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CASO
PONZI
• Fue el primer insigne estafador
No fue el
primero es
este tipo de
estafas
El
funcionamiento
de la pirámide
lo aprendió
siendo cajero
Se entero de
los cupones
internacionale
s en Boston
que adquirió notoriedad
• La función era compra de cupones
en Europa que se podían cambiar
en los Estados Unidos por sellos
postales.
• La diferencia de precios debido al
tipo de cambio de la moneda
permitiría ganar muchos dólares.
• Trabajaba de cajero en un banco de
Montreal (Canadá) y pudo ver de
cerca un caso en el que los
organizadores
• Pagaban con las aportaciones de los
nuevos clientes porque las inversiones
de la entidad eran una ruina.
• Se enteró de la existencia de los
cupones postales internacionales
• Ponzi “descubrió” esa ventaja en
1920
• Podía comprar un cupón en un
centavo de dólar en Europa y
cambiarlo en Estados Unidos por
seis centavos de dólar en sellos.
CASO
MADOFF
Sentenciado
a 150 años de
prisión
Hubo clientes
que sacaron
provecho de
esta pirámide
Mandaba los
extractos por
correo
tradicional y
nunca por
correo
electrónico
La crisis hizo
que cada vez
fuese más
difícil
convencer a
nuevos clientes
Bernard
Madoff
Madoff
mantenía en
Londres
Estafa
financiera
que es
considerada
la mayor
registrada en
la historia
50 mil
millones de
dólares fue la
estafa
Madoff
confesó
culpabilidad
el 11 de
diciembre del
2008.
CASO
STANFORD
ESTAFA
• Al menos por una década, Stanford recaudó al
menos 8 mil millones de dólares de inversores.
• perpetraron una estafa similar a la de Madoff y se
presume que al poner en práctica el “esquema de
Ponzi”.
INVERSIONISTAS
• 1.600 millones de dólares fueron captados mediante
préstamos ficticios a Stanford e “inversiones” por un
monto indeterminado de fondos de inversiones.
• Accionista
INVESTIGACIONES
DEL CASO
principal del grupo de empresas Stanford,
quien recaudaba los miles de millones de dólares a
través de su filial internacional.
• Acusado de corrupción, está bajo investigación de
agencias federales y estatales por su participación.
CASO
DMG
CASO
DMG
CASO
DMG
CASO
NOTARIO CABRERA
Muerte del Dr. José
Javier Cabrera Román,
Notario Segundo del
Cantón Machala.
30 mil ciudadanos
lloraron su muerte
¿Porqué?
Nuevo Notario
Segundo del Cantón
de Machala: José
Cabrera Gallardo
Cont (….)
Desencadenamiento de la
revuelta social que se
produjo a corto plazo.
Carolina Cabrera y
José Cabrera (hijos
del fallecido)
recuperan la
confianza de los
clientes.
Se registraron más
entregas de
dineros que retiros
Hijos del Notario
viajaron a Estados
Unidos
Cont (….)
Datos de la estafa piramidal:
CASO
SELLOS POSTALES-FORUM FILATELICO
Y AFINSA(1986-2006)
Características del caso
Afectó a 400,000
españoles que
perdieron hasta 5100
millones de euros
Fraude piramidal
basado en sellos
postales
Entregaban lotes de
sellos sobrevalorados
y les pagaban
intereses
Operó durante más de 25
años ( 23 años casi
silenciosamente y los 2
últimos años con una
intensa campaña
publicitaria)
Ofrecía un retorno de
6 y 11%
Cont (….)
Empresas Involucradas
Forum Filatélico y Afinsa Bienes Tangibles
sumaban miles de empleados, cientos de oficinas
y la historia de mas de 25 años en la venta de
paquetes de sellos.
Cont (….)
Inicios
Los ejecutivos de
Forum Filatélico y
Afinsa Bienes
Tangibles
empezaron a falsear
cuentas en 1998.
Entre los años 2000
y 2004, empresas
auditoras
detectaron
irregularidades y
dijeron que no
podían establecer el
valor de los activos
de las compañías.
A fines del 2004 las
empresas lanzaron
una campaña
agresiva de
captación de
clientes
Cont (….)
La Campaña Publicitaria
Aportó cerca de 200000 nuevos inversores
(2005 - 2006)
Los nuevos fueron los mas perjudicados, pues
fueron los que menos intereses cobraron en
comparación a los clientes de 20 años atrás.
Cont (….)
Inversión de la Fiscalía
Intervino
las
sociedades
y encarceló
a9
directivos.
Se congelaron
las cuentas de
Forum y Afinsa
con un total de
240 millones de
euros.
Ex empleados y
afectados
ratificaban
confianza en la
inocencia de los
acusados y en las
inversiones.
Forum solo
había comprado
una serie de
estampillas de
poco valor en
1982
Cont (….)
Afinsa Bienes Intangibles
 Tenía más de 190000 clientes.
 Según el administrador judicial, Javier
Grávalos los activos ascendían a 570
millones, los pasivos en 2300 millones
(2185 deudas por recompra de sellos) y
1730 patrimonio
Cont (….)
¿El dinero?
A finales del 2005 se
detectaron grandes
envíos de dinero a
paraísos fiscales.
El supuesto proveedor
de las estampillas,
francisco Quijarro
Lázaro, tenía en su casa
10 millones de euros
Cont (….)
¿El dinero?
A finales del 2005 se
detectaron grandes
envíos de dinero a
paraísos fiscales.
El supuesto proveedor
de las estampillas,
francisco Quijarro
Lázaro, tenía en su casa
10 millones de euros
Cont (….)
¿Cómo reacciono España?
 El ministro de Economía y hacienda afirmó que
era impensable que ocurriera una estafa como la
de Madoff debido a los sistemas de control de la
economía española
 En España existen solo 24 fondos de inversión
libre registrados por la Comisión Nacional de
Mercado de Valores
Cont (….)
El caso Madoff y España
Las perdidas
provocadas por
Madoff
alcanzaron los
107 millones en
España
El grupo
Santander fue
perjudicado con
2330 millones
El BBVA de 300
millones
Otros
empresarios
entre 10 y 36
millones
CASO
CLAE
Centro Latinoamericano de Asesoramiento
Empresarial(CLAE) en el Perú, logró lo que ningún banco o
financiera podía hacer: pagar 100% de intereses anuales
sobre los depósitos.
Cont (….)
CASO
LINEAS 1-900 – ASTROTEL C.A.
(1994-2001)
Cont (….)
CASO
FINSA (1980-1991)
CASO
ROGHEL
Alrededor de 15 mil personas cayeron en las
tentadoras ofertas de la empresa denominada
ROGHEL desde el año 2004 hasta enero del 2008.
Inició operaciones en marzo de 2004, en la ciudad
de Cochabamba, mediante la supuesta
implementación de programas de financiamiento
para la adquisición de inmuebles, vehículos y
maquinaria.
En todos los casos, el interesado entregaba a
Roghel entre el 30 y el 45% del costo total del bien y,
en un periodo de 180 a 240 días, recibía el bien.
Supuestamente, la empresa cubría el monto
restante, a fondo perdido.
Cont (….)
CASO
LV PHARMA (2007-2008)
OTROS CASOS
 Rumania
Caritas En Rumania, entre 1991 y 1994, el Esquema Caritas ejecutado por la
compañía prometía ocho veces el dinero invertido en seis meses. Esta empresa
atrajo 400.000 depositantes de todo el país, quienes invirtieron cerca de mil
millones de dólares, antes de ir a bancarrota el 14 de agosto de 1994, con
deudas de 450 millones de dólares. El propietario fue sentenciado, en 1995, a 7
años de prisión por fraude, pero apeló y la condena se redujo a 2 años. De ahí
llevó el caso a la Corte Suprema de Justicia y la sentencia quedó reducida a un
año y medio.
 Portugal
Doña Branca Entre 1970 y 1984, en Portugal, una mujer conocida como Doña
Branca mantuvo un esquema que pagaba el 10% mensual de interés. En el 88
fue sentenciada a diez años de prisión. Ella siempre declaró que solo trataba de
ayudar a los pobres; se demostró que había recibido el equivalente a 85
millones de euros.
OTROS CASOS
 Rusia
MMM fue una compañía rusa que existió en los años 90 s. Involucró al menos
dos millones de personas. Llegó a recolectar el equivalente a 1.500 millones de
dólares antes de colapsar. Su fundador fue sentenciado a 4 años y medio de
prisión en el 2003.
 Albania:
En 1997, Albania sufrió las consecuencias del descalabro de una enorme red de
financieras con esquemas piramidales. Las consecuencias del descalabro del
sistema fueron nefastas para el país y desembocaron en la caída del Gobierno
y un estado de anarquía en el que 2.000 personas perdieron la vida.
Los analistas de este episodio atribuyen el éxito y posterior fracaso de los
esquemas piramidales a tres factores:
i.
la poca familiaridad de la población inmediatamente después de la
transición hacia el sistema de mercado con los mercados financieros
ii.
las deficiencias del sistema financiero formal
iii. los problemas institucionales del gobierno.
GRACIAS!!