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Santander Garantizado 2025, FI
Garantizado de rendimiento variable
Ficha Comercial
Fondo GARANTIZADO de rendimiento variable. El fondo garantiza a vencimiento (14.05.2025), mantener el 100% de la inversión inicial o
mantenida a 22.12.2016. Además la estructura persigue alcanzar un doble objetivo garantizado: una renta anual, que será fija durante los 4
primeros años, y otra variable, en función del comportamiento del Euribor a 3M, los 4 años restantes.
Objetivo
Plan de rentas vía reembolso de participaciones
4 años y 4 meses
4 años
0,20% 0,20% 0,20% 0,20%
100%
Del valor liquidativo
inicial (22.12.2016)
Mayo
2018
Mayo
2019
Mayo
2020
Mayo
2021
Rendimiento Fijo
Mayo
2022
Mayo
2023
Mayo
2024
Mayo
2025
Rendimiento
Variable Anual
0,20%
100% de la media
trimestral del Euribor
3M* desde 2021 hasta
2024
Sobre la inversión
inicial mantenida
Sobre la inversión
inicial mantenida
(*) La media tendrá un mínimo de 0,2% y un máximo de 2,5%.
Descripción
Funcionamiento del fondo:
La estructura persigue conseguir una renta anual, que será fija, durante los 4 primeros años y,
variable, los 4 años restantes, en función del comportamiento del Euribor a 3 meses.
Período comercial (hasta):
Pago de Rentas:
Suscripciones:
21.12.2016
•
Años 1 a 4: 4 reembolsos anuales obligatorios de participaciones los días 08.05.2018,
Traspasos Internos:
20.12.2016
08.05.2019, 08.05.2020 y 10.05.2021 (o día hábil siguiente) mediante reembolso obligatorio
Traspasos Externos:
29.11.2016
anual de participaciones del 0,20% del importe inicialmente invertido y mantenido. El primer
Inicio Garantía:
22.12.2016
pago se corresponderá con 1 año y 4 meses.
Vencimiento Garantía: 14.05.2025
•
Años 5 a 8: 4 reembolsos anuales obligatorios de participaciones los 4 últimos años de
importe variable ligados a la evolución del Euribor 3 meses en las fechas 09.05.2022,
08.05.2023, 08.05.2024 y 08.05.2025, cuyo importe será del 100% de la media trimestral del
Euribor 3 meses. La media tendrá un mínimo de 0,2% y un máximo de 2,5%.
•
Para el cálculo del importe variable se tomará la media aritmética trimestral del Euribor 3
meses de cada año (fijaciones dos días hábiles anteriores a los días 25 de abril, 25 de julio, 25
de octubre y 25 de enero).
TAE Mínima garantizada: 0,19%
TAE Máxima: 1,256%
El pago de rentas sólo se obtendrá en el caso de mantener la inversión en cada fecha de pago.
Las participaciones reembolsadas voluntariamente no estarán sujetas a dichos pagos y se les
aplicará el valor liquidativo el mercado vigente en la fecha de solicitud. Para más información,
consulte el folleto del fondo.
Ficha Comercial · Santander Garantizado 2025, FI
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Santander Garantizado 2025, FI
Factores a considerar al invertir
Invertir en este
fondo implica
asumir los
siguientes
riesgos:
De crédito: Debido a la calidad de los activos en los que invierte, así como de sus emisores.
De mercado: En particular las inversiones conllevan un:
• Riesgo de tipo de interés: tanto las variaciones de precios como la duración de la cartera afectan a los
activos de renta fija. Así, dado el largo plazo del fondo, si durante la vida del fondo subiesen los tipos de
interés o se ampliase la prima de riesgo, el valor liquidativo podría bajar sustancialmente, con lo que los
reembolsos que se hiciesen antes del vencimiento, sobre todo en los primeros años de vida del fondo,
podrían tener minusvalías.
De inversión en instrumentos financieros derivados: Ya que se realizan operaciones con opciones sobre
valores en cartera.
Invertir en este
fondo implica
valorar el plazo
de la
inversión:
La evolución diaria del valor liquidativo puede variar en función de los tipos de interés de mercado, y en
particular, del nivel de la prima de riesgo. Como se ha indicado en el apartado “Riesgo de mercado”, Los
reembolsos que se hiciesen antes del vencimiento podrían tener minusvalías, con lo que es importante que el
inversor sopese muy bien el plazo de la inversión (producto garantizado a 8 años y 4 meses) y sus posibles
necesidades de liquidez anticipada.
Validez de la
Garantía:
La validez de la garantía está condicionada a que no se produzca modificación legislativa que afecte a las
condiciones de tipo de interés, plazo o cualquier otra, en las emisiones de Deuda del Estado, Deuda de los
Organismos Autónomos, Deuda de las CCAA y Deuda de las Haciendas Locales, que integren la cartera del
Fondo y que ocasione una disminución de su valor liquidativo. En este supuesto, la efectividad de la garantía
se reduciría en la misma medida en que se reduzca la rentabilidad del Fondo
Información General
ISIN
Categoría
CNMV
Horizonte
temporal
Fondo
SANTANDER
8 años y 4
GARANTIZADO
Garantizado ES0174777005
meses
de rendimiento
2025, FI
aprox.
variable
Inversión
mínima
inicial
1 part.
Comisión
gestión
0,40% anual
sobre
patrimonio
VL aplicable
Comisión suscripción/ Valoración
Reembolso reembolso del fondo
Comisión
suscripción
Comisión
depósito
3% para
5% para órdenes dadas
órdenes
desde el 22.12.2016 o si
dadas
0,05% anual fuera anterior, desde que
desde
sobre
el fondo alcance 100
22.12.2016
patrimonio millones de euros, hasta
al
el 12.05.2025, ambos 22.01.2017,
inclusive
ambos
inclusive
D+1
D+2
Nivel de riesgo
Siendo 7 el máximo, el indicador
de riesgo/rentabilidad se calcula
siguiendo criterio de la “ESMA
Guidelines”
y
tomando
en
consideración el riesgo y posibles
retornos al invertir en el fondo.
Potencial mayor rendimiento
Potencial menor rendimiento
Menor riesgo
1
2
3
4
5
6
7
Mayor riesgo
Oportunidades para el inversor
El fondo permite al inversor poder
beneficiarse de un plan de rentas fijo
durante los 4 primeros años, y otro,
durante los 4 restantes, ligado a la
evolución del Euribor 3M, además de
garantizar la inversión inicial mantenida
a vencimiento (14.05.2025).
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Alternativa de inversión que
permite
aprovechar
las
ventajas fiscales que ofrecen
los fondos de inversión.
Santander Garantizado 2025, FI
representa una alternativa de
inversión en un entorno de bajos
tipos de interés.
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Santander Garantizado 2025, FI
Ejemplos de funcionamiento
Escenario Desfavorable
Escenario Moderado
Escenario Favorable
Valor Inicial: 100€
Valor Inicial: 100€
Valor Inicial: 100€
Año 1: 0,20€
Año 1: 0,20€
Año 1: 0,20€
Año 2: 0,20€
Año 2: 0,20€
Año 2: 0,20€
Año 3: 0,20€
Año 3: 0,20€
Año 3: 0,20€
Año 4: 0,20€
Año 4: 0,20€
TOTAL = 1,60€
Año 4: 0,20€
TOTAL = 3,51€
TOTAL = 6,68€
Año 5:0,20€
Año 5: 0,46€
Año 5: 0,82€
Año 6:0,20€
Año 6: 0,75€
Año 6: 1,14€
Año 7:0,20€
Año 7: 0,67€
Año 7: 1,70€
Año 8:0,20€
Año 8: 0,83€
Año 8: 2,22€
Valor Final:100+1,60 = 101,60€
Valor Final:100+3,51 = 103,51€
Valor Final:100+6,68 = 106,68 €
TAE a vencimiento: 0,1905%
TAE a vencimiento: 0,4144%
TAE a vencimiento: 0,7830%
Aviso legal
El presente documento está concebido con carácter informativo y en
ningún caso constituye un elemento contractual, ni una recomendación, ni
asesoramiento personalizado, ni oferta, ni solicitación. Este documento no
sustituye al DFI (Documento con Datos Fundamentales para el Inversor),
que deberá ser consultado con carácter previo a cualquier decisión de
inversión, suscripción o compra o de desinversión y los países en que está
registrado
el
producto
para
su
comercialización
en
www.santanderassetmanagement.es o a través de los comercializadores
autorizados en su país de residencia. Este producto no puede
comercializarse a personas estadounidenses o residentes en Estados
Unidos. La información legal prevalece en caso de cualquier discrepancia.
riesgo de mercado, riesgo de crédito, emisor y contraparte, riesgos de
liquidez, riesgos de divisa y, en su caso, riesgos propios de mercados
emergentes. Las rentabilidades del pasado no son indicativas de
resultados en el futuro.
Para cualquier información puede dirigirse a SANTANDER ASSET
MANAGEMENT S.A. S.G.I.I.C. (Calle de Serrano nº 69 28006 - MADRID,
sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva registrada en la
Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) con el número 12. El
Depositario de los fondos es Santander Securities Services S.A. (Av. De
Cantabria S/N - 28660 Boadilla del Monte – Madrid).
Ni BANCO SANTANDER, S.A. ni SANTANDER ASSET MANAGEMENT
S.A. S.G.I.I.C. asumen responsabilidad alguna por el uso de la información
contenida en este documento.
La inversión en fondos de inversión u otros productos financieros indicados
en el presente documento pueden estar sujetos a riesgos de inversión:
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Cualquier mención a la fiscalidad debe entenderse que depende de las
circunstancias personales de cada inversor y que puede variar en el futuro.
Es aconsejable pedir asesoramiento personalizado al respecto.
De la comisión de gestión de cada uno de los fondos, el comercializador y
otros intermediarios financieros pueden ser perceptores de hasta un 85%
de las mismas, sin que ello suponga ningún coste adicional para el cliente.
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