Ejemplo: Escenario de Detección, Gestión e
Solución Integral IBM para la Prevención y Gestión del Fraude Miguel Angel Aranguren Romero CISA, CISM, CGEIT, CRISC, CISSP, ITIL V3 FC, COBIT FC, OSCP Risk Analytics – SSA y LCR El análisis correcto • El paso indicado • La mejor decisión » Un solo lugar Estadísticas del Combate del Fraude Tipos de Fraude Los estudios relacionados con la prevención e investigación de los hechos de fraude indican claramente que es una preocupación constante en el tiempo que no siempre ha sido la prioridad para las empresas. Como lo indica la gráfica normalmente se dedican muy pocos recursos. #ExperienciaAnalítica2015 Estadísticas del Combate del Fraude Cómo los detectan? Desafíos en la Prevención © 2014 3 #ExperienciaAnalítica2015 En qué invertirán? © 2014 4 #ExperienciaAnalítica2015 •Lavado de Activos •Fraude Interno •Fraude Externo •Detección •Investigación •Seguimiento al Caso •Indicadores de gestión •Cumplimiento •Gestión de Riesgo •Liquidez •Capital •Mercado •Tecnología •Operacional •Crédito •….. •Gestión de Identidades •Correlación de eventos •Seguridad Endpoints •Seguridad BD •Seguridad Perímetro •Gestión de Auditoría INTEGRACION – CALIDAD DE DATOS BIG DATA 5 #ExperienciaAnalítica2015 Solución para la Prevención y Gestión del Fraude Detectar fraude en un proceso de negocio Tomar acciones en tiempo real, cuando aplique Detectar Investigar Confirmar el fraude para procesamiento, recuperación y registro en listas negras Prevenir Descubrir Encontrar y validar fraude en múltiples fuentes de datos #ExperienciaAnalítica2015 Solución para la Prevención y Gestión del Fraude Datos Acceso a datos estructurados & No estructurados Integración y calidad de datos Datos en tiempo real (Streams) Transacciones Identificación de riesgos de fraude en las Transaaciones Detección Gestión Modelos Predictivos Indicadores de Riesgo Optimizar Resolución Identidades Monitoreo Marcar & rutear transacciones sospechosas Investigación Identificación Rápida del Fraude Gestión de Casos Activación y gestión de procesos, reglas y gestión casos de fraude Gestión de Casos Asignación proactiva del caso Análisis Visual Avanzado Identificación Patrones Compartir & Colaborar Investigación Modus Operanti identificado rápidamente, recuperación del fraude Reportes Reporte de Investigación y Documentación del caso Evidencia del Impacto al Negocio Reporte & Monitoreo Análisis de información y Seguimiento indicadores #ExperienciaAnalítica2015 Ejemplo: Escenario de Detección, Gestión e Investigación de Fraude en Transacciones Bancarias Monitoreo en tiempo real – Analítica Avanzada Cliente Bloquear Cuenta Procesar Transacción Transacción Evento de Servicio al Cliente Calificación Transacción Captura de Transacción Empleado del Banco Triage Cierre del caso Gestionar Caso Gestor Investigación Planes de Acción Dueño de proceso Confirmar Asignar Solicitud de Análisis Investigador Investigar Gestión de Riesgos Resultado Auditoria A controles Control Interno Colaborar Analizar Analizar Incidente Analista Gestión Riesgo #ExperienciaAnalítica2015 Ejemplo: Escenario de Detección, Gestión e Investigación de Fraude en Transacciones Bancarias Monitoreo en tiempo real – Analítica Avanzada Cliente Bloquear Cuenta Procesar Transacción Transacción Evento de Servicio al Cliente Calificación Transacción Captura de Transacción Empleado del Banco Triage Cierre del caso Gestionar Caso Gestor Investigación Planes de Acción Dueño de proceso Confirmar Asignar Solicitud de Análisis Investigador Investigar Gestión de Riesgos Resultado Auditoria A controles Control Interno Colaborar Analizar Analizar Incidente Analista Gestión Riesgo #ExperienciaAnalítica2015 Monitoreo en tiempo real (Stream Computing) Historia de transacciones •Historia de transacciones Análisis Predictivo •Fecha ultima transacción • Ultimas • investigaciones previas • reclamaciones previas Productos Segmentos • Ahorros • Créditos • Prestamos • inversiones Expertos de Dominio Modelo Predictivo Filtro / Muestra Reglas Transacciones Modelo Segmentación Otros Sistemas Recomendación Alerta y Bloqueo •Hub Transaccional Del Banco Transacciones •Hub Transaccional Del Banco Sistema de Monitoreo Integración Scoring Fuentes de datos complejas estructuradas y NO estructuradas Redes sociales, etc. Case Manager Agregaciones Texto #ExperienciaAnalítica2015 Detección de Comportamiento Inusual Detección de cambios en el comportamiento transaccional: Conocimiento del dominio Estadistica Clusters Área de Interés #ExperienciaAnalítica2015 Ejemplo: Escenario de Detección, Gestión e Investigación de Fraude en Transacciones Bancarias Monitoreo en tiempo real – Analítica Avanzada Cliente Bloquear Cuenta Procesar Transacción Transacción Evento de Servicio al Cliente Calificación Transacción Captura de Transacción Empleado del Banco Triage Cierre del caso Gestionar Caso Gestor Investigación Planes de Acción Dueño de proceso Confirmar Asignar Solicitud de Análisis Investigador Investigar Gestión de Riesgos Resultado Auditoria A controles Control Interno Colaborar Analizar Analizar Incidente Analista Gestión Riesgo #ExperienciaAnalítica2015 Ejemplo: Escenario de Detección, Gestión e Investigación de Fraude en Transacciones Bancarias Monitoreo en tiempo real – Analítica Avanzada Cliente Bloquear Cuenta Procesar Transacción Transacción Evento de Servicio al Cliente Calificación Transacción Captura de Transacción Empleado del Banco Triage Cierre del caso Gestionar Caso Gestor Investigación Planes de Acción Dueño de proceso Confirmar Asignar Solicitud de Análisis Investigador Investigar Gestión de Riesgos Resultado Auditoria A controles Control Interno Colaborar Analizar Analizar Incidente Analista Gestión Riesgo #ExperienciaAnalítica2015 Ejemplo: Escenario de Detección, Gestión e Investigación de Fraude en Transacciones Bancarias Monitoreo en tiempo real – Analítica Avanzada Cliente Bloquear Cuenta Procesar Transacción Transacción Evento de Servicio al Cliente Calificación Transacción Captura de Transacción Empleado del Banco Triage Cierre del caso Gestionar Caso Gestor Investigación Planes de Acción Dueño de proceso Confirmar Asignar Solicitud de Análisis Investigador Investigar Gestión de Riesgos Resultado Auditoria A controles Control Interno Colaborar Analizar Analizar Incidente Analista Gestión Riesgo #ExperienciaAnalítica2015 #ExperienciaAnalítica2015
© Copyright 2024