Informe Semestral 2º semestre 2015 16 Plan de Pensiones NARANJA 2015 14 12 IS 2S15 PP 2015 OL 01/16 ING DIRECT es la marca de banca minorista de ING BANK NV, Sucursal en España, C/ Severo Ochoa 2, 28232-Las Rozas Madrid, CIF W0037986G, inscrita en el Registro Mercantil de Madrid, Tomo 31798, Folio 1, Sección 8ª, Hoja M-572225. • 10 Objetivo del Fondo 8 6 Su objetivo es proporcionar una cartera bien diversificada, revisando anualmente los4porcentajes de renta fija y variable. El principio básico de este análisis consiste en que cuando el plazo de inversión es largo, la mejor opción es aprovechar el alto potencial de revalorización de la bolsa, mientras que, cuando 2 más conservadora en la que prime la renta fija. la fecha objetivo de jubilación (2015) se aproxima, es conveniente tener una inversión 0 • dic-02 dic-03 dic-04 dic-05 dic-06 dic-07 dic-08 dic-09 dic-10 dic-11 dic-12 dic-13 dic-14 dic-15 Informe de gestión COMPORTAMIENTO DE LA CARTERA 20 POLÍTICA DE INVERSIONES -5 El Plan Naranja 2015 se ha anotado una bajada del -0,44 % en este segundo semestre de 2015. El valor liquidativo del fondo ha pasado de 11,816864 15 euros por participación a 11,765397 euros por participación. El patrimonio ha pasado desde 71.565.021 euros a finales del primer semestre, hasta 10 74.313.742 € a cierre del segundo semestre. Al ser un fondo que usa como activos Fondos de Pensiones indexados (ING 5 FP e ING5 2 FP) que han batido en su conjunto a sus índices de referencia, ING 7 FP ha batido por ello a su índice sintético. 0 Durante el segundo semestre, al ser un fondo indexado, la política ha sido la de adecuarnos al ritmo de entradas / salidas mediante la suscripción / -10 reembolso de los FP que componen la cartera del ING 7 FP (85 % en Renta Fija mediante ING 5 FP y un 15 % en ING 2 FP). En cuanto a la liquidez restante, ha sido invertida mediante repos de deuda pública.-15 -20 • -25 • Datos principales Categoría Composición de la cartera 1S10 2S11 1S12 2S12 1S13 Valor liquidativo 2S13 1S14 2S14 1S15 Índice N3895 Gestora Renta 4 Pensiones SGFP Depositario RBC Investor Services España Fecha de constitución 31 de octubre de 2006 Auditor ERNST & YOUNG Fondo en el que se integra ING DIRECT 7, FP (F1397) Patrimonio (Euros) 74.313.742 € Número de partícipes 5.178 Valor liquidativo (Euros) 11,77 Comisión anual de gestión 0,10 % Comisión anual de depositario(1) 0,00 % Comisión sobre resultados No hay Gastos imputables al plan: el gasto del periodo de referencia es el 0,054 % del patrimonio medio trimestral. Se incluye la comisión de gestión, depósito y los gastos de auditoría y bancarios. Tesoreria (0,46 %) Anualizada (TAE*) 31-12-2015 16 0,66 % 1 año 0,14 % 14 6 meses -0,44 % 3 años 3,79 % 12 9 meses -1,73 % 5 años 3,64 % 10 1 año 0,14 % 10 años Anualizada Renta fija mas 1 año (1,94 %) Futuros renta variable (8,57 %) Evolución histórica del valor liquidativo 3 meses Volatilidad Renta fija menos 1 año (5,99 %) Renta variable (83,04 %) • Rentabilidades Rentabilidad a 31-12-2015 8 6 3 meses 0,71 % 1 año 1,60 % 6 meses 1,01 % 3 años 1,09 % 9 meses 1,18 % 5 años 1,98 % 2 1 año 1,60 % 10 años - 0 4 Rentabilidades pasadas no presuponen rentabilidades futuras. • 1S11 Plan de Pensiones Mixto Nº reg. DGSFP • 2S10 dic-02 dic-03 dic-04 dic-05 dic-06 dic-07 dic-08 dic-09 dic-10 dic-11 dic-12 dic-13 dic-14 dic-15 20 Otros datos de interés 15 10 5 *La rentabilidad media anual de los tres, cinco, diez y quince últimos ejercicios será, respectivamente, la obtenida entre: el 31/12/2012 y el 31/12/2015; el 0 31/12/10 y el 31/12/15; el 31/12/05 y el 31/12/15; y el 31/12/2000 y el 31/12/2015. (1) No incluye las comisiones de depósito variables por determinadas operaciones del fondo -5 de pensiones. -10 -15 -20 ingdirect.es -25 1S10 2S10 1S11 2S11 1S12 2S12 1S13 2S13 1S14 2S14 1S15
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