1. No category

REPÚBLICA DEL ECUADOR
SUPERINTENDENCIA DE ECONOMÍA POPULAR Y SOLIDARIA
Form. 550
BALANCE GENERAL
COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO
ENTIDAD:
COOPERATIVA COMERCIO LTDA.
OFICINA EN:
CÓDIGO
PORTOVIEJO
11
1101
DESCRIPCIÓN
Código oficina: 1129
DIA: 31 MES: 12 AÑO: 2015
U.S.$
1 ACTIVO
FONDOS DISPONIBLES
Caja
6.060.159,87
519.418,27
5.497.786,71
1103
Bancos y otras instituciones financieras
1104
Efectos de cobro inmediato
1105
Remesas en tránsito
12
OPERACIONES INTERBANCARIAS
13
INVERSIONES
1301
Para negociar de entidades del sector privado
1302
1303
1304
1305
1306
1307
1399
14
1401
1402
1403
1404
1405
1409
1410
1411
1412
1413
Para negociar del estado o de entidades del sector público
Disponibles para la venta de entidades del sector privado
Disponibles para la venta del estado o de entidades del sector público
Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector privado
Mantenidas hasta el vencimiento del estado o de entidades del sector público
De disponibilidad restringida
(Provisión para inversiones)
CARTERA DE CREDITOS
Cartera de créditos comercial por vencer
Cartera de créditos de consumo por vencer
Cartera de créditos de vivienda por vencer
Cartera de créditos para la microempresa por vencer
Cartera de crédito educativo por vencer
Cartera de crédito comercial refinanciada por vencer
Cartera de crédito de consumo refinananciada por vencer
Cartera de crédito de vivienda refinanciada por vencer
Cartera de crédito para la microempresa refinanciada por vencer
Cartera de crédito educativo refinanciada por vencer
1417
1418
Cartera de crédito comercial reestructurada por vencer
Cartera de crédito de consumo reestructurada por vencer
1419
1420
1421
1425
1426
1427
1428
1429
1433
1434
1435
1436
1437
1441
1442
1443
1444
1445
1449
1450
1451
1452
1453
1457
1458
1459
1460
1461
1465
1466
1467
1468
Cartera de crédito de vivienda reestructurada por vencer
Cartera de crédito para la microempresa reestructurada por vencer
Cartera de crédito educativo reestructurada por vencer
Cartera de crédito comercial que no devenga interes
Cartera de crédito de consumo que no devenga interes
Cartera de crédito de vivienda que no devenga interes
Cartera de crédito para la microempresa que no devenga interes
Cartera de crédito educativo que no devenga interes
Cartera de crédito comercial refinanciada que no devenga interes
Cartera de crédito de consumo refinanciada que no devenga interes
Cartera de crédito de vivienda refinanciada que no devenga interes
Cartera de crédito para la microempresa refinanciada que no devenga interes
Cartera de crédito educativo refinanciada que no devenga interes
Cartera de crédito comercial reestructurada no devenga interes
Cartera de crédito de consumo reestructurada que no devenga interes
Cartera de crédito de vivienda reestruturada que no devenga interes
Cartera de crédito para la microempresa reestructurada que no devenga interes
Cartera de crédito educativo reestructurada que no devenga interes
Cartera de crédito comercial vencida
Cartera de crédito de consumo vencida
Cartera de crédito de vivienda vencida
Cartera de crédito para la microempresa vencida
Cartera de crédito educativo vencida
Cartera de crédito comercial refinanciada vencida
Cartera de crédito de consumo refinanciada vencida
Cartera de crédito de vivienda refinanciada vencida
Cartera de crédito para la microempresa refinanciada vencida
Cartera de crédito eductivo refinanciada vencida
Cartera de crédito comercial reestructurada vencida
Cartera de crédito de consumo reestructurada vencida
Cartera de crédito de vivienda reestructurada vencida
Cartera de crédito para la microempresa reestructurada vencida
42.954,89
0,00
0,00
2.000.000,00
0,00
0,00
0,00
0,00
2.000.000,00
0,00
0,00
0,00
33.350.277,00
1.022.309,98
22.200.729,96
1.060.142,07
8.801.946,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
38.969,56
9.993,36
14.002,39
0,00
1.583,95
820.417,64
89.940,23
465.818,08
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
41.411,47
28.111,72
0,00
7.227,28
0,00
1.164,63
615.674,80
8.916,11
387.994,38
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
23.888,20
9.875,99
0,00
6.321,85
1469
1499
15
1501
1502
Cartera de creédito educativo reestructurada vencida
(Provisiones para créditos incobrables)
DEUDORES POR ACEPTACIONES
Dentro del plazo
Después del plazo
REPÚBLICA DEL ECUADOR
SUPERINTENDENCIA DE ECONOMÍA POPULAR Y SOLIDARIA
0,00
-2.306.162,65
0,00
0,00
0,00
Form. 550
BALANCE GENERAL
COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO
ENTIDAD:
Código oficina: 1129
COOPERATIVA COMERCIO LTDA.
OFICINA EN: PORTOVIEJO
PORTOVIEJO
DIA: 31 MES: 12 AÑO: 2015
CÓDIGO
DESCRIPCIÓN
U.S.$
16
CUENTAS POR COBRAR
399.190,77
1601
Intereses por cobrar de operaciones interbancarias
0,00
1602
Intereses por cobrar inversiones
21.147,62
1603
Intereses por cobrar de cartera de créditos
351.789,14
1604
Otros intereses por cobrar
0,00
1605
Comisiones por cobrar
0,00
1606
Rendimientos por cobrar de fideicomisos mercantiles
0,00
1611
Anticipo para adquisición de acciones
0,00
1612
Inversiones vencidas
0,00
1614
Pagos por cuenta de clientes
52.571,30
1615
INTERESES RESTRUCTURADOS POR COBRAR
0,00
1690
Cuentas por cobrar varias
71.760,96
1699
(Provisión para cuentas por cobrar)
-98.078,25
17
BIENES REALIZABLES, ADJUDICADOS POR PAGO, DE ARRENDAMIENTO MERCANTIL Y NO UTILIZADOS
106.378,26POR LA INST
1702
Bienes adjudicados por pago
16.307,09
1706
Bienes no utilizados por la institución
100.942,58
1799
(Provisión para bienes realizables, adjudicados por pago y recuperados)
-10.871,41
18
PROPIEDADES Y EQUIPO
656.384,37
1801
Terrenos
124.546,85
1802
Edificios
739.727,26
1803
Construcciones y remodelaciones en curso
0,00
1804
Otros locales
0,00
1805
Muebles, enseres y equipos de oficina
469.968,77
1806
Equipos de computación
335.947,07
1807
Unidades de transporte
43.841,41
1808
Equipos de construcción
0,00
1890
Otros
2.933,60
1899
(Depreciación acumulada)
-1.060.580,59
19
OTROS ACTIVOS
423.227,02
1901
Inversiones en acciones y participaciones
79.372,36
1902
Derechos fiduciarios
0,00
1904
Gastos y pagos anticipados
201.289,07
1905
Gastos diferidos
75.274,96
1906
Materiales, mercaderías e insumos
10.569,97
1908
Transferencias internas
0,00
1909
Otros Activos-Derecho fiduciarios recibidos por re
0,00
1990
Otros
71.027,40
1999
(Provisión para otros activos irrecuperables)
-14.306,74
POSICIÓN M.N.
POSICIÓN U.S.$.
POSICIÓN U.V.C.
1
TOTAL DEL ACTIVO
42.995.617,29
4
CUENTAS DE RESULTADOS DEUDORAS
0,00
TOTAL GENERAL DEL ACTIVO Y GASTOS
42.995.617,29
Ing. Fabian Santana Cobeña
GERENTE GENERAL
Lcda. Gabriela Solórzano Giler
CONTADORA GENERAL
REPÚBLICA DEL ECUADOR
SUPERINTENDENCIA DE ECONOMÍA POPULAR Y SOLIDARIA
Form. 550
BALANCE GENERAL
COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO
ENTIDAD:
COOPERATIVA COMERCIO LTDA.
Código oficina: 1129
OFICINA EN: PORTOVIEJO
PORTOVIEJO
CÓDIGO
DESCRIPCIÓN
DIA: 31 MES: 12 AÑO: 2015
U.S.$
2 PASIVO
21
2101
2102
2103
2104
2105
22
2201
2202
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
Depósitos a la vista
Operaciones de reporto
Depósitos a plazo
Depósitos de garantía
Depósitos Restringidos
OPERACIONES INTERBANCARIAS
Fondos interbancarios comprados
Operaciones de reporto con instituciones financieras
23
2302
2304
24
2401
2402
25
2501
2502
2503
2504
2505
2506
2507
2510
2511
2590
26
2601
2602
2603
2606
2607
2690
27
2703
2790
29
2901
2902
2903
2908
2912
2990
OBLIGACIONES INMEDIATAS
Giros, transferencias y cobranzas por pagar
Valores en circulación y cupones por pagar
ACEPTACIONES EN CIRCULACION
Dentro del plazo
Después del plazo
CUENTAS POR PAGAR
Intereses por pagar
Comisiones por pagar
Obligaciones patronales
Retenciones
Contribuciones, impuestos y multas
Proveedores
Obligaciones por compra de cartera
Cuentas por pagar a establecimientos afiliados
Provisiones para operaciones contingentes
Cuentas por pagar varias
OBLIGACIONES FINANCIERAS
Sobregiros
Obligaciones con instituciones financieras del país
Obligaciones con instituciones financieras del exterior
Obligaciones con entidades financieras del sector público
Obligaciones con organismos multilaterales
Otras obligaciones
VALORES EN CIRCULACION
Otros títulos valores
Prima o descuento en colocación de valores en circulación
OTROS PASIVOS
Ingresos recibidos por anticipado
Consignación para pago de obligaciones
Fondos en administración
Transferencias internas
Minusvalía mercantil (Badwill)
Otros
POSICIÓN M.N.
POSICIÓN U.S.$.
POSICIÓN U.V.C.
TOTAL DEL PASIVO
2
REPÚBLICA DEL ECUADOR
SUPERINTENDENCIA DE ECONOMÍA POPULAR Y SOLIDARIA
31.196.479,54
18.016.068,37
0,00
12.721.914,40
0,00
458.496,77
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
1.887.912,87
168.652,92
0,00
1.088.890,63
14.752,11
75.121,03
297.578,79
0,00
0,00
0,00
242.917,39
1.382.396,88
0,00
0,00
0,00
1.382.396,88
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
21.114,65
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
21.114,65
8.507.713,35
0,00
34.487.903,94
Form. 550
BALANCE GENERAL
COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO
ENTIDAD:
COOPERATIVA COMERCIO LTDA.
OFICINA EN: PORTOVIEJO
PORTOVIEJO
CÓDIGO
DESCRIPCIÓN
Código oficina: 1129
DIA: 31 MES: 12 AÑO: 2015
U.S.$
3 PATRIMONIO
31
3103
33
3301
3303
3305
3306
3310
34
3402
3490
35
CAPITAL SOCIAL
Aportes de socios
RESERVAS
Legales
Especiales
Revalorización del patrimonio
FONDO IRREPARTIBLE DE RESERVA LEGAL
Por resultados no operativos
OTROS APORTES PATRIMONIALES
Donaciones
Otros
SUPERAVIT POR VALUACIONES
5.616.127,18
5.616.127,18
2.338.883,60
1.785.273,12
282.655,70
270.954,78
0,00
0,00
13.500,00
13.500,00
0,00
323.870,02
3501
3502
3504
36
3601
3602
3603
3604
37
3
5
Superávit por valuación de propiedades, equipo y otros
Superávit por valuación de inversiones en acciones
Valuación de inversiones en instrumentos financieros
RESULTADOS
Utilidades o excedentes acumulados
(Pérdidas acumuladas)
Utilidad del ejercicio
(Pérdida del ejercicio)
(DESVALORIZACIÓN DEL PATRIMONIO)
TOTAL DEL PATRIMONIO
CUENTAS DE RESULTADOS ACREEDORAS
TOTAL GRAL. PASIVO PATRIM. E INGR.
61
6190
64
6401
6402
6403
6404
6405
6
DEUDORAS
Otras cuentas contingentes deudoras
ACREEDORAS
Avales
Fianzas y garantías
Cartas de crédito
Créditos aprobados no desembolsados
Compromisos futuros
TOTAL CUENTAS CONTINGENTES
71
7101
7102
7103
7104
7105
7106
7107
7109
7190
74
7401
7402
7403
7404
7406
7407
7414
7415
7
CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS
Valores y bienes propios en poder de terceros
Activos propios en poder de terceros entregados en garantía
Activos castigados
Líneas de crédito no utilizadas
Operaciones activas con empresas vinculadas
Operaciones activas con entidades del grupo financiero
Cartera de créditos en demanda judicial
Intereses, comisiones e ingresos en suspenso
Otras cuentas de orden deudoras
CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS
Valores y bienes recibidos de terceros
Operaciones pasivas con empresas vinculadas
Operaciones pasivas con empresas subsidiarias y afiliadas
Depósitos y otras captaciones no cubiertas por lel COSEDE
Deficiencia de provisiones
Depósitos de entidades del sector público
Cuenta de orden acreedora-provision constituida cartera reestructurada
Depósitos o captaciones constituídos como garantías de préstamos
CUENTAS DE ORDEN
323.870,02
0,00
0,00
215.332,55
0,00
0,00
215.332,55
0,00
0,00
8.507.713,35
0,00
42.995.617,29
6 CUENTAS CONTINGENTES
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
7 CUENTAS DE ORDEN
Ing. Fabian Santana Cobeña
GERENTE GENERAL
Lcda. Gabriela Solórzano Giler
CONTADORA GENERAL
17.212.979,90
0,00
2.423.445,79
595.574,20
6.781.464,60
677.173,67
0,00
3.157.600,52
178.753,89
3.398.967,23
68.124.376,44
67.352.970,14
2.508,52
0,00
0,00
0,00
0,00
149.304,78
619.593,00
85.337.356,34