1. Bienes raíces

LISTA DE CREQUEO CON LOS REQUISITOS PARA SOLICITUD DE CRÉDITOS AL
CONSTRUCTOR - PERSONA JURÍDICA
RECAUDOS NECESARIOS
1. Consigne todos los recaudos y formatos en la Oficina Bancaria de su preferencia, de acuerdo al orden establecido en la presente Lista de Chequeo,
en carpeta blanca de tres (3)aros identificadas de la siguiente manera:
1.1
Carpeta N° 1: Información Financiera y Legal del Proyecto
1.2
Carpeta N° 2: Información Técnica del P royecto
2. Coloque separadores con pestaña, identificando con el nombre del documento que antecede (en forma manuscrita en letra legible o impresa). Esta
identificación deberá estar en la parte central del mismo.
CARPETA N° 1
CHEQUEO
DOCUMENTACIÓN PARA EL ANÁLISIS
OBSERVACIONES
Lista de Chequeo con los requisitos para solicitud de crédito al Original y con todos los ítems marcados, anexar en la contra-portada
constructor.
del expediente.
Planilla de Solicitud de Créditos al Constructor.
Original y debidamente firmada.
Informe Cualitativo y de Inspección de la Oficina Bancaria.
Original y debidamente firmado por el Gerente de la Oficina Bancaria.
SEPARADOR - REQUISITOS LEGALES / ANTECEDENTES JURÍDICOS
DE LA EMPRESA
Indicar: dirección, números telefónicos, fax, e-mail, de la empresa
Hoja Resumen con Información de la Empresa.
solicitante y el representante legal, actividad, Clientes Proveedores,
número de empleados actuales y los que generará la obra.
Documento constitutivo de la empresa y sus estatutos sociales, así
como todas sus modificaciones debidamente registradas, completas Fotocopia
y legibles.
Cédula de Identidad y RIF de los Accionistas, Representantes
Fotocopia
Legales, Junta Directiva y Apoderados, según aplique.
Registro de Información Fiscal (RIF) de la empresa.
Fotocopia
En los casos que la solicitud sea a Tasa Social, deben anexar el
Constancia de Registro Nacional de Constructoras Privadas, en la
Oficio de Calificación del Proyecto por parte del MINVIH y el
página Web: www.minvih.gob.ve
Convenio con la Inmobiliaria Nacional.
SEPARADOR - REQUISITOS FINANCIEROS / ANTECEDENTES ECONÓMICOS
Declaración de ISLR de los últimos tres (3) años.
Fotocopia
Relación de cuentas bancarias y experiencia crediticia. De poseer
Fotocopia
créditos, presentar estado de cuenta.
Tres (3) referencias comerciales.
Fotocopia
Estados de Cuentas Bancarias de los 3 últimos meses con su
Fotocopia
referencia bancaria.
Corte Financiero Actualizado.
Preparado por un Contador Público Colegiado
Los mismos deben estar auditados con las Notas correspondientes,
Estados financieros a valores históricos, correspondientes al cierre de Flujo de Efectivo y Movimiento Patrimonial. Preparado por un
los tres (3) últimos ejercicios económicos.
Contador Público y Visados por el Colegio de Contadores Públicos
correspondiente.
Currículum de la empresa solicitante del crédito.
Debe incluir el listado de herramientas y equipos
Consiste en realizar obras necesarias en el sector y que beneficien a
Carta Compromiso de Aporte Social que realizará la empresa un gran número de personas de la comunidad, que represente el 1%
solicitante a la comunidad cercana donde se ejecuta el proyecto, o al del monto solicitado al Banco. Debe venir acompañado de un
Consejo Comunal más cercano.
presupuesto. Anexar fotos de la situación actual del activo o bien
donde se desarrollará el aporte social.
CARPETA N° 1
CHEQUEO
DOCUMENTACIÓN PARA EL ANÁLISIS
OBSERVACIONES
SEPARADOR - REQUISITOS FINANCIEROS / ANTECEDENTES FINANCIEROS
DE LOS ACCIONISTAS
Original del Balance Personal o Mancomunado.
Preparado por un Contador Público y Visados por el Colegio de
Contadores Públicos. Anexar copia de los soportes que respaldan el
Activo (Inmuebles y Vehículos).
Certificación de Ingresos.
Preparado por un Contador Público y Visados por el Colegio de
Contadores Públicos. En caso de que los ingresos provengan de su
participación como accionista o directivo de una empresa o posee un
Fondo de Comercio debe presentar: Acta constitutiva, Estado
financiero y pago del I.S.L.R. del ejercicio fiscal anterior.
Referencias bancarias, con sus tres (3) últimos estados de cuenta.
Original
Original y anexar la fotocopia de la Cédula de Identidad, dirección y
Referencias personales
teléfono de la persona que la emite.
Declaración de I.S.L.R.
Fotocopia del último año o en su defecto Carta de No Contribuyente.
Currículum de los accionistas que integran la empresa constructora.
Indicando el área de experiencia.
INFORMACIÓN FINANCIERA DEL PROYECTO
Cronograma de desembolso por capítulo.
Mensual en Bolívares y por el monto Total del Presupuesto.
Flujo de caja proyectado por el tiempo del crédito.
Según modelo del banco y las respectivas premisas.
Plan de ventas por tipología, flujo de ventas.
En el caso de existir preventas, se debe presentar relación de las
mismas.
Presupuesto de gastos generales.
Proyecto, estudios, análisis y terreno.
SEPARADOR - REQUISITOS FINANCIEROS / GARANTÍAS OTORGADAS Y AVALUOS
DEL TERRENO
Documento de propiedad del terreno debidamente registrado.
Fotocopia
Original y con un mínimo de diez (10) años. Expedida en los treinta
Certificación de Gravamen del Terreno.
(30) días anteriores a la solicitud del crédito.
Original y con un mínimo de veinte (20) años. Expedida en los treinta
Tradición Legal del Terreno.
(30) días anteriores a la solicitud del crédito.
Original y con vigencia de seis (06) meses. Deberá incluir credencial
vigente de inscripción del Perito ante el SUDEBAN.
Avalúo del terreno donde se desarrollará el proyecto.
CARPETA N° 2
CHEQUEO
DOCUMENTACIÓN PARA EL ANÁLISIS
OBSERVACIONES
SEPARADOR - REQUISITOS TÉCNICOS
Constancia de Cumplimiento de Variables Urbanas Fundamentales y
Fotocopia
Permiso de Construcción Vigente
Constancia de Acreditación Técnica de Impacto Ambiental, en caso
Fotocopia
de que aplique.
Aprobación de Variables de Riesgo (Protección Civil o Bomberos).
Fotocopia
Memoria Descriptiva con resumen del Proyecto de arquitectura,
estructura, acueducto, cloacas y electricidad.
Original
Oficio de Factibilidad de Servicio de acueducto y cloacas. Emitido por
Fotocopia
la autoridad competente.
Oficio de Factibilidad de Servicio Eléctrico. Emitido por la autoridad
Fotocopia
competente.
Estudio de Suelos realizados por una empresa especializada.
Fotocopia
Carta de Aceptación y Solvencia del Colegio de Ingenieros del Ing.
Original
Residente de la Obra.
Resumen del Presupuesto de Obra.
Original
Original y especificado por capítulos, detallado por partidas, subPresupuesto de Obras de Urbanismo y Viviendas. Debidamente totalizado por capítulos, según códigos COVENIN. El presupuesto de
fechado y firmado por la empresa solicitante.
obra de vivienda se debe presentar por el número total de viviendas
que forman el proyecto.
Análisis de Precios Unitarios y Hoja de Cálculo del Factor de Costos
Fotocopia
asociados al Salario.
Renders impresos y en digital.
Frente, vista aérea del urbanismo, vivienda interna y por tipología
Listado de obras en ejecución y ejecutadas, según modelo anexo.
Original
PLANOS
Juego de Planos del Proyecto de Urbanismo (Planta del Conjunto,
Parcelamiento y Acueductos y Cloacas) y Construcción (Arquitectura, Todos los planos deben estar sellados y firmados por las autoridades
Estructura, Instalaciones Sanitarias y Eléctricas) y Planos de competentes y profesionales responsables.
Topografía Original y Modificada.
ÚNICAMENTE PARA SER LLENADO POR LA OFICINA BANCARIA
Nombre y Apellido del Promotor Nombre y Código de la Oficina
o Ejecutivo de Negocios:
Bancaria:
Sello del Promotor o Ejecutivo de Negocios,
en señal de verificación de la información del
Cliente:
Sello de la Oficina Receptora: