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Llámanos al 0500-Banca22 (2262222)
Agencias: Caracas - Valencia - Maracay - Maracaibo
Capital Suscrito y Pagado Bs. 35.000.000 / Reserva de Capital y
Superavit Bs. 249.153.112,76
Directores Principales
Bernardo Velutini Octavio
Juan Andrés Rodriguez Bezara
Gustavo Gómez- Ruiz Rodríguez
Juan Luis Fernández
Tomás Paúl Kis Torok
BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN 31 DE AGOSTO DE 2015
(EXPRESADO EN BOLÍVARES)
ACTIVO
896.721.711
23.554.011
732.973.193
2.402.908
129.942
0
137.661.657
0
Efectivo
Banco Central de Venezuela
Bancos y otras instituciones financieras del país
Bancos y corresponsales del exterior
Oficina matriz y sucursales
Efectos de cobro inmediato
(Provisión para disponibilidades)
INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES
1.113.038.450
Colocaciones en el Banco Central de Venezuela
y operaciones Interbancarias
Inversiones en títulos valores para negociar
Inversiones en títulos valores disponibles para la venta
Inversiones en títulos valores mantenidos hasta su
vencimiento
Inversiones de disponibilidad restringida
Inversiones en otros títulos valores
(Provisión para inversiones en títulos valores)
CARTERA DE CRÉDITOS
0
226.802.687
120.664.890
437.141.757
328.429.116
0
0
1.989.058.870
2.049.085.853
2.029.735
9.954.888
0
Créditos vigentes
Créditos reestructurados
Créditos vencidos
Créditos en litigio
(Provisión para cartera de créditos)
(72.011.606)
INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR
35.751.739
0
17.492.933
18.967.795
0
Rendimientos por cobrar por disponibilidades
Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores
Rendimientos por cobrar por cartera de créditos
Comisiones por cobrar
Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas
por cobrar
(Provisión para rendimientos por cobrar y otros)
0
(708.989)
INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS
Y SUCURSALES
0
0
0
Inversiones en empresas filiales y afiliadas
Inversiones en sucursales
(Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas
y sucursales)
0
0
BIENES REALIZABLES
BIENES DE USO
66.905.358
54.270.257
OTROS ACTIVOS
4.155.746.385
TOTAL DEL ACTIVO
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS
0
ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS
0
OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA
0
CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA
(Régimen prestacional de vivienda y hábitat )
0
OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO
PARA LA VIVIENDA
OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS
0
5.441.034.519
OTRAS CUENTAS DE REGISTROS DEUDORAS
0
INVERSIONES CEDIDAS
0
CARTERA AGRÍGOLA DEL MES
0
0
CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA
65.781.089
CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES
2.057.061.011
MICROCRÉDITOS
CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE
0
CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE
PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA
0
11,01%
0
ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL
CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA
Comisario Principal
José Miguel Uzcátegui Lima
Comisario Suplente
Mayra Alejandra Gutiérrez Villareal
ESTADOS DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN
POR EL PERÍODO DEL 01 DE JULIO AL 31 DE AGOSTO DE 2015
(EXPRESADO EN BOLÍVARES)
PASIVO
Agosto 2015
DISPONIBILIDADES
Directores Suplentes
Andrés Emilio Velutini
Ana Carolina Mc Peck Rincón
Carlos Reyna Pares
Martín Prosperi Álvarez
José Miguel Tineo Raga
Agosto 2015
CAPTACIONES DEL PÚBLICO
Agosto 2015
3.367.718.790
Depósitos a la vista
Cuentas corrientes no remuneradas
Cuentas corrientes remuneradas
3.128.750.829
2.651.152.804
207.146.947
0
270.451.078
75.544.577
0
133.811.008
29.612.376
0
0
0
Cuentas corrientes según convenio Cambiario N° 20
Depósitos y Certificados a la vista
Otras obligaciones a la vista
Obligaciones por operaciones de mesa de dinero
Depósitos de ahorro
Depósitos a plazo
Títulos valores emitidos por la institución
Captaciones del público restringidas
Derechos y participaciones sobre títulos o valores
OBLIGACIONES CON EL B.C.V.
0
MARGEN FINANCIERO BRUTO
0
0
0
3.633.712
3.586.559
0
Gastos por pagar por captaciones del público
Gastos por pagar por obligaciones con el BCV
Gastos por pagar por captaciones y obligaciones
con el BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT
Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos
Gastos por pagar por otras obligaciones por
intermediación financiera
Gastos por pagar por otras obligaciones
Gastos por pagar por obligaciones subordinadas
0
47.153
0
0
0
174.236.378
ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS
OBLIGACIONES SUBORDINADAS
0
OTRAS OBLIGACIONES
0
3.861.602.734
TOTAL DEL PASIVO
9.990.538
GESTIÓN OPERATIVA
PATRIMONIO
CAPITAL SOCIAL
35.000.000
Capital pagado
35.000.000
0
OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES
150.000.000
APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS
22.579.878
RESERVAS DE CAPITAL
644.901
AJUSTES AL PATRIMONIO
76.411.646
RESULTADOS ACUMULADOS
GANANCIA O PERDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN
TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA
(483.312)
(ACCIONES EN TESORERÍA )
0
TOTAL DEL PATRIMONIO
284.153.113
4.155.746.385
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
0
-
0
0
INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR
0
(11.132.376)
0
316.013.854
OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
0
27.386.519
69.571.770
0
Gastos por captaciones del público
Gastos por obligaciones con el BCV
Gastos por captaciones y obligaciones con el BANCO NACIONAL
DE VIVIENDA Y HÁBITAT
Gastos por otros financiamientos obtenidos
Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera
Gastos por obligaciones subordinadas
Gastos por otras obligaciones
Gastos por oficina principal y sucursales
Otros gastos financieros
0
Obligaciones con instituciones financieras del país
hasta un año
Obligaciones con instituciones financieras del país
a más de un año
Obligaciones con instituciones financieras del
exterior hasta un año
Obligaciones con instituciones financieras del
exterior a más de un año
Obligaciones por otros financiamientos
hasta un año
Obligaciones por otros financiamientos a más de
un año
Ingresos por disponibilidades
Ingresos por inversiones en títulos valores
Ingresos por cartera de créditos
Ingresos por otras cuentas por cobrar
Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y
surcursales
Ingresos por oficina principal y sucursales
Otros ingresos financieros
(12.336.884)
316.013.854
OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS
96.958.289
GASTOS FINANCIEROS
0
CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO
NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT
INGRESOS FINANCIEROS
0
(1.204.508)
0
0
0
0
0
84.621.405
Ingresos por recuperaciones de activos financieros
47.373
Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros
Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar
Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
(14.063.555)
(14.063.555)
0
MARGEN FINANCIERO NETO
70.605.223
Otros ingresos operativos
Otros gastos operativos
42.581.297
(10.183.690)
MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
103.002.830
GASTOS DE TRANSFORMACIÓN
(91.693.297)
Gastos de personal
Gastos Generales y Administrativos
Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria
Aportes a la Superintendencia de las Instituciones del
Sector Bancario
(31.374.007)
(52.133.459)
(7.358.570)
(827.261)
MARGEN OPERATIVO BRUTO
11.309.533
Ingresos por bienes realizables
Ingresos por programas especiales
Ingresos operativos varios
Gastos por bienes realizables
Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de
bienes diversos
Gastos operativos varios
25.144
0
3.872
0
0
(1.348.011)
MARGEN OPERATIVO NETO
9.990.538
Ingresos extraordinarios
Gastos extraordinarios
0
0
RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTO
9.990.538
Impuesto sobre la renta
0
RESULTADO NETO
9.990.538
PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles)
ENTES DESCENTRALIZADOS Y OTROS ORGANISMOS
CON RÉGIMEN ESPECIAL
PERSONAS
NATURALES
PERSONAS
JURÍDICAS
ADMINISTRACIÓN
CENTRAL
ADMINISTRACIONES PÚBLICAS, ESTATALES,
MUNICIPALES Y DEL DISTRITO CAPITAL
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Otros
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
TOTAL
0
0
0
0
0
0
TIPOS DE FIDEICOMISOS
Inversión
Garantía
Administración
Características mixtas
Bernardo Velutini Octavio
DIRECTOR PRINCIPAL
Carmen Ramírez H.
GERENTE EJECUTIVO DE CONTABILIDAD
Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior, por el valor equivalente, en cualquier agencia de la banca, pública o privada y en el BCV
www.reconversionbcv.org.ve
José C. López J
AUDITOR GENERAL
TOTAL
RIF J - 31594102 - 3