1. No category

CERTIFICACION SOBRE EL SISTEMA DE ADMINISTRACION DE RIESGO DE LAVADO DE
ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO –SARLAFT-
Banco Procredit Colombia S. A., en adelante “el Banco”, es una entidad debidamente establecida en
Colombia, vigilada por la Superintendencia Financiera y con sede en la Avenida Calle 39 No. 13 A –
16 en la ciudad de Bogotá.
La entidad adoptó e implementó el Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y
Financiación del Terrorismo -SARLAFT en cumplimiento tanto del marco legal colombiano como y de
las políticas que en esta materia la sociedad matriz, Procredit Holding AG, ha establecido.
Las políticas, procedimientos y controles, dentro del concepto de administración del riesgo, permiten
prevenir que el Banco sea utilizado para dar apariencia de legalidad a activos provenientes de
actividades delictivas o para la canalización de recursos hacia la realización de actividades
terroristas. La Gestión del Riesgo tiene como punto de partida el conocimiento del cliente y sus
operaciones, definición de segmento clientes, productos, canales de distribución y jurisdicciones,
monitoreo de transacciones, capacitación al personal, y reportes de operaciones sospechosas a la
autoridad competente.
La forma de aplicación de las políticas, procedimientos y controles de SARLAFT está plasmada en el
Manual y en el Código de Conducta del Banco. Estos documentos están aprobados por la Junta
Directiva y son de obligatorio cumplimiento por parte de todo el personal de la entidad.
CONOCIMIENTO DEL CLIENTE
Nuestra política de conocimiento del cliente busca que todos los clientes sean identificados
adecuadamente para establecer su perfil financiero y el segmento al que corresponden. El nivel de
exigencia de los procesos aplicados a los actuales y futuros clientes aumenta de acuerdo con el perfil
de riesgo.
SISTEMA DE MONITOREO
El Banco monitorea las transacciones del cliente, los productos que adquiere, los canales utilizados
por este y las diferentes jurisdicciones con el propósito de identificar operaciones inusuales. Este
proceso es más detallado y de especial seguimiento en casos de particular interés, de acuerdo con el
perfil del cliente. Cuando en el análisis de operaciones inusuales se determina que la operación es
sospechosa se reporta a las autoridades competentes conforme a la regulación vigente.
CAPACITACIÓN DEL PERSONAL
La gerencia del Banco reconoce la importancia de la capacitación y entiende que su personal es un
factor fundamental en la lucha contra el lavado de activos y financiación del terrorismo.
Por tanto, y de acuerdo con nuestras políticas, los empleados de la institución son capacitados
anualmente en Programas de Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo. Esta
capacitación se basa en programas específicos diseñados especialmente para el ejercicio de sus
funciones.
Banco ProCredit Colombia S.A.
NIT: 900.200.960-9
Bogotá, D.C.
Colombia
Dirección General
Av. Cll 39 N° 13ª-16
PBX: 57 (1) 5954040
FAX: 57 (1) 5954058
www.bancoprocredit.com.co
Banco ProCredit Colombia S.A.
es una compañía que pertenece
Al grupo ProCredit
www.procredit-holding.com
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
Para el desarrollo de las funciones establecidas por las normas legales, la Junta Directiva ha
designado al Oficial de Cumplimiento y a su Suplente, quienes se encuentran debidamente
posesionados ante la Superintendencia Financiera de Colombia. El Oficial de Cumplimiento es un
funcionario de segundo nivel jerárquico dentro de la entidad, tiene facultades decisorias, cuenta con
los medios técnicos para su función y está apoyado por un equipo de trabajo humano que le permite
cubrir las diferentes áreas de gestión.
AUDITORÍA Y CONTROL
El Banco cuenta con dos órganos de control: la Auditoría Interna y la Revisoría Fiscal. Estos realizan
la revisión periódica del cumplimiento de los mecanismos de control de SARLAFT que han sido
diseñados e implementados en las diferentes áreas del Banco. Más allá de esta función de control
estas oficinas proponen mejoras continuas al uso del SARLAFT a través de retroalimentaciones
periódicas.
Cordialmente,
ANDREA VIVIANA RODRÍGUEZ RINCÓN
Oficial de Cumplimiento
Banco ProCredit Colombia S.A.
NIT: 900.200.960-9
Bogotá, D.C.
Colombia
Dirección General
Av. Cll 39 N° 13ª-16
PBX: 57 (1) 5954040
FAX: 57 (1) 5954058
www.bancoprocredit.com.co
Banco ProCredit Colombia S.A.
es una compañía que pertenece
Al grupo ProCredit
www.procredit-holding.com