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NOVEDADES DE NUESTROS
FONDOS DE INVERSIÓN COLECTIVA
CAMBIOS EN LOS REGLAMENTOS
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FONDOS DE INVERSIÓN COLECTIVA
CAMBIOS EN LOS REGLAMENTOS
Para nosotros es muy importante mantener informados a nuestros clientes y al público en
general. Por esta razón, presentamos a continuación los cambios a los reglamentos de
nuestros fondos de inversión colectiva, aprobados por la Superintendencia Financiera de
Colombia. Estos cambios se encuentran alineados a lo ordenado por el Decreto 1242 de
2013 y entrarán en vigencia a partir del próximo 1° de agosto.
1. Nueva Estructura de los Fondos de Inversión Colectiva
De acuerdo con el Decreto 1242 de 2013, las sociedades administradoras de fondos de inversión colectiva pueden crear familias de fondos con el n de
agrupar en ellas más de un fondo de inversión colectiva (FIC).
Por lo anterior, hemos creado la FAMILIA DE FONDOS DE INVERSION COLECTIVA “DAVIPLUS”, la cual agrupa los fondos de inversión colectiva,
administrados por Fiduciaria Davivienda S.A., que invierten en activos inscritos en el Registro Nacional de Valores y Emisores (RNVE), en activos listados en
sistemas de cotización de valores del extranjero y en valores o fondos extranjeros. La Fiduciaria Davivienda S.A. podrá crear otros fondos dentro de esta
familia, siempre y cuando éstos inviertan en los activos antes descritos, como criterio de agrupación.
De acuerdo con lo anterior, la Familia DAVIPLUS estará conformada inicialmente por los siguientes Fondos:
·
·
·
Fondo de Inversión Colectiva Superior
Fondo de Inversión Colectiva Daviplus Renta Fija Pesos
Fondo de Inversión Colectiva Daviplus Acciones Colombia
A través de esta Familia, buscamos ofrecer a nuestros clientes diferentes alternativas de inversión con el n de que éstos puedan contar con un portafolio
alineado a sus objetivos de rentabilidad, riesgo, plazo y disponibilidad de recursos. Asimismo, brindamos una administración profesional de los recursos
colectivos y a menores costos frente a otras alternativas en el mercado, obteniendo economías de escala.
2. Naturaleza y denominación de los fondos
A partir de la entrada en vigencia de los cambios en los reglamentos, los siguientes fondos serán de naturaleza abierta sin pacto de permanencia y su
denominación será la siguiente:
·
Fondo abierto con pacto de permanencia Daviplus Renta Fija Pesos: este fondo de inversión colectiva se denominará “FONDO DE INVERSION
COLECTIVA DAVIPLUS RENTA FIJA PESOS”; por su naturaleza abierta sin pacto de permanencia, le permitirá a nuestros inversionistas la redención
de sus recursos en cualquier momento.
·
Cartera Colectiva abierta con pacto de permanencia Consolidar: este fondo de inversión colectiva se denominará “FONDO DE INVERSION
COLECTIVA CONSOLIDAR”; por su naturaleza abierta sin pacto de permanencia, le permitirá a nuestros inversionistas la redención de sus recursos
en cualquier momento.
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3. Montos de apertura para vinculación, adiciones, retiros y saldo mínimo de permanencia
Con el objetivo de promover nuestros fondos de inversión colectiva como alternativa de inversión, disminuimos el valor del aporte inicial o monto de
apertura para vinculación de los siguientes fondos:
·
·
·
Fondo de Inversión Colectiva Superior
Fondo de Inversión Colectiva Daviplus Renta ja Pesos
Fondo de Inversión Colectiva Daviplus Acciones Colombia.
Asimismo, se modi caron los montos mínimos como se describe en las siguientes tablas:
HASTA EL 31 DE JULIO DE
2015
$ 500.000
DESDE EL 1° DE AGOSTO
DE 2015
$ 200.000
Monto mínimo de saldo de la inversión
Monto mínimo de aportes adicionales
$ 200.000
$ 200.000
$ 200.000
$ 200.000
Monto mínimo de retiros parciales
$ 200.000
$ 200.000
HASTA EL 31 DE JULIO DE
2015
$ 5.000.000
DESDE EL 1° DE AGOSTO
DE 2015
$ 500.000
Monto mínimo de saldo de la inversión
Monto mínimo de aportes adicionales
$ 2.000.000
$ 500.000
$ 500.000
$ 500.000
Monto mínimo de retiros parciales
$ 500.000
$ 500.000
HASTA EL 31 DE JULIO DE
2015
$ 1.000.000
DESDE EL 1° DE AGOSTO
DE 2015
$ 500.000
Monto mínimo de saldo de la inversión
Monto mínimo de aportes adicionales
$ 500.000
$ 500.000
$ 500.000
$ 500.000
Monto mínimo de retiros parciales
$ 200.000
$ 500.000
FIC SUPERIOR
Monto mínimo de aporte para vinculación
FIC DAVIPLUS RENTA FIJA PESOS
Monto mínimo de aporte para vinculación
FIC DAVIPLUS ACCIONES COLOMBIA
Monto mínimo de aporte para vinculación
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Para los Fondos de Inversión Colectiva Rentalíquida, Rentacafé y Consolidar, se estandarizaron los montos de apertura para vinculación, monto mínimo de
saldo de la inversión, monto de aportes y retiros adicionales así:
FIC RENTALÍQUIDA
HASTA EL 31 DE JULIO DE
2015
DESDE EL 1° DE AGOSTO
DE 2015
$100.000
$50.000
$10.000
$10.000
No se establecía en el reglamento
No se establecía en el reglamento
$10.000
$1
HASTA EL 31 DE JULIO DE
2015
DESDE EL 1° DE AGOSTO
DE 2015
No aplicaba
No aplicaba
No aplicaba
No aplicaba
$10.000
$10.000
HASTA EL 31 DE JULIO DE
2015
$10.000
DESDE EL 1° DE AGOSTO
DE 2015
$10.000
$10.000
$10.000
$10.000
$10.000
Monto mínimo de apertura para vinculación
Monto mínimo de saldo de la inversión
Monto mínimo de aportes adicionales
Monto mínimo de retiros parciales
FIC RENTACAFÉ
Monto mínimo de apertura para vinculación
Monto mínimo de saldo de la inversión
Monto mínimo de aportes adicionales
Monto mínimo de retiros parciales
FIC CONSOLIDAR
Monto mínimo de apertura para vinculación
Saldo mínimo para permanencia
Monto mínimo de aportes adicionales
Monto mínimo de retiros parciales
$1
$1
No se establecía en el reglamento
No se establecía en el reglamento
4. Redención de Participaciones:
A continuación se detallan las condiciones de redención de participaciones que entrarán en vigencia para los siguientes fondos:
·
·
Fondo de Inversión Colectiva Daviplus Renta ja Pesos
Fondo de Inversión Colectiva Daviplus Acciones Colombia.
a. Fondo de Inversión Colectiva Daviplus Renta Fija Pesos y Acciones Colombia:
Usted podrá redimir sus participaciones parcial o totalmente en cualquier momento.
La redención de sus participaciones en estos fondos se podrá solicitar en días hábiles, antes de la 1:00 p.m. o en el horario que se publique en nuestro sitio
web: www. dudavivienda.com.
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Usted tendrá la posibilidad de solicitar retiros inmediatos en días hábiles siempre y cuando el monto no supere $ 2.000.000 y la solicitud la haya realizado
antes de la 1:00 p.m. En este caso, el valor del retiro será liquidado al valor de la unidad del Fondo de ese día y el pago se hará efectivo el mismo día. Si el
monto es superior a $2.000.000 y fue solicitado antes de la 1:00 p.m., el retiro será programado y se liquidará al valor de la unidad del mismo día de la
solicitud y el pago efectivo se realizará hasta el tercer día hábil siguiente de la fecha de liquidación del mismo.
Los retiros de cualquier monto que se soliciten después de la 1:00 p.m., serán programados y liquidados al valor de la unidad del día hábil siguiente al que se
solicitó el retiro y el pago efectivo se realizará hasta el tercer día hábil siguiente de la fecha de liquidación del mismo.
DÍAS HÁBILES
Pago inmediato
Antes de la 1:00 p.m.
Menor a
$2.000.000
Después de la 1:00 p.m.
• Se atiende como retiro programado.
• Se liquida con el valor de la unidad del fondo del siguiente día hábil.
• El pago se hará efectivo al tercer día hábil posterior a la liquidación.
RETIRO DIRECTO
Antes de la 1:00 p.m.
EN DÍAS HÁBILES
Más de
$2.000.000
Después de la 1:00 p.m.
Antes de la 1:00 p.m.
RETIRO PROGRAMADO
EN DÍAS HÁBILES
Cualquier
Monto
Después de la 1:00 p.m.
• Se atiende como retiro programado.
• Se liquida con el valor de la unidad vigente para ese día.
• El pago hará efectivo al tercer día hábil.1
• Se atiende como retiro programado.
• Se liquida con el valor de la unidad del fondo del siguiente día hábil.
• El pago se hará efectivo al tercer día hábil posterior a la liquidación.
• Se atiende como retiro programado.
• Se liquida con el valor de la unidad vigente para ese día.
• El pago hará efectivo al tercer día hábil.1
• Se atiende como retiro programado.
• Se liquida con el valor de la unidad del fondo del siguiente día hábil.
• El pago se hará efectivo al tercer día hábil posterior a la liquidación.
SÁBADO, DOMINGO Y FESTIVOS
RETIRO DIRECTO
SÁBADO, DOMINGO Y FESTIVOS
RETIRO PROGRAMADO
SÁBADO, DOMINGO Y FESTIVO
NO DISPONIBLES
Cualquier
Monto
Cualquier horario
• Se atiende como retiro programado.
• Se liquida con el valor de la unidad del fondo del siguiente día hábil.
• El pago se hará efectivo al tercer día hábil posterior a la liquidación.
1. Recuerde que usted podrá solicitar un pago inmediato hasta por $2 millones de pesos y solicitar la programación de retiro del monto restante.
5. Cobro de Comisión de Administración
Con la entrada en vigencia de las modi caciones a los reglamentos, se aplicará en cada uno de los fondos de inversión colectiva pertenecientes a la Familia
Daviplus las siguientes modalidades de cálculo de comisión de administración, de acuerdo con las de niciones realizadas en el reglamento respectivo:
a. Fondos de Inversión Colectiva: Daviplus Renta Fija Pesos y Acciones Colombia:
El Fondo cobrará porcentajes de comisión diferenciales de acuerdo con la participación que se tenga en el Fondo, la cual estará asociada al saldo promedio
mensual que el Inversionista mantenga en el mismo. El cálculo del valor de la comisión se realizará diariamente con base en el valor neto o del patrimonio de
la respectiva participación.
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El Fondo contará con 9 participaciones; 3 para personas naturales, 4 para personas jurídicas, 1 para sociedades vigiladas por la Superintendencia Financiera
de Colombia (SFC) y los productos administrados por éstas y 1 para las cuentas ómnibus. La comisión de administración para cada participación se presenta
en la siguiente tabla:
Tabla de Participaciones - FIC Superior
Nombre de Participación
Inversionista
Saldo Promedio Mensual
Comisión de Administración
0 hasta 812 SMMLV
1.5% E.A.
Mayor a 812 hasta 3.247 SMMLV
1.4% E.A.
S3
Mayor a 3.247 SMMLV
1.2% E.A.
S4
0 hasta 16.234 SMMLV
1.5% E.A.
Mayor a 16.234 hasta 32.468 SMMLV
1.4% E.A.
S6
Mayor a 32.468 y hasta 48.701 SMMLV
1.3% E.A.
S7
Mayor a 48.701 SMMLV
1.2% E.A.
No aplica
1.0% E.A.
No aplica
1.5% E.A.
S1
Persona natural
S2
S5
Persona jurídica
S8
Sociedades vigiladas por la Superintendencia Financiera de
Colombia o los productos administrados por éstas
S9
Cuenta ómnibus
La Fiduciaria de nirá la participación inicial del inversionista, con base en el primer aporte que éste efectúe. Esta participación, junto con la comisión
asociada a la misma, aplicará hasta el último día calendario del mes en que el Inversionista constituyó la Inversión en el Fondo.
Para los meses subsiguientes, la Sociedad Administradora tomará como base el saldo promedio mensual que el cliente tenga en su inversión, para de nir si
hay una nueva participación para el Inversionista. El saldo promedio mensual de una inversión se calculará como la sumatoria del saldo de cierre diario sobre
el número de días que la inversión estuvo vigente.
Cuando un inversionista tenga más de una inversión, el promedio del saldo mensual se calculará como la sumatoria del saldo promedio mensual de cada
una de sus inversiones que se encuentren vigentes al último día calendario del mes.
b. Fondos de Inversión Colectiva: Daviplus Renta Fija Pesos y Acciones Colombia:
Estos fondos, que pertenecen a la Familia DAVIPLUS, fueron de nidos como fondos sujetos de devolución en la comisión de administración. Por lo tanto, la
Fiduciaria realizará una devolución sobre la comisión de administración, teniendo en cuenta la sumatoria en el saldo promedio mensual de las inversiones
que el cliente tenga en dichos fondos. Para ello, en los reglamentos de los fondos se contempla el descuento de comisión de acuerdo con la siguiente tabla:
Saldo Promedio Mensual
% Devolución de Comisión
Entre 0 y hasta 250 SMMLV
0.0%
Mayor a 250 y hasta 1.000 SMMLV
10%
Mayor a 1.000 y hasta 2.000 SMMLV
15%
Mayor a 2.000 SMMLV
25%
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La devolución se aplicará como un aporte proporcional a la comisión cobrada sobre los fondos pertenecientes a la Familia y sujetos a esta devolución,
considerando las normas tributarias vigentes. La devolución se realizará dentro de los cinco días siguientes al cierre del periodo correspondiente y se
calculará ese día sobre la sumatoria del saldo promedio mensual que el Inversionista haya tenido durante el mes inmediatamente anterior.
c. Fondos de Inversión Colectiva Consolidar, Rentalíquida y Rentacafé:
Estos Fondos mantienen la comisión de administración del 1,5% E.A., cobrada diariamente y calculada con base en el valor neto, o del patrimonio del Fondo
del día anterior.
6. Política de Inversión
Fondo de Inversión Colectiva Superior: el Fondo es un instrumento de inversión de corto plazo, el cual invierte principalmente en el mercado de renta ja local,
procurando mantener una adecuada diversi cación en términos de emisores, tipos de tasa y plazos. De acuerdo con lo anterior, el Fondo propenderá por el crecimiento del
capital invertido, gestionando niveles de volatilidad propios de un fondo con per l de riesgo conservador.
En relación con la política de inversión, se incrementó la cali cación mínima para inversiones de renta ja a AA+ para activos de deuda local y a grado de inversión para
activos de deuda internacional; y se incluyeron las siguientes de niciones:
· El Fondo NO podrá realizar operaciones de naturaleza apalancada.
· La exposición al riesgo cambiario del Fondo no podrá ser superior al 5% del valor total de sus activos.
· Se establecieron las condiciones que deben cumplir los diferentes activos aceptables en los que puede invertir el Fondo.
· Se incluyó la facultad de realizar operaciones intradía para cumplir operaciones en el mercado.
· Se especi caron plazos máximos para las inversiones en títulos de deuda del Fondo.
Fondo de Inversión Colectiva Daviplus Renta Fija Pesos: el Fondo es un instrumento de inversión de mediano plazo, el cual invierte principalmente en el
mercado de renta ja nacional, procurando mantener una adecuada diversi cación en términos de emisores, tipos de tasa y plazos. De acuerdo con lo anterior, el Fondo
propenderá por el crecimiento del capital invertido, gestionando niveles de volatilidad propias de un fondo con per l de riesgo moderado.
En relación con la política de inversión, se incrementó la cali cación mínima para inversiones de renta ja a AA+ para activos de deuda local y a grado de inversión para
activos de deuda internacional; y se incluyeron las siguientes de niciones:
· El Fondo NO podrá realizar operaciones de naturaleza apalancada.
· La exposición al riesgo cambiario del Fondo no podrá ser superior al 5% del valor total de sus activos.
· Se establecieron las condiciones que deben cumplir los diferentes activos aceptables en los que puede invertir el Fondo.
· Se incluyó la facultad de realizar operaciones intradía para cumplir operaciones en el mercado.
· Se especi caron plazos máximos para las inversiones en títulos de deuda del Fondo.
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En relación con la política de inversión, se incrementó la cali cación mínima para inversiones de renta ja a AA+ para activos de deuda local; y se incluyeron las siguientes
de niciones:
· El Fondo NO podrá realizar operaciones de naturaleza apalancada.
· La exposición al riesgo cambiario del Fondo no podrá ser superior al 5% del valor total de sus activos.
· Se establecieron las condiciones que deben cumplir los diferentes activos aceptables en los que puede invertir el Fondo.
· Se incluyó la facultad de realizar operaciones intradía para cumplir operaciones en el mercado.
· Se especi caron plazos máximos para las inversiones en títulos de deuda del Fondo.
Fondo de Inversión Colectiva Daviplus Acciones Colombia: el Fondo es un instrumento de inversión de largo plazo a través del cual sus Inversionistas pueden
invertir mayoritariamente en acciones de emisores nacionales. Busca el crecimiento del capital invertido a través del incremento del valor de las acciones donde invierte, y
de la generación de dividendos.
En relación con la política de inversión, se incrementó la cali cación mínima para inversiones de renta ja a AA+ para activos de deuda local; y se incluyeron las siguientes
de niciones:
· El Fondo NO podrá realizar operaciones de naturaleza apalancada.
· La exposición al riesgo cambiario del Fondo no podrá ser superior al 5% del valor total de sus activos.
· Se establecieron las condiciones que deben cumplir los diferentes activos aceptables en los que puede invertir el Fondo.
· Se incluyó la facultad de realizar operaciones intradía para cumplir operaciones en el mercado.
· Se especi caron plazos máximos para las inversiones en títulos de deuda del Fondo.
Fondos de Inversión Colectiva Consolidar y Rentacafé: los fondos continúan siendo una alternativa de inversión de Per l Conservador, con un portafolio de
activos que no supera el plazo promedio ponderado de 540 días, teniendo en cuenta la relación de riesgo y rentabilidad que esto conlleva.
Asimismo y en procura de cumplir con el per l de estos Fondos, se incrementó la cali cación mínima para inversiones de renta ja a AA+ para activos de deuda local y a
grado de inversión para activos de deuda internacional, se especi ca que estos Fondos NO podrán realizar operaciones de naturaleza apalancada y que la exposición al
riesgo cambiario de los mismos no podrá ser mayor al 5% del valor total de sus activos.
Fondos de Inversión Colectiva Rentalíquida: el fondo continúa siendo una alternativa de inversión de Per l Conservador, con un portafolio de activos que no
supera el plazo promedio ponderado de 540 días, teniendo en cuenta la relación de riesgo y rentabilidad que esto conlleva.
Asimismo y en procura de cumplir con el per l de este Fondo, se incrementó la cali cación mínima para inversiones de renta ja a AA+ para activos de deuda local, se
especi ca que en este fondo NO se podrá realizar operaciones de naturaleza apalancada ni tendrá exposición a riesgo cambiario, debido a la naturaleza de sus activos.
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Le reiteramos nuestro deseo de seguir contando con usted como Inversionista y le invitamos a permanecer en nuestros Fondos para continuar obteniendo
los bene cios de su inversión.
Si usted es inversionista en alguno de nuestros Fondos de Inversión Colectiva y las modi caciones aquí presentadas di eren de sus intereses, usted tendrá
un mes a partir de la fecha del recibo de la comunicación dirigida que usted recibirá sobre el particular o hasta el 1° de agosto para solicitar la redención de
sus derechos de participación, en los términos previstos en el artículo 3.1.1.9.6 del Decreto 2555 de 2010.
Asimismo, queremos recordarle que contamos con una oferta variada de fondos de inversión colectiva que le permitirán escoger la opción que más se ajuste
a sus necesidades.
Para mayor información sobre las novedades de los reglamentos de nuestros Fondos de Inversión Colectiva, le invitamos a consultar el reglamento de la
familia de fondos ¨DAVIPLUS”, los reglamentos de cada uno de los fondos y sus respectivos prospectos en nuestro sitio web www. dudavivienda.com, a
partir del 1° de julio de 2015.
Si usted es inversionista de nuestros fondos de inversión colectiva y no ha recibido comunicación dirigida por parte de nosotros sobre los cambios en los
reglamentos, por favor comuníquese con nuestra Mesa de Asesoría en Bogotá al 606-9355 Ext. 78555 para brindarle la información correspondiente.
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