadas en el mes por bancos comerciales en la Región Metropolitana.
Las tasas de interés nominales ($) se expresan en base 360 días, usando la conversión de interés simple.
El detalle con la participación por plazos y moneda de cada tipo de tasa de interés se encuentra disponible en series de indicadores (Excel), hoja resumen.
Gráficos discontinuos implica que no se registraron operaciones para ese mes.
2)
Colocaciones
Corresponden a los saldos en pesos chilenos del último día hábil de cada mes, obtenidos de los balances individuales de cada banco comercial. Esto es, no
considera las operaciones de las filiales y sucursales en el exterior.
Los dos últimos períodos corresponden a cifras provisionales.
Más información “Estadísticas de colocaciones” de E. Arraño y B. Velásquez, correspondiente a la Serie de Estudios Económicos Estadísticos, N° 92, Banco
Central de Chile, julio 2012.
3)
Agregados Monetarios
Corresponden a los promedios diarios mensuales. Se construyen a partir de información de los bancos comerciales, de la Superintendencia de Bancos e
Instituciones Financieras, de la Superintendencia de Pensiones, de la Superintendencia de Valores y Seguros; y de la Tesorería General de la República,
Los tres últimos períodos corresponden a cifras provisionales
Más información en “Agregados Monetarios: Nuevas Definiciones”, de E. Arraño, correspondiente a la Serie de Estudios Económicos Estadísticos, N°53,
Banco Central de Chile, mayo 2006.
Este documento es preparado por la División Estadísticas.
M2
Bonos de Tesoreria
Efectos de comercio
Fondos mutuos neto en M3
M3
may.14
sep.14
ene.15
may.15