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BBVA Mi Inversión Bolsa, FI
Una solución de inversión que permite invertir en Renta Variable a largo plazo, a la vez que proporciona liquidez a
corto plazo. Además, con la ventaja de un tratamiento fiscal más beneficioso que las rentas cobradas en otros productos.
Una solución que combina:
Pago de rentas periódicas:
Este Fondo de Inversión tiene como objetivo el pago de un 6% bruto anual(1), lo que permite al cliente obtener una renta
periódica y significativamente superior a la rentabilidad por dividendo que ofrece el mercado:
Europe
DJ Stoxx Index
S&P 500
Eurotop 100
2013
3,1
3,2
1,7
3,6
2014
3,0
3,1
1,9
3,3
2015
3,1
3,1
2,1
3,4
2016*
3,4
3,4
2,2
3,6
Histórico de rentabilidad por dividendo que ofrece distintos mercados.
*Predicciones 2016
Fuente: UBS AG
Este 6% anual, no garantizado, se paga trimestralmente, 1,5% los días 31 de enero, 30 de abril, 31 de julio y 31 de octubre. Se ha
repartido siempre el 1,5% bruto trimestral desde su lanzamiento.
Ejemplo
Para una inversión en el fondo de 10.000 eur a la fecha de lanzamiento, 14 de junio de 2014, este es el resultado*:
Fecha de cálculo
31 de octubre de 2014
31 de enero de 2015
30 de abril de 2015
9.605,30 eur
10.464,47 eur
11.139,76 eur
144,08 eur brutos
156,97 eur brutos
167,10 eur brutos
Valor de la inversión
Paga que recibe el cliente
*El cálculo se hace con el valor liquidativo de los días D+2 siendo D el 31 de enero, 30 de abril, 31 de julio y 31 de octubre. Valor de la Inversión en D+2. Pago mediante
reembolso de participaciones.
La oportunidad de rentabilizar la inversión a largo plazo, invirtiendo
en Renta Variable Europea
• En estos momentos los valores de renta variable europea ofrecen una oportunidad atractiva para incrementar la rentabilidad
de las inversiones.
• A través de una combinación diversificada de valores europeos existe la posibilidad de reducir el riesgo total de la cartera.
• BBVA Mi Inversión Bolsa, FI, combina la oportunidad de la Renta Variable con la diversificación que ofrece un fondo.
Gracias a su acertada gestión, a 30 de abril de 2015, además de repartir a los partícipes una paga trimestral del 1,5%, ha obtenido
unos datos de rentabilidad destacables:
115
Rentabilidades a 30/04/2015
Año en curso: 11,48%
110
Desde inicio: 12,15%
105
100
95
90
85
Mi inversión Bolsa
Schroder European Dividend Maximiser
Pioneer European Target Income
Fiscalidad ventajosa
• Con la nueva reforma fiscal, los dividendos de las acciones y participaciones de fondos de inversión se equiparan, al
desaparecer exención fiscal por los primeros 1.500 euros que tenían las acciones. Así, se elimina la diferencia que existía entre
estas dos soluciones de inversión.
• Además, la fiscalidad de los cobros vía reembolso de participaciones es más ventajosa ya que sólo se tributa por la plusvalía
obtenida mientras que en el caso de los dividendos el 100% del importe cobrado.
Ejemplo(2)
Cobrados vía dividendos
Cobrados vía reembolso de participaciones:
Un importe de 1.500 eur tendría
una tributación* total de 300 eur
Un importe de 1.500 eur tendría una tributación* total de 27,27 eur
Total cobrado: 1.200 eur (1500 eur - 300 eur)
Tributación: 27,27 eur (136,36 eur * 20%)
Plusvalía: 136,36 eur (1.500 eur - [1.500 eur / (1 + 10%)])
Total cobrado: 1.472,73 eur (1500 eur - 27,27 eur)
*Tributación del 20% sobre una plusvalía, ficticia y orientativa, del 10%
Comunicación publicitaria
BBVA Mi Inversión Bolsa, FI
¿Cómo puedo combinar la
posibilidad de ver crecer mi
inversión a futuro sin renunciar
a una paga trimestral?
FONDO DE INVERSIÓN - COMUNICACIÓN PUBLICITARIA
Antes de invertir es necesario que lea el documento de “Datos Fundamentales para el Inversor” (DFI)
Código ISIN: ES0119178004 / Número de registro de la CNMV: 4771
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5
Documento elaborado en base a la información legal a 13/06/2014
¿Qué tipo de fondo es?
Escala de Riesgo
Menor
6
7
Mayor
Plazo de Contratación
Abierto
Inversión mínima
600 €
Comisiones
Sobre patrimonio:
• Comisión de gestión :
1,55% anual.
• Comisión de depósito :
0,20% anual.
Sobre importe suscrito
o reembolsado:
• Comisión de suscripción :
No tiene
• Comisión de reembolso :
No tiene
Fecha de derecho de cobro
Tendrá derecho de cobro quien sea
partícipe del fondo en los días 31 de
enero, 30 de abril, 31 de julio y 31 de
octubre de cada año.
Fecha de pago trimestral
Tercer día hábil posterior a la fecha
de derecho de cobro.
Es un Fondo de Inversión de Renta Variable Internacional, es decir, invierte
la mayor parte del capital en activos de renta variable o similares (acciones,
instrumentos derivados…), emitidos en distintas monedas.
Además, este fondo reparte, mediante reembolso de participaciones, un
porcentaje bruto trimestral del 1,5% (6% anual) correspondiente a los
dividendos recibidos y a los ingresos obtenidos mediante la inversión en
derivados .
La inversión se distribuirá de la siguiente manera:
Mínimo 75% en renta
variable, principalmente
de emisores europeos,
de alta/media
capitalización , que
ofrezcan altos ingresos
por dividendos.
Descubre...
BBVA Mi Inversión Bolsa, FI
¿En qué invierte este fondo?
Máximo 25% en renta fija,
principalmente pública o
privada, emitida por países
de la OCDE , con una calidad
crediticia media o superior
(mínimo BBB-) o, si fuera
inferior, el rating del Reino de
España. La duración media de
la inversión será inferior a 1 año.
No existe limitación a la inversión en monedas distintas al euro.
Para el pago del porcentaje trimestral, el fondo cuenta con dos fuentes de ingreso:
• El cobro de dividendos: para elegir los valores en cartera, de alta
rentabilidad por dividendo, se tendrá en cuenta su potencial para mantener
o incluso aumentar dicha rentabilidad por dividendo en el largo plazo.
• El cobro de efectivo por la venta de derivados, en concreto, la venta de
opciones de compra a corto plazo sobre valores incluidos en la cartera
acordando determinados precios a los que se venderán dichos valores en el
futuro. Este mecanismo permite incrementar los ingresos del fondo, a cambio
de limitar el beneficio que se obtendría por la subida de las acciones.
Una solución que te da...
... la oportunidad de rentabilizar tu
inversión a largo plazo, invirtiendo en
Renta Variable Internacional...
(Para más información consulte el DFI o el Folleto del Fondo).
¿Cómo se realiza el pago trimestral?
Los partícipes del fondo cobrarán, mediante el reembolso de participaciones, un
porcentaje del 1,5% bruto trimestral (6% anual) sobre el valor de su inversión en
la fecha de cálculo.
El importe reembolsado dependerá de la evolución del valor liquidativo y será
abonado en la cuenta corriente del partícipe.
El objetivo del fondo es generar los ingresos necesarios para mantener en
el tiempo el porcentaje del 1,5% trimestral. No obstante, el fondo establece
el reparto de este porcentaje con independencia de que haya logrado o no
dicha rentabilidad mediante su estrategia de inversión.
Si se produjera en los mercados un cambio estructural que impida alcanzar
de forma sistemática el porcentaje del 1,5% con las fuentes de ingresos del
fondo, se pondría en conocimiento de los partícipes.
(Para más información consulte el DFI o el Folleto del Fondo).
1
...a la vez que recibes una atractiva
paga del 6% bruto anual(1)
(1) Porcentaje revisable anualmente, no garantizado y calculado cada trimestre sobre el
valor de la inversión a la fecha de pago. Pago mediante reembolso de participaciones.
Combina
4 objetivos en 1
2
Participar de la posible
revalorización de
la Renta Variable
Internacional a largo plazo...
Con la flexibilidad de seguir
invirtiendo a mi ritmo
mediante aportaciones
periódicas o puntuales
Sin renunciar a una paga
trimestral que permite unos
ingresos extraordinarios a corto
plazo y de forma recurrente
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4
2
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4
Elaborado a fecha 02/02/2015
Consultar Glosario en la última página del documento.
Confiando en un equipo
de expertos con dilata
experiencia, al que delegar
mi inversión.
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¿Qué ventajas tiene este fondo?
Puedo empezar a rentabilizar mi dinero aunque sea una cantidad pequeña. (2)
Ficha Comercial
BBVA Mi Inversión Bolsa, FI
Infografía
BBVA Mi Inversión Bolsa, FI
Oportunidad de ver crecer mi inversión, asumiendo el nivel de riesgo del fondo.
Mi inversión me da además una paga trimestral para ayudarme a cubrir mis objetivos y necesidades.
Puedo realizar aportaciones periódicas o puntuales en cualquier momento.
Puedo disponer de mi dinero cuando quiera, siempre a precio de mercado.
Confío en profesionales de la inversión para rentabilizar mi capital.
Dispongo de información para saber dónde está invertido mi dinero en todo momento.
Y además puedo aprovechar la fiscalidad ventajosa de los Fondos de Inversión.
(2) Mínimo de inversión inicial y a mantener 600 euros
Quiero más información
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AVISO LEGAL
En BBVA velamos por la claridad y la transparencia en la información que le ofrecemos. Todos nuestros gestores le facilitarán explicaciones claras y
fáciles de comprender sobre las características del producto.
Este documento contiene información comercial y es independiente de la documentación que legalmente estamos obligados a entregarle antes de
suscribir el fondo, por lo que no sustituye ni modifica al DFI/Folleto del fondo. La puesta a disposición de esta información no implica que le estemos
presentando el servicio de asesoramiento en materia de inversión, al no haber tenido en cuenta sus circunstancias personales. Antes de suscribir
el fondo, lea atentamente su DFI/folleto de fecha 13/06/2014, que está disponible en www.bbvafondos.com, así como en www.cnmv.es. En caso de
discrepancia entre la información contenida en este documento y la información legal del fondo, prevalecerá esta última. Puede que con posterioridad
a elaboración del presente documento se haya modificado, mediante la publicación de un Hecho Relevante, algún elemento no esencial del DFI/Folleto
del fondo, se ser así estaría disponible para su consulta en www.cnmv.es. Le recordamos que el valor liquidativo del fondo de inversión puede fluctuar en
contra del interés del inversor y suponer pérdida de la inversión inicial. Entidad gestora: BBVA ASSET MANAGEMENT, S.A., SGIIC.
El fondo BBVA Mi Inversión Bolsa, FI está registrado en la CNMV con el número 4771
(1) Porcentaje revisable anualmente, no garantizado y calculado cada trimestre sobre el valor de la inversión a la fecha de pago. Pago mediante reembolso de
participaciones.
(2) La información contenida en el presente folleto no constituye asesoramiento fiscal, el cual deberá consultar con su asesor fiscal externo
Aviso legal
Código ISIN: ES0119178004 / Número de registro de la CNMV: 4771
Este documento contiene información comercial y es independiente de la documentación que legalmente estamos obligados a entregarle antes de suscribir el
fondo, por lo que no sustituye ni modifica al DFI/Folleto del fondo. La puesta a disposición de esta información no implica que le estemos presentando el servicio
de asesoramiento en materia de inversión, al no haber tenido en cuenta sus circunstancias personales.
Antes de suscribir el fondo, lea atentamente su DFI/folleto de fecha 13/06/2014, que está disponible en www.cnmv.es, así como en www.bbvaassetmanagement.com.
En caso de discrepancia entre la información contenida en este documento y la información legal del fondo, prevalecerá esta última. Puede que con posterioridad a
elaboración del presente documento se haya modificado, mediante la publicación de un Hecho Relevante, algún elemento no esencial del DFI/Folleto del fondo, de ser
así estaría disponible para su consulta en www.cnmv.es. Le recordamos que el valor liquidativo del fondo de inversión puede fluctuar en contra del interés del inversor y
suponer pérdida de la inversión inicial. Entidad gestora: BBVA ASSET MANAGEMENT, S.A., SGIIC.