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La solución de gestión de tesorería, abordando prioridades y optimizando recursos. ¿Cuál es su modelo de gestión de tesorería?. ¿Qué funciones considera delegables y cuáles no?. ¿Cuántas horas de trabajo se dedican en su compañía a tareas administrativas de tesorería, conciliación, etc.?. ¿Qué instrumentos de cobro, pago y/o financiación le son más rentables?. ¿Qué negocio está aportando su compañía a los bancos?. ¿Cómo evolucionan los gastos financieros?. ¿Son los valores de los indicadores de gestión de su compañía mejores que los de la competencia?. Ficos Treasury es el sistema preparado para responder a diferentes modelos de tesorería de manera totalmente integrada con el resto de sus funciones de negocio y procedimientos de trabajo. La optimización del área de tesorería tiene un impacto directo en el resultado neto de su compañía: mejor utilización de las personas y una mejora de los ciclos financieros y de gestión económica. Adicionalmente, la posibilidad de definir indicadores clave de negocio hará que las tareas de gestión sean más efectivas y realistas. Esta información es fácilmente accesible y configurable por el usuario, mediante el Cuadro de Mando de Tesorería de ayuda a la toma de decisiones. Pantalla Conciliación Automática Diferentes modelos de actuación y de gestión. La gestión de tesorería en Ficos Treasury se estructura en base a tres niveles incorporando los componentes funcionales necesarios para asegurar la correcta administración, gestión y control de las cuentas bancarias y de las operaciones comerciales, financieras y/o de gestión del riesgo que se realizan, en cualquier divisa. Pantalla Mantenimiento de cargos y abonos Ficos Treasury permite a la dirección financiera sentar las bases para definir la estrategia y la operativa de seguimiento de las relaciones con las entidades bancarias: un producto de Desarrollo de la estrategia de negociación y mapa bancario Definición de las herramientas de análisis del negocio bancario Modelo de centralización “cash-­‐pooling“, etc. Ficos Treasury proporciona un conjunto de herramientas (consultas, gráficos, reports, etc.) que potencian enormemente la capacidad de gestión del tesorero. Conocimiento Real de la Situación de Tesorería Tres Niveles de gestión Eficacia en la administración de tesorería Optimización en la gestión operativa La gestión de la tesorería se basa en la disposición de manera permanente y fiable de la posición en fecha valor de cada una de las cuentas bancarias de la compañía tanto hoy como en el futuro inmediato. Ficos Treasury permite: Definir escenarios múltiples de trabajo basados en la selección de niveles de certeza de la información diferenciando órdenes de cobro o pago y previsiones a partir de facturas o pedidos, cuentas bancarias, operaciones, contrapartidas, tipos de fecha, etc. Aplicar leyes estadísticas para la composición de los flujos de cobros y pagos. Conexión EDI o SWIFT con Entidades Financieras Ficos Treasury permite de manera automática la recepción y tratamiento de los extractos N43.3. y MT940 de forma que el tesorero, al iniciar su actividad, tenga disponible la información conciliada y la posición ajustada disponible. Al mismo tiempo permite, a través de la conexión con los bancos nacionales o internacionales, ordenar operaciones bancarias con control de límites y firmas (transferencias, traspasos, cobro de adeudos, anticipos, confirming, factoring, etc.) y la recepción avanzada de comunicaciones de impago o devolución minimizando las tareas manuales en el área de la tesorería. Pantalla Posición de Tesorería Centralización/Consolidación de Información Proyectar los flujos monetarios en el marco temporal deseado. Ficos Treasury permite el mantenimiento de las estructuras y tipologías de cuentas necesarias para dar tratamiento a cualquier proceso de centralización de información o de fondos (“cash-­‐pooling“) que la empresa quiera adoptar. Conciliación Eficiente Ficos Treasury proporciona un conjunto de utilidades que permiten realizar conciliaciones, tanto de manera automática como manual, posibilitando opciones de multiconciliación, incorporación automática, y otras posibilidades como la definición de tolerancia en importes, control de fechas valor, etc. Pantalla Negocio Bancario un producto de Análisis del Negocio Bancario El análisis y seguimiento del negocio bancario facilita la información del negocio inducido a cada una de las entidades financieras con las que se trabaja (balance banco/empresa, cuenta de resultados financiera, volúmenes de negocio, etc.) Conocimiento en la Decisión de Financiaciones e Inversiones El tratamiento de las financiaciones incluye la gestión en euros y divisas y las financiaciones a corto y largo plazo gestionando en todos los casos el cálculo y previsión de liquidaciones y amortizaciones y controlando las operaciones en términos de TAE y coste efectivo. Desde el punto de vista de las inversiones financieras Ficos Treasury proporciona el tratamiento de la compra de deuda, cesiones a otras empresas, pagarés de empresas, cuentas remuneradas y fondos de inversión, cuentas corrientes intercompañía, avales, rentings, etc. Control de las Condiciones Ficos Treasury dispone de procesos de análisis de condiciones (fechas valor, comisiones, gastos, cambios aplicados, etc.) que permiten generar, de manera automática, reclamaciones bancarias y la realización del seguimiento estadístico de incidencias. Cobertura y rentabilidad en la gestión avanzada Simulación y Optimización Financiera La función de simulación o análisis “what if“ permite, para los múltiples escenarios que se pueden definir, el análisis de IFT (impacto financiero teórico), derivado de la simulación de previsiones de cobro/pago, de condiciones de tipos de cambio del mercado, … Coberturas de Riesgo Ficos Treasury permite la asignación de coberturas utilizado cualquiera de las técnicas existentes para ello, combinando los instrumentos de mercado (futuros y opciones de MEFF) con operaciones OTC (seguros de cambio, FRAs, SWAPs, etc.) contratadas directamente con una entidad financiera. Presupuesto de Tesorería Ficos Treasury permite el mantenimiento de múltiples versiones de presupuestos y previsiones tanto en lo relativo a la presupuestación operativa como a la financiera facilitando el seguimiento y análisis de desviaciones, frente a cashflow reales. Siempre se ha dicho que en las empresas “Cash is King”, y hoy más que nunca. Pantalla Control de Condiciones Más información: Tel: 93 322 25 00 | [email protected] Bruc, 144 Entlo 2ª 08037 Barcelona www.choice.es | blog.choice.es | twitter: @grupochoice