GCC DINERO Plan de Pensiones PLAN DE RENTA FIJA CORTO PLAZO Informe a 31/12/2015 Información del Plan Evolución del Mercado GCC DINERO, Plan de Pensiones (N4339) adscrito a FONDOCAJAMAR I, FONDO DE PENSIONES (F1198) constituido el 20 de noviembre del 2009, se rige por el Real Decreto Ley 1/2002, de 29 de Noviembre, por el que se aprueba el Texto Refundido de la Ley de Regulación de los Planes y Fondos de Pensiones. El último trimestre del año se volvió a caracterizar por la crisis en países emergentes, incertidumbre política en la zona euro y decisión de tipos por parte de los bancos centrales. Su vocación inversora es muy conservadora con el objetivo de obtener una rentabilidad estable. Invierte todo su patrimonio en renta fija, combinando activos monetarios y valores de renta fija de gobiernos, organismos oficiales y sociedades de la OCDE denominados en Euros, de calidad y liquidez, con duración media inferior a 2 años. Está especialmente indicado para personas que desean una inversión de muy bajo riesgo y que tienen un horizonte de jubilación a corto plazo. La comisión de gestión anual es de 1,30% y la comisión anual de depósito de 0,05% y no se aplica comisión por suscripción o traspaso. El recibo mínimo es de 30 euros. Datos del Plan Fecha de inicio del Plan Patrimonio al 31/12/2015 (euros) Número de partícipes y beneficiarios Valor liquidativo a 31/12/2015 Rentabilidad último ejercicio 2014 Rentabilidad 4º trimestre 2015 Rentabilidad acumulada en el 2015 Rentabilidad media anual a 3 años Rentabilidad media anual a 5 años Rentabilidad media anual a 10 años Rentabilidad media anual a 15 años 15/02/2010 3.782.812,11 375 10,575384 1,03% -0,15% -0,52% 1,02% 1,35% ------- GCC DINERO, Plan de Pensiones Evolución Rentabilidad Acumulada 8,00% 6,00% 5,75% 4,00% 2,00% 0,00% -2,00% jun-09 dic-09 jun-10 dic-10 jun-11 dic-11 jun-12 dic-12 jun-13 dic-13 jun-14 dic-14 jun-15 dic-15 Estructura de la cartera a 31/12/2015: Activos monetarios Renta fija Renta variable Duración media de la cartera 5,84% 94,16% 0,00% 0,81 años Principales títulos Valor de Mercado 31/12/2015 BANC DE SABADELL, S.A. 8.050.327,87 FONDO AMORT DEFICIT ELECTR 6.259.775,98 BANCO POPULAR 5.394.447,79 AyT CED.CAJAS GLOBAL, F.T.A. 5.332.628,86 INTESA SAN PAOLO 5.126.889,07 GOLDMAN SACHS GROUP INC 5.041.630,84 TELEFONICA 4.718.193,70 ESTADO ESPAÑOL 4.687.683,20 Los tipos de interés de curvas soberanas en la zona euro mostraron una relajación durante este periodo, aunque con bastante volatilidad. Así, el tipo de interés español bajó hasta el 1,77%, lo que significa una bajada del 6,4% en el trimestre. Para el caso alemán fue diferente, el tipo cerró a finales de año en el 0,63%, una subida del 7% en el trimestre. A nivel de datos macroeconómicos, podemos seguir destacando los datos positivos en España, especialmente de consumo, exportaciones y crecimiento. El consenso de mercado sigue esperando un crecimiento de entre un 3% y un 3,3% para 2015, aunque se han bajado las previsiones al 2.8% para 2016 teniendo en cuenta la debilidad del crecimiento mundial. El aspecto negativo podría seguir viniendo en cómo la exposición de las empresas españolas a Latinoamérica puede afectar a su cuenta de resultados; así como la incertidumbre política resultante de las elecciones generales donde la ingobernabilidad del parlamento ya es un hecho. A nivel global, los mercados de renta variable y de materias primas volvieron a ser castigados por unos datos de crecimiento mundial y de expectativas futuras muy débiles. Así, los principales metales (cobre, hierro, aluminio) y el petróleo sufrieron de nuevo importantes caídas en sus precios. China, el mayor consumidor de materias primas del mundo con diferencia, sigue registrando un descenso progresivo en sus tasas de crecimiento oficiales; adicionalmente, hay entidades financieras que estiman que dicha tasa de crecimiento anual podría estar sobreestimada y que el crecimiento sería mucho menor. De esta forma, seguimos esperando gran volatilidad en los mercados, con un foco especial en el de renta variable, mientras no se sepa el alcance de dicha crisis. Finalmente conocimos las esperadas declaraciones por parte de los dos principales bancos centrales del mundo. El Banco Central Europeo (BCE) decepcionó al implementar menos medidas de las que el mercado esperaba, aunque se tomaron nuevas decisiones monetarias para seguir impulsando la inflación en la Eurozona, como una bajada del tipo de depósito 10 puntos básicos (el mercado esperaba de media unos 30) y el incremento de seis meses en la duración del programa de compras; no aumentó así la cantidad de compra mensual provocando caídas generalizadas de los mercados. Por parte de la Reserva Federal de los Estados Unidos (FED), la decisión tomada estuvo en línea con lo que el mercado esperaba, subida de tipos de 25 puntos básicos (pb) y nuevas subidas durante 2016, siempre en base a los datos macroeconómicos. Indicadores financieros Tipo de intervención Euro Tipo Deuda Esp. 10 años Diferencial Deuda Española Ibex 35 Euro Stoxx 50 Dólar / Euro (*) Datos a 31-diciembre-2015 (cifras en euros) Entidad Gestora: Cajamar Vida S.A. de Seguros y Reaseguros, CIF A04465555 (G0214) Entidad Depositaria: Cajas Rurales Unidas, Sociedad Cooperativa de Crédito, CIF F04743175 (D0195) 2013 0,25% 4,15% 222 pb +21,42% +17,95% 1,37 2014 0,05% 1,61% 107 pb +3,66% +1,2% 1,21 2015* 0,05% 1,77% 114 pb -7,1% +3,8% 1,08 GCC DINERO Plan de Pensiones PLAN DE RENTA FIJA CORTO PLAZO Informe a 31/12/2015 Cartera Fondo de Pensiones FONDOCAJAMAR I, FONDO DE PENSIONES (F1198), en el que se encuentra adscrito el Plan de pensiones GCC DINERO, Plan de Pensiones (N4339): Entidad Gestora: Cajamar Vida S.A. de Seguros y Reaseguros, CIF A04465555 (G0214) Entidad Depositaria: Cajas Rurales Unidas, Sociedad Cooperativa de Crédito, CIF F04743175 (D0195)
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