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BANKIA FONDOS DE INVERSIÓN Y PLANES DE PENSIONES
INFORME TRIMESTRAL A 31 DE MARZO DE 2015
FONDOAFONDO
ARTÍCULO
Antonio Zafra Jiménez
La figura del Depositario con
la reforma del reglamento de
instituciones de inversión colectiva
MERCADOS FINANCIEROS
Sebastián Redondo Jiménez
Evolución y expectativas
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www.bankiafondos.es
www.bankiapensiones.es
SUMARIO
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La figura del Depositario con
la reforma del reglamento de
instituciones de inversión colectiva
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Evolución y expectativas
Sebastián Redondo Jiménez
Director de Inversiones de Bankia Fondos
Antonio Zafra Jiménez
Director Corporativo de Cumplimiento Normativo de Bankia
8 Cestas de Fondos y Planes
12 Noticias de Fondos de Inversión
14 Cuadro General de Rentabilidad de Fondos de Inversión
15 Cuadro General de Riesgos de Fondos de Inversión
16 Lectura de los fondos de Fondos de Inversión
18 Fondos de Inversión Monetarios
19 Fondos de Inversión Renta Fija Corto Plazo
23 Fondos de Inversión Renta Fija Largo Plazo
27 Fondos de Inversión Renta Fija Internacional
29 Fondos de Inversión Rentabilidad Objetivo
31 Fondos de Inversión Mixtos Renta Fija
34 Fondos de Inversión Mixtos Renta Variable
36 Fondos de Inversión Retorno Absoluto
39 Fondos de Inversión Perfilados y Globales
42 Fondos de Inversión Renta Variable
53 Fondos de Inversión Garantizados de Rendimiento Variable
56 Fondos de Inversión Garantizados de Rendimiento Fijo
60 Noticias de Planes de Pensiones
62 Cuadro General de Rentabilidad de Planes de Pensiones
62 Cuadro General de Riesgos de Planes de Pensiones
63 Lectura de los fondos de Planes de Pensiones
64 Planes de Pensiones Renta Fija
67 Planes de Pensiones Mixtos
71 Planes de Pensiones Renta Variable
75 Planes de Previsión Individuales
79 Planes de Pensiones Garantizados
Paseo de la Castellana, 189, 6ª planta. 28046 Madrid. Teléfono 902 410 411. Fax 914 235 609. www.bankiafondos.es
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Este documento tiene carácter comercial y no constituye una oferta o recomendación para la adquisición o venta, o para realizar cualquier otra transacción. La información contenida en el presente
informe no debe interpretarse como asesoramiento o consejo. Las inversiones están sujetas a las fluctuaciones del mercado y otros riesgos inherentes a la inversión en valores y en otros instrumentos
financieros, por lo que el valor de adquisición del Fondo y las rentabilidades obtenidas pueden experimentar variaciones tanto al alza como a la baja y cabe que un inversor no recupere el importe invertido inicialmente. Este documento no sustituye la información legal preceptiva que deberá ser consultada previamente a cualquier decisión de inversión. El folleto informativo de cada fondo de inversión,
y la documentación de cada plan de pensiones se encuentran disponibles al público en la página www.bankiafondos.es y en la CNMV y en www.bankiapensiones.es y en la DGSFP, respectivamente.
Rentabilidades pasadas no suponen garantía de rentabilidad para el futuro.
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ARTÍCULO
La figura del Depositario con
la reforma del reglamento de
instituciones de inversión colectiva
Antonio Zafra Jiménez
Director Corporativo de Cumplimiento Normativo de Bankia
D
Desde el estallido de la crisis financiera en 2008, los legisladores y supervisores han puesto en marcha la maquinaria pesada de la regulación para tratar de crear un
marco en el que se haga muy difícil repetir los errores
del pasado. En Europa, nuevas directivas de UCITS, de productos
alternativos (AIFMD), derivados (EMIR), productos de inversión de
largo plazo (ELTIF), productos destinados a inversores minoristas
(PRIPS), normas de asesoramiento (MiFID o ADR en Reino Unido)
o tasas sobre las transacciones financieras (FTT) se han aprobado
o están en la agenda más inmediata, mientras de Estados Unidos
han salido nuevas exigencias como FATCA.
de esta figura que se aplicará a los depositarios de todo tipo de
instituciones de inversión colectiva, teniendo en cuenta el tratamiento de esta figura que se recoge en la normativa comunitaria
en lo que se refiere a las funciones del depositario.
Con ello, las entidades depositarias son actores que asumen una
mayor responsabilidad en la custodia de los activos, lo que otorgará más protección a los partícipes.
Un aspecto relevante es la responsabilidad civil de los depositarios, ya que a diferencia de lo relativo a la responsabilidad administrativa donde existe una jurisdicción concentrada en la CNMV,
en el tema de la responsabilidad civil la jurisdicción está claramente descentralizada, pudiendo producirse pronunciamientos
muy distintos de los tribunales ante supuestos de hecho idénticos
o muy parecidos. Y en cuanto a la problemática de gestoras y depositarios del mismo Grupo, este debate ya ha estado abierto con
motivo de la adaptación a la normativa europea UCITS V.
En España, la normativa reguladora de las Instituciones de Inversión Colectiva se ha ido desarrollando para tratar de adaptarse
al creciente protagonismo alcanzado por éstas, particularmente
en las últimas dos décadas, configurando un marco jurídico cada
vez más complejo y adaptado a la realidad cambiante de las instituciones de inversión colectiva y a la normativa proveniente de
la Unión Europea. De esta forma, las sucesivas reformas se han
convertido en un instrumento en la modernización del marco jurídico existente en el sector, y para que las estructuras de inversión
colectiva puedan adaptarse a los sucesivos y continuos cambios
que demanda el marco normativo que se ha venido implantando a
nivel comunitario, con medidas y procedimientos para garantizar
una protección adecuada a los inversores.
Así las cosas, la Ley 35/2003, modificada por la Ley 22/2014, de 12 de
noviembre, viene a establecer que el depositario será responsable frente a los partícipes o accionistas de todos los perjuicios que les causen
por incumplimiento intencionado o por negligencia de sus obligaciones
En España, la normativa reguladora
de las Instituciones de Inversión Colectiva
se ha ido desarrollando para tratar de
adaptarse al creciente protagonismo
alcanzado por éstas
A esta renovación de la inversión colectiva se suma como último
hito en la evolución de la regulación la aprobación del Real Decreto 83/2015, de 13 de febrero, por el que se modifica el Real
Decreto 1082/2012, de 13 de julio, por el que se aprueba el Reglamento de desarrollo de la Ley 35/2003, de 4 de noviembre de instituciones de inversión colectiva. Esta modificación incide de forma
significativa en la entidad depositaria y en los distintos aspectos
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legales. Y añade que serán responsables además del depósito de los
activos de las instituciones de inversión colectiva, aún en el supuesto
de que hayan confiado a un tercero el depósito de parte o de la totalidad de los activos, de tal forma que responderá frente a los partícipes
o accionistas por la pérdida, por parte del mismo o de un tercero en
quien se haya delegado la custodia de los activos financieros.
El depositario será responsable frente
a los partícipes o accionistas de todos
los perjuicios que les causen
forma que esta responsabilidad (que alcanza a las actuaciones
realizadas por el subcustodio) no puede modificarse o excluirse
por la vía contractual y el depositario sólo puede liberarse de ella
si acredita suficientemente la concurrencia de un hecho externo
y fuera de su control razonable cuyos efectos no hubieran podido
evitarse a pesar de haber realizado todas las actuaciones que
razonablemente le son exigibles.
Esta regulación legal se viene a completar con la nueva reglamentación regulando en particular la responsabilidad en caso de que la
pérdida afecte a los instrumentos financieros custodiados, en cuyo
supuesto el depositario devolverá sin demora indebida a la institución
de inversión colectiva un instrumento financiero de idénticas características o bien la cuantía correspondiente, si bien no será responsable
si puede probar que la pérdida se ha producido como resultado de un
acontecimiento externo que escape al control razonable, cuyas consecuencias hubieran sido inevitables a pesar de todos los esfuerzos por
evitarlas. En concreto, el nuevo reglamento establece las condiciones
de aplicación para la exoneración de responsabilidad.
Mas al margen de los debates, lo que es un hecho es que la inflación normativa está añadiendo cada vez más presión regulatoria para los depositarios. Y es que este nuevo régimen de
responsabilidad incrementa notablemente el riesgo de la función
de depositaría y obligará a los depositarios a incrementar sus
controles en aras a una mayor protección de los partícipes de las
Instituciones de Inversión Colectiva que sin duda obligará a la
especialización y a la búsqueda de economías de escala. ■
Se trata en definitiva de una “responsabilidad cuasi objetiva”
que obliga ex lege al depositario a responder si se pierden los
activos en custodia (e incluso los cedidos en subcustodia a un
tercero), y a remplazarlos por otros del mismo tipo o valor, de tal
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MERCADOS FINANCIEROS
Evolución y expectativas
Sebastián Redondo Jiménez
Director de Inversiones de Bankia Fondos
L
Sin lugar a dudas, los mercados de acciones han sido los
grandes protagonistas de este primer trimestre. Protagonistas no sólo por la rentabilidad que han obtenido, sino también por la estabilidad de la que han disfrutado. Un breve repaso a alguno de los indicadores que confirman esta afirmación:
la bolsa española (y ha sido una de las peores) ha subido un 12%,
la bolsa europea medida por la evolución del índice Eurostoxx 50
ha registrado una variación positiva durante el primer trimestre
del 18%, Japón en moneda local sólo subió un 10% pero si añadimos la revalorización del yen frente al euro fue de casi un 24%.
Por su parte, la bolsa americana apenas se ha revalorizado un 1%
en moneda local, pero si de nuevo le añadimos la evolución del
dólar, para un inversor en euros ha sido del 13%. Mientras, la volatilidad de corto plazo, medida que da una idea de la intensidad
en las variaciones de los precios de las acciones, ha pasado del
31% al 15% en este trimestre.
Los mercados de acciones,
protagonistas no sólo por la rentabilidad
que han obtenido, sino también por la
estabilidad de la que han disfrutado
en las tasas de inflación. Todo ello llevaría a un repunte de los
tipos de interés (y su consecuencia: caída en los precios de los
bonos y pérdidas de capital) en la idea de que los bancos centrales forzarán una subida de tipos para evitar que la actividad y
la inflación se disparen. No es el caso, el crecimiento económico
y la inflación son rara avis en el panorama actual y los bancos
centrales están tratando de que no se conviertan en especies en
extinción. El programa de expansión monetaria se enmarca dentro de esta operación de salvamento e implica la compra de bonos
a gran escala, que, como colofón, origina rendimientos nominales,
de los activos de renta fija, próximos a cero, cuando no, negativos.
De estas cifras queda clara otra de las peculiaridades de este trimestre, la depreciación del euro frente al resto de divisas. Si a esta
pérdida de valor de la moneda europea le añadimos la caída del
precio del petróleo (Europa es muy dependiente de esta materia
prima) y la puesta en marcha de un programa de expansión cuantitativa (programa de compra de bonos de gobiernos europeos a
un ritmo de 60.000 millones mensuales hasta, de momento, septiembre del 2016), no es difícil explicar la buena evolución de las
bolsas europeas, lideradas por la bolsa alemana. Alemania y España encarnan el resurgimiento europeo y no pasa un día sin que se
revisen al alza las expectativas de crecimiento para ambos países.
A medio plazo, no parece que estas tendencias vayan a cambiar
súbitamente. Las preguntas que surgen son: 1.- ¿Han recogido
las bolsas toda la información positiva generada en los últimos
meses?, 2.- ¿Puede haber un repunte significativo de los tipos
de interés?, 3.- ¿Hasta cuándo va a continuar la apreciación del
dólar?, 4.- ¿Qué riesgos se ciernen sobre los mercados? Vamos a
tratar de ir contestando a todas ellas.
A la primera pregunta la respuesta es No, pues si bien es verdad
que algunos factores positivos han tenido o podido tener ya un
reflejo en las cotizaciones, quedan otros como la revisión de los
beneficios empresariales en un contexto de mayor crecimiento,
menor coste de la energía y depreciación del euro que los analis-
La otra cara de la moneda es la evolución de la renta fija y no por
lo que sería previsible, a saber, que cuando la actividad económica
se acelera, el producto interior bruto (PIB) de los países aumenta
reflejándose en los beneficios de las empresas y, probablemente,
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de interés, que los bancos centrales y gobiernos asiáticos no van a
enajenar sus inversiones en euros para invertir en dólares porque
tendrían minusvalías y darían al traste con la diversificación que
fue su leit motiv para invertir en bonos europeos al tener muy
concentradas sus inversiones en dólares, porque el desequilibrio
comercial entre EE.UU y Europa continúa aumentado y se intensificará tras la depreciación del euro en más de un 20% y, finalmente, porque un euro barato, el Banco Central Europeo (BCE)
inyectando liquidez en el sistema y la reducción de las presiones
fiscales en Francia, Italia o España provocarán flujos hacia acciones, propiedades e inversiones directas en Europa, ahora a mejor
precio que los activos estadounidenses. Esta corriente con la que
comulgamos situaría el dólar/euro próximo a los niveles actuales
(1,05-1,10).
Otra de las peculiaridades de este
trimestre, la depreciación del euro
frente al resto de divisas
tas están tardando en incorporar a sus estimaciones de beneficios
futuros.
Respecto a la segunda, seguimos contestando No, al menos mientras no repunte claramente la inflación o los bancos centrales no
alteren violenta e inopinadamente la política monetaria, circunstancias ambas que hoy por hoy se nos hace difícil no solo pronosticar sino incluso vislumbrar.
Respecto de la cuarta pregunta, los riesgos, más que económicos,
continúan siendo políticos. Procesos electorales en gran parte de
Europa en los que se intuye la ruptura del status quo que ha imperado en la última década y el surgimiento de nuevos actores con
el aumento de incertidumbre que eso supone. Esperemos que al
final la incipiente recuperación económica domine sobre el resto
de variables. ■
La tercera es más compleja. Existe una corriente de opinión que
sostiene que una vez iniciada la tendencia apreciativa del dólar,
ésta no se para en su punto de equilibrio (en torno a 1,15 frente
al euro) sino que consuma el movimiento completo (hasta 0,85). Y
otra corriente que piensa que un dólar fuerte reduce el crecimiento en EE.UU. y que, en consecuencia, no necesitaría subir los tipos
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CESTAS DE FONDOS Y PLANES
INVERSOR DINÁMICO
Álvaro Morales Sevillano
Director de Zona Barcelona Este
¿Qué fondo recomendaría a personas cuyo perfil ha sido tradicionalmente el de depositante y, dada la
actual coyuntura de tipos, buscan
ahora una inversión que pueda ofrecer una rentabilidad adicional?
Los clientes que tradicionalmente han invertido en depósitos tienen un perfil muy
conservador. Sin embargo, con los tipos
actuales tan bajos que ofrecen los depósitos y la renta fija, la mejor fórmula para
buscar rentabilidad es invertir a través de
fondos de inversión con un pequeño peso
en renta variable. Los fondos perfilados de
retorno absoluto o direccionales me parecen las mejores opciones para este primer
paso, porque nos permiten diversificar la
inversión y acotar la volatilidad en función
del perfil del cliente. Una combinación de
Bankia Evolución Prudente (con un VaR
máximo del 3% y una rentabilidad del 3%
en los últimos 12 meses) y Bankia Soy Asi
Cauto (7,40% de rentabilidad 12 meses)
serían mi recomendación para estos perfiles, con la perspectiva de evolucionar en el
tiempo hacia el Moderado y el Flexible si el
cliente modifica su perfil inversor en base
a la experiencia.
¿Qué fondo de inversión o gama de
fondos se encuentra entre tus preferidos?
Mi filosofía inversora tiene como premisa
fundamental la diversificación. Por ello la
gama de fondos de inversión Bankia Soy
Así encaja perfectamente, ya que se trata
de fondos de fondos de Gestoras Internacionales con una gran diversificación internacional y global, con lo que reducimos el
riesgo. Además, cuentan con una gestión
dinámica que se revisa mensualmente
según las recomendaciones del Comité
de Inversiones de Bankia. Dentro de esta
gama y según mi perfil dinámico qué mejor fondo que el Bankia Soy Así Dinámico,
con un peso en renta variable entorno al
50%. Por otro lado, y para inversores que
quieran asumir algo más de volatilidad,
un fondo que creo que no puede faltar en
una cartera de perfil dinámico es el Bankia
Emergentes, especialmente con horizontes
de inversión a largo plazo.
Cada vez es mayor el número de personas que decide cobrar su plan de
pensiones en forma de Renta Financiera; ¿qué aspectos destacarías de
esta forma de cobro y cuáles crees
que son sus principales ventajas
frente al resto de modalidades?
Con el cobro a través de renta financiera,
el importe sigue estando en todo momento
en el plan de pensiones lo que nos otorga
mucha más flexibilidad y nos da opciones
a seguir obteniendo rentabilidades ligadas
a la evolución de los mercados. Podemos
seguir haciendo gestión activa de nuestra
inversión y moverla en función de los cambios que se produzcan, y modificar la renta
a cobrar y la periodicidad. Con una renta
asegurada, una vez fijada, ya no puedo
FONDOS DE INVERSIÓN
realizar modificaciones, y esto es especialmente importante en momentos como el
actual en que los tipos son muy bajos. Respecto a la modalidad de cobro en forma de
capital, el impacto fiscal en mi opinión es
claramente desincentivador.
¿Qué plan de pensiones se encuentra entre tus preferidos?
Con un horizonte temporal a más de 10
años vista me inclino por planes de renta
variable, y uno de ellos sería el Dividendo
Europa. Si estuviera más cerca de la jubilación, optaría por un Bankia Flexible que
con volatilidades inferiores me permitiera
seguir optando a rentabilidades de dos dígitos como es el caso de la de los últimos
12 meses (11%).
Has elegido la cesta Dinámica, ¿por
qué te sientes identificado con este
perfil?
Tengo claro el binomio riesgo-rentabilidad
asociado a un horizonte temporal largo.
Eso me permite asumir volatilidades de
mercado y obtener mayores rendimientos. La clave para estar confortable con
este perfil de inversión no es tanto acertar
exactamente cuándo entrar o salir como
mucha gente cree, ya que no se puede
acertar siempre, sino en no precipitarse
ni para lo uno ni para lo otro. No soy un
inversor especulativo ni busco rentabilidades intradía sino rentabilidades consistentes en el largo plazo, y por eso ante bajadas de mercado no suelo mirar los índices.
PLANES DE PENSIONES
50% Bankia Evolución Prudente, FI
55% Bankia Cauto
40% Bankia Dividendo Europa, FI
35% Bankia Dividendo Europa
10% Bankia Dividendo España, FI
10% Bankia Bolsa Española
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INVERSOR MODERADO
Virginia Sanz Fernández
Directora de Zona Complutense
¿Qué fondo recomendaría a personas
cuyo perfil ha sido tradicionalmente el de depositante y, dada la actual
coyuntura de tipos, buscan ahora una
inversión que pueda ofrecer una rentabilidad adicional?
Nuestro entorno actual de tipos de interés en
mínimos históricos, hace que los fondos se
conviertan en una alternativa apropiada para
los inversores que busquen una rentabilidad
superior a la de los depósitos bancarios y estén dispuestos a asumir algo más de riesgo.
Para aquellos inversores con poca tolerancia
a la volatilidad, que dan el paso a entrar en
una cartera de fondos por primera vez, y con
un horizonte superior a un año, les recomendaría nuestro Fondo de Inversión Bankia Evolución Prudente; se trata de un fondo de retorno absoluto, de categoría fondo de fondos,
cuyo principal objetivo es el equilibrio entre
rentabilidad y volatilidad, en el que se usan
coberturas de manera habitual para proteger
la cartera ante situaciones adversas de mercado o para consolidar plusvalías. Sin olvidar
nuestro Fondo de Inversión Bankia Soy Así
Cauto, para inversiones con un horizonte de
más de tres años, fondo de fondos, atractivo
por su carácter flexible en la composición de
su cartera, lo que hace viable una óptima selección en cada momento de aquellos fondos
que mejor se adapten a la coyuntura económica, un fondo direccional, interesante por su
rentabilidad histórica, sin salirnos de la misma
clasificación de riesgo 2.
¿Qué fondo de inversión o gama de fondos se encuentra entre tus preferidos?
Considerando que el parqué español está
mostrando ser el activo más atractivo, teniendo en cuenta el binomio riesgo/rentabilidad,
y sin olvidar las medidas impulsadas para la
recuperación económica con una previsión de
un crecimiento del PIB en España de un 2%
aproximadamente, frente al 1% de resto de
países europeos, con Wall Street en zona de
máximos , y sin olvidar la debilidad del euro
y el abaratamiento del petróleo hacen estas
variables que nuestro Fondo de Inversión
Bankia Dividendo España, se presente como
uno de los fondos estrella de la temporada.
No hay que olvidarse del magnífico comportamiento de nuestro fondo Bankia Fonduxo,
recientemente premiado como uno de los mejores Fondos del 2014 en la XXVI Edición de
los Premios del Diario Económico EXPANSION
en su categoría. También es Importante tener
en cuenta el excelente comportamiento de
nuestro Fondo de Inversión Bankia Dividendo
Europa. En definitiva, gracias a la eficaz y óptima gestión de nuestra gestora de fondos es
difícil señalar que fondo es mi preferido.
Cada vez es mayor el número de personas que decide cobrar su plan de pensiones en forma de Renta Financiera;
¿qué aspectos destacarías de esta forma de cobro y cuáles crees que son sus
principales ventajas frente al resto de
modalidades?
La opción ideal para afrontar el cobro de los
planes de pensiones es la que se basa en la
percepción de rentas periódicas, la cual presenta indudables ventajas sobre el cobro total
en forma de capital.
Cobrar el ahorro acumulado en forma de renta permite complementar las pensiones de
jubilación y mantener el nivel de vida previo
a la jubilación. De esta forma el impacto fiscal se suaviza, al distribuirse entre un número
amplio de ejercicios. Además, el cobro en forma de renta financiera te permite modificar
FONDOS DE INVERSIÓN
la cuantía periódica cuando sea necesario y
continuar percibiendo la rentabilidad que
ofrece el plan de pensiones. Además, el cobro
en forma de renta financiera siempre permite
movilizar los derechos consolidados al plan
de pensiones que mejor se adapte en cada
momento, a las circunstancias del mercado.
¿Qué plan de pensiones se encuentra
entre tus preferidos?
La delicada situación del actual sistema de
pensiones públicas, hace aconsejable planificar nuestra jubilación, y para ello es recomendable contratar un plan de pensiones; cuanto
antes lo hagamos más ventajas tendremos. Al
elegir qué plan es nuestro preferido, debemos
de tener siempre presente nuestra edad, y
perfil. Las expectativas de mercados actuales
nos hacen oportuno aprovechar la tendencia
alcista que nos marcan los analistas bursátiles, por lo que un plan idóneo en este momento sería un Bankia Moderado, con una
rentabilidad muy atractiva y una volatilidad
controlada entorno al 4%.
Has elegido la cesta Moderada, ¿por
qué te sientes identificado con este
perfil?
Teniendo presente el horizonte temporal
laboral hasta mi jubilación, la cesta Moderada me permite buscar una rentabilidad
atractiva asumiendo un riesgo superior al
que asumiré en el último periodo de mí
vida laboral. La cesta Moderada de Planes
me permite lograr actualmente rentabilidades anuales de un 7,44%, frente a una
volatilidad de 4,29% aproximadamente. En
definitiva, obtener un interesante beneficio
frente a un riesgo limitado.
PLANES DE PENSIONES
60% Bankia Evolución Prudente, FI
60% Bankia Cauto
30% Bankia Dividendo Europa, FI
25% Bankia Dividendo Europa
10% Bankia Duración Flexible 0-2, FI
15% Bankia Bonos
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CESTAS DE FONDOS Y PLANES
INVERSOR CONSERVADOR
Miguel Vila Pérez
Director de Zona Castellón Norte
¿Qué fondo recomendaría a personas
cuyo perfil ha sido tradicionalmente
el de depositante y, dada la actual coyuntura de tipos, buscan ahora una
inversión que pueda ofrecer una rentabilidad adicional?
En primera instancia, Bankia Evolución
Prudente me parece un fondo muy apropiado para iniciarse en la inversión en fondos de inversión. Este fondo es el ideal ya
que la premisa principal de sus gestores
es la de preservar capital. Al tratarse de
un fondo de retorno absoluto no tiene
ninguna dependencia del funcionamiento de los mercados por lo que consigue
rentabilidades moderadas pero consistentes en el tiempo. Si echamos un vistazo a
los fondos de su categoría vemos que se
trata de uno de los fondos con menor volatilidad del mercado, en estos momentos
se sitúa sobre el 1,30% frente a la media
del 2,5% de sus competidores. Y como
segunda opción el Bankia Soy Así Cauto;
este fondo ya lo aconsejaríamos a clientes perfilados con un horizonte temporal
de más de 18 meses. Existe la posibilidad de ofrecer una distribución entre los
dos fondos en función del importe de la
inversión y del horizonte temporal de la
misma. Además este tipo de carteras son
las más cómodas para nuestros clientes
ya que aseguran una buena gestión para
que nuestros clientes estén tranquilos con
sus inversiones. El éxito de estos fondos
se refleja en el volumen de patrimonio de
los mismos, 1348 MM en el Evolución y
761 MM en el Cauto.
¿Qué fondo de inversión o gama de fondos se encuentra entre tus preferidos?
La Gama Soy Así ya que tiene los tres
perfiles de riesgo muy bien delimitados
además de tener una gran diversificación al tratarse de un fondo de fondos
con seguimiento de la cartera mensualmente, según el Comité de Inversiones.
Gracias a estos fondos, a través de las
gestoras líderes mundiales, accedemos
a mercados más desconocidos para nosotros, tanto a nivel zona geográfica
como a nivel sector, consiguiendo así
unas buenas rentabilidades allá donde
puedan existir y con coberturas para
que no se resientan las posibles fluctuaciones con otras monedas. Entre los
tres fondos estamos gestionando 1.265
MM de €.
Cada vez es mayor el número de personas que decide cobrar su plan de
pensiones en forma de Renta Financiera; ¿qué aspectos destacarías de
esta forma de cobro y cuáles crees
que son sus principales ventajas frente al resto de modalidades?
La principal ventaja es la flexibilidad ya
que en cualquier momento puedo variar el
importe de la renta a cobrar. Además incluso se puede optar por el cobro anticipado,
ya sea total o parcial. También me permite continuar disfrutando de la posibilidad
de movilización entre los distintos planes
para buscar aquella combinación más adecuada en función del entorno de mercado
del momento.
¿Qué plan de pensiones se encuentra entre tus preferidos?
Bankia Cauto y Bankia Moderado.
FONDOS DE INVERSIÓN
Has elegido la cesta Conservadora,
¿por qué te sientes identificado con
este perfil?
La respuesta habitual a esta pregunta es que
partiendo de una posición de origen Depósi­
tos la mejor opción de evolución es la cesta
conservadora. Y esto es cierto. Pero no de­
bemos olvidar que además somos muchos
los que no venimos de esas posiciones y que
también optamos por este perfil. En este
sentido, acostumbro a decir que nos move­
mos en un entorno profesional y competitivo
en el que, con independencia de la profesión
que tengamos, nos vemos en la necesidad
de conciliar una atención máxima en el tra­
bajo al tiempo que una atención acorde en
nuestro entorno familiar. Con todo, queda
poco espacio para prestar la atención que se
merece nuestra economía doméstica y por
ende nuestras inversiones personales, tene­
mos por tanto un problema de tiempo.
Esto es fácil de entender si buscamos un
símil cotidiano. Por ejemplo, cada vez más
consumo ensaladas y otros alimentos preparados intentando encontrar la calidad
óptima pero con menor tiempo y preocupación en su elaboración. Busco el equilibrio
entre lo laborioso y la rapidez, entre lo saludable y lo práctico. De igual forma, cuando
trato mis inversiones, me gusta optar por
priorizar la comodidad y tranquilidad que
una cartera Conservadora ofrece en la medida en que es capaz de apor­tar de forma
continuada la calidad óptima pero con menor tiempo y preocupación por mi parte.
Sé que con este perfil aseguro man­tener
unos estándares de calidad elevados en la
gestión de mis inversiones bajo la tutela de
excelentes profesionales.
PLANES DE PENSIONES
82% Bankia Evolución Prudente, FI
55% Bankia Cauto
10% Bankia Duración Flexible 0-2, FI
40% Bankia Bonos
8% Bankia Dividendo Europa, FI
5% Bankia Dividendo Europa
10
SUMARIO FONDOS DE INVERSIÓN Y PLANES DE PENSIONES
NOTICIAS
12 Fondos de Inversión
60 Planes de Pensiones
CUADRO GENERAL
DE RENTABILIDAD
CUADRO GENERAL
DE RIESGO
14 Fondos de Inversión
62 Planes de Pensiones
15 Fondos de Inversión
62 Planes de Pensiones
FONDOS DE INVERSIÓN
FONDOS MONETARIOS
18 Gama Bankia Monetario Euro Deuda
FONDOS DE RENTA FIJA
Corto Plazo
19 Bankia Fondepósitos, FI
20 Bankia Fondtesoro Corto Plazo, FI
21 Gama Bankia Bonos Corto Plazo
22 Bankia Duración Flexible 0-2, FI
Largo Plazo
23 Bankia Fondtesoro Largo Plazo, FI
24 Bankia Gobiernos Euro Largo Plazo, FI
25 Bankia Bonos Duración Flexible, FI
26 Bankia Renta Fija Largo Plazo, FI
Renta Fija Internacional
27 Bankia Bonos Internacional, FI
28 Bankia Dólar, FI
RENTABILIDAD OBJETIVO
29 Bankia Objetivo 2019 I, FI
30 Gama Bankia Rentabilidad Objetivo
FONDOS MIXTOS
Renta Fija
31 Bankia Mixto Renta Fija 15, FI
32 Bankia Mixto Renta Fija 30, FI
Renta Variable
33 Bankia Fonduxo, FI
34 Bankia Mixto Renta Variable 50, FI
35 Bankia Mixto Renta Variable 75, FI
LECTURA DE
FONDOS Y PLANES
16 Fondos de Inversión
63 Planes de Pensiones
PLANES DE PENSIONES
FONDOS DE RETORNO ABSOLUTO
36 Bankia Evolución Prudente, FI
37 Bankia Evolución Moderado, FI
38 Bankia Evolución Decidido, FI
FONDOS PERFILADOS Y GLOBALES
39 Bankia Soy Así Cauto, FI
40 Bankia Soy Así Flexible, FI
41 Bankia Soy Así Dinámico, FI
FONDOS DE RENTA VARIABLE
42 Bankia Bolsa Española, FI
43 Bankia Small & Mid Caps España, FI
44 Bankia Dividendo España, FI
45 Bankia Dividendo Europa, FI
46 Bankia Gama Índice
47 Bankia Euro Top Ideas, FI
48 Bankia Bolsa USA, FI
49 Bankia Bolsa Japonesa, FI
50 Bankia Emergentes, FI
51 Bankia Bolsa Mundial, FI
FONDOS GARANTIZADOS
DE RENDIMIENTO VARIABLE
53 Garantizados de Rendimiento Variable
FONDOS GARANTIZADOS
DE RENDIMIENTO FIJO
56 Garantizados de Rendimiento Fijo
PLANES DE RENTA FIJA
Corto Plazo
64 Bankia Rent
65 Bankia Renta Plus
Largo Plazo
66 Bankia Bonos
PLANES MIXTOS
Renta Fija
67 Bankia Cauto
68 Bankia Moderado
Renta Variable
69 Bankia Flexible
70 Bankia Dinámico
PLANES DE RENTA VARIABLE
71 Bankia Dividendo Europa
72 Bankia Bolsa Internacional
73 Bankia Bolsa Española
PLANES DE PREVISION
INDIVIDUALES (EPSV)
75 Plan de Previsión Individual 90/10
75 Plan de Previsión Individual 75/25
76 Plan de Previsión Individual 50/50
76 Plan de Previsión Individual
Renta Variable
77 Plan de Previsión Individual
Renta Fija Mixta
77 Plan de Previsión Individual Garantizado I
78 Plan de Previsión Individual Garantizado II
PLANES GARANTIZADOS
79 Planes de Pensiones Protegidos
11
NOTICIAS
EN LOS EUROPEAN FUNDS TROPHY 2015
Bankia Fondos obtiene el premio a la mejor
gestora española de su categoría
Los European Funds Trophy se entregaron
en París el pasado día 3 de marzo. Se otorgan a determinados fondos y a gestoras europeas de fondos, concediéndose premios
generales a los mejores gestores europeos y
también otros que distinguen a las mejores
gestoras por países.
Esta ceremonia la organiza la compañía
europea de análisis de fondos de inversión
Fundclass, junto con algunos de los principales diarios europeos: La Stampa (Italia),
Le Jeudi (Luxemburgo), Tageblatt (Luxemburgo), LCI (Francia) y el español El País.
financiero europeo que verifican la exactitud de la selección y deciden en función de
esos datos quiénes son los premiados de
cada categoría.
Fundclass utiliza una metodología basada
en la rentabilidad ajustada al riesgo para
calificar y clasificar los fondos. Estos datos
son posteriormente analizados por un jurado compuesto por profesionales del mundo
Para asignar los premios, se clasifica a las
gestoras por su tamaño en ocho categorías
diferentes. Bankia Fondos ha sido la ganadora en la categoría gestora española entre
40 y 71 fondos con calificación.
LA DECIDIDA APUESTA DE BANKIA POR LOS FONDOS DE INVERSIÓN
Rozando los 11.000
Recientemente, la prensa escrita ha publicado que Bankia ha superado los 10.000 millones de euros gestionados en fondos de inversión. A cierre del primer trimestre de este año el patrimonio bajo
gestión ha alcanzado los 10.945 millones de euros, lo que supone
un incremento del patrimonio del 12,8%, en los tres primeros meses. Este hito supone un refrendo de la decidida apuesta de Bankia
por los fondos de inversión, un negocio considerado estratégico
para la entidad en su Plan 2012-2015.
Durante el año pasado, Bankia consiguió un incremento cercano
al 33 % en el patrimonio gestionado, un alza que se sustentó en la
captación neta de 2.129 millones de euros, y en la revalorización
del mercado, que permitió incrementar la cartera en 273 millones.
Patrimonio gestionado en fondos de inversión (MM €)
Este incremento del patrimonio gestionado permitió a Bankia Fondos ganar 24 puntos básicos de cuota de mercado en este segmento de negocio en 2014, hasta situarse en el 4,98 %.
Ya en el primer trimestre de 2015, Bankia ha captado otros 950
millones, con lo que la cuota de mercado al término de marzo se
ha situado en el 5,09 %.
Además, marzo ha sido un buen mes en captación neta para nuestra entidad, ya que ha registrado una cuota de captación neta en
el mes del 8,37%, gracias a unas suscripciones netas de 458 MM
debido, principalmente, al éxito en la comercialización de productos mixtos perfilados (gamas Bankia Evolución y Bankia Soy Así). ■
Cuota de mercado Bankia FI mobiliarios
5,09%
9.701
10.440
4,98%
10.945
4,92%
7.300
4,88%
4,85%
4,90% 4,91%
4,88% 4,88%
4,87%
5,01%
4,98%
4,85%
5.377
4,80%
4,80%
dic 12
dic 13
dic 14
feb 15
dic
13
en
e1
4
feb
14
m
ar
1
ab 4
r1
m 4
ay
1
jun 4
14
jul
14
ag
o1
se 4
p1
4
oc
t1
4
no
v1
4
dic
14
en
e1
5
feb
15
m
ar
15
4,74%
mar 15
12
LAS DOS GAMAS CENTRALIZAN LA MAYOR PARTE DE LA CAPTACIÓN
Fondos perfilados: Gama Bankia Soy Así
y Gama Bankia Evolución
Las dos gamas de fondos de inversión perfilados de Bankia están centralizando la mayor parte de la captación que la gestora
está registrando en el año. Se trata de dos gamas de Fondos de
Fondos que tienen un universo de inversión global, con total
1
Gama
Evolución
Gama
Soy Así
Estilo de gestión
2
flexibilidad para seleccionar en cada momento aquellos fondos
que mejor se adaptan a la coyuntura económica. No obstante,
las principales características y diferencias de ambas gamas se
reflejan a continuación.
Objetivo básico de
inversión
3
Uso de coberturas
4
Revisión de la
asignación de activos
Retorno Absoluto
Preservar capital
Habitual
Continua
Objetivo de rentabilidad
independientemente del
comportamiento de los
mercados
Los gestores realizan un
control exhaustivo de la
volatilidad y usan
coberturas de protección
Para proteger la cartera
ante situaciones adversas
de mercado o para
consolidar plusvalías
Diariamente control
exhaustivo de la volatilidad
y coberturas, realizando
cambios si fuese necesario
Direccionales
Rentabilidad
Ocasional
Mensual
Obtener rentabilidad ligada
a la tendencia de los
mercados
Selección de los fondos con
mejores expectativas en
función de la asignación de
activos de Bankia
Puntualmente en alguna
situación especial
En función de la revisión
mensual de activos en Bankia
(posibilidad de cambios
extraordinarios si la situación
del mercado lo requiere)
Los fondos de ambas gamas han registrado excelentes resultados en términos de rentabilidad. ■
Rentabilidades Gama Soy Así
19,61%
13,46%
3,91%
Rentabilidades Gama Evolución
29,11%
12,17%
10,33%
6,57%
7,81%
23,60%
11,73%
5,41%
1,66%
Soy Así Cauto
Soy Así Flexible
a 31/03/15
Soy Así Dinámico
Evolución Prudente
3 años
Evolución Moderado
a 31/03/15
13
3 años
Evolución Decidido
CUADRO GENERAL DE RENTABILIDAD
Patrimonio
a 31/03/2015
Rentabilidad
31/03/15 (%)
Rentabilidad
2014 (%)
Rentabilidad
2013 (%)
Rentabilidad
2012 (%)
Bankia Monetario Euro Deuda (I), FI
0,02
0,02
0,70
2,04
52.454
Bankia Monetario Euro Deuda (II), FI
0,10
0,62
1,17
2,76
25.895
226.295
Monetarios
(miles de euros)
Renta Fija
Renta Fija Corto Plazo
Bankia Fondepósitos, FI
0,07
0,82
1,24
–
Bankia Fondtesoro Corto Plazo, FI
0,07
0,14
1,33
1,90
64.611
Bankia Bonos Corto Plazo (I), FI
0,20
0,40
1,16
1,93
232.120
Bankia Bonos Corto Plazo (II), FI
0,26
0,65
1,31
2,20
55.407
Bankia Bonos Corto Plazo (III), FI
0,34
0,99
1,68
2,62
121.068
Bankia Duración Flexible 0-2, FI
0,85
3,58
2,42
5,31
620.814
Bankia Fondtesoro Largo Plazo, FI
0,86
2,33
3,58
1,50
82.666
Bankia Gobiernos Euro Largo Plazo, FI
2,22
7,87
1,10
5,47
60.999
Bankia Bonos Duración Flexible, FI
1,49
4,30
2,17
6,05
78.238
Bankia Renta Fija Largo Plazo, FI
1,37
4,72
3,23
4,56
96.079
Renta Fija Largo Plazo
Renta Fija Internacional
Bankia Bonos Internacional, FI
4,54
6,47
-3,83
6,72
22.298
Bankia Dólar, FI
12,12
12,42
-5,15
-1,00
28.569
Bankia Objetivo 2019 I, FI
1,57
10,06
–
–
41.708
Bankia Rentabilidad Objetivo Corto Plazo, FI
0,00
0,71
1,87
3,49
46.251
Bankia Rentabilidad Objetivo Medio Plazo, FI
-0,08
0,62
4,96
13,57
27.938
Bankia Rentabilidad Objetivo Largo Plazo, FI
1,35
19,15
14,46
3,50
10.270
Bankia Mixto Renta Fija 15, FI
3,16
1,56
5,26
3,77
531.357
Bankia Mixto Renta Fija 30, FI
4,39
1,54
6,19
1,61
89.623
Rentabilidad Objetivo
Mixtos
Mixto Renta Fija
Mixto Renta Variable
Bankia Fonduxo, FI
13,01
13,35
21,65
4,89
376.225
Bankia Mixto Renta Variable 50, FI
6,70
2,98
8,10
2,94
30.581
Bankia Mixto Renta Variable 75, FI
11,78
2,57
13,64
12,18
20.192
Retorno Absoluto
Bankia Evolución Prudente, FI
1,66
1,82
1,88
3,63
1.348.148
Bankia Evolución Moderado, FI
5,41
4,14
0,50
3,36
47.160
Bankia Evolución Decidido, FI
11,73
9,30
0,82
3,28
19.380
Perfilados y Globales
Bankia Soy Así Cauto, FI
3,91
3,78
3,13
4,24
761.875
Bankia Soy Así Flexible, FI
6,57
4,57
6,82
5,15
441.266
Bankia Soy Así Dinámico, FI
10,33
6,20
12,98
4,88
63.180
Renta Variable
Bankia Bolsa Española, FI
13,81
2,73
30,37
-4,54
76.372
Bankia Small & Mid Caps España, FI
20,98
0,70
46,23
3,42
27.949
Bankia Dividendo España, FI
13,72
9,49
29,37
-2,24
53.468
Bankia Dividendo Europa, FI
16,47
4,78
21,88
9,88
116.875
Bankia Índice Ibex, FI
12,45
6,80
25,83
0,73
29.186
Bankia Índice Eurostoxx, FI
17,95
2,92
22,28
16,82
10.345
Bankia Euro Top Ideas, FI
17,74
-0,69
22,84
19,36
32.717
Bankia Bolsa USA, FI
12,03
21,70
21,60
9,49
36.654
Bankia Bolsa Japonesa, FI
9,52
6,03
44,63
19,09
7.023
Bankia Emergentes, FI
13,05
9,76
-10,58
9,64
27.266
Bankia Bolsa Mundial, FI
15,96
6,19
21,15
16,05
26.744
14
CUADRO GENERAL DE RIESGO
RIESGO MUY ALTO
Bankia Fonduxo, FI
Bankia Small & Mid Caps España, FI
Bankia Dividendo España, FI
Bankia Dividendo Europa, FI
Bankia Bolsa USA, FI
Bankia Bolsa Japonesa, FI
Bankia Emergentes, FI
Bankia Bolsa Mundial, FI
RIESGO ALTO
RIESGO MEDIO ALTO
RIESGO MEDIO
RIESGO MEDIO BAJO
RIESGO MUY BAJO
Renta Fija
Bankia Rentabilidad Objetivo Largo Plazo, FI
Bankia Mixto Renta Variable 50, FI
Bankia Mixto Renta Variable 75, FI
Bankia Evolución Decidido, FI
Bankia Dólar, FI
Bankia Objetivo 2019 I, FI
Bankia Mixto Renta Fija 30, FI
Bankia Evolución Moderado, FI
Bankia Soy Así Flexible, FI
Bankia Soy Así Dinámico, FI
Bankia Fondtesoro Largo Plazo, FI
Bankia Gobiernos Euro Largo Plazo, FI
Bankia Bonos Internacional, FI
Bankia Rentabilidad Objetivo Medio Plazo, FI
Bankia Mixto Renta Fija 15, FI
Bankia Monetario Euro Deuda (I), FI
Bankia Fondepósitos, FI
Bankia Fondtesoro Corto Plazo, FI
Bankia Duración Flexible 0-2, FI
Bankia Bonos Duración Flexible, FI
Bankia Renta Fija Largo Plazo, FI
Bankia Rentabilidad Objetivo Corto Plazo, FI
Bankia Evolución Prudente, FI
Bankia Soy Así Cauto, FI
RIESGO BAJO
Monetario
Bankia Bolsa Española
Bankia Índice Ibex, FI
Bankia Índice Eurostoxx, FI
Bankia Euro Top Ideas, FI
Bankia Monetario Euro Deuda (II), FI
Bankia Bonos Corto Plazo (I), FI
Bankia Bonos Corto Plazo (II), FI
Bankia Bonos Corto Plazo (III), FI
Rentabilidad Objetivo
15
Mixtos
Retorno Absoluto
Globales
Renta Variable
LECTURA DE FONDOS DE INVERSIÓN
1
DATOS GENERALES
Inversión mínima inicial: importe mínimo exigido
para invertir en cada fondo de inversión.
Fecha de constitución: fecha de inicio de la vida del fondo.
Gestora: Bankia Fondos.
Depositario: Entidad que se hace responsable de la administración y custodia de los valores del fondo.
2
3
VOCACIÓN DEL FONDO
Describe las características básicas y objetivos de gestión recogidos en el folleto del fondo de inversión.
DATOS GENERALES
VOCACIÓN DEL FONDO
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA
RIESGO
Expresa el perfil de riesgo del fondo recogido en el
Folleto y en el Documento de Datos Fundamentales
para el Inversor del correspondiente Fondo de Inversión. Los
niveles del indicador van desde riesgo muy bajo (1) a riesgo
muy alto (7).
4
COMISIONES
Comisión anual de gestión y depositaria del fondo: Representa un porcentaje sobre el patrimonio efectivo del fondo. Se calcula anualmente y se descuenta diariamente del valor liquidativo del fondo.
Comisión de suscripción: Representa un porcentaje sobre el
valor efectivo de las participaciones suscritas. Dicha comisión
se hace efectiva únicamente sobre el importe suscrito y en una
sola vez en el momento de la suscripción.
Comisión de reembolso: Representa un porcentaje sobre
el valor efectivo de las participaciones reembolsadas. Dicha
comisión se hace efectiva únicamente sobre el importe reembolsado y en una sola vez en el momento del reembolso.
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
RIESGO
COMISIONES
RENTABILIDAD MENSUAL %
RENTABILIDAD ANUALIZADA %
DISTRIBUCIÓN SECTORIAL
MAYORES VALORES DE LA CARTERA
5
RENTABILIDAD ANUALIZADA
Revalorización acumulada del valor liquidativo de la
participación durante el período señalado, se expresa
en términos TAE. Las líneas divisorias incluidas en el gráfico
representan un cambio de política de inversión del fondo en
la fechas señaladas en la leyenda.
6
DISTRIBUCIÓN DE LA CARTERA
Para cada fondo se muestra la distribución más adecuada a la política de inversión: distribución geográfica,
sectorial, por plazos (meses), por duración (años), renta fija,
renta variable, etc.
Los mayores valores de la cartera: En los fondos de renta
variable se recogen en este apartado los valores con mayor
participación en la cartera del fondo. La participación se calcula como el valor efectivo del título dividido por el total de
la cartera. En los fondos de renta fija mixtos, se sustituye este
apartado por la estructura de la cartera de renta fija a largo
plazo.
Estructura de la cartera:
Rating: Sólo para fondos de renta fija largo plazo y renta fija
internacional. Refleja la estructura de la cartera de renta fija
por rating (según S&P o, en su defecto, Moodys) considerando
sólo las emisiones con vencimiento inicial de largo plazo.
AAA: Máxima calidad crediticia.
AA: Alta calidad crediticia.
A: Fuerte capacidad de pago.
BBB: Adecuada capacidad de pago.
Calidad crediticia media: Sólo para fondos de renta fija largo plazo y renta fija internacional. Constituye un resumen de
la calidad crediticia de la cartera de largo plazo. Es una media
de elaboración propia del rating de cada activo ponderado
por su peso relativo en la cartera de renta fija a largo plazo. El
signo (‘+’ , ‘-’) modifica marginalmente al alza (+) o a la baja
(-) la valoración del riesgo de la compañía en el nivel de rating en el que se sitúa.
Duración: Medida estadística de la vida media de un bono. Proporciona un indicador de sensibilidad de la cartera de renta fija a alteraciones en los tipos de interés.
TIR: Tipo de interés asociado a la inversión de renta fija y que iguala los rendimientos
futuros a la inversión inicial o coste.
7
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
Volatilidad: Es una medida estadística de la fluctuación de la rentabilidad a lo
largo del tiempo. Se calcula a través de la desviación típica de la rentabilidad
diaria del fondo a lo largo de doce meses, expresada en base anual. La volatilidad del
año en curso recoge rentabilidades hasta la fecha de cierre del informe.
Rentabilidad neta: Revalorización del valor liquidativo de la participación en el
periodo indicado descontando todos los gastos del fondo de inversión. En periodos
inferiores a un año es la rentabilidad acumulada desde principios de año.
8
9
10
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA
Mide la revalorización del valor liquidativo de la participación desde la fecha
de inicio del gráfico. Se muestra la rentabilidad de los últimos cinco años o, en
su defecto, desde la fecha de constitución.
RENTABILIDAD MENSUAL
Revalorización acumulada del valor liquidativo de la participación entre el último día del mes anterior y el último del mes señalado.
CÓDIGO BIDI
Ahora puede acceder de forma sencilla a toda la información actualizada
de cada fondo en la página web de la gestora leyendo el código BIDI desde
su smartphone.
16
FONDOS DE INVERSIÓN
NO HAY INVERSIÓN
INTELIGENTE SIN
GESTIÓN EXPERTA
En Bankia tendrá la ayuda de un equipo de profesionales
experimentados que buscan las mejores oportunidades del mercado
para que usted pueda encontrar una inversión a su medida.
17
Puede consultar los folletos completos y los documentos con los datos fundamentales para el inversor de nuestros fondos de inversión
en www.bankiafondos.es y en la página web de CNMV.
FONDOS DE INVERSIÓN
MONETARIO
Gama Bankia Monetario Euro Deuda
VOCACIÓN DE LA GAMA
juicio de la gestora, si no tiene calificación crediticia específica por ninguna agencia reconocida. No obstante Bankia Monetario Euro Deuda
(I), FI podrá tener hasta un 100% de la exposición total en deuda soberana de calidad crediticia media (rating mín. BBB-) y Bankia Monetario
Euro Deuda (II), FI podrá tener hasta un 25% de la exposición total en
deuda soberana de calidad crediticia media (rating mín. BBB-).
El fondo estará expuesto a activos del mercado monetario cotizados o
no cotizados que sean líquidos negociados en mercados organizados en
países pertenecientes a la zona euro y en depósitos. La duración media
de la cartera será inferior a 6 meses y el vencimiento medio será inferior
a 12 meses. La calidad crediticia de los activos que componen la cartera
será alta (rating a corto plazo mínimo A2) o una calidad equivalente a
u Bankia Monetario Euro Deuda (I), FI
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Comisión anual de gestión:
Comisión anual de depositaría:
100 euros
14/06/2004
0,75%
0,05%
RIESGO Bajo
AA: 0,00
A: 35,56
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
0,02
0,16
52.454
4.089
118,34
AÑO 2014
0,02
0,16
58.078
4.492
118,31
AÑO 2013
0,70
0,27
21.296
1.668
118,29
RENTABILIDAD ANUALIZADA %
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
AAA: 0,00
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
BBB: 64,44
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB+
DURACIÓN A 31/03/2015: 0,36 AÑOS
DISTRIBUCIÓN POR PLAZOS
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
-0,12%
0,64%
0,91%
26,77%
< 3 meses
24,19%
3 - 6 meses
40,20%
6 - 12 meses
8,83%
> 12 meses
(*) FUENTE: INTERNA
u Bankia Monetario Euro Deuda (II), FI
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Comisión anual de gestión:
Comisión anual de depositaría:
100.000 euros
16/06/2008
0,25%
0,05%
RIESGO Muy Bajo
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
AAA: 0,00% AA: 0,00%
A: 65,86 %
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
0,10
0,12
25.895
187
111,48
AÑO 2014
0,62
0,15
27.939
208
111,37
AÑO 2013
1,17
0,27
30.661
194
110,69
RENTABILIDAD ANUALIZADA %
BBB: 34,14%
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB+
DURACIÓN A 31/03/2015: 0,39 AÑOS
DISTRIBUCIÓN POR PLAZOS
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
0,38%
1,19%
1,41%
(*) FUENTE: INTERNA
18
23,38%
< 3 meses
15,09%
3 - 6 meses
51,28%
6 - 12 meses
10,24%
> 12 meses
RENTA FIJA CORTO PLAZO
Bankia Fondepósitos, FI
DATOS GENERALES
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
50.000 euros
11/03/2013
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
0,07
0,01
226.295
2.344
102,14
AÑO 2014
0,82
0,02
241.980
2.327
102,07
AÑO 2013
1,24
0,05
76.570
593
101,24
VOCACIÓN DEL FONDO
El fondo invertirá el 100% de la exposición total en
activos de Renta Fija y de ésta, más del 50% en depósitos. La Sociedad Gestora podrá puntualmente,
reducir el porcentaje de inversión en depósitos por
circunstancias de mercado. La duración media de la
cartera oscilará entre 0 y 15 meses.
RENTABILIDAD MENSUAL %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
AÑO 2014 0,11
0,09
0,10
AÑO 2015 0,03
0,02
0,02
0,08
MAYO
JUNIO
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
0,07
0,07
0,06
0,05
0,04
0,03
0,06
0,05
RIESGO Bajo
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 30/04/13
3%
COMISIONES
TRAMOS/PLAZOS
PORCENTAJE %
Anual de Gestión
0,35
Anual de Depositaría
0,05
2%
1%
RENTABILIDAD INTERANUAL %
1 AÑO
0,59%
3 AÑOS
5 AÑOS
0%
30/04/13
31/03/15
19
FONDOS DE INVERSIÓN
RENTA FIJA CORTO PLAZO
Bankia Fondtesoro Corto Plazo, FI
DATOS GENERALES
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
28/08/1990
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACIÓN DEL FONDO
El 70% de la exposición total se invertirá en deuda
del estado en euros. Un 70% del patrimonio se invertirá en deuda del estado en euros, en cualquiera de
sus modalidades computándose, a estos efectos, los
bonos emitidos por los FTPymes que cuenten con el
aval del estado, los bonos emitidos por los FTVPO que
cuenten con aval del ICO, las emisiones del FROB, las
emisiones del FADE, la deuda emitida directamente
por el ICO y los créditos del Fondo para Financiar el
Pago a Proveedores cuando se conviertan en bonos,
hasta el límite del 30% del patrimonio. Se podrá invertir un máximo del 30% de la exposición total en
otros valores de renta fija distintos de la deuda del
estado negociados en un mercado regulado y que
cuenten con una calificación de solvencia no inferior
a la del Reino de España. La duración media de la
cartera no superará los 12 meses.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
0,07
0,17
64.611
3.650
1.460,56
AÑO 2014
0,14
0,24
67.065
3.872
1.459,56
AÑO 2013
1,33
0,40
73.385
4.246
1.457,54
AÑO 2012
1,90
0,77
79.032
4.820
1.438,46
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
14%
12%
10%
8%
6%
4%
RIESGO Bajo
2%
COMISIONES
0%
TRAMOS/PLAZOS
PORCENTAJE %
Anual de Gestión
0,75
Anual de Depositaría
0,05
31/03/10
31/08/12
31/03/2015
RENTABILIDAD MENSUAL %
RENTABILIDAD INTERANUAL %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
-0,07%
0,84%
0,83%
AÑO 2014 0,23
0,08 -0,04 0,02
AÑO 2015 0,08
0,00 -0,02
DISTRIBUCIÓN POR PLAZOS
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
RATING MEDIO
%
AAA
0,00
AA
4,03
A
BBB
97,06 %
< 3 años
2,94 %
> 5 años
6,95
89,02
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB
DURACIÓN A 31/03/2015: 0,56 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
20
MAYO
JUNIO
0,05
0,08 -0,01 -0,06 -0,05 -0,09 0,00
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
-0,07
RENTA FIJA CORTO PLAZO
Gama Bankia Bonos Corto Plazo
VOCACIÓN DE LA GAMA
no, que sean líquidos. La duración media estará entre 0 y 1 años.
La exposición a riesgo divisa será como máximo el 5%.
IInvierten el 100% de la exposición total en Renta Fija de emisores públicos y privados de países de la OCDE, incluyendo la liquidez y depósitos así como en instrumentos del mercado monetario cotizados o
u Bankia Bonos Corto Plazo (I), FI
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Comisión anual de gestión:
Comisión anual de depositaría:
100 euros
23/05/1988
1,00%
0,08%
RIESGO Muy Bajo
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
RENTABILIDAD INTERANUAL %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
0,27%
1,01%
1,14%
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
0,20
0,29
232.120
21.340
1.707,91
AÑO 2014
0,40
0,21
242.414
22.427
1.704,51
AÑO 2013
1,16
0,21
254.429
24.643
1.697,79
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
0,26
0,29
55.407
2.626
1.139,84
AÑO 2014
0,65
0,21
61.416
2.810
1.136,86
AÑO 2013
1,31
0,22
63.444
1.886
1.129,47
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
0,34
0,29
121.068
1.439
1,24
AÑO 2014
0,99
0,21
127.509
1.512
1,23
AÑO 2013
1,68
0,21
143.796
1.701
1,22
u Bankia Bonos Corto Plazo (II), FI
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Comisión anual de gestión:
Comisión anual de depositaría:
25.000 euros
19/07/1993
0,75%
0,08%
RIESGO Muy Bajo
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
RENTABILIDAD INTERANUAL %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
0,53%
1,23%
1,35%
u Bankia Bonos Corto Plazo (III), FI
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Comisión anual de gestión:
Comisión anual de depositaría:
200.000 euros
09/01/2003
0,40%
0,08%
RIESGO Muy Bajo
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
RENTABILIDAD INTERANUAL %
1 AÑO
0,86%
3 AÑOS
1,60%
5 AÑOS
1,67%
21
FONDOS DE INVERSIÓN
RENTA FIJA CORTO PLAZO
Bankia Duración Flexible 0-2, FI
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
0,85
0,81
620.814
20.127
10,75
AÑO 2014
3,58
0,82
618.925
19.575
10,66
AÑO 2013
2,42
1,03
243.238
6.297
10,29
AÑO 2012
5,31
1,33
221.606
5.618
10,04
DATOS GENERALES
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
18/06/1996
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
VOCACIÓN DEL FONDO
30%
El fondo invertirá el 100% de la exposición total en
Renta Fija, tanto Pública como Privada, de emisiones
pertenecientes a la OCDE y que coticen en mercados
OCDE, en su mayoría denominados en euros, aunque
el fondo podrá invertir hasta el 5% de su exposición
en activos no denominados en euros. La duración del
fondo estará entre 0 y 2 años.
25%
20%
15%
10%
RIESGO Bajo
5%
COMISIONES
TRAMOS/PLAZOS
PORCENTAJE %
Anual de Gestión
0,50
Anual de Depositaría
0,08
0%
Cambio de política de inversión del fondo 07/11/2014
31/03/2010
31/03/2015
31/08/2012
RENTABILIDAD MENSUAL %
RENTABILIDAD INTERANUAL %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
2,79%
3,22%
2,42%
AÑO 2014 0,87
0,32
0,43
AÑO 2015 0,42
0,35
0,08
DISTRIBUCIÓN POR PLAZOS
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
RATING MEDIO
AAA
%
0,25
AA
1,12
A
11,59
BBB
87,04
34,44%
< 1 año
39,25%
1 - 3 años
26,32%
> 3 años
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB
DURACIÓN A 31/03/2015: 1,74 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
22
0,30
MAYO
JUNIO
JULIO AGOSTO SEPT.
0,26
0,46
0,22
0,39
OCT.
NOV.
DIC.
0,14 -0,08 0,26 -0,03
RENTA FIJA LARGO PLAZO
Bankia Fondtesoro Largo Plazo, FI
DATOS GENERALES
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
08/01/1990
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
0,86
1,22
82.666
544
170,53
AÑO 2014
2,33
1,03
85.767
575
169,08
VOCACIÓN DEL FONDO
AÑO 2013
3,58
1,65
69.964
181
165,22
El 70% de la exposición total se invertirá en deuda del
estado en euros, en cualquiera de sus modalidades. Un
70% del patrimonio se invertirá en deuda del estado
en euros, en cualquiera de sus modalidades computándose, a estos efectos, los bonos emitidos por los
FTPymes que cuenten con el aval del Estado, los bonos
emitidos por los FTVPO que cuenten con aval del ICO,
las emisiones del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB), las emisiones del Fondo de Amortización del Déficit Eléctrico (FADE), la deuda emitida
directamente por el ICO y los créditos del Fondo para
Financiar el Pago a Proveedores cuando se conviertan
en bonos, hasta el límite del 30% del patrimonio. Se
podrá invertir un máximo del 30% de la exposición total en otros valores de renta fija distintos de la deuda
del estado negociados en un mercado regulado y que
cuenten con una calificación de solvencia no inferior a
la del Reino de España. La duración media de la cartera podrá oscilar entre 12 meses y 2 años.
AÑO 2012
1,50
2,79
65.106
99
159,51
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
25%
20%
15%
10%
5%
RIESGO Medio Bajo
0%
COMISIONES
31/03/10
TRAMOS/PLAZOS
31/08/12
PORCENTAJE %
Anual de Gestión
0,72
Anual de Depositaría
0,08
RENTABILIDAD MENSUAL %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
RENTABILIDAD INTERANUAL %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
1,77%
2,40%
1,83%
AÑO 2014 0,82
0,24
0,35
AÑO 2015 0,39
0,36
0,11
DISTRIBUCIÓN POR PLAZOS
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
RATING MEDIO
%
34,70%
< 1 año
AAA
0,00
31,60%
1 - 3 años
AA
0,00
33,70%
> 3 años
A
BBB
31/03/2015
100,00
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB
DURACIÓN A 31/03/2015: 1,99 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
23
0,15
MAYO
JUNIO
JULIO AGOSTO SEPT.
0,13
0,37
0,17
0,21
OCT.
NOV.
DIC.
0,07 -0,28 0,22 -0,15
FONDOS DE INVERSIÓN
RENTA FIJA LARGO PLAZO
Bankia Gobiernos Euro Largo Plazo, FI
DATOS GENERALES
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
16/12/1996
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
2,22
2,55
60.999
2.624
11,53
AÑO 2014
7,87
1,69
47.565
2.394
11,28
AÑO 2013
1,10
2,55
35.724
2.259
10,46
AÑO 2012
5,47
2,52
42.428
2.664
10,35
VOCACIÓN DEL FONDO
El fondo invertirá el 100% de la exposición total en
valores de Renta Fija de emisores públicos y privados,
correspondiendo fundamentalmente a países de la
zona euro. La duración media se situará entre 2-5
años, aunque puntualmente y para proteger el fondo
ante repuntes de tipos de interés, podrá situarse fuera
de estos límites.
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
35%
30%
25%
20%
RIESGO Medio Bajo
15%
10%
COMISIONES
TRAMOS/PLAZOS
PORCENTAJE %
Anual de Gestión
1,00
Anual de Depositaría
0,10
5%
0%
Cambio de política de inversión del fondo 22/06/2012
31/03/10
31/08/12
RENTABILIDAD MENSUAL %
RENTABILIDAD INTERANUAL %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
AÑO 2014 1,28
0,60
0,62
7,56%
4,92%
3,53%
AÑO 2015 0,99
0,85
0,37
DISTRIBUCIÓN POR PLAZOS
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
RATING MEDIO
AAA
31/03/2015
%
0,00
AA
15,04
A
19,64
BBB
65,31
25,98%
< 3 años
24,86%
3 - 5 años
49,15%
> 5 años
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB+
DURACIÓN A 31/03/2015: 4,60 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
24
0,69
MAYO
JUNIO
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
0,83
1,02
0,55
0,11
0,52
0,34
0,79
0,25
RENTA FIJA LARGO PLAZO
Bankia Bonos Duración Flexible, FI
DATOS GENERALES
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
16/10/1996
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
1,49
1,60
78.238
2.800
11,77
AÑO 2014
4,30
0,97
58.841
2.393
11,60
AÑO 2013
2,17
1,65
34.056
1.736
11,12
AÑO 2012
6,05
1,73
35.273
1.851
10,88
VOCACIÓN DEL FONDO
El fondo invertirá el 100% de la exposición total en
valores de Renta Fija pública y privada a largo plazo
emitidos en países de la OCDE, principalmente Unión
Europea, negociados en mercados de la OCDE. La
duración media de la cartera será de unos dos años
y medio.
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
35%
30%
25%
20%
RIESGO Bajo
15%
10%
COMISIONES
TRAMOS/PLAZOS
PORCENTAJE %
Anual de Gestión
1,00
Anual de Depositaría
0,10
5%
0%
Cambio de política de inversión del fondo 08/07/2011
31/03/10
RENTABILIDAD INTERANUAL %
31/08/12
RENTABILIDAD MENSUAL %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
AÑO 2014 1,20
0,32
0,33
3,93%
3,72%
3,11%
AÑO 2015 0,72
0,61
0,16
DISTRIBUCIÓN POR PLAZOS
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
RATING MEDIO
%
51,66%
< 3 años
AAA
4,93
21,71%
3 - 5 años
AA
1,17
26,63%
> 5 años
A
8,89
BBB
31/03/2015
85,01
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB
DURACIÓN A 31/03/2015: 3,78 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
25
0,36
MAYO
JUNIO
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
0,30
0,50
0,21
0,00
0,31
0,16
0,52
0,02
FONDOS DE INVERSIÓN
RENTA FIJA LARGO PLAZO
Bankia Renta Fija Largo Plazo, FI
DATOS GENERALES
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
30/11/1992
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
1,37
1,48
96.079
4.398
17,54
AÑO 2014
4,72
1,00
82.817
4.081
17,30
AÑO 2013
3,23
1,31
59.374
3.544
16,52
AÑO 2012
4,56
2,04
65.490
4.226
16,00
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
VOCACIÓN DEL FONDO
35%
Los valores a los que está expuesto el fondo serán
activos de Deuda Pública y Renta fija privada, sin que
exista preferencia a priori por ninguno de ellos. Serán
tanto emisores españoles como del resto de la Unión
Europea. La duración de la cartera será superior a dos
años.
30%
25%
20%
15%
RIESGO Bajo
10%
COMISIONES
5%
TRAMOS/PLAZOS
Anual de Gestión
PORCENTAJE %
1,25
Anual de Depositaría
0%
Cambio de política de inversión del fondo 08/07/2011
31/03/10
0,10
31/08/12
RENTABILIDAD MENSUAL %
RENTABILIDAD INTERANUAL %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
4,46%
3,61%
3,06%
AAA
AÑO 2014 1,00
0,32
0,30
AÑO 2015 0,70
0,57
0,10
DISTRIBUCIÓN POR PLAZOS
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
RATING MEDIO
31/03/2015
%
0,00
AA
0,49
A
15,49
BBB
84,02
44,29%
< 3 años
25,91%
3 - 5 años
29,80%
> 5 años
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB
DURACIÓN A 31/03/2015: 3,76 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
26
0,40
MAYO
JUNIO
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
0,40
0,44
0,25
0,18
0,41
0,21
0,62
0,10
RENTA FIJA INTERNACIONAL
Bankia Bonos Internacional, FI
DATOS GENERALES
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
05/01/1999
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACIÓN DEL FONDO
Fondo de Fondos Renta Fija Internacional. El fondo invertirá, directa o indirectamente a través de IIC, entre
el 0% y el 100% de la exposición total en activos de
renta fija, incluyendo depósitos, sin predeterminación
respecto a los emisores público y privado, tipo de países, incluyendo emergentes, rating de las emisiones,
riesgo de divisa, duración media de la cartera.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
4,54
4,20
22.298
696
10,01
AÑO 2014
6,47
2,69
14.495
472
9,57
AÑO 2013
-3,83
4,33
15.108
360
8,99
AÑO 2012
6,72
2,69
22.062
558
9,35
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
35%
30%
25%
20%
RIESGO Medio Bajo
15%
COMISIONES
10%
TRAMOS/PLAZOS
PORCENTAJE %
Anual de Gestión*
1,25
Anual de Depositaría*
0,10
5%
(*) El fondo invierte en otras instituciones de inversión colectiva,
por lo tanto, además de los gastos directos especificados, soportará
gastos adicionales derivados de estas inversiones.
0%
RENTABILIDAD INTERANUAL %
RENTABILIDAD MENSUAL %
Cambio de política de inversión del fondo 08/07/2011
31/03/10
31/08/12
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
AÑO 2014 0,77
0,06
0,50
9,85%
3,19%
3,47%
AÑO 2015 2,57
0,86
1,06
DISTRIBUCIÓN DE LA CARTERA
MAYORES VALORES DE LA CARTERA
VALOR
%
PT. JPMORGAN IF- INCOME OPPORTUNITY
5,97
PT. BNY MELLON- ABSOLUTE RETURN BOND FUND
5,96
PT. GENERALI INV SICAV- S/ T EURO CORP BOND
PT. AXA WORLD FUNDS - EURO CREDT SRT
PT. SG OBLIG CORPORATE 1-3
5,94
PT. AXA IM FIIS- US SHORT DURATION HIGH YLD
17,31%
Liquidez
5,95
39,30%
Renta Fija Conservadora
5,95
17,60%
Renta Fija Global
5,88
12,12%
Renta Fija Europa
PT. THREADNEEDLE FOCUS IF- CREDIT OPPORT
5,85
8,07%
Renta Fija emergente
PT. AMUNDI BOND GLOBAL AGGREGATE
5,84
PT. DEXIA LONG SHORT CREDIT
5,05
5,61%
Renta Fija USA
PT. PICTET - EUR SHORT TERM HIGH YIELD
4,03
27
0,12
31/03/2015
MAYO
JUNIO
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
1,17
0,02
0,71
0,46
0,15
0,61
0,93
0,80
FONDOS DE INVERSIÓN
RENTA FIJA INTERNACIONAL
Bankia Dólar, FI
DATOS GENERALES
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
05/08/1998
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
12,12
12,96
28.569
1.214
8,52
AÑO 2014
12,42
6,19
26.033
1.017
7,60
AÑO 2013
-5,15
6,98
8.572
464
6,76
AÑO 2012
-1,00
8,13
9.461
558
7,12
VOCACIÓN DEL FONDO
El fondo invertirá el 100% de la exposición total en
valores de Renta Fija, pública y privada, fundamentalmente emitida en dólares y perteneciente a cualquier
emisor del mundo y cotizada en cualquier mercado
de la OCDE. La duración de la cartera se situará entre
0 y 5 años.
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
30%
25%
20%
RIESGO Medio
15%
10%
COMISIONES
TRAMOS/PLAZOS
PORCENTAJE %
Anual de Gestión
1,00
Anual de Depositaría
0,08
5%
0%
31/03/10
RENTABILIDAD INTERANUAL %
3 AÑOS
5 AÑOS
26,53%
6,59%
4,04%
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
AA
MAYO
JUNIO
JULIO AGOSTO SEPT.
AÑO 2014 1,76 -2,30 0,19 -0,77 1,51 -0,44 2,21
AÑO 2015 6,98
0,72
4,05
DISTRIBUCIÓN POR PLAZOS
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
AAA
31/03/2015
RENTABILIDAD MENSUAL %
1 AÑO
RATING MEDIO
31/08/12
%
100,00
0,00
A
-
BBB
-
44,08%
< 1 año
55,92%
1 - 3 años
0,00%
> 3 años
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: AAA
DURACIÓN A 31/03/2015: 0,00 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
28
1,73
3,95
OCT.
NOV.
DIC.
0,69
0,71
2,68
RENTABILIDAD OBJETIVO
Bankia Objetivo 2019 I, FI
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Comisión anual de gestión: Comisión anual de depositaría: Comisión de suscripción*:
Comisión de rembolso**: 100 euros
17/01/2014
0,77%
0,05%
5,00%
3,00%
(*) Del 22/03/2014 hasta el 03/05/2019, ambos inclusive.
(**) Próximas ventanas de liquidez: 11/08/2015, 11/02/2016,
11/08/2016, 11/02/2017, 11/08/2017, 11/02/2018, 11/08/2018
y 11/02/2019.
VOCACIÓN DEL FONDO
El objetivo de rentabilidad estimado no garantizado, es recuperar a vencimiento (03/05/2019) el
100% de la inversión inicial (21/03/2014) o mantenida, más 5 reembolsos anuales obligatorios
(pagaderos el 11/02/2015 al 2019), de 19,40€
por cada 1000€ invertidos. TAE NO GARANTIZADA: 1,90% para suscripciones a 21/03/2014
mantenidas a 03/05/2019.
MAYORES VALORES DE LA CARTERA
VALOR
%
BN. BANKIA 3.50% VTO. 01/19
9,99
BN. COMUNIDAD DE ARAGON 2.875% VTO. 02/19
RIESGO Medio
83,71
BN. ESTADO 2.75% VTO. 04/19
3,49
LIQUIDEZ
2,81
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
1,57
1,88
41.708
2.334
111,78
AÑO 2014
10,06
5,79
46.679
2.478
110,06
FONDOS DE INVERSIÓN
NO HAY INVERSIÓN INTELIGENTE
SIN GESTIÓN EXPERTA
En Bankia tendrá la ayuda de un equipo de profesionales experimentados que buscan las mejores oportunidades del mercado
para que usted pueda encontrar una inversión a su medida.
29
31
Puede consultar los folletos completos y los documentos con los datos fundamentales para el inversor de nuestros fondos de inversión
en www.bankiafondos.es y en la página web de CNMV.
FONDOS DE INVERSIÓN
RENTABILIDAD OBJETIVO
Gama Bankia Rentabilidad Objetivo
VOCACIÓN DE LA GAMA
versión 3 años VLP Objetivo a vencimiento (30/07/2015) 15,58628 euros
TAE 5,42%; Largo Plazo: horizonte de inversión 10 años VLP Objetivo a
vencimiento (30/04/2021) 172,55902 euros TAE 3,66%.
Los fondos de inversión de la gama Rentabilidad Objetivo, establecen un
objetivo de rentabilidad (no garantizado) a dos plazos distintos para que
los partícipes puedan situarse en el que más se adapta a su horizonte de
inversión, siendo para cada uno de ellos: Medio Plazo: horizonte de in-
u Bankia Rentabilidad Objetivo Medio Plazo, FI
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Comisión anual de gestión: Comisión anual de depositaría: 100 euros
10/01/2000
1,00%
0,05%
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
RENTABILIDAD INTERANUAL %
1 AÑO
-0,18%
3 AÑOS
5,75%
RIESGO Medio Bajo
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
-0,08
0,31
27.938
1.056
15,66
AÑO 2014
0,62
1,29
34.825
1.182
15,67
AÑO 2013
4,96
2,42
43.877
1.539
15,57
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
1,35
4,24
10.270
450
176,63
AÑO 2014
19,15
6,67
12.917
543
174,27
AÑO 2013
14,46
12,36
4.080
207
146,26
5 AÑOS
3,71%
u Bankia Rentabilidad Objetivo
Largo Plazo, FI
Inversión mínima inicial: 100 euros
Fecha de constitución: 25/04/2007
Comisión anual de gestión: 1,25% de 02/09/2011 a 02/09/2016
RIESGO Medio Alto
1,00% de 03/09/2016 a 03/09/2019
0,50% de 04/09/2019 a 30/04/2021
Comisión anual de depositaría: 0,10%
RENTABILIDAD INTERANUAL %
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
11,62%
12,64%
7,69%
30
MIXTO DE RENTA FIJA
Bankia Mixto Renta Fija 15, FI
DATOS GENERALES
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
18/01/1996
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACIÓN DEL FONDO
El fondo invertirá directa, o indirectamente a través
de IIC, entre el 70%-90% de la exposición total en
activos de renta fija pública y privada. La duración
media de la cartera de renta fija estará entre 1,5 y
5,5 años. El resto de la exposición total se invertirá
en activos de renta variable, que se situará en un
máximo del 30% si bien en condiciones normales de
mercado la exposición total se situará en el 15% sin
estar predeterminado el tamaño de la capitalización.
La suma de las inversiones en valores de renta
variable emitidos por entidades radicadas fuera del
área euro más la exposición al riesgo de divisa no
superará el 30%.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
3,16
3,26
531.357
23.786
12,12
AÑO 2014
1,56
2,68
564.170
26.157
11,75
AÑO 2013
5,26
2,64
214.729
11.918
11,57
AÑO 2012
3,77
4,57
45.030
2.835
10,99
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
30%
25%
20%
15%
RIESGO Medio Bajo
10%
COMISIONES
5%
TRAMOS/PLAZOS
PORCENTAJE %
Anual de Gestión
1,30
Anual de Depositaría
0,10
0%
Cambio de política de inversión del fondo 23/03/2012
31/03/10
31/08/12
RENTABILIDAD MENSUAL %
RENTABILIDAD INTERANUAL %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
3,48%
4,04%
3,42%
AÑO 2014 0,38
0,45
0,41
AÑO 2015 1,21
1,49
0,42
0,23
MAYO
JUNIO
0,48
0,27 -0,33 0,32
DISTRIBUCIÓN RENTA FIJA/RENTA VARIABLE
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
RATING MEDIO
%
AAA
0,31
AA
0,00
A
BBB
31/03/2015
14,26%
Renta Variable
85,74%
Renta Fija + Liquidez
2,84
96,86
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB
DURACIÓN A 31/03/2015: 1,67 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
31
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
0,29 -0,89 0,75 -0,79
FONDOS DE INVERSIÓN
MIXTO DE RENTA FIJA
Bankia Mixto Renta Fija 30, FI
DATOS GENERALES
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
17/07/1997
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
4,39
4,96
89.623
3.787
11,19
AÑO 2014
1,54
4,22
92.904
3.946
10,72
AÑO 2013
6,19
4,11
49.561
2.626
10,56
AÑO 2012
1,61
6,78
53.310
2.884
9,94
VOCACIÓN DEL FONDO
El fondo invertirá directa o indirectamente a través
de IICs (hasta un 10% del patrimonio) alrededor del
70% de la exposición total en activos de renta fija
pública y privada pertenecientes a países de la OCDE.
La duración media de la cartera de renta fija estará
entre 1,5 y 5,5 años. El resto de la exposición total se
invertirá en activos de renta variable, que se situará
por debajo del 30%.
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
40%
35%
30%
25%
20%
RIESGO Medio
15%
10%
COMISIONES
5%
TRAMOS/PLAZOS
PORCENTAJE %
Anual de Gestión
1,35
Anual de Depositaría
0,10
0%
Cambios de políticas de inversión del fondo 11/05/2012
31/03/10
31/08/12
RENTABILIDAD MENSUAL %
RENTABILIDAD INTERANUAL %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
4,88%
4,94%
3,47%
AÑO 2014 -0,09 0,75
0,40
AÑO 2015 1,47
0,61
2,25
0,38
MAYO
JUNIO
0,78
0,22 -0,61 0,42
DISTRIBUCIÓN RENTA FIJA/RENTA VARIABLE
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
RATING MEDIO
%
AAA
0,84
AA
1,85
A
BBB
31/03/2015
23,14%
Renta Variable
76,86%
Renta Fija + Liquidez
1,37
95,94
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB
DURACIÓN A 31/03/2015: 1,87 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
32
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
0,51 -1,11 1,02 -1,11
MIXTO DE RENTA VARIABLE EURO
Bankia Fonduxo, FI
DATOS GENERALES
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
09/12/1992
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
13,01
12,21
376.225
13.980
2.134,43
AÑO 2014
13,35
8,94
272.983
10.809
1.888,74
AÑO 2013
21,65
11,62
31.592
1.697
1.666,28
AÑO 2012
4,89
18,96
14.936
1.041
1.369,70
VOCACIÓN DEL FONDO
El fondo podrá invertir entre el 0% y el 50% de la
exposición total en renta variable, preferentemente en
países de la zona Euro y minoritariamente, en países
OCDE, de empresas de pequeña, mediana y gran
capitalización. El resto de la exposición se invertirá en
activos de renta fija, de emisores públicos y privados,
de países OCDE, incluyendo depósitos e instrumentos
del mercado monetario no cotizados, que sean
líquidos. La suma de las inversiones en valores de
renta variable emitidos por entidades radicadas fuera
del área euro, más la exposición al riesgo divisa, no
superará el 30%. El nivel de volatilidad anual será
inferior al 20%.
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
100%
90%
80%
70%
60%
50%
40%
30%
RIESGO Alto
20%
10%
COMISIONES
TRAMOS/PLAZOS
PORCENTAJE %
Anual de Gestión
1,35 Patrimonios
9,00 Resultados
Anual de Depositaría
0,10 Patrimonio
Cambios de políticas de inversión del fondo 08/07/2011, 13/06/2014 y 22/12/2014
31/03/10
31/08/12
31/03/2015
RENTABILIDAD MENSUAL %
RENTABILIDAD INTERANUAL %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
18,04%
16,87%
10,62%
AÑO 2014 3,53
2,43
2,33
AÑO 2015 7,16
3,67
1,72
0,36
MAYO
JUNIO
JULIO AGOSTO SEPT.
1,19
0,57
0,01
DISTRIBUCIÓN RENTA FIJA/RENTA VARIABLE
MAYORES VALORES DE LA CARTERA
VALOR
0%
%
AC. TELEFONICA
3,88
AC. COMMERZBANK
3,16
AC. VIVENDI
3,07
AC. EIFFAGE
2,94
AC. CARREFOUR
2,73
AC. NATIXIS
2,41
AC.TELEFÓNICA DEUTSCH
2,34
AC. BMW PREF.
2,29
AC. SOCIETE GENERALE
2,27
AC. MELIA HOTELS INT.
2,06
56,14%
Renta Variable
43,86%
Renta Fija + Liquidez
33
NOV.
DIC.
2,58 -0,75 -2,07 1,75
OCT.
0,80
FONDOS DE INVERSIÓN
MIXTO DE RENTA VARIABLE
Bankia Mixto Renta Variable 50, FI
DATOS GENERALES
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
23/12/1994
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
6,70
7,55
30.581
1.559
15,76
AÑO 2014
2,98
6,18
29.373
1.610
14,77
AÑO 2013
8,10
6,23
25.675
1.528
14,34
AÑO 2012
2,94
9,63
25.169
1.688
13,27
VOCACIÓN DEL FONDO
El fondo invertirá entre un 30% y un 50% de la
exposición total en activos de Renta Variable y el resto
en Renta Fija. Los activos de renta variable serán de
emisores europeos, de empresas de alta, mediana
y baja capitalización. En cuanto a la Renta Fija, se
invertirá en activos de Deuda Pública y Renta Fija
privada, sin que exista preferencia por ninguno de
ellos y se tratará de emisiones denominadas en euros.
La duración media de la cartera de Renta Fija estará
entre 0 y 5 años.
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
100%
90%
80%
70%
60%
50%
RIESGO Medio Alto
40%
30%
COMISIONES
20%
TRAMOS/PLAZOS
Anual de Gestión
1,50
Anual de Depositaría
Comisión de Reembolso
PORCENTAJE %
0,10
< a 7 días
0%
Cambio de política de inversión del fondo 08/06/2012
2,00
31/03/10
RENTABILIDAD INTERANUAL %
31/08/12
31/03/2015
RENTABILIDAD MENSUAL %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
8,80%
7,50%
4,45%
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
AÑO 2014 -0,70 1,30
0,41
AÑO 2015 2,20
1,07
3,30
0,76
MAYO
JUNIO
%
AC. MERLIN PROPERTIES SOCIMI
2,18
39,73%
Renta Variable
AC. DEUTSCHE TELEKOM
1,86
AC. BAYER AG
1,43
60,27%
Renta Fija + Liquidez
AC. VIVENDI
1,13
AC. RENAULT SA
1,11
AC. AIR LIQUIDE
0,99
AC. BANCO SANTANDER
0,93
AC. DAIMLER
0,87
AC. SANOFI
0,83
AC. TOTAL
0,82
34
JULIO AGOSTO SEPT.
1,24 -0,01 -0,97 0,63
DISTRIBUCIÓN RENTA FIJA/RENTA VARIABLE
MAYORES VALORES DE LA CARTERA
VALOR
10%
OCT.
NOV.
DIC.
0,92 -1,31 1,91 -1,16
MIXTO DE RENTA VARIABLE
Bankia Mixto Renta Variable 75, FI
DATOS GENERALES
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
05/01/1999
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACIÓN DEL FONDO
El Fondo invertirá entre un 50% y un 75% de la
exposición total de los activos en renta variable y
el resto en Renta Fija. Los activos de renta variable
serán de emisores europeos, de empresas de alta,
mediana y baja capitalización. En cuanto a la Renta
Fija, se invertirá en activos de Deuda Pública y Renta
Fija privada, sin que exista preferencia por ninguno de
ellos y se tratará de emisiones denominadas en euros.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
11,78
13,71
20.192
1.333
7,59
AÑO 2014
2,57
11,85
18.135
1.366
6,79
AÑO 2013
13,64
10,96
17.002
1.447
6,62
AÑO 2012
12,18
15,62
16.688
1.684
5,82
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
30%
20%
10%
0%
RIESGO Medio Alto
-10%
COMISIONES
TRAMOS/PLAZOS
Anual de Gestión
-20%
1,75
Anual de Depositaría
Comisión de Reembolso
PORCENTAJE %
0,10
< a 7 días
-30%
2,00
Cambio de política de inversión del fondo 25/05/2012
31/03/10
RENTABILIDAD INTERANUAL %
31/03/2015
RENTABILIDAD MENSUAL %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
12,54%
11,70%
5,51%
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
AÑO 2014 -1,42 2,56
0,75
AÑO 2015 3,60
2,04
5,74
1,11
MAYO
JUNIO
%
AC. TELEFONICA
2,06
69,85%
Renta Variable
AC. BNP-PARIBAS
1,80
AC. INTESA SANPAOLO
1,77
30,15%
Renta Fija + Liquidez
AC. B.B.V.A
1,63
AC. MUENCHENER RUECKVER
1,61
AC. BASF SE
1,52
AC. MERLIN PROPERTIES SOCIMI
1,41
AC. SANOFI
1,41
AC. REPSOL
1,35
AC. BMW
1,34
35
JULIO AGOSTO SEPT.
2,10 -0,12 -2,39 0,97
DISTRIBUCIÓN RENTA FIJA/RENTA VARIABLE
MAYORES VALORES DE LA CARTERA
VALOR
31/08/12
OCT.
NOV.
DIC.
1,17 -2,59 3,03 -2,43
FONDOS DE INVERSIÓN
RETORNO ABSOLUTO
Bankia Evolución Prudente, FI
Los datos anteriores a 20/06/08 corresponden a la anterior política de inversión.
DATOS GENERALES
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
14/02/2003
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACIÓN DEL FONDO
Fondo de fondos que invierte mayoritariamente en
otras IICs nacionales y extranjeras, renta fija
pública, privada, renta variable, emergente, high
yield. Se fija un VaR máximo de 3% a 1 año, lo
que supone una pérdida máxima estimada, con un
95% de confianza, del 3%. El objetivo es superar el
euribor a tres meses en 50 puntos básicos.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
1,66
1,18
1.348.148
54.850
129,91
AÑO 2014
1,82
1,06
686.951
31.417
127,79
AÑO 2013
1,88
1,49
186.518
12.834
125,50
AÑO 2012
3,63
0,90
90.844
5.056
123,19
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
25%
20%
15%
RIESGO Bajo
10%
COMISIONES
5%
TRAMOS/PLAZOS
PORCENTAJE %
Anual de Gestión
0,75
Anual de Depositaría
0,10
0%
(*) El fondo invierte en otras instituciones de inversión colectiva,
por lo tanto, además de los gastos directos especificados, soportará
gastos adicionales derivados de estas inversiones.
Cambio de política de inversión del fondo 08/07/2011
31/03/10
31/08/12
31/03/2015
RENTABILIDAD MENSUAL %
RENTABILIDAD INTERANUAL %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
2,74%
2,54%
1,97%
0,65
0,01
AÑO 2015 1,00
0,52
0,14
0,03
MAYO
JUNIO
JULIO AGOSTO SEPT.
0,45
0,06
0,06
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
MAYORES VALORES DE LA CARTERA
VALOR
AÑO 2014 0,10
%
35,13%
Depósitos
23,94%
Fondos Renta Fija
5,68%
Renta Fija Corporativa
18,03%
Fondos Gestión Alternativa
2,16%
Fondos Renta Fija High Yield
0,86%
Fondos Renta Fija Emergente
PT. PIONEER SF - EURO CURVE 1-3 YEAR
3,28
PT. NATIXIS AM FUNDS- SOUVERAINS EURO 1-3
2,94
PT. MORGAN STANLEY IF-SHORT MATUR EURO
2,87
PT. DWS INVEST - EURO BONDS SHORT- FC
2,78
PT. M&G OPTIMAL INCOME
2,38
PT. BNY MELLON- ABSOLUTE RETURN EQUITY
2,33
0,85%
Fondos Materias Primas
PT. HENDERSON H - EURO CORPORATE BOND FUND
2,18
PT. AXA WORLD FUNDS - EURO CREDT SRT
2,18
3,63%
Fondos Renta Variable Europa
PT. ABSOLUTE INSIGHT EQTY MARKET NEUTRAL
2,18
1,50%
Otros
PT. PIMCO - LOW AVERAGE DURATION FUND
2,09
8,39%
Liquidez cuenta corriente euros
36
OCT.
NOV.
DIC.
0,31 -0,03 -0,05 0,30 -0,07
RETORNO ABSOLUTO
Bankia Evolución Moderado, FI
DATOS GENERALES
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
09/03/2006
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACIÓN DEL FONDO
Fondo de fondos que invierte mayoritariamente en
otras IICs nacionales y extranjeras. La gestión del
fondo se hará de acuerdo a un sistema de control
de riesgos basado en el método VaR. Se fija un VaR
máximo del 10% a un año lo que limita la pérdida
máxima en un año al 10%. El objetivo de rentabilidad
a un año es superar el euribor a tres meses en 250
puntos básicos.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
5,41
3,90
47.160
2.679
115,26
AÑO 2014
4,14
4,12
21.926
1.515
109,34
AÑO 2013
0,50
4,20
17.703
1.459
105,00
AÑO 2012
3,36
2,60
24.276
2.029
104,47
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
20%
15%
10%
RIESGO Medio
COMISIONES
5%
TRAMOS/PLAZOS
PORCENTAJE %
Anual de Gestión
1,20
Anual de Depositaría
0,10
(*) El fondo invierte en otras instituciones de inversión colectiva,
por lo tanto, además de los gastos directos especificados, soportará
gastos adicionales derivados de estas inversiones.
0%
Cambio de política de inversión del fondo 13/01/2012
31/03/10
31/08/12
31/03/2015
RENTABILIDAD MENSUAL %
RENTABILIDAD INTERANUAL %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
MAYO
JUNIO
JULIO AGOSTO SEPT.
AÑO 2014 -0,40 1,60 -0,22 -0,30 1,56 -0,15 0,18
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
8,73%
3,90%
1,95%
AÑO 2015 2,72
0,56
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
MAYORES VALORES DE LA CARTERA
VALOR
2,05
%
16,78%
Fondos Renta Fija
9,53%
Renta Fija Corporativa
19,06%
Fondos Gestión Alternativa
5,03%
Fondos Renta Fija High Yield
PT. AMUNDI BOND GLOBAL AGGREGATE
4,02
PT. HENDERSON GARTMORE - UK ABSOLUTE RET
4,02
PT. PICTET - EUR SHORT TERM HIGH YIELD
3,98
2,55%
Fondos Renta Fija Emergente
PT. THREADNEEDLE FOCUS IF- CREDIT OPPORT
3,94
PT. PIMCO GIS - COMMODITIES + STRATEGY
3,92
4,74%
Fondos Materias Primas
PT. SG OBLIG CORPORATE 1-3
3,60
10,27%
Fondos Renta Variable Europa
PT. GENERALI INV SICAV- S/ T EURO CORP BOND
3,57
3,37%
Fondos Renta Variable Emergente
PT. CARMIGNAC SECURITE
3,53
PT. AXA WORLD FUNDS - EURO CREDT SRT
3,50
2,01%
Otros
PT. JPMORGAN IF- INCOME OPPORTUNITY
3,24
26,01%
Liquidez cuenta corriente euros
37
OCT.
1,06 -0,28 0,52
NOV.
DIC.
0,90 -0,37
FONDOS DE INVERSIÓN
RETORNO ABSOLUTO
Bankia Evolución Decidido, FI
DATOS GENERALES
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
09/03/2006
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACIÓN DEL FONDO
Fondo de fondos que invierte mayoritariamente en
otras IICs nacionales y extranjeras. La gestión del
fondo se hará de acuerdo a un sistema de control
de riesgos basado en el metodo VaR. Se fija un VaR
máximo del 20% a un año lo que limita la pérdida
máxima en un año al 20%. El objetivo de rentabilidad
a un año es superar el euribor a tres meses en 500
puntos básicos.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
11,73
8,78
19.380
1.128
116,03
31/03/2015
AÑO 2014
9,30
7,71
13.779
817
103,85
AÑO 2013
0,82
6,39
14.878
915
95,01
AÑO 2012
3,28
4,66
10.707
448
94,24
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
20%
15%
10%
5%
RIESGO Medio Alto
0%
COMISIONES
TRAMOS/PLAZOS
PORCENTAJE %
Anual de Gestión*
1,75
Anual de Depositaría*
0,10
(*) El fondo invierte en otras instituciones de inversión colectiva,
por lo tanto, además de los gastos directos especificados, soportará
gastos adicionales derivados de estas inversiones.
-5%
-10%
31/03/10
31/08/12
31/03/2015
RENTABILIDAD MENSUAL %
RENTABILIDAD INTERANUAL %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
20,48%
7,32%
3,86%
JUNIO
JULIO AGOSTO SEPT.
0,54
0,41
AÑO 2015 5,22
3,69
2,41
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
MAYORES VALORES DE LA CARTERA
VALOR
MAYO
AÑO 2014 -0,94 2,45 -0,13 -1,05 2,61
%
10,93%
Fondos Renta Fija
4,56%
Renta Fija Corporativa
7,15%
Fondos Gestión Alternativa
8,69%
Fondos Renta Fija High Yield
PT. ROBECO CG- GLB CONSUMER TRENDS EQUITIES
7,05
PT. SCHRODER ISF-GLOBAL HIGH YIELD
5,79
PT. PIONEER FUNDS- EUROPEAN POTENTIAL
5,47
24,08%
Fondos Renta Variable Europa
PT. INVESCO PAN EUROPEAN EQUITY FUND
5,16
PT. INVESCO GLOBAL TOTAL RETURN EUR BOND
4,94
8,48%
Fondos Renta Variable Norteamérica
PT. HENDERSON H - EURO CORPORATE BOND FUND
4,36
7,31%
Fondos RV Global Sectorial
PT. BNY MELLON- ABSOLUTE RETURN EQUITY
4,23
9,58%
Fondos Renta Variable
PT. FIDELITY EUROPEAN DIVIDEND FUND
4,19
PT. ROBECO EMERGING CONSEVATIVE EQUITIES
3,87
17,46%
Opciones
ISHARES PHYSICAL GOLD ETC
3,71
9,46%
Otros
8,53%
Liquidez cuenta corriente euros
38
OCT.
NOV.
DIC.
2,10 -0,55 0,70
1,59
1,27
PERFILADOS Y GLOBALES
Bankia Soy Así Cauto, FI
DATOS GENERALES
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
13/12/2000
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
3,91
2,70
761.875
26.378
129,72
AÑO 2014
3,78
2,13
369.192
13.702
124,83
AÑO 2013
3,13
1,20
20.103
1.274
120,28
AÑO 2012
4,24
1,37
19.133
1.394
116,64
VOCACIÓN DEL FONDO
Fondo de fondos que invierte directa o indirectamente
a través de IIC en activos de renta variable entre 0% y
el 20%, si bien en condiciones normales de mercado
la exposición estará en torno al 15%. El resto de la
exposición se invertirá directa o indirectamente, a
través de IIC, en activos renta fija.
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
30%
25%
20%
RIESGO Bajo
15%
10%
COMISIONES
TRAMOS/PLAZOS
PORCENTAJE %
Anual de Gestión
0,50
Anual de Depositaría
0,10
5%
0%
Cambio de política de inversión del fondo 10/09/2010
31/03/10
31/08/12
31/03/2015
RENTABILIDAD INTERANUAL %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
6,96%
4,30%
2,75%
RENTABILIDAD MENSUAL %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
AÑO 2014 0,09
0,62
0,12
AÑO 2015 2,05
1,27
0,55
0,09
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
MAYORES VALORES DE LA CARTERA
%
41,84%
Gestión de la liquidez
PT. DWS FLOATING RATES NOTES
10,11
PT. PARVEST ENHANCED CASH-6M
6,85
21,12%
Renta Fija Global Corto Plazo
PT. DEXIA LONG SHORT CREDIT
5,32
16,41%
Renta Fija Global Largo Plazo
PT. CARMIGNAC SECURITE
5,30
6,54%
Gestión Alternativa
PT. PIMCO - LOW AVG DURATION FUND- USDINS
5,29
PT. LYXOR ETF EUROMTS 1-3Y INVEST. GRADE
4,29
9,43%
Renta Variable Europa
PT. DEXIA INDEX ARBITRAGE
3,94
4,66%
Renta Variable Global
PT. UBAM-DYNAMIC EURO BOND
3,94
PT. HENDERSON H - EUROLAND FUND
3,76
PT. M&G OPTIMAL INCOME
3,54
VALOR
39
MAYO
JUNIO
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
0,50
0,09
0,01
0,09
0,55
0,15
0,82
0,59
FONDOS DE INVERSIÓN
PERFILADOS Y GLOBALES
Bankia Soy Así Flexible, FI
DATOS GENERALES
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
13/12/2000
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
6,57
4,69
441.266
17.522
116,74
AÑO 2014
4,57
4,28
238.825
10.018
109,55
AÑO 2013
6,82
3,03
11.406
748
104,76
AÑO 2012
5,15
2,86
11.617
900
98,07
VOCACIÓN DEL FONDO
Fondo de fondos que invierte directa o indirectamente
a través de IIC en activos de renta variable entre el
0% y el 70%, si bien en condiciones normales de
mercado la exposición estará en torno al 50%. El resto
de la exposición se invertirá directa o indirectamente,
a través de IIC, en activos renta fija.
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
25%
20%
15%
RIESGO Medio
10%
5%
COMISIONES
TRAMOS/PLAZOS
PORCENTAJE %
Anual de Gestión
1,00
Anual de Depositaría
0,10
0%
-5%
Cambios de políticas de inversión del fondo 10/09/2010 y 02/03/2012
31/03/10
31/08/12
31/03/2015
RENTABILIDAD INTERANUAL %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
10,31%
6,15%
4,11%
RENTABILIDAD MENSUAL %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
AÑO 2014 -0,20 1,23 -0,01 0,07
AÑO 2015 3,27
1,07
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
MAYORES VALORES DE LA CARTERA
VALOR
2,10
%
PT. HENDERSON H - EUROLAND FUND
6,29
15,49%
Gestión de la liquidez
PT. NORDEA 1- GLOBAL STABLE EQUITY- UNHED
6,07
PT. LM GLOBAL- BRANDYWINE GLB FIX INCOME
5,80
13,82%
Renta Fija Global Corto Plazo
PT. LYXOR ETF EUROMTS 3-5Y
5,49
30,49%
Renta Fija Global Largo Plazo
PT. ED. ROTHSCHILD - GLOBAL VALUE
5,21
6,43%
Gestión Alternativa
PT. PIMCO - GLOBAL BOND FUND -CURCY EXP
5,12
PT. LYXOR ETF IBEX 35
5,07
19,65%
Renta Variable Europa
PT. TEMPLETON GLOBAL BOND FUND
5,00
14,12%
Renta Variable Global
PT. DWS AKTIEN STRATEGIE DEUTSCHLAND
4,64
PT. M&G IF 2- SHORT DATED CORPORATE BOND- CHEA
3,52
40
MAYO
JUNIO
JULIO AGOSTO SEPT.
0,96 -0,12 -0,11 1,31
NOV.
DIC.
0,65 -0,19 0,84
OCT.
0,08
PERFILADOS Y GLOBALES
Bankia Soy Así Dinámico, FI
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
DATOS GENERALES
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
13/12/2000
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
10,33
6,75
63.180
2.738
125,33
31/03/2015
AÑO 2014
6,20
6,82
39.752
1.874
113,60
AÑO 2013
12,98
6,02
5.890
527
106,97
AÑO 2012
4,88
5,28
5.138
598
94,67
VOCACIÓN DEL FONDO
Fondos de fondos que invierten directa o indirectamente a través de IIC en activos de renta variable
entre el 0% y el 100%, si bien en condiciones normales de mercado la exposición estará en torno al
75%. El resto de la exposición se invertirá directa o
indirectamente, a través de IIC, en activos renta fija.
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
35%
30%
25%
20%
15%
RIESGO Medio
10%
5%
COMISIONES
0%
TRAMOS/PLAZOS
PORCENTAJE %
Anual de Gestión
1,75
Anual de Depositaría
0,10
-5%
-10%
Cambios de políticas de inversión del fondo 10/09/2010 y 02/03/2012
31/03/10
31/08/12
31/03/2015
RENTABILIDAD INTERANUAL %
RENTABILIDAD MENSUAL %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
15,08%
8,89%
6,73%
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
1,85
3,30
%
6,06%
Gestión de la liquidez
10,46
7,48%
Renta Fija Global Corto Plazo
PT. HENDERSON H - EUROLAND FUND
10,41
31,52%
Renta Fija Global Largo Plazo
7,45%
Gestión Alternativa
28,61%
Renta Variable Europa
18,88%
Renta Variable Global
PT. LYXOR ETF IBEX 35
7,77
PT. ED. ROTHSCHILD - GLOBAL VALUE
7,00
PT. PIMCO - GLOBAL BOND FUND -CURCY EXP
6,84
PT. TEMPLETON GLOBAL BOND FUND
6,60
PT. NORDEA 1- GLOBAL STABLE EQUITY
5,58
PT. ABERDEEN GLOBAL II- GLOBAL BOND
4,70
PT. M&G IF 2- SHORT DATED CORPORATE BOND
4,21
PT. LYXOR ETF EUROMTS 3-5Y
4,17
JULIO AGOSTO SEPT.
AÑO 2015 4,87
PT. DWS AKTIEN STRATEGIE DEUTSCHLAND
VALOR
JUNIO
0,33 -0,01 1,68 -0,06 -0,36 1,37
ESTRUCTURA DE LA CARTERA
MAYORES VALORES DE LA CARTERA
MAYO
AÑO 2014 -0,60 2,10
41
NOV.
DIC.
0,64 -0,57 1,36
OCT.
0,21
FONDOS DE INVERSIÓN
RENTA VARIABLE
Bankia Bolsa Española, FI
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
DATOS GENERALES
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
30/06/1998
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACIÓN DEL FONDO
El fondo invertirá al menos el 75% de la exposición
total en renta variable preferentemente en emisores
españoles que coticen en mercados españoles o en
otros mercados de países de la OCDE, invirtiendo
principalmente en valores del IBEX con el propósito
de que el fondo alcance una rentabilidad similar a
la del índice referenciado y al menos estará el 60%
de la exposición total en renta variable emitida por
entidades radicadas en el área euro.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
13,81
23,55
76.372
4.319
1108,47
AÑO 2014
2,73
26,86
85.420
4.920
973,99
AÑO 2013
30,37
29,06
41.606
2.869
948,06
AÑO 2012
-4,54
34,87
30.890
2.876
727,20
31/03/2015
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
70%
60%
50%
40%
30%
20%
RIESGO Muy Alto
10%
0%
COMISIONES
-10%
TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE %
Anual de Gestión
Anual de Depositaría
Comisión de Reembolso
-20%
2,00
0,15
< a 7 días
-30%
2,00
Cambio de política de inversión del fondo 29/06/2012
31/03/10
RENTABILIDAD INTERANUAL %
31/03/2015
RENTABILIDAD MENSUAL %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
4,90%
14,64%
3,83%
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
AÑO 2014 5,39
2,60
3,08
AÑO 2015 3,95
6,66
2,65
DISTRIBUCIÓN SECTORIAL
MAYORES VALORES DE LA CARTERA
VALOR
31/08/12
%
AC. TELEFONICA
9,55
41,48%
Financiero
AC. BANCO SANTANDER
9,19
AC. B.B.V.A
5,79
15,98%
Otros
AC. BOLSAS Y MERCADOS ESPAÑOLES
4,45
13,17%
Distribución
AC. FERROVIAL
4,41
10,76%
Comunicación
AC. IBERDROLA, S.A
4,32
AC. MELIA HOTELS INT.
4,22
10,51%
Eléctricas
AC. DIA
4,01
8,10%
Construcción
AC. INDITEX
3,91
AC. BANKINTER
3,72
42
1,38
MAYO
JUNIO
2,42
0,43 -2,65 -1,89 1,49 -8,10 5,11 -5,59
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
RENTA VARIABLE
Bankia Small & Mid Caps España, FI
Los datos anteriores a 27/11/09 corresponden a la anterior política de inversión.
DATOS GENERALES
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
28/06/1990
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
20,98
13,17
27.949
1.909
356,51
31/03/2015
AÑO 2014
0,70
16,13
22.833
1.746
294,69
AÑO 2013
46,23
12,76
16.628
1.098
292,66
AÑO 2012
3,42
15,18
5.446
701
200,13
VOCACIÓN DEL FONDO
El fondo invertirá mas del 75% de la exposición total en valores de renta variable española, preferentemente de media/baja capitalización. No existirá
predeterminación con respecto a los sectores económicos en los que invierte el fondo. El resto de la
exposición estará invertida en activos de renta fija,
tanto pública como privada. La duración media de la
cartera de renta fija será inferior a 1 año.
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
70%
60%
50%
40%
30%
RIESGO Alto
20%
10%
0%
COMISIONES
TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE %
Anual de Gestión
2,00
Anual de Depositaría
0,15
Comisión de Reembolso
< a 7 días
-10%
-20%
2,00
-30%
Cambio de política de inversión del fondo 26/07/2012
31/03/10
RENTABILIDAD INTERANUAL %
31/03/2015
RENTABILIDAD MENSUAL %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
9,94%
20,83%
6,82%
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
MAYO
JUNIO
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
AÑO 2014 3,26
2,74
4,44 -0,87 2,24 -0,25 -6,46 -1,01 -0,10 -4,54 1,82 -0,01
AÑO 2015 6,52
8,17
5,00
DISTRIBUCIÓN SECTORIAL
MAYORES VALORES DE LA CARTERA
VALOR
31/08/12
%
AC. MELIA HOTELS INT.
5,07
27,93%
Otros
AC. ALMIRALL
4,52
AC. LABORATORIOS ROVI
4,32
21,41%
Químico
AC. ACERINOX S.A.
4,19
19,25%
Industrial
AC. TECNICAS REUNIDAS
3,91
18,96%
Distribución
AC. ATRESMEDIA CORPORACION
3,51
AC. APPLUS SERVICES
3,02
7,04%
Financiero
AC. ZELTIA
2,81
5,42%
Petróleo
AC. GAMESA
2,68
AC. AUTOMOTIVE S.A.
2,58
43
FONDOS DE INVERSIÓN
RENTA VARIABLE
Bankia Dividendo España, FI
DATOS GENERALES
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
26/03/2003
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACIÓN DEL FONDO
Invertirá más del 75% de la exposición total de la
cartera en activos de renta variable; al menos el 50%
de la exposición total del fondo se invertirá en renta
variable de emisores nacionales. El resto de la renta
variable se invertirá en valores de emisores del área
euro y de la OCDE. La selección de valores de renta
variable se llevará a cabo por análisis fundamental,
invirtiendo preferentemente en valores con alta rentabilidad por dividendos, sin importar su capitalización y cualquiera que sea el sector económico al que
pertenezcan.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
13,72
15,80
53.468
2.828
18,86
AÑO 2014
9,49
16,82
44.238
2.551
16,58
AÑO 2013
29,37
19,98
19.566
1.288
15,15
AÑO 2012
-2,24
29,63
16.226
1.375
11,71
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
60%
50%
40%
30%
20%
10%
0%
RIESGO Alto
-10%
COMISIONES
-20%
TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE %
-30%
Anual de Gestión
2,00
Anual de Depositaría
0,15
-40%
2,00
31/03/10
Comisión de Reembolso
< a 7 días
Cambio de política de inversión del fondo 20/07/2012
31/08/12
RENTABILIDAD MENSUAL %
RENTABILIDAD INTERANUAL %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
AÑO 2014 1,38
1,11
3,24
17,66%
18,87%
6,51%
AÑO 2015 2,79
6,85
3,54
DISTRIBUCIÓN SECTORIAL
MAYORES VALORES DE LA CARTERA
VALOR
31/03/2015
%
AC. TELEFONICA
8,84
28,35%
Financiero
AC. BANCO SANTANDER
7,55
20,08%
Otros
AC. B.B.V.A
6,27
AC. INDITEX
6,12
19,93%
Eléctricas
AC. ENDESA
5,87
12,99%
Distribución
AC. ENAGAS
3,69
AC. LOGISTA
3,16
12,98%
Comunicación
AC. AMADEUS IT HOLDING
3,00
5,67%
Construcción
AC. FERROVIAL
2,96
AC. DIA
2,91
44
1,06
MAYO
JUNIO
3,83
0,87 -1,89 -0,33 0,90 -2,64 3,80 -1,96
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
RENTA VARIABLE
Bankia Dividendo Europa, FI
DATOS GENERALES
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
13/01/1989
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACIÓN DEL FONDO
El fondo invertirá más del 75% de la exposición total
en valores de renta variable de emisores europeos
emitidos por empresas de pequeña, mediana o gran
capitalización, pertenecientes a cualquier sector
económico. Sigue un estilo de gestión valor. El riesgo
divisa será superior al 30% de la exposición total,
pudiendo llegar hasta un máximo del 100%.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
16,47
16,01
116.875
7.075
21,70
31/03/2015
AÑO 2014
4,78
14,08
79.523
5.215
18,63
AÑO 2013
21,88
13,72
29.965
2.301
17,78
AÑO 2012
9,88
18,87
17.231
1.890
14,59
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
30%
20%
10%
0%
RIESGO Alto
-10%
COMISIONES
-20%
TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE %
Anual de Gestión
-30%
2,00
Anual de Depositaría
0,15
Comisión de Reembolso
< a 7 días
2,00
-40%
Cambios de políticas de inversión del fondo 28/09/2012 y 18/06/2014
31/03/10
RENTABILIDAD INTERANUAL %
31/03/2015
RENTABILIDAD MENSUAL %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
20,05%
16,36%
7,17%
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
AÑO 2014 -0,92 2,74 -0,14 1,13
AÑO 2015 6,85
8,04
0,89
DISTRIBUCIÓN SECTORIAL
MAYORES VALORES DE LA CARTERA
VALOR
31/08/12
%
56,88%
Financiero
10,69%
Otros
3,86
10,44%
Comunicación
3,73
8,12%
Eléctricas
7,83%
Tecnología
6,03%
Inmobiliario
AC. TELEFONICA
4,69
AC. ENEL
4,39
AC. LLOYDS BANKING GROUP
4,11
AC. MERLIN PROPERTIES SOCIMI
AC. AEGON NV
AC. B.B.V.A
2,38
AC. SCHRODERS
2,27
AC. BANKIA
2,27
AC. ERICSSON SER
2,09
AC. SANOFI
2,09
45
MAYO
JUNIO
JULIO AGOSTO SEPT.
2,43 -0,26 -1,39 1,12
OCT.
NOV.
DIC.
1,28 -3,55 4,80 -2,27
FONDOS DE INVERSIÓN
RENTA VARIABLE
Gama Bankia Índice
VOCACIÓN DE LA GAMA
los fondos alcancen una rentabilidad similar al índice replicado. Bankia
Índice Ibex replica el índice español IBEX-35; Bankia Índice Eurostoxx
replica el índice europeo Eurostoxx.
Fondos que invierten hasta un 100% de su cartera en aquellos valores e
instrumentos derivados que forman parte de un índice, estructurando la
cartera de acuerdo a la composición del mismo con el propósito de que
u Bankia Índice Ibex, FI
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Comisión anual de gestión: Comisión anual de depositaría: Comisión de reembolso: 100 euros
16/02/2005
0,90%
0,10%
2,00%*
(*) Para participaciones reembolsadas con menos de 7 días
de antigüedad
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
12,45
19,42
29.186
1.061
167,75
AÑO 2014
6,80
18,46
30.307
1.170
149,17
AÑO 2013
25,83
18,69
18.101
594
139,68
31/03/2015
RIESGO Muy Alto
RENTABILIDAD ANUALIZADA %
DISTRIBUCIÓN SECTORIAL
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
14,47%
17,36%
5,52%
37,40%
Financiero
12,14%
Teleco
18,33%
Utilities
10,32%
Retail
12,68%
Otros
9,12%
Construcción
u Bankia Índice Eurostoxx, FI
Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Comisión anual de gestión: Comisión anual de depositaría: Comisión de reembolso: 100 euros
17/07/1997
0,90%
0,10%
2,00%*
(*) Para participaciones reembolsadas con menos de 7 días
de antigüedad
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
17,95
19,67
10.345
543
77,50
AÑO 2014
2,92
16,88
8.021
463
65,70
AÑO 2013
22,28
16,33
5.251
323
63,84
RIESGO Muy Alto
DISTRIBUCIÓN SECTORIAL
RENTABILIDAD ANUALIZADA %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
19,34%
17,45%
7,91%
25,65%
Financiero
14,77%
Químico
23,39%
Otros
12,06%
Alimentación
16,21%
Industrial
7,92%
Tecnología
46
RENTA VARIABLE
Bankia Euro Top Ideas, FI
DATOS GENERALES
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
17/07/1997
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACIÓN DEL FONDO
Invertirá más del 75% de la exposición total en activos de renta variable de emisores europeos y de
éstos, al menos el 60% estará emitida por entidades radicadas en el Área Euro. Podrán pertenecer,
indistintamente, a empresas de alta, media o baja
capitalización, cualquiera que sea el sector económico al que pertenezcan. El resto de la exposición
estará invertida en activos de renta fija, tanto pública como privada (incluyendo depósitos así como en
instrumentos del mercado monetario no cotizados,
que sean líquidos) de emisores de países OCDE. Los
activos no tendrán un rating predeterminado.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
17,74
19,98
32.717
1.984
8,24
AÑO 2014
-0,69
17,27
28.849
1.933
7,00
AÑO 2013
22,84
16,87
29.511
2.027
7,05
AÑO 2012
19,36
18,19
25.397
2.123
5,74
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
30%
20%
10%
0%
-10%
RIESGO Muy Alto
-20%
COMISIONES
-30%
TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE %
Anual de Gestión
2,00
Anual de Depositaría
0,15
Comisión de Reembolso
< a 7 días
-40%
Cambios de políticas de inversión del fondo 26/07/2012 y 19/07/2013
2,00
31/03/10
31/08/12
RENTABILIDAD MENSUAL %
RENTABILIDAD INTERANUAL %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
15,77%
17,23%
8,78%
AÑO 2014 -2,70 3,00
0,77
AÑO 2015 5,36
2,69
8,82
DISTRIBUCIÓN SECTORIAL
MAYORES VALORES DE LA CARTERA
VALOR
31/03/2015
%
30,45%
Financiero
24,69%
Otros
3,10
13,72%
Tecnología
3,07
13,34%
Industrial
2,83
11,19%
Químico
2,78
6,61%
Petróleo
AC. TELEFONICA
3,78
AC. BANCO SANTANDER
3,69
AC. SANOFI
3,45
AC. SAP
AC. VOLKSWAGEN AG PDF
AC. TOTAL
3,04
AC. ALLIANZ
AC. SIEMENS
AC. DEUTSCHE BANK
2,71
AC. BNP-PARIBAS
2,58
47
1,03
MAYO
JUNIO
JULIO AGOSTO SEPT.
2,52 -0,17 -2,88 1,23
OCT.
NOV.
DIC.
1,26 -4,79 4,54 -4,02
FONDOS DE INVERSIÓN
RENTA VARIABLE
Bankia Bolsa USA, FI
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
DATOS GENERALES
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
23/07/1997
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACIÓN DEL FONDO
El fondo invertirá al menos el 75% de la exposición
total en valores de renta variable negociados en
las Bolsas de EE.UU. La selección de los valores se
llevará a cabo por análisis fundamental, invirtiendo
en grandes empresas, sin descartarse las medianas
y pequeñas empresas, cualquiera que sea el sector
económico al que pertenezcan, eligiendo aquellas
cuyas perspectivas sean mejores en cuanto a criterios de rentabilidad. La parte que en cada momento
no esté expuesta en renta variable podrá invertirse
en cualquier tipo de activo de renta fija y mercados
monetarios, sin que exista una identificación preestablecida de porcentajes de distribución por activos,
divisas, o países.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
12,03
15,13
36.654
2.054
6,35
AÑO 2014
21,70
14,39
28.282
1.676
5,67
AÑO 2013
21,60
12,37
17.975
1.292
4,66
AÑO 2012
9,49
11,38
18.945
1.553
3,83
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
60%
50%
40%
30%
20%
10%
0%
RIESGO Alto
-10%
COMISIONES
-20%
TRAMOS/PLAZOS
PORCENTAJE %
Anual de Gestión
2,00
Anual de Depositaría
0,15
Comisión de Reembolso
< a 7 días
-30%
31/08/12
31/03/2015
2,00
RENTABILIDAD MENSUAL %
RENTABILIDAD INTERANUAL %
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
37,75%
18,44%
13,39%
MAYO
JUNIO
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
DIC.
AÑO 2014 -1,41 1,45 -1,05 -1,72 3,63
1,64
0,37
3,21
3,47
2,76
AÑO 2015 3,29
6,20
2,13
DISTRIBUCIÓN SECTORIAL
MAYORES VALORES DE LA CARTERA
VALOR
Cambio de política de inversión del fondo 24/08/2012
31/03/10
%
AC. APPLE INC
3,75
26,79%
Tecnología
AC. COCA-COLA
2,47
AC. VISA - CLASS A
2,33
21,09%
Otros
AC. YAHOO ! INC
2,09
16,23%
Financiero
AC. ACTAVIS
2,00
15,81%
Distribución
AC. EXXON MOBIL CORP
1,79
PT. FINANCIAL SELECT SECTOR SPDR FUND
1,78
11,78%
Químico
AC. HEWLETT PACKARD
1,66
8,30%
Petróleo
AC. NEWELL RUBBERMAID
1,64
AC. CHEVRON
1,63
48
5,37
2,35
RENTA VARIABLE
Bankia Bolsa Japonesa, FI
DATOS GENERALES
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
20/12/1999
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
31/03/2015
9,52
14,32
7.023
862
4,84
AÑO 2014
6,03
18,64
5.701
827
4,42
AÑO 2013
44,63
24,93
6.697
953
4,17
AÑO 2012
19,09
15,10
3.269
797
2,88
VOCACIÓN DEL FONDO
La cartera estará compuesta por valores de emisores
japoneses negociados en las bolsas japonesas y, en
menor medida, en valores japoneses cotizados en
otros mercados de la OCDE.
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
10%
0%
-10%
RIESGO Alto
-20%
-30%
COMISIONES
-40%
TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE %
Anual de Gestión
-50%
0,90
Anual de Depositaría
0,10
Comisión de Reembolso
< a 7 días
2,00
-60%
-70%
31/03/10
31/08/12
31/03/2015
RENTABILIDAD INTERANUAL %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
25,03%
19,46%
8,73%
RENTABILIDAD MENSUAL %
MAYO
JUNIO
JULIO AGOSTO SEPT.
OCT.
NOV.
AÑO 2014 -6,57 -0,52 -0,08 -4,10 3,55
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
4,66
2,17 -1,31 4,27
0,53
4,54 -0,60
AÑO 2015 0,42
7,50
1,46
MAYORES VALORES DE LA CARTERA*
VALOR
%
TOYOTA MOTOR CORP
5,09
MITSUBISHI UFJ FINANCIAL GROUP INC
2,69
SOFTBANK CORP
1,61
HONDA MOTOR CO LTD
1,56
SUMITOMO MITSUI FINANCIAL GROUP INC
1,54
MIZUHO FINANCIAL GROUP INC
1,29
NIPPON TELEGRAPH & TELEPHONE CORP
1,27
KDDI CORP
1,22
FANUC CORP
1,22
CANON INC
1,10
DISTRIBUCIÓN RENTA FIJA/RENTA VARIABLE
95,54%
Renta Variable
4,46%
Renta Fija + Liquidez
(*) Las posiciones reflejadas están instrumentadas sintéticamente a través de
ETFs y derivados.
49
DIC.
FONDOS DE INVERSIÓN
RENTA VARIABLE
Bankia Emergentes, FI
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
DATOS GENERALES
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
09/06/1997
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACIÓN DEL FONDO
Fondo de fondos que invertirá al menos el 75% de la
exposición total en otras IICs (incluido los fondos de
inversión cotizados) que inviertan en valores de renta
variable de emisores de países emergentes.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
13,05
12,43
27.266
2.424
13,19
AÑO 2014
9,76
10,28
24.245
2.438
11,67
AÑO 2013
-10,58
12,65
19.447
1.942
10,63
AÑO 2012
9,64
10,18
33.765
2.724
11,89
31/03/2015
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
70%
60%
50%
RIESGO Alto
40%
COMISIONES
30%
TRAMOS/PLAZOS
PORCENTAJE %
Anual de Gestión
1,80
Anual de Depositaría
0,10
Comisión de Reembolso
< a 7 días
20%
2,00
10%
(*) El fondo invierte en otras instituciones de inversión colectiva,
por lo tanto, además de los gastos directos especificados, soportará
gastos adicionales derivados de estas inversiones.
0%
Cambio de política de inversión del fondo 28/09/2012
31/03/10
RENTABILIDAD INTERANUAL %
1 AÑO
3 AÑOS
25,09%
3,99%
31/08/12
31/03/2015
RENTABILIDAD MENSUAL %
5 AÑOS
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
2,55%
PT. ROBECO EMERGING CONSEVATIVE EQUITIES
2,03
AÑO 2015 8,56
2,51
1,58
DISTRIBUCIÓN GEOGRÁFICA
MAYORES VALORES DE LA CARTERA
VALOR
AÑO 2014 -3,70 0,96
%
10,86
17,19 %
INDIA
10,56 %
CHINA
8,21 %
COREA DEL SUR
7,18 %
HONG KONG
5,02
6,28 %
TAIWAN
4,97
2,98 %
BRASIL
47,60%
OTROS
PT. VONTOBEL FUND - EMERGING MARKETS
9,98
PT. NORDEA 1- EMERGING STARS EQUITY FUND-BI
9,80
PT. FIDELITY INDIA FOCUS FUND
7,96
PT. UBS LUX EQUITY FUND - CHINA OPP. USD
5,59
PT. INVESCO GREATER CHINA EQUITY FUND
5,47
PT. CARMIGNAC EMERGING DISCOVERY
PT. BL- EMERGING MARKETS
PT. PARVEST EQUITY INDIA
4,61
PT. INVESCO KOREAN EQUITY
4,50
50
0,24
MAYO
JUNIO
JULIO AGOSTO SEPT.
4,54
0,47
4,14
OCT.
NOV.
DIC.
3,38 -1,40 0,93 -0,64 -1,28
RENTA VARIABLE
Bankia Bolsa Mundial, FI
DATOS GENERALES
COMPORTAMIENTO DEL FONDO
Inversión mínima inicial:
Fecha de constitución:
Gestora:
Depositario:
100 euros
13/12/2000
Bankia Fondos
Bankia, S.A.
VOCACIÓN DEL FONDO
El fondo tendrá más del 75% de la exposición total
en renta variable, sin que exista una identificación
preestablecida de porcentajes de distribución por activos, ni en cuanto a capitalización bursátil, divisas,
o países, estará compuesta por valores emitidos por
empresas de gran solvencia y negociados en mercados de la OCDE, principalmente grandes empresas,
sin descartar medianas y pequeñas cualquiera que
sea el sector económico al que pertenezcan. Se podrá
tener hasta un 50% de exposición en renta variable
de países emergentes.
RENTABILIDAD
NETA %
VOLATILIDAD
PATRIMONIO
(MILES DE EUROS)
NÚMERO DE
PARTÍCIPES
VALOR
LIQUIDATIVO (€)
15,96
15,61
26.744
2.526
116,28
AÑO 2014
6,19
14,45
20.908
2.398
100,28
AÑO 2013
21,15
13,04
10.427
1.088
94,43
AÑO 2012
16,05
13,85
9.595
1.174
77,95
31/03/2015
EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10
40%
30%
20%
10%
0%
RIESGO Alto
-10%
-20%
COMISIONES
TRAMOS/PLAZOS
PORCENTAJE %
Anual de Gestión
2,00
Anual de Depositaría
0,15
Comisión de Reembolso
< a 7 días
-40%
2,00
Cambio de política de inversión del fondo 21/09/2012
31/03/10
31/08/12
31/03/2015
RENTABILIDAD MENSUAL %
RENTABILIDAD INTERANUAL %
1 AÑO
3 AÑOS
5 AÑOS
26,07%
16,70%
9,53%
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL
MAYO
AÑO 2014 -2,70 1,85 -1,44 -2,15 3,07
AÑO 2015 6,32
6,59
2,33
DISTRIBUCIÓN GEOGRÁFICA
MAYORES VALORES DE LA CARTERA
VALOR
-30%
%
PT. ISHARES MSCI EMERGING MARKETS ETF
4,27
PT. ISHARES EUROSTOXX 50 DE
4,07
AC. TOTAL
3,22
AC. APPLE INC
67%
EUROPA EURO
5%
EUROPA NO EURO
2,46
18%
ESTADOS UNIDOS
AC. BASF SE
2,01
AC. TELEFONICA
1,93
5%
JAPÓN
AC. ASSICURAZIONI GENERALI
1,86
5%
EMERGENTES
AC. VISA - CLASS A
1,82
AC. ACTAVIS
1,55
AC. BRENNTAG AG
1,54
51
JUNIO
JULIO AGOSTO SEPT.
0,75 -1,40 2,96
OCT.
NOV.
DIC.
2,31 -0,63 4,18 -0,50
ARTÍCULO
52
GARANTIZADO DE RENDIMIENTO VARIABLE
Bankia
Garantizado 2016, FI
GARANTÍA: Garantiza al Fondo a vencimiento (31/05/2016) el 100% del valor liquidativo de la participación a día
05/05/2006, y además, en caso de revalorización positiva punto a punto del índice DJ EURO STOXX 50 durante el período
comprendido entre el 05/05/2006 y el 31/05/2016, se aplicará el 100% de esta revalorización al valor liquidativo de la participación del día 05/05/2006.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 31/05/2016
COMISIONES: Gestión: 1,10 Depósito: 0,10 Suscripción: 0,60*
(*) Dede el 06/05/2006 hasta el 31/05/2016.
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 104.979
Bankia Garantizado
Bolsa 1, FI
GARANTÍA: 100% de la inversión inicial a 31/01/2014 o mantenida, más un posible pago anual del 3,20% sobre la inversión
inicial, mediante reembolsos obligatorios (26/01/2015, 25/01/2016 y 23/01/2017) si en cada fecha de observación anual el
valor final de cada una de las acciones (Iberdrola, Repsol, Santander) supera el 100% de su v. inicial. Si no se cumple, no
se paga importe ese año. Si en un año posterior se cumple la condición, se pagara un 3,20% más los importes anuales no
pagados anteriormente.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 01/02/2017
COMISIONES: Gestión: 0,67 Depósito: 0,04 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Desde el 01/02/2014 hasta el 01/02/2017, ambos incluidos. (**) Desde el 01/02/2014 hasta el 31/01/2017, ambos incluidos.
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 15/04/2015, 15/10/2015, 15/04/2016, 17/10/2016
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 102.759
Bankia Garantizado
Bolsa 2, FI
GARANTÍA: 100% de la inversión inicial (07/03/2014) o mantenida más un posible pago anual del 2,40% sobre la inversión inicial, mediante reembolsos obligatorios (20/04/2015; 25/04/2016 y 25/04/2017), por cada año en que el valor final de
Telefónica, Bayer, Inditex, esté por encima de su valor inicial. No obstante, si en alguna fecha de observación anual el VF de
todas las acciones fuera superior al 115% de su VI, se consolidará un 2,40% anual ese año y los restantes hasta vencimiento,
no realizándose más observaciones pues el máximo anual a percibir es 2,40%.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 03/05/2017
COMISIONES: Gestión: 0,72 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Desde el 08/03/2014 hasta el 03/05/2017, ambos incluidos. (**) Desde el 08/03/2014 hasta el 02/05/2017, ambos incluidos.
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 15/07/2015, 15/01/2016, 15/07/2016, 16/01/2017
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 74.304
Bankia Garantizado
Bolsa 3, FI
GARANTÍA: 101% de la inversión inicial (28/03/2014) o mantenida, más un posible pago anual del 2,45% sobre la inversión
inicial, mediante reembolsos obligatorios (27/07/2015; 01/08/2016; 31/07/2017; 30/07/2018) si en cada fecha de observación
anual el valor final de cada una de las acciones (Telefonica, Phillips, Danone) supera el 100% de su valor inicial. Si no se
cumple, no se paga importe ese año. Si en un año posterior se cumple la condición, se pagara un 2,45% más los importes
anuales no pagados anteriormente.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 31/07/2018
COMISIONES: Gestión: 0,90 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Desde el 29/03/2014 hasta el 31/07/2018, ambos incluidos. (**) Desde el 29/03/2014 hasta el 30/07/2018, ambos incluidos.
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 15/04/2015, 15/10/2015, 15/04/2016, 17/10/2016, 17/04/2017, 16/10/2017, 16/04/2018
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 100.707
Bankia Garantizado
Bolsa 4, FI
GARANTÍA: 101% de la inversión inicial (25/04/2014) o mantenida más un posible pago anual del 2,45% bruto sobre la
inversión inicial mediante reembolsos obligatorios (27/07/2015; 01/08/2016; 31/07/2017; 30/07/2018) si en cada fecha de
observación anual el valor final de cada una de las acciones (Repsol, Deutsche Telekom, BMW) supera el 100% de su valor
inicial. Si no se cumple no se paga importe ese año. Si en un año posterior se cumple la condición, se pagara un 2,45% más
los importes anuales no pagados anteriormente.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 31/07/2018
COMISIONES: Gestión: 0,92 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Desde el 26/04/2014 hasta el 31/07/2018, ambos incluidos. (**) Desde el 26/04/2014 hasta el 30/07/2018, ambos incluidos.
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 15/04/2015, 15/10/2015, 15/04/2016, 17/10/2016, 17/04/2017, 16/10/2017, 16/04/2018
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 104.051
53
FONDOS DE INVERSIÓN
GARANTIZADO DE RENDIMIENTO VARIABLE
Bankia Garantizado
Combinado I, FI
GARANTÍA: 100% de la inversión inicial a 17/05/2013 o mantenida, más el pago de 15 rentas trimestrales mediante reembolsos obligatorios, con una primera renta el 28/07/2013 por un importe bruto de 0,376% y 14 rentas posteriores por un
importe bruto cada una de 0,565%, más el 33% de la revalorización de la media de las observaciones mensuales del índice
EuroStoxx 50 Price, con un límite máximo del 20% de revalorización del índice respecto a su valor inicial en cada observación.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 01/02/2017
COMISIONES: Gestión: 0,60 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Desde el 18/05/2013 hasta el 01/02/2017, ambos incluidos. (**) Desde el 18/05/2013 hasta el 31/01/2017, ambos incluidos.
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 28/04/2015, 28/07/2015, 28/10/2015, 28/01/2016, 28/04/2016, 28/07/2016, 28/10/2016
y 28/01/2017
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 18.449
Bankia Eurostoxx
Garantizado I, FI
GARANTÍA: Garantiza al fondo a vencimiento (03/05/2016) el 100% del valor liquidativo a 27/03/2013 incrementado, en
lo mejor entre el 3,3% del valor liquidativo inicial o el 44% de la revalorización de la media de las observaciones mensuales
del índice EURO STOXX 50 PRICE.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 03/05/2016
COMISIONES: Gestión: 1,40 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Desde el 28/03/2013 hasta el 03/05/2016, ambos incluidos. (**) Desde el 28/03/2013 hasta el 02/05/2016, ambos incluidos.
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 05/05/2015, 05/08/2015, 05/11/2015, 05/02/2016
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 49.703
Bankia Eurostoxx
Garantizado II, FI
GARANTÍA: Garantiza al fondo a vencimiento (02/11/2016) el 100% del valor liquidativo a 13/09/2013 incrementado en
lo mejor entre un 3% o el 50% de la variación, si es positiva, de la media de 37 observaciones mensuales del EuroStoxx 50
Price (no recoge rentabilidad por dividendos). TAE mín. 0,946% para suscripciones a 13/09/2013 mantenidas a 02/11/2016.
TAE depende de cuando suscriba.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 02/11/2016
COMISIONES: Gestión: 0,99 Depósito: 0,08 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Desde el 14/09/2013 hasta el 02/11/2016, ambos incluidos. (**) Desde el 14/09/2013 hasta el 01/11/2016, ambos incluidos.
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 30/04/2015, 31/07/2015, 31/10/2015, 31/01/2016, 30/04/2016, 31/07/2016
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 43.086
Bankia
Garantizado Euro
Stoxx 2016, FI
Bankia 2017
Eurostoxx, FI
GARANTÍA: 100% del valor liquidativo a 13/07/2012 incrementado, en caso de ser positiva, en el 110% de la variación de
la media de las observaciones mensuales del índice EURO STOXX 50 en el período garantizado.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 20/05/2016
COMISIONES: Gestión: 1,67 Depósito: 0,10 Suscripción: 3,00* Reembolso: 5,00**
(*) Desde el 14/07/2012 hasta el 19/05/2016, ambos incluidos. (**) Desde el 14/07/2012 hasta el 19/05/2016, ambos incluidos.
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 20/05/2015, 20/08/2015, 20/11/2015, 22/02/2016
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 16.999
GARANTÍA: Garantiza al fondo a vencimiento 03/05/2017, limitar la pérdida del valor liquidativo al 5% del valor liquidativo
inicial (25/04/14), es decir, garantiza el 95% del valor inicial, más en su caso, el 60% de la revalorización del índice EuroS-toxx50 Price en el período.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 03/05/2017
COMISIONES: Gestión: 0,97 Depósito: 0,09 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Desde el 26/04/2014 hasta el 03/05/2017, ambos incluidos. (**) Desde el 26/04/2014 hasta el 02/05/2017, ambos incluidos.
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 20/04/2015, 20/10/2015, 20/04/2016 y 20/10/2016
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 31.055
54
GARANTIZADO DE RENDIMIENTO VARIABLE
Bankia 2017
EuroStoxx II, FI
GARANTÍA: Bankia garantiza al fondo a vencimiento 01/08/2017, limitar la pérdida del valor liquidativo al 5% del valor
liquidativo inicial (13/06/2014), es decir, garantiza el 95% del valor inicial, más en su caso, el 55% de la revalorización del
índice EuroStoxx50 Price en el período.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 01/08/2017
COMISIONES: Gestión: 0,78 Depósito: 0,08 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Desde el 14/06/2014 hasta el 01/08/2017, ambos incluidos. (**) Desde el 14/06/2014 hasta el 31/07/2017, ambos incluidos.
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 13/07/2015, 13/01/2016, 13/07/2016 y 13/01/2017
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 39.722
Bankia 2018
EuroStoxx, FI
GARANTÍA: Bankia garantiza al fondo a vencimiento (01/08/2018), limitar la pérdida al 5% del valor liquidativo inicial
(22/08/2014), garantizando el 95% del valor liquidativo inicial más, en su caso, el 50% de la revalorización del EuroStoxx50
Price en el período.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 01/08/2018
COMISIONES: Gestión: 0,81 Depósito: 0,09 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Desde el 23/08/2014 hasta el 01/08/2018, ambos incluidos. (**) Desde el 23/08/2014 hasta el 31/07/2018, ambos incluidos.
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 10/08/2015, 10/02/2016, 10/08/2016, 10/02/2017, 10/08/2017 y 09/02/2018
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 77.841
Bankia 2018
EuroStoxx II, FI
GARANTÍA: Bankia garantiza al fondo a vencimiento (30.11.18), limitar la pérdida al 5% del valor liquidativo inicial
(17.10.14), garantizando el 95% del valor liquidativo inicial más, en su caso, el 50% de la revalorización del EuroStoxx50
Price en el período.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 30/11/2018
COMISIONES: Gestión: 0,72 (desde el 18/10/2014, inclusive) Depósito: 0,07 (desde el 18/10/2014, inclusive)
Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Desde el 18/10/2014 hasta el 30/11/2018, ambos incluidos. (**) Desde el 18/10/2014 hasta el 29/11/2018, ambos incluidos.
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 20/05/2015, 20/11/2015, 20/05/2016, 20/11/2016, 20/05/2017, 20/11/2017, 20/05/2018
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 81.595
Bankia Europa Top
Garantizado, FI
GARANTÍA: 100% del valor liquidativo inicial (05/11/2010) incrementado en su caso, por un porcentaje variable referenciado al comportamiento de 5 acciones: Telefónica, ENI, Vodafone, EON y Santander. Este porcentaje será la suma de un número
de importes anuales a razón del 7% para los 4 primeros años y del 3,5% para el último año, que se devengarán cada año que
se cumpla que el valor final de todas y cada una de las acciones sea superior a su valor inicial. En caso de que el valor final
de alguna acción fuera igual o inferior a su valor inicial, no se devengará importe alguno ese año. El porcentaje variable será
como máximo del 31,5% para participaciones suscritas el 5/11/2010 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 30/04/2015
COMISIONES: Gestión: 1,45 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Desde el 06/11/2010 hasta el 30/04/2015, ambos incluidos. (**) Desde el 06/11/2010 hasta el 29/04/2015, ambos incluidos.
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 72.377
Bankia Garantizado
Bolsa 5, FI
GARANTÍA: Bankia garantiza al fondo a 03/02/2020 el 100% de la inversión inicial a 16/01/2015 o mantenida (ajustada por
reembolsos/traspasos voluntarios) más un posible pago del 1,40% sobre la inversión inicial/mantenida, mediante reembolsos
obligatorios (07/03/2016, 27/02/2017, 19/02/2018, 11/02/2019 y 03/02/2020) cada año en que el valor final (VF) de Telefónica, Santander y Repsol supere a su valor inicial (VI).Si esto se cumple consolidará un 1,40% ese año y los restantes años de
observación, no realizándose mas observaciones, (máximo 5 años de observación).
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 03/02/2020
COMISIONES: Gestión: 0,39 Depósito: 0,04 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Desde el 17/01/2015 hasta el 03/02/2020, ambos incluidos. (**) Desde el 17/01/2015 hasta el 02/02/2020, ambos incluidos.
PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 02/08/2015, 02/02/2016, 02/08/2016, 02/02/2017, 02/08/2017, 02/02/2018, 02/08/2018,
02/02/2019, 02/08/2019
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 135.887
55
FONDOS DE INVERSIÓN
GARANTIZADO DE RENDIMIENTO VARIABLE
Bankia
Autocancelable
Eurostoxx, FI
GARANTÍA: 100% del valor liquidativo del 21/05/2010 incrementado, en su caso, por uno de los siguientes porcentajes en
función de la evolución del indice Euro Stoxx 50 (Price): 8% si el valor final del índice es superior al 135% de su valor inicial
(TAE 3,72%) y el fondo vencerá el 29/06/2012; 12% si el valor final del índice es superior al 145% de su valor inicial (TAE
3,72%) y el fondo vencerá el 28/06/2013; 16% si el valor final del índice es superior al 155% de su valor inicial (TAE 3,68%) y
el fondo vencerá el 30/06/2014. Sí en ninguna de estas fechas se produce el vencimiento éste se producirá en cualquier caso
el 30/06/2015. En este caso 20%, si el valor final es superior al 105% de su valor inicial, (TAE 3,63%);en otro caso el valor
liquidativo garantizado será el correspondiente al 21/05/2010 (TAE 0%).
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 30/06/2015
COMISIONES: Gestión: 0,70 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Desde el 22/05/2010 hasta el 29/06/2015, ambos incluidos. (**) Desde el 22/05/2010 hasta el 29/06/2015,ambos incluidos.
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 24.145
FONDOS GARANTIZADOS DE RENDIMIENTO FIJO
Bankia Garantizado
Rentas 1, FI
TAE GARANTIZADA: 4,25% para suscripciones suscritas el 02/09/2011 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 09/07/2016
COBRO DE RENTAS: 20 rentas (los días 7 de cada trimestre desde octubre de 2011 a julio de 2016, ambos inclusive) con una
primera renta (7/10/2011) por un importe bruto equivalente al 0,35% y con 19 rentas posteriores cada una por un importe
bruto equivalente al 1,051%.
COMISIONES: Gestión: 1,35 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Desde el 03/09/2011 y el 08/07/2016, ambos incluidos. (**) Participaciones con antigüedad inferior a 91 días, aplicable desde el 03/09/2011 hasta
08/07/2016, ambos incluidos.
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 456.462
RENTABILIDAD ACUMULADA: 0,31
Bankia Garantizado
Rentas 2, FI
TAE GARANTIZADA: 4,00% para suscripciones suscritas el 27/04/2012 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 16/02/2017
COBRO DE RENTAS: 19 rentas (los días 14 de cada trimestre desde agosto 2012 a febrero 2017,ambos inclusive) cada una
por un importe bruto equivalente al 1%.
COMISIONES: Gestión: 1,25 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Entre el 28/04/2012 y el 16/02/2017, ambos incluidos. (**) Participaciones con antigüedad inferior a 91 días, aplicable desde el 28/04/2012 hasta
15/02/2017, ambos incluidos.
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 252.971
RENTABILIDAD ACUMULADA: 0,83
Bankia Garantizado
Rentas 3, FI
TAE GARANTIZADA: 4,00% para suscripciones suscritas el 13/07/2012 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 16/02/2017
COBRO DE RENTAS: 19 rentas (los días 14 de cada trimestre desde agosto 2012 a febrero 2017, ambos inclusive) con una
primera renta (14/08/2012) por un importe bruto de 0,33% y 18 rentas posteriores cada una por un importe bruto de 0,99%.
COMISIONES: Gestión: 1,40 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Entre el 14/07/2012 y el 15/02/2017, ambos incluidos. (**) Participaciones con antigüedad inferior a 91 días, aplicable desde el 14/07/2012 hasta
15/02/2017, ambos incluidos.
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 163.393
RENTABILIDAD ACUMULADA: 0,76
Bankia Garantizado
Rentas 4, FI
TAE GARANTIZADA: 3,15% para suscripciones suscritas el 31/10/2012 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 30/10/2016
COBRO DE RENTAS: 16 rentas (los días 28 de cada trimestre desde enero 2013 a octubre 2016, ambos inclusive) cada una
por un importe bruto de 0,77875%
COMISIONES: Gestión: 1,50 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Aplicable desde el 01/11/2012 hasta el 30/10/2016, ambos inclusive. (**) Participaciones con antigüedad inferior a 91 días, aplicable desde el
01/11/2012 hasta 30/10/2016, ambos inclusive.
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 79.441
RENTABILIDAD ACUMULADA: 0,53
56
FONDOS GARANTIZADOS DE RENDIMIENTO FIJO
Bankia Garantizado
Rentas 5, FI
TAE GARANTIZADA: 3,15% para suscripciones suscritas el 28/12/2012 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 31/07/2017
COBRO DE RENTAS: 19 rentas (los días 30 de cada trimestre desde enero 2013 a julio 2017, ambos inclusive) con una
primera renta (30/01/13) por un importe bruto de 0,26% y 18 rentas posteriores cada una por un importe bruto de 0,78%.
COMISIONES: Gestión: 1,45 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Aplicable desde el 29/12/2012 hasta el 31/07/2017, ambos inclusive. (**) Aplicable desde el 29/12/2012 hasta 29/01/2013, ambos inclusive.
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 173.965
RENTABILIDAD ACUMULADA: 0,89
Bankia Garantizado
Rentas 6, FI
TAE GARANTIZADA: 3,00% para suscripciones suscritas el 22/02/2013 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 31/07/2017
COBRO DE RENTAS: 18 rentas (los días 30 de cada trimestre desde abril 2013 a julio 2017, ambos inclusive) con una primera renta (30/04/13) por un importe bruto de 0,4975% y 17 rentas posteriores cada una por un importe bruto de 0,74625%.
COMISIONES: Gestión: 1,10 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Entre el 23/02/2013 y el 31/07/2013, ambos incluidos. (**) Entre el 23/02/2013 y el 29/04/2013, ambos incluidos.
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 108.629
RENTABILIDAD ACUMULADA: 1,08
Bankia Garantizado
Rentas 7 I, FI
TAE GARANTIZADA: 3,20% para suscripciones suscritas el 27/03/2013 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 31/10/2016
COBRO DE RENTAS: 14 rentas (los días 28 de cada trimestre desde julio de 2013 a octubre 2016, ambos inclusive) con
una primera renta (28/07/13) por un importe bruto de 1,0593% y 13 rentas posteriores cada una por un importe bruto de
0,7945%.
COMISIONES: Gestión: 0,53 Depósito: 0,04 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Entre el 28/03/2013 y el 31/10/2016, ambos incluidos. (**) Entre el 28/03/2013 y el 27/07/2013, ambos incluidos.
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 274.726
RENTABILIDAD ACUMULADA: 0,82
Bankia Garantizado
Rentas 8, FI
TAE GARANTIZADA: 3,10% para suscripciones suscritas el 26/04/2013 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 31/10/2016
COBRO DE RENTAS: 14 rentas (los días 28 de cada trimestre desde julio de 2013 a octubre de 2016, ambos inclusive) cada
una por un importe bruto de 0,77%.
COMISIONES: Gestión: 0,43 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Entre el 27/04/2013 y el 31/10/2016, ambos incluidos. (**) Entre el 27/04/2013 y el 27/07/2013, ambos incluidos.
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 182.854
RENTABILIDAD ACUMULADA: 0,86
Bankia Garantizado
Rentas 9, FI
TAE GARANTIZADA: 3,00% para suscripciones suscritas el 07/06/2013 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 01/02/2017
COBRO DE RENTAS: 15 rentas (los 28 de cada trimestre desde julio de 2013 a enero de 2017, ambos inclusive), con una
primera renta (28/07/13) por un importe bruto de 0,375% y 14 rentas posteriores cada una por un importe bruto de 0,75%.
COMISIONES: Gestión: 0,45 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Entre el 08/06/2013 y el 01/02/2017, ambos incluidos. (**) Entre el 08/06/2013 y el 27/07/2013, ambos incluidos.
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 183.231
RENTABILIDAD ACUMULADA: 0,93
Bankia Garantizado
Rentas 10, FI
TAE GARANTIZADA: 3,00% para suscripciones suscritas el 25/07/2013 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 24/03/2017
COBRO DE RENTAS: 15 rentas calculadas sobre la inversión inicial (la primera, el 8/08/13 y las siguientes los 28 de cada
trimestre desde noviembre 2013 a febrero 2017, ambos inclusive) la primera por un importe bruto de 0,4933% y 14 rentas
posteriores cada una por un importe bruto de 0,740%.
COMISIONES: Gestión: 0,45 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Entre el 26/07/2013 y el 23/03/2017, ambos incluidos. (**) Entre el 26/07/2013 y el 27/11/2013, ambos incluidos.
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 601.892
RENTABILIDAD ACUMULADA: 1,01
57
FONDOS DE INVERSIÓN
FONDOS GARANTIZADOS DE RENDIMIENTO FIJO
Bankia Garantizado
Rentas 11, FI
TAE GARANTIZADA: 3,00% para suscripciones suscritas el 27/09/2013 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 02/11/2018
COBRO DE RENTAS: 20 rentas calculadas sobre la inversión inicial, la 1ª,el 28/01/14 y las siguientes los 28 de cada trimestre (abril 2014-octubre 2018,ambos inclusive) la 1ª por un importe bruto de 0,99333% y 19 rentas posteriores de 0,745%.
COMISIONES: Gestión: 0,415 Depósito: 0,045 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Desde el 28/09/2013 hasta el 02/11/2018, ambos inclusive. (**) Desde el 28/09/2013 hasta el 27/01/2014, ambos inclusive.
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 140.798
RENTABILIDAD ACUMULADA: 1,61
Bankia Garantizado
Rentas 12, FI
TAE GARANTIZADA: 2,85% para suscripciones suscritas el 25/10/2013 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 02/11/2018
COBRO DE RENTAS: 20 rentas calculadas sobre la inversión inicial (los 28 de cada trimestre desde enero 2014 a octubre
2018,ambos inclusive) por un importe bruto de 0,7085%.
COMISIONES: Gestión: 0,46 Depósito: 0,04 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00**
(*) Desde el 26/10/2013 hasta el 02/11/2018, ambos inclusive. (**) Desde el 26/10/2013 hasta el 27/01/2014, ambos inclusive.
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 196.538
RENTABILIDAD ACUMULADA: 1,60
Bankia Garantizado
Rentas 14, FI
TAE GARANTIZADA: 1,00% para participaciones suscritas el 16/01/2015 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 02/03/2021
COBRO DE RENTAS: 25 rentas sobre la inversión inicial (los 1 de cada trimestre desde marzo 2015 a marzo 2021, ambos
inclusive) por un importe bruto de 0,125% la primera renta y de 0,25% las 24 restantes.
COMISIONES: Gestión: 0,24 Depósito: 0,02 Suscripción: 5,00* Reembolso: 2,00**
(*) Desde el 17/01/2015 hasta el 02/03/2021 ambos inclusive. (**) Desde el 17/01/2015 hasta el 31/05/2015, ambos inclusive. La comisión de reembolso
no aplicará al reembolso obligatorio del 01/03/2015.
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 277.218
RENTABILIDAD ACUMULADA: 3,70
Bankia 2015
Garantizado, FI
Bankia
Rentas I 2038, FI
TAE GARANTIZADA: 2,753% para suscripciones suscritas el 23/03/2012 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 30/04/2015
COMISIONES: Gestión: 1,25 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 2,00**
(*) Desde el 24/03/2012 hasta el 30/04/2015, ambos inclusive. (**) Desde el 24/03/2012 hasta el 29/04/2013, ambos inclusive.
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 10.538
RENTABILIDAD ACUMULADA: -0,23
TAE GARANTIZADA: 1,50% para suscripciones suscritas el 30/04/2010 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 06/05/2015
COBRO DE RENTAS: 20 rentas trimestrales que se harán efectivas mediante el reembolso diferido obligatorio de participaciones (los días 4 de cada trimestre, desde agosto de 2010 a mayo de 2015, ambos inclusive) cada una por un importe bruto
equivalente al 0,375%.
COMISIONES: Gestión: 1,45 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 1,00**
(*) Desde el 01/05/2010 hasta el 29/04/2015. (**) Desde el 30/04/2010 hasta el 30/07/2010.
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 65.176
RENTABILIDAD ACUMULADA: -0,12
Bankia Fonmix 4, FI
TAE GARANTIZADA: 3,75% para suscripciones suscritas el 15/06/2011 y mantenidas hasta vencimiento.
VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 15/10/2015
COMISIONES: Gestión: 0,85 Depósito: 0,10 Suscripción: 3,00* Reembolso: 3,00**
(*) A partir del 16/06/2011, inclusive. (**) A partir del 16/06/2011.
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 10.610
RENTABILIDAD ACUMULADA: 0,05
58
PLANES DE PENSIONES
PLANES
HOY
TRANQUILIDAD
MAÑANA
Comenzar ya a hacer planes es la mejor forma de garantizarse
un futuro tranquilo. En Bankia ponemos a su disposición una
amplia gama de planes de pensiones que le permitirán ahorrar
y beneficiarse de la fiscalidad de las aportaciones.
Puede consultar los documentos con los datos fundamentales para el partícipe de nuestros planes
de pensiones en www.bankiapensiones.es
59
PLANES DE PENSIONES
CASI DOS PUNTOS POR ENCIMA DEL MERCADO
Bankia supera ampliamente la rentabilidad
media del mercado en 2014
La rentabilidad media anual en 2014 del total de planes de pensiones
se situó en el 6,90%. En el mismo período, la rentabilidad media de
los planes de pensiones de Bankia se situó en el 8,78%, lo que implica
para nuestros partícipes excelentes rendimientos en todas las categorías de planes.
A cierre de 2014, Bankia Pensiones ocupa la cuarta plaza en el ranking
de gestoras, con un patrimonio gestionado de 4.740 millones de euros
en planes individuales y cuota de mercado del 7,39%.
Rentabilidad interanual Inverco 31/12/14
8,78%
6,90%
Bankia Pensiones
Media Mercado
EN LOS PRIMEROS PUESTOS DE SU CATEGORÍA
El plan de pensiones Bankia Dividendo Europa
obtiene una rentabilidad acumulada del 122%
desde su creación
Desde la fecha de constitución del plan (09/10/2002) con un valor
liquidativo (VLP) inicial de 100, el plan ha conseguido una rentabilidad acumulada del 122,11% al alcanzar el VLP 222,11 € a fe-
cha 31/03/15. De manera sistemática, Bankia Dividendo Europa
se sitúa entre los primeros puestos del ranking de su categoría.
60
EL PRIMERO EN EL RANKING
Bankia Bolsa Española Nº 1 en su categoría
Durante dos años consecutivos Bankia Bolsa Española ha ocupado el primer puesto del ranking Expansión en la categoría de
Renta Variable Nacional. En 2013 el plan obtuvo una rentabilidad
del 34,28% y en 2014, del 7,90%.
Rentabilidad Bankia Bolsa Española
El plan continúa registrando en el primer trimestre de 2015 el
excelente comportamiento que ha tenido en los dos ejercicios
anteriores; a cierre de marzo la rentabilidad acumulada en el trimestre ha sido del 15,70%.
34,28%
15,70%
Se trata de un Fondo de Pensiones de Renta Variable que invierte, como mínimo, el 75% de su patrimonio en Renta Variable de
valores que coticen en la bolsa española, si bien no se descarta
la inversión, de forma minoritaria, en emisores de otros países
europeos.
7,90%
Año 2013
Año 2014
a 31/03/2015
LAS CUATRO ALTERNATIVAS DE INVERSIÓN
Planes de Pensiones Perfilados Bankia
Los cuatro planes que integran nuestra gama de Planes Perfilados: Bankia Cauto, Bankia Moderado, Bankia Flexible y Bankia
Dinámico, constituyen cuatro alternativas de inversión que permiten a nuestros partícipes adecuarse al producto que mejor
se ajusta a su edad y perfil inversor, beneficiándose de una
gestión conjunta entre renta fija y renta variable, así como estar
presentes en los mercados con mejores expectativas en cada
momento. Con los Planes de Pensiones Perfilados Bankia podemos modular el riesgo que asumimos en nuestra inversión a
medida que se aproxima nuestra jubilación, movilizando nuestras posiciones entre los planes que integran esta gama.
Planes de Pensiones Perfilados Bankia
85%
70%
15%
30%
PP Bankia Cauto
PP Bankia Moderado
RV
50%
25%
50%
75%
PP Bankia Flexible
PP Bankia Dinámico
RF
Los planes de pensiones perfilados de Bankia acumulan una interesante rentabilidad. Además el plan de pensiones Bankia Dinámico, el más rentable de su categoría, ocupa el primer puesto
en el ranking de Expansión, con una rentabilidad en 2015 del
12,78%.
Rentabilidad Planes de Pensiones Perfilados
Rentabilidad Planes de Pensiones Perfilados
33,93%
Rentabilidad
esperada
Bankia Dinámico
25,07%
Bankia Flexible
14,82%
9,62%
Bankia Moderado
Bankia Cauto
2,98%
Cauto
Riesgo
4,86%
Moderado
a 31/03/2015
61
12,69%
7,92%
Flexible
3 años
Dinámico
CUADRO GENERAL DE RENTABILIDAD
Rentabilidad
31/03/2015
Rentabilidad
2014
Rentabilidad
2013
Rentabilidad
2012
Patrimonio
31/03/2015
Renta Fija
Renta Fija Corto Plazo
Bankia Rent
0,32
0,43
1,23
2,18
424.174
Bankia Renta Plus
0,83
3,04
3,30
3,99
547.254
1,57
5,33
2,52
4,93
133.941
Renta Fija Largo Plazo
Bankia Bonos
Mixtos
Mixto Renta Fija
Bankia Cauto
2,98
0,58
5,16
2,42
368.305
Bankia Moderado
4,86
2,23
5,57
3,80
745.001
Mixto Renta Variable
Bankia Flexible
Bankia Dinámico
7,92
1,97
9,81
7,66
97.442
12,69
2,02
12,70
7,80
95.948
Renta Variable
Bankia Dividendo Europa
17,11
5,25
22,82
12,60
196.229
Bankia Bolsa Internacional
16,23
7,78
14,16
12,57
30.138
Bankia Bolsa Española
15,70
6,81
34,20
0,95
50.713
CUADRO GENERAL DE RIESGO
RIESGO MUY ALTO
Bankia Dividendo Europa
Bankia Bolsa Internacional
Bankia Bolsa Española
RIESGO ALTO
RIESGO MEDIO ALTO
RIESGO MEDIO
RIESGO MEDIO BAJO
RIESGO BAJO
RIESGO MUY BAJO
■ Renta Fija ■ Mixtos ■ Renta Variable
62
Bankia Dinámico
Bankia Flexible
Bankia Cauto
Bankia Moderado
Bankia Rent
Bankia Renta Plus
Bankia Bonos
LECTURA DE LOS PLANES DE PENSIONES
pensiones
1
DATOS GENERALES
Fecha de constitución: es la fecha de creación del
plan pensiones.
Fondo: identifica el fondo en el que se incluye el plan de pensiones.
Gestora: empresa encargada de la gestión del plan.
Depositario: entidad que tiene depositados los valores del
plan de pensiones.
2
3
4
DATOS GENERALES
CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
VOCACIÓN DEL PLAN
VOCACIÓN DEL FONDO
Describe las características básicas y objetivos de gestión del plan de pensiones.
RIESGO
Expresa el perfil de riesgo del plan. Los niveles del indicador van desde 1 (riesgo muy bajo) a 7 (riesgo muy
RIESGO
EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN
COMISIONES
alto).
COMISIONES
Comisión anual de gestión: representa un porcentaje sobre el patrimonio efectivo del plan de pensiones y
se descuenta diariamente del valor liquidativo.
Comisión anual de depositaría: representa un porcentaje
sobre el patrimonio del plan de pensiones y se descuenta diariamente del valor liquidativo.
5
6
DATOS A CIERRE DEL TRIMESTRE
Información sobre el patrimonio del plan, número de
partícipes y valor liquidativo de la participación a fecha
de cierre del informe.
RENTABILIDAD DEL PLAN
Rentabilidad del Plan: Revalorización acumulada del
valor liquidativo de la participación durante el periodo
señalado, se expresa en términos TAE.
Volatilidad: Es una medida estadística de la fluctuación de
la rentabilidad a lo largo del tiempo. Se calcula a través de la
desviación típica de la rentabilidad diaria del fondo a lo largo
de doce meses, expresada en base anual. La volatilidad del
año en curso recoge rentabilidades hasta la fecha de cierre
del informe.
7
DISTRIBUCIÓN DE LA CARTERA
Para cada plan se muestra la distribución más adecuada a la política de inversión: distribución geográfica,
sectorial, por plazos (meses), por duración (años), renta fija,
renta variable, etc.
Los mayores valores de la cartera: En los planes de renta variable se recogen en este apartado los valores con mayor
participación en la cartera del fondo. La participación se calcula
como el valor efectivo del título dividido por el total de la cartera. En los planes de renta fija mixtos, se sustituye este apartado
por la estructura de la cartera de renta fija a largo plazo.
Estructura de la cartera:
Rating: Sólo para planes de renta fija largo plazo y renta fija
internacional. Refleja la estructura de la cartera de renta fija
por rating (según S&P o, en su defecto, Moodys) considerando
sólo las emisiones con vencimiento inicial de largo plazo.
DATOS A CIERRE DEL TRIMESTRE
RENTABILIDAD DEL PLAN
RATING DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
CARTERA DE ACTIVOS
AAA: Máxima calidad crediticia.
AA: Alta calidad crediticia.
A: Fuerte capacidad de pago.
BBB: Adecuada capacidad de pago.
Calidad crediticia media: Sólo para planes de renta fija largo plazo y renta fija
internacional. Constituye un resumen de la calidad crediticia de la cartera de largo
plazo. Es una media de elaboración propia del rating de cada activo ponderado por
su peso relativo en la cartera de renta fija a largo plazo. El signo (‘+’ , ‘-’) modifica
marginalmente al alza (+) o a la baja (-) la valoración del riesgo de la compañía en el
nivel de rating en el que se sitúa.
8
EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN
Mide la revalorización del valor liquidativo de la participación desde la fecha
de inicio del gráfico. Se muestra la rentabilidad de los últimos cinco años o, en
su defecto, desde la fecha de constitución.
9
CÓDIGO BIDI
Ahora puede acceder de forma sencilla a toda la información actualizada de
cada plan en la página web de la gestora leyendo el código BIDI desde su
smartphone.
63
PLANES DE PENSIONES
RENTA FIJA CORTO PLAZO
Plan de Pensiones Bankia Rent
DATOS GENERALES
Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
Bankia Pensiones VIII, F.P.
Bankia Pensiones
Bankia, S.A.
VOCACIÓN DEL PLAN
La cartera está compuesta por valores de renta fija, pública
o privada, depósitos y activos monetarios de países OCDE,
cuyo objetivo principal es la preservación del capital invertido. La duración media de la cartera estará entre 0 y 2 años.
RIESGO Bajo
COMISIONES
Anual de Gestión
PORCENTAJE %
PRINCIPALES ACTIVOS 31/03/2015 (%)
31/03/2015 (MILES DE €) 31/03/2015 (%)
27.728
6,54
CERT. TESORO ITALIANO VTO. 04/16
16.487
3,89
BN. ESTADO 3% VTO. 04/15
10.298
2,43
DEPOSITO BANCO SABADELL 0.95% VTO. 01.09.2015
10.055
2,37
DEPOSITO BANKINTER 0.60% VTO.07.09.2015
10.034
2,37
BN. ESTADO ITALIANO 0.75% VTO. 01/18
9.136
2,15
BN. XUNTA DE GALICIA 5.763% VTO. 04/17
8.857
2,09
BN. ESTADO ITALIANO 3.50% VTO. 11/17
8.785
2,07
BN. XUNTA DE GALICIA 1.89% VTO. 12/16
8.734
2,06
BN. FADE 2.25% VTO. 12/16
8.533
2,01
BN. ESTADO ITALIANO 2.75% VTO. 12/15
1,25
Anual de Depositaría
0,19
Liquidación
0,005
Total Gastos Plan
0,36
EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN
41
DATOS A 31/03/2015
Patrimonio (miles de euros)
424.174
Nº de partícipes
120.013
Valor liquidativo de la participación
40
39,82
39
RENTABILIDAD DEL PLAN %
Acumulada en el trimestre actual
0,32
Acumulada en el ejercicio actual
0,32
Último año cerrado
0,43
Media anual últimos 3 años*
1,28
Media anual últimos 5 años*
0,86
Media anual últimos 10 años*
1,17
Media anual últimos 15 años*
1,40
Media anual últimos 20 años*
38
37
36
-
Rentabilidad media histórica
1,59
Volatilidad a 1 año
0,39
35
AGO 2012
MAR 2010
(*) Datos referidos a años cerrados
RATING DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
DISTRIBUCIÓN POR MESES
0,02 %
AAA
0,08 %
AA
14,91 %
< 3 meses
7,85 %
A
11,59 %
3-6 meses
92,05 %
B
16,55 %
6-12 meses
56,94 %
> 12 meses
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBBDURACIÓN A 31/03/2015: 1,25 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
Datos recogidos en tramos de rating
64
MAR 2015
pensiones
RENTA FIJA
Plan de Pensiones Bankia Renta Plus
DATOS GENERALES
Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
Bankia Pensiones XXII, F.P.
Bankia Pensiones
Bankia, S.A.
VOCACIÓN DEL PLAN
La cartera está compuesta por valores de renta fija, pública
o privada, depósitos y activos monetarios de países OCDE,
cuyo objetivo principal es la preservación del capital invertido. La duración media de la cartera estará entre 1 y 3 años.
RIESGO Bajo
COMISIONES
Anual de Gestión
PORCENTAJE %
PRINCIPALES ACTIVOS 31/03/2015 (%)
31/03/2015 (MILES DE €) 31/03/2015 (%)
BN. ESTADO 1.40% VTO. 01/20
13.564
BN. ICO 2.9% VTO. 04/15
2,48
10.283
1,88
OB. ESTADO 4% VTO. 04/20
8.451
1,54
OB. FADE 3,875% VTO. 03/18
8.280
1,51
OB. ESTADO ITALIANO 4.50% VTO 02/18
7.885
1,44
BN. ESTADO ITALIANO 3.50% VTO. 06/18
7.783
1,42
OB. ESTADO 4.10% VTO. 07/18
7.495
1,37
OB. ESTADO 4.85% VTO. 10/20
7.494
1,37
BN. COMUNIDAD MADRID 2.875% VTO. 04/19
7.446
1,36
BN. ESTADO 0.50% VTO. 10/17
7.069
1,29
1,00
Anual de Depositaría
0,09
Liquidación
0,003
Total Gastos Plan
0,27
EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN
115
DATOS A 31/03/2015
Patrimonio (miles de euros)
547.254
Nº de partícipes
42.284
Valor liquidativo de la participación
114,12
RENTABILIDAD DEL PLAN %
110
105
Acumulada en el trimestre actual
0,83
Acumulada en el ejercicio actual
0,83
Último año cerrado
3,04
Media anual últimos 3 años*
3,45
Media anual últimos 5 años*
-
Media anual últimos 10 años*
-
Media anual últimos 15 años*
-
Media anual últimos 20 años*
-
Rentabilidad media histórica
2,67
Volatilidad a 1 año
1,07
100
95
90
AGO 2012
ABR 2010
(*) Datos referidos a años cerrados
RATING DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
CARTERA ACTIVOS
8,82 %
A
90,94 %
BBB
69,67 %
RF Nacional
0,25 %
B
19,62 %
RF Internacional
10,71 %
Tesorería
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB
DURACIÓN A 31/03/2015: 2,13 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
Datos recogidos en tramos de rating
65
8,82 %
69,67 %
MAR 2015
PLANES DE PENSIONES
RENTA FIJA LARGO PLAZO
Plan de Pensiones Bankia Bonos
DATOS GENERALES
Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
Bankia Pensiones XXV, F.P.
Bankia Pensiones
Bankia, S.A.
VOCACIÓN DEL PLAN
La cartera está compuesta por valores de renta fija, pública
o privada, depósitos y activos monetarios de países OCDE,
cuyo objetivo principal es la preservación del capital invertido. La duración media de la cartera estará entre 1 y 7 años.
RIESGO Bajo
COMISIONES
Anual de Gestión
PORCENTAJE %
PRINCIPALES ACTIVOS
31/03/2015 (MILES DE €) 31/03/2015 (%)
OB. ESTADO 4.40% VTO. 10/23
4.900
3,66
OB. ESTADO 5.40% VTO. 01/23
3.214
2,40
OB. ESTADO ITALIANO 4.50% VTO. 08/18
2.862
2,14
OB. FADE 3,875% VTO. 03/18
2.539
1,90
OB. ESTADO 5.15% VTO. 10/44
2.415
1,80
BN. ESTADO ITALIANO 2.50% VTO. 05/19
2.405
1,80
OB. ESTADO ITALIANO 4.50% VTO. 02/20
2.389
1,78
OB. ESTADO 1.95% VTO. 07/30
2.089
1,56
BN. ESTADO 2.75% VTO. 04/19
2.015
1,50
BN. COMUNIDAD MADRID 5.75% VTO. 02/18
1.966
1,47
1,30
Anual de Depositaría
0,19
Liquidación
0,006
Total Gastos Plan
0,37
EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN
160
DATOS A 31/03/2015
Patrimonio (miles de euros)
133.941
Nº de partícipes
27.783
Valor liquidativo de la participación
137,65
120
RENTABILIDAD DEL PLAN %
Acumulada en el trimestre actual
1,57
Acumulada en el ejercicio actual
1,57
Último año cerrado
5,33
Media anual últimos 3 años*
4,25
Media anual últimos 5 años*
2,89
Media anual últimos 10 años*
2,44
Media anual últimos 15 años*
-
Media anual últimos 20 años*
80
40
-
Rentabilidad media histórica
2,52
Volatilidad a 1 año
1,69
0
MAR 2015
AGO 2012
MAR 2010
(*) Datos referidos a años cerrados
RATING DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
DISTRIBUCIÓN POR AÑOS
1,88 %
AA
4,18 %
A
10,25 %
Tesorería y
93,94 %
BBB
37,69 %
< 3 años
28,22 %
3 - 5 años
23,83 %
> 5 años
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB
DURACIÓN A 31/03/2015: 3,62 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
Datos recogidos en tramos de rating
66
1,88 %
AA
4,18 %
A
1,88 %
AA
10,25 %
Tesorería y10,25 %
Tesorería y
37,69 %
< 3 años 37,69 %
< 3 años
pensiones
RENTA FIJA MIXTA
Plan de Pensiones Bankia Cauto
DATOS GENERALES
Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS*
Bankia Pensiones XXVI, F.P
Bankia Pensiones
Bankia, S.A.
VOCACIÓN DEL PLAN
La cartera invierte hasta un máximo del 15% en renta variable de países OCDE (directa o indirectamente a través
de IIC). El resto se invierte en renta fija pública y privada,
depósitos y otros activos monetarios.
RIESGO Medio Bajo
COMISIONES
Anual de Gestión
PORCENTAJE %
PRINCIPALES ACTIVOS
31/03/2015 (MILES DE €) 31/03/2015 (%)
BN. ESTADO 3.75% VTO. 10/18
58.022
15,75
OB. ESTADO 4.60% VTO. 07/19
28.227
7,66
FUT. DJ EURO STOXX 50 VTO. JUN 15 (VGM5)
23.311
6,33
OB. ESTADO 4% VTO. 04/20
10.504
2,85
BN. ESTADO ITALIANO 2.25% VTO. 05/16
8.263
2,24
BN. ESTADO 3.3% VTO. 07/16
8.257
2,24
DEPOSITO BBVA 0.20% VTO. 30.04.2015
8.003
2,17
BN. ESTADO 2.10% VTO. 04/17
7.633
2,07
BN. ESTADO 1.40% VTO. 01/20
7.304
1,98
BN. ESTADO 3.75% VTO. 10/15
7.054
1,92
1,30
Anual de Depositaría
0,17
Liquidación
0,002
Total Gastos Plan
0,35
EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN
120
DATOS A 31/03/2015
Patrimonio (miles de euros)
368.305
Nº de partícipes
38.199
Valor liquidativo de la participación
122,86
115
110
RENTABILIDAD DEL PLAN %
Acumulada en el trimestre actual
2,98
Acumulada en el ejercicio actual
2,98
Último año cerrado
0,58
Media anual últimos 3 años*
2,70
Media anual últimos 5 años*
1,26
Media anual últimos 10 años*
1,14
Media anual últimos 15 años*
-
Media anual últimos 20 años*
105
100
95
-
Rentabilidad media histórica
1,46
Volatilidad a 1 año
2,59
90
MAR 2015
AGO 2012
MAR 2010
(*) Datos referidos a años cerrados
RATING DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
CARTERA DE ACTIVOS*
61,89 %
RF Nacional
AAA
13,35 %
Tesorería
AA
11,84 %
RV Internacional
1,88%
A
4,61 %
IIC de Renta Fija
97,23 %
BBB
4,58 %
RF Internacional
2,25 %
Otras IIC
1,34 %
RV Nacional
0,14 %
IIC de Renta Variable
0,84 %
0,05 %
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB
DURACIÓN A 31/03/2015: 2,99 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
Datos recogidos en tramos de rating
67
0,84 %
14,81 %
AAA
AA
0,05 %
4,46 %
AA
A
38,15 %
28,54 %
16,65 %
6,28 %
61,42 %
RF Nacional
3,93 %
14,00 %
Tesorería 3,44 %
11,75%
RV Internacional
1,34 %
4,58 %
IIC de Renta
1,24Fija
%
PLANES DE PENSIONES
RENTA FIJA MIXTA
Plan de Pensiones Bankia Moderado
DATOS GENERALES
Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
BanBankia Pensiones I, F.P.
Bankia Pensiones
Bankia, S.A.
VOCACIÓN DEL PLAN
La cartera invierte hasta un máximo del 30% en renta variable de países OCDE (directa o indirectamente a través
de IIC). El resto se invierte en renta fija pública y privada,
depósitos y otros activos monetarios.
RIESGO Medio Bajo
COMISIONES
PORCENTAJE %
Anual de Gestión
PRINCIPALES ACTIVOS
31/03/2015 (MILES DE €) 31/03/2015 (%)
FUT. DJ EURO STOXX 50 VTO. JUN 15 (VGM5)
35.511
4,77
OB. ESTADO 5.85% VTO. 01/22
22.742
3,05
OB. ESTADO 4.60% VTO. 07/19
22.104
2,97
DEPOSITO BANKIA 0.95% VTO. 17.06.2015
20.048
2,69
FUT. EURO / USD VTO. JUN 15 (ECM5)
19.272
2,59
BN. BBVA SENIOR FINANCE 3.75% VTO. 01/18
16.501
2,21
BN. ESTADO 2.10% VTO. 04/17
FUT. EUROSTOXX TELECOMMUNICATIONS VTO. JUN
15 (WZM5)
PT. ALTAMAR BUYOUT GLOBAL II FCR
15.265
2,05
13.589
1,82
11.592
1,56
BN. ESTADO 4.25% VTO. 10/16
10.784
1,45
1,40
Anual de Depositaría
0,13
Liquidación
0,003
Total Gastos Plan
0,35
EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN
80
DATOS A 31/03/2015
Patrimonio (miles de euros)
745.001
Nº de partícipes
194.495
Valor liquidativo de la participación
60
77,63
RENTABILIDAD DEL PLAN %
Acumulada en el trimestre actual
4,86
Acumulada en el ejercicio actual
4,86
Último año cerrado
2,23
Media anual últimos 3 años*
3,86
Media anual últimos 5 años*
2,23
Media anual últimos 10 años*
1,44
Media anual últimos 15 años*
0,96
Media anual últimos 20 años*
3,41
Rentabilidad media histórica
4,61
Volatilidad a 1 año
4,41
40
20
0
(*) Datos referidos a años cerrados
CARTERA DE ACTIVOS
RATING DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
0,64 %
AAA
2,73 %
AA
10,16 %
A
86,01 %
0,46 %
MAR 2015
AGO 2012
MAR 2010
BBB
BB
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB
DURACIÓN A 31/03/2015: 2,61 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
Datos recogidos en tramos de rating
38,48 %
RF Nacional
20,15 %
RV Internacional
10,27 %
Tesorería
6,62 %
RF Internacional
5,89 %
IIC de Renta Fija
4,70%
Inmuebles
4,38 %
Otras IIC
4,37 %
39,02 %
RF Nacional
39,02 %
RF N
20,43 %
RV Internacional
20,43 %
RV I
13,79 %
Tesorería
13,79 %
Teso
6,72 %
RF Internacional
Capital Riesgo
6,72 %
RF In
5,98 %
IIC de Renta Fija
4,08 %
RV Nacional
5,98 %
IIC d
4,44 %
Otras IIC
1,04%
4,44 %
Otra
IIC de Renta Variable
4,43 %
Capital Riesgo
4,43 %
Cap
3,01 %
RV Nacional
3,01 %
RV N
0,64 %
AAA
0,64 %
AAA
2,73 %
AA
2,73 %
AA
1,13%
Inmuebles
10,16 %
A
1,13%
Inm
10,16 %
A
1,05%
IIC de Renta Variable1,05%
IIC d
68
pensiones
RENTA VARIABLE MIXTA
Plan de Pensiones Bankia Flexible
DATOS GENERALES
Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
Bankia Pensiones XVIII, F.P.
Bankia Pensiones
Bankia, S.A.
VOCACIÓN DEL PLAN
El plan invierte alrededor del 50% en activos de renta
variable (directa o indirectamente a través de IIC), aunque podría llegar hasta el 75%, de países OCDE. El resto
se invierte en emisiones de renta fija, depósitos y otros
activos monetarios.
RIESGO Medio
COMISIONES
PORCENTAJE %
Anual de Gestión
1,50
Anual de Depositaría
0,11
Liquidación
0,01
Total Gastos Plan
0,38
PRINCIPALES ACTIVOS
31/03/2015 (MILES DE €) 31/03/2015 (%)
FUT. DJ EURO STOXX 50 VTO. JUN 15 (VGM5)
11.873
12,19
FUT. S & P 500 EMINI VTO. JUN 15 (ESM5)
7.674
7,88
FUT. EURO E-MINI VTO. JUN 15 (EEM5)
4.880
5,01
DEPOSITO BANKIA 0.95% VTO. 17.06.2015
3.728
3,83
BN. ESTADO ITALIANO 3.50% VTO. 11/17
3.251
3,34
OB. EUROPEAN FINANCIAL STABILITY 0.5% VTO. 01/23
2.907
2,98
BN. ESTADO 3.75% VTO. 10/18
DEPOSITO BANCO SANTANDER 0.50% VTO.
03.09.2015 *
OB. ESTADO LIGADO A INFLACION 1% VTO. 11/30
2.557
2,62
2.297
2,36
2.173
2,23
FUT. TOPIX VTO. JUN 15 (TPM5)
2.139
2,19
EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN
35
DATOS A 31/03/2015
30
Patrimonio (miles de euros)
97.442
Nº de partícipes
19.705
Valor liquidativo de la participación
25
34,36
RENTABILIDAD DEL PLAN %
20
Acumulada en el trimestre actual
7,92
Acumulada en el ejercicio actual
7,92
Último año cerrado
1,97
Media anual últimos 3 años*
6,43
Media anual últimos 5 años*
3,08
Media anual últimos 10 años*
1,29
Media anual últimos 15 años*
-0,36
Media anual últimos 20 años*
15
10
5
-
Rentabilidad media histórica
0,35
Volatilidad a 1 año
8,24
0
AGO 2012
MAR 2010
(*) Datos referidos a años cerrados
MAR 2015
CARTERA DE ACTIVOS
RATING DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
39,16 %
RV Internacional
29,31 %
RF Nacional
14,81 %
AA
4,46 %
A
14,42 %
Tesorería
80,73 %
BBB
6,45 %
RF Internacional
5,42 %
RV Nacional
38,15 %
RF Nacional38,15 %
3,53 %
IIC de Renta Fija
28,54 %
RV Internacional
28,54 %
1,27 %
Otras IIC
16,65 %
Tesorería 16,65 %
0,44 %
Capital Riesgo
6,28 %
RF Internacional
6,28 %
3,93 %
RV Nacional3,93 %
3,44 %
IIC de Renta3,44
Fija %
1,34 %
Inmuebles
1,24 %
Otras IIC
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB
DURACIÓN A 31/03/2015: 2,81 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
Datos recogidos en tramos de rating
69
14,81 %
AA
4,46 %
A
14,81 %
AA
1,34 %
1,24 %
PLANES DE PENSIONES
RENTA VARIABLE MIXTA
Plan de Pensiones Bankia Dinámico
DATOS GENERALES
CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: Bankia Pensiones V, F.P.
Bankia Pensiones
Bankia, S.A.
VOCACIÓN DEL PLAN
La cartera invierte hasta un máximo del 75% en activos de
renta variable nacional e internacional (directa o indirectamente a través de IIC) de países OCDE. El resto se invierte
en emisiones de renta fija, depósitos y otros activos monetarios.
RIESGO Medio Alto
COMISIONES
PORCENTAJE %
Anual de Gestión
PRINCIPALES ACTIVOS
31/03/2015 (MILES DE €) 31/03/2015 (%)
FUT. DJ EURO STOXX 50 VTO. JUN 15 (VGM5)
6.318
13,75
FUT. EURO / USD VTO. JUN 15 (ECM5)
3.003
6,54
DEPOSITO BANKIA 0.95% VTO. 17.06.2015
1.877
4,09
OB. ESTADO 4.60% VTO. 07/19
1.813
3,95
BN. ESTADO 3.75% VTO. 10/18
1.705
3,71
BN. ESTADO 2.10% VTO. 04/17
FUT. EUROSTOXX TELECOMMUNICATIONS VTO. JUN
15 (WZM5)
AC. TELEFONICA (TEF SM)
1.590
3,46
1.368
2,98
1.294
2,82
AC. AEGON NV (AGN NA)
1.214
2,64
FUT. TOPIX VTO. JUN 15 (TPM5)
1.188
2,59
1,50
Anual de Depositaría
0,10
Liquidación
0,022
Total Gastos Plan
0,39
EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN
40
DATOS A 31/03/2015
Patrimonio (miles de euros)
45.948
Nº de partícipes
10.175
Valor liquidativo de la participación
30
37,48
RENTABILIDAD DEL PLAN %
20
Acumulada en el trimestre actual
12,69
Acumulada en el ejercicio actual
12,69
Último año cerrado
2,02
Media anual últimos 3 años*
7,42
Media anual últimos 5 años*
3,19
Media anual últimos 10 años*
1,09
Media anual últimos 15 años*
-1,65
Media anual últimos 20 años*
-
Rentabilidad media histórica
0,58
Volatilidad a 1 año
10
0
MAR 2015
AGO 2012
MAR 2010
11,64
(*) Datos referidos a años cerrados
RATING DE LA CARTERA
DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO*
100 %
CARTERA DE ACTIVOS
BBB
CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB
DURACIÓN A 31/03/2015:1,48 AÑOS
(*) FUENTE: INTERNA
Datos recogidos en tramos de rating
44,69 %
RV Internacional
25,29 %
RF Nacional
18,17 %
Tesorería
7,70 %
RV Nacional
44,08 %
3,79 %
IIC de Renta Fija
RV Internacional
44,08 %
24,94 %
0,36 %
IIC de Renta Variable
RF Nacional 24,94 %
19,29 %
Tesorería
5,58 %
RV Nacional
3,74 %
2,01 %
70
100 %
BBB
100 %
BBB
0,35 %
19,29 %
5,58 %
IIC de Renta Fija
3,74 %
Inmuebles
2,01 %
IIC de Renta Variable
0,35 %
pensiones
RENTA VARIABLE
Plan de Pensiones Bankia Dividendo Europa
DATOS GENERALES
Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
Bankia Pensiones XXVIII, F.P
Bankia Pensiones
Bankia, S.A.
VOCACIÓN DEL PLAN
La cartera invierte como mínimo el 75% en activos de renta
variable, fundamentalmente de valores Europeos, con sesgo hacia compañías con alta rentabilidad por dividendo
esperado, seleccionando empresas a través del análisis
fundamental. El resto se invierte en emisiones de renta fija,
depósitos y otros activos monetarios a largo plazo.
RIESGO Alto
COMISIONES
PRINCIPALES ACTIVOS
31/03/2015 (MILES DE €) 31/03/2015 (%)
FUT. DJ STOXX 50 VTO. JUN 15 (VHM5)
48.404
24,67
FUT. EURO/BRITISH P. VTO. JUN 15 (KGBM5)
31.198
15,90
AC. TELEFONICA (TEF SM)
12.183
6,21
DEPOSITO BBVA 0.20% VTO. 25.05.2015*
FUT. EUROSTOXX TELECOMMUNICATIONS VTO. JUN
15 (WZM5)
AC. MERLIN PROPERTIES SOCIMI (MRL SM)
12.002
6,12
11.840
6,03
10.254
5,23
AC. ENEL (ENEL IM)
10.017
5,10
AC. LLOYDS BANKING GROUP (LLOY LN)
8.931
4,55
DEPOSITO BBVA 0.20% VTO. 11.05.2015
8.002
4,08
AC. AEGON NV (AGN NA)
7.566
3,86
PORCENTAJE %
Anual de Gestión
1,50
Anual de Depositaría
0,06
Liquidación
0,013
Total Gastos Plan
0,38
EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN
200
DATOS A 31/03/2015
Patrimonio (miles de euros)
196.229
Nº de partícipes
23.136
Valor liquidativo de la participación
222,11
150
RENTABILIDAD DEL PLAN %
Acumulada en el trimestre actual
17,11
Acumulada en el ejercicio actual
17,11
Último año cerrado
100
5,25
Media anual últimos 3 años*
13,33
Media anual últimos 5 años*
4,85
Media anual últimos 10 años*
3,56
Media anual últimos 15 años*
-
Media anual últimos 20 años*
-
Rentabilidad media histórica
5,40
Volatilidad a 1 año
50
0
MAR 2015
AGO 2012
MAR 2010
16,13
(*) Datos referidos a años cerrados
COMPOSICIÓN SECTORIAL
CARTERA DE ACTIVOS
40,41 %
Financiero
57,83 %
RV Internacional
14,29 %
Comunicación
20,16 %
Tesorería
10,97 %
Tecnología
14,22 %
RV Nacional
10,66 %
Eléctricas
7,54 %
RF Nacional
8,40 %
Inmobiliario
0,20 %
Capital Riesgo
15,28 %
Otros
0,05 %
Otras IIC
71
40,41 %
14,29 %
Financiero
Comunicación
40,41 %
Financiero
14,29 %
Comunicación
55,84 %
RV Internacional 55,84 %
RV Internacional
22,91 %
Tesorería
Tesorería
22,91 %
PLANES DE PENSIONES
RENTA VARIABLE
Plan de Pensiones Bankia Bolsa Internacional
DATOS GENERALES
CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: Bankia Pensiones XVII, F.P.
Bankia Pensiones
Bankia, S.A.
PRINCIPALES ACTIVOS
VOCACIÓN DEL PLAN
El fondo invertirá como mínimo el 75% en Renta Variable,
preferentemente en valores de mediana y alta capitalización de los mercados de la OCDE, sin descartarse la inversión en países emergentes.
RIESGO Alto
COMISIONES
Anual de Gestión
PORCENTAJE %
31/03/2015 (MILES DE €) 31/03/2015 (%)
FUT. DJ EURO STOXX 50 VTO. JUN 15 (VGM5)
3.813
12,65
PT. ISHARES EUROSTOXX 50 DE (SX5EEX GR)
2.817
9,35
FUT. EURO / USD VTO. JUN 15 (ECM5)
1.877
6,23
PT. ISHARES MSCI EMERGING MARKETS ETF (EEM US)
1.401
4,65
AC. TOTAL (FP FP)
833
2,76
AC. APPLE INC (AAPL US)
819
2,72
AC. BANCO SANTANDER (SAN SM)
742
2,46
AC. VISA - CLASS A (V US)
652
2,16
AC. TELEFONICA (TEF SM)
621
2,06
FUT. S & P 500 EMINI VTO. JUN 15 (ESM5)
576
1,91
1,50
Anual de Depositaría
0,20
Liquidación
0,134
Total Gastos Plan
0,41
EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN
30
DATOS A 31/03/2015
Patrimonio (miles de euros)
30.138
Nº de partícipes
6.150
Valor liquidativo de la participación
29,18
25
20
RENTABILIDAD DEL PLAN %
Acumulada en el trimestre actual
16,23
Acumulada en el ejercicio actual
16,23
Último año cerrado
7,78
Media anual últimos 3 años*
11,47
Media anual últimos 5 años*
3,48
Media anual últimos 10 años*
0,07
Media anual últimos 15 años*
-2,84
Media anual últimos 20 años*
15
10
5
-
Rentabilidad media histórica
-1,08
Volatilidad a 1 año
14,24
0
MAR 2015
AGO 2012
MAR 2010
(*) Datos referidos a años cerrados
DISTRIBUCIÓN GEOGRÁFICA
CARTERA DE ACTIVOS
68,30 %
Europa Euro
57,67 %
RV Internacional
20,40 %
EE.UU.
20,74 %
Tesorería
5,15 %
Japón
12,12 %
IIC de Renta
3,54 %
Europa no Euro
9,47 %
RV Nacional
2,61 %
Otros países
68,30 %
Europa Euro
68,30 %
72
Europa Euro
57,67 %
RV Internacional57,67 %
RV Internaciona
20,40 %
EE.UU.
20,40 %
EE.UU.
20,74 %
Tesorería
Tesorería
20,74 %
pensiones
RENTA VARIABLE
Plan de Pensiones Bankia Bolsa Española
DATOS GENERALES
CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: Bankia Pensiones XXXVIII, F.P.
Bankia Pensiones
Bankia, S.A.
PRINCIPALES ACTIVOS
VOCACIÓN DEL PLAN
El fondo podrá invertir como mínimo el 75% de su patrimonio en Renta Variable de valores que coticen en la bolsa
española, si bien no se descarta la inversión, de forma minoritaria, en emisiones de otros países europeos.
RIESGO Alto
COMISIONES
PORCENTAJE %
Anual de Gestión
31/03/2015 (MILES DE €) 31/03/2015 (%)
FUT. IBEX 35 VTO. ABR 15 (IBJ5)
9.192
18,13
AC. BANCO SANTANDER (SAN SM)
4.749
9,36
AC. B.B.V.A (BBVA SM)
4.572
9,02
AC. TELEFONICA (TEF SM)
DEPOSITO BANCO SANTANDER 0.45% VTO.
22.01.2016*
AC. INDITEX (ITX SM)
4.026
7,94
3.503
6,91
2.820
5,56
AC. REPSOL (REP SM)
2.343
4,62
AC. FERROVIAL (FER SM)
1.957
3,86
AC. AMADEUS IT HOLDING - A (AMS SM)
1.658
3,27
AC. DIA (DIA SM)
1.521
3,00
1,50
Anual de Depositaría
0,03
Liquidación
0,032
Total Gastos Plan
0,38
EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN
180
DATOS A 31/03/2015
Patrimonio (miles de euros)
50.713
Nº de partícipes
150
4.668
Valor liquidativo de la participación
173,43
120
RENTABILIDAD DEL PLAN %
Acumulada en el trimestre actual
15,70
Acumulada en el ejercicio actual
15,70
Último año cerrado
90
6,81
Media anual últimos 3 años*
13,11
Media anual últimos 5 años*
2,11
Media anual últimos 10 años*
-
Media anual últimos 15 años*
-
Media anual últimos 20 años*
60
30
-
Rentabilidad media histórica
0
4,30
Volatilidad a 1 año
MAR 2015
AGO 2012
MAR 2010
19,10
(*) Datos referidos a años cerrados
COMPOSICIÓN SECTORIAL
RENTABILIDAD ANUAL
45%
30%
15%
0%
45%
29,87 %
Financiero
30%
14,24 %
Distribucion
15%
10,48 %
Quimico
10,30 %
Comunicación
0%
-15%
9,53 %
Petróleo
25,59 %
Otros
-15%
-30%
-30%
-45%
2008
2009
2010
2011
2012
-45% 2013
2014
2008
2009
2010
2011
73
2012
2013
2014
29,87 %
Financiero
14,24 %
Distribucion
PLANES DE PENSIONES
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www.bankiapensiones.es
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RECOMENDACIONES
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que quieras asumir.
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74
ENTIDAD DE PREVISIÓN SOCIAL VOLUNTARIA
Plan de Previsión Individual 90/10
VOCACIÓN DEL PLAN
CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
Plan de Previsión que invierte alrededor del 90% de la cartera en activos
de renta fija euro, depósitos e IIC; el resto de la exposición se invertirá en
activos de renta variable europea.
COMISIONES
PORCENTAJE %
Anual de Gestión
1,00
Anual de Depositaría
0,20
Liquidación
0,017
Total Gastos Plan
PRINCIPALES ACTIVOS
BN. ESTADO 3.75% VTO. 10/18
OB. ESTADO ITALIANO 4.25% VTO. 09/19
OB. ESTADO 4.60% VTO. 07/19
BN. ESTADO 3.3% VTO. 07/16
BN. ESTADO ITALIANO 2.75% VTO. 12/15
BN. ESTADO 3.75% VTO. 10/15
OB. TELIASONERA 4.125% VTO. 05/15
DEPOSITO BBVA 0.20% VTO. 30.04.2015
BN. MAPFRE 5,125% 11/15
BN. FADE 4% VTO. 12/15
MILES DE €
909
759
484
432
411
342
312
300
210
208
%
12,84
10,72
6,83
6,09
5,80
4,83
4,41
4,24
2,96
2,93
RENTABILIDAD DEL PLAN %
0,3
(*) Siempre que todos los gastos no superen el 2% del patrimonio.
Acumulada en el trimestre actual
Acumulada en el ejercicio actual
Último año cerrado
Penúltimo año cerrado
Antepenúltimo año cerrado
Media últimos 3 años cerrados
Media últimos 5 años cerrados
Media últimos 10 años cerrados
Media histórica hasta el último año cerrado
DATOS A 31/03/2015
Nº de socios
1.032
Valor liquidativo de la participación
40,11
2,47
2,47
2,19
3,96
3,34
3,16
1,71
2,25
2,05
(*) Datos referidos a años cerrados
Plan de Previsión Individual 75/25
CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
VOCACIÓN DEL PLAN
Plan de Previsión que invierte alrededor del 75% de la cartera en activos
de renta fija euro, depósitos e IIC; el resto de la exposición se invertirá en
activos de renta variable europea.
COMISIONES
Anual de Gestión
PRINCIPALES ACTIVOS
BN. ESTADO 3.75% VTO. 10/18
OB. ESTADO ITALIANO 4.25% VTO. 09/19
BN. ESTADO 2.75% VTO. 04/19
OB. ESTADO 4.60% VTO. 07/19
OB. ESTADO 4% VTO. 04/20
DEPOSITO BBVA 0.20% VTO. 30.04.2015
OB. FERROVIAL EMISIONES 3.375% VTO. 01/21
BN. FADE 3.375% VTO. 03/19
BN. MAPFRE 5,125% 11/15
BN. FADE 1.875% VTO. 09/17
PORCENTAJE %
1,00
Anual de Depositaría
0,20
Liquidación
0,028
Total Gastos Plan
0,29
Acumulada en el trimestre actual
Acumulada en el ejercicio actual
Último año cerrado
Penúltimo año cerrado
Antepenúltimo año cerrado
Media últimos 3 años cerrados
Media últimos 5 años cerrados
Media últimos 10 años cerrados
Media últimos 15 años cerrados
DATOS A 31/03/2015
Valor liquidativo de la participación
%
12,14
9,43
7,97
6,46
3,58
2,97
2,77
2,64
2,49
2,49
RENTABILIDAD DEL PLAN %
(*) Siempre que todos los gastos no superen el 2% del patrimonio.
Nº de socios
MILES DE €
511
397
336
272
151
125
117
111
105
105
437
52,38
(*) Datos referidos a años cerrados
75
4,92
4,92
3,55
6,84
4,61
4,99
2,33
2,55
1,92
ENTIDAD DE PREVISIÓN SOCIAL VOLUNTARIA
Plan de Previsión Individual 50/50
VOCACIÓN DEL PLAN
CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
Plan de Previsión que invierte alrededor del 50% de la cartera en activos
de renta fija euro, depósitos e IIC; el resto de la exposición se invertirá en
activos de renta variable europea.
PRINCIPALES ACTIVOS
MILES DE €
OB. ESTADO 4% VTO. 04/20
362
AC. AEGON NV (AGN NA)
142
OB. ESTADO ITALIANO 4.25% VTO. 09/19
117
OB. ESTADO 4.30% VTO. 10/19
107
DEPOSITO BBVA 0.20% VTO. 30.04.2015
100
AC. BAYER AG (BAYN GR)
90
BN. ESTADO 3.3% VTO. 07/16
70
DEPOSITO BANCO SANTANDER 0.95% VTO. 26.06.2015
66
OB. ESTADO 4.60% VTO. 07/19
60
BN. ESTADO 2.75% VTO. 04/19
56
COMISIONES
Anual de Gestión
PORCENTAJE %
1,20
Anual de Depositaría
0,20
Liquidación
0,038
Total Gastos Plan
0,33
RENTABILIDAD DEL PLAN %
Acumulada en el trimestre actual
Acumulada en el ejercicio actual
Último año cerrado
Penúltimo año cerrado
Antepenúltimo año cerrado
Media últimos 3 años cerrados
Media últimos 5 años cerrados
Media últimos 10 años cerrados
Media histórica hasta el último año cerrado
(*) Siempre que todos los gastos no superen el 2% del patrimonio.
DATOS A 31/03/2015
Nº de socios
315
Valor liquidativo de la participación
%
16,35
6,41
5,27
4,84
4,52
4,06
3,17
2,96
2,73
2,53
41,00
9,48
9,48
0,39
10,93
7,83
6,29
2,09
2,33
1,70
(*) Datos referidos a años cerrados
Plan de Previsión Individual Renta Variable
VOCACIÓN DEL PLAN
CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
Plan de Previsión que invierte como mínimo, el 75% de la cartera en activos de renta variable europea y el resto de la exposición en activos de
renta fija euro, depósitos e IIC.
PRINCIPALES ACTIVOS
LETRA DEL TESORO VTO. 06/15
AC. SAP (SAP GR)
AC. TELEFONICA (TEF SM)
AC. BANCO SANTANDER (SAN SM)
AC. DEUTSCHE BANK (DBK GR)
AC. ARCELOR MITTAL (MT NA)
DR. TELEFONICA 04/15 (TEF/D SM)
COMISIONES
Anual de Gestión
PORCENTAJE %
0,20
Liquidación
0,021
Total Gastos Plan
0,33
RENTABILIDAD DEL PLAN %
Acumulada en el trimestre actual
Acumulada en el ejercicio actual
Último año cerrado
Penúltimo año cerrado
Antepenúltimo año cerrado
Media últimos 3 años cerrados
Media últimos 5 años cerrados
Media histórica hasta el último año cerrado
(*) Siempre que todos los gastos no superen el 2% del patrimonio.
DATOS A 31/03/2015
Valor liquidativo de la participación
%
45,06
1,52
1,23
1,21
1,20
1,10
0,01
1,20
Anual de Depositaría
Nº de socios
MILES DE €
200
7
5
5
5
5
0
79
(*) Datos referidos a años cerrados
151,06
76
17,29
17,29
1,94
20,32
11,57
11,02
1,17
3,66
ENTIDAD DE PREVISIÓN SOCIAL VOLUNTARIA
Plan de Previsión Individual Renta Fija Mixta
VOCACIÓN DEL PLAN
CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
Plan de Previsión que invierte alrededor del 30% de la cartera en activos
de renta variable de países OCDE, principalmente valores del Área Euro
y el resto de la exposición en activos de renta fija euro, depósitos e IIC.
PRINCIPALES ACTIVOS
OB. ESTADO 4.60% VTO. 07/19
BN. ESTADO 3.3% VTO. 07/16
OB. ESTADO 3.15% VTO. 01/16
BN. ESTADO 4.25% VTO. 10/16
OB. ESTADO 4.10% VTO. 07/18
OB. FADE 3,875% VTO. 03/18
BN. ESTADO 4% VTO. 07/15
OB. ESTADO 4% VTO. 04/20
AC. SANOFI (SAN FP)
OB. ESTADO 5.85% VTO. 01/22
COMISIONES
Anual de Gestión
PORCENTAJE %
1,50
Anual de Depositaría
0,30
Liquidación
0,038
Total Gastos Plan
0,47
Acumulada en el trimestra actual
Acumulada en el ejercicio Actual
Último año cerrado
Penúltimo año cerrado
Antepenúltimo año cerrado
Media últimos 3 años cerrados
Media últimos 5 años cerrados
Media histórica hasta el último año cerrado
DATOS A 31/03/2015
847
Valor liquidativo de la participación
%
21,42
11,33
10,96
5,38
4,09
3,91
3,69
3,21
2,73
2,61
RENTABILIDAD DEL PLAN %
(*) Siempre que todos los gastos no superen el 2% del patrimonio.
Nº de socios
MILES DE €
604
320
309
152
115
110
104
91
77
74
4,65
4,65
3,90
10,75
6,01
6,85
3,07
1,85
(*) Datos referidos a años cerrados
12,03
Plan de Previsión Individual Garantizado I
VOCACIÓN DEL PLAN
CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
Plan de Previsión garantizado de renta fija con una duración similar al
tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia, S.A., que garantiza a vencimiento
(31/07/2019) una revalorización del 21,18% sobre el valor de la participación a 31/01/2013.
PRINCIPALES ACTIVOS
BN. ESTADO ITALIANO 1.50% VTO. 08/19
BN. XUNTA DE GALICIA 1.374% VTO. 05/19
COMISIONES
Anual de Gestión
1,60
0,20
Liquidación
0,000
Total Gastos Plan
0,46
RENTABILIDAD DEL PLAN %
Acumulada en el trimestre actual
Acumulada en el ejercicio actual
Último año cerrado
Penúltimo año cerrado
Media histórica hasta el último año cerrado
(*) Siempre que todos los gastos no superen el 2% del patrimonio.
(*) Datos referidos a años cerrados
DATOS A 31/03/2015
Valor liquidativo de la participación
%
51,83
46,38
PORCENTAJE %
Anual de Depositaría
Nº de socios
MILES DE €
807
722
132
127,71
77
1,89
1,89
10,21
13,73
11,18
ENTIDAD DE PREVISIÓN SOCIAL VOLUNTARIA
Plan de Previsión Individual Garantizado II
VOCACIÓN DEL PLAN
CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS
Plan de Previsión garantizado de renta fija con una duración similar al
tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia, S.A., que garantiza a vencimiento
(30/07/2019) una revalorización del 21,18% sobre el valor de la participación a 31/01/2013.
PRINCIPALES ACTIVOS
BN. ESTADO ITALIANO 1.50% VTO. 08/19
COMISIONES
1,55
Anual de Depositaría
0,25
Liquidación
0,001
Total Gastos Plan
0,46
RENTABILIDAD DEL PLAN %
Acumulada en el trimestre actual
Acumulada en el ejercicio actual
Último año cerrado
Penúltimo año cerrado
Media histórica hasta el último año cerrado
(*) Siempre que todos los gastos no superen el 2% del patrimonio.
DATOS A 31/03/2015
Valor liquidativo de la participación
%
98,25
PORCENTAJE %
Anual de Gestión
Nº de socios
MILES DE €
556
(*) Datos referidos a años cerrados
88
12,92
PLANES DE PENSIONES
PLANES
HOY
TRANQUILIDAD
MAÑANA
Comenzar ya a hacer planes es la mejor forma de garantizarse un futuro tranquilo.
En Bankia ponemos a su disposición una amplia gama de planes de pensiones
que le permitirán ahorrar y beneficiarse de la fiscalidad de las aportaciones.
Puede consultar los documentos con los datos fundamentales para el partícipe de nuestros planes de pensiones
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en www.bankiapensiones.es
2,03
2,03
11,40
13,66
12,05
PLANES DE PENSIONES PROTEGIDOS
Plan de Pensiones
Bankia Protegido
Renta 2015
FONDO DE PENSIONES: Bankia Pensiones L, F.P.
VOCACIÓN DEL PLAN: Plan de pensiones garantizado de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia S.A., que garantiza a vencimiento
(30/04/2015) un vlp de 117,77 €. En caso de movilización o cobro de la prestación, no operará la garantía.
COMISIONES: Gestión: 1,25 Depósito: 0,10 Liquidación: 0,008
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 63.809
Nº DE PARTÍCIPES: 13.346
VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN: 118,57
Plan de Pensiones
Bankia Protegido
Renta 2017
FONDO DE PENSIONES: Bankia Pensiones LVII, F.P.
VOCACIÓN DEL PLAN: Plan de pensiones garantizado de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia S.A., que garantiza a vencimiento
(31/07/2017) un vlp de 117,00 €. En caso de movilización o cobro de la prestación, no operará la garantía.
COMISIONES: Gestión: 1,25 Depósito: 0,05 Liquidación: 0,003
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 239.596
Nº DE PARTÍCIPES: 27.373
VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN: 122,95
Plan de Pensiones
Bankia Protegido
Renta 2018
FONDO DE PENSIONES: Bankia Pensiones XXX, F.P.
VOCACIÓN DEL PLAN: Plan de pensiones garantizado de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia S.A., que garantiza a vencimiento
(30/07/2018) un vlp de 144,79 €. En caso de movilización o cobro de la prestación, no operará la garantía.
COMISIONES: Gestión: 1,25 Depósito: 0,089 Liquidación: 0,001
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 91.138
Nº DE PARTÍCIPES: 12.663
VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN: 155,70
Plan de Pensiones
Bankia Protegido
Renta 2020
FONDO DE PENSIONES: Bankia Pensiones LII, F.P.
VOCACIÓN DEL PLAN: Plan de pensiones garantizado de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia S.A., que garantiza a vencimiento
(02/03/2020) un vlp de 124,30 €. En caso de movilización o cobro de la prestación, no operará la garantía.
COMISIONES: Gestión: 1,30 Depósito: 0,096 Liquidación: 0,001
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 111.440
Nº DE PARTÍCIPES: 18.157
VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN: 131,58
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PLANES DE PENSIONES
PLANES DE PENSIONES PROTEGIDOS
Plan de Pensiones
Bankia Protegido
Renta 2021
FONDO DE PENSIONES: Bankia Pensiones XLIX, F.P.
VOCACIÓN DEL PLAN: Plan de pensiones garantizado de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia S.A., que garantiza a vencimiento
(30/04/2021) un vlp de 142,10 €. En caso de movilización o cobro de la prestación, no operará la garantía.
COMISIONES: Gestión: 1,32 Depósito: 0,073 Liquidación: 0,001
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 400.012
Nº DE PARTÍCIPES: 36.443
VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN: 149,08
Plan de Pensiones
Bankia Protegido
Renta 2022
FONDO DE PENSIONES: Bankia Pensiones LVI, F.P.
VOCACIÓN DEL PLAN: Plan de Pensiones garantizado de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización otorgada por Bankia, S.A., que garantiza a vencimiento (20/12/2022) un
vlp de 122,25 €. En caso de movilización o cobro de la prestación, no operará la garantía.
COMISIONES: Gestión: 1,25 Depósito: 0,10 Liquidación: 0,00
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 115.557
Nº DE PARTÍCIPES: 8.133
VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN: 128,13
Plan de Pensiones
Bankia Protegido
Renta 2023
FONDO DE PENSIONES: Bankia Pensiones XXXIX, F.P.
VOCACIÓN DEL PLAN: Plan de pensiones garantizado de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia S.A., que garantiza a vencimiento
(30/03/2023) un vlp de 155,00 €. En caso de movilización o cobro de la prestación, no operará la garantía.
COMISIONES: Gestión: 1,25 Depósito: 0,076 Liquidación: 0,001
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 69.950
Nº DE PARTÍCIPES: 13.140
VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN: 174,76
Plan de Pensiones
Bankia Protegido
Renta 2025
FONDO DE PENSIONES: Bankia Pensiones LIX, F.P.
VOCACIÓN DEL PLAN: Plan de Pensiones garantizado de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia, S.A., que garantiza a vencimiento
(30/07/2025) un vlp de 133,90 €. En caso de movilización o cobro de la prestación, no operará la garantía.
COMISIONES: Gestión: 1,30 Depósito: 0,076 Liquidación: 0,00
PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 629.179
Nº DE PARTÍCIPES: 40.242
VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN: 136,65
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