Juan Carlos Medina, MBA CPAML CIP Presidente del Comité Latinoamericano de Prevención del Lavado de Activos (COPLAFT) Federación Latinoamericana de Bancos - FELABAN • Presidente del Comité de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo de la Federación Latinoamericana de Bancos - FELABAN. • Presidente del Comité de Cumplimiento de la Asociación de Bancos del Perú - ASBANC. • Gerente Corporativo de Cumplimiento del Banco Financiero del Perú. • Vicepresidente de la Asociación de Egresados de EGADE Business School (Tecnológico de Monterrey) Sede Perú. • MBA de EGADE Business School – Tecnológico de Monterrey. Ingeniero Industrial de la Pontificia Universidad Católica del Perú. • Certificación profesional (CPAML) por la Florida International Bankers Association (FIBA) y la Florida International University (FIU). • Miembro del Instituto de Auditores Internos del Perú y de la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS). Catedrático universitario. Juan Carlos Medina En la definición del terrorismo aparecen 3 elementos que conviene enfatizar: El elemento objetivo Subjetivo o psicológico Teleológico y finalista 1 • Asesinatos • Crueldad Indiscriminada 2 3 4 • Secuestros • Disturbios Sociales Socavar la integridad y estabilidad de las instituciones y sistema financiero. Consecuencias Desalentar la inversión extranjera. Distorsión de flujos internacionales de capitales. LUCHA CONTRA EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Proteger la integridad y estabilidad del sistema económico y financiero. Reducir el poderío económico del crimen organizado y el terrorismo. Contribuir a la lucha contra la corrupción. Educación Formación • Capacitación • Entrenamiento Supervisión • Seguimiento • Control Mediano y Largo Plazo Corto y Mediano Plazo Corto Plazo Impacto de las actividades de Prevención SISTEMA DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Definición norma El sistema de prevención está conformado por las políticas y procedimientos establecidos por las empresas de conformidad con la Ley, el Reglamento, las Normas Complementarias y demás disposiciones sobre la materia. Definición práctica Conjunto de elementos que integrados permiten prevenir o mitigar el lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Tenemos: Oficial de Cumplimiento Manual PLAFT Registro de Operaciones Alertas Capacitación 9 Pilares del Sistema de Prevención relacionados al Financiamiento de Terrorismo Conocimiento del cliente • Clientes de Alto Riesgo. Conocimiento del Mercado • Debida Diligencia del ejecutivo de cuenta. • Reporte de Visita al Negocio del cliente. Pilares del Sistema de Prevención relacionados al Financiamiento de Terrorismo Conocimiento Banca Corresponsal • Patriot Act. • Políticas de Cumplimiento. • Cuestionario de Debida Diligencia. Conocimiento del empleado • Código de Ética y Conducta. • Declaración jurada patrimonial de bienes. • Capacitación e Inducción. • Monitoreo de cuentas. Juan Carlos Medina, MBA CPAML CIP Presidente Comité de Cumplimiento Federación Latinoamericana de Bancos [email protected] [email protected]