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P.P.I. MI PLAN SANTANDER PRUDENTE
FICHA INFORMATIVA
P.P.I. MI PLAN
SANTANDER
PRUDENTE
JULIO 2016
PERFIL / POLÍTICA DE INVERSIÓN
P.P.I. MI Plan Santander Prudente está dirigido a aquellos clientes con un
perfil conservador que busquen seguridad para su inversión, mediante una
adecuada diversificación de activos, con el objetivo de obtener
rentabilidades interesantes de cara a la jubilación. El Plan de Previsión en
el que se integra (Santander Previsión 1, EPSV) invierte mayoritariamente
en activos de renta fija. Podrá estar invertido entre un 0% y un 20% en
renta variable, con una exposición media del 10%. Asimismo, con el
objetivo de diversificar la cartera el Plan de Previsión invertirá en otros
activos (Depósitos, Retorno Absoluto, High Yield, Real Estate,
Emergentes…).
ASÍ FUE EL MES….JULIO 2016
ALERTAS DE LIQUIDEZ
El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate
solo es posible en caso de acaecimiento de alguna de las
contingencias o supuestos excepcionales de liquidez regulados
en la normativa de planes y fondos de pensiones.
El valor de los derechos de movilización, de las prestaciones y
de los supuestos excepcionales de liquidez depende del
valor de mercado de los activos del fondo de pensiones y
puede provocar pérdidas relevantes.
NELSON MUÑOZ & OSCAR VALCÁRCEL
Las principales bolsas mundiales cerraron con fuertes ganancias,
recuperando gran parte de las pérdidas del mes anterior. El mercado de
renta fija, tanto pública como privada, tuvo también una positiva evolución.
En España la rentabilidad del bono a 10 años cerraba el mes en el
1,015%, con la prima de riesgo al borde de los 110 puntos básicos. El euro
avanzaba posiciones en su cambio contra el dólar recuperando el nivel del
1,11, mientras el petróleo sufría una fuerte corrección, con caídas del
-13,93% del West Texas y del -14,53% del barril Brent.
Desde un punto de vista estratégico el posicionamiento de P.P.I. MI Plan
Santander Prudente continua con una gestión conservadora por la parte de
renta variable, mientras que para la renta fija el sesgo es algo más
agresivo. Durante el mes se ha seguido favoreciendo la deuda periférica
frente a la core, aunque con menor nivel de intensidad. Así los niveles de
duración se han mantenido bajos aunque aumentando levemente en la
segunda quincena del mes. En cuanto a la renta variable podemos separar
el mes en un inicio donde se mantuvo una exposición bursátil alrededor del
nivel neutral de la banda del 10%; mientras que el resto del mes, y a
medida que el mercado se recuperaba, ésta se fue reduciendo por debajo
del neutral de banda. Por otro lado, se mantiene una clara preferencia por
la renta variable europea, española, y en menor medida japonesa y
emergente frente a la renta variable americana. La rentabilidad positiva del
mes viene dada fundamentalmente por las ganancias en renta variable
europea y española, y en menor medida por la contribución de las
posiciones de renta fija.
Gestores de
la Gama
MI PLAN
Datos del Plan de Previsión
Categoría
Mínimo 50 €
C. Gestión
1,50%
C. Depósito
0,05%
Nivel de riesgo
Bajo
Horizonte Inversión
3 años
DISTRIBUCIÓN DE LA CARTERA
Duración Renta Fija
Liquidez
Renta Variable
114
Renta Fija Mixta
Aportaciones periód.
Renta Fija
EVOLUCIÓN
191 Mn €
Patrimonio
Otros
112
Menos de
1 año
Entre 1 y
3 años
Mayor de
3 años
110
108
106
Fuente: Elaboración propia. Datos a 31.07.2016.
104
102
100
Disfruta de las ventajas fiscales según tus
aportaciones realizadas a P.P.I. MI Plan Santander
1 mes
3 mes
2016
1
año
P.P.I. MI PLAN Santander Prudente
0,3%
-0,1%
-1,0%
-2,6%
1,0%
Media Competencia
1,1%
0,6%
-0,1%
-1,4%
3,0%
Fuente: Elaboración propia. Datos a 31.07.2016. Las rentabilidades superiores a 1 año
elaboración propia. Categoría Lipper correspondiente a Mixed Asset EUR Cons. Eurozona.
3
años
Prudente. Podrás desgravarte en tu declaración de
la renta al deducir tus aportaciones de la base
son TAEs. * Media Competencia:
imponible del IRPF.
P.P.I. MI PLAN SANTANDER PRUDENTE
FICHA INFORMATIVA
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están incluidas en diversos apartados de este documento e incluyen, entre otras, comentarios sobre el desarrollo de negocios futuros y rentabilidades futuras.
Mientras estas previsiones y estimaciones representan nuestros juicios sobre expectativas futuras de negocios, puede que determinados riesgos,
incertidumbres y otros factores relevantes ocasionen que los resultados sean materialmente diferentes a lo esperado. Entre estos factores se incluyen, (1)
situación del mercado, factores macroeconómicos, directrices regulatorias y gubernamentales, (2) movimientos en los mercados bursátiles nacionales e
internacionales, tipos de cambio y tipos de interés, (3) presiones competitivas, (4) desarrollos tecnológicos, (5) cambios en la posición financiera o de valor
crediticio de nuestros clientes, deudores o contrapartes. Los factores de riesgo y otros factores fundamentales que hemos indicado podrían afectar
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aconsejable pedir asesoramiento personalizado al respecto.
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