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Acta de Consignación de Documentos
Requisitos y Recaudos
10/07/2015
Crédito Agropecuario
REQUISITOS PARA PERSONA NATURAL:
• Poseer cuenta en Banco Exterior.
RECAUDOS PARA PERSONA NATURAL:
Debes consignarlos según el orden descrito a continuación y sujetados con un gancho centrado en el margen izquierdo.
CHEQUEO
USUARIO
CHEQUEO
BANCO
PARA LA SOLICITUD DE LA INSPECCION TECNICA
Acta de Consignación de Documentos – Requisitos y Recaudos.
• Dos (2) Copias debidamente firmadas por el cliente y el funcionario de la Agencia.
Planilla de Solicitud
• Llénala de forma digital e imprímela a doble cara.
• No debe presentar tachaduras ni enmendaduras.
• Todos los campos son de llenado obligatorio.
Plan de inversión y cronograma de inversión. (Formato Banco Exterior).
En caso de créditos destinados a la producción primaria o Créditos Ganaderos
Fotocopia del Registro del Productor Agropecuario a nombre del solicitante del crédito, otorgado por el Ministerio del Poder Popular para la
Agricultura y Tierras. (Vigente o vencido).
• En caso de estar vencido, dicho vencimiento no podrá exceder los dos (2) años.
Fotocopia del Registro o Solicitud de información Tributaria de Tierras otorgado por el Servicio Integrado de Administración Aduanera y
Tributaria (SENIAT).
Fotocopia del documento de Tenencia de la Tierra o Carta Agraria objeto de explotación (propiedad, ocupante, otros), otorgada por el Instituto
Nacional de Tierras (I.N.T.I) o en su defecto, Constancia de Solicitud de Tramitación ante este organismo en caso de no poseer los
anteriores.
Fotocopia del Padrón de Hierro (solo para créditos ganaderos).
Fotocopia del aval sanitario correspondiente a la última vacunación, expedido por el Instituto Nacional de Salud Agrícola Integral (INSAI)
(solo para créditos ganaderos).
• Vigencia de seis (6) meses.
En caso de créditos destinados a la adquisición de maquinarias e infraestructura
Presupuesto o cotización de los equipos a adquirir o mejoras a realizar. Se debe identificar el bien sujeto a la compra, los datos fiscales de
la compañía vendedora del bien, los cuales sean verificables a través del Servicio Integrado de Administración Aduanera y Tributaria
(SENIAT).
• Vigencia de dos (2) meses.
PARA EL ANALISIS DE LA SOLICITUD
Informe de Inspección Técnica.
• Este recaudo es elaborado por un Ingeniero de Banco Exterior.
Informe de Crédito-Estudio firmado y sellado por un Funcionario de la Agencia.
• Este recaudo es elaborado por la oficina donde realices el trámite.
Fotocopia de la Cédula de Identidad del solicitante, cónyuge (de ser el caso), co-solicitantes, vendedores, apoderados y fiadores, según
aplique. (Legible y Vigente).
• Ampliada a 120%.
• En caso de que el estado civil sea diferente al de la cédula de identidad, se debe presentar el documento de identidad actualizado.
Fotocopia del Registro de Información Fiscal (RIF). (Legible y Vigente).
• La dirección de domicilio debe estar debidamente actualizada.
En caso de una firma personal, deberá presentar fotocopia del registro de la misma con todos los recaudos legales, que el caso amerite.
Original de dos (2) referencias bancarias y dos (2) referencias comerciales (si las hubiere).
• Las referencias comerciales deben contener, Razón Social y Registro de Información Fiscal (RIF) del solicitante; número de teléfono fijo comercial
(no celular), número de Registro de Información Fiscal (RIF), sello húmedo y dirección del comercio que la emite.
• Vigencia de dos (2) meses.
Estados de Cuenta de otros bancos correspondientes a los últimos tres (3) meses, donde evidencie los ingresos declarados en la solicitud.
• No es necesario entregarlos si tus ingresos se evidencian en las cuentas que mantienes en Banco Exterior.
Carta de deuda bancaria firmada y sellada por el solicitante.
• Anéxala sólo en caso de superar los campos establecidos para la declaración de sus obligaciones (deuda) dentro de la planilla de solicitud del
crédito.
• Vigencia de dos (2) meses.
Flujo de Caja Proyectado con premisas (durante toda la vigencia del crédito) y fuentes de pago que se utilizarán para cancelar el préstamo
solicitado. (Aplica solo en caso de que el financiamiento supere las 10.000 UT).
• Indicar el monto del financiamiento.
• Indicar la deuda bancaria actual con las amortizaciones e intereses correspondientes.
• Debe estar firmado por el cliente.
Certificación de Ingresos en original con Informe de preparación firmado por un Contador Público Colegiado Independiente.
• Vigencia de seis (6) meses.
Balance Personal en original con Informe de Preparación elaborado y firmado por un Contador Público Colegiado (CPC).
• Vigencia de seis (6) meses.
• Cuando el monto del crédito a solicitar o la sumatoria de todos los créditos vigentes que poseas en Banco Exterior sea igual o mayor a (10.000) UT,
debe estar firmado por el cliente y por el Contador Público Colegiado (con sus respectivos soportes).
Fotocopia de la última declaración definitiva del Impuesto Sobre la Renta (ISLR) o Constancia de no contribuyente, correspondiente al
último año, la cual deberá reflejar claramente su domicilio fiscal y el ingreso bruto generado por el deudor en el período correspondiente.
(Legible)
• Para ingresos netos inferiores a 1.000 UT o ingresos brutos inferiores a 1.500 UT sólo deberá presentar la Certificación de No Declaración de
Impuestos. (Formato Banco Exterior).
DE ACUERDO AL TIPO DE GARANTÍA
Aval/Fiador Persona Natural
Fotocopia de la Cédula de Identidad del fiador y del cónyuge de ser el caso. (Legible y Vigente).
• Ampliada en 120%.
• En caso de ser divorciado y que el estado civil indicado en la cédula de identidad, sea distinto al declarado deberá presentar fotocopia y original del
documento legal que lo justifique al momento de la presentación de la solicitud.
Fotocopia del Registro de Información Fiscal (RIF) del fiador y del cónyuge de ser el caso. (Legible y Vigente).
Fotocopia del documento de Capitulaciones Matrimoniales debidamente registrado, en caso de estar casado(a) bajo este régimen.
Fotocopia del poder notariado o registrado, según aplique, otorgado por el cónyuge, donde conste la facultad para otorgar la garantía.
• Sólo en los casos en que el cónyuge no pueda asistir a la firma del documento.
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Requisitos y Recaudos
10/07/2015
Original de dos (2) Referencias personales.
• Legible, transcrita, conteniendo nombre completo, número de Cédula de Identidad, número telefónico fijo residencial (no celular), dirección del
remitente y una fotocopia de la cédula de identidad del mismo.
• Vigencia de dos (2) meses.
Original de dos (2) referencias bancarias y dos (2) referencias comerciales (si las hubiere).
• Las referencias comerciales deben contener, Razón Social y Registro de Información Fiscal (RIF) del solicitante; número de teléfono fijo comercial
(no celular), número de Registro de Información Fiscal (RIF), sello húmedo y dirección del comercio que la emite.
• Vigencia de dos (2) meses.
Estados de Cuenta de otros bancos correspondientes a los últimos tres (3) meses, donde evidencie los ingresos declarados en la solicitud.
• No es necesario entregarlos si tus ingresos se evidencian en las cuentas que mantienes en Banco Exterior.
Balance Personal en original con Informe de Preparación elaborado y firmado por un Contador Público Colegiado Independiente (CPC).
• Vigencia de seis (6) meses.
Fotocopia de la última declaración definitiva del Impuesto Sobre la Renta (ISLR) o Constancia de no contribuyente, correspondiente al
último año, la cual deberá reflejar claramente su domicilio fiscal y el ingreso bruto generado por el deudor en el período correspondiente.
(Legible)
• Para ingresos netos inferiores a 1.000 UT o ingresos brutos inferiores a 1.500 UT sólo deberá presentar la Certificación de No Declaración de
Impuestos. (Formato Banco Exterior).
En caso de ser trabajador dependiente
Constancia de trabajo original donde se indique: antigüedad, remuneración y cargo.
• Vigencia de tres (3) meses.
• Debe estar firmada y sellada por la empresa.
En caso de ser profesional independiente
Certificación de ingresos en original, con informe de preparación elaborado y firmado por un Contador Público Colegiado.
• Vigencia de seis (6) meses.
Aval/Fiador Persona Jurídica
Fotocopia del Registro de Información Fiscal (RIF) de la empresa. (Legible y Vigente).
Fotocopia del documento constitutivo de la empresa y su publicación.
• Anexar el Documento Constitutivo Estatutario y actas de asambleas con sus posteriores modificaciones donde se registre la junta directiva vigente y
Aumentos de Capital en caso de existir.
Fotocopia de la Cédula de Identidad de las personas que obligan a la empresa. (Legible y vigente).
• Ampliada a 120%.
Fotocopia del documento mediante el cual conste la designación de los apoderados, de ser el caso.
Acta de Junta Directiva o Asamblea autorizando la operación.
• En caso que se requiera según lo estipulado en los Estatutos sociales.
Balance de apertura en original firmado por un Contador Público Colegiado (CPC) independiente.
• Para el caso de empresas que poseen menos de tres (3) cierres económicos.
• Cuando el monto del crédito a solicitar o la sumatoria de todos los créditos vigentes que poseas en Banco Exterior superen las diez mil unidades
tributarias (10.000 UT), el balance debe presentar dictamen de auditoría.
Original de los Estados Financieros de los dos (2) últimos ejercicios, preparados por un Contador Público Colegiado Independiente (CPC).
• Cuando el monto del crédito a solicitar o la sumatoria de todos los créditos vigentes que poseas en Banco Exterior supere las diez mil unidades
tributarias (10.000 UT), los mismos deben presentar dictamen de auditoría.
Original de dos (2) referencias bancarias y dos (2) referencias comerciales (si las hubiere).
• Las referencias comerciales deben contener, Razón Social y Registro de Información Fiscal (RIF) del solicitante; número de teléfono fijo comercial
(no celular), número de Registro de Información Fiscal (RIF), sello húmedo y dirección del comercio que la emite.
• Vigencia de dos (2) meses.
Original del Balance de Comprobación.
• Elaborado por un Contador Público Colegiado Independiente (CPC) o por la empresa.
• Vigencia de seis (6) meses.
Declaraciones del Impuesto Sobre la Renta (ISLR), correspondientes a los tres (3) últimos años, de ser el caso (Legible).
Hipoteca Inmobiliaria
Fotocopia de la Cédula de Identidad y RIF del (los) propietario (s) del inmueble.
Fotocopia del documento de propiedad. (No aplica para tierras propiedad del Instituto Nacional de Tierras (I.N.T.I)).
Fotocopia del documento de condominio o parcelamiento. (Para inmuebles urbanos).
Fotocopia del Catastro de Fincas o Cédula Catastral, en el caso de inmuebles urbanos.
Certificación de Gravámenes.
Fotocopia del avalúo realizado por Banco EXTERIOR.
• Para la realización del avalúo debe ser una persona o empresa, que sea a satisfacción del banco.
En caso de Bienhechuría de tierras propiedad del Instituto Nacional de Tierras (I.N.T.I)deberás consignar adicionalmente:
Registro Agrario y/o Constancia de Tenencia de la tierra ante el Instituto Nacional de Tierras (I.N.T.I)
Autorización otorgada por el Instituto Nacional de Tierras (I.N.T.I)
RECAUDOS A CONSIGNAR UNA VEZ APROBADO EL CRÉDITO
En caso de Hipoteca Mobiliaria
Original de la Factura definitiva del bien o documento de propiedad si fuera el caso.
Original del Certificado de origen. (Si se trata de un vehículo).
PARA USO EXCLUSIVO DE LA AGENCIA DE BANCO EXTERIOR
Yo, _________________________________________________, en mi carácter de _________________________________ de la Agencia________________________,
hago constar que recibo de _______________________________________________, titular de la cedula de identidad N° ________________, una solicitud de Crédito
Agropecuario por un monto de Bs. ________________.
En la ciudad de _____________________ a los ____ días del mes de ______________ del año ______
SELLO AGENCIA
FIRMA DEL CLIENTE
FIRMA POR BANCO EXTERIOR
NOTA: La recepción de la solicitud de crédito antes señalada, no implica la aprobación de la misma, por parte del banco.