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CAMPAÑA DE TRASPASOS DE FONDOS DE INVERSIÓN ENERO 2017
BASES PROMOCIÓN
Esta promoción tiene como objetivo la captación de Fondos de Inversión posicionados en otras entidades, incentivando al cliente con una cantidad en
metálico en un porcentaje diferente en función del importe bruto traspasado y del fondo de inversión destino del traspaso, hasta un máximo de 3.000 euros
por cliente.
Validez de esta promoción: Desde el 16 de enero de 2017 hasta el 30 de abril de 2017 para todas las entidades del Grupo Cooperativo Cajamar.
REQUISITOS PARA ACCEDER A ESTA PROMOCIÓN
Ser socio de la Entidad* en el momento de la solicitud del traspaso manteniendo esta condición hasta los dos periodos fijados para la
liquidación de la bonificación.
El importe suscrito en el fondo destino tendrá que ser igual o superior a 5.000 euros.
A efectos del cómputo de fechas, accederán a la bonificación aquellos traspasos solicitados entre el 16 de enero de 2017 y el 30 de abril de 2017,
independientemente de que la suscripción por traspaso se haga efectiva con posterioridad.
Para que se abone la bonificación, será necesario que el número de participaciones traspasadas se mantenga invariable en el mismo fondo
destino del traspaso, en los dos períodos de liquidación:
*Primer período de liquidación: desde el día que se hace efectivo el traspaso hasta transcurridos 365 días naturales.
*Segundo período de liquidación: desde el día siguiente a la finalización del primer período de liquidación hasta transcurridos otros 365 días
naturales.
No serán válidos los traspasos internos entre Fondos de Inversión cuya posición ya se encuentre en entidades del Grupo Cooperativo Cajamar.
El cliente podrá obtener tantas bonificaciones como traspasos realice con un máximo de 3.000 euros por persona.
La cantidad máxima a abonar en concepto promocional será de 3.000 euros por cliente (máximo de 1.500 euros por cliente en cada uno de los dos períodos
de liquidación). A estos efectos, se considerará únicamente el primer titular de la cuenta de mercados financieros en la que esté depositado el fondo destino
del traspaso. Si un cliente realiza traspasos de fondos a varias cuentas de mercados financieros en las que figura como primer titular, el saldo medio en
euros de los distintos fondos computará de forma conjunta de cara al límite de los 3.000 euros.
Si un cliente realiza un traspaso de salida de un fondo de inversión comercializado por una entidad del Grupo Cooperativo Cajamar a otra entidad ajena a
dicho Grupo durante el periodo promocional, y pasado un tiempo dentro del mismo periodo promocional, vuelve a realizar un traspaso a cualquier entidad
del Grupo Cooperativo Cajamar, no podrá entrar en esta promoción.
Se excluyen de la campaña los traspasos realizados a Fondos de Inversión cuyos titulares sean empleados de las entidades del Grupo Cooperativo Cajamar.
Promoción no acumulable a ninguna otra promoción de Fondos de Inversión del Grupo Cooperativo Cajamar.
*A excepción de Caixa Rural Vilafamés.
BONIFICACIÓN
La bonificación se abonará a aquellos clientes que cumplan todas y cada una de las condiciones de la promoción en los siguientes porcentajes de
bonificación sobre el importe bruto traspasado (en función del fondo destino del traspaso):
FONDO DE INVERSIÓN
TREA CAJAMAR CORTO PLAZO FI
TREA CAJAMAR RENTA FIJA, FI
TREA CAJAMAR PATRIMONIO FI
TREA CAJAMAR FLEXIBLE, FI
TREA CAJAMAR CRECIMIENTO FI
TREA CAJAMAR RENTA VARIABLE ESPAÑA, FI
TREA CAJAMAR RENTA VARIABLE EUROPA, FI
TREA CAJAMAR RV INTERNACIONAL FI
CODIGO ISIN
ES0114546031
ES0180622005
ES0114547039
ES0180678007
ES0109226037
ES0180666002
ES0180642003
ES0180551006
PORCENTAJE DE
BONIFICACIÓN
TOTAL
0,20%
0,85%
0,85%
1,05%
1,15%
1,50%
1,50%
1,50%
> 19/01/2017
> BASES PROMOCION
CAMPAÑA DE TRASPASOS DE FONDOS DE INVERSIÓN ENERO 2017
Dicha bonificación se hará efectiva (en la cuenta a la vista asociada a la cuenta de mercados financieros donde se deposite el fondo), mediante dos abonos:
el 50% del porcentaje de bonificación una vez finalizado el primer período de liquidación y el otro 50% una vez finalizado el segundo, en las siguientes fechas:
FECHA EN QUE SE HACE EFECTIVO
EL TRASPASO
Entre el 16/01/2017 y el 31/01/2017
Entre el 01/02/2017 y el 28/02/2017
Entre el 01/03/2017 y el 31/03/2017
Entre el 01/04/2017 y el 30/04/2017
FECHA DE ABONO
PRIMER PERIODO LIQ.
Entre el 20/02/2018 y el
28/02/2018
Entre el 20/03/2018 y el
31/03/2018
Entre el 20/04/2018 y el
30/04/2018
Entre el 20/05/2018 y el
31/05/2018
FECHA DE ABONO
SEGUNDO PERIODO LIQ.
Entre el 20/02/2019 y el
28/02/2019
Entre el 20/03/2019 y el
31/03/2019
Entre el 20/04/2019 y el
30/04/2019
Entre el 20/05/2019 y el
31/05/2019
Ejemplo práctico: Con fecha 01-02-17 un cliente realiza un traspaso desde otra Entidad Comercializadora por importe de 50.000 € al fondo de inversión TREA
CAJAMAR RENTA VARIABLE ESPAÑA, FI. Suponemos que se suscriben 5.000 participaciones a un valor liquidativo de 10 €.
Si consideramos que durante los dos períodos de liquidación no varía el valor liquidativo y que el cliente mantiene las 5.000 participaciones traspasadas, el
saldo medio sería de 50.000 €.
*Importe bruto a abonar en el primer período de liquidación: 50.000 € x 0,75% = 375 €.
*Importe bruto a abonar en el segundo período de liquidación: 50.000 € x 0,75% = 375 €.
FISCALIDAD DE LA BONIFICACIÓN
La bonificación correspondiente a esta promoción tendrá consideración de rendimiento del capital mobiliario, sujeto a retención conforme a la legislación
vigente. IRC a cargo del cliente.
Ejemplo práctico: Si solicita un traspaso de 50.000€ de otra entidad con destino al fondo de inversión TREA CAJAMAR RENTA VARIABLE ESPAÑA, FI obtendría:
*Bonificación bruta: 750 €.
*Retención a cargo del cliente (19%): 142,50 €.
*Bonificación neta recibida: 607,50 €.
FISCALIDAD DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN
Los fondos de inversión no están sometidos a tributación en el IRPF hasta que se produce la transmisión o reembolso de las participaciones. En ese
momento se generará una variación patrimonial, ganancia o pérdida, por diferencia entre el valor de transmisión o reembolso y el valor de adquisición o
suscripción de las participaciones: Valor de Reembolso – Valor de Suscripción = Resultado Impositivo (Ganancia o Pérdida)
En este caso, las ganancias patrimoniales derivadas de transmisiones de participaciones de fondos de inversión están sometidas a los siguientes tipos:
*Las ganancias hasta 6.000,00 tributan al 19%
*A partir de 6.000,01 euros y hasta 50.000,00 habrá que pagar un 21%
*A partir de 50.000,01 euros se pagará una retención de 23%
Promoción válida para todas las oficinas de las entidades del Grupo Cooperativo Cajamar.
> 19/01/2017