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Informe Mensual octubre 2014
Estadísticas Monetarias y Financieras
Introducción
A continuación se presentan las principales estadísticas monetarias y financieras con datos actualizados a septiembre 2014. Estas
corresponden a información reportada por todos los bancos del país. Las definiciones y una mayor desagregación de las series contenidas
en este informe se encuentran disponibles en la Base de Datos Estadísticos del Banco Central de Chile.
Contacto: [email protected]
Tasas de interés por tipo de
deudor (1):
Tasas de interés por tipo de deudor y plazo
(tasas base anual 360 días)
consumo ($):
25,0%
comerciales ($):
7,4%
comercio exterior (US$):
1,3%
vivienda (UF):
3,6%
Gráfico 1: Tasas de interés por tipo de deudor (1)
(tasas base anual 360 días, porcentaje)
En septiembre, las tasas de interés se mantuvieron en niveles similares a los del
mes previo. La tasa de interés de los créditos de consumo registró un 25,0%
(agosto: 24,7%). En tanto, las tasas de vivienda y de comercio exterior se situaron
en 3,6% (agosto: 3,7%) y en 1,3% (agosto: 1,3%) respectivamente. La de
préstamos comerciales alcanzó 7,4% (agosto: 7,7%), en línea con la tendencia a la
baja de los últimos meses (Gráfico 1).
12
comerciales ($)
vivienda (UF)
comercio exterior (US$)
consumo ($)
consumo ($)
consumo ($)
33
9
30
6
27
Por plazo de las operaciones, las tasas de interés de consumo presentaron
3
24
movimientos disímiles. En las tasas comerciales, se registró una disminución en la
mayoría de los plazos, salvo en el de más de un año. En las tasas de comercio
exterior, aumentaron los tramos superiores a 90 días, lo que fue compensado con la 0ene.12 may.12 sep.12 ene.13 may.13 sep.13 ene.14 may.14 sep.1421
Fuente: Banco Central de Chile.
disminución del resto de los plazos.
Por plazo y moneda, la tasa de interés de las colocaciones en pesos bajó en todos
los plazos a excepción del mayor a tres años. Las tasas de captación se
Gráfico 2: Colocaciones nominales por tipo de
mantuvieron estables, con excepción de la tasa mayor a tres años que subió.
deudor (2)
(variación anual, porcentaje)
El spread de las tasas nominales se redujo en todos sus plazos.
25
Colocaciones nominales por tipo de deudor
Colocaciones nominales por
tipo de deudor (2):
(variación anual)
consumo:
comerciales:
comercio exterior:
vivienda:
total:
9,2%
7,7%
-0,6%
15,3%
9,0%
En septiembre, la variación anual del stock total de colocaciones fue mayor a la del
mes anterior: 9,0% (agosto: 8,7%). Esto se explica por una mayor tasa de
crecimiento anual en las colocaciones de vivienda de 15,3% (agosto: 14,9%) y de
una menor caída de los créditos de comercio exterior en pesos, alcanzando a -0,6%
(agosto:-4,6%). Estos aumentos fueron parcialmente compensados por las caídas
en las colocaciones de consumo y comerciales que registraron una variación anual
de 9,2% (agosto: 9,4%) y de 7,7% (agosto: 8,0%) respectivamente (Gráfico 2).
Agregados monetarios
Agregados monetarios (3)
(variación anual)
M1:
M2:
M3:
10,0%
6,9%
9,5%
comerciales
consumo
vivienda
total
comercio exterior
30
20
20
15
10
10
0
5
-10
ene.12 may.12 sep.12 ene.13 may.13 sep.13 ene.14 may.14 sep.14
Fuente: Banco Central de Chile en base a balances individuales reportados
por la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras.
En septiembre, M1 registró una variación anual menor que la del mes anterior, M2 y
M3 se mantuvieron (Gráfico 3).
Gráfico 3: Agregados monetarios nominales (3)
La variación anual de M1 fue de 10,0% (agosto: 10,6%), producto de un menor
(variación anual, porcentaje)
crecimiento en circulante y depósitos y ahorros a la vista. La mantención de M2 en 30
M1
M2
M3
M1
M2
M3
6,9% (agosto: 6,9%), se explicó por movimientos compensados de sus
componentes. En tanto, M3 registró una variación de 9,5% (agosto: 9,4%), 25
destacando una mayor actividad de los fondos mutuos de largo plazo.
20
15
Nota: Iconos muestran comparación con la
variación anual del mes anterior.
10
5
0
ene.12 may.12 sep.12 ene.13 may.13 sep.13 ene.14 may.14 sep.14
Fuente: Banco Central de Chile.
B an c o C e nt r al d e C hi l e - o c t u b r e 2 0 1 4
Anexo gráficos
1.- Tasas de interés (1) (tasa base anual 360 días, porcentaje)
Por tipo de deudor
Consumo ($)
45
40
Promedio
180 - 360 días
Más de 3 años
Comerciales ($)
14
Menos de 6 meses
1 - 3 años
Promedio
30 - 89 días
Más de 1 año
Comercio Exterior (US$)
5,0
Menos de 1 mes
180 - 360 días
Promedio
30 - 89 días
180 - 360 días
Vivienda (UF)
7,0
Menos de 1 mes
90 - 180 días
más de 3…
4,0
6,0
3,0
5,0
2,0
4,0
1,0
3,0
0,0
ene.12 may.12 sep.12 ene.13 may.13 sep.13 ene.14 may.14 sep.14
2,0
ene.12 may.12 sep.12 ene.13 may.13 sep.13 ene.14 may.14 sep.14
12
35
30
10
25
20
8
15
10
ene.12 may.12 sep.12 ene.13 may.13 sep.13 ene.14 may.14 sep.14
6
ene.12 may.12 sep.12 ene.13 may.13 sep.13 ene.14 may.14 sep.14
Fuente: Banco Central de Chile.
Por plazo, nominales
30 a 89 días
90 días a 1 año
16
1 a 3 años
Más de 3 años
28
28
21
21
14
14
7
7
20
12
15
8
10
4
5
0
ene.12 may.12 sep.12 ene.13 may.13 sep.13 ene.14 may.14 sep.14
0
ene.12 may.12 sep.12 ene.13 may.13 sep.13 ene.14 may.14 sep.14
Fuente: Banco Central de Chile
0
ene.12 may.12 sep.12 ene.13 may.13 sep.13 ene.14 may.14 sep.14
colocación
0
ene.12 may.12 sep.12 ene.13 may.13 sep.13 ene.14 may.14 sep.14
captación
2.- Colocaciones nominales por tipo de deudor (2) (variación anual y mensual, porcentaje)
Consumo
Comerciales
Comercio exterior
Vivienda
20
2,4
20
3,0
30
16
15,0
2,0
16
1,6
16
2,0
20
8
13,5
1,5
12
0,8
12
1,0
10
0
12,0
1,0
8
0,0
8
0,0
0
-8
10,5
0,5
4
-0,8
ene.12 may.12 sep.12 ene.13 may.13 sep.13 ene.14 may.14 sep.14
4
-1,0
ene.12 may.12 sep.12 ene.13 may.13 sep.13 ene.14 may.14 sep.14
-10
-16
ene.12 may.12 sep.12 ene.13 may.13 sep.13 ene.14 may.14 sep.14
variación
nominalanual
anual
variación
variación
nominal
mensual
variación
mensual
Fuente: Banco Central de Chile en base a balances individuales reportados por la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras.
9,0
0,0
ene.12 may.12 sep.12 ene.13 may.13 sep.13 ene.14 may.14 sep.14
B an c o C e nt r al d e C hi l e - o c t u b r e 2 0 1 4
3.- Agregados monetarios nominales y sus componentes (3) (incidencia en la variación anual, porcentaje)
M1
Circulante
Depósitos y ahorros a la vista
M2
M1
Ahorro plazo
Cooperativas neto en M2
Cuentas corrientes netas de canje
M1
M3
Depósitos plazo
Fondos mutuos neto en M2
M2
15
25
12
20
20
9
15
15
6
10
10
3
5
5
0
0
0
-3
ene.12
may.12
sep.12
ene.13
may.13
sep.13
ene.14
may.14
sep.14
Doc del BCCH
Dep en moneda extranjera
Letras de crédito
Bono de Empresa
AFP neto en M3
25
-5
-5
ene.12
may.12
sep.12
ene.13
may.13
sep.13
ene.14
may.14
sep.14
ene.12
may.12
sep.12
ene.13
Fuente: Banco Central de Chile.
Notas:
1)
Tasas de Interés
Corresponden a tasas de interés efectivas promedio ponderadas de las operaciones realizadas en el mes por bancos comerciales en la Región Metropolitana.
Las tasas de interés nominales ($) se expresan en base 360 días, usando la conversión de interés simple.
El detalle con la participación por plazos y moneda de cada tipo de tasa de interés se encuentra disponible en series de indicadores (Excel), hoja resumen.
Gráficos discontinuos implica que no se registraron operaciones para ese mes.
2)
Colocaciones
Corresponden a los saldos en pesos chilenos del último día hábil de cada mes, obtenidos de los balances individuales de cada banco comercial. Esto es, no
considera las operaciones de las filiales y sucursales en el exterior.
Los dos últimos períodos corresponden a cifras provisionales.
Más información “Estadísticas de colocaciones” de E. Arraño y B. Velásquez, correspondiente a la Serie de Estudios Económicos Estadísticos, N° 92, Banco
Central de Chile, julio 2012.
3)
Agregados Monetarios
Corresponden a los promedios diarios mensuales. Se construyen a partir de información de los bancos comerciales, de la Superintendencia de Bancos e
Instituciones Financieras, de la Superintendencia de Pensiones, de la Superintendencia de Valores y Seguros; y de la Tesorería General de la República,
Los tres últimos períodos corresponden a cifras provisionales
Más información en “Agregados Monetarios: Nuevas Definiciones”, de E. Arraño, correspondiente a la Serie de Estudios Económicos Estadísticos, N°53,
Banco Central de Chile, mayo 2006.
Este documento es preparado por la División Estadísticas.
M2
Bonos de Tesoreria
Efectos de comercio
Fondos mutuos neto en M3
M3
may.13
sep.13
ene.14
may.14
sep.14