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ESTAFAS MASIVAS
Una moneda virtual española esfuma los ahorros de 50.000 inversores
La Policía detiene a 20 dirigentes de la compañía que lanzó la divisa digital. El timo del
'unete' asciende a 50 millones de euros y afecta a 6.000 españoles. TelexFree,
WishClub y Unetenet: los timos ‘on line’ destapados por EL PAÍS
Fuente: El País / JOAQUÍN GIL
Los presuntos cabecillas de Unetenet, Pilar Otero y José Manuel Ramírez Marco, en
Dubai / EL PAÍS
El unete, una moneda virtual equivalente a un dólar inventada en 2013 por el
valenciano José Manuel Ramírez Marco, ha resultado ser una monumental estafa
piramidal que atrapó a 50.000 pequeños inversores, 6.000 de ellos en España. Un
empresario español llegó incluso a confiar en el supuesto esquema de riqueza cuatro
millones de euros.
La policía ha anunciado este miércoles el arresto de 20 dirigentes de Unetenet, la
firma que respaldaba esta supuesta divisa digital que captó 50 millones de euros en
una decena de países, según adelantó EL PAÍS.
Los agentes, sin embargo, no localizaron a los presuntos ideólogos del entramado:
Ramírez, de 41 años, y su pareja, Pilar Otero. Ambos se encuentran en un país
europeo y podrían ser detenidos en los próximos días, según fuentes policiales.
La pareja navegaba por un lujoso tren de vida. Ingresaba hasta 40.000 euros diarios.
Los investigadores sostienen que Ramírez y Otero manejaron durante meses
documentación falsa para cruzar las fronteras sin levantar sospechas. Ramírez, que
está considerado el padre del unete, estuvo por última vez en España el pasado mayo.
A Otero se le perdió la pista a principios del presente julio. Él presumía de haber
concebido su moneda a imagen y semejanza del popular bitcoin.
Sobre el papel, Unetenet prometía a sus inversores triplicar sus ahorros a cambio de
colocar anuncios en la red. Las víctimas eran captadas en presentaciones
multitudinarias en hoteles de lujo bajo la promesa del dinero fácil a golpe de clic. Los
beneficios se abonaban en la moneda virtual, que se presentaba como una alternativa
al capitalismo financiero.
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El grifo de unetes se cerró en abril de 2014 cuando el banco letón Rietumu congeló
una cuenta de Ramírez con 28 millones de dólares en el marco de una investigación
por blanqueo de capitales, según la policía.
El Juzgado de Instrucción número 3 de la Audiencia Nacional, que indaga el caso, ha
retenido los 28 millones de dólares vinculados a los presuntos estafadores. Unetenet
operaba a través de la sociedad Union Business Online LTD radicada en el paraíso
fiscal de San Vicente y las Granadinas, desde donde se transferían los fondos a Malta,
Rumanía y Letonia.
El antiguo informático de la empresa Adrián Trigo reveló a este periódico que la
compañía llegó a manejar 70 millones de euros y planeaba montar un banco. La
investigación duró un año y se complicó por la existencia de una alambicada madeja
societaria de paraísos fiscales de países que no colaboran con las autoridades
españolas.
“José Manuel Ramírez Marco sabía persuadir a sus inversores. Les llevaba a hoteles
de lujo para convencerles de que se podía ganar mucho dinero con su negocio”,
explica Agustín Gómez, responsable del Grupo III de Fraudes Financieros de la Policía
Nacional.
El nombre de Ramírez se vinculó hace seis años con la empresa System World
Investment, que operaba bajo la marca Dextraplus. La Comisión Nacional del Mercado
de Valores (CNMV) calificó en marzo de 2009 a Dextraplus de “chiringuito financiero”
en una nota donde el regulador mencionaba expresamente a Ramírez.
El supuesto emprendedor compartió negocios en el paraíso fiscal con la firma
Finanzas Forex del valenciano Germán Cardona. El juez de la Audiencia Nacional
Pablo Ruz envió a prisión en marzo de 2011 a Cardona por idear una estructura
piramidal que esfumó 300 millones de euros de 100.000 inversores de 110 países.
Ramírez concibió su moneda, según un excolaborador, inspirándose en Serguéi
Mavrodi, un empresario ruso que en la década de los 90 dejó en la ruina a cientos de
miles de pequeños inversores con su pirámide MMM. El padre del unete teorizaba
sobre cómo crear un banco, un sistema financiero alternativo y una ciudad, Unetecity.
La compañía presumía en sus presentaciones en hoteles de encarnar un holding
desde 2008. El registro mercantil revela que el ideólogo del unete solo figura junto a su
pareja, Pilar Otero, en la sociedad Union Business Online. Una empresa domiciliada
en una vivienda de Rincón de la Victoria (Málaga) que no ha presentado sus cuentas.
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Bitcoin en medio de un escandaloso fraude
Fuente: EFE
Gracias al anonimato de los intercambios con Bitcoins, en ese portal se podían adquirir
drogas, armas ilegales o incluso pagar a supuesto sicarios.
El consejero delegado de uno de los principales intermediarios en el comercio de la
moneda virtual Bitcoin fue detenido junto a un presunto cómplice por vender más de
un millón de dólares a usuarios de un portal de compras ilegales, informó la Fiscalía de
Nueva York.
Los detenidos en esta operación son Charlie Sherm, consejero delegado de BitInstant,
un intermediario de Bitcoin que había adquirido gran relevancia en Estados Unidos, y
Robert Failella, un operador oculto que supuestamente facilitaba las ventas ilegales.
Ambos fueron imputados por haber vendido Bitcoins, una moneda virtual que permite
intercambios anónimos y que se ha convertido en una alternativa popular al sistema
monetario actual, a usuarios del portal ilegal "Silk Road", donde gracias a la divisa
virtual se podían adquirir drogas, armas u otros artículos ilegales.
La investigación fue realizada por el fiscal federal del distrito sur de Nueva York, Preet
Bharara, con la ayuda del Departamento Estadounidense Antidroga (DEA) y el servicio
de recaudación de impuestos IRS.
"Ocultos tras sus ordenadores ambos acusados han sido imputados por facilitar a
sabiendas ventas anónimas de drogas, obteniendo por ello importantes beneficios",
indicó en un comunicado conjunto el agente de la DEA, James Hunt.
Charlie Shrem es además vicepresidente de la Fundación Bitcoin y es una de las
figuras más populares dentro de esta nueva forma de pago en internet, que se ha
popularizado también como una inversión con grandes retornos.
Los hermanos Winklevoss, que se disputaron con Mark Zuckerberg la idea original de
Facebook, crearon un fondo de inversión en Bitcoins y eran uno de los más
importantes apoyos de BitInstant, cuyos servicios quedaron suspendidos tras el
anuncio de las detenciones.
Según el comunicado de la Fiscalía, Sherm fue detenido este domingo en el
aeropuerto neoyorquino John F. Kennedy y comparecerá por primera vez ante el juez
hoy mismo.
El portal "Silk Road" fue creado por Ross Ulbricht, detenido el pasado octubre en
California (EU) tras una investigación del FBI.
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Gracias al anonimato de los intercambios con Bitcoins, en ese portal se podían adquirir
drogas, armas ilegales o incluso pagar a supuesto sicarios u otro tipo de delincuentes
totalmente online.
EU indaga fraude piramidal con bitcoins
La SEC presentó cargos a un hombre por una presunta estafa de más de 4 mdd con la
moneda digital; éste es el primer fraude que involucra a esta divisa, que se ha
popularizado en los últimos años.
Fuente: CNN / James O'Toole
El precio actual de un bitcoin es de 95.30 dólares. (Foto: Cortesía de CNNMoney)
La moneda digital bitcoin ha alcanzado otro hito este año, si bien no tan honroso:
protagonizó su primer esquema Ponzi.
La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC, por sus siglas en inglés)
anunció el martes que presentó cargos contra un hombre de Texas por presuntamente
defraudar a los inversionistas usando bitcoins.
La SEC arguye que el treintañero Trendon Shavers, residente de McKinney, Texas,
recurrió a Internet para recaudar más de 700,000 bitcoins de inversores entre
septiembre de 2011 y septiembre de 2012. El monto tiene un valor cercano a los 4.6
millones de dólares (mdd), según el estimado de la moneda digital durante ese
período.
De acuerdo con la denuncia, Shavers prometió a los inversionistas intereses de hasta
7% por semana, pero en realidad usaba los fondos de los nuevos inversionistas para
pagar los retornos prometidos. También se le acusa de convertir aproximadamente
147,000 dólares en bitcoins para cubrir gastos personales, incluyendo el alquiler, la
comida y juegos de azar.
Este es el primer caso atraído por la agencia en el que están involucrados los bitcoins.
"Los estafadores no están fuera del alcance de la institución solo porque utilizan
bitcoins u otra moneda virtual para engañar a los inversionistas y violar las leyes
federales de valores", dijo en un comunicado el director de la oficina de la SEC en
Nueva York, Andrew Calamari.
Shavers no pudo ser contactado para comentar el tema, y la SEC señaló que él aún
tenía que contratar a un abogado defensor.
Irónicamente, si los inversionistas se hubieran limitado meramente a comprar y
conservar bitcoins durante el período en que operó el presunto esquema Ponzi
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hubieran ganado una fortuna. Mientras que un bitcoin valía alrededor de 6.56 dólares
en promedio entre septiembre de 2011 y septiembre de 2012, el martes el precio de un
bitcoin alcanzó los 95.30 dólares.
Bitcoin es una moneda digital con apenas cuatro años de vida, desarrollada por un
hacker que aún permanece en el anonimato. Está diseñada para permitir pagos de
todo el mundo con costos de procesamiento extremadamente bajos.
La demanda de la moneda aumentó a principios de este año. Su valor llegó a tocar los
266 dólares por bitcoin tras el rescate financiero en Chipre, donde el Gobierno impuso
un "corralito" y bloqueó los depósitos bancarios que superaban los 100,000 euros. La
medida provocó temores de que las monedas de otros países emitidas por el Gobierno
también pudieran estar en riesgo, lo que hizo que muchos buscaran un refugio seguro
con bitcoin.
La SEC emitió el martes una alerta dirigida a inversionistas para advertir de estafas
que involucraban monedas virtuales.
Los estafadores pueden orquestar fraudes empleando monedas virtuales porque estas
"supuestamente gozan de mayor confidencialidad y menor supervisión regulatoria que
las transacciones en monedas convencionales", dijo la agencia. Y afirmó que todas las
inversiones en valores realizadas en Estados Unidos competen a la jurisdicción de la
SEC sin importar si se hacen en dólares o con monedas virtuales.
Veinte detenidos por estafar 50 millones a 50.000 personas
pagando con moneda virtual
Fuente: EFE
Dos agentes de la Policía Nacional, en labores de vigilancia, en una imagen de
archivo. (ARCHIVO)
Las víctimas eran captadas a través de numerosos actos publicitarios y se les ofrecía
un rápido ingreso extra insertando anuncios de la compañía en la Red. El pago se
realizaba en moneda virtual inventada, que realmente no tenía valor alguno y que
imposibilitaba recuperar sus inversiones. Hay veinte detenidos en territorio español; los
estafados ascienden a 50.000, de los que 6.000 son residentes en España.
La Policía Nacional ha desarticulado un grupo organizado por estafar más de 50
millones de euros a unas 50.000 personas de todo el mundo, al menos seis mil
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residentes en España, con inversiones pagadas con una supuesta moneda virtual, en
una operación con veinte detenidos en territorio español. En concreto los agentes han
arrestado a ocho personas en la provincia de Sevilla, a cuatro en Arrecife (Lanzarote),
a dos en Madrid, a otras tantas en la provincia de Málaga, a otras dos en la de Alicante
y el resto en Valencia y Langreo (Asturias). Las víctimas eran captadas a través de
numerosos actos publicitarios como eventos en hoteles de lujo con todo tipo de gastos
pagados, vídeos promocionales y charlas formativas y se les ofrecía un rápido ingreso
extra insertando anuncios de la compañía en la Red. La empresa estafadora pagaba a
las víctimas inversoras en moneda virtual inventada que realmente no tenía valor
alguno y que imposibilitaba recuperar sus inversiones.
En los cinco registros realizados se han intervenido dieciocho equipos informáticos,
portátiles, discos duros de ordenadores, tres tabletas, numerosa documentación
relacionada con estafas y blanqueo de capitales, 15.505 euros y dos vehículos de alta
gama. Además, se ha bloqueado una cuenta en Letonia con más de cinco millones de
euros, casi veintidós millones de dólares americanos, 2.600 dólares canadienses,
1.600 libras esterlinas y 365 dólares australianos, procedente todo ello de la estafa
investigada. Especializados en estafas piramidales La organización desarticulada
estaba especializada en la comisión de estafas masivas mediante el método de las
estafas piramidales y tras más de un año y medio de investigación los agentes
pudieron constatar la existencia de una empresa que captaba a sus víctimas. La
investigación se inició gracias a la denuncia de un antiguo trabajador de la compañía
presentada en la Agregaduría de Interior en Bolivia y al análisis de otras interpuestas
en distintos puntos de España por expertos policiales en fraude financiero y blanqueo
de capitales.
Los miembros de esta organización habían creado una amplia red de clientes y su
objetivo era atraer a personas que buscasen algún tipo de ingreso ya fuera principal o
extra en su economía en el menor tiempo posible. Estos ingresos surgirían de la
compra de los paquetes que la empresa ofrecía y por los que comenzarían en teoría a
tener beneficios de forma rápida con el simple hecho de insertar una serie de anuncios
de la compañía en la red. Las ganancias conseguidas irían en proporción directa al
paquete contratado, que supuestamente ofrecían una rentabilidad muy grande de tal
forma que por ejemplo se aseguraba que con una inversión de 18.000 dólares
americanos se podía llegar a conseguir unos beneficios anuales de 67.600 en pagas
semanales de 1.300. Ante esta supuesta elevada rentabilidad ofertada, las víctimas no
dudaban en invertir en la compañía y convencían a la vez a amigos y familiares para
que también lo hicieran. Posteriormente la empresa decidió convertir todo el dinero de
las víctimas en moneda virtual inventada por la empresa y que sería la forma en la que
las víctimas recibirían el pago a sus servicios.
Cuentas en paraísos fiscales
Sin embargo es una moneda sin valor al no estar integrada en el tráfico monetario ni
mercantil habitual por lo que las víctimas vieron cómo su dinero fue transformado en
algo inservible y sin posibilidad alguna de recuperarlo a no ser que consiguieran
engañar a nuevas víctimas. El dinero fue colocado en diferentes cuentas situadas en
países calificados como paraísos fiscales. La operación ha sido realizada de forma
conjunta por el Grupo de Blanqueo de Capitales de la Jefatura Superior de Policía de
Andalucía Occidental y agentes especializados de la Unidad de Delincuencia
Económica y Fiscal de la Comisaría General de Policía Judicial adscritos al Servicio
Ejecutivo de Prevención de Blanqueo de Capitales. Han contado con la colaboración
de agentes de las jefaturas superiores de Policía de Andalucía Oriental, Valencia,
Asturias y Canarias y de las comisarías de Alicante, Vélez-Málaga, Fuengirola
(Málaga), Elche y Denia (en la provincia de Alicante), Arrecife y Langreo.
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La investigación, impulsada desde el inicio por el Juzgado de Instrucción número 16
de Sevilla, ha sido dirigida por el Juzgado Central de Instrucción número 3 de la
Audiencia Nacional.
Estafa piramidal. ¿Qué es la moneda virtual Bitcoin?
Shavers creó el fondo "Bitcoin Savings and Trust" (Ahorro y confianza de Bitcoin), con
el que prometía un retorno de un 7 por ciento de la inversión a la semana.
Fuente: INNOVATICIAS.COM / RED / AGENCIAS
Trendon T Shavers, de KcKinney, Texas (EE.UU.) ha sido acusado de fraude por la
Comisión de Seguridad y Valores de Estados Unidos por haber creado una estafa
piramidal similar a la que llevó a la cárcel a Bernard Madoff. La peculiaridad de este
caso, cuyas cantidades de dinero son muy inferiores, es que divisa utilizada fue
Bitcoin.
Shavers creó el fondo "Bitcoin Savings and Trust" (Ahorro y confianza de Bitcoin),
con el que prometía un retorno de un 7 por ciento de la inversión a la semana. Captó
unas 700.000 Bitcoins entre 2011 y 2012 y, por supuesto, nunca explicó en qué
consistían sus operaciones.
Bitcoin es una moneda virtual generada por ordenadores, dentro un sistema de peerto-peer (P2P) sin autoridad central, que se utiliza para transacciones electrónicas.
La cantidad total de Bitcoins se conoce en cualquier momento, y la estructura
criptográfica limita la cantidad que puede estar en circulación. Debido a que no hay
ningún banco central, el valor de las Bitcoins se determina por la demanda efectiva
dentro del sistema.
De esta forma, la creciente demanda por esta divisa en los últimos años ha
provocado que su valor haya aumentado considerablemente. Así, las 700.000 bitcoins
que en 2011 valían unos 3,5 millones de euros actualmente están valoradas en casi 70
millones de euros.
Según cuenta la Comisión de Seguridad de Valores estadounidense (The Securities
and Exchange Commission, SEC), Shavers utilizaba las inversiones para pagar a los
nuevos inversores hasta que la pirámide se desmoronó. Se transfirió a sus propias
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cuentas más de 150.000 bitcoins que utilizó entre otras cosas para pagar el alquiler,
comida, bebida y apuestas.
En noviembre de 2011 anunció que cerraría Bitcoin Savings and Trust alegando que
el crecimiento de la cantidad de inversores le estaban impidiendo gestionar los pagos
con celeridad y pagar a tiempo. Eso provocó las sospechas de algunos inversores y en
última instancia llamó la atención de las autoridades.
Moneda virtual gana adeptos en el mundo
Fuente: crónica.com / Mayeli Mariscal
Las bolsas de valores de Nueva York, Nasdaq y New York Exchange ya han invertido
en empresas que realizan transacciones con Bitcoin, lo que ha demostrado que esta
moneda descentralizada va ganando terreno pues a partir de ser un proyecto digital,
dio el salto hasta generar operaciones en mayor número que incluso las grandes
empresas de remesas como Wester Union.
José Rodríguez, director de Pagos de la Casa de Cambio Bitso, en entrevista para
Crónica de Hoy Jalisco asegura que el bitcoin podría llegar a superar incluso
operaciones de Visa y Mastercard además de que es una herramienta importante de
inclusión financiera de la población en el mundo, pues no requiere una identificación
oficial, lo que facilitaría a los jóvenes y personas de escasos recursos o que
simplemente no tienen el accesos a este tipo de documentos, para que se integren a
los sistemas seguros para realizar intercambios comerciales.
“Cuando las primeras casas de cambio lo empezaron a cotizar, valía un centavo o
menos de un centavo, hasta que empezaron a crecer la red y lo importante que tiene
la red de Bitcoin es la red de usuarios, porque lo importante es que mientras más
crezca la red más se va a poder intercambiar y de ahí surge la siguiente etapa que es
que empresas lo acepten ya no solo como pago, sino que lo vean también como
infraestructura por ejemplo las bolsas de Nueva York, Nasdaq y New York Exchange
han invertido en empresas de Bitcoins y ya anunciaron el pasado jueves, que son los
primeros que están por subir acciones a la cadena de bloques de Bitcoins”.
Estas bolsas de valores privadas, no pararían serían de 24/7 donde se puede
monitorear en tiempo real quiénes son lo dueños de la propiedad, de las acciones
funcionarían fuera de un sistema descentralizado pues si se llegará a caer el servidor
de la bolsa o cualquier otro problema que pudiera surgir, sus operaciones continuarían.
En una transacción de dinero con Bitcoin es posible seguir el rastro del dinero desde
que se creó, desde el origen, lo que transparente los recursos y evita posibles fraudes
o estafas. Además, en tiempo real se puede hacer un análisis de las transacciones a
través de portales como: www.blockchange.info
“Puedes ver cuánto ha valido a través de la historia, cuánto se ha liberado y cuántas
transacciones se han realizado y el total de gráficos que hay, las comisiones totales de
las transacciones. En su punto máximo, Bitcoin ha llegado a casi 25 mil transacciones
y actualmente estamos entre 125 mil y 150 mil transacciones diarias”.
Actualmente, esta moneda ya está en el top 10 de transacciones ejecutadas y de
dinero intercambiado y ha llegado a superar los servicios de intercambio de remesas
como Western Union, y pese a que en los primeros lugares siguen Visa y Mastercard,
“pero si siguen creciendo de esta manera los puede llegar a sobre pasar también”.
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Universal
Cualquier persona puede aceptar en su negocio las Bitcoins, y la empresa Bitso
cuenta con paquetes que permiten implementar esta forma de pago.
“Si es una tienda que ya tiene procesamiento de pagos nosotros hacemos toda la
solución para que no se tengan que romper la cabeza de cómo; nosotros hacemos la
solución para que recibas Bitcoins y que recibas pesos en tu cuenta y se acredite, es
instantáneo y es 24/7 y si te pagan mil pesos, nosotros te depositamos mil pesos, en
ningún otro procesador de pagos hacen eso con esta tecnología”, explicó José
Rodríguez.
Bitcoins se almacena en carteras que generan una cuenta clave con número y clave
única donde se almacenan las monedas y para pagar, se escanea el código QR y se
mandan las los bitcoins. Además, en redes sociales también se pueden realizar
transacciones o envíos de estas monedas pues se generan equivalencias por ejemplo,
del costo de un café o un helado, y al mencionar a la otra persona a través de Twitter o
Facebook, se le puede hacer llegar el equivalente para que cambié el producto.
“En la mayoría de los bancos, si no tienes una identificación oficial, para personas muy
pobres, jóvenes o que no tienen acceso a esto ya los estas descartando del sistema
financiero por lo que creemos que esto va a ayudar a la inclusión financiera”, concluyó
el director de Bitso.
Destacados
Bitso, es una plataforma mexicana de intercambio de Bitcoins que nació a principios
del 2014 en el Estado de Puebla. Actualmente la firma tiene sus oficinas centrales en
la Ciudad de México y una cartera de más de tres mil clientes.
Bitcoin es un activo digital, una moneda descentralizada sobre un sistema contable
abierto y público donde el dinero no tiene que pasar por un intermediario para ser
procesado, yo te lo mando directamente a ti, se registra en la red y en la contabilidad y
se puede ver cuál ha sido la ruta desde la creación por lo que tiene niveles de
transparencia que nunca hemos visto
Origen
En 2008 Satoshi Nakamoto presentó el proyecto de bitcoin y en el 2009 se generaron
los primeros bitcoins, no tenían ningún valor en esos momentos porque solo era una
comunidad la que lo creó y posteriormente, esa comunidad empezó a meter a más
personas y les mostraron que eso si funcionaba y que tenía potencial, que era dinero
digital persona a persona.
En el 2009 se empezó a usar como experimento y en el 2010 empezaron a surgir usos
y aplicaciones y empezaron a pagar cosas, hay el llamado "Pizza Day de Bitcoin" que
pagó 10 mil bitcoins por dos pizzas y esa fue la primera vez que se usó en un
intercambio comercial, posteriormente empezaron las primeras casas de cambio como
Bitso, que empezó a principios del 2014.