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LUCHA CONTRA
EL LAVADO DE DINERO
Destinado a especialistas del Sistema Bancario Nacional
La Habana, 15 de diciembre del 2015 Año: 12 No: 273
Periodicidad: Quincenal
Estimados lectores:
La información, que sometemos a su consideración,
CONTENIDO
tiene como objetivo darles a conocer criterios que se
manejan a nivel internacional por otros sistemas
bancarios
y
organismos
internacionales
Artículo de Opinióngubernamentales o no gubernamentales, que no
necesariamente coinciden con nuestras normas o
procedimientos, teniendo en cuenta que nuestro
sistema bancario y los principios económicos que rigen
el desarrollo de nuestra sociedad poseen características
Documentos de
muy propias y particulares.
Organizaciones
No se hace tampoco con el objetivo de que se utilice
Internacionales
para elaborar normas bancarias internas; sirve, en
última instancia, para ampliar el acervo cultural de los
trabajadores bancarios cubanos y conocer experiencias
Sección
foráneas.
Informativa para
Integrantes del
SBN
Eventos
Noticias
¿Qué es el lavado de Dinero?
El GAFI ha formulado esta definición de lavado de
dinero o blanqueo de capitales:
- La conversión o transferencia de propiedad, a
sabiendas de que deriva de un delito criminal, con el
propósito de esconder o disfrazar su procedencia ilegal
o ayudar a cualquier persona involucrada en la
comisión del delito a evadir las consecuencias legales
de su accionar.
- Ocultar o disfrazar la naturaleza real, fuente,
ubicación, disposición, movimiento, derechos con
respecto a, o propiedad de, bienes a sabiendas de que
derivan de ofensa criminal.
− La adquisición, posesión o uso de bienes
sabiendo, al momento en que se reciben, que deriva de
una ofensa criminal o de la participación en algún
delito.
Fuente:http://www.matba.com.ar/lavadodedinero.asp
ARTÍCULO DE OPINIÓN
KYC, registro que previene delitos financieros desde los bancos
13 de diciembre del 2015
SWIFT, sociedad cooperativa que proporciona servicios de mensajería
financiera al sector, a través del Registro KYC (Know Your Custumer) de
SWIFT posibilita que entidades financieras de América Latina y del mundo
trabajen conjuntamente en una plataforma para conocer mejor a los
clientes y así prevenir delitos financieros, a la vez que se impulsa la
transparencia bancaria como motor de desarrollo económico de la región.
Desde su lanzamiento en diciembre del 2014, el Registro KYC de SWIFT
ha experimentado un fuerte impulso con la incorporación de más de 100
instituciones financieras en Latinoamérica. En varios países de la región,
como Costa Rica, Panamá, República Dominicana y Bolivia, ha sido
respaldado por los Bancos Centrales o las comunidades financieras para
complementar los programas de cumplimiento existentes. A nivel
mundial, cerca de 2 000 instituciones financieras en 179 países están
usando el Registro KYC.
En México, ha sido implementado por Grupo Financiero Banorte. En este
sentido, el subdirector de Cumplimento Normativo, Jorge Osvaldo López
García, señaló que: “la innovación y la eficiencia de SWIFT nos ha
ayudado a poner en práctica un programa de cumplimiento fiable y
robusto. El Registro KYC nos ha permitido mitigar mejor los riesgos
dentro de nuestra institución. Los servicios de SWIFT nos han
proporcionado un enfoque seguro y amplio para mejorar nuestro sistema
de cumplimiento del crimen financiero.”
Luc Meurant, director de Servicios de Cumplimiento de SWIFT, explica
que: “El Registro KYC está ayudando a la industria a aumentar la
eficiencia y a reducir los costos y el riesgo asociado al cumplimiento en el
ámbito de conocimiento del cliente. La rápida adopción por parte de la
comunidad financiera es un claro indicio de la apuesta del sector
financiero por el apoyo y colaboración a la hora de abordar los desafíos,
que plantea el cumplimiento KYC con un enfoque estandarizado.
Esperamos seguir trabajando con nuestra comunidad para ampliar aún
más el Registro y los beneficios para sus usuarios.”
En este sentido, Jaime Murillo, presidente del Comité de Cumplimiento de
la Asociación de Bancos de Costa Rica, añadió que: “La Asociación de
Bancos de Costa Rica considera el Registro KYC de SWIFT como un
facilitador fundamental para ayudar a los bancos de Costa Rica a unirse a
una importante red global y convertirse así en parte de los esfuerzo
internacionales para mitigar riesgos relacionados con el crimen
financiero.”
En línea, Jairo Namur, director de América Latina de SWIFT, indicó: “En
un panorama en el que los enfoques de colaboración están ganando
popularidad, a SWIFT le satisface ayudar a los bancos de América Latina
para enfrentar los crecientes requisitos de cumplimiento de crimen
financiero. Damos la bienvenida a todas las instituciones con operaciones
en América Latina por unirse a la creciente comunidad de usuarios, que
utilizan los servicios del Registro KYC SWIFT para apoyar la aplicación
eficaz y eficiente de procesos de cumplimiento sobre crimen financiero.”
En Panamá, la comunidad financiera, a través de la Asociación Bancaria
de Panamá, reforzó su compromiso de mejorar la transparencia entre
bancos corresponsales, un aspecto crítico del desarrollo económico de la
región. En ese sentido, Mario de Diego, vicepresidente ejecutivo de la
Asociación de Bancos de Panamá (PBA, por su sigla en inglés), expresó:
“El respaldo de KYC de SWIFT a la Asociación Bancaria de Panamá es un
claro ejemplo del firme compromiso de la asociación para colaborar no
solo con la comunidad financiera internacional, sino también prevenir la
delincuencia financiera y lograr la inclusión financiera de Panamá. La PBA
espera tener de manera efectiva a todos sus bancos miembros en el
Registro KYC.”
Asimismo, Álvaro Álvarez Monasterios, presidente de la Comisión de
Cumplimiento de la Asociación de Bancos Privados de Bolivia, destacó, “El
esfuerzo y trabajo de KYC de SWIFT es un aporte imprescindible dentro
de los procesos globales contra el blanqueo de dinero y la delincuencia
financiera. El Registro es un importante apoyo en la gestión de riesgos
dentro de las entidades financieras.”
Sobre el funcionamiento del KYC
Operado por SWIFT, el Registro KYC proporciona información de
‘conocimiento del cliente’ de los bancos corresponsales, distribuidores de
fondos y custodios, lo que ha sido desarrollado en colaboración con los
principales bancos internacionales de todo el mundo.
Los bancos aportan un conjunto acordado de datos básicos e información
de referencia para su validación por parte de SWIFT, los que las entidades
pueden compartir con sus contrapartes. Cada banco se reserva la
propiedad de su propia información, además del control sobre el acceso a
dichos datos por parte de otras entidades. Las entidades financieras no
cobran por compartir sus datos con otra entidad bancaria, ni pagan por la
utilización de la información del Registro KYC.
El Registro KYC ha sido galardonado recientemente con el premio al
‘Proyecto del Año’ y ‘Proyecto de Cumplimiento del Año’ en los premios
‘Projects of the Year 2015’ de la prestigiosa publicación ‘The Banker’.
Estos galardones a la innovación en tecnología, en el ámbito financiero,
son el último reconocimiento del éxito de SWIFT y su modelo de
colaboración impulsado por la comunidad para la prestación de servicios
de cumplimiento en el ámbito de la lucha contra los delitos financieros.
FUENTE: Diariodigital.com.do
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DOCUMENTOS DE ORGANIZACIONES INTERNACIONALES
En la presente sección, a partir de este número del Boletín, se
comenzará a brindar los Principios Básicos para una Supervisión
Bancaria Eficaz en toda su totalidad para que sirva de apoyo tanto
a instituciones bancarias como no bancarias, tanto financieras
como no financieras, en la detección de operaciones sospechosas
que puedan contemplar actividades de lavado de activos y
financiamiento al terrorismo. En el número anterior concluyó en
Políticas macroeconómicas sólidas y sostenibles, en el punto 50.
Cualquier comentario o sugerencia nos lo puede hacer llegar a
través de correo electrónico del CIBE que se cita al final del
Boletín.
Principios Básicos para una supervisión bancaria eficaz
(Los Principios Básicos de Basilea)
Un marco claro para la gestión, recuperación y resolución de crisis
51. Los marcos eficaces de gestión del riesgo y los regímenes de
resolución ayudan a minimizar las alteraciones que podría tener para la
estabilidad financiera la existencia de bancos o instituciones financieras en
dificultades o en situación de quiebra. Un marco institucional robusto para
la gestión y resolución de crisis requiere un mandato claro y una base
jurídica efectiva para cada autoridad competente, incluidos supervisores
bancarios, autoridades de resolución nacionales, ministerios de finanzas y
bancos centrales. La legislación debe conferirles amplias potestades y las
herramientas necesarias para resolver una institución financiera que haya
dejado de ser viable y no tenga visos de volver a serlo. Las autoridades
competentes también han de estar de acuerdo sobre sus
responsabilidades individuales y conjuntas para la gestión y resolución de
crisis, así como la manera de ejercerlas de manera coordinada. Esto
incluiría la capacidad de compartir información confidencial para poder
planificar por adelantado cómo gestionar situaciones de recuperación y
resolución y para hacer frente a estas situaciones cuando se produzcan.
Adecuado nivel de protección sistémica (o red de seguridad
pública)
52. Determinar el nivel más adecuado de protección sistémica es una
cuestión de política que compete a las autoridades pertinentes (incluido el
Gobierno y el banco central), en especial cuando pueda conllevar la
adjudicación de fondos públicos. Los supervisores tendrán una importante
función al respecto, debido a su profundo conocimiento de las
instituciones financieras implicadas. Para resolver problemas sistémicos,
será necesario afrontar por un lado los riesgos para la confianza en el
sistema financiero y el contagio a instituciones que de otro modo gozarían
de buena salud, y por el otro minimizar la distorsión de las señales y la
disciplina del mercado. Un elemento clave del marco de protección
sistémica es un sistema para asegurar los depósitos. Si es transparente y
está bien diseñado, dicho sistema puede contribuir a la confianza del
público en el sistema y limitar así el contagio a otros bancos que también
atraviesen dificultades.
Una disciplina de mercado eficaz
53. La eficacia de la disciplina de mercado pasa por que los participantes
del mercado tengan fuentes adecuadas de información, incentivos
financieros apropiados para recompensar a las instituciones bien
administradas, y mecanismos para que los inversores no puedan eludir las
consecuencias de sus decisiones. Entre los asuntos a abordar figuran el
gobierno corporativo y los medios para que los prestatarios suministren a
los inversores y acreedores información exacta, sustancial, transparente y
oportuna. Las señales del mercado pueden quedar distorsionadas y la
disciplina socavada si los gobiernos intentan influir sobre las decisiones
comerciales —especialmente la concesión de créditos— o revocarlas, con
el fin de alcanzar objetivos de política pública. En tales circunstancias, es
importante que, si los gobiernos o algunos de sus órganos proporcionan o
garantizan préstamos, se informe como es debido al respecto y exista un
proceso formal para compensar a las instituciones financieras cuando
dichos préstamos dejen de ser productivos.
IV.
FUENTE: Principios Básicos para una Supervisión Bancaria Eficaz. Banco
de Pagos Internacionales 2011 Reservados todos los derechos.
(Continuará)
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SECCIÓN INFORMATIVA PARA INTEGRANTES DEL SBN
SECCION INFORMATIVA PARA INTEGRANTES DEL SISTEMA
BANCARIO NACIONAL.
Estimado lector:
Tenemos a bien ratificarles que, como se les informó en una
edición anterior de nuestro Boletín, se mantiene la intención de
continuar proporcionándoles determinadas herramientas de
trabajo para prevenir todo tipo de actividades bancarias y
financieras ilícitas, que atenten contra la integridad del Sistema
Bancario Nacional (SBN). Por ello, en este número se les sigue
ofreciendo, de forma gradual, la Metodología para Evaluar el
Cumplimiento Técnico con las Recomendaciones del GAFI y la
Efectividad de los Sistemas ALA/CFT, que finalizó en el anterior en
Recomendación 15 – Nuevas tecnologías –el punto 15.2b, para
someterlas a su consideración con el propósito de darles a
conocer dichas Metodologías y su forma de implementarlas en
nuestro SBN.
Recomendación 16 – Transferencias electrónicas
Instituciones financieras ordenantes
16.1 Debe exigirse a las instituciones financieras que garanticen que
todas las transferencias electrónicas transfronterizas de USD/EUR1 000 o
más vayan acompañadas siempre de lo siguiente:
38
(a) Información requerida y precisa
sobre el originador:
(i) el nombre del originador;
ii) el número de cuenta del originador cuando la cuenta se utilice para
procesar la transacción o, de no haber una cuenta, un único número de
referencia de la transacción que permita rastrearla; y
(iii) la dirección del originador, o el número del documento nacional de
identidad, o el número de identificación del cliente, o la fecha y lugar de
nacimiento.
(b) Información requerida sobre el beneficiario:
(i) el nombre del beneficiario; y
(ii) el número de cuenta del beneficiario cuando la cuenta se utilice para
procesar la transacción o, de no haber una cuenta, un único número de
referencia de la transacción que permita rastrearla.
38 “Precisa” se utiliza para describir información que ha sido verificada en cuanto a su precisión o
exactitud; esto significa que debe exigirse a las instituciones financieras que comprueben la precisión
o exactitud de la información requerida sobre el originador.
16.2
Cuando
varias
transferencias
electrónicas
transfronterizas
individuales de un único originador estén agrupadas en un solo archivo de
procesamiento por lotes para su transmisión a los beneficiarios, el archivo
debe contener la información requerida y precisa sobre el originador y la
información completa sobre el beneficiario, que sean completamente
rastreables en el país del beneficiario; y debe exigirse a la institución
financiera que incluya el número de cuenta del originador o el único
número de referencia de la transacción.
16.3 Si los países incluyen un umbral mínimo para los requisitos del
criterio 16.1, debe exigirse a las instituciones financieras que garanticen
que todas las transferencias electrónicas transfronterizas por debajo del
umbral mínimo vigente (no superior a USD/EUR1 000) se acompañen de
lo siguiente:
(a) Información requerida sobre el originador:
(i) el nombre del originador; y
(ii) el número de cuenta del originador cuando la cuenta se utilice para
procesar la transacción o, de no haber una cuenta, un único número de
referencia de la transacción que permita rastrearla.
(b) Información requerida sobre el beneficiario:
(i) el nombre del beneficiario; y
(ii) el número de cuenta del beneficiario cuando la cuenta se utilice para
procesar la transacción o, de no haber una cuenta, un único número de
referencia de la transacción que permita rastrearla. (Continuará)
FUENTE: Traducida Bajo la Responsabilidad del Grupo de Acción
Financiera del Caribe (GAFIC) con la Autorización de La Secretaría del
GAFI.
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EVENTOS
GRUPO DE ACCIÓN FINANCIERA INTERNACIONAL. (GAFI).
Reuniones Plenaria y de Grupos de Trabajo. París, Francia.
Desde 14 Febrero 2016
Hasta 19 Febrero 2016
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NOTICIAS
Comité elogia labor del Vaticano contra el lavado de dinero
15 de diciembre del 2015
Las autoridades europeas exhortaron el martes a los fiscales del Vaticano
a proceder con la formulación de cargos en algunas de las 25
investigaciones por lavado de dinero que han abierto en años recientes,
como parte de una serie de medidas para combatir las actividades ilícitas
en el banco de la Santa Sede.
El comité Moneyval del Consejo de Europa formuló su llamado en un
informe periódico sobre el cumplimiento de la Santa Sede con las normas
internacionales para luchar contra el blanqueo de dinero y la financiación
del terrorismo.
Moneyval alabó al Vaticano por abordar la mayoría de las lagunas legales
señaladas en la primera evaluación del comité en 2012, pero agregó que
sigue sin estar claro cómo se aplica la ley, ya que los fiscales no
presentaron acusaciones de lavado de fondos a pesar de tener 25
pesquisas abiertas, 13 de ellas iniciadas en el 2015. "En general, la
estructura legal básicamente sólida que se ha establecido para evitar y
combatir el lavado de dinero debe ahora producir resultados en el campo
judicial", indica el reporte.
Destacó que un "importante" caso de fraude bancario será pronto
procesado por el Vaticano, en aparente alusión a un empresario italiano
involucrado en proyectos de construcción en la Santa Sede. El Vaticano
reaccionó afirmando que los casos eran complicados y que, en muchos
casos, se trata de ciudadanos extranjeros o delitos cometidos en otros
países, por lo que se requiere de una colaboración internacional que
demora un poco.
El Vaticano se unió al sistema de evaluación Moneyval al firmar en el
2009 la Convención Monetaria de la UE, en un intento por deshacerse de
su imagen de paraíso fiscal de normas enigmáticas, cuyo banco estaba
siempre bajo una nube de sospechas. En años recientes el Vaticano ha
redactado leyes que penalizan el lavado de dinero, se ha unido a acuerdos
internacionales para compartir información financiera, ha cerrado casi
5 000 cuentas en su banco y se ha asegurado de tener la información
adecuada sobre cada uno de sus clientes.
En el 2012, en su primera evaluación, Moneyval aprobó las actividades
financieras del Vaticano y desde entonces ha otorgado calificaciones
positivas a la Santa Sede. El martes, aseguró que desde que su revisión
más reciente en el 2013, se han lanzado unas 25 investigaciones por
lavado de dinero, 13 de ellas en el 2015. El alza registrada este año fue
resultado de 329 denuncias de transacciones financieras recibidas por el
ente regulador del Vaticano, la Autoridad de Información Financiera.
Se estima también que se debe a las normas más estrictas contra la
evasión fiscal entre los clientes del banco. Aunque elogió a la Santa Sede
por congelar activos importantes en sus investigaciones --actualmente se
han congelado un total de €11,2 millones -- Moneyval cuestionó el hecho
de que nadie ha sido procesado por la justicia. El portavoz del Vaticano,
Federico Lombardi, afirmó que la Santa Sede aprecia las recomendaciones
de Moneyval de fortalecer los tribunales y la gendarmería a fin de
investigar mejor los delitos financieros.
FUENTE: 20minutos.com
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El PE aprueba medidas para luchar contra las prácticas fiscales
abusivas
16 de diciembre del 2015
El Parlamento Europeo (PE) dio hoy luz verde a una propuesta de medidas
para evitar las prácticas abusivas de las multinacionales, entre las que se
encuentra la creación de un impuesto común de sociedades o la
protección de informantes en casos como el de "LuxLeaks".
La Eurocámara dio su respaldo definitivo a un informe, aprobado por 500
votos a favor, 122 en contra y 81 abstenciones, que impulsa la
transparencia fiscal para investigar y evitar casos como el de los acuerdos
preferentes entre Luxemburgo y varias multinacionales y que motivó una
investigación especial por parte del PE.
Entre otros aspectos, el informe pide que se analicen país por país los
beneficios, los impuestos y las subvenciones de sociedades, así como la
creación de un impuesto de sociedades y una base imponible consolidada
común. Los eurodiputados piden una mayor cooperación de los Estados
para incrementar la transparencia y la notificación obligatoria de acuerdos
fiscales.
También piden el acuerdo de definiciones comunes sobre qué se considera
"sustancia económica" y otros factores determinantes para las facturas
fiscales de las compañías, así como de lo que es un "paraíso fiscal" y el
establecimiento de límites a su utilización.
"La evasión fiscal no es solo uno de los problemas más importantes para
el presupuesto de los Gobiernos, sino una injusticia para quienes pagan
los impuestos y distorsiona la competición", señaló el popular Ludek
Niedermayer, uno de los ponentes del informe.
Desde las filas socialistas la eurodiputada Anneliese Dodds remarcó que
"introducir leyes a nivel europeo puede evitar que las compañías salten de
frontera en frontera para reducir sus facturas fiscales a cero".
Destacó, además, la protección de quienes revelen informaciones como
las de "LuxLeaks", como uno de los aspectos relevantes de esta propuesta
así como "la obligación de hacer público exactamente qué beneficios
obtienen las compañías", que implica "el inicio de una justicia fiscal".
Este informe está basado en las recomendaciones de la comisión especial
de asuntos fiscales creada a raíz de "LuxLeaks", cuyo mandato duró seis
meses, tras los que la Eurocámara decidió crear una nueva comisión para
continuar la investigación sobre el asunto.
El caso "LuxLeaks", que afectó al presidente de la Comisión Europea,
Jean-Claude Juncker, en su primera semana de mandato, se remonta a
los años en los que él encabezaba el Gobierno de Luxemburgo. Ese país
impulsó acuerdos secretos fiscales con multinacionales como Pepsi, IKEA
o Deutche Bank, que permitieron a las empresas rebajar al mínimo los
impuestos.
FUENTE: Investing.com
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FBI arresta a matrimonio por fraude bancario
14 de diciembre del 2015
Un matrimonio fue arrestado este lunes por supuestamente cometer
fraude bancario y fraude electrónico. La jefa de Fiscalía Federal, Rosa
Emilia Rodríguez, informó mediante un comunicado de prensa que un
gran jurado emitió una acusación de 79 cargos contra Miosotis Ribot
Figueroa y su esposo José F. González Guzmán. La pareja fue arrestada
esta mañana por agentes del Negociado Federal de Investigaciones (FBI,
por sus siglas en inglés).
Los cargos contra Ribot Figueroa son fraude bancario, fraude electrónico y
robo de identidad agravada. Mientras, González Guzmán enfrenta cuatro
cargos por cometer transacciones monetarias en propiedad derivada de
una actividad ilegal no especificada.
Rodríguez explicó que el esquema que utilizó Ribot Figueroa fue entre
mayo y octubre del 2014, cuando hizo 34 transferencias bancarias no
autorizadas de una cuenta de la compañía donde trabajaba a cuentas
controladas por ella y/o por su esposo, para un total de US$490 165,42.
Ribot Figueroa era contralora asistente de la compañía Philips Medical
Systems Puerto Rico, Inc., localizada en Río Piedras. La empresa se
dedica a la venta, distribución y mantenimiento de equipo médico, según
lee la acusación.
Como parte del esquema, Ribot Figueroa se conectaba a la computadora
de la compañía y accedía a las cuentas bancarias del sistema para
procesar pagos y transferencias bancarias a vendedores y clientes.
Realizó 34 trasferencias bancarias no autorizadas a cuentas de ella o de
su esposo. Se alega que suministraba facturas falsas y fraudulentas para
justificar las transacciones.
La acusada también sometía información falsa al sistema para reflejar que
la transferencia bancaria había sido autorizada por su supervisor, usando
los nombres y firmas de otros para cometer el fraude, de acuerdo con la
acusación federal.
El matrimonio enfrenta, además, cuatro cargos por transacciones
monetarias ilegales en exceso de US$10 000 y utilizar fondos robados
para realizarlas, por un total de US$75 406,82.
Los acusados se exponen a una confiscación de US$490 165,42 de un
solar de 2 003,92 m2 en Gurabo y un yate del 2002, modelo Doral
International, bautizado con el nombre Cizañas.
De Ribot Figueroa ser encontrada culpable, se expone a una pena máxima
de 30 años de cárcel, más dos años por robo de identidad agravado.
González Guzmán, por su parte, enfrenta una sentencia máxima de 10
años de prisión. El fiscal del caso es Seth Erbe y el juez federal que
presidirá el caso es Gustavo A. Gelpí.
FUENTE: Elnuevodia.com
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Las diez cosas que usted debe saber para evitar robos bancarios
en diciembre
14 de Diciembre del 2015
La Navidad es una época, donde debido al aumento en la compras se
realizan más transacciones bancarias, hecho que muchas veces es
aprovechado por los delincuentes para realizar los delitos más frecuentes
como cambiazo, fleteo, fraude y clonación de la banda magnética.
Bancolombia, entidad que representa poco más del 20% del mercado
bancario en el país, presentó 10 consejos de seguridad que los clientes y
usuarios deben seguir para hacer sus compras navideñas con tranquilidad
y hacerle frente al incremento de la actividad delincuencial durante la
temporada.
1. No olvide el antivirus: mantenga activado y actualizado el antivirus en
los dispositivos donde realice las transacciones.
2. Siempre descargue las apps de sitios oficiales: descargue los
programas o apps desde los sitios oficiales de los fabricantes o tiendas
autorizadas para evitar infecciones.
3. No comparta sus datos: no entregue información confidencial financiera
como usuarios, claves, números de tarjetas de crédito, códigos de
seguridad y fechas de vencimiento por medio de llamadas, correos
electrónicos, mensajes de texto o redes sociales.
4. Mejor en la casa o en la oficina: evite ingresar a la Sucursal Virtual
desde lugares públicos como cafés internet y a través de redes WiFi en
supermercados, aeropuertos y centros comerciales.
5. La curiosidad mató al gato: no descargue archivos adjuntos que no le
generen confianza o que vengan de usuarios desconocidos.
6. Nunca con desconocidos: no acepte ayuda de extraños al realizar
transacciones con sus tarjetas en cajeros o datafonos.
7. Personalice sus tarjetas: de esta forma la podrá identificar fácilmente y
así podrá evitar que sea cambiada por otra.
8. Cambie la clave: modifique frecuentemente sus claves bancarias, dará
menos oportunidades de fraude.
9. Tape el teclado: al digitar su clave secreta en establecimientos,
cerciórese de que nadie la pueda ver.
10. Confidencialidad ante todo: no divulgue a nadie las transacciones que
va a realizar. Maneje confidencialmente sus operaciones financieras.
FUENTE: Eluniversal.com.co
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Sigue el caso FIFA: Napout fue extraditado a E.U.A.
15 de diciembre del 2015
En medio del caos por los casos de corrupción, el suspendido máximo
dirigente de la Conmebol y también vicepresidente de la FIFA fue
entregado por autoridades suizas a la justicia de Nueva York. El
paraguayo ya había acordado su extradición el pasado 3 de diciembre.
Los coletazos del escándalo de la FIFA no se detienen. Este martes el
recién suspendido presidente de la Conmebol y vicepresidente de la FIFA,
Juan Ángel Napout, fue extraditado desde Suiza a E.U.A. por la
investigación haber recibido sobornos en la comercialización de los
derechos de transmisión televisiva.
El paraguayo había acordado con las autoridades norteamericanas su
extradición el pasado 8 de diciembre, para viajar hoy desde la capital
helvética acompañado por la policía estadounidense, según informó la
Oficina Federal de la Justicia del país europeo.
Napout se encontraba suspendido de sus cargos desde el 5 de diciembre,
luego de que 2 días antes fuera arrestado en Zúrich en medio de las
investigaciones, que realiza la Justicia de Nueva York por delitos
financieros cometidos en territorio estadounidense y en entidades
bancarias de dicha nacionalidad.
LEOZ PODRÁ SER EXTRADITADO
Además de la extradición de Napout, otro, que podría verse obligado a
emprender un viaje a E.U.A., es Nicolás Leoz, antecesor del mencionado
dirigente en la Conmebol entre 1986 y el 2013. El abogado de 86 años
está detenido en Asunción desde el 1 de junio de este año, envuelto en
las acusaciones de corrupción cuando fue máximo representante de
Sudamérica en la FIFA.
Pese a que la defensa del ex presidente de la Asociación Paraguaya de
Fútbol pretendía el archivo de su proceso, la justicia paraguaya determinó
que el acusado dirigente podrá ser extraditado a Nueva York en caso que
la petición sea procedente.
FUENTE: Prensafutbol.cl
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Detienen a hijo de ministro francés por lavado de dinero
15 de diciembre del 2015
Autoridades de Francia detuvieron a Thomas Fabius, hijo del ministro de
Asuntos Exteriores de ese país, acusado de fraude, lavado de dinero y
falsificación.
Además, los elementos policíacos aseguraron la vivienda de Fabius que se
encuentra en el bulevar Saint-Germain, en la parte centro de París.
Los jueces René Cros y Roger Le Loire ordenaron una investigación contra
el hijo del ministro francés, el 27 de junio 2013, después de que agentes
financieros descubrieron diferentes flujos de dinero en la cuenta de
Thomas Fabius.
Un hecho que prendió las alertas de los investigadores del organismo
antilavado del Ministerio de Finanzas, fue la compra de un lujoso
departamento en París, valuado en 7.4 millones de euros, el cual fue
asegurado por las autoridades francesas.
El hijo del ministro de Asuntos Exteriores de Francia, tiene una orden de
aprehensión en Estados Unidos por pagar en casinos de Las Vegas con
cheques sin fondos valuados en 3.2 millones de euros, en 2012.
FUENTE: Lopezdoriga.com
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El juez archiva la causa contra Messi por posible fraude en la
organización de amistosos
14 de diciembre del 2015
El Juzgado de Instrucción 24 de Barcelona ha archivado la investigación al
jugador y la fundación que lleva su nombre por la posible comisión de un
delito contra la Hacienda Pública en la recaudación de varios partidos
amistosos. El juez ha descartado que el futbolista y la fundación hayan
cometido fraude alguno en la obtención indebida de devoluciones o
disfrute de beneficios fiscales por estos partidos celebrados en
Latinoamérica en 2l 2012 y el 2013.
En un auto recogido por Europa Press, el juez ha descartado, después del
examen de un informe policial y de la declaración de un testigo, que el
futbolista y la fundación hayan cometido fraude alguno en la obtención
indebida de devoluciones o disfrute de beneficios fiscales por estos
partidos.
El juez sostiene que no hay indicios ni documentos contables que
determinen la posible existencia de un delito para poder fundamentar la
investigación y "ni siquiera se ha podido determinar si los mismos --los
partidos-- reportaron o no beneficio económico o ganancia en general que
pudiera aprovechar la Fundación, ni si quiera si los 'sponsors' entregaron
o no cantidades a la fundación".
El juez tomó declaración como testigo al empresario argentino Guillermo
Javier Marín, que estaba detrás de la organización de todos estos partidos
a través de su empresa Imagen Deportiva, aunque para la organización
de cada partido necesitó de la colaboración de empresarios locales. El
testigo explicó en sede judicial con un relato "coherente" los movimientos
del dinero que, según el juez, ha servido para aclarar el concepto y
motivo de varias transferencias bancarias por un importe total de
US$1,37 millones, que habían parecido en un principio sospechosas.
Los investigados fueron en concreto seis partidos que se celebraron entre
el 16 de junio del 2012 y el 6 de julio del 2013 en México, Estados
Unidos, Colombia y Perú.
FUENTE: Lainformacion.com
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Elaborado por: Fidel Yllarza. Asesores: Armando Torres Aguirre
Corrección de Estilo: Fidel Yllarza.
Fuentes: Internet. Supervisión Bancaria.
CIBE. Centro de Información Bancaria y Económica.
Email: [email protected]
WWW: http://www.bc.gob.cu
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