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CERTIFICACIÓN SOBRE EL SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGO DE
LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
GENERAL
RIPLEY COMPAÑÍA DE FINANCIAMIENTO S.A. en adelante la Compañía, está
debidamente establecida en Colombia, con sede principal en Bogotá, Calle 134 No.7B-83,
Tel 7449393. Para el desarrollo de su actividad, la Compañía se encuentra vigilada por la
Superintendencia Financiera de Colombia.
La Compañía ha adoptado y tiene implementado un Sistema de Prevención, Control y
Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo con base
en lo establecido en el Estatuto Orgánico del Sistema Financiero Colombiano “E.O.S.F.”
(Decreto 663 de 1.993), y demás normas emitidas por la Superintendencia Financiera de
Colombia, y atendiendo las recomendaciones y mejores prácticas internacionales en esta
materia. Este sistema está basado en Etapas, Elementos e Instrumentos difundidos a
través de políticas y procedimientos orientados a la prevención, detección y reporte de
operaciones relacionadas con el lavado de activo y la financiación del terrorismo.
Las políticas, controles y procedimientos implementados, dentro de un concepto de
administración del riesgo, son acciones que buscan la debida diligencia para prevenir el
uso de la Compañía por elementos criminales para propósitos ilícitos. Dichas acciones
incluyen entre otros aspectos, el conocimiento del cliente y de sus operaciones con la
Compañía, definición de segmentos de mercado atendidos, segmentación de los clientes,
productos, canales de distribución y jurisdicciones, monitoreo de transacciones,
capacitación al personal y reportes de operaciones sospechosas a la autoridad
competente.
Las operaciones desarrolladas por la Compañía en virtud de su objeto social, se tramitan
dentro de estándares éticos y de control anteponiendo las sanas prácticas y de
prevención de lavado de activos y de la financiación del terrorismo al logro de las metas
comerciales. Los procedimientos y reglas de conducta sobre la aplicación de todos los
mecanismos e instrumentos de prevención y control del SARLAFT están contemplados en
el Manual SARLAFT y en el Código de Ética y Conducta aprobados por la Junta Directiva,
los cuales son de obligatorio cumplimiento por todos los funcionarios de la Compañía.
CONOCIMIENTO DEL CLIENTE
Nuestra política de conocimiento del cliente busca que todos los clientes sean
identificados adecuadamente y que se pueda establecer su perfil financiero. Algunos
clientes por su perfil de riesgo deben atender procesos de conocimiento del cliente más
exigentes. La información de los clientes se verifica y se realiza la debida diligencia para
mantener actualizada la información de dichos clientes.
Todo esto se complementa con el conocimiento de los segmentos de mercado y de los
clientes que atendemos, lo cual nos permite realizar comparaciones frente a los clientes
que vinculamos. La información de los clientes es conservada por los términos señalados
en la Ley y está a disposición de las autoridades para efectos de sus investigaciones.
SISTEMA DE MONITOREO
La Compañía monitorea los comportamientos transaccionales de los clientes, productos,
canales de distribución y jurisdicciones, con el propósito de identificar posibles
operaciones inusuales, a partir de las señales de alerta establecidas. Para ciertos tipos de
clientes, con un perfil de riesgo mayor, se ha establecido un esquema de monitoreo más
minucioso.
Para que los controles se apliquen efectivamente, el SARLAFT implementado por la
Compañía, cuenta con elementos, mecanismos e instrumentos, como son señales de
alerta, segmentación de los factores de riesgo, monitoreo de operaciones, consolidación
electrónica de operaciones, infraestructura tecnológica para el análisis de operaciones,
capacitación a todos los funcionarios, actualización de datos de los clientes y órganos de
control interno y externo que validan el adecuado cumplimiento de esta gestión.
En desarrollo de las políticas de conocimiento del cliente, una vez realizado el análisis de
las operaciones inusuales, si se determina que son sospechosas, se reportan a la
autoridad competente (UIAF), en la forma establecida por la regulación.
CAPACITACIÓN DEL PERSONAL
La alta dirección de la Compañía reconoce la importancia de la capacitación y entiende
que los empleados son personas fundamentales en la lucha contra el lavado de activos y
la financiación del terrorismo.
Todos los empleados de la Compañía son capacitados en el Sistema de Administración
del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, en los programas de
inducción y entrenamiento del cargo, diseñando programas específicos acordes con el rol
que el funcionario va a desempeñar. Adicionalmente, aquellos empleados con contacto
directo con los clientes, reciben capacitación especializada en esta materia.
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
Para el desarrollo de las funciones establecidas por las normas legales vigentes, y
consciente del compromiso que tiene con el SARLAFT, la Junta Directiva de la Compañía
ha designado un Oficial de Cumplimiento y su Suplente, que se encuentran debidamente
posesionados ante la Superintendencia Financiera de Colombia. El oficial de
cumplimiento es un funcionario de segundo nivel jerárquico, con capacidad decisoria, el
cual se encuentra apoyado por un equipo de trabajo humano y técnico que le permite
cubrir las diferentes áreas de gestión y cuenta con el efectivo apoyo de las directivas de la
entidad.
AUDITORIA Y CONTROL
La revisión del cumplimiento de los mecanismos de control diseñados e implementados
en el SARLAFT, se ha incluido dentro de los procesos de auditoría interna como un
programa específico de verificación.
En desarrollo de las instrucciones que sobre la materia ha impartido la Superintendencia
Financiera de Colombia, la Revisoría Fiscal, ente de control externo de la Entidad, tiene
instrumentados los controles adecuados que le permiten verificar el cumplimiento y
brindar las recomendaciones del caso, relacionadas con las normas legales vigentes para
el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de Financiación del
Terrorismo, según lo consagra el EOSF (Estatuto Orgánico del Sistema Financiero) y la
Superintendencia Financiera de Colombia.
Como se mencionó anteriormente, la Compañía está sujeta a la vigilancia e inspección
por parte de la Superintendencia Financiera de Colombia quien realiza verificaciones del
SARLAFT de la Compañía.
Como resultado de dichas evaluaciones se aplican correctivos que permiten un
mejoramiento continuo en esta materia y le facilita a la Compañía la mitigación de los
riesgos de lavado de activos y de la financiación del terrorismo.
JULIAN PATIÑO GARCIA
Oficial de Cumplimiento