BANKIA FONDOS DE INVERSIÓN Y PLANES DE PENSIONES INFORME TRIMESTRAL A 31 DE MARZO DE 2015 FONDOAFONDO ARTÍCULO Antonio Zafra Jiménez La figura del Depositario con la reforma del reglamento de instituciones de inversión colectiva MERCADOS FINANCIEROS Sebastián Redondo Jiménez Evolución y expectativas 1 www.bankiafondos.es www.bankiapensiones.es SUMARIO 4 La figura del Depositario con la reforma del reglamento de instituciones de inversión colectiva 6 Evolución y expectativas Sebastián Redondo Jiménez Director de Inversiones de Bankia Fondos Antonio Zafra Jiménez Director Corporativo de Cumplimiento Normativo de Bankia 8 Cestas de Fondos y Planes 12 Noticias de Fondos de Inversión 14 Cuadro General de Rentabilidad de Fondos de Inversión 15 Cuadro General de Riesgos de Fondos de Inversión 16 Lectura de los fondos de Fondos de Inversión 18 Fondos de Inversión Monetarios 19 Fondos de Inversión Renta Fija Corto Plazo 23 Fondos de Inversión Renta Fija Largo Plazo 27 Fondos de Inversión Renta Fija Internacional 29 Fondos de Inversión Rentabilidad Objetivo 31 Fondos de Inversión Mixtos Renta Fija 34 Fondos de Inversión Mixtos Renta Variable 36 Fondos de Inversión Retorno Absoluto 39 Fondos de Inversión Perfilados y Globales 42 Fondos de Inversión Renta Variable 53 Fondos de Inversión Garantizados de Rendimiento Variable 56 Fondos de Inversión Garantizados de Rendimiento Fijo 60 Noticias de Planes de Pensiones 62 Cuadro General de Rentabilidad de Planes de Pensiones 62 Cuadro General de Riesgos de Planes de Pensiones 63 Lectura de los fondos de Planes de Pensiones 64 Planes de Pensiones Renta Fija 67 Planes de Pensiones Mixtos 71 Planes de Pensiones Renta Variable 75 Planes de Previsión Individuales 79 Planes de Pensiones Garantizados Paseo de la Castellana, 189, 6ª planta. 28046 Madrid. Teléfono 902 410 411. Fax 914 235 609. www.bankiafondos.es Paseo de la Castellana, 189, 6ª planta. 28046 Madrid. Teléfono 901 102 030. Fax 914 235 609. www.bankiapensiones.es Servicio de Atención al Cliente: Plaza de Celenque, 2. 28013 Madrid. Realización: Servinform, S.A. Calle Artesanía, 5-7, Polígono PISA. Mairena del Aljarafe. 41927. Sevilla. www.servinform.es Impresión: Servinform, S.A. Depósito Legal: SE 698-2015 Este documento tiene carácter comercial y no constituye una oferta o recomendación para la adquisición o venta, o para realizar cualquier otra transacción. La información contenida en el presente informe no debe interpretarse como asesoramiento o consejo. Las inversiones están sujetas a las fluctuaciones del mercado y otros riesgos inherentes a la inversión en valores y en otros instrumentos financieros, por lo que el valor de adquisición del Fondo y las rentabilidades obtenidas pueden experimentar variaciones tanto al alza como a la baja y cabe que un inversor no recupere el importe invertido inicialmente. Este documento no sustituye la información legal preceptiva que deberá ser consultada previamente a cualquier decisión de inversión. El folleto informativo de cada fondo de inversión, y la documentación de cada plan de pensiones se encuentran disponibles al público en la página www.bankiafondos.es y en la CNMV y en www.bankiapensiones.es y en la DGSFP, respectivamente. Rentabilidades pasadas no suponen garantía de rentabilidad para el futuro. 3 ARTÍCULO La figura del Depositario con la reforma del reglamento de instituciones de inversión colectiva Antonio Zafra Jiménez Director Corporativo de Cumplimiento Normativo de Bankia D Desde el estallido de la crisis financiera en 2008, los legisladores y supervisores han puesto en marcha la maquinaria pesada de la regulación para tratar de crear un marco en el que se haga muy difícil repetir los errores del pasado. En Europa, nuevas directivas de UCITS, de productos alternativos (AIFMD), derivados (EMIR), productos de inversión de largo plazo (ELTIF), productos destinados a inversores minoristas (PRIPS), normas de asesoramiento (MiFID o ADR en Reino Unido) o tasas sobre las transacciones financieras (FTT) se han aprobado o están en la agenda más inmediata, mientras de Estados Unidos han salido nuevas exigencias como FATCA. de esta figura que se aplicará a los depositarios de todo tipo de instituciones de inversión colectiva, teniendo en cuenta el tratamiento de esta figura que se recoge en la normativa comunitaria en lo que se refiere a las funciones del depositario. Con ello, las entidades depositarias son actores que asumen una mayor responsabilidad en la custodia de los activos, lo que otorgará más protección a los partícipes. Un aspecto relevante es la responsabilidad civil de los depositarios, ya que a diferencia de lo relativo a la responsabilidad administrativa donde existe una jurisdicción concentrada en la CNMV, en el tema de la responsabilidad civil la jurisdicción está claramente descentralizada, pudiendo producirse pronunciamientos muy distintos de los tribunales ante supuestos de hecho idénticos o muy parecidos. Y en cuanto a la problemática de gestoras y depositarios del mismo Grupo, este debate ya ha estado abierto con motivo de la adaptación a la normativa europea UCITS V. En España, la normativa reguladora de las Instituciones de Inversión Colectiva se ha ido desarrollando para tratar de adaptarse al creciente protagonismo alcanzado por éstas, particularmente en las últimas dos décadas, configurando un marco jurídico cada vez más complejo y adaptado a la realidad cambiante de las instituciones de inversión colectiva y a la normativa proveniente de la Unión Europea. De esta forma, las sucesivas reformas se han convertido en un instrumento en la modernización del marco jurídico existente en el sector, y para que las estructuras de inversión colectiva puedan adaptarse a los sucesivos y continuos cambios que demanda el marco normativo que se ha venido implantando a nivel comunitario, con medidas y procedimientos para garantizar una protección adecuada a los inversores. Así las cosas, la Ley 35/2003, modificada por la Ley 22/2014, de 12 de noviembre, viene a establecer que el depositario será responsable frente a los partícipes o accionistas de todos los perjuicios que les causen por incumplimiento intencionado o por negligencia de sus obligaciones En España, la normativa reguladora de las Instituciones de Inversión Colectiva se ha ido desarrollando para tratar de adaptarse al creciente protagonismo alcanzado por éstas A esta renovación de la inversión colectiva se suma como último hito en la evolución de la regulación la aprobación del Real Decreto 83/2015, de 13 de febrero, por el que se modifica el Real Decreto 1082/2012, de 13 de julio, por el que se aprueba el Reglamento de desarrollo de la Ley 35/2003, de 4 de noviembre de instituciones de inversión colectiva. Esta modificación incide de forma significativa en la entidad depositaria y en los distintos aspectos 4 legales. Y añade que serán responsables además del depósito de los activos de las instituciones de inversión colectiva, aún en el supuesto de que hayan confiado a un tercero el depósito de parte o de la totalidad de los activos, de tal forma que responderá frente a los partícipes o accionistas por la pérdida, por parte del mismo o de un tercero en quien se haya delegado la custodia de los activos financieros. El depositario será responsable frente a los partícipes o accionistas de todos los perjuicios que les causen forma que esta responsabilidad (que alcanza a las actuaciones realizadas por el subcustodio) no puede modificarse o excluirse por la vía contractual y el depositario sólo puede liberarse de ella si acredita suficientemente la concurrencia de un hecho externo y fuera de su control razonable cuyos efectos no hubieran podido evitarse a pesar de haber realizado todas las actuaciones que razonablemente le son exigibles. Esta regulación legal se viene a completar con la nueva reglamentación regulando en particular la responsabilidad en caso de que la pérdida afecte a los instrumentos financieros custodiados, en cuyo supuesto el depositario devolverá sin demora indebida a la institución de inversión colectiva un instrumento financiero de idénticas características o bien la cuantía correspondiente, si bien no será responsable si puede probar que la pérdida se ha producido como resultado de un acontecimiento externo que escape al control razonable, cuyas consecuencias hubieran sido inevitables a pesar de todos los esfuerzos por evitarlas. En concreto, el nuevo reglamento establece las condiciones de aplicación para la exoneración de responsabilidad. Mas al margen de los debates, lo que es un hecho es que la inflación normativa está añadiendo cada vez más presión regulatoria para los depositarios. Y es que este nuevo régimen de responsabilidad incrementa notablemente el riesgo de la función de depositaría y obligará a los depositarios a incrementar sus controles en aras a una mayor protección de los partícipes de las Instituciones de Inversión Colectiva que sin duda obligará a la especialización y a la búsqueda de economías de escala. ■ Se trata en definitiva de una “responsabilidad cuasi objetiva” que obliga ex lege al depositario a responder si se pierden los activos en custodia (e incluso los cedidos en subcustodia a un tercero), y a remplazarlos por otros del mismo tipo o valor, de tal 5 MERCADOS FINANCIEROS Evolución y expectativas Sebastián Redondo Jiménez Director de Inversiones de Bankia Fondos L Sin lugar a dudas, los mercados de acciones han sido los grandes protagonistas de este primer trimestre. Protagonistas no sólo por la rentabilidad que han obtenido, sino también por la estabilidad de la que han disfrutado. Un breve repaso a alguno de los indicadores que confirman esta afirmación: la bolsa española (y ha sido una de las peores) ha subido un 12%, la bolsa europea medida por la evolución del índice Eurostoxx 50 ha registrado una variación positiva durante el primer trimestre del 18%, Japón en moneda local sólo subió un 10% pero si añadimos la revalorización del yen frente al euro fue de casi un 24%. Por su parte, la bolsa americana apenas se ha revalorizado un 1% en moneda local, pero si de nuevo le añadimos la evolución del dólar, para un inversor en euros ha sido del 13%. Mientras, la volatilidad de corto plazo, medida que da una idea de la intensidad en las variaciones de los precios de las acciones, ha pasado del 31% al 15% en este trimestre. Los mercados de acciones, protagonistas no sólo por la rentabilidad que han obtenido, sino también por la estabilidad de la que han disfrutado en las tasas de inflación. Todo ello llevaría a un repunte de los tipos de interés (y su consecuencia: caída en los precios de los bonos y pérdidas de capital) en la idea de que los bancos centrales forzarán una subida de tipos para evitar que la actividad y la inflación se disparen. No es el caso, el crecimiento económico y la inflación son rara avis en el panorama actual y los bancos centrales están tratando de que no se conviertan en especies en extinción. El programa de expansión monetaria se enmarca dentro de esta operación de salvamento e implica la compra de bonos a gran escala, que, como colofón, origina rendimientos nominales, de los activos de renta fija, próximos a cero, cuando no, negativos. De estas cifras queda clara otra de las peculiaridades de este trimestre, la depreciación del euro frente al resto de divisas. Si a esta pérdida de valor de la moneda europea le añadimos la caída del precio del petróleo (Europa es muy dependiente de esta materia prima) y la puesta en marcha de un programa de expansión cuantitativa (programa de compra de bonos de gobiernos europeos a un ritmo de 60.000 millones mensuales hasta, de momento, septiembre del 2016), no es difícil explicar la buena evolución de las bolsas europeas, lideradas por la bolsa alemana. Alemania y España encarnan el resurgimiento europeo y no pasa un día sin que se revisen al alza las expectativas de crecimiento para ambos países. A medio plazo, no parece que estas tendencias vayan a cambiar súbitamente. Las preguntas que surgen son: 1.- ¿Han recogido las bolsas toda la información positiva generada en los últimos meses?, 2.- ¿Puede haber un repunte significativo de los tipos de interés?, 3.- ¿Hasta cuándo va a continuar la apreciación del dólar?, 4.- ¿Qué riesgos se ciernen sobre los mercados? Vamos a tratar de ir contestando a todas ellas. A la primera pregunta la respuesta es No, pues si bien es verdad que algunos factores positivos han tenido o podido tener ya un reflejo en las cotizaciones, quedan otros como la revisión de los beneficios empresariales en un contexto de mayor crecimiento, menor coste de la energía y depreciación del euro que los analis- La otra cara de la moneda es la evolución de la renta fija y no por lo que sería previsible, a saber, que cuando la actividad económica se acelera, el producto interior bruto (PIB) de los países aumenta reflejándose en los beneficios de las empresas y, probablemente, 6 de interés, que los bancos centrales y gobiernos asiáticos no van a enajenar sus inversiones en euros para invertir en dólares porque tendrían minusvalías y darían al traste con la diversificación que fue su leit motiv para invertir en bonos europeos al tener muy concentradas sus inversiones en dólares, porque el desequilibrio comercial entre EE.UU y Europa continúa aumentado y se intensificará tras la depreciación del euro en más de un 20% y, finalmente, porque un euro barato, el Banco Central Europeo (BCE) inyectando liquidez en el sistema y la reducción de las presiones fiscales en Francia, Italia o España provocarán flujos hacia acciones, propiedades e inversiones directas en Europa, ahora a mejor precio que los activos estadounidenses. Esta corriente con la que comulgamos situaría el dólar/euro próximo a los niveles actuales (1,05-1,10). Otra de las peculiaridades de este trimestre, la depreciación del euro frente al resto de divisas tas están tardando en incorporar a sus estimaciones de beneficios futuros. Respecto a la segunda, seguimos contestando No, al menos mientras no repunte claramente la inflación o los bancos centrales no alteren violenta e inopinadamente la política monetaria, circunstancias ambas que hoy por hoy se nos hace difícil no solo pronosticar sino incluso vislumbrar. Respecto de la cuarta pregunta, los riesgos, más que económicos, continúan siendo políticos. Procesos electorales en gran parte de Europa en los que se intuye la ruptura del status quo que ha imperado en la última década y el surgimiento de nuevos actores con el aumento de incertidumbre que eso supone. Esperemos que al final la incipiente recuperación económica domine sobre el resto de variables. ■ La tercera es más compleja. Existe una corriente de opinión que sostiene que una vez iniciada la tendencia apreciativa del dólar, ésta no se para en su punto de equilibrio (en torno a 1,15 frente al euro) sino que consuma el movimiento completo (hasta 0,85). Y otra corriente que piensa que un dólar fuerte reduce el crecimiento en EE.UU. y que, en consecuencia, no necesitaría subir los tipos 7 CESTAS DE FONDOS Y PLANES INVERSOR DINÁMICO Álvaro Morales Sevillano Director de Zona Barcelona Este ¿Qué fondo recomendaría a personas cuyo perfil ha sido tradicionalmente el de depositante y, dada la actual coyuntura de tipos, buscan ahora una inversión que pueda ofrecer una rentabilidad adicional? Los clientes que tradicionalmente han invertido en depósitos tienen un perfil muy conservador. Sin embargo, con los tipos actuales tan bajos que ofrecen los depósitos y la renta fija, la mejor fórmula para buscar rentabilidad es invertir a través de fondos de inversión con un pequeño peso en renta variable. Los fondos perfilados de retorno absoluto o direccionales me parecen las mejores opciones para este primer paso, porque nos permiten diversificar la inversión y acotar la volatilidad en función del perfil del cliente. Una combinación de Bankia Evolución Prudente (con un VaR máximo del 3% y una rentabilidad del 3% en los últimos 12 meses) y Bankia Soy Asi Cauto (7,40% de rentabilidad 12 meses) serían mi recomendación para estos perfiles, con la perspectiva de evolucionar en el tiempo hacia el Moderado y el Flexible si el cliente modifica su perfil inversor en base a la experiencia. ¿Qué fondo de inversión o gama de fondos se encuentra entre tus preferidos? Mi filosofía inversora tiene como premisa fundamental la diversificación. Por ello la gama de fondos de inversión Bankia Soy Así encaja perfectamente, ya que se trata de fondos de fondos de Gestoras Internacionales con una gran diversificación internacional y global, con lo que reducimos el riesgo. Además, cuentan con una gestión dinámica que se revisa mensualmente según las recomendaciones del Comité de Inversiones de Bankia. Dentro de esta gama y según mi perfil dinámico qué mejor fondo que el Bankia Soy Así Dinámico, con un peso en renta variable entorno al 50%. Por otro lado, y para inversores que quieran asumir algo más de volatilidad, un fondo que creo que no puede faltar en una cartera de perfil dinámico es el Bankia Emergentes, especialmente con horizontes de inversión a largo plazo. Cada vez es mayor el número de personas que decide cobrar su plan de pensiones en forma de Renta Financiera; ¿qué aspectos destacarías de esta forma de cobro y cuáles crees que son sus principales ventajas frente al resto de modalidades? Con el cobro a través de renta financiera, el importe sigue estando en todo momento en el plan de pensiones lo que nos otorga mucha más flexibilidad y nos da opciones a seguir obteniendo rentabilidades ligadas a la evolución de los mercados. Podemos seguir haciendo gestión activa de nuestra inversión y moverla en función de los cambios que se produzcan, y modificar la renta a cobrar y la periodicidad. Con una renta asegurada, una vez fijada, ya no puedo FONDOS DE INVERSIÓN realizar modificaciones, y esto es especialmente importante en momentos como el actual en que los tipos son muy bajos. Respecto a la modalidad de cobro en forma de capital, el impacto fiscal en mi opinión es claramente desincentivador. ¿Qué plan de pensiones se encuentra entre tus preferidos? Con un horizonte temporal a más de 10 años vista me inclino por planes de renta variable, y uno de ellos sería el Dividendo Europa. Si estuviera más cerca de la jubilación, optaría por un Bankia Flexible que con volatilidades inferiores me permitiera seguir optando a rentabilidades de dos dígitos como es el caso de la de los últimos 12 meses (11%). Has elegido la cesta Dinámica, ¿por qué te sientes identificado con este perfil? Tengo claro el binomio riesgo-rentabilidad asociado a un horizonte temporal largo. Eso me permite asumir volatilidades de mercado y obtener mayores rendimientos. La clave para estar confortable con este perfil de inversión no es tanto acertar exactamente cuándo entrar o salir como mucha gente cree, ya que no se puede acertar siempre, sino en no precipitarse ni para lo uno ni para lo otro. No soy un inversor especulativo ni busco rentabilidades intradía sino rentabilidades consistentes en el largo plazo, y por eso ante bajadas de mercado no suelo mirar los índices. PLANES DE PENSIONES 50% Bankia Evolución Prudente, FI 55% Bankia Cauto 40% Bankia Dividendo Europa, FI 35% Bankia Dividendo Europa 10% Bankia Dividendo España, FI 10% Bankia Bolsa Española 8 INVERSOR MODERADO Virginia Sanz Fernández Directora de Zona Complutense ¿Qué fondo recomendaría a personas cuyo perfil ha sido tradicionalmente el de depositante y, dada la actual coyuntura de tipos, buscan ahora una inversión que pueda ofrecer una rentabilidad adicional? Nuestro entorno actual de tipos de interés en mínimos históricos, hace que los fondos se conviertan en una alternativa apropiada para los inversores que busquen una rentabilidad superior a la de los depósitos bancarios y estén dispuestos a asumir algo más de riesgo. Para aquellos inversores con poca tolerancia a la volatilidad, que dan el paso a entrar en una cartera de fondos por primera vez, y con un horizonte superior a un año, les recomendaría nuestro Fondo de Inversión Bankia Evolución Prudente; se trata de un fondo de retorno absoluto, de categoría fondo de fondos, cuyo principal objetivo es el equilibrio entre rentabilidad y volatilidad, en el que se usan coberturas de manera habitual para proteger la cartera ante situaciones adversas de mercado o para consolidar plusvalías. Sin olvidar nuestro Fondo de Inversión Bankia Soy Así Cauto, para inversiones con un horizonte de más de tres años, fondo de fondos, atractivo por su carácter flexible en la composición de su cartera, lo que hace viable una óptima selección en cada momento de aquellos fondos que mejor se adapten a la coyuntura económica, un fondo direccional, interesante por su rentabilidad histórica, sin salirnos de la misma clasificación de riesgo 2. ¿Qué fondo de inversión o gama de fondos se encuentra entre tus preferidos? Considerando que el parqué español está mostrando ser el activo más atractivo, teniendo en cuenta el binomio riesgo/rentabilidad, y sin olvidar las medidas impulsadas para la recuperación económica con una previsión de un crecimiento del PIB en España de un 2% aproximadamente, frente al 1% de resto de países europeos, con Wall Street en zona de máximos , y sin olvidar la debilidad del euro y el abaratamiento del petróleo hacen estas variables que nuestro Fondo de Inversión Bankia Dividendo España, se presente como uno de los fondos estrella de la temporada. No hay que olvidarse del magnífico comportamiento de nuestro fondo Bankia Fonduxo, recientemente premiado como uno de los mejores Fondos del 2014 en la XXVI Edición de los Premios del Diario Económico EXPANSION en su categoría. También es Importante tener en cuenta el excelente comportamiento de nuestro Fondo de Inversión Bankia Dividendo Europa. En definitiva, gracias a la eficaz y óptima gestión de nuestra gestora de fondos es difícil señalar que fondo es mi preferido. Cada vez es mayor el número de personas que decide cobrar su plan de pensiones en forma de Renta Financiera; ¿qué aspectos destacarías de esta forma de cobro y cuáles crees que son sus principales ventajas frente al resto de modalidades? La opción ideal para afrontar el cobro de los planes de pensiones es la que se basa en la percepción de rentas periódicas, la cual presenta indudables ventajas sobre el cobro total en forma de capital. Cobrar el ahorro acumulado en forma de renta permite complementar las pensiones de jubilación y mantener el nivel de vida previo a la jubilación. De esta forma el impacto fiscal se suaviza, al distribuirse entre un número amplio de ejercicios. Además, el cobro en forma de renta financiera te permite modificar FONDOS DE INVERSIÓN la cuantía periódica cuando sea necesario y continuar percibiendo la rentabilidad que ofrece el plan de pensiones. Además, el cobro en forma de renta financiera siempre permite movilizar los derechos consolidados al plan de pensiones que mejor se adapte en cada momento, a las circunstancias del mercado. ¿Qué plan de pensiones se encuentra entre tus preferidos? La delicada situación del actual sistema de pensiones públicas, hace aconsejable planificar nuestra jubilación, y para ello es recomendable contratar un plan de pensiones; cuanto antes lo hagamos más ventajas tendremos. Al elegir qué plan es nuestro preferido, debemos de tener siempre presente nuestra edad, y perfil. Las expectativas de mercados actuales nos hacen oportuno aprovechar la tendencia alcista que nos marcan los analistas bursátiles, por lo que un plan idóneo en este momento sería un Bankia Moderado, con una rentabilidad muy atractiva y una volatilidad controlada entorno al 4%. Has elegido la cesta Moderada, ¿por qué te sientes identificado con este perfil? Teniendo presente el horizonte temporal laboral hasta mi jubilación, la cesta Moderada me permite buscar una rentabilidad atractiva asumiendo un riesgo superior al que asumiré en el último periodo de mí vida laboral. La cesta Moderada de Planes me permite lograr actualmente rentabilidades anuales de un 7,44%, frente a una volatilidad de 4,29% aproximadamente. En definitiva, obtener un interesante beneficio frente a un riesgo limitado. PLANES DE PENSIONES 60% Bankia Evolución Prudente, FI 60% Bankia Cauto 30% Bankia Dividendo Europa, FI 25% Bankia Dividendo Europa 10% Bankia Duración Flexible 0-2, FI 15% Bankia Bonos 9 CESTAS DE FONDOS Y PLANES INVERSOR CONSERVADOR Miguel Vila Pérez Director de Zona Castellón Norte ¿Qué fondo recomendaría a personas cuyo perfil ha sido tradicionalmente el de depositante y, dada la actual coyuntura de tipos, buscan ahora una inversión que pueda ofrecer una rentabilidad adicional? En primera instancia, Bankia Evolución Prudente me parece un fondo muy apropiado para iniciarse en la inversión en fondos de inversión. Este fondo es el ideal ya que la premisa principal de sus gestores es la de preservar capital. Al tratarse de un fondo de retorno absoluto no tiene ninguna dependencia del funcionamiento de los mercados por lo que consigue rentabilidades moderadas pero consistentes en el tiempo. Si echamos un vistazo a los fondos de su categoría vemos que se trata de uno de los fondos con menor volatilidad del mercado, en estos momentos se sitúa sobre el 1,30% frente a la media del 2,5% de sus competidores. Y como segunda opción el Bankia Soy Así Cauto; este fondo ya lo aconsejaríamos a clientes perfilados con un horizonte temporal de más de 18 meses. Existe la posibilidad de ofrecer una distribución entre los dos fondos en función del importe de la inversión y del horizonte temporal de la misma. Además este tipo de carteras son las más cómodas para nuestros clientes ya que aseguran una buena gestión para que nuestros clientes estén tranquilos con sus inversiones. El éxito de estos fondos se refleja en el volumen de patrimonio de los mismos, 1348 MM en el Evolución y 761 MM en el Cauto. ¿Qué fondo de inversión o gama de fondos se encuentra entre tus preferidos? La Gama Soy Así ya que tiene los tres perfiles de riesgo muy bien delimitados además de tener una gran diversificación al tratarse de un fondo de fondos con seguimiento de la cartera mensualmente, según el Comité de Inversiones. Gracias a estos fondos, a través de las gestoras líderes mundiales, accedemos a mercados más desconocidos para nosotros, tanto a nivel zona geográfica como a nivel sector, consiguiendo así unas buenas rentabilidades allá donde puedan existir y con coberturas para que no se resientan las posibles fluctuaciones con otras monedas. Entre los tres fondos estamos gestionando 1.265 MM de €. Cada vez es mayor el número de personas que decide cobrar su plan de pensiones en forma de Renta Financiera; ¿qué aspectos destacarías de esta forma de cobro y cuáles crees que son sus principales ventajas frente al resto de modalidades? La principal ventaja es la flexibilidad ya que en cualquier momento puedo variar el importe de la renta a cobrar. Además incluso se puede optar por el cobro anticipado, ya sea total o parcial. También me permite continuar disfrutando de la posibilidad de movilización entre los distintos planes para buscar aquella combinación más adecuada en función del entorno de mercado del momento. ¿Qué plan de pensiones se encuentra entre tus preferidos? Bankia Cauto y Bankia Moderado. FONDOS DE INVERSIÓN Has elegido la cesta Conservadora, ¿por qué te sientes identificado con este perfil? La respuesta habitual a esta pregunta es que partiendo de una posición de origen Depósi tos la mejor opción de evolución es la cesta conservadora. Y esto es cierto. Pero no de bemos olvidar que además somos muchos los que no venimos de esas posiciones y que también optamos por este perfil. En este sentido, acostumbro a decir que nos move mos en un entorno profesional y competitivo en el que, con independencia de la profesión que tengamos, nos vemos en la necesidad de conciliar una atención máxima en el tra bajo al tiempo que una atención acorde en nuestro entorno familiar. Con todo, queda poco espacio para prestar la atención que se merece nuestra economía doméstica y por ende nuestras inversiones personales, tene mos por tanto un problema de tiempo. Esto es fácil de entender si buscamos un símil cotidiano. Por ejemplo, cada vez más consumo ensaladas y otros alimentos preparados intentando encontrar la calidad óptima pero con menor tiempo y preocupación en su elaboración. Busco el equilibrio entre lo laborioso y la rapidez, entre lo saludable y lo práctico. De igual forma, cuando trato mis inversiones, me gusta optar por priorizar la comodidad y tranquilidad que una cartera Conservadora ofrece en la medida en que es capaz de aportar de forma continuada la calidad óptima pero con menor tiempo y preocupación por mi parte. Sé que con este perfil aseguro mantener unos estándares de calidad elevados en la gestión de mis inversiones bajo la tutela de excelentes profesionales. PLANES DE PENSIONES 82% Bankia Evolución Prudente, FI 55% Bankia Cauto 10% Bankia Duración Flexible 0-2, FI 40% Bankia Bonos 8% Bankia Dividendo Europa, FI 5% Bankia Dividendo Europa 10 SUMARIO FONDOS DE INVERSIÓN Y PLANES DE PENSIONES NOTICIAS 12 Fondos de Inversión 60 Planes de Pensiones CUADRO GENERAL DE RENTABILIDAD CUADRO GENERAL DE RIESGO 14 Fondos de Inversión 62 Planes de Pensiones 15 Fondos de Inversión 62 Planes de Pensiones FONDOS DE INVERSIÓN FONDOS MONETARIOS 18 Gama Bankia Monetario Euro Deuda FONDOS DE RENTA FIJA Corto Plazo 19 Bankia Fondepósitos, FI 20 Bankia Fondtesoro Corto Plazo, FI 21 Gama Bankia Bonos Corto Plazo 22 Bankia Duración Flexible 0-2, FI Largo Plazo 23 Bankia Fondtesoro Largo Plazo, FI 24 Bankia Gobiernos Euro Largo Plazo, FI 25 Bankia Bonos Duración Flexible, FI 26 Bankia Renta Fija Largo Plazo, FI Renta Fija Internacional 27 Bankia Bonos Internacional, FI 28 Bankia Dólar, FI RENTABILIDAD OBJETIVO 29 Bankia Objetivo 2019 I, FI 30 Gama Bankia Rentabilidad Objetivo FONDOS MIXTOS Renta Fija 31 Bankia Mixto Renta Fija 15, FI 32 Bankia Mixto Renta Fija 30, FI Renta Variable 33 Bankia Fonduxo, FI 34 Bankia Mixto Renta Variable 50, FI 35 Bankia Mixto Renta Variable 75, FI LECTURA DE FONDOS Y PLANES 16 Fondos de Inversión 63 Planes de Pensiones PLANES DE PENSIONES FONDOS DE RETORNO ABSOLUTO 36 Bankia Evolución Prudente, FI 37 Bankia Evolución Moderado, FI 38 Bankia Evolución Decidido, FI FONDOS PERFILADOS Y GLOBALES 39 Bankia Soy Así Cauto, FI 40 Bankia Soy Así Flexible, FI 41 Bankia Soy Así Dinámico, FI FONDOS DE RENTA VARIABLE 42 Bankia Bolsa Española, FI 43 Bankia Small & Mid Caps España, FI 44 Bankia Dividendo España, FI 45 Bankia Dividendo Europa, FI 46 Bankia Gama Índice 47 Bankia Euro Top Ideas, FI 48 Bankia Bolsa USA, FI 49 Bankia Bolsa Japonesa, FI 50 Bankia Emergentes, FI 51 Bankia Bolsa Mundial, FI FONDOS GARANTIZADOS DE RENDIMIENTO VARIABLE 53 Garantizados de Rendimiento Variable FONDOS GARANTIZADOS DE RENDIMIENTO FIJO 56 Garantizados de Rendimiento Fijo PLANES DE RENTA FIJA Corto Plazo 64 Bankia Rent 65 Bankia Renta Plus Largo Plazo 66 Bankia Bonos PLANES MIXTOS Renta Fija 67 Bankia Cauto 68 Bankia Moderado Renta Variable 69 Bankia Flexible 70 Bankia Dinámico PLANES DE RENTA VARIABLE 71 Bankia Dividendo Europa 72 Bankia Bolsa Internacional 73 Bankia Bolsa Española PLANES DE PREVISION INDIVIDUALES (EPSV) 75 Plan de Previsión Individual 90/10 75 Plan de Previsión Individual 75/25 76 Plan de Previsión Individual 50/50 76 Plan de Previsión Individual Renta Variable 77 Plan de Previsión Individual Renta Fija Mixta 77 Plan de Previsión Individual Garantizado I 78 Plan de Previsión Individual Garantizado II PLANES GARANTIZADOS 79 Planes de Pensiones Protegidos 11 NOTICIAS EN LOS EUROPEAN FUNDS TROPHY 2015 Bankia Fondos obtiene el premio a la mejor gestora española de su categoría Los European Funds Trophy se entregaron en París el pasado día 3 de marzo. Se otorgan a determinados fondos y a gestoras europeas de fondos, concediéndose premios generales a los mejores gestores europeos y también otros que distinguen a las mejores gestoras por países. Esta ceremonia la organiza la compañía europea de análisis de fondos de inversión Fundclass, junto con algunos de los principales diarios europeos: La Stampa (Italia), Le Jeudi (Luxemburgo), Tageblatt (Luxemburgo), LCI (Francia) y el español El País. financiero europeo que verifican la exactitud de la selección y deciden en función de esos datos quiénes son los premiados de cada categoría. Fundclass utiliza una metodología basada en la rentabilidad ajustada al riesgo para calificar y clasificar los fondos. Estos datos son posteriormente analizados por un jurado compuesto por profesionales del mundo Para asignar los premios, se clasifica a las gestoras por su tamaño en ocho categorías diferentes. Bankia Fondos ha sido la ganadora en la categoría gestora española entre 40 y 71 fondos con calificación. LA DECIDIDA APUESTA DE BANKIA POR LOS FONDOS DE INVERSIÓN Rozando los 11.000 Recientemente, la prensa escrita ha publicado que Bankia ha superado los 10.000 millones de euros gestionados en fondos de inversión. A cierre del primer trimestre de este año el patrimonio bajo gestión ha alcanzado los 10.945 millones de euros, lo que supone un incremento del patrimonio del 12,8%, en los tres primeros meses. Este hito supone un refrendo de la decidida apuesta de Bankia por los fondos de inversión, un negocio considerado estratégico para la entidad en su Plan 2012-2015. Durante el año pasado, Bankia consiguió un incremento cercano al 33 % en el patrimonio gestionado, un alza que se sustentó en la captación neta de 2.129 millones de euros, y en la revalorización del mercado, que permitió incrementar la cartera en 273 millones. Patrimonio gestionado en fondos de inversión (MM €) Este incremento del patrimonio gestionado permitió a Bankia Fondos ganar 24 puntos básicos de cuota de mercado en este segmento de negocio en 2014, hasta situarse en el 4,98 %. Ya en el primer trimestre de 2015, Bankia ha captado otros 950 millones, con lo que la cuota de mercado al término de marzo se ha situado en el 5,09 %. Además, marzo ha sido un buen mes en captación neta para nuestra entidad, ya que ha registrado una cuota de captación neta en el mes del 8,37%, gracias a unas suscripciones netas de 458 MM debido, principalmente, al éxito en la comercialización de productos mixtos perfilados (gamas Bankia Evolución y Bankia Soy Así). ■ Cuota de mercado Bankia FI mobiliarios 5,09% 9.701 10.440 4,98% 10.945 4,92% 7.300 4,88% 4,85% 4,90% 4,91% 4,88% 4,88% 4,87% 5,01% 4,98% 4,85% 5.377 4,80% 4,80% dic 12 dic 13 dic 14 feb 15 dic 13 en e1 4 feb 14 m ar 1 ab 4 r1 m 4 ay 1 jun 4 14 jul 14 ag o1 se 4 p1 4 oc t1 4 no v1 4 dic 14 en e1 5 feb 15 m ar 15 4,74% mar 15 12 LAS DOS GAMAS CENTRALIZAN LA MAYOR PARTE DE LA CAPTACIÓN Fondos perfilados: Gama Bankia Soy Así y Gama Bankia Evolución Las dos gamas de fondos de inversión perfilados de Bankia están centralizando la mayor parte de la captación que la gestora está registrando en el año. Se trata de dos gamas de Fondos de Fondos que tienen un universo de inversión global, con total 1 Gama Evolución Gama Soy Así Estilo de gestión 2 flexibilidad para seleccionar en cada momento aquellos fondos que mejor se adaptan a la coyuntura económica. No obstante, las principales características y diferencias de ambas gamas se reflejan a continuación. Objetivo básico de inversión 3 Uso de coberturas 4 Revisión de la asignación de activos Retorno Absoluto Preservar capital Habitual Continua Objetivo de rentabilidad independientemente del comportamiento de los mercados Los gestores realizan un control exhaustivo de la volatilidad y usan coberturas de protección Para proteger la cartera ante situaciones adversas de mercado o para consolidar plusvalías Diariamente control exhaustivo de la volatilidad y coberturas, realizando cambios si fuese necesario Direccionales Rentabilidad Ocasional Mensual Obtener rentabilidad ligada a la tendencia de los mercados Selección de los fondos con mejores expectativas en función de la asignación de activos de Bankia Puntualmente en alguna situación especial En función de la revisión mensual de activos en Bankia (posibilidad de cambios extraordinarios si la situación del mercado lo requiere) Los fondos de ambas gamas han registrado excelentes resultados en términos de rentabilidad. ■ Rentabilidades Gama Soy Así 19,61% 13,46% 3,91% Rentabilidades Gama Evolución 29,11% 12,17% 10,33% 6,57% 7,81% 23,60% 11,73% 5,41% 1,66% Soy Así Cauto Soy Así Flexible a 31/03/15 Soy Así Dinámico Evolución Prudente 3 años Evolución Moderado a 31/03/15 13 3 años Evolución Decidido CUADRO GENERAL DE RENTABILIDAD Patrimonio a 31/03/2015 Rentabilidad 31/03/15 (%) Rentabilidad 2014 (%) Rentabilidad 2013 (%) Rentabilidad 2012 (%) Bankia Monetario Euro Deuda (I), FI 0,02 0,02 0,70 2,04 52.454 Bankia Monetario Euro Deuda (II), FI 0,10 0,62 1,17 2,76 25.895 226.295 Monetarios (miles de euros) Renta Fija Renta Fija Corto Plazo Bankia Fondepósitos, FI 0,07 0,82 1,24 – Bankia Fondtesoro Corto Plazo, FI 0,07 0,14 1,33 1,90 64.611 Bankia Bonos Corto Plazo (I), FI 0,20 0,40 1,16 1,93 232.120 Bankia Bonos Corto Plazo (II), FI 0,26 0,65 1,31 2,20 55.407 Bankia Bonos Corto Plazo (III), FI 0,34 0,99 1,68 2,62 121.068 Bankia Duración Flexible 0-2, FI 0,85 3,58 2,42 5,31 620.814 Bankia Fondtesoro Largo Plazo, FI 0,86 2,33 3,58 1,50 82.666 Bankia Gobiernos Euro Largo Plazo, FI 2,22 7,87 1,10 5,47 60.999 Bankia Bonos Duración Flexible, FI 1,49 4,30 2,17 6,05 78.238 Bankia Renta Fija Largo Plazo, FI 1,37 4,72 3,23 4,56 96.079 Renta Fija Largo Plazo Renta Fija Internacional Bankia Bonos Internacional, FI 4,54 6,47 -3,83 6,72 22.298 Bankia Dólar, FI 12,12 12,42 -5,15 -1,00 28.569 Bankia Objetivo 2019 I, FI 1,57 10,06 – – 41.708 Bankia Rentabilidad Objetivo Corto Plazo, FI 0,00 0,71 1,87 3,49 46.251 Bankia Rentabilidad Objetivo Medio Plazo, FI -0,08 0,62 4,96 13,57 27.938 Bankia Rentabilidad Objetivo Largo Plazo, FI 1,35 19,15 14,46 3,50 10.270 Bankia Mixto Renta Fija 15, FI 3,16 1,56 5,26 3,77 531.357 Bankia Mixto Renta Fija 30, FI 4,39 1,54 6,19 1,61 89.623 Rentabilidad Objetivo Mixtos Mixto Renta Fija Mixto Renta Variable Bankia Fonduxo, FI 13,01 13,35 21,65 4,89 376.225 Bankia Mixto Renta Variable 50, FI 6,70 2,98 8,10 2,94 30.581 Bankia Mixto Renta Variable 75, FI 11,78 2,57 13,64 12,18 20.192 Retorno Absoluto Bankia Evolución Prudente, FI 1,66 1,82 1,88 3,63 1.348.148 Bankia Evolución Moderado, FI 5,41 4,14 0,50 3,36 47.160 Bankia Evolución Decidido, FI 11,73 9,30 0,82 3,28 19.380 Perfilados y Globales Bankia Soy Así Cauto, FI 3,91 3,78 3,13 4,24 761.875 Bankia Soy Así Flexible, FI 6,57 4,57 6,82 5,15 441.266 Bankia Soy Así Dinámico, FI 10,33 6,20 12,98 4,88 63.180 Renta Variable Bankia Bolsa Española, FI 13,81 2,73 30,37 -4,54 76.372 Bankia Small & Mid Caps España, FI 20,98 0,70 46,23 3,42 27.949 Bankia Dividendo España, FI 13,72 9,49 29,37 -2,24 53.468 Bankia Dividendo Europa, FI 16,47 4,78 21,88 9,88 116.875 Bankia Índice Ibex, FI 12,45 6,80 25,83 0,73 29.186 Bankia Índice Eurostoxx, FI 17,95 2,92 22,28 16,82 10.345 Bankia Euro Top Ideas, FI 17,74 -0,69 22,84 19,36 32.717 Bankia Bolsa USA, FI 12,03 21,70 21,60 9,49 36.654 Bankia Bolsa Japonesa, FI 9,52 6,03 44,63 19,09 7.023 Bankia Emergentes, FI 13,05 9,76 -10,58 9,64 27.266 Bankia Bolsa Mundial, FI 15,96 6,19 21,15 16,05 26.744 14 CUADRO GENERAL DE RIESGO RIESGO MUY ALTO Bankia Fonduxo, FI Bankia Small & Mid Caps España, FI Bankia Dividendo España, FI Bankia Dividendo Europa, FI Bankia Bolsa USA, FI Bankia Bolsa Japonesa, FI Bankia Emergentes, FI Bankia Bolsa Mundial, FI RIESGO ALTO RIESGO MEDIO ALTO RIESGO MEDIO RIESGO MEDIO BAJO RIESGO MUY BAJO Renta Fija Bankia Rentabilidad Objetivo Largo Plazo, FI Bankia Mixto Renta Variable 50, FI Bankia Mixto Renta Variable 75, FI Bankia Evolución Decidido, FI Bankia Dólar, FI Bankia Objetivo 2019 I, FI Bankia Mixto Renta Fija 30, FI Bankia Evolución Moderado, FI Bankia Soy Así Flexible, FI Bankia Soy Así Dinámico, FI Bankia Fondtesoro Largo Plazo, FI Bankia Gobiernos Euro Largo Plazo, FI Bankia Bonos Internacional, FI Bankia Rentabilidad Objetivo Medio Plazo, FI Bankia Mixto Renta Fija 15, FI Bankia Monetario Euro Deuda (I), FI Bankia Fondepósitos, FI Bankia Fondtesoro Corto Plazo, FI Bankia Duración Flexible 0-2, FI Bankia Bonos Duración Flexible, FI Bankia Renta Fija Largo Plazo, FI Bankia Rentabilidad Objetivo Corto Plazo, FI Bankia Evolución Prudente, FI Bankia Soy Así Cauto, FI RIESGO BAJO Monetario Bankia Bolsa Española Bankia Índice Ibex, FI Bankia Índice Eurostoxx, FI Bankia Euro Top Ideas, FI Bankia Monetario Euro Deuda (II), FI Bankia Bonos Corto Plazo (I), FI Bankia Bonos Corto Plazo (II), FI Bankia Bonos Corto Plazo (III), FI Rentabilidad Objetivo 15 Mixtos Retorno Absoluto Globales Renta Variable LECTURA DE FONDOS DE INVERSIÓN 1 DATOS GENERALES Inversión mínima inicial: importe mínimo exigido para invertir en cada fondo de inversión. Fecha de constitución: fecha de inicio de la vida del fondo. Gestora: Bankia Fondos. Depositario: Entidad que se hace responsable de la administración y custodia de los valores del fondo. 2 3 VOCACIÓN DEL FONDO Describe las características básicas y objetivos de gestión recogidos en el folleto del fondo de inversión. DATOS GENERALES VOCACIÓN DEL FONDO EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA RIESGO Expresa el perfil de riesgo del fondo recogido en el Folleto y en el Documento de Datos Fundamentales para el Inversor del correspondiente Fondo de Inversión. Los niveles del indicador van desde riesgo muy bajo (1) a riesgo muy alto (7). 4 COMISIONES Comisión anual de gestión y depositaria del fondo: Representa un porcentaje sobre el patrimonio efectivo del fondo. Se calcula anualmente y se descuenta diariamente del valor liquidativo del fondo. Comisión de suscripción: Representa un porcentaje sobre el valor efectivo de las participaciones suscritas. Dicha comisión se hace efectiva únicamente sobre el importe suscrito y en una sola vez en el momento de la suscripción. Comisión de reembolso: Representa un porcentaje sobre el valor efectivo de las participaciones reembolsadas. Dicha comisión se hace efectiva únicamente sobre el importe reembolsado y en una sola vez en el momento del reembolso. COMPORTAMIENTO DEL FONDO RIESGO COMISIONES RENTABILIDAD MENSUAL % RENTABILIDAD ANUALIZADA % DISTRIBUCIÓN SECTORIAL MAYORES VALORES DE LA CARTERA 5 RENTABILIDAD ANUALIZADA Revalorización acumulada del valor liquidativo de la participación durante el período señalado, se expresa en términos TAE. Las líneas divisorias incluidas en el gráfico representan un cambio de política de inversión del fondo en la fechas señaladas en la leyenda. 6 DISTRIBUCIÓN DE LA CARTERA Para cada fondo se muestra la distribución más adecuada a la política de inversión: distribución geográfica, sectorial, por plazos (meses), por duración (años), renta fija, renta variable, etc. Los mayores valores de la cartera: En los fondos de renta variable se recogen en este apartado los valores con mayor participación en la cartera del fondo. La participación se calcula como el valor efectivo del título dividido por el total de la cartera. En los fondos de renta fija mixtos, se sustituye este apartado por la estructura de la cartera de renta fija a largo plazo. Estructura de la cartera: Rating: Sólo para fondos de renta fija largo plazo y renta fija internacional. Refleja la estructura de la cartera de renta fija por rating (según S&P o, en su defecto, Moodys) considerando sólo las emisiones con vencimiento inicial de largo plazo. AAA: Máxima calidad crediticia. AA: Alta calidad crediticia. A: Fuerte capacidad de pago. BBB: Adecuada capacidad de pago. Calidad crediticia media: Sólo para fondos de renta fija largo plazo y renta fija internacional. Constituye un resumen de la calidad crediticia de la cartera de largo plazo. Es una media de elaboración propia del rating de cada activo ponderado por su peso relativo en la cartera de renta fija a largo plazo. El signo (‘+’ , ‘-’) modifica marginalmente al alza (+) o a la baja (-) la valoración del riesgo de la compañía en el nivel de rating en el que se sitúa. Duración: Medida estadística de la vida media de un bono. Proporciona un indicador de sensibilidad de la cartera de renta fija a alteraciones en los tipos de interés. TIR: Tipo de interés asociado a la inversión de renta fija y que iguala los rendimientos futuros a la inversión inicial o coste. 7 COMPORTAMIENTO DEL FONDO Volatilidad: Es una medida estadística de la fluctuación de la rentabilidad a lo largo del tiempo. Se calcula a través de la desviación típica de la rentabilidad diaria del fondo a lo largo de doce meses, expresada en base anual. La volatilidad del año en curso recoge rentabilidades hasta la fecha de cierre del informe. Rentabilidad neta: Revalorización del valor liquidativo de la participación en el periodo indicado descontando todos los gastos del fondo de inversión. En periodos inferiores a un año es la rentabilidad acumulada desde principios de año. 8 9 10 EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA Mide la revalorización del valor liquidativo de la participación desde la fecha de inicio del gráfico. Se muestra la rentabilidad de los últimos cinco años o, en su defecto, desde la fecha de constitución. RENTABILIDAD MENSUAL Revalorización acumulada del valor liquidativo de la participación entre el último día del mes anterior y el último del mes señalado. CÓDIGO BIDI Ahora puede acceder de forma sencilla a toda la información actualizada de cada fondo en la página web de la gestora leyendo el código BIDI desde su smartphone. 16 FONDOS DE INVERSIÓN NO HAY INVERSIÓN INTELIGENTE SIN GESTIÓN EXPERTA En Bankia tendrá la ayuda de un equipo de profesionales experimentados que buscan las mejores oportunidades del mercado para que usted pueda encontrar una inversión a su medida. 17 Puede consultar los folletos completos y los documentos con los datos fundamentales para el inversor de nuestros fondos de inversión en www.bankiafondos.es y en la página web de CNMV. FONDOS DE INVERSIÓN MONETARIO Gama Bankia Monetario Euro Deuda VOCACIÓN DE LA GAMA juicio de la gestora, si no tiene calificación crediticia específica por ninguna agencia reconocida. No obstante Bankia Monetario Euro Deuda (I), FI podrá tener hasta un 100% de la exposición total en deuda soberana de calidad crediticia media (rating mín. BBB-) y Bankia Monetario Euro Deuda (II), FI podrá tener hasta un 25% de la exposición total en deuda soberana de calidad crediticia media (rating mín. BBB-). El fondo estará expuesto a activos del mercado monetario cotizados o no cotizados que sean líquidos negociados en mercados organizados en países pertenecientes a la zona euro y en depósitos. La duración media de la cartera será inferior a 6 meses y el vencimiento medio será inferior a 12 meses. La calidad crediticia de los activos que componen la cartera será alta (rating a corto plazo mínimo A2) o una calidad equivalente a u Bankia Monetario Euro Deuda (I), FI Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Comisión anual de gestión: Comisión anual de depositaría: 100 euros 14/06/2004 0,75% 0,05% RIESGO Bajo AA: 0,00 A: 35,56 RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 0,02 0,16 52.454 4.089 118,34 AÑO 2014 0,02 0,16 58.078 4.492 118,31 AÑO 2013 0,70 0,27 21.296 1.668 118,29 RENTABILIDAD ANUALIZADA % ESTRUCTURA DE LA CARTERA DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO* AAA: 0,00 COMPORTAMIENTO DEL FONDO BBB: 64,44 CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB+ DURACIÓN A 31/03/2015: 0,36 AÑOS DISTRIBUCIÓN POR PLAZOS 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS -0,12% 0,64% 0,91% 26,77% < 3 meses 24,19% 3 - 6 meses 40,20% 6 - 12 meses 8,83% > 12 meses (*) FUENTE: INTERNA u Bankia Monetario Euro Deuda (II), FI Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Comisión anual de gestión: Comisión anual de depositaría: 100.000 euros 16/06/2008 0,25% 0,05% RIESGO Muy Bajo ESTRUCTURA DE LA CARTERA DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO* AAA: 0,00% AA: 0,00% A: 65,86 % COMPORTAMIENTO DEL FONDO RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 0,10 0,12 25.895 187 111,48 AÑO 2014 0,62 0,15 27.939 208 111,37 AÑO 2013 1,17 0,27 30.661 194 110,69 RENTABILIDAD ANUALIZADA % BBB: 34,14% CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB+ DURACIÓN A 31/03/2015: 0,39 AÑOS DISTRIBUCIÓN POR PLAZOS 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS 0,38% 1,19% 1,41% (*) FUENTE: INTERNA 18 23,38% < 3 meses 15,09% 3 - 6 meses 51,28% 6 - 12 meses 10,24% > 12 meses RENTA FIJA CORTO PLAZO Bankia Fondepósitos, FI DATOS GENERALES COMPORTAMIENTO DEL FONDO Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 50.000 euros 11/03/2013 Bankia Fondos Bankia, S.A. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 0,07 0,01 226.295 2.344 102,14 AÑO 2014 0,82 0,02 241.980 2.327 102,07 AÑO 2013 1,24 0,05 76.570 593 101,24 VOCACIÓN DEL FONDO El fondo invertirá el 100% de la exposición total en activos de Renta Fija y de ésta, más del 50% en depósitos. La Sociedad Gestora podrá puntualmente, reducir el porcentaje de inversión en depósitos por circunstancias de mercado. La duración media de la cartera oscilará entre 0 y 15 meses. RENTABILIDAD MENSUAL % ENERO FEBRERO MARZO ABRIL AÑO 2014 0,11 0,09 0,10 AÑO 2015 0,03 0,02 0,02 0,08 MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPT. OCT. NOV. DIC. 0,07 0,07 0,06 0,05 0,04 0,03 0,06 0,05 RIESGO Bajo EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 30/04/13 3% COMISIONES TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE % Anual de Gestión 0,35 Anual de Depositaría 0,05 2% 1% RENTABILIDAD INTERANUAL % 1 AÑO 0,59% 3 AÑOS 5 AÑOS 0% 30/04/13 31/03/15 19 FONDOS DE INVERSIÓN RENTA FIJA CORTO PLAZO Bankia Fondtesoro Corto Plazo, FI DATOS GENERALES COMPORTAMIENTO DEL FONDO Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 28/08/1990 Bankia Fondos Bankia, S.A. VOCACIÓN DEL FONDO El 70% de la exposición total se invertirá en deuda del estado en euros. Un 70% del patrimonio se invertirá en deuda del estado en euros, en cualquiera de sus modalidades computándose, a estos efectos, los bonos emitidos por los FTPymes que cuenten con el aval del estado, los bonos emitidos por los FTVPO que cuenten con aval del ICO, las emisiones del FROB, las emisiones del FADE, la deuda emitida directamente por el ICO y los créditos del Fondo para Financiar el Pago a Proveedores cuando se conviertan en bonos, hasta el límite del 30% del patrimonio. Se podrá invertir un máximo del 30% de la exposición total en otros valores de renta fija distintos de la deuda del estado negociados en un mercado regulado y que cuenten con una calificación de solvencia no inferior a la del Reino de España. La duración media de la cartera no superará los 12 meses. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 0,07 0,17 64.611 3.650 1.460,56 AÑO 2014 0,14 0,24 67.065 3.872 1.459,56 AÑO 2013 1,33 0,40 73.385 4.246 1.457,54 AÑO 2012 1,90 0,77 79.032 4.820 1.438,46 EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 14% 12% 10% 8% 6% 4% RIESGO Bajo 2% COMISIONES 0% TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE % Anual de Gestión 0,75 Anual de Depositaría 0,05 31/03/10 31/08/12 31/03/2015 RENTABILIDAD MENSUAL % RENTABILIDAD INTERANUAL % ENERO FEBRERO MARZO ABRIL 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS -0,07% 0,84% 0,83% AÑO 2014 0,23 0,08 -0,04 0,02 AÑO 2015 0,08 0,00 -0,02 DISTRIBUCIÓN POR PLAZOS ESTRUCTURA DE LA CARTERA DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO* RATING MEDIO % AAA 0,00 AA 4,03 A BBB 97,06 % < 3 años 2,94 % > 5 años 6,95 89,02 CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB DURACIÓN A 31/03/2015: 0,56 AÑOS (*) FUENTE: INTERNA 20 MAYO JUNIO 0,05 0,08 -0,01 -0,06 -0,05 -0,09 0,00 JULIO AGOSTO SEPT. OCT. NOV. DIC. -0,07 RENTA FIJA CORTO PLAZO Gama Bankia Bonos Corto Plazo VOCACIÓN DE LA GAMA no, que sean líquidos. La duración media estará entre 0 y 1 años. La exposición a riesgo divisa será como máximo el 5%. IInvierten el 100% de la exposición total en Renta Fija de emisores públicos y privados de países de la OCDE, incluyendo la liquidez y depósitos así como en instrumentos del mercado monetario cotizados o u Bankia Bonos Corto Plazo (I), FI Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Comisión anual de gestión: Comisión anual de depositaría: 100 euros 23/05/1988 1,00% 0,08% RIESGO Muy Bajo COMPORTAMIENTO DEL FONDO RENTABILIDAD INTERANUAL % 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS 0,27% 1,01% 1,14% RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 0,20 0,29 232.120 21.340 1.707,91 AÑO 2014 0,40 0,21 242.414 22.427 1.704,51 AÑO 2013 1,16 0,21 254.429 24.643 1.697,79 RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 0,26 0,29 55.407 2.626 1.139,84 AÑO 2014 0,65 0,21 61.416 2.810 1.136,86 AÑO 2013 1,31 0,22 63.444 1.886 1.129,47 RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 0,34 0,29 121.068 1.439 1,24 AÑO 2014 0,99 0,21 127.509 1.512 1,23 AÑO 2013 1,68 0,21 143.796 1.701 1,22 u Bankia Bonos Corto Plazo (II), FI Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Comisión anual de gestión: Comisión anual de depositaría: 25.000 euros 19/07/1993 0,75% 0,08% RIESGO Muy Bajo COMPORTAMIENTO DEL FONDO RENTABILIDAD INTERANUAL % 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS 0,53% 1,23% 1,35% u Bankia Bonos Corto Plazo (III), FI Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Comisión anual de gestión: Comisión anual de depositaría: 200.000 euros 09/01/2003 0,40% 0,08% RIESGO Muy Bajo COMPORTAMIENTO DEL FONDO RENTABILIDAD INTERANUAL % 1 AÑO 0,86% 3 AÑOS 1,60% 5 AÑOS 1,67% 21 FONDOS DE INVERSIÓN RENTA FIJA CORTO PLAZO Bankia Duración Flexible 0-2, FI COMPORTAMIENTO DEL FONDO RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 0,85 0,81 620.814 20.127 10,75 AÑO 2014 3,58 0,82 618.925 19.575 10,66 AÑO 2013 2,42 1,03 243.238 6.297 10,29 AÑO 2012 5,31 1,33 221.606 5.618 10,04 DATOS GENERALES Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 18/06/1996 Bankia Fondos Bankia, S.A. EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 VOCACIÓN DEL FONDO 30% El fondo invertirá el 100% de la exposición total en Renta Fija, tanto Pública como Privada, de emisiones pertenecientes a la OCDE y que coticen en mercados OCDE, en su mayoría denominados en euros, aunque el fondo podrá invertir hasta el 5% de su exposición en activos no denominados en euros. La duración del fondo estará entre 0 y 2 años. 25% 20% 15% 10% RIESGO Bajo 5% COMISIONES TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE % Anual de Gestión 0,50 Anual de Depositaría 0,08 0% Cambio de política de inversión del fondo 07/11/2014 31/03/2010 31/03/2015 31/08/2012 RENTABILIDAD MENSUAL % RENTABILIDAD INTERANUAL % ENERO FEBRERO MARZO ABRIL 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS 2,79% 3,22% 2,42% AÑO 2014 0,87 0,32 0,43 AÑO 2015 0,42 0,35 0,08 DISTRIBUCIÓN POR PLAZOS ESTRUCTURA DE LA CARTERA DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO* RATING MEDIO AAA % 0,25 AA 1,12 A 11,59 BBB 87,04 34,44% < 1 año 39,25% 1 - 3 años 26,32% > 3 años CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB DURACIÓN A 31/03/2015: 1,74 AÑOS (*) FUENTE: INTERNA 22 0,30 MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPT. 0,26 0,46 0,22 0,39 OCT. NOV. DIC. 0,14 -0,08 0,26 -0,03 RENTA FIJA LARGO PLAZO Bankia Fondtesoro Largo Plazo, FI DATOS GENERALES COMPORTAMIENTO DEL FONDO Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 08/01/1990 Bankia Fondos Bankia, S.A. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 0,86 1,22 82.666 544 170,53 AÑO 2014 2,33 1,03 85.767 575 169,08 VOCACIÓN DEL FONDO AÑO 2013 3,58 1,65 69.964 181 165,22 El 70% de la exposición total se invertirá en deuda del estado en euros, en cualquiera de sus modalidades. Un 70% del patrimonio se invertirá en deuda del estado en euros, en cualquiera de sus modalidades computándose, a estos efectos, los bonos emitidos por los FTPymes que cuenten con el aval del Estado, los bonos emitidos por los FTVPO que cuenten con aval del ICO, las emisiones del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB), las emisiones del Fondo de Amortización del Déficit Eléctrico (FADE), la deuda emitida directamente por el ICO y los créditos del Fondo para Financiar el Pago a Proveedores cuando se conviertan en bonos, hasta el límite del 30% del patrimonio. Se podrá invertir un máximo del 30% de la exposición total en otros valores de renta fija distintos de la deuda del estado negociados en un mercado regulado y que cuenten con una calificación de solvencia no inferior a la del Reino de España. La duración media de la cartera podrá oscilar entre 12 meses y 2 años. AÑO 2012 1,50 2,79 65.106 99 159,51 EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 25% 20% 15% 10% 5% RIESGO Medio Bajo 0% COMISIONES 31/03/10 TRAMOS/PLAZOS 31/08/12 PORCENTAJE % Anual de Gestión 0,72 Anual de Depositaría 0,08 RENTABILIDAD MENSUAL % ENERO FEBRERO MARZO ABRIL RENTABILIDAD INTERANUAL % 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS 1,77% 2,40% 1,83% AÑO 2014 0,82 0,24 0,35 AÑO 2015 0,39 0,36 0,11 DISTRIBUCIÓN POR PLAZOS ESTRUCTURA DE LA CARTERA DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO* RATING MEDIO % 34,70% < 1 año AAA 0,00 31,60% 1 - 3 años AA 0,00 33,70% > 3 años A BBB 31/03/2015 100,00 CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB DURACIÓN A 31/03/2015: 1,99 AÑOS (*) FUENTE: INTERNA 23 0,15 MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPT. 0,13 0,37 0,17 0,21 OCT. NOV. DIC. 0,07 -0,28 0,22 -0,15 FONDOS DE INVERSIÓN RENTA FIJA LARGO PLAZO Bankia Gobiernos Euro Largo Plazo, FI DATOS GENERALES COMPORTAMIENTO DEL FONDO Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 16/12/1996 Bankia Fondos Bankia, S.A. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 2,22 2,55 60.999 2.624 11,53 AÑO 2014 7,87 1,69 47.565 2.394 11,28 AÑO 2013 1,10 2,55 35.724 2.259 10,46 AÑO 2012 5,47 2,52 42.428 2.664 10,35 VOCACIÓN DEL FONDO El fondo invertirá el 100% de la exposición total en valores de Renta Fija de emisores públicos y privados, correspondiendo fundamentalmente a países de la zona euro. La duración media se situará entre 2-5 años, aunque puntualmente y para proteger el fondo ante repuntes de tipos de interés, podrá situarse fuera de estos límites. EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 35% 30% 25% 20% RIESGO Medio Bajo 15% 10% COMISIONES TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE % Anual de Gestión 1,00 Anual de Depositaría 0,10 5% 0% Cambio de política de inversión del fondo 22/06/2012 31/03/10 31/08/12 RENTABILIDAD MENSUAL % RENTABILIDAD INTERANUAL % ENERO FEBRERO MARZO ABRIL 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS AÑO 2014 1,28 0,60 0,62 7,56% 4,92% 3,53% AÑO 2015 0,99 0,85 0,37 DISTRIBUCIÓN POR PLAZOS ESTRUCTURA DE LA CARTERA DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO* RATING MEDIO AAA 31/03/2015 % 0,00 AA 15,04 A 19,64 BBB 65,31 25,98% < 3 años 24,86% 3 - 5 años 49,15% > 5 años CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB+ DURACIÓN A 31/03/2015: 4,60 AÑOS (*) FUENTE: INTERNA 24 0,69 MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPT. OCT. NOV. DIC. 0,83 1,02 0,55 0,11 0,52 0,34 0,79 0,25 RENTA FIJA LARGO PLAZO Bankia Bonos Duración Flexible, FI DATOS GENERALES COMPORTAMIENTO DEL FONDO Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 16/10/1996 Bankia Fondos Bankia, S.A. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 1,49 1,60 78.238 2.800 11,77 AÑO 2014 4,30 0,97 58.841 2.393 11,60 AÑO 2013 2,17 1,65 34.056 1.736 11,12 AÑO 2012 6,05 1,73 35.273 1.851 10,88 VOCACIÓN DEL FONDO El fondo invertirá el 100% de la exposición total en valores de Renta Fija pública y privada a largo plazo emitidos en países de la OCDE, principalmente Unión Europea, negociados en mercados de la OCDE. La duración media de la cartera será de unos dos años y medio. EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 35% 30% 25% 20% RIESGO Bajo 15% 10% COMISIONES TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE % Anual de Gestión 1,00 Anual de Depositaría 0,10 5% 0% Cambio de política de inversión del fondo 08/07/2011 31/03/10 RENTABILIDAD INTERANUAL % 31/08/12 RENTABILIDAD MENSUAL % ENERO FEBRERO MARZO ABRIL 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS AÑO 2014 1,20 0,32 0,33 3,93% 3,72% 3,11% AÑO 2015 0,72 0,61 0,16 DISTRIBUCIÓN POR PLAZOS ESTRUCTURA DE LA CARTERA DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO* RATING MEDIO % 51,66% < 3 años AAA 4,93 21,71% 3 - 5 años AA 1,17 26,63% > 5 años A 8,89 BBB 31/03/2015 85,01 CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB DURACIÓN A 31/03/2015: 3,78 AÑOS (*) FUENTE: INTERNA 25 0,36 MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPT. OCT. NOV. DIC. 0,30 0,50 0,21 0,00 0,31 0,16 0,52 0,02 FONDOS DE INVERSIÓN RENTA FIJA LARGO PLAZO Bankia Renta Fija Largo Plazo, FI DATOS GENERALES COMPORTAMIENTO DEL FONDO Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 30/11/1992 Bankia Fondos Bankia, S.A. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 1,37 1,48 96.079 4.398 17,54 AÑO 2014 4,72 1,00 82.817 4.081 17,30 AÑO 2013 3,23 1,31 59.374 3.544 16,52 AÑO 2012 4,56 2,04 65.490 4.226 16,00 EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 VOCACIÓN DEL FONDO 35% Los valores a los que está expuesto el fondo serán activos de Deuda Pública y Renta fija privada, sin que exista preferencia a priori por ninguno de ellos. Serán tanto emisores españoles como del resto de la Unión Europea. La duración de la cartera será superior a dos años. 30% 25% 20% 15% RIESGO Bajo 10% COMISIONES 5% TRAMOS/PLAZOS Anual de Gestión PORCENTAJE % 1,25 Anual de Depositaría 0% Cambio de política de inversión del fondo 08/07/2011 31/03/10 0,10 31/08/12 RENTABILIDAD MENSUAL % RENTABILIDAD INTERANUAL % ENERO FEBRERO MARZO ABRIL 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS 4,46% 3,61% 3,06% AAA AÑO 2014 1,00 0,32 0,30 AÑO 2015 0,70 0,57 0,10 DISTRIBUCIÓN POR PLAZOS ESTRUCTURA DE LA CARTERA DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO* RATING MEDIO 31/03/2015 % 0,00 AA 0,49 A 15,49 BBB 84,02 44,29% < 3 años 25,91% 3 - 5 años 29,80% > 5 años CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB DURACIÓN A 31/03/2015: 3,76 AÑOS (*) FUENTE: INTERNA 26 0,40 MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPT. OCT. NOV. DIC. 0,40 0,44 0,25 0,18 0,41 0,21 0,62 0,10 RENTA FIJA INTERNACIONAL Bankia Bonos Internacional, FI DATOS GENERALES COMPORTAMIENTO DEL FONDO Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 05/01/1999 Bankia Fondos Bankia, S.A. VOCACIÓN DEL FONDO Fondo de Fondos Renta Fija Internacional. El fondo invertirá, directa o indirectamente a través de IIC, entre el 0% y el 100% de la exposición total en activos de renta fija, incluyendo depósitos, sin predeterminación respecto a los emisores público y privado, tipo de países, incluyendo emergentes, rating de las emisiones, riesgo de divisa, duración media de la cartera. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 4,54 4,20 22.298 696 10,01 AÑO 2014 6,47 2,69 14.495 472 9,57 AÑO 2013 -3,83 4,33 15.108 360 8,99 AÑO 2012 6,72 2,69 22.062 558 9,35 EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 35% 30% 25% 20% RIESGO Medio Bajo 15% COMISIONES 10% TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE % Anual de Gestión* 1,25 Anual de Depositaría* 0,10 5% (*) El fondo invierte en otras instituciones de inversión colectiva, por lo tanto, además de los gastos directos especificados, soportará gastos adicionales derivados de estas inversiones. 0% RENTABILIDAD INTERANUAL % RENTABILIDAD MENSUAL % Cambio de política de inversión del fondo 08/07/2011 31/03/10 31/08/12 ENERO FEBRERO MARZO ABRIL 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS AÑO 2014 0,77 0,06 0,50 9,85% 3,19% 3,47% AÑO 2015 2,57 0,86 1,06 DISTRIBUCIÓN DE LA CARTERA MAYORES VALORES DE LA CARTERA VALOR % PT. JPMORGAN IF- INCOME OPPORTUNITY 5,97 PT. BNY MELLON- ABSOLUTE RETURN BOND FUND 5,96 PT. GENERALI INV SICAV- S/ T EURO CORP BOND PT. AXA WORLD FUNDS - EURO CREDT SRT PT. SG OBLIG CORPORATE 1-3 5,94 PT. AXA IM FIIS- US SHORT DURATION HIGH YLD 17,31% Liquidez 5,95 39,30% Renta Fija Conservadora 5,95 17,60% Renta Fija Global 5,88 12,12% Renta Fija Europa PT. THREADNEEDLE FOCUS IF- CREDIT OPPORT 5,85 8,07% Renta Fija emergente PT. AMUNDI BOND GLOBAL AGGREGATE 5,84 PT. DEXIA LONG SHORT CREDIT 5,05 5,61% Renta Fija USA PT. PICTET - EUR SHORT TERM HIGH YIELD 4,03 27 0,12 31/03/2015 MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPT. OCT. NOV. DIC. 1,17 0,02 0,71 0,46 0,15 0,61 0,93 0,80 FONDOS DE INVERSIÓN RENTA FIJA INTERNACIONAL Bankia Dólar, FI DATOS GENERALES COMPORTAMIENTO DEL FONDO Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 05/08/1998 Bankia Fondos Bankia, S.A. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 12,12 12,96 28.569 1.214 8,52 AÑO 2014 12,42 6,19 26.033 1.017 7,60 AÑO 2013 -5,15 6,98 8.572 464 6,76 AÑO 2012 -1,00 8,13 9.461 558 7,12 VOCACIÓN DEL FONDO El fondo invertirá el 100% de la exposición total en valores de Renta Fija, pública y privada, fundamentalmente emitida en dólares y perteneciente a cualquier emisor del mundo y cotizada en cualquier mercado de la OCDE. La duración de la cartera se situará entre 0 y 5 años. EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 30% 25% 20% RIESGO Medio 15% 10% COMISIONES TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE % Anual de Gestión 1,00 Anual de Depositaría 0,08 5% 0% 31/03/10 RENTABILIDAD INTERANUAL % 3 AÑOS 5 AÑOS 26,53% 6,59% 4,04% ENERO FEBRERO MARZO ABRIL AA MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPT. AÑO 2014 1,76 -2,30 0,19 -0,77 1,51 -0,44 2,21 AÑO 2015 6,98 0,72 4,05 DISTRIBUCIÓN POR PLAZOS ESTRUCTURA DE LA CARTERA DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO* AAA 31/03/2015 RENTABILIDAD MENSUAL % 1 AÑO RATING MEDIO 31/08/12 % 100,00 0,00 A - BBB - 44,08% < 1 año 55,92% 1 - 3 años 0,00% > 3 años CALIDAD CREDITICIA MEDIA: AAA DURACIÓN A 31/03/2015: 0,00 AÑOS (*) FUENTE: INTERNA 28 1,73 3,95 OCT. NOV. DIC. 0,69 0,71 2,68 RENTABILIDAD OBJETIVO Bankia Objetivo 2019 I, FI Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Comisión anual de gestión: Comisión anual de depositaría: Comisión de suscripción*: Comisión de rembolso**: 100 euros 17/01/2014 0,77% 0,05% 5,00% 3,00% (*) Del 22/03/2014 hasta el 03/05/2019, ambos inclusive. (**) Próximas ventanas de liquidez: 11/08/2015, 11/02/2016, 11/08/2016, 11/02/2017, 11/08/2017, 11/02/2018, 11/08/2018 y 11/02/2019. VOCACIÓN DEL FONDO El objetivo de rentabilidad estimado no garantizado, es recuperar a vencimiento (03/05/2019) el 100% de la inversión inicial (21/03/2014) o mantenida, más 5 reembolsos anuales obligatorios (pagaderos el 11/02/2015 al 2019), de 19,40€ por cada 1000€ invertidos. TAE NO GARANTIZADA: 1,90% para suscripciones a 21/03/2014 mantenidas a 03/05/2019. MAYORES VALORES DE LA CARTERA VALOR % BN. BANKIA 3.50% VTO. 01/19 9,99 BN. COMUNIDAD DE ARAGON 2.875% VTO. 02/19 RIESGO Medio 83,71 BN. ESTADO 2.75% VTO. 04/19 3,49 LIQUIDEZ 2,81 COMPORTAMIENTO DEL FONDO RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 1,57 1,88 41.708 2.334 111,78 AÑO 2014 10,06 5,79 46.679 2.478 110,06 FONDOS DE INVERSIÓN NO HAY INVERSIÓN INTELIGENTE SIN GESTIÓN EXPERTA En Bankia tendrá la ayuda de un equipo de profesionales experimentados que buscan las mejores oportunidades del mercado para que usted pueda encontrar una inversión a su medida. 29 31 Puede consultar los folletos completos y los documentos con los datos fundamentales para el inversor de nuestros fondos de inversión en www.bankiafondos.es y en la página web de CNMV. FONDOS DE INVERSIÓN RENTABILIDAD OBJETIVO Gama Bankia Rentabilidad Objetivo VOCACIÓN DE LA GAMA versión 3 años VLP Objetivo a vencimiento (30/07/2015) 15,58628 euros TAE 5,42%; Largo Plazo: horizonte de inversión 10 años VLP Objetivo a vencimiento (30/04/2021) 172,55902 euros TAE 3,66%. Los fondos de inversión de la gama Rentabilidad Objetivo, establecen un objetivo de rentabilidad (no garantizado) a dos plazos distintos para que los partícipes puedan situarse en el que más se adapta a su horizonte de inversión, siendo para cada uno de ellos: Medio Plazo: horizonte de in- u Bankia Rentabilidad Objetivo Medio Plazo, FI Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Comisión anual de gestión: Comisión anual de depositaría: 100 euros 10/01/2000 1,00% 0,05% COMPORTAMIENTO DEL FONDO RENTABILIDAD INTERANUAL % 1 AÑO -0,18% 3 AÑOS 5,75% RIESGO Medio Bajo RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 -0,08 0,31 27.938 1.056 15,66 AÑO 2014 0,62 1,29 34.825 1.182 15,67 AÑO 2013 4,96 2,42 43.877 1.539 15,57 RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 1,35 4,24 10.270 450 176,63 AÑO 2014 19,15 6,67 12.917 543 174,27 AÑO 2013 14,46 12,36 4.080 207 146,26 5 AÑOS 3,71% u Bankia Rentabilidad Objetivo Largo Plazo, FI Inversión mínima inicial: 100 euros Fecha de constitución: 25/04/2007 Comisión anual de gestión: 1,25% de 02/09/2011 a 02/09/2016 RIESGO Medio Alto 1,00% de 03/09/2016 a 03/09/2019 0,50% de 04/09/2019 a 30/04/2021 Comisión anual de depositaría: 0,10% RENTABILIDAD INTERANUAL % COMPORTAMIENTO DEL FONDO 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS 11,62% 12,64% 7,69% 30 MIXTO DE RENTA FIJA Bankia Mixto Renta Fija 15, FI DATOS GENERALES COMPORTAMIENTO DEL FONDO Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 18/01/1996 Bankia Fondos Bankia, S.A. VOCACIÓN DEL FONDO El fondo invertirá directa, o indirectamente a través de IIC, entre el 70%-90% de la exposición total en activos de renta fija pública y privada. La duración media de la cartera de renta fija estará entre 1,5 y 5,5 años. El resto de la exposición total se invertirá en activos de renta variable, que se situará en un máximo del 30% si bien en condiciones normales de mercado la exposición total se situará en el 15% sin estar predeterminado el tamaño de la capitalización. La suma de las inversiones en valores de renta variable emitidos por entidades radicadas fuera del área euro más la exposición al riesgo de divisa no superará el 30%. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 3,16 3,26 531.357 23.786 12,12 AÑO 2014 1,56 2,68 564.170 26.157 11,75 AÑO 2013 5,26 2,64 214.729 11.918 11,57 AÑO 2012 3,77 4,57 45.030 2.835 10,99 EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 30% 25% 20% 15% RIESGO Medio Bajo 10% COMISIONES 5% TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE % Anual de Gestión 1,30 Anual de Depositaría 0,10 0% Cambio de política de inversión del fondo 23/03/2012 31/03/10 31/08/12 RENTABILIDAD MENSUAL % RENTABILIDAD INTERANUAL % ENERO FEBRERO MARZO ABRIL 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS 3,48% 4,04% 3,42% AÑO 2014 0,38 0,45 0,41 AÑO 2015 1,21 1,49 0,42 0,23 MAYO JUNIO 0,48 0,27 -0,33 0,32 DISTRIBUCIÓN RENTA FIJA/RENTA VARIABLE ESTRUCTURA DE LA CARTERA DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO* RATING MEDIO % AAA 0,31 AA 0,00 A BBB 31/03/2015 14,26% Renta Variable 85,74% Renta Fija + Liquidez 2,84 96,86 CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB DURACIÓN A 31/03/2015: 1,67 AÑOS (*) FUENTE: INTERNA 31 JULIO AGOSTO SEPT. OCT. NOV. DIC. 0,29 -0,89 0,75 -0,79 FONDOS DE INVERSIÓN MIXTO DE RENTA FIJA Bankia Mixto Renta Fija 30, FI DATOS GENERALES COMPORTAMIENTO DEL FONDO Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 17/07/1997 Bankia Fondos Bankia, S.A. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 4,39 4,96 89.623 3.787 11,19 AÑO 2014 1,54 4,22 92.904 3.946 10,72 AÑO 2013 6,19 4,11 49.561 2.626 10,56 AÑO 2012 1,61 6,78 53.310 2.884 9,94 VOCACIÓN DEL FONDO El fondo invertirá directa o indirectamente a través de IICs (hasta un 10% del patrimonio) alrededor del 70% de la exposición total en activos de renta fija pública y privada pertenecientes a países de la OCDE. La duración media de la cartera de renta fija estará entre 1,5 y 5,5 años. El resto de la exposición total se invertirá en activos de renta variable, que se situará por debajo del 30%. EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 40% 35% 30% 25% 20% RIESGO Medio 15% 10% COMISIONES 5% TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE % Anual de Gestión 1,35 Anual de Depositaría 0,10 0% Cambios de políticas de inversión del fondo 11/05/2012 31/03/10 31/08/12 RENTABILIDAD MENSUAL % RENTABILIDAD INTERANUAL % ENERO FEBRERO MARZO ABRIL 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS 4,88% 4,94% 3,47% AÑO 2014 -0,09 0,75 0,40 AÑO 2015 1,47 0,61 2,25 0,38 MAYO JUNIO 0,78 0,22 -0,61 0,42 DISTRIBUCIÓN RENTA FIJA/RENTA VARIABLE ESTRUCTURA DE LA CARTERA DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO* RATING MEDIO % AAA 0,84 AA 1,85 A BBB 31/03/2015 23,14% Renta Variable 76,86% Renta Fija + Liquidez 1,37 95,94 CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB DURACIÓN A 31/03/2015: 1,87 AÑOS (*) FUENTE: INTERNA 32 JULIO AGOSTO SEPT. OCT. NOV. DIC. 0,51 -1,11 1,02 -1,11 MIXTO DE RENTA VARIABLE EURO Bankia Fonduxo, FI DATOS GENERALES COMPORTAMIENTO DEL FONDO Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 09/12/1992 Bankia Fondos Bankia, S.A. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 13,01 12,21 376.225 13.980 2.134,43 AÑO 2014 13,35 8,94 272.983 10.809 1.888,74 AÑO 2013 21,65 11,62 31.592 1.697 1.666,28 AÑO 2012 4,89 18,96 14.936 1.041 1.369,70 VOCACIÓN DEL FONDO El fondo podrá invertir entre el 0% y el 50% de la exposición total en renta variable, preferentemente en países de la zona Euro y minoritariamente, en países OCDE, de empresas de pequeña, mediana y gran capitalización. El resto de la exposición se invertirá en activos de renta fija, de emisores públicos y privados, de países OCDE, incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario no cotizados, que sean líquidos. La suma de las inversiones en valores de renta variable emitidos por entidades radicadas fuera del área euro, más la exposición al riesgo divisa, no superará el 30%. El nivel de volatilidad anual será inferior al 20%. EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% RIESGO Alto 20% 10% COMISIONES TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE % Anual de Gestión 1,35 Patrimonios 9,00 Resultados Anual de Depositaría 0,10 Patrimonio Cambios de políticas de inversión del fondo 08/07/2011, 13/06/2014 y 22/12/2014 31/03/10 31/08/12 31/03/2015 RENTABILIDAD MENSUAL % RENTABILIDAD INTERANUAL % ENERO FEBRERO MARZO ABRIL 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS 18,04% 16,87% 10,62% AÑO 2014 3,53 2,43 2,33 AÑO 2015 7,16 3,67 1,72 0,36 MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPT. 1,19 0,57 0,01 DISTRIBUCIÓN RENTA FIJA/RENTA VARIABLE MAYORES VALORES DE LA CARTERA VALOR 0% % AC. TELEFONICA 3,88 AC. COMMERZBANK 3,16 AC. VIVENDI 3,07 AC. EIFFAGE 2,94 AC. CARREFOUR 2,73 AC. NATIXIS 2,41 AC.TELEFÓNICA DEUTSCH 2,34 AC. BMW PREF. 2,29 AC. SOCIETE GENERALE 2,27 AC. MELIA HOTELS INT. 2,06 56,14% Renta Variable 43,86% Renta Fija + Liquidez 33 NOV. DIC. 2,58 -0,75 -2,07 1,75 OCT. 0,80 FONDOS DE INVERSIÓN MIXTO DE RENTA VARIABLE Bankia Mixto Renta Variable 50, FI DATOS GENERALES COMPORTAMIENTO DEL FONDO Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 23/12/1994 Bankia Fondos Bankia, S.A. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 6,70 7,55 30.581 1.559 15,76 AÑO 2014 2,98 6,18 29.373 1.610 14,77 AÑO 2013 8,10 6,23 25.675 1.528 14,34 AÑO 2012 2,94 9,63 25.169 1.688 13,27 VOCACIÓN DEL FONDO El fondo invertirá entre un 30% y un 50% de la exposición total en activos de Renta Variable y el resto en Renta Fija. Los activos de renta variable serán de emisores europeos, de empresas de alta, mediana y baja capitalización. En cuanto a la Renta Fija, se invertirá en activos de Deuda Pública y Renta Fija privada, sin que exista preferencia por ninguno de ellos y se tratará de emisiones denominadas en euros. La duración media de la cartera de Renta Fija estará entre 0 y 5 años. EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 100% 90% 80% 70% 60% 50% RIESGO Medio Alto 40% 30% COMISIONES 20% TRAMOS/PLAZOS Anual de Gestión 1,50 Anual de Depositaría Comisión de Reembolso PORCENTAJE % 0,10 < a 7 días 0% Cambio de política de inversión del fondo 08/06/2012 2,00 31/03/10 RENTABILIDAD INTERANUAL % 31/08/12 31/03/2015 RENTABILIDAD MENSUAL % 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS 8,80% 7,50% 4,45% ENERO FEBRERO MARZO ABRIL AÑO 2014 -0,70 1,30 0,41 AÑO 2015 2,20 1,07 3,30 0,76 MAYO JUNIO % AC. MERLIN PROPERTIES SOCIMI 2,18 39,73% Renta Variable AC. DEUTSCHE TELEKOM 1,86 AC. BAYER AG 1,43 60,27% Renta Fija + Liquidez AC. VIVENDI 1,13 AC. RENAULT SA 1,11 AC. AIR LIQUIDE 0,99 AC. BANCO SANTANDER 0,93 AC. DAIMLER 0,87 AC. SANOFI 0,83 AC. TOTAL 0,82 34 JULIO AGOSTO SEPT. 1,24 -0,01 -0,97 0,63 DISTRIBUCIÓN RENTA FIJA/RENTA VARIABLE MAYORES VALORES DE LA CARTERA VALOR 10% OCT. NOV. DIC. 0,92 -1,31 1,91 -1,16 MIXTO DE RENTA VARIABLE Bankia Mixto Renta Variable 75, FI DATOS GENERALES COMPORTAMIENTO DEL FONDO Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 05/01/1999 Bankia Fondos Bankia, S.A. VOCACIÓN DEL FONDO El Fondo invertirá entre un 50% y un 75% de la exposición total de los activos en renta variable y el resto en Renta Fija. Los activos de renta variable serán de emisores europeos, de empresas de alta, mediana y baja capitalización. En cuanto a la Renta Fija, se invertirá en activos de Deuda Pública y Renta Fija privada, sin que exista preferencia por ninguno de ellos y se tratará de emisiones denominadas en euros. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 11,78 13,71 20.192 1.333 7,59 AÑO 2014 2,57 11,85 18.135 1.366 6,79 AÑO 2013 13,64 10,96 17.002 1.447 6,62 AÑO 2012 12,18 15,62 16.688 1.684 5,82 EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 30% 20% 10% 0% RIESGO Medio Alto -10% COMISIONES TRAMOS/PLAZOS Anual de Gestión -20% 1,75 Anual de Depositaría Comisión de Reembolso PORCENTAJE % 0,10 < a 7 días -30% 2,00 Cambio de política de inversión del fondo 25/05/2012 31/03/10 RENTABILIDAD INTERANUAL % 31/03/2015 RENTABILIDAD MENSUAL % 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS 12,54% 11,70% 5,51% ENERO FEBRERO MARZO ABRIL AÑO 2014 -1,42 2,56 0,75 AÑO 2015 3,60 2,04 5,74 1,11 MAYO JUNIO % AC. TELEFONICA 2,06 69,85% Renta Variable AC. BNP-PARIBAS 1,80 AC. INTESA SANPAOLO 1,77 30,15% Renta Fija + Liquidez AC. B.B.V.A 1,63 AC. MUENCHENER RUECKVER 1,61 AC. BASF SE 1,52 AC. MERLIN PROPERTIES SOCIMI 1,41 AC. SANOFI 1,41 AC. REPSOL 1,35 AC. BMW 1,34 35 JULIO AGOSTO SEPT. 2,10 -0,12 -2,39 0,97 DISTRIBUCIÓN RENTA FIJA/RENTA VARIABLE MAYORES VALORES DE LA CARTERA VALOR 31/08/12 OCT. NOV. DIC. 1,17 -2,59 3,03 -2,43 FONDOS DE INVERSIÓN RETORNO ABSOLUTO Bankia Evolución Prudente, FI Los datos anteriores a 20/06/08 corresponden a la anterior política de inversión. DATOS GENERALES COMPORTAMIENTO DEL FONDO Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 14/02/2003 Bankia Fondos Bankia, S.A. VOCACIÓN DEL FONDO Fondo de fondos que invierte mayoritariamente en otras IICs nacionales y extranjeras, renta fija pública, privada, renta variable, emergente, high yield. Se fija un VaR máximo de 3% a 1 año, lo que supone una pérdida máxima estimada, con un 95% de confianza, del 3%. El objetivo es superar el euribor a tres meses en 50 puntos básicos. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 1,66 1,18 1.348.148 54.850 129,91 AÑO 2014 1,82 1,06 686.951 31.417 127,79 AÑO 2013 1,88 1,49 186.518 12.834 125,50 AÑO 2012 3,63 0,90 90.844 5.056 123,19 EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 25% 20% 15% RIESGO Bajo 10% COMISIONES 5% TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE % Anual de Gestión 0,75 Anual de Depositaría 0,10 0% (*) El fondo invierte en otras instituciones de inversión colectiva, por lo tanto, además de los gastos directos especificados, soportará gastos adicionales derivados de estas inversiones. Cambio de política de inversión del fondo 08/07/2011 31/03/10 31/08/12 31/03/2015 RENTABILIDAD MENSUAL % RENTABILIDAD INTERANUAL % ENERO FEBRERO MARZO ABRIL 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS 2,74% 2,54% 1,97% 0,65 0,01 AÑO 2015 1,00 0,52 0,14 0,03 MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPT. 0,45 0,06 0,06 ESTRUCTURA DE LA CARTERA MAYORES VALORES DE LA CARTERA VALOR AÑO 2014 0,10 % 35,13% Depósitos 23,94% Fondos Renta Fija 5,68% Renta Fija Corporativa 18,03% Fondos Gestión Alternativa 2,16% Fondos Renta Fija High Yield 0,86% Fondos Renta Fija Emergente PT. PIONEER SF - EURO CURVE 1-3 YEAR 3,28 PT. NATIXIS AM FUNDS- SOUVERAINS EURO 1-3 2,94 PT. MORGAN STANLEY IF-SHORT MATUR EURO 2,87 PT. DWS INVEST - EURO BONDS SHORT- FC 2,78 PT. M&G OPTIMAL INCOME 2,38 PT. BNY MELLON- ABSOLUTE RETURN EQUITY 2,33 0,85% Fondos Materias Primas PT. HENDERSON H - EURO CORPORATE BOND FUND 2,18 PT. AXA WORLD FUNDS - EURO CREDT SRT 2,18 3,63% Fondos Renta Variable Europa PT. ABSOLUTE INSIGHT EQTY MARKET NEUTRAL 2,18 1,50% Otros PT. PIMCO - LOW AVERAGE DURATION FUND 2,09 8,39% Liquidez cuenta corriente euros 36 OCT. NOV. DIC. 0,31 -0,03 -0,05 0,30 -0,07 RETORNO ABSOLUTO Bankia Evolución Moderado, FI DATOS GENERALES COMPORTAMIENTO DEL FONDO Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 09/03/2006 Bankia Fondos Bankia, S.A. VOCACIÓN DEL FONDO Fondo de fondos que invierte mayoritariamente en otras IICs nacionales y extranjeras. La gestión del fondo se hará de acuerdo a un sistema de control de riesgos basado en el método VaR. Se fija un VaR máximo del 10% a un año lo que limita la pérdida máxima en un año al 10%. El objetivo de rentabilidad a un año es superar el euribor a tres meses en 250 puntos básicos. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 5,41 3,90 47.160 2.679 115,26 AÑO 2014 4,14 4,12 21.926 1.515 109,34 AÑO 2013 0,50 4,20 17.703 1.459 105,00 AÑO 2012 3,36 2,60 24.276 2.029 104,47 EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 20% 15% 10% RIESGO Medio COMISIONES 5% TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE % Anual de Gestión 1,20 Anual de Depositaría 0,10 (*) El fondo invierte en otras instituciones de inversión colectiva, por lo tanto, además de los gastos directos especificados, soportará gastos adicionales derivados de estas inversiones. 0% Cambio de política de inversión del fondo 13/01/2012 31/03/10 31/08/12 31/03/2015 RENTABILIDAD MENSUAL % RENTABILIDAD INTERANUAL % ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPT. AÑO 2014 -0,40 1,60 -0,22 -0,30 1,56 -0,15 0,18 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS 8,73% 3,90% 1,95% AÑO 2015 2,72 0,56 ESTRUCTURA DE LA CARTERA MAYORES VALORES DE LA CARTERA VALOR 2,05 % 16,78% Fondos Renta Fija 9,53% Renta Fija Corporativa 19,06% Fondos Gestión Alternativa 5,03% Fondos Renta Fija High Yield PT. AMUNDI BOND GLOBAL AGGREGATE 4,02 PT. HENDERSON GARTMORE - UK ABSOLUTE RET 4,02 PT. PICTET - EUR SHORT TERM HIGH YIELD 3,98 2,55% Fondos Renta Fija Emergente PT. THREADNEEDLE FOCUS IF- CREDIT OPPORT 3,94 PT. PIMCO GIS - COMMODITIES + STRATEGY 3,92 4,74% Fondos Materias Primas PT. SG OBLIG CORPORATE 1-3 3,60 10,27% Fondos Renta Variable Europa PT. GENERALI INV SICAV- S/ T EURO CORP BOND 3,57 3,37% Fondos Renta Variable Emergente PT. CARMIGNAC SECURITE 3,53 PT. AXA WORLD FUNDS - EURO CREDT SRT 3,50 2,01% Otros PT. JPMORGAN IF- INCOME OPPORTUNITY 3,24 26,01% Liquidez cuenta corriente euros 37 OCT. 1,06 -0,28 0,52 NOV. DIC. 0,90 -0,37 FONDOS DE INVERSIÓN RETORNO ABSOLUTO Bankia Evolución Decidido, FI DATOS GENERALES COMPORTAMIENTO DEL FONDO Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 09/03/2006 Bankia Fondos Bankia, S.A. VOCACIÓN DEL FONDO Fondo de fondos que invierte mayoritariamente en otras IICs nacionales y extranjeras. La gestión del fondo se hará de acuerdo a un sistema de control de riesgos basado en el metodo VaR. Se fija un VaR máximo del 20% a un año lo que limita la pérdida máxima en un año al 20%. El objetivo de rentabilidad a un año es superar el euribor a tres meses en 500 puntos básicos. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 11,73 8,78 19.380 1.128 116,03 31/03/2015 AÑO 2014 9,30 7,71 13.779 817 103,85 AÑO 2013 0,82 6,39 14.878 915 95,01 AÑO 2012 3,28 4,66 10.707 448 94,24 EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 20% 15% 10% 5% RIESGO Medio Alto 0% COMISIONES TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE % Anual de Gestión* 1,75 Anual de Depositaría* 0,10 (*) El fondo invierte en otras instituciones de inversión colectiva, por lo tanto, además de los gastos directos especificados, soportará gastos adicionales derivados de estas inversiones. -5% -10% 31/03/10 31/08/12 31/03/2015 RENTABILIDAD MENSUAL % RENTABILIDAD INTERANUAL % ENERO FEBRERO MARZO ABRIL 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS 20,48% 7,32% 3,86% JUNIO JULIO AGOSTO SEPT. 0,54 0,41 AÑO 2015 5,22 3,69 2,41 ESTRUCTURA DE LA CARTERA MAYORES VALORES DE LA CARTERA VALOR MAYO AÑO 2014 -0,94 2,45 -0,13 -1,05 2,61 % 10,93% Fondos Renta Fija 4,56% Renta Fija Corporativa 7,15% Fondos Gestión Alternativa 8,69% Fondos Renta Fija High Yield PT. ROBECO CG- GLB CONSUMER TRENDS EQUITIES 7,05 PT. SCHRODER ISF-GLOBAL HIGH YIELD 5,79 PT. PIONEER FUNDS- EUROPEAN POTENTIAL 5,47 24,08% Fondos Renta Variable Europa PT. INVESCO PAN EUROPEAN EQUITY FUND 5,16 PT. INVESCO GLOBAL TOTAL RETURN EUR BOND 4,94 8,48% Fondos Renta Variable Norteamérica PT. HENDERSON H - EURO CORPORATE BOND FUND 4,36 7,31% Fondos RV Global Sectorial PT. BNY MELLON- ABSOLUTE RETURN EQUITY 4,23 9,58% Fondos Renta Variable PT. FIDELITY EUROPEAN DIVIDEND FUND 4,19 PT. ROBECO EMERGING CONSEVATIVE EQUITIES 3,87 17,46% Opciones ISHARES PHYSICAL GOLD ETC 3,71 9,46% Otros 8,53% Liquidez cuenta corriente euros 38 OCT. NOV. DIC. 2,10 -0,55 0,70 1,59 1,27 PERFILADOS Y GLOBALES Bankia Soy Así Cauto, FI DATOS GENERALES COMPORTAMIENTO DEL FONDO Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 13/12/2000 Bankia Fondos Bankia, S.A. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 3,91 2,70 761.875 26.378 129,72 AÑO 2014 3,78 2,13 369.192 13.702 124,83 AÑO 2013 3,13 1,20 20.103 1.274 120,28 AÑO 2012 4,24 1,37 19.133 1.394 116,64 VOCACIÓN DEL FONDO Fondo de fondos que invierte directa o indirectamente a través de IIC en activos de renta variable entre 0% y el 20%, si bien en condiciones normales de mercado la exposición estará en torno al 15%. El resto de la exposición se invertirá directa o indirectamente, a través de IIC, en activos renta fija. EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 30% 25% 20% RIESGO Bajo 15% 10% COMISIONES TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE % Anual de Gestión 0,50 Anual de Depositaría 0,10 5% 0% Cambio de política de inversión del fondo 10/09/2010 31/03/10 31/08/12 31/03/2015 RENTABILIDAD INTERANUAL % 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS 6,96% 4,30% 2,75% RENTABILIDAD MENSUAL % ENERO FEBRERO MARZO ABRIL AÑO 2014 0,09 0,62 0,12 AÑO 2015 2,05 1,27 0,55 0,09 ESTRUCTURA DE LA CARTERA MAYORES VALORES DE LA CARTERA % 41,84% Gestión de la liquidez PT. DWS FLOATING RATES NOTES 10,11 PT. PARVEST ENHANCED CASH-6M 6,85 21,12% Renta Fija Global Corto Plazo PT. DEXIA LONG SHORT CREDIT 5,32 16,41% Renta Fija Global Largo Plazo PT. CARMIGNAC SECURITE 5,30 6,54% Gestión Alternativa PT. PIMCO - LOW AVG DURATION FUND- USDINS 5,29 PT. LYXOR ETF EUROMTS 1-3Y INVEST. GRADE 4,29 9,43% Renta Variable Europa PT. DEXIA INDEX ARBITRAGE 3,94 4,66% Renta Variable Global PT. UBAM-DYNAMIC EURO BOND 3,94 PT. HENDERSON H - EUROLAND FUND 3,76 PT. M&G OPTIMAL INCOME 3,54 VALOR 39 MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPT. OCT. NOV. DIC. 0,50 0,09 0,01 0,09 0,55 0,15 0,82 0,59 FONDOS DE INVERSIÓN PERFILADOS Y GLOBALES Bankia Soy Así Flexible, FI DATOS GENERALES COMPORTAMIENTO DEL FONDO Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 13/12/2000 Bankia Fondos Bankia, S.A. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 6,57 4,69 441.266 17.522 116,74 AÑO 2014 4,57 4,28 238.825 10.018 109,55 AÑO 2013 6,82 3,03 11.406 748 104,76 AÑO 2012 5,15 2,86 11.617 900 98,07 VOCACIÓN DEL FONDO Fondo de fondos que invierte directa o indirectamente a través de IIC en activos de renta variable entre el 0% y el 70%, si bien en condiciones normales de mercado la exposición estará en torno al 50%. El resto de la exposición se invertirá directa o indirectamente, a través de IIC, en activos renta fija. EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 25% 20% 15% RIESGO Medio 10% 5% COMISIONES TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE % Anual de Gestión 1,00 Anual de Depositaría 0,10 0% -5% Cambios de políticas de inversión del fondo 10/09/2010 y 02/03/2012 31/03/10 31/08/12 31/03/2015 RENTABILIDAD INTERANUAL % 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS 10,31% 6,15% 4,11% RENTABILIDAD MENSUAL % ENERO FEBRERO MARZO ABRIL AÑO 2014 -0,20 1,23 -0,01 0,07 AÑO 2015 3,27 1,07 ESTRUCTURA DE LA CARTERA MAYORES VALORES DE LA CARTERA VALOR 2,10 % PT. HENDERSON H - EUROLAND FUND 6,29 15,49% Gestión de la liquidez PT. NORDEA 1- GLOBAL STABLE EQUITY- UNHED 6,07 PT. LM GLOBAL- BRANDYWINE GLB FIX INCOME 5,80 13,82% Renta Fija Global Corto Plazo PT. LYXOR ETF EUROMTS 3-5Y 5,49 30,49% Renta Fija Global Largo Plazo PT. ED. ROTHSCHILD - GLOBAL VALUE 5,21 6,43% Gestión Alternativa PT. PIMCO - GLOBAL BOND FUND -CURCY EXP 5,12 PT. LYXOR ETF IBEX 35 5,07 19,65% Renta Variable Europa PT. TEMPLETON GLOBAL BOND FUND 5,00 14,12% Renta Variable Global PT. DWS AKTIEN STRATEGIE DEUTSCHLAND 4,64 PT. M&G IF 2- SHORT DATED CORPORATE BOND- CHEA 3,52 40 MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPT. 0,96 -0,12 -0,11 1,31 NOV. DIC. 0,65 -0,19 0,84 OCT. 0,08 PERFILADOS Y GLOBALES Bankia Soy Así Dinámico, FI COMPORTAMIENTO DEL FONDO DATOS GENERALES Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 13/12/2000 Bankia Fondos Bankia, S.A. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 10,33 6,75 63.180 2.738 125,33 31/03/2015 AÑO 2014 6,20 6,82 39.752 1.874 113,60 AÑO 2013 12,98 6,02 5.890 527 106,97 AÑO 2012 4,88 5,28 5.138 598 94,67 VOCACIÓN DEL FONDO Fondos de fondos que invierten directa o indirectamente a través de IIC en activos de renta variable entre el 0% y el 100%, si bien en condiciones normales de mercado la exposición estará en torno al 75%. El resto de la exposición se invertirá directa o indirectamente, a través de IIC, en activos renta fija. EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 35% 30% 25% 20% 15% RIESGO Medio 10% 5% COMISIONES 0% TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE % Anual de Gestión 1,75 Anual de Depositaría 0,10 -5% -10% Cambios de políticas de inversión del fondo 10/09/2010 y 02/03/2012 31/03/10 31/08/12 31/03/2015 RENTABILIDAD INTERANUAL % RENTABILIDAD MENSUAL % 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS 15,08% 8,89% 6,73% ENERO FEBRERO MARZO ABRIL 1,85 3,30 % 6,06% Gestión de la liquidez 10,46 7,48% Renta Fija Global Corto Plazo PT. HENDERSON H - EUROLAND FUND 10,41 31,52% Renta Fija Global Largo Plazo 7,45% Gestión Alternativa 28,61% Renta Variable Europa 18,88% Renta Variable Global PT. LYXOR ETF IBEX 35 7,77 PT. ED. ROTHSCHILD - GLOBAL VALUE 7,00 PT. PIMCO - GLOBAL BOND FUND -CURCY EXP 6,84 PT. TEMPLETON GLOBAL BOND FUND 6,60 PT. NORDEA 1- GLOBAL STABLE EQUITY 5,58 PT. ABERDEEN GLOBAL II- GLOBAL BOND 4,70 PT. M&G IF 2- SHORT DATED CORPORATE BOND 4,21 PT. LYXOR ETF EUROMTS 3-5Y 4,17 JULIO AGOSTO SEPT. AÑO 2015 4,87 PT. DWS AKTIEN STRATEGIE DEUTSCHLAND VALOR JUNIO 0,33 -0,01 1,68 -0,06 -0,36 1,37 ESTRUCTURA DE LA CARTERA MAYORES VALORES DE LA CARTERA MAYO AÑO 2014 -0,60 2,10 41 NOV. DIC. 0,64 -0,57 1,36 OCT. 0,21 FONDOS DE INVERSIÓN RENTA VARIABLE Bankia Bolsa Española, FI COMPORTAMIENTO DEL FONDO DATOS GENERALES Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 30/06/1998 Bankia Fondos Bankia, S.A. VOCACIÓN DEL FONDO El fondo invertirá al menos el 75% de la exposición total en renta variable preferentemente en emisores españoles que coticen en mercados españoles o en otros mercados de países de la OCDE, invirtiendo principalmente en valores del IBEX con el propósito de que el fondo alcance una rentabilidad similar a la del índice referenciado y al menos estará el 60% de la exposición total en renta variable emitida por entidades radicadas en el área euro. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 13,81 23,55 76.372 4.319 1108,47 AÑO 2014 2,73 26,86 85.420 4.920 973,99 AÑO 2013 30,37 29,06 41.606 2.869 948,06 AÑO 2012 -4,54 34,87 30.890 2.876 727,20 31/03/2015 EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 70% 60% 50% 40% 30% 20% RIESGO Muy Alto 10% 0% COMISIONES -10% TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE % Anual de Gestión Anual de Depositaría Comisión de Reembolso -20% 2,00 0,15 < a 7 días -30% 2,00 Cambio de política de inversión del fondo 29/06/2012 31/03/10 RENTABILIDAD INTERANUAL % 31/03/2015 RENTABILIDAD MENSUAL % 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS 4,90% 14,64% 3,83% ENERO FEBRERO MARZO ABRIL AÑO 2014 5,39 2,60 3,08 AÑO 2015 3,95 6,66 2,65 DISTRIBUCIÓN SECTORIAL MAYORES VALORES DE LA CARTERA VALOR 31/08/12 % AC. TELEFONICA 9,55 41,48% Financiero AC. BANCO SANTANDER 9,19 AC. B.B.V.A 5,79 15,98% Otros AC. BOLSAS Y MERCADOS ESPAÑOLES 4,45 13,17% Distribución AC. FERROVIAL 4,41 10,76% Comunicación AC. IBERDROLA, S.A 4,32 AC. MELIA HOTELS INT. 4,22 10,51% Eléctricas AC. DIA 4,01 8,10% Construcción AC. INDITEX 3,91 AC. BANKINTER 3,72 42 1,38 MAYO JUNIO 2,42 0,43 -2,65 -1,89 1,49 -8,10 5,11 -5,59 JULIO AGOSTO SEPT. OCT. NOV. DIC. RENTA VARIABLE Bankia Small & Mid Caps España, FI Los datos anteriores a 27/11/09 corresponden a la anterior política de inversión. DATOS GENERALES COMPORTAMIENTO DEL FONDO Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 28/06/1990 Bankia Fondos Bankia, S.A. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 20,98 13,17 27.949 1.909 356,51 31/03/2015 AÑO 2014 0,70 16,13 22.833 1.746 294,69 AÑO 2013 46,23 12,76 16.628 1.098 292,66 AÑO 2012 3,42 15,18 5.446 701 200,13 VOCACIÓN DEL FONDO El fondo invertirá mas del 75% de la exposición total en valores de renta variable española, preferentemente de media/baja capitalización. No existirá predeterminación con respecto a los sectores económicos en los que invierte el fondo. El resto de la exposición estará invertida en activos de renta fija, tanto pública como privada. La duración media de la cartera de renta fija será inferior a 1 año. EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 70% 60% 50% 40% 30% RIESGO Alto 20% 10% 0% COMISIONES TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE % Anual de Gestión 2,00 Anual de Depositaría 0,15 Comisión de Reembolso < a 7 días -10% -20% 2,00 -30% Cambio de política de inversión del fondo 26/07/2012 31/03/10 RENTABILIDAD INTERANUAL % 31/03/2015 RENTABILIDAD MENSUAL % 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS 9,94% 20,83% 6,82% ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPT. OCT. NOV. DIC. AÑO 2014 3,26 2,74 4,44 -0,87 2,24 -0,25 -6,46 -1,01 -0,10 -4,54 1,82 -0,01 AÑO 2015 6,52 8,17 5,00 DISTRIBUCIÓN SECTORIAL MAYORES VALORES DE LA CARTERA VALOR 31/08/12 % AC. MELIA HOTELS INT. 5,07 27,93% Otros AC. ALMIRALL 4,52 AC. LABORATORIOS ROVI 4,32 21,41% Químico AC. ACERINOX S.A. 4,19 19,25% Industrial AC. TECNICAS REUNIDAS 3,91 18,96% Distribución AC. ATRESMEDIA CORPORACION 3,51 AC. APPLUS SERVICES 3,02 7,04% Financiero AC. ZELTIA 2,81 5,42% Petróleo AC. GAMESA 2,68 AC. AUTOMOTIVE S.A. 2,58 43 FONDOS DE INVERSIÓN RENTA VARIABLE Bankia Dividendo España, FI DATOS GENERALES COMPORTAMIENTO DEL FONDO Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 26/03/2003 Bankia Fondos Bankia, S.A. VOCACIÓN DEL FONDO Invertirá más del 75% de la exposición total de la cartera en activos de renta variable; al menos el 50% de la exposición total del fondo se invertirá en renta variable de emisores nacionales. El resto de la renta variable se invertirá en valores de emisores del área euro y de la OCDE. La selección de valores de renta variable se llevará a cabo por análisis fundamental, invirtiendo preferentemente en valores con alta rentabilidad por dividendos, sin importar su capitalización y cualquiera que sea el sector económico al que pertenezcan. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 13,72 15,80 53.468 2.828 18,86 AÑO 2014 9,49 16,82 44.238 2.551 16,58 AÑO 2013 29,37 19,98 19.566 1.288 15,15 AÑO 2012 -2,24 29,63 16.226 1.375 11,71 EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% RIESGO Alto -10% COMISIONES -20% TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE % -30% Anual de Gestión 2,00 Anual de Depositaría 0,15 -40% 2,00 31/03/10 Comisión de Reembolso < a 7 días Cambio de política de inversión del fondo 20/07/2012 31/08/12 RENTABILIDAD MENSUAL % RENTABILIDAD INTERANUAL % ENERO FEBRERO MARZO ABRIL 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS AÑO 2014 1,38 1,11 3,24 17,66% 18,87% 6,51% AÑO 2015 2,79 6,85 3,54 DISTRIBUCIÓN SECTORIAL MAYORES VALORES DE LA CARTERA VALOR 31/03/2015 % AC. TELEFONICA 8,84 28,35% Financiero AC. BANCO SANTANDER 7,55 20,08% Otros AC. B.B.V.A 6,27 AC. INDITEX 6,12 19,93% Eléctricas AC. ENDESA 5,87 12,99% Distribución AC. ENAGAS 3,69 AC. LOGISTA 3,16 12,98% Comunicación AC. AMADEUS IT HOLDING 3,00 5,67% Construcción AC. FERROVIAL 2,96 AC. DIA 2,91 44 1,06 MAYO JUNIO 3,83 0,87 -1,89 -0,33 0,90 -2,64 3,80 -1,96 JULIO AGOSTO SEPT. OCT. NOV. DIC. RENTA VARIABLE Bankia Dividendo Europa, FI DATOS GENERALES COMPORTAMIENTO DEL FONDO Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 13/01/1989 Bankia Fondos Bankia, S.A. VOCACIÓN DEL FONDO El fondo invertirá más del 75% de la exposición total en valores de renta variable de emisores europeos emitidos por empresas de pequeña, mediana o gran capitalización, pertenecientes a cualquier sector económico. Sigue un estilo de gestión valor. El riesgo divisa será superior al 30% de la exposición total, pudiendo llegar hasta un máximo del 100%. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 16,47 16,01 116.875 7.075 21,70 31/03/2015 AÑO 2014 4,78 14,08 79.523 5.215 18,63 AÑO 2013 21,88 13,72 29.965 2.301 17,78 AÑO 2012 9,88 18,87 17.231 1.890 14,59 EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 30% 20% 10% 0% RIESGO Alto -10% COMISIONES -20% TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE % Anual de Gestión -30% 2,00 Anual de Depositaría 0,15 Comisión de Reembolso < a 7 días 2,00 -40% Cambios de políticas de inversión del fondo 28/09/2012 y 18/06/2014 31/03/10 RENTABILIDAD INTERANUAL % 31/03/2015 RENTABILIDAD MENSUAL % 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS 20,05% 16,36% 7,17% ENERO FEBRERO MARZO ABRIL AÑO 2014 -0,92 2,74 -0,14 1,13 AÑO 2015 6,85 8,04 0,89 DISTRIBUCIÓN SECTORIAL MAYORES VALORES DE LA CARTERA VALOR 31/08/12 % 56,88% Financiero 10,69% Otros 3,86 10,44% Comunicación 3,73 8,12% Eléctricas 7,83% Tecnología 6,03% Inmobiliario AC. TELEFONICA 4,69 AC. ENEL 4,39 AC. LLOYDS BANKING GROUP 4,11 AC. MERLIN PROPERTIES SOCIMI AC. AEGON NV AC. B.B.V.A 2,38 AC. SCHRODERS 2,27 AC. BANKIA 2,27 AC. ERICSSON SER 2,09 AC. SANOFI 2,09 45 MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPT. 2,43 -0,26 -1,39 1,12 OCT. NOV. DIC. 1,28 -3,55 4,80 -2,27 FONDOS DE INVERSIÓN RENTA VARIABLE Gama Bankia Índice VOCACIÓN DE LA GAMA los fondos alcancen una rentabilidad similar al índice replicado. Bankia Índice Ibex replica el índice español IBEX-35; Bankia Índice Eurostoxx replica el índice europeo Eurostoxx. Fondos que invierten hasta un 100% de su cartera en aquellos valores e instrumentos derivados que forman parte de un índice, estructurando la cartera de acuerdo a la composición del mismo con el propósito de que u Bankia Índice Ibex, FI Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Comisión anual de gestión: Comisión anual de depositaría: Comisión de reembolso: 100 euros 16/02/2005 0,90% 0,10% 2,00%* (*) Para participaciones reembolsadas con menos de 7 días de antigüedad COMPORTAMIENTO DEL FONDO RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 12,45 19,42 29.186 1.061 167,75 AÑO 2014 6,80 18,46 30.307 1.170 149,17 AÑO 2013 25,83 18,69 18.101 594 139,68 31/03/2015 RIESGO Muy Alto RENTABILIDAD ANUALIZADA % DISTRIBUCIÓN SECTORIAL 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS 14,47% 17,36% 5,52% 37,40% Financiero 12,14% Teleco 18,33% Utilities 10,32% Retail 12,68% Otros 9,12% Construcción u Bankia Índice Eurostoxx, FI Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Comisión anual de gestión: Comisión anual de depositaría: Comisión de reembolso: 100 euros 17/07/1997 0,90% 0,10% 2,00%* (*) Para participaciones reembolsadas con menos de 7 días de antigüedad COMPORTAMIENTO DEL FONDO RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 17,95 19,67 10.345 543 77,50 AÑO 2014 2,92 16,88 8.021 463 65,70 AÑO 2013 22,28 16,33 5.251 323 63,84 RIESGO Muy Alto DISTRIBUCIÓN SECTORIAL RENTABILIDAD ANUALIZADA % 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS 19,34% 17,45% 7,91% 25,65% Financiero 14,77% Químico 23,39% Otros 12,06% Alimentación 16,21% Industrial 7,92% Tecnología 46 RENTA VARIABLE Bankia Euro Top Ideas, FI DATOS GENERALES COMPORTAMIENTO DEL FONDO Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 17/07/1997 Bankia Fondos Bankia, S.A. VOCACIÓN DEL FONDO Invertirá más del 75% de la exposición total en activos de renta variable de emisores europeos y de éstos, al menos el 60% estará emitida por entidades radicadas en el Área Euro. Podrán pertenecer, indistintamente, a empresas de alta, media o baja capitalización, cualquiera que sea el sector económico al que pertenezcan. El resto de la exposición estará invertida en activos de renta fija, tanto pública como privada (incluyendo depósitos así como en instrumentos del mercado monetario no cotizados, que sean líquidos) de emisores de países OCDE. Los activos no tendrán un rating predeterminado. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 17,74 19,98 32.717 1.984 8,24 AÑO 2014 -0,69 17,27 28.849 1.933 7,00 AÑO 2013 22,84 16,87 29.511 2.027 7,05 AÑO 2012 19,36 18,19 25.397 2.123 5,74 EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 30% 20% 10% 0% -10% RIESGO Muy Alto -20% COMISIONES -30% TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE % Anual de Gestión 2,00 Anual de Depositaría 0,15 Comisión de Reembolso < a 7 días -40% Cambios de políticas de inversión del fondo 26/07/2012 y 19/07/2013 2,00 31/03/10 31/08/12 RENTABILIDAD MENSUAL % RENTABILIDAD INTERANUAL % ENERO FEBRERO MARZO ABRIL 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS 15,77% 17,23% 8,78% AÑO 2014 -2,70 3,00 0,77 AÑO 2015 5,36 2,69 8,82 DISTRIBUCIÓN SECTORIAL MAYORES VALORES DE LA CARTERA VALOR 31/03/2015 % 30,45% Financiero 24,69% Otros 3,10 13,72% Tecnología 3,07 13,34% Industrial 2,83 11,19% Químico 2,78 6,61% Petróleo AC. TELEFONICA 3,78 AC. BANCO SANTANDER 3,69 AC. SANOFI 3,45 AC. SAP AC. VOLKSWAGEN AG PDF AC. TOTAL 3,04 AC. ALLIANZ AC. SIEMENS AC. DEUTSCHE BANK 2,71 AC. BNP-PARIBAS 2,58 47 1,03 MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPT. 2,52 -0,17 -2,88 1,23 OCT. NOV. DIC. 1,26 -4,79 4,54 -4,02 FONDOS DE INVERSIÓN RENTA VARIABLE Bankia Bolsa USA, FI COMPORTAMIENTO DEL FONDO DATOS GENERALES Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 23/07/1997 Bankia Fondos Bankia, S.A. VOCACIÓN DEL FONDO El fondo invertirá al menos el 75% de la exposición total en valores de renta variable negociados en las Bolsas de EE.UU. La selección de los valores se llevará a cabo por análisis fundamental, invirtiendo en grandes empresas, sin descartarse las medianas y pequeñas empresas, cualquiera que sea el sector económico al que pertenezcan, eligiendo aquellas cuyas perspectivas sean mejores en cuanto a criterios de rentabilidad. La parte que en cada momento no esté expuesta en renta variable podrá invertirse en cualquier tipo de activo de renta fija y mercados monetarios, sin que exista una identificación preestablecida de porcentajes de distribución por activos, divisas, o países. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 12,03 15,13 36.654 2.054 6,35 AÑO 2014 21,70 14,39 28.282 1.676 5,67 AÑO 2013 21,60 12,37 17.975 1.292 4,66 AÑO 2012 9,49 11,38 18.945 1.553 3,83 EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% RIESGO Alto -10% COMISIONES -20% TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE % Anual de Gestión 2,00 Anual de Depositaría 0,15 Comisión de Reembolso < a 7 días -30% 31/08/12 31/03/2015 2,00 RENTABILIDAD MENSUAL % RENTABILIDAD INTERANUAL % ENERO FEBRERO MARZO ABRIL 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS 37,75% 18,44% 13,39% MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPT. OCT. NOV. DIC. AÑO 2014 -1,41 1,45 -1,05 -1,72 3,63 1,64 0,37 3,21 3,47 2,76 AÑO 2015 3,29 6,20 2,13 DISTRIBUCIÓN SECTORIAL MAYORES VALORES DE LA CARTERA VALOR Cambio de política de inversión del fondo 24/08/2012 31/03/10 % AC. APPLE INC 3,75 26,79% Tecnología AC. COCA-COLA 2,47 AC. VISA - CLASS A 2,33 21,09% Otros AC. YAHOO ! INC 2,09 16,23% Financiero AC. ACTAVIS 2,00 15,81% Distribución AC. EXXON MOBIL CORP 1,79 PT. FINANCIAL SELECT SECTOR SPDR FUND 1,78 11,78% Químico AC. HEWLETT PACKARD 1,66 8,30% Petróleo AC. NEWELL RUBBERMAID 1,64 AC. CHEVRON 1,63 48 5,37 2,35 RENTA VARIABLE Bankia Bolsa Japonesa, FI DATOS GENERALES Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 20/12/1999 Bankia Fondos Bankia, S.A. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 31/03/2015 9,52 14,32 7.023 862 4,84 AÑO 2014 6,03 18,64 5.701 827 4,42 AÑO 2013 44,63 24,93 6.697 953 4,17 AÑO 2012 19,09 15,10 3.269 797 2,88 VOCACIÓN DEL FONDO La cartera estará compuesta por valores de emisores japoneses negociados en las bolsas japonesas y, en menor medida, en valores japoneses cotizados en otros mercados de la OCDE. EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 10% 0% -10% RIESGO Alto -20% -30% COMISIONES -40% TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE % Anual de Gestión -50% 0,90 Anual de Depositaría 0,10 Comisión de Reembolso < a 7 días 2,00 -60% -70% 31/03/10 31/08/12 31/03/2015 RENTABILIDAD INTERANUAL % 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS 25,03% 19,46% 8,73% RENTABILIDAD MENSUAL % MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPT. OCT. NOV. AÑO 2014 -6,57 -0,52 -0,08 -4,10 3,55 ENERO FEBRERO MARZO ABRIL 4,66 2,17 -1,31 4,27 0,53 4,54 -0,60 AÑO 2015 0,42 7,50 1,46 MAYORES VALORES DE LA CARTERA* VALOR % TOYOTA MOTOR CORP 5,09 MITSUBISHI UFJ FINANCIAL GROUP INC 2,69 SOFTBANK CORP 1,61 HONDA MOTOR CO LTD 1,56 SUMITOMO MITSUI FINANCIAL GROUP INC 1,54 MIZUHO FINANCIAL GROUP INC 1,29 NIPPON TELEGRAPH & TELEPHONE CORP 1,27 KDDI CORP 1,22 FANUC CORP 1,22 CANON INC 1,10 DISTRIBUCIÓN RENTA FIJA/RENTA VARIABLE 95,54% Renta Variable 4,46% Renta Fija + Liquidez (*) Las posiciones reflejadas están instrumentadas sintéticamente a través de ETFs y derivados. 49 DIC. FONDOS DE INVERSIÓN RENTA VARIABLE Bankia Emergentes, FI COMPORTAMIENTO DEL FONDO DATOS GENERALES Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 09/06/1997 Bankia Fondos Bankia, S.A. VOCACIÓN DEL FONDO Fondo de fondos que invertirá al menos el 75% de la exposición total en otras IICs (incluido los fondos de inversión cotizados) que inviertan en valores de renta variable de emisores de países emergentes. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 13,05 12,43 27.266 2.424 13,19 AÑO 2014 9,76 10,28 24.245 2.438 11,67 AÑO 2013 -10,58 12,65 19.447 1.942 10,63 AÑO 2012 9,64 10,18 33.765 2.724 11,89 31/03/2015 EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 70% 60% 50% RIESGO Alto 40% COMISIONES 30% TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE % Anual de Gestión 1,80 Anual de Depositaría 0,10 Comisión de Reembolso < a 7 días 20% 2,00 10% (*) El fondo invierte en otras instituciones de inversión colectiva, por lo tanto, además de los gastos directos especificados, soportará gastos adicionales derivados de estas inversiones. 0% Cambio de política de inversión del fondo 28/09/2012 31/03/10 RENTABILIDAD INTERANUAL % 1 AÑO 3 AÑOS 25,09% 3,99% 31/08/12 31/03/2015 RENTABILIDAD MENSUAL % 5 AÑOS ENERO FEBRERO MARZO ABRIL 2,55% PT. ROBECO EMERGING CONSEVATIVE EQUITIES 2,03 AÑO 2015 8,56 2,51 1,58 DISTRIBUCIÓN GEOGRÁFICA MAYORES VALORES DE LA CARTERA VALOR AÑO 2014 -3,70 0,96 % 10,86 17,19 % INDIA 10,56 % CHINA 8,21 % COREA DEL SUR 7,18 % HONG KONG 5,02 6,28 % TAIWAN 4,97 2,98 % BRASIL 47,60% OTROS PT. VONTOBEL FUND - EMERGING MARKETS 9,98 PT. NORDEA 1- EMERGING STARS EQUITY FUND-BI 9,80 PT. FIDELITY INDIA FOCUS FUND 7,96 PT. UBS LUX EQUITY FUND - CHINA OPP. USD 5,59 PT. INVESCO GREATER CHINA EQUITY FUND 5,47 PT. CARMIGNAC EMERGING DISCOVERY PT. BL- EMERGING MARKETS PT. PARVEST EQUITY INDIA 4,61 PT. INVESCO KOREAN EQUITY 4,50 50 0,24 MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPT. 4,54 0,47 4,14 OCT. NOV. DIC. 3,38 -1,40 0,93 -0,64 -1,28 RENTA VARIABLE Bankia Bolsa Mundial, FI DATOS GENERALES COMPORTAMIENTO DEL FONDO Inversión mínima inicial: Fecha de constitución: Gestora: Depositario: 100 euros 13/12/2000 Bankia Fondos Bankia, S.A. VOCACIÓN DEL FONDO El fondo tendrá más del 75% de la exposición total en renta variable, sin que exista una identificación preestablecida de porcentajes de distribución por activos, ni en cuanto a capitalización bursátil, divisas, o países, estará compuesta por valores emitidos por empresas de gran solvencia y negociados en mercados de la OCDE, principalmente grandes empresas, sin descartar medianas y pequeñas cualquiera que sea el sector económico al que pertenezcan. Se podrá tener hasta un 50% de exposición en renta variable de países emergentes. RENTABILIDAD NETA % VOLATILIDAD PATRIMONIO (MILES DE EUROS) NÚMERO DE PARTÍCIPES VALOR LIQUIDATIVO (€) 15,96 15,61 26.744 2.526 116,28 AÑO 2014 6,19 14,45 20.908 2.398 100,28 AÑO 2013 21,15 13,04 10.427 1.088 94,43 AÑO 2012 16,05 13,85 9.595 1.174 77,95 31/03/2015 EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD ACUMULADA DESDE 31/03/10 40% 30% 20% 10% 0% RIESGO Alto -10% -20% COMISIONES TRAMOS/PLAZOS PORCENTAJE % Anual de Gestión 2,00 Anual de Depositaría 0,15 Comisión de Reembolso < a 7 días -40% 2,00 Cambio de política de inversión del fondo 21/09/2012 31/03/10 31/08/12 31/03/2015 RENTABILIDAD MENSUAL % RENTABILIDAD INTERANUAL % 1 AÑO 3 AÑOS 5 AÑOS 26,07% 16,70% 9,53% ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO AÑO 2014 -2,70 1,85 -1,44 -2,15 3,07 AÑO 2015 6,32 6,59 2,33 DISTRIBUCIÓN GEOGRÁFICA MAYORES VALORES DE LA CARTERA VALOR -30% % PT. ISHARES MSCI EMERGING MARKETS ETF 4,27 PT. ISHARES EUROSTOXX 50 DE 4,07 AC. TOTAL 3,22 AC. APPLE INC 67% EUROPA EURO 5% EUROPA NO EURO 2,46 18% ESTADOS UNIDOS AC. BASF SE 2,01 AC. TELEFONICA 1,93 5% JAPÓN AC. ASSICURAZIONI GENERALI 1,86 5% EMERGENTES AC. VISA - CLASS A 1,82 AC. ACTAVIS 1,55 AC. BRENNTAG AG 1,54 51 JUNIO JULIO AGOSTO SEPT. 0,75 -1,40 2,96 OCT. NOV. DIC. 2,31 -0,63 4,18 -0,50 ARTÍCULO 52 GARANTIZADO DE RENDIMIENTO VARIABLE Bankia Garantizado 2016, FI GARANTÍA: Garantiza al Fondo a vencimiento (31/05/2016) el 100% del valor liquidativo de la participación a día 05/05/2006, y además, en caso de revalorización positiva punto a punto del índice DJ EURO STOXX 50 durante el período comprendido entre el 05/05/2006 y el 31/05/2016, se aplicará el 100% de esta revalorización al valor liquidativo de la participación del día 05/05/2006. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 31/05/2016 COMISIONES: Gestión: 1,10 Depósito: 0,10 Suscripción: 0,60* (*) Dede el 06/05/2006 hasta el 31/05/2016. PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 104.979 Bankia Garantizado Bolsa 1, FI GARANTÍA: 100% de la inversión inicial a 31/01/2014 o mantenida, más un posible pago anual del 3,20% sobre la inversión inicial, mediante reembolsos obligatorios (26/01/2015, 25/01/2016 y 23/01/2017) si en cada fecha de observación anual el valor final de cada una de las acciones (Iberdrola, Repsol, Santander) supera el 100% de su v. inicial. Si no se cumple, no se paga importe ese año. Si en un año posterior se cumple la condición, se pagara un 3,20% más los importes anuales no pagados anteriormente. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 01/02/2017 COMISIONES: Gestión: 0,67 Depósito: 0,04 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00** (*) Desde el 01/02/2014 hasta el 01/02/2017, ambos incluidos. (**) Desde el 01/02/2014 hasta el 31/01/2017, ambos incluidos. PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 15/04/2015, 15/10/2015, 15/04/2016, 17/10/2016 PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 102.759 Bankia Garantizado Bolsa 2, FI GARANTÍA: 100% de la inversión inicial (07/03/2014) o mantenida más un posible pago anual del 2,40% sobre la inversión inicial, mediante reembolsos obligatorios (20/04/2015; 25/04/2016 y 25/04/2017), por cada año en que el valor final de Telefónica, Bayer, Inditex, esté por encima de su valor inicial. No obstante, si en alguna fecha de observación anual el VF de todas las acciones fuera superior al 115% de su VI, se consolidará un 2,40% anual ese año y los restantes hasta vencimiento, no realizándose más observaciones pues el máximo anual a percibir es 2,40%. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 03/05/2017 COMISIONES: Gestión: 0,72 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00** (*) Desde el 08/03/2014 hasta el 03/05/2017, ambos incluidos. (**) Desde el 08/03/2014 hasta el 02/05/2017, ambos incluidos. PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 15/07/2015, 15/01/2016, 15/07/2016, 16/01/2017 PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 74.304 Bankia Garantizado Bolsa 3, FI GARANTÍA: 101% de la inversión inicial (28/03/2014) o mantenida, más un posible pago anual del 2,45% sobre la inversión inicial, mediante reembolsos obligatorios (27/07/2015; 01/08/2016; 31/07/2017; 30/07/2018) si en cada fecha de observación anual el valor final de cada una de las acciones (Telefonica, Phillips, Danone) supera el 100% de su valor inicial. Si no se cumple, no se paga importe ese año. Si en un año posterior se cumple la condición, se pagara un 2,45% más los importes anuales no pagados anteriormente. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 31/07/2018 COMISIONES: Gestión: 0,90 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00** (*) Desde el 29/03/2014 hasta el 31/07/2018, ambos incluidos. (**) Desde el 29/03/2014 hasta el 30/07/2018, ambos incluidos. PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 15/04/2015, 15/10/2015, 15/04/2016, 17/10/2016, 17/04/2017, 16/10/2017, 16/04/2018 PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 100.707 Bankia Garantizado Bolsa 4, FI GARANTÍA: 101% de la inversión inicial (25/04/2014) o mantenida más un posible pago anual del 2,45% bruto sobre la inversión inicial mediante reembolsos obligatorios (27/07/2015; 01/08/2016; 31/07/2017; 30/07/2018) si en cada fecha de observación anual el valor final de cada una de las acciones (Repsol, Deutsche Telekom, BMW) supera el 100% de su valor inicial. Si no se cumple no se paga importe ese año. Si en un año posterior se cumple la condición, se pagara un 2,45% más los importes anuales no pagados anteriormente. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 31/07/2018 COMISIONES: Gestión: 0,92 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00** (*) Desde el 26/04/2014 hasta el 31/07/2018, ambos incluidos. (**) Desde el 26/04/2014 hasta el 30/07/2018, ambos incluidos. PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 15/04/2015, 15/10/2015, 15/04/2016, 17/10/2016, 17/04/2017, 16/10/2017, 16/04/2018 PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 104.051 53 FONDOS DE INVERSIÓN GARANTIZADO DE RENDIMIENTO VARIABLE Bankia Garantizado Combinado I, FI GARANTÍA: 100% de la inversión inicial a 17/05/2013 o mantenida, más el pago de 15 rentas trimestrales mediante reembolsos obligatorios, con una primera renta el 28/07/2013 por un importe bruto de 0,376% y 14 rentas posteriores por un importe bruto cada una de 0,565%, más el 33% de la revalorización de la media de las observaciones mensuales del índice EuroStoxx 50 Price, con un límite máximo del 20% de revalorización del índice respecto a su valor inicial en cada observación. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 01/02/2017 COMISIONES: Gestión: 0,60 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00** (*) Desde el 18/05/2013 hasta el 01/02/2017, ambos incluidos. (**) Desde el 18/05/2013 hasta el 31/01/2017, ambos incluidos. PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 28/04/2015, 28/07/2015, 28/10/2015, 28/01/2016, 28/04/2016, 28/07/2016, 28/10/2016 y 28/01/2017 PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 18.449 Bankia Eurostoxx Garantizado I, FI GARANTÍA: Garantiza al fondo a vencimiento (03/05/2016) el 100% del valor liquidativo a 27/03/2013 incrementado, en lo mejor entre el 3,3% del valor liquidativo inicial o el 44% de la revalorización de la media de las observaciones mensuales del índice EURO STOXX 50 PRICE. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 03/05/2016 COMISIONES: Gestión: 1,40 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00** (*) Desde el 28/03/2013 hasta el 03/05/2016, ambos incluidos. (**) Desde el 28/03/2013 hasta el 02/05/2016, ambos incluidos. PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 05/05/2015, 05/08/2015, 05/11/2015, 05/02/2016 PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 49.703 Bankia Eurostoxx Garantizado II, FI GARANTÍA: Garantiza al fondo a vencimiento (02/11/2016) el 100% del valor liquidativo a 13/09/2013 incrementado en lo mejor entre un 3% o el 50% de la variación, si es positiva, de la media de 37 observaciones mensuales del EuroStoxx 50 Price (no recoge rentabilidad por dividendos). TAE mín. 0,946% para suscripciones a 13/09/2013 mantenidas a 02/11/2016. TAE depende de cuando suscriba. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 02/11/2016 COMISIONES: Gestión: 0,99 Depósito: 0,08 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00** (*) Desde el 14/09/2013 hasta el 02/11/2016, ambos incluidos. (**) Desde el 14/09/2013 hasta el 01/11/2016, ambos incluidos. PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 30/04/2015, 31/07/2015, 31/10/2015, 31/01/2016, 30/04/2016, 31/07/2016 PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 43.086 Bankia Garantizado Euro Stoxx 2016, FI Bankia 2017 Eurostoxx, FI GARANTÍA: 100% del valor liquidativo a 13/07/2012 incrementado, en caso de ser positiva, en el 110% de la variación de la media de las observaciones mensuales del índice EURO STOXX 50 en el período garantizado. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 20/05/2016 COMISIONES: Gestión: 1,67 Depósito: 0,10 Suscripción: 3,00* Reembolso: 5,00** (*) Desde el 14/07/2012 hasta el 19/05/2016, ambos incluidos. (**) Desde el 14/07/2012 hasta el 19/05/2016, ambos incluidos. PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 20/05/2015, 20/08/2015, 20/11/2015, 22/02/2016 PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 16.999 GARANTÍA: Garantiza al fondo a vencimiento 03/05/2017, limitar la pérdida del valor liquidativo al 5% del valor liquidativo inicial (25/04/14), es decir, garantiza el 95% del valor inicial, más en su caso, el 60% de la revalorización del índice EuroS-toxx50 Price en el período. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 03/05/2017 COMISIONES: Gestión: 0,97 Depósito: 0,09 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00** (*) Desde el 26/04/2014 hasta el 03/05/2017, ambos incluidos. (**) Desde el 26/04/2014 hasta el 02/05/2017, ambos incluidos. PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 20/04/2015, 20/10/2015, 20/04/2016 y 20/10/2016 PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 31.055 54 GARANTIZADO DE RENDIMIENTO VARIABLE Bankia 2017 EuroStoxx II, FI GARANTÍA: Bankia garantiza al fondo a vencimiento 01/08/2017, limitar la pérdida del valor liquidativo al 5% del valor liquidativo inicial (13/06/2014), es decir, garantiza el 95% del valor inicial, más en su caso, el 55% de la revalorización del índice EuroStoxx50 Price en el período. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 01/08/2017 COMISIONES: Gestión: 0,78 Depósito: 0,08 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00** (*) Desde el 14/06/2014 hasta el 01/08/2017, ambos incluidos. (**) Desde el 14/06/2014 hasta el 31/07/2017, ambos incluidos. PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 13/07/2015, 13/01/2016, 13/07/2016 y 13/01/2017 PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 39.722 Bankia 2018 EuroStoxx, FI GARANTÍA: Bankia garantiza al fondo a vencimiento (01/08/2018), limitar la pérdida al 5% del valor liquidativo inicial (22/08/2014), garantizando el 95% del valor liquidativo inicial más, en su caso, el 50% de la revalorización del EuroStoxx50 Price en el período. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 01/08/2018 COMISIONES: Gestión: 0,81 Depósito: 0,09 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00** (*) Desde el 23/08/2014 hasta el 01/08/2018, ambos incluidos. (**) Desde el 23/08/2014 hasta el 31/07/2018, ambos incluidos. PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 10/08/2015, 10/02/2016, 10/08/2016, 10/02/2017, 10/08/2017 y 09/02/2018 PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 77.841 Bankia 2018 EuroStoxx II, FI GARANTÍA: Bankia garantiza al fondo a vencimiento (30.11.18), limitar la pérdida al 5% del valor liquidativo inicial (17.10.14), garantizando el 95% del valor liquidativo inicial más, en su caso, el 50% de la revalorización del EuroStoxx50 Price en el período. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 30/11/2018 COMISIONES: Gestión: 0,72 (desde el 18/10/2014, inclusive) Depósito: 0,07 (desde el 18/10/2014, inclusive) Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00** (*) Desde el 18/10/2014 hasta el 30/11/2018, ambos incluidos. (**) Desde el 18/10/2014 hasta el 29/11/2018, ambos incluidos. PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 20/05/2015, 20/11/2015, 20/05/2016, 20/11/2016, 20/05/2017, 20/11/2017, 20/05/2018 PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 81.595 Bankia Europa Top Garantizado, FI GARANTÍA: 100% del valor liquidativo inicial (05/11/2010) incrementado en su caso, por un porcentaje variable referenciado al comportamiento de 5 acciones: Telefónica, ENI, Vodafone, EON y Santander. Este porcentaje será la suma de un número de importes anuales a razón del 7% para los 4 primeros años y del 3,5% para el último año, que se devengarán cada año que se cumpla que el valor final de todas y cada una de las acciones sea superior a su valor inicial. En caso de que el valor final de alguna acción fuera igual o inferior a su valor inicial, no se devengará importe alguno ese año. El porcentaje variable será como máximo del 31,5% para participaciones suscritas el 5/11/2010 y mantenidas hasta vencimiento. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 30/04/2015 COMISIONES: Gestión: 1,45 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00** (*) Desde el 06/11/2010 hasta el 30/04/2015, ambos incluidos. (**) Desde el 06/11/2010 hasta el 29/04/2015, ambos incluidos. PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 72.377 Bankia Garantizado Bolsa 5, FI GARANTÍA: Bankia garantiza al fondo a 03/02/2020 el 100% de la inversión inicial a 16/01/2015 o mantenida (ajustada por reembolsos/traspasos voluntarios) más un posible pago del 1,40% sobre la inversión inicial/mantenida, mediante reembolsos obligatorios (07/03/2016, 27/02/2017, 19/02/2018, 11/02/2019 y 03/02/2020) cada año en que el valor final (VF) de Telefónica, Santander y Repsol supere a su valor inicial (VI).Si esto se cumple consolidará un 1,40% ese año y los restantes años de observación, no realizándose mas observaciones, (máximo 5 años de observación). VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 03/02/2020 COMISIONES: Gestión: 0,39 Depósito: 0,04 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00** (*) Desde el 17/01/2015 hasta el 03/02/2020, ambos incluidos. (**) Desde el 17/01/2015 hasta el 02/02/2020, ambos incluidos. PRÓXIMAS VENTANAS LIQUIDEZ: 02/08/2015, 02/02/2016, 02/08/2016, 02/02/2017, 02/08/2017, 02/02/2018, 02/08/2018, 02/02/2019, 02/08/2019 PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 135.887 55 FONDOS DE INVERSIÓN GARANTIZADO DE RENDIMIENTO VARIABLE Bankia Autocancelable Eurostoxx, FI GARANTÍA: 100% del valor liquidativo del 21/05/2010 incrementado, en su caso, por uno de los siguientes porcentajes en función de la evolución del indice Euro Stoxx 50 (Price): 8% si el valor final del índice es superior al 135% de su valor inicial (TAE 3,72%) y el fondo vencerá el 29/06/2012; 12% si el valor final del índice es superior al 145% de su valor inicial (TAE 3,72%) y el fondo vencerá el 28/06/2013; 16% si el valor final del índice es superior al 155% de su valor inicial (TAE 3,68%) y el fondo vencerá el 30/06/2014. Sí en ninguna de estas fechas se produce el vencimiento éste se producirá en cualquier caso el 30/06/2015. En este caso 20%, si el valor final es superior al 105% de su valor inicial, (TAE 3,63%);en otro caso el valor liquidativo garantizado será el correspondiente al 21/05/2010 (TAE 0%). VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 30/06/2015 COMISIONES: Gestión: 0,70 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00** (*) Desde el 22/05/2010 hasta el 29/06/2015, ambos incluidos. (**) Desde el 22/05/2010 hasta el 29/06/2015,ambos incluidos. PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 24.145 FONDOS GARANTIZADOS DE RENDIMIENTO FIJO Bankia Garantizado Rentas 1, FI TAE GARANTIZADA: 4,25% para suscripciones suscritas el 02/09/2011 y mantenidas hasta vencimiento. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 09/07/2016 COBRO DE RENTAS: 20 rentas (los días 7 de cada trimestre desde octubre de 2011 a julio de 2016, ambos inclusive) con una primera renta (7/10/2011) por un importe bruto equivalente al 0,35% y con 19 rentas posteriores cada una por un importe bruto equivalente al 1,051%. COMISIONES: Gestión: 1,35 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00** (*) Desde el 03/09/2011 y el 08/07/2016, ambos incluidos. (**) Participaciones con antigüedad inferior a 91 días, aplicable desde el 03/09/2011 hasta 08/07/2016, ambos incluidos. PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 456.462 RENTABILIDAD ACUMULADA: 0,31 Bankia Garantizado Rentas 2, FI TAE GARANTIZADA: 4,00% para suscripciones suscritas el 27/04/2012 y mantenidas hasta vencimiento. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 16/02/2017 COBRO DE RENTAS: 19 rentas (los días 14 de cada trimestre desde agosto 2012 a febrero 2017,ambos inclusive) cada una por un importe bruto equivalente al 1%. COMISIONES: Gestión: 1,25 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00** (*) Entre el 28/04/2012 y el 16/02/2017, ambos incluidos. (**) Participaciones con antigüedad inferior a 91 días, aplicable desde el 28/04/2012 hasta 15/02/2017, ambos incluidos. PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 252.971 RENTABILIDAD ACUMULADA: 0,83 Bankia Garantizado Rentas 3, FI TAE GARANTIZADA: 4,00% para suscripciones suscritas el 13/07/2012 y mantenidas hasta vencimiento. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 16/02/2017 COBRO DE RENTAS: 19 rentas (los días 14 de cada trimestre desde agosto 2012 a febrero 2017, ambos inclusive) con una primera renta (14/08/2012) por un importe bruto de 0,33% y 18 rentas posteriores cada una por un importe bruto de 0,99%. COMISIONES: Gestión: 1,40 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00** (*) Entre el 14/07/2012 y el 15/02/2017, ambos incluidos. (**) Participaciones con antigüedad inferior a 91 días, aplicable desde el 14/07/2012 hasta 15/02/2017, ambos incluidos. PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 163.393 RENTABILIDAD ACUMULADA: 0,76 Bankia Garantizado Rentas 4, FI TAE GARANTIZADA: 3,15% para suscripciones suscritas el 31/10/2012 y mantenidas hasta vencimiento. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 30/10/2016 COBRO DE RENTAS: 16 rentas (los días 28 de cada trimestre desde enero 2013 a octubre 2016, ambos inclusive) cada una por un importe bruto de 0,77875% COMISIONES: Gestión: 1,50 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00** (*) Aplicable desde el 01/11/2012 hasta el 30/10/2016, ambos inclusive. (**) Participaciones con antigüedad inferior a 91 días, aplicable desde el 01/11/2012 hasta 30/10/2016, ambos inclusive. PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 79.441 RENTABILIDAD ACUMULADA: 0,53 56 FONDOS GARANTIZADOS DE RENDIMIENTO FIJO Bankia Garantizado Rentas 5, FI TAE GARANTIZADA: 3,15% para suscripciones suscritas el 28/12/2012 y mantenidas hasta vencimiento. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 31/07/2017 COBRO DE RENTAS: 19 rentas (los días 30 de cada trimestre desde enero 2013 a julio 2017, ambos inclusive) con una primera renta (30/01/13) por un importe bruto de 0,26% y 18 rentas posteriores cada una por un importe bruto de 0,78%. COMISIONES: Gestión: 1,45 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00** (*) Aplicable desde el 29/12/2012 hasta el 31/07/2017, ambos inclusive. (**) Aplicable desde el 29/12/2012 hasta 29/01/2013, ambos inclusive. PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 173.965 RENTABILIDAD ACUMULADA: 0,89 Bankia Garantizado Rentas 6, FI TAE GARANTIZADA: 3,00% para suscripciones suscritas el 22/02/2013 y mantenidas hasta vencimiento. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 31/07/2017 COBRO DE RENTAS: 18 rentas (los días 30 de cada trimestre desde abril 2013 a julio 2017, ambos inclusive) con una primera renta (30/04/13) por un importe bruto de 0,4975% y 17 rentas posteriores cada una por un importe bruto de 0,74625%. COMISIONES: Gestión: 1,10 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00** (*) Entre el 23/02/2013 y el 31/07/2013, ambos incluidos. (**) Entre el 23/02/2013 y el 29/04/2013, ambos incluidos. PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 108.629 RENTABILIDAD ACUMULADA: 1,08 Bankia Garantizado Rentas 7 I, FI TAE GARANTIZADA: 3,20% para suscripciones suscritas el 27/03/2013 y mantenidas hasta vencimiento. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 31/10/2016 COBRO DE RENTAS: 14 rentas (los días 28 de cada trimestre desde julio de 2013 a octubre 2016, ambos inclusive) con una primera renta (28/07/13) por un importe bruto de 1,0593% y 13 rentas posteriores cada una por un importe bruto de 0,7945%. COMISIONES: Gestión: 0,53 Depósito: 0,04 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00** (*) Entre el 28/03/2013 y el 31/10/2016, ambos incluidos. (**) Entre el 28/03/2013 y el 27/07/2013, ambos incluidos. PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 274.726 RENTABILIDAD ACUMULADA: 0,82 Bankia Garantizado Rentas 8, FI TAE GARANTIZADA: 3,10% para suscripciones suscritas el 26/04/2013 y mantenidas hasta vencimiento. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 31/10/2016 COBRO DE RENTAS: 14 rentas (los días 28 de cada trimestre desde julio de 2013 a octubre de 2016, ambos inclusive) cada una por un importe bruto de 0,77%. COMISIONES: Gestión: 0,43 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00** (*) Entre el 27/04/2013 y el 31/10/2016, ambos incluidos. (**) Entre el 27/04/2013 y el 27/07/2013, ambos incluidos. PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 182.854 RENTABILIDAD ACUMULADA: 0,86 Bankia Garantizado Rentas 9, FI TAE GARANTIZADA: 3,00% para suscripciones suscritas el 07/06/2013 y mantenidas hasta vencimiento. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 01/02/2017 COBRO DE RENTAS: 15 rentas (los 28 de cada trimestre desde julio de 2013 a enero de 2017, ambos inclusive), con una primera renta (28/07/13) por un importe bruto de 0,375% y 14 rentas posteriores cada una por un importe bruto de 0,75%. COMISIONES: Gestión: 0,45 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00** (*) Entre el 08/06/2013 y el 01/02/2017, ambos incluidos. (**) Entre el 08/06/2013 y el 27/07/2013, ambos incluidos. PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 183.231 RENTABILIDAD ACUMULADA: 0,93 Bankia Garantizado Rentas 10, FI TAE GARANTIZADA: 3,00% para suscripciones suscritas el 25/07/2013 y mantenidas hasta vencimiento. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 24/03/2017 COBRO DE RENTAS: 15 rentas calculadas sobre la inversión inicial (la primera, el 8/08/13 y las siguientes los 28 de cada trimestre desde noviembre 2013 a febrero 2017, ambos inclusive) la primera por un importe bruto de 0,4933% y 14 rentas posteriores cada una por un importe bruto de 0,740%. COMISIONES: Gestión: 0,45 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00** (*) Entre el 26/07/2013 y el 23/03/2017, ambos incluidos. (**) Entre el 26/07/2013 y el 27/11/2013, ambos incluidos. PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 601.892 RENTABILIDAD ACUMULADA: 1,01 57 FONDOS DE INVERSIÓN FONDOS GARANTIZADOS DE RENDIMIENTO FIJO Bankia Garantizado Rentas 11, FI TAE GARANTIZADA: 3,00% para suscripciones suscritas el 27/09/2013 y mantenidas hasta vencimiento. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 02/11/2018 COBRO DE RENTAS: 20 rentas calculadas sobre la inversión inicial, la 1ª,el 28/01/14 y las siguientes los 28 de cada trimestre (abril 2014-octubre 2018,ambos inclusive) la 1ª por un importe bruto de 0,99333% y 19 rentas posteriores de 0,745%. COMISIONES: Gestión: 0,415 Depósito: 0,045 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00** (*) Desde el 28/09/2013 hasta el 02/11/2018, ambos inclusive. (**) Desde el 28/09/2013 hasta el 27/01/2014, ambos inclusive. PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 140.798 RENTABILIDAD ACUMULADA: 1,61 Bankia Garantizado Rentas 12, FI TAE GARANTIZADA: 2,85% para suscripciones suscritas el 25/10/2013 y mantenidas hasta vencimiento. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 02/11/2018 COBRO DE RENTAS: 20 rentas calculadas sobre la inversión inicial (los 28 de cada trimestre desde enero 2014 a octubre 2018,ambos inclusive) por un importe bruto de 0,7085%. COMISIONES: Gestión: 0,46 Depósito: 0,04 Suscripción: 5,00* Reembolso: 3,00** (*) Desde el 26/10/2013 hasta el 02/11/2018, ambos inclusive. (**) Desde el 26/10/2013 hasta el 27/01/2014, ambos inclusive. PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 196.538 RENTABILIDAD ACUMULADA: 1,60 Bankia Garantizado Rentas 14, FI TAE GARANTIZADA: 1,00% para participaciones suscritas el 16/01/2015 y mantenidas hasta vencimiento. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 02/03/2021 COBRO DE RENTAS: 25 rentas sobre la inversión inicial (los 1 de cada trimestre desde marzo 2015 a marzo 2021, ambos inclusive) por un importe bruto de 0,125% la primera renta y de 0,25% las 24 restantes. COMISIONES: Gestión: 0,24 Depósito: 0,02 Suscripción: 5,00* Reembolso: 2,00** (*) Desde el 17/01/2015 hasta el 02/03/2021 ambos inclusive. (**) Desde el 17/01/2015 hasta el 31/05/2015, ambos inclusive. La comisión de reembolso no aplicará al reembolso obligatorio del 01/03/2015. PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 277.218 RENTABILIDAD ACUMULADA: 3,70 Bankia 2015 Garantizado, FI Bankia Rentas I 2038, FI TAE GARANTIZADA: 2,753% para suscripciones suscritas el 23/03/2012 y mantenidas hasta vencimiento. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 30/04/2015 COMISIONES: Gestión: 1,25 Depósito: 0,10 Suscripción: 5,00* Reembolso: 2,00** (*) Desde el 24/03/2012 hasta el 30/04/2015, ambos inclusive. (**) Desde el 24/03/2012 hasta el 29/04/2013, ambos inclusive. PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 10.538 RENTABILIDAD ACUMULADA: -0,23 TAE GARANTIZADA: 1,50% para suscripciones suscritas el 30/04/2010 y mantenidas hasta vencimiento. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 06/05/2015 COBRO DE RENTAS: 20 rentas trimestrales que se harán efectivas mediante el reembolso diferido obligatorio de participaciones (los días 4 de cada trimestre, desde agosto de 2010 a mayo de 2015, ambos inclusive) cada una por un importe bruto equivalente al 0,375%. COMISIONES: Gestión: 1,45 Depósito: 0,05 Suscripción: 5,00* Reembolso: 1,00** (*) Desde el 01/05/2010 hasta el 29/04/2015. (**) Desde el 30/04/2010 hasta el 30/07/2010. PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 65.176 RENTABILIDAD ACUMULADA: -0,12 Bankia Fonmix 4, FI TAE GARANTIZADA: 3,75% para suscripciones suscritas el 15/06/2011 y mantenidas hasta vencimiento. VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA: 15/10/2015 COMISIONES: Gestión: 0,85 Depósito: 0,10 Suscripción: 3,00* Reembolso: 3,00** (*) A partir del 16/06/2011, inclusive. (**) A partir del 16/06/2011. PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 10.610 RENTABILIDAD ACUMULADA: 0,05 58 PLANES DE PENSIONES PLANES HOY TRANQUILIDAD MAÑANA Comenzar ya a hacer planes es la mejor forma de garantizarse un futuro tranquilo. En Bankia ponemos a su disposición una amplia gama de planes de pensiones que le permitirán ahorrar y beneficiarse de la fiscalidad de las aportaciones. Puede consultar los documentos con los datos fundamentales para el partícipe de nuestros planes de pensiones en www.bankiapensiones.es 59 PLANES DE PENSIONES CASI DOS PUNTOS POR ENCIMA DEL MERCADO Bankia supera ampliamente la rentabilidad media del mercado en 2014 La rentabilidad media anual en 2014 del total de planes de pensiones se situó en el 6,90%. En el mismo período, la rentabilidad media de los planes de pensiones de Bankia se situó en el 8,78%, lo que implica para nuestros partícipes excelentes rendimientos en todas las categorías de planes. A cierre de 2014, Bankia Pensiones ocupa la cuarta plaza en el ranking de gestoras, con un patrimonio gestionado de 4.740 millones de euros en planes individuales y cuota de mercado del 7,39%. Rentabilidad interanual Inverco 31/12/14 8,78% 6,90% Bankia Pensiones Media Mercado EN LOS PRIMEROS PUESTOS DE SU CATEGORÍA El plan de pensiones Bankia Dividendo Europa obtiene una rentabilidad acumulada del 122% desde su creación Desde la fecha de constitución del plan (09/10/2002) con un valor liquidativo (VLP) inicial de 100, el plan ha conseguido una rentabilidad acumulada del 122,11% al alcanzar el VLP 222,11 € a fe- cha 31/03/15. De manera sistemática, Bankia Dividendo Europa se sitúa entre los primeros puestos del ranking de su categoría. 60 EL PRIMERO EN EL RANKING Bankia Bolsa Española Nº 1 en su categoría Durante dos años consecutivos Bankia Bolsa Española ha ocupado el primer puesto del ranking Expansión en la categoría de Renta Variable Nacional. En 2013 el plan obtuvo una rentabilidad del 34,28% y en 2014, del 7,90%. Rentabilidad Bankia Bolsa Española El plan continúa registrando en el primer trimestre de 2015 el excelente comportamiento que ha tenido en los dos ejercicios anteriores; a cierre de marzo la rentabilidad acumulada en el trimestre ha sido del 15,70%. 34,28% 15,70% Se trata de un Fondo de Pensiones de Renta Variable que invierte, como mínimo, el 75% de su patrimonio en Renta Variable de valores que coticen en la bolsa española, si bien no se descarta la inversión, de forma minoritaria, en emisores de otros países europeos. 7,90% Año 2013 Año 2014 a 31/03/2015 LAS CUATRO ALTERNATIVAS DE INVERSIÓN Planes de Pensiones Perfilados Bankia Los cuatro planes que integran nuestra gama de Planes Perfilados: Bankia Cauto, Bankia Moderado, Bankia Flexible y Bankia Dinámico, constituyen cuatro alternativas de inversión que permiten a nuestros partícipes adecuarse al producto que mejor se ajusta a su edad y perfil inversor, beneficiándose de una gestión conjunta entre renta fija y renta variable, así como estar presentes en los mercados con mejores expectativas en cada momento. Con los Planes de Pensiones Perfilados Bankia podemos modular el riesgo que asumimos en nuestra inversión a medida que se aproxima nuestra jubilación, movilizando nuestras posiciones entre los planes que integran esta gama. Planes de Pensiones Perfilados Bankia 85% 70% 15% 30% PP Bankia Cauto PP Bankia Moderado RV 50% 25% 50% 75% PP Bankia Flexible PP Bankia Dinámico RF Los planes de pensiones perfilados de Bankia acumulan una interesante rentabilidad. Además el plan de pensiones Bankia Dinámico, el más rentable de su categoría, ocupa el primer puesto en el ranking de Expansión, con una rentabilidad en 2015 del 12,78%. Rentabilidad Planes de Pensiones Perfilados Rentabilidad Planes de Pensiones Perfilados 33,93% Rentabilidad esperada Bankia Dinámico 25,07% Bankia Flexible 14,82% 9,62% Bankia Moderado Bankia Cauto 2,98% Cauto Riesgo 4,86% Moderado a 31/03/2015 61 12,69% 7,92% Flexible 3 años Dinámico CUADRO GENERAL DE RENTABILIDAD Rentabilidad 31/03/2015 Rentabilidad 2014 Rentabilidad 2013 Rentabilidad 2012 Patrimonio 31/03/2015 Renta Fija Renta Fija Corto Plazo Bankia Rent 0,32 0,43 1,23 2,18 424.174 Bankia Renta Plus 0,83 3,04 3,30 3,99 547.254 1,57 5,33 2,52 4,93 133.941 Renta Fija Largo Plazo Bankia Bonos Mixtos Mixto Renta Fija Bankia Cauto 2,98 0,58 5,16 2,42 368.305 Bankia Moderado 4,86 2,23 5,57 3,80 745.001 Mixto Renta Variable Bankia Flexible Bankia Dinámico 7,92 1,97 9,81 7,66 97.442 12,69 2,02 12,70 7,80 95.948 Renta Variable Bankia Dividendo Europa 17,11 5,25 22,82 12,60 196.229 Bankia Bolsa Internacional 16,23 7,78 14,16 12,57 30.138 Bankia Bolsa Española 15,70 6,81 34,20 0,95 50.713 CUADRO GENERAL DE RIESGO RIESGO MUY ALTO Bankia Dividendo Europa Bankia Bolsa Internacional Bankia Bolsa Española RIESGO ALTO RIESGO MEDIO ALTO RIESGO MEDIO RIESGO MEDIO BAJO RIESGO BAJO RIESGO MUY BAJO ■ Renta Fija ■ Mixtos ■ Renta Variable 62 Bankia Dinámico Bankia Flexible Bankia Cauto Bankia Moderado Bankia Rent Bankia Renta Plus Bankia Bonos LECTURA DE LOS PLANES DE PENSIONES pensiones 1 DATOS GENERALES Fecha de constitución: es la fecha de creación del plan pensiones. Fondo: identifica el fondo en el que se incluye el plan de pensiones. Gestora: empresa encargada de la gestión del plan. Depositario: entidad que tiene depositados los valores del plan de pensiones. 2 3 4 DATOS GENERALES CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS VOCACIÓN DEL PLAN VOCACIÓN DEL FONDO Describe las características básicas y objetivos de gestión del plan de pensiones. RIESGO Expresa el perfil de riesgo del plan. Los niveles del indicador van desde 1 (riesgo muy bajo) a 7 (riesgo muy RIESGO EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN COMISIONES alto). COMISIONES Comisión anual de gestión: representa un porcentaje sobre el patrimonio efectivo del plan de pensiones y se descuenta diariamente del valor liquidativo. Comisión anual de depositaría: representa un porcentaje sobre el patrimonio del plan de pensiones y se descuenta diariamente del valor liquidativo. 5 6 DATOS A CIERRE DEL TRIMESTRE Información sobre el patrimonio del plan, número de partícipes y valor liquidativo de la participación a fecha de cierre del informe. RENTABILIDAD DEL PLAN Rentabilidad del Plan: Revalorización acumulada del valor liquidativo de la participación durante el periodo señalado, se expresa en términos TAE. Volatilidad: Es una medida estadística de la fluctuación de la rentabilidad a lo largo del tiempo. Se calcula a través de la desviación típica de la rentabilidad diaria del fondo a lo largo de doce meses, expresada en base anual. La volatilidad del año en curso recoge rentabilidades hasta la fecha de cierre del informe. 7 DISTRIBUCIÓN DE LA CARTERA Para cada plan se muestra la distribución más adecuada a la política de inversión: distribución geográfica, sectorial, por plazos (meses), por duración (años), renta fija, renta variable, etc. Los mayores valores de la cartera: En los planes de renta variable se recogen en este apartado los valores con mayor participación en la cartera del fondo. La participación se calcula como el valor efectivo del título dividido por el total de la cartera. En los planes de renta fija mixtos, se sustituye este apartado por la estructura de la cartera de renta fija a largo plazo. Estructura de la cartera: Rating: Sólo para planes de renta fija largo plazo y renta fija internacional. Refleja la estructura de la cartera de renta fija por rating (según S&P o, en su defecto, Moodys) considerando sólo las emisiones con vencimiento inicial de largo plazo. DATOS A CIERRE DEL TRIMESTRE RENTABILIDAD DEL PLAN RATING DE LA CARTERA DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO* CARTERA DE ACTIVOS AAA: Máxima calidad crediticia. AA: Alta calidad crediticia. A: Fuerte capacidad de pago. BBB: Adecuada capacidad de pago. Calidad crediticia media: Sólo para planes de renta fija largo plazo y renta fija internacional. Constituye un resumen de la calidad crediticia de la cartera de largo plazo. Es una media de elaboración propia del rating de cada activo ponderado por su peso relativo en la cartera de renta fija a largo plazo. El signo (‘+’ , ‘-’) modifica marginalmente al alza (+) o a la baja (-) la valoración del riesgo de la compañía en el nivel de rating en el que se sitúa. 8 EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN Mide la revalorización del valor liquidativo de la participación desde la fecha de inicio del gráfico. Se muestra la rentabilidad de los últimos cinco años o, en su defecto, desde la fecha de constitución. 9 CÓDIGO BIDI Ahora puede acceder de forma sencilla a toda la información actualizada de cada plan en la página web de la gestora leyendo el código BIDI desde su smartphone. 63 PLANES DE PENSIONES RENTA FIJA CORTO PLAZO Plan de Pensiones Bankia Rent DATOS GENERALES Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS Bankia Pensiones VIII, F.P. Bankia Pensiones Bankia, S.A. VOCACIÓN DEL PLAN La cartera está compuesta por valores de renta fija, pública o privada, depósitos y activos monetarios de países OCDE, cuyo objetivo principal es la preservación del capital invertido. La duración media de la cartera estará entre 0 y 2 años. RIESGO Bajo COMISIONES Anual de Gestión PORCENTAJE % PRINCIPALES ACTIVOS 31/03/2015 (%) 31/03/2015 (MILES DE €) 31/03/2015 (%) 27.728 6,54 CERT. TESORO ITALIANO VTO. 04/16 16.487 3,89 BN. ESTADO 3% VTO. 04/15 10.298 2,43 DEPOSITO BANCO SABADELL 0.95% VTO. 01.09.2015 10.055 2,37 DEPOSITO BANKINTER 0.60% VTO.07.09.2015 10.034 2,37 BN. ESTADO ITALIANO 0.75% VTO. 01/18 9.136 2,15 BN. XUNTA DE GALICIA 5.763% VTO. 04/17 8.857 2,09 BN. ESTADO ITALIANO 3.50% VTO. 11/17 8.785 2,07 BN. XUNTA DE GALICIA 1.89% VTO. 12/16 8.734 2,06 BN. FADE 2.25% VTO. 12/16 8.533 2,01 BN. ESTADO ITALIANO 2.75% VTO. 12/15 1,25 Anual de Depositaría 0,19 Liquidación 0,005 Total Gastos Plan 0,36 EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN 41 DATOS A 31/03/2015 Patrimonio (miles de euros) 424.174 Nº de partícipes 120.013 Valor liquidativo de la participación 40 39,82 39 RENTABILIDAD DEL PLAN % Acumulada en el trimestre actual 0,32 Acumulada en el ejercicio actual 0,32 Último año cerrado 0,43 Media anual últimos 3 años* 1,28 Media anual últimos 5 años* 0,86 Media anual últimos 10 años* 1,17 Media anual últimos 15 años* 1,40 Media anual últimos 20 años* 38 37 36 - Rentabilidad media histórica 1,59 Volatilidad a 1 año 0,39 35 AGO 2012 MAR 2010 (*) Datos referidos a años cerrados RATING DE LA CARTERA DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO* DISTRIBUCIÓN POR MESES 0,02 % AAA 0,08 % AA 14,91 % < 3 meses 7,85 % A 11,59 % 3-6 meses 92,05 % B 16,55 % 6-12 meses 56,94 % > 12 meses CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBBDURACIÓN A 31/03/2015: 1,25 AÑOS (*) FUENTE: INTERNA Datos recogidos en tramos de rating 64 MAR 2015 pensiones RENTA FIJA Plan de Pensiones Bankia Renta Plus DATOS GENERALES Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS Bankia Pensiones XXII, F.P. Bankia Pensiones Bankia, S.A. VOCACIÓN DEL PLAN La cartera está compuesta por valores de renta fija, pública o privada, depósitos y activos monetarios de países OCDE, cuyo objetivo principal es la preservación del capital invertido. La duración media de la cartera estará entre 1 y 3 años. RIESGO Bajo COMISIONES Anual de Gestión PORCENTAJE % PRINCIPALES ACTIVOS 31/03/2015 (%) 31/03/2015 (MILES DE €) 31/03/2015 (%) BN. ESTADO 1.40% VTO. 01/20 13.564 BN. ICO 2.9% VTO. 04/15 2,48 10.283 1,88 OB. ESTADO 4% VTO. 04/20 8.451 1,54 OB. FADE 3,875% VTO. 03/18 8.280 1,51 OB. ESTADO ITALIANO 4.50% VTO 02/18 7.885 1,44 BN. ESTADO ITALIANO 3.50% VTO. 06/18 7.783 1,42 OB. ESTADO 4.10% VTO. 07/18 7.495 1,37 OB. ESTADO 4.85% VTO. 10/20 7.494 1,37 BN. COMUNIDAD MADRID 2.875% VTO. 04/19 7.446 1,36 BN. ESTADO 0.50% VTO. 10/17 7.069 1,29 1,00 Anual de Depositaría 0,09 Liquidación 0,003 Total Gastos Plan 0,27 EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN 115 DATOS A 31/03/2015 Patrimonio (miles de euros) 547.254 Nº de partícipes 42.284 Valor liquidativo de la participación 114,12 RENTABILIDAD DEL PLAN % 110 105 Acumulada en el trimestre actual 0,83 Acumulada en el ejercicio actual 0,83 Último año cerrado 3,04 Media anual últimos 3 años* 3,45 Media anual últimos 5 años* - Media anual últimos 10 años* - Media anual últimos 15 años* - Media anual últimos 20 años* - Rentabilidad media histórica 2,67 Volatilidad a 1 año 1,07 100 95 90 AGO 2012 ABR 2010 (*) Datos referidos a años cerrados RATING DE LA CARTERA DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO* CARTERA ACTIVOS 8,82 % A 90,94 % BBB 69,67 % RF Nacional 0,25 % B 19,62 % RF Internacional 10,71 % Tesorería CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB DURACIÓN A 31/03/2015: 2,13 AÑOS (*) FUENTE: INTERNA Datos recogidos en tramos de rating 65 8,82 % 69,67 % MAR 2015 PLANES DE PENSIONES RENTA FIJA LARGO PLAZO Plan de Pensiones Bankia Bonos DATOS GENERALES Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS Bankia Pensiones XXV, F.P. Bankia Pensiones Bankia, S.A. VOCACIÓN DEL PLAN La cartera está compuesta por valores de renta fija, pública o privada, depósitos y activos monetarios de países OCDE, cuyo objetivo principal es la preservación del capital invertido. La duración media de la cartera estará entre 1 y 7 años. RIESGO Bajo COMISIONES Anual de Gestión PORCENTAJE % PRINCIPALES ACTIVOS 31/03/2015 (MILES DE €) 31/03/2015 (%) OB. ESTADO 4.40% VTO. 10/23 4.900 3,66 OB. ESTADO 5.40% VTO. 01/23 3.214 2,40 OB. ESTADO ITALIANO 4.50% VTO. 08/18 2.862 2,14 OB. FADE 3,875% VTO. 03/18 2.539 1,90 OB. ESTADO 5.15% VTO. 10/44 2.415 1,80 BN. ESTADO ITALIANO 2.50% VTO. 05/19 2.405 1,80 OB. ESTADO ITALIANO 4.50% VTO. 02/20 2.389 1,78 OB. ESTADO 1.95% VTO. 07/30 2.089 1,56 BN. ESTADO 2.75% VTO. 04/19 2.015 1,50 BN. COMUNIDAD MADRID 5.75% VTO. 02/18 1.966 1,47 1,30 Anual de Depositaría 0,19 Liquidación 0,006 Total Gastos Plan 0,37 EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN 160 DATOS A 31/03/2015 Patrimonio (miles de euros) 133.941 Nº de partícipes 27.783 Valor liquidativo de la participación 137,65 120 RENTABILIDAD DEL PLAN % Acumulada en el trimestre actual 1,57 Acumulada en el ejercicio actual 1,57 Último año cerrado 5,33 Media anual últimos 3 años* 4,25 Media anual últimos 5 años* 2,89 Media anual últimos 10 años* 2,44 Media anual últimos 15 años* - Media anual últimos 20 años* 80 40 - Rentabilidad media histórica 2,52 Volatilidad a 1 año 1,69 0 MAR 2015 AGO 2012 MAR 2010 (*) Datos referidos a años cerrados RATING DE LA CARTERA DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO* DISTRIBUCIÓN POR AÑOS 1,88 % AA 4,18 % A 10,25 % Tesorería y 93,94 % BBB 37,69 % < 3 años 28,22 % 3 - 5 años 23,83 % > 5 años CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB DURACIÓN A 31/03/2015: 3,62 AÑOS (*) FUENTE: INTERNA Datos recogidos en tramos de rating 66 1,88 % AA 4,18 % A 1,88 % AA 10,25 % Tesorería y10,25 % Tesorería y 37,69 % < 3 años 37,69 % < 3 años pensiones RENTA FIJA MIXTA Plan de Pensiones Bankia Cauto DATOS GENERALES Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS* Bankia Pensiones XXVI, F.P Bankia Pensiones Bankia, S.A. VOCACIÓN DEL PLAN La cartera invierte hasta un máximo del 15% en renta variable de países OCDE (directa o indirectamente a través de IIC). El resto se invierte en renta fija pública y privada, depósitos y otros activos monetarios. RIESGO Medio Bajo COMISIONES Anual de Gestión PORCENTAJE % PRINCIPALES ACTIVOS 31/03/2015 (MILES DE €) 31/03/2015 (%) BN. ESTADO 3.75% VTO. 10/18 58.022 15,75 OB. ESTADO 4.60% VTO. 07/19 28.227 7,66 FUT. DJ EURO STOXX 50 VTO. JUN 15 (VGM5) 23.311 6,33 OB. ESTADO 4% VTO. 04/20 10.504 2,85 BN. ESTADO ITALIANO 2.25% VTO. 05/16 8.263 2,24 BN. ESTADO 3.3% VTO. 07/16 8.257 2,24 DEPOSITO BBVA 0.20% VTO. 30.04.2015 8.003 2,17 BN. ESTADO 2.10% VTO. 04/17 7.633 2,07 BN. ESTADO 1.40% VTO. 01/20 7.304 1,98 BN. ESTADO 3.75% VTO. 10/15 7.054 1,92 1,30 Anual de Depositaría 0,17 Liquidación 0,002 Total Gastos Plan 0,35 EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN 120 DATOS A 31/03/2015 Patrimonio (miles de euros) 368.305 Nº de partícipes 38.199 Valor liquidativo de la participación 122,86 115 110 RENTABILIDAD DEL PLAN % Acumulada en el trimestre actual 2,98 Acumulada en el ejercicio actual 2,98 Último año cerrado 0,58 Media anual últimos 3 años* 2,70 Media anual últimos 5 años* 1,26 Media anual últimos 10 años* 1,14 Media anual últimos 15 años* - Media anual últimos 20 años* 105 100 95 - Rentabilidad media histórica 1,46 Volatilidad a 1 año 2,59 90 MAR 2015 AGO 2012 MAR 2010 (*) Datos referidos a años cerrados RATING DE LA CARTERA DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO* CARTERA DE ACTIVOS* 61,89 % RF Nacional AAA 13,35 % Tesorería AA 11,84 % RV Internacional 1,88% A 4,61 % IIC de Renta Fija 97,23 % BBB 4,58 % RF Internacional 2,25 % Otras IIC 1,34 % RV Nacional 0,14 % IIC de Renta Variable 0,84 % 0,05 % CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB DURACIÓN A 31/03/2015: 2,99 AÑOS (*) FUENTE: INTERNA Datos recogidos en tramos de rating 67 0,84 % 14,81 % AAA AA 0,05 % 4,46 % AA A 38,15 % 28,54 % 16,65 % 6,28 % 61,42 % RF Nacional 3,93 % 14,00 % Tesorería 3,44 % 11,75% RV Internacional 1,34 % 4,58 % IIC de Renta 1,24Fija % PLANES DE PENSIONES RENTA FIJA MIXTA Plan de Pensiones Bankia Moderado DATOS GENERALES Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS BanBankia Pensiones I, F.P. Bankia Pensiones Bankia, S.A. VOCACIÓN DEL PLAN La cartera invierte hasta un máximo del 30% en renta variable de países OCDE (directa o indirectamente a través de IIC). El resto se invierte en renta fija pública y privada, depósitos y otros activos monetarios. RIESGO Medio Bajo COMISIONES PORCENTAJE % Anual de Gestión PRINCIPALES ACTIVOS 31/03/2015 (MILES DE €) 31/03/2015 (%) FUT. DJ EURO STOXX 50 VTO. JUN 15 (VGM5) 35.511 4,77 OB. ESTADO 5.85% VTO. 01/22 22.742 3,05 OB. ESTADO 4.60% VTO. 07/19 22.104 2,97 DEPOSITO BANKIA 0.95% VTO. 17.06.2015 20.048 2,69 FUT. EURO / USD VTO. JUN 15 (ECM5) 19.272 2,59 BN. BBVA SENIOR FINANCE 3.75% VTO. 01/18 16.501 2,21 BN. ESTADO 2.10% VTO. 04/17 FUT. EUROSTOXX TELECOMMUNICATIONS VTO. JUN 15 (WZM5) PT. ALTAMAR BUYOUT GLOBAL II FCR 15.265 2,05 13.589 1,82 11.592 1,56 BN. ESTADO 4.25% VTO. 10/16 10.784 1,45 1,40 Anual de Depositaría 0,13 Liquidación 0,003 Total Gastos Plan 0,35 EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN 80 DATOS A 31/03/2015 Patrimonio (miles de euros) 745.001 Nº de partícipes 194.495 Valor liquidativo de la participación 60 77,63 RENTABILIDAD DEL PLAN % Acumulada en el trimestre actual 4,86 Acumulada en el ejercicio actual 4,86 Último año cerrado 2,23 Media anual últimos 3 años* 3,86 Media anual últimos 5 años* 2,23 Media anual últimos 10 años* 1,44 Media anual últimos 15 años* 0,96 Media anual últimos 20 años* 3,41 Rentabilidad media histórica 4,61 Volatilidad a 1 año 4,41 40 20 0 (*) Datos referidos a años cerrados CARTERA DE ACTIVOS RATING DE LA CARTERA DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO* 0,64 % AAA 2,73 % AA 10,16 % A 86,01 % 0,46 % MAR 2015 AGO 2012 MAR 2010 BBB BB CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB DURACIÓN A 31/03/2015: 2,61 AÑOS (*) FUENTE: INTERNA Datos recogidos en tramos de rating 38,48 % RF Nacional 20,15 % RV Internacional 10,27 % Tesorería 6,62 % RF Internacional 5,89 % IIC de Renta Fija 4,70% Inmuebles 4,38 % Otras IIC 4,37 % 39,02 % RF Nacional 39,02 % RF N 20,43 % RV Internacional 20,43 % RV I 13,79 % Tesorería 13,79 % Teso 6,72 % RF Internacional Capital Riesgo 6,72 % RF In 5,98 % IIC de Renta Fija 4,08 % RV Nacional 5,98 % IIC d 4,44 % Otras IIC 1,04% 4,44 % Otra IIC de Renta Variable 4,43 % Capital Riesgo 4,43 % Cap 3,01 % RV Nacional 3,01 % RV N 0,64 % AAA 0,64 % AAA 2,73 % AA 2,73 % AA 1,13% Inmuebles 10,16 % A 1,13% Inm 10,16 % A 1,05% IIC de Renta Variable1,05% IIC d 68 pensiones RENTA VARIABLE MIXTA Plan de Pensiones Bankia Flexible DATOS GENERALES Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS Bankia Pensiones XVIII, F.P. Bankia Pensiones Bankia, S.A. VOCACIÓN DEL PLAN El plan invierte alrededor del 50% en activos de renta variable (directa o indirectamente a través de IIC), aunque podría llegar hasta el 75%, de países OCDE. El resto se invierte en emisiones de renta fija, depósitos y otros activos monetarios. RIESGO Medio COMISIONES PORCENTAJE % Anual de Gestión 1,50 Anual de Depositaría 0,11 Liquidación 0,01 Total Gastos Plan 0,38 PRINCIPALES ACTIVOS 31/03/2015 (MILES DE €) 31/03/2015 (%) FUT. DJ EURO STOXX 50 VTO. JUN 15 (VGM5) 11.873 12,19 FUT. S & P 500 EMINI VTO. JUN 15 (ESM5) 7.674 7,88 FUT. EURO E-MINI VTO. JUN 15 (EEM5) 4.880 5,01 DEPOSITO BANKIA 0.95% VTO. 17.06.2015 3.728 3,83 BN. ESTADO ITALIANO 3.50% VTO. 11/17 3.251 3,34 OB. EUROPEAN FINANCIAL STABILITY 0.5% VTO. 01/23 2.907 2,98 BN. ESTADO 3.75% VTO. 10/18 DEPOSITO BANCO SANTANDER 0.50% VTO. 03.09.2015 * OB. ESTADO LIGADO A INFLACION 1% VTO. 11/30 2.557 2,62 2.297 2,36 2.173 2,23 FUT. TOPIX VTO. JUN 15 (TPM5) 2.139 2,19 EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN 35 DATOS A 31/03/2015 30 Patrimonio (miles de euros) 97.442 Nº de partícipes 19.705 Valor liquidativo de la participación 25 34,36 RENTABILIDAD DEL PLAN % 20 Acumulada en el trimestre actual 7,92 Acumulada en el ejercicio actual 7,92 Último año cerrado 1,97 Media anual últimos 3 años* 6,43 Media anual últimos 5 años* 3,08 Media anual últimos 10 años* 1,29 Media anual últimos 15 años* -0,36 Media anual últimos 20 años* 15 10 5 - Rentabilidad media histórica 0,35 Volatilidad a 1 año 8,24 0 AGO 2012 MAR 2010 (*) Datos referidos a años cerrados MAR 2015 CARTERA DE ACTIVOS RATING DE LA CARTERA DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO* 39,16 % RV Internacional 29,31 % RF Nacional 14,81 % AA 4,46 % A 14,42 % Tesorería 80,73 % BBB 6,45 % RF Internacional 5,42 % RV Nacional 38,15 % RF Nacional38,15 % 3,53 % IIC de Renta Fija 28,54 % RV Internacional 28,54 % 1,27 % Otras IIC 16,65 % Tesorería 16,65 % 0,44 % Capital Riesgo 6,28 % RF Internacional 6,28 % 3,93 % RV Nacional3,93 % 3,44 % IIC de Renta3,44 Fija % 1,34 % Inmuebles 1,24 % Otras IIC CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB DURACIÓN A 31/03/2015: 2,81 AÑOS (*) FUENTE: INTERNA Datos recogidos en tramos de rating 69 14,81 % AA 4,46 % A 14,81 % AA 1,34 % 1,24 % PLANES DE PENSIONES RENTA VARIABLE MIXTA Plan de Pensiones Bankia Dinámico DATOS GENERALES CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: Bankia Pensiones V, F.P. Bankia Pensiones Bankia, S.A. VOCACIÓN DEL PLAN La cartera invierte hasta un máximo del 75% en activos de renta variable nacional e internacional (directa o indirectamente a través de IIC) de países OCDE. El resto se invierte en emisiones de renta fija, depósitos y otros activos monetarios. RIESGO Medio Alto COMISIONES PORCENTAJE % Anual de Gestión PRINCIPALES ACTIVOS 31/03/2015 (MILES DE €) 31/03/2015 (%) FUT. DJ EURO STOXX 50 VTO. JUN 15 (VGM5) 6.318 13,75 FUT. EURO / USD VTO. JUN 15 (ECM5) 3.003 6,54 DEPOSITO BANKIA 0.95% VTO. 17.06.2015 1.877 4,09 OB. ESTADO 4.60% VTO. 07/19 1.813 3,95 BN. ESTADO 3.75% VTO. 10/18 1.705 3,71 BN. ESTADO 2.10% VTO. 04/17 FUT. EUROSTOXX TELECOMMUNICATIONS VTO. JUN 15 (WZM5) AC. TELEFONICA (TEF SM) 1.590 3,46 1.368 2,98 1.294 2,82 AC. AEGON NV (AGN NA) 1.214 2,64 FUT. TOPIX VTO. JUN 15 (TPM5) 1.188 2,59 1,50 Anual de Depositaría 0,10 Liquidación 0,022 Total Gastos Plan 0,39 EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN 40 DATOS A 31/03/2015 Patrimonio (miles de euros) 45.948 Nº de partícipes 10.175 Valor liquidativo de la participación 30 37,48 RENTABILIDAD DEL PLAN % 20 Acumulada en el trimestre actual 12,69 Acumulada en el ejercicio actual 12,69 Último año cerrado 2,02 Media anual últimos 3 años* 7,42 Media anual últimos 5 años* 3,19 Media anual últimos 10 años* 1,09 Media anual últimos 15 años* -1,65 Media anual últimos 20 años* - Rentabilidad media histórica 0,58 Volatilidad a 1 año 10 0 MAR 2015 AGO 2012 MAR 2010 11,64 (*) Datos referidos a años cerrados RATING DE LA CARTERA DE RENTA FIJA A LARGO PLAZO* 100 % CARTERA DE ACTIVOS BBB CALIDAD CREDITICIA MEDIA: BBB DURACIÓN A 31/03/2015:1,48 AÑOS (*) FUENTE: INTERNA Datos recogidos en tramos de rating 44,69 % RV Internacional 25,29 % RF Nacional 18,17 % Tesorería 7,70 % RV Nacional 44,08 % 3,79 % IIC de Renta Fija RV Internacional 44,08 % 24,94 % 0,36 % IIC de Renta Variable RF Nacional 24,94 % 19,29 % Tesorería 5,58 % RV Nacional 3,74 % 2,01 % 70 100 % BBB 100 % BBB 0,35 % 19,29 % 5,58 % IIC de Renta Fija 3,74 % Inmuebles 2,01 % IIC de Renta Variable 0,35 % pensiones RENTA VARIABLE Plan de Pensiones Bankia Dividendo Europa DATOS GENERALES Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS Bankia Pensiones XXVIII, F.P Bankia Pensiones Bankia, S.A. VOCACIÓN DEL PLAN La cartera invierte como mínimo el 75% en activos de renta variable, fundamentalmente de valores Europeos, con sesgo hacia compañías con alta rentabilidad por dividendo esperado, seleccionando empresas a través del análisis fundamental. El resto se invierte en emisiones de renta fija, depósitos y otros activos monetarios a largo plazo. RIESGO Alto COMISIONES PRINCIPALES ACTIVOS 31/03/2015 (MILES DE €) 31/03/2015 (%) FUT. DJ STOXX 50 VTO. JUN 15 (VHM5) 48.404 24,67 FUT. EURO/BRITISH P. VTO. JUN 15 (KGBM5) 31.198 15,90 AC. TELEFONICA (TEF SM) 12.183 6,21 DEPOSITO BBVA 0.20% VTO. 25.05.2015* FUT. EUROSTOXX TELECOMMUNICATIONS VTO. JUN 15 (WZM5) AC. MERLIN PROPERTIES SOCIMI (MRL SM) 12.002 6,12 11.840 6,03 10.254 5,23 AC. ENEL (ENEL IM) 10.017 5,10 AC. LLOYDS BANKING GROUP (LLOY LN) 8.931 4,55 DEPOSITO BBVA 0.20% VTO. 11.05.2015 8.002 4,08 AC. AEGON NV (AGN NA) 7.566 3,86 PORCENTAJE % Anual de Gestión 1,50 Anual de Depositaría 0,06 Liquidación 0,013 Total Gastos Plan 0,38 EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN 200 DATOS A 31/03/2015 Patrimonio (miles de euros) 196.229 Nº de partícipes 23.136 Valor liquidativo de la participación 222,11 150 RENTABILIDAD DEL PLAN % Acumulada en el trimestre actual 17,11 Acumulada en el ejercicio actual 17,11 Último año cerrado 100 5,25 Media anual últimos 3 años* 13,33 Media anual últimos 5 años* 4,85 Media anual últimos 10 años* 3,56 Media anual últimos 15 años* - Media anual últimos 20 años* - Rentabilidad media histórica 5,40 Volatilidad a 1 año 50 0 MAR 2015 AGO 2012 MAR 2010 16,13 (*) Datos referidos a años cerrados COMPOSICIÓN SECTORIAL CARTERA DE ACTIVOS 40,41 % Financiero 57,83 % RV Internacional 14,29 % Comunicación 20,16 % Tesorería 10,97 % Tecnología 14,22 % RV Nacional 10,66 % Eléctricas 7,54 % RF Nacional 8,40 % Inmobiliario 0,20 % Capital Riesgo 15,28 % Otros 0,05 % Otras IIC 71 40,41 % 14,29 % Financiero Comunicación 40,41 % Financiero 14,29 % Comunicación 55,84 % RV Internacional 55,84 % RV Internacional 22,91 % Tesorería Tesorería 22,91 % PLANES DE PENSIONES RENTA VARIABLE Plan de Pensiones Bankia Bolsa Internacional DATOS GENERALES CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: Bankia Pensiones XVII, F.P. Bankia Pensiones Bankia, S.A. PRINCIPALES ACTIVOS VOCACIÓN DEL PLAN El fondo invertirá como mínimo el 75% en Renta Variable, preferentemente en valores de mediana y alta capitalización de los mercados de la OCDE, sin descartarse la inversión en países emergentes. RIESGO Alto COMISIONES Anual de Gestión PORCENTAJE % 31/03/2015 (MILES DE €) 31/03/2015 (%) FUT. DJ EURO STOXX 50 VTO. JUN 15 (VGM5) 3.813 12,65 PT. ISHARES EUROSTOXX 50 DE (SX5EEX GR) 2.817 9,35 FUT. EURO / USD VTO. JUN 15 (ECM5) 1.877 6,23 PT. ISHARES MSCI EMERGING MARKETS ETF (EEM US) 1.401 4,65 AC. TOTAL (FP FP) 833 2,76 AC. APPLE INC (AAPL US) 819 2,72 AC. BANCO SANTANDER (SAN SM) 742 2,46 AC. VISA - CLASS A (V US) 652 2,16 AC. TELEFONICA (TEF SM) 621 2,06 FUT. S & P 500 EMINI VTO. JUN 15 (ESM5) 576 1,91 1,50 Anual de Depositaría 0,20 Liquidación 0,134 Total Gastos Plan 0,41 EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN 30 DATOS A 31/03/2015 Patrimonio (miles de euros) 30.138 Nº de partícipes 6.150 Valor liquidativo de la participación 29,18 25 20 RENTABILIDAD DEL PLAN % Acumulada en el trimestre actual 16,23 Acumulada en el ejercicio actual 16,23 Último año cerrado 7,78 Media anual últimos 3 años* 11,47 Media anual últimos 5 años* 3,48 Media anual últimos 10 años* 0,07 Media anual últimos 15 años* -2,84 Media anual últimos 20 años* 15 10 5 - Rentabilidad media histórica -1,08 Volatilidad a 1 año 14,24 0 MAR 2015 AGO 2012 MAR 2010 (*) Datos referidos a años cerrados DISTRIBUCIÓN GEOGRÁFICA CARTERA DE ACTIVOS 68,30 % Europa Euro 57,67 % RV Internacional 20,40 % EE.UU. 20,74 % Tesorería 5,15 % Japón 12,12 % IIC de Renta 3,54 % Europa no Euro 9,47 % RV Nacional 2,61 % Otros países 68,30 % Europa Euro 68,30 % 72 Europa Euro 57,67 % RV Internacional57,67 % RV Internaciona 20,40 % EE.UU. 20,40 % EE.UU. 20,74 % Tesorería Tesorería 20,74 % pensiones RENTA VARIABLE Plan de Pensiones Bankia Bolsa Española DATOS GENERALES CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS Fondo de pensiones: Gestora: Depositario: Bankia Pensiones XXXVIII, F.P. Bankia Pensiones Bankia, S.A. PRINCIPALES ACTIVOS VOCACIÓN DEL PLAN El fondo podrá invertir como mínimo el 75% de su patrimonio en Renta Variable de valores que coticen en la bolsa española, si bien no se descarta la inversión, de forma minoritaria, en emisiones de otros países europeos. RIESGO Alto COMISIONES PORCENTAJE % Anual de Gestión 31/03/2015 (MILES DE €) 31/03/2015 (%) FUT. IBEX 35 VTO. ABR 15 (IBJ5) 9.192 18,13 AC. BANCO SANTANDER (SAN SM) 4.749 9,36 AC. B.B.V.A (BBVA SM) 4.572 9,02 AC. TELEFONICA (TEF SM) DEPOSITO BANCO SANTANDER 0.45% VTO. 22.01.2016* AC. INDITEX (ITX SM) 4.026 7,94 3.503 6,91 2.820 5,56 AC. REPSOL (REP SM) 2.343 4,62 AC. FERROVIAL (FER SM) 1.957 3,86 AC. AMADEUS IT HOLDING - A (AMS SM) 1.658 3,27 AC. DIA (DIA SM) 1.521 3,00 1,50 Anual de Depositaría 0,03 Liquidación 0,032 Total Gastos Plan 0,38 EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN 180 DATOS A 31/03/2015 Patrimonio (miles de euros) 50.713 Nº de partícipes 150 4.668 Valor liquidativo de la participación 173,43 120 RENTABILIDAD DEL PLAN % Acumulada en el trimestre actual 15,70 Acumulada en el ejercicio actual 15,70 Último año cerrado 90 6,81 Media anual últimos 3 años* 13,11 Media anual últimos 5 años* 2,11 Media anual últimos 10 años* - Media anual últimos 15 años* - Media anual últimos 20 años* 60 30 - Rentabilidad media histórica 0 4,30 Volatilidad a 1 año MAR 2015 AGO 2012 MAR 2010 19,10 (*) Datos referidos a años cerrados COMPOSICIÓN SECTORIAL RENTABILIDAD ANUAL 45% 30% 15% 0% 45% 29,87 % Financiero 30% 14,24 % Distribucion 15% 10,48 % Quimico 10,30 % Comunicación 0% -15% 9,53 % Petróleo 25,59 % Otros -15% -30% -30% -45% 2008 2009 2010 2011 2012 -45% 2013 2014 2008 2009 2010 2011 73 2012 2013 2014 29,87 % Financiero 14,24 % Distribucion PLANES DE PENSIONES >LA WEB DE BANKIA PENSIONES En Bankia Pensiones queremos hacerte las cosas más fáciles. Por eso, en nuestro sitio web www.bankiapensiones.es encontrarás “Recomendaciones y simuladores“, donde tendrás a tu alcance sencillas herramientas que te ayudarán a elegir el plan de ahorro que más se ajuste a tus necesidades y preferencias. RECOMENDACIONES Podrás elegir entre una amplia selección de Carteras de Planes de acuerdo a tus preferencias y el nivel de riesgo que quieras asumir. SIMULADORES ¿Qué ahorro fiscal puedo obtener? ¿Cuánto capital he de aportar? ¿Cuánto ahorraré? Damos respuesta a todas esas preguntas a través de nuestras herramientas de simulación. 74 ENTIDAD DE PREVISIÓN SOCIAL VOLUNTARIA Plan de Previsión Individual 90/10 VOCACIÓN DEL PLAN CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS Plan de Previsión que invierte alrededor del 90% de la cartera en activos de renta fija euro, depósitos e IIC; el resto de la exposición se invertirá en activos de renta variable europea. COMISIONES PORCENTAJE % Anual de Gestión 1,00 Anual de Depositaría 0,20 Liquidación 0,017 Total Gastos Plan PRINCIPALES ACTIVOS BN. ESTADO 3.75% VTO. 10/18 OB. ESTADO ITALIANO 4.25% VTO. 09/19 OB. ESTADO 4.60% VTO. 07/19 BN. ESTADO 3.3% VTO. 07/16 BN. ESTADO ITALIANO 2.75% VTO. 12/15 BN. ESTADO 3.75% VTO. 10/15 OB. TELIASONERA 4.125% VTO. 05/15 DEPOSITO BBVA 0.20% VTO. 30.04.2015 BN. MAPFRE 5,125% 11/15 BN. FADE 4% VTO. 12/15 MILES DE € 909 759 484 432 411 342 312 300 210 208 % 12,84 10,72 6,83 6,09 5,80 4,83 4,41 4,24 2,96 2,93 RENTABILIDAD DEL PLAN % 0,3 (*) Siempre que todos los gastos no superen el 2% del patrimonio. Acumulada en el trimestre actual Acumulada en el ejercicio actual Último año cerrado Penúltimo año cerrado Antepenúltimo año cerrado Media últimos 3 años cerrados Media últimos 5 años cerrados Media últimos 10 años cerrados Media histórica hasta el último año cerrado DATOS A 31/03/2015 Nº de socios 1.032 Valor liquidativo de la participación 40,11 2,47 2,47 2,19 3,96 3,34 3,16 1,71 2,25 2,05 (*) Datos referidos a años cerrados Plan de Previsión Individual 75/25 CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS VOCACIÓN DEL PLAN Plan de Previsión que invierte alrededor del 75% de la cartera en activos de renta fija euro, depósitos e IIC; el resto de la exposición se invertirá en activos de renta variable europea. COMISIONES Anual de Gestión PRINCIPALES ACTIVOS BN. ESTADO 3.75% VTO. 10/18 OB. ESTADO ITALIANO 4.25% VTO. 09/19 BN. ESTADO 2.75% VTO. 04/19 OB. ESTADO 4.60% VTO. 07/19 OB. ESTADO 4% VTO. 04/20 DEPOSITO BBVA 0.20% VTO. 30.04.2015 OB. FERROVIAL EMISIONES 3.375% VTO. 01/21 BN. FADE 3.375% VTO. 03/19 BN. MAPFRE 5,125% 11/15 BN. FADE 1.875% VTO. 09/17 PORCENTAJE % 1,00 Anual de Depositaría 0,20 Liquidación 0,028 Total Gastos Plan 0,29 Acumulada en el trimestre actual Acumulada en el ejercicio actual Último año cerrado Penúltimo año cerrado Antepenúltimo año cerrado Media últimos 3 años cerrados Media últimos 5 años cerrados Media últimos 10 años cerrados Media últimos 15 años cerrados DATOS A 31/03/2015 Valor liquidativo de la participación % 12,14 9,43 7,97 6,46 3,58 2,97 2,77 2,64 2,49 2,49 RENTABILIDAD DEL PLAN % (*) Siempre que todos los gastos no superen el 2% del patrimonio. Nº de socios MILES DE € 511 397 336 272 151 125 117 111 105 105 437 52,38 (*) Datos referidos a años cerrados 75 4,92 4,92 3,55 6,84 4,61 4,99 2,33 2,55 1,92 ENTIDAD DE PREVISIÓN SOCIAL VOLUNTARIA Plan de Previsión Individual 50/50 VOCACIÓN DEL PLAN CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS Plan de Previsión que invierte alrededor del 50% de la cartera en activos de renta fija euro, depósitos e IIC; el resto de la exposición se invertirá en activos de renta variable europea. PRINCIPALES ACTIVOS MILES DE € OB. ESTADO 4% VTO. 04/20 362 AC. AEGON NV (AGN NA) 142 OB. ESTADO ITALIANO 4.25% VTO. 09/19 117 OB. ESTADO 4.30% VTO. 10/19 107 DEPOSITO BBVA 0.20% VTO. 30.04.2015 100 AC. BAYER AG (BAYN GR) 90 BN. ESTADO 3.3% VTO. 07/16 70 DEPOSITO BANCO SANTANDER 0.95% VTO. 26.06.2015 66 OB. ESTADO 4.60% VTO. 07/19 60 BN. ESTADO 2.75% VTO. 04/19 56 COMISIONES Anual de Gestión PORCENTAJE % 1,20 Anual de Depositaría 0,20 Liquidación 0,038 Total Gastos Plan 0,33 RENTABILIDAD DEL PLAN % Acumulada en el trimestre actual Acumulada en el ejercicio actual Último año cerrado Penúltimo año cerrado Antepenúltimo año cerrado Media últimos 3 años cerrados Media últimos 5 años cerrados Media últimos 10 años cerrados Media histórica hasta el último año cerrado (*) Siempre que todos los gastos no superen el 2% del patrimonio. DATOS A 31/03/2015 Nº de socios 315 Valor liquidativo de la participación % 16,35 6,41 5,27 4,84 4,52 4,06 3,17 2,96 2,73 2,53 41,00 9,48 9,48 0,39 10,93 7,83 6,29 2,09 2,33 1,70 (*) Datos referidos a años cerrados Plan de Previsión Individual Renta Variable VOCACIÓN DEL PLAN CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS Plan de Previsión que invierte como mínimo, el 75% de la cartera en activos de renta variable europea y el resto de la exposición en activos de renta fija euro, depósitos e IIC. PRINCIPALES ACTIVOS LETRA DEL TESORO VTO. 06/15 AC. SAP (SAP GR) AC. TELEFONICA (TEF SM) AC. BANCO SANTANDER (SAN SM) AC. DEUTSCHE BANK (DBK GR) AC. ARCELOR MITTAL (MT NA) DR. TELEFONICA 04/15 (TEF/D SM) COMISIONES Anual de Gestión PORCENTAJE % 0,20 Liquidación 0,021 Total Gastos Plan 0,33 RENTABILIDAD DEL PLAN % Acumulada en el trimestre actual Acumulada en el ejercicio actual Último año cerrado Penúltimo año cerrado Antepenúltimo año cerrado Media últimos 3 años cerrados Media últimos 5 años cerrados Media histórica hasta el último año cerrado (*) Siempre que todos los gastos no superen el 2% del patrimonio. DATOS A 31/03/2015 Valor liquidativo de la participación % 45,06 1,52 1,23 1,21 1,20 1,10 0,01 1,20 Anual de Depositaría Nº de socios MILES DE € 200 7 5 5 5 5 0 79 (*) Datos referidos a años cerrados 151,06 76 17,29 17,29 1,94 20,32 11,57 11,02 1,17 3,66 ENTIDAD DE PREVISIÓN SOCIAL VOLUNTARIA Plan de Previsión Individual Renta Fija Mixta VOCACIÓN DEL PLAN CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS Plan de Previsión que invierte alrededor del 30% de la cartera en activos de renta variable de países OCDE, principalmente valores del Área Euro y el resto de la exposición en activos de renta fija euro, depósitos e IIC. PRINCIPALES ACTIVOS OB. ESTADO 4.60% VTO. 07/19 BN. ESTADO 3.3% VTO. 07/16 OB. ESTADO 3.15% VTO. 01/16 BN. ESTADO 4.25% VTO. 10/16 OB. ESTADO 4.10% VTO. 07/18 OB. FADE 3,875% VTO. 03/18 BN. ESTADO 4% VTO. 07/15 OB. ESTADO 4% VTO. 04/20 AC. SANOFI (SAN FP) OB. ESTADO 5.85% VTO. 01/22 COMISIONES Anual de Gestión PORCENTAJE % 1,50 Anual de Depositaría 0,30 Liquidación 0,038 Total Gastos Plan 0,47 Acumulada en el trimestra actual Acumulada en el ejercicio Actual Último año cerrado Penúltimo año cerrado Antepenúltimo año cerrado Media últimos 3 años cerrados Media últimos 5 años cerrados Media histórica hasta el último año cerrado DATOS A 31/03/2015 847 Valor liquidativo de la participación % 21,42 11,33 10,96 5,38 4,09 3,91 3,69 3,21 2,73 2,61 RENTABILIDAD DEL PLAN % (*) Siempre que todos los gastos no superen el 2% del patrimonio. Nº de socios MILES DE € 604 320 309 152 115 110 104 91 77 74 4,65 4,65 3,90 10,75 6,01 6,85 3,07 1,85 (*) Datos referidos a años cerrados 12,03 Plan de Previsión Individual Garantizado I VOCACIÓN DEL PLAN CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS Plan de Previsión garantizado de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia, S.A., que garantiza a vencimiento (31/07/2019) una revalorización del 21,18% sobre el valor de la participación a 31/01/2013. PRINCIPALES ACTIVOS BN. ESTADO ITALIANO 1.50% VTO. 08/19 BN. XUNTA DE GALICIA 1.374% VTO. 05/19 COMISIONES Anual de Gestión 1,60 0,20 Liquidación 0,000 Total Gastos Plan 0,46 RENTABILIDAD DEL PLAN % Acumulada en el trimestre actual Acumulada en el ejercicio actual Último año cerrado Penúltimo año cerrado Media histórica hasta el último año cerrado (*) Siempre que todos los gastos no superen el 2% del patrimonio. (*) Datos referidos a años cerrados DATOS A 31/03/2015 Valor liquidativo de la participación % 51,83 46,38 PORCENTAJE % Anual de Depositaría Nº de socios MILES DE € 807 722 132 127,71 77 1,89 1,89 10,21 13,73 11,18 ENTIDAD DE PREVISIÓN SOCIAL VOLUNTARIA Plan de Previsión Individual Garantizado II VOCACIÓN DEL PLAN CARTERA DEL PLAN – PRINCIPALES ACTIVOS Plan de Previsión garantizado de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia, S.A., que garantiza a vencimiento (30/07/2019) una revalorización del 21,18% sobre el valor de la participación a 31/01/2013. PRINCIPALES ACTIVOS BN. ESTADO ITALIANO 1.50% VTO. 08/19 COMISIONES 1,55 Anual de Depositaría 0,25 Liquidación 0,001 Total Gastos Plan 0,46 RENTABILIDAD DEL PLAN % Acumulada en el trimestre actual Acumulada en el ejercicio actual Último año cerrado Penúltimo año cerrado Media histórica hasta el último año cerrado (*) Siempre que todos los gastos no superen el 2% del patrimonio. DATOS A 31/03/2015 Valor liquidativo de la participación % 98,25 PORCENTAJE % Anual de Gestión Nº de socios MILES DE € 556 (*) Datos referidos a años cerrados 88 12,92 PLANES DE PENSIONES PLANES HOY TRANQUILIDAD MAÑANA Comenzar ya a hacer planes es la mejor forma de garantizarse un futuro tranquilo. En Bankia ponemos a su disposición una amplia gama de planes de pensiones que le permitirán ahorrar y beneficiarse de la fiscalidad de las aportaciones. Puede consultar los documentos con los datos fundamentales para el partícipe de nuestros planes de pensiones 78 en www.bankiapensiones.es 2,03 2,03 11,40 13,66 12,05 PLANES DE PENSIONES PROTEGIDOS Plan de Pensiones Bankia Protegido Renta 2015 FONDO DE PENSIONES: Bankia Pensiones L, F.P. VOCACIÓN DEL PLAN: Plan de pensiones garantizado de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia S.A., que garantiza a vencimiento (30/04/2015) un vlp de 117,77 €. En caso de movilización o cobro de la prestación, no operará la garantía. COMISIONES: Gestión: 1,25 Depósito: 0,10 Liquidación: 0,008 PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 63.809 Nº DE PARTÍCIPES: 13.346 VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN: 118,57 Plan de Pensiones Bankia Protegido Renta 2017 FONDO DE PENSIONES: Bankia Pensiones LVII, F.P. VOCACIÓN DEL PLAN: Plan de pensiones garantizado de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia S.A., que garantiza a vencimiento (31/07/2017) un vlp de 117,00 €. En caso de movilización o cobro de la prestación, no operará la garantía. COMISIONES: Gestión: 1,25 Depósito: 0,05 Liquidación: 0,003 PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 239.596 Nº DE PARTÍCIPES: 27.373 VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN: 122,95 Plan de Pensiones Bankia Protegido Renta 2018 FONDO DE PENSIONES: Bankia Pensiones XXX, F.P. VOCACIÓN DEL PLAN: Plan de pensiones garantizado de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia S.A., que garantiza a vencimiento (30/07/2018) un vlp de 144,79 €. En caso de movilización o cobro de la prestación, no operará la garantía. COMISIONES: Gestión: 1,25 Depósito: 0,089 Liquidación: 0,001 PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 91.138 Nº DE PARTÍCIPES: 12.663 VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN: 155,70 Plan de Pensiones Bankia Protegido Renta 2020 FONDO DE PENSIONES: Bankia Pensiones LII, F.P. VOCACIÓN DEL PLAN: Plan de pensiones garantizado de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia S.A., que garantiza a vencimiento (02/03/2020) un vlp de 124,30 €. En caso de movilización o cobro de la prestación, no operará la garantía. COMISIONES: Gestión: 1,30 Depósito: 0,096 Liquidación: 0,001 PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 111.440 Nº DE PARTÍCIPES: 18.157 VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN: 131,58 79 PLANES DE PENSIONES PLANES DE PENSIONES PROTEGIDOS Plan de Pensiones Bankia Protegido Renta 2021 FONDO DE PENSIONES: Bankia Pensiones XLIX, F.P. VOCACIÓN DEL PLAN: Plan de pensiones garantizado de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia S.A., que garantiza a vencimiento (30/04/2021) un vlp de 142,10 €. En caso de movilización o cobro de la prestación, no operará la garantía. COMISIONES: Gestión: 1,32 Depósito: 0,073 Liquidación: 0,001 PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 400.012 Nº DE PARTÍCIPES: 36.443 VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN: 149,08 Plan de Pensiones Bankia Protegido Renta 2022 FONDO DE PENSIONES: Bankia Pensiones LVI, F.P. VOCACIÓN DEL PLAN: Plan de Pensiones garantizado de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización otorgada por Bankia, S.A., que garantiza a vencimiento (20/12/2022) un vlp de 122,25 €. En caso de movilización o cobro de la prestación, no operará la garantía. COMISIONES: Gestión: 1,25 Depósito: 0,10 Liquidación: 0,00 PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 115.557 Nº DE PARTÍCIPES: 8.133 VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN: 128,13 Plan de Pensiones Bankia Protegido Renta 2023 FONDO DE PENSIONES: Bankia Pensiones XXXIX, F.P. VOCACIÓN DEL PLAN: Plan de pensiones garantizado de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia S.A., que garantiza a vencimiento (30/03/2023) un vlp de 155,00 €. En caso de movilización o cobro de la prestación, no operará la garantía. COMISIONES: Gestión: 1,25 Depósito: 0,076 Liquidación: 0,001 PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 69.950 Nº DE PARTÍCIPES: 13.140 VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN: 174,76 Plan de Pensiones Bankia Protegido Renta 2025 FONDO DE PENSIONES: Bankia Pensiones LIX, F.P. VOCACIÓN DEL PLAN: Plan de Pensiones garantizado de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia, S.A., que garantiza a vencimiento (30/07/2025) un vlp de 133,90 €. En caso de movilización o cobro de la prestación, no operará la garantía. COMISIONES: Gestión: 1,30 Depósito: 0,076 Liquidación: 0,00 PATRIMONIO (MILES DE EUROS) A 31/03/2015: 629.179 Nº DE PARTÍCIPES: 40.242 VALOR LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN: 136,65 80 81
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