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Socio fiable con
tradiciones seculares
Enero de 2016
Contenido
Historia
4
Índices principales
7
Estrategia
15
Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa
Directivos
Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos
Experiencia de gestión de activos específicos
20
24
28
34
Junta de Supervisión
36
Transacciones más importantes
38
2
Historia
Índices principales
Estrategia
Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa
Directivos
4
7
15
20
24
Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos
28
Experiencia de gestión de activos específicos
34
Junta de Supervisión
36
Transacciones más importantes
3
38
Historia
Tradiciones antiguas del Moscow Narodny Bank
Banco Comercial Evrofinance Mosnarbank, S.A. es
heredero de la tradición que data de principios del siglo
pasado. En 1911 en Rusia fue fundado uno de los bancos
privados (cooperativos) más importantes - Moscow
Narodny Bank. En 1919 su filial en Londres fue convertida
en un banco independiente – Moscow Narodny Bank
Limited – que obraba de acuerdo con la Legislación
Británica. En 2003 tuvo lugar la incorporación del Banco
Comercial Mosnarbank (filial del MNB en Moscú) al Banco
Comercial Evrofinance. El mismo año el Banco recibió su
denominación actual.
4
Historia
Fechas importantes
1911 En Rusia se crea el banco Moscow Narodny Bank (MNB) que pertenece a las cooperativas y llega
a ser banco privado el más grande del Imperio Ruso.
1915 En Londres se abre la filial del MNB.
1919 La filial en Londres se convierte en un Banco que obra en marco de la legislación de Inglaterra Moscow Narodny Bank Limited (MNB). Después de la nacionalización soviética MNB se convirtió
en una sucursal del Gosbank (Banco Nacional) de la URSS (actualmente Banco de Rusia).
1921 En Francia se crea BCEN-Eurobank (Banque Commerciale pour l'Europe du Nord), otra sucursal
del Banco de Rusia .
1990 En la URSS se crea la empresa Evrofinance (una de las primeras empresas financieras con la
participación del capital extranjero).
1993 En Rusia se expide la licencia al Banco Evrofinance. Los accionistas del banco son Eurobank y
Vneshekonombank.
1995 En Rusia se crea el banco Mosnarbank, un banco subsidiario 100% de Moscow Narodny Bank
Limited London.
2003 Como consecuencia de la incorporación del Mosnarbank al banco Evrofinance en Rusia se crea
Evrofinance Mosnarbank, S. A.
2005 Después de adquirir BCEN-Eurobank, París y MNB Limited London el banco Vneshtorbank
(actualmente el Banco VTB; S. A.) se convierte en el accionista más importante de Evrofinance
Mosnarbank con parte consolidada de 35,86%.
2005 A partir de 2005 el banco Evrofinance Mosnarbank se menciona en el ranking de 1000 bancos
más importantes del mundo de la revista The Banker.
2009 La conocida revista británica Euromoney reconoció a Evrofinance Mosnarbank como el mejor
banco ruso en el sector de administración de riesgos en 2009.
2010 EVROFINANCE MOSNARBANK reunió en su cuerpo el grupo de accionistas internacionales como
estatal venezolano Fondo de Desarrollo Nacional (FONDEN), Banco VTB, Banco VTB (Francia),
ITC Consultants (Chipre), Gazprombank, Gazprombank (Switzerland) Ltd
5
Historia
Índices principales
Estrategia
Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa
Directivos
4
7
15
20
24
Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos
28
Experiencia de gestión de activos específicos
34
Junta de Supervisión
36
Transacciones más importantes
38
6
Índices principales
Índices principales de acuerdo con Normas
Internacionales de Contabilidad (IFRS)
Activos
2011
69 714
2012
90 423
2013
54 250
2014
46 698
Capital
13 124
13 894
13 662
10 624
203
792
670
716
(millones de Rublos)
Beneficio neto
Ranking
A largo plazo
B1
NP
B+
B
(prognosis stable)
A1 (rus)
La conocida revista británica
Euromoney
reconoció
a
Evrofinance Mosnarbank como
líder en el sector de la gestión
corporativa entre los bancos de la
Europa Central y Oriental en 2007
y el mejor banco ruso en el sector
de administración de riesgos en
2009.
EVROFINANS MOSNARBANK desde
2005 de 9 años en una fila fue un
ranking de los 1.000 bancos más
grandes en el mundo revista The
Banker, ocupando altos cargos entre
los bancos rusos en términos de
equidad.
7
A corto plazo
Rus-1
Índices principales (IFRS)
Dinámica del crecimiento
Activos
Cartera de créditos
100 000
mln RUR
70 000
26 621
22 185
69 714
20 497
54 111
46 846
50 000
41 316
25 611
54 250
49 292 47 640
46 698
37 941 36 784
40 000
29 255
12 108
5 000
0
2002
2003
13 594
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
10 031
8 714
10 000
10 000
16 571
15 648
15 000
20 000
7 472
50 000
0
2014
2002
2003
2004
2005
40 000
35 000
(сложный
средний
процент роста)
32 578
50 000
34 188 35 267 33 352
29 780 30 598
2009
2010
2011
2012
2013
2014
48 937
(сложный
средний процент
роста)
40 000
28 293
24 826
21 778
mln RUR
mln RUR
20 000
2008
CAGR:
CAGR: 0,7%
0,7 %
30 000
25 000
2007
60 000
42 981
41 435
2006
Depósitos
47 426
CAGR: 4,6%
4,6 %
8 231
4 118
Activos en operación (créditos y papeles valores)
45 000
21 356
20 000
60 000
30 000
CAGR: 5,1%
25 000
mln RUR
80 000
30 000
90 423
CAGR: 5,1%
CAGR: 5,1 %
(сложный средний
процент роста)
Млн.руб.
90 000
16 455
15 000
28 054
30 000
20 000
30 152
14 958
13 661
2002
2003
10 000
27 500
26 505
24 705
17 937
17 207
2008
2009
17 904
15 404
16 173
10 000
5 000
0
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
0
2014
8
2004
2005
2006
2007
2010
2011
2012
2013
2014
Índices principales
Dinámica de los índices principales (IFRS)
Ingresos de explotación ¹
Recursos propios
16 000
4500
mln RUR
3500
CAGR: 11,7%
11,7 %
3 366
2 892
2 639
2 433
2500
2 514
13 894 13 662
10 624
10 315 10 098
9 254
10 000
2 566
8 116
8 000
2 055
1 700
13 220 13 124
12 000
3 082
2 956
3000
2000
CAGR: 5,9%
14 000
12 442
(сложный
средний
процент роста)
mln RUR
4000
3 901
1 681
5 585
6 000
6 108
1500
1000
4 000
3 501
680
2 000
500
0
0
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2002
2014
2003
2004
2005
2011
2012
1,0%
0,0%
2,0%
2013
1,0%
0,0%
2,0%
2014
11,2%
1 800
1 600
2010
2011
2012
2013
2014
1 664
(сложный
средний
процент роста)
1 400
mln RUR
88,0%
1 204
1 050
1 000
900
835
792
800
600
97,0%
2009
CAGR:
1,5 %
CAGR:
1,5%
1 200
97,0%
2008
0,1%
0,7%
98,5%
2007
Beneficio neto
Ingresos de explotación (IFRS)
0,8%
0,7%
0,0%
2006
596
670
653
716
528
400
200
188
203
0
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
1 – sin contar previsiones para las pérdidas de créditos y préstamos
9
Índices principales
Actividades principales y servicios
Servicios al por
menor
Personas Físicas
Servicios a los Clientes Corporativos
Empresas pequeñas y
medias
Servicios de tesorería e
inversiones
Empresas
grandes
Créditos
Servicios en el mercado cambiario
Depósitos
Organización de la emisión
de títulos
Cobros y pagos internacionales
Servicios del Depositario
Consultas financieras y de inversiones
Inversiones directas
Tarjetas bancarias
Servicios del Depositario
Financiamiento comercial y
de exportaciones
Servicios de corretaje
Financiamiento estructural
Administración de deuda
10
Índices principales
Estructura de la cartera de créditos y de recursos de los clientes
(actual)
Parte de provisiones en la cartera de créditos
Cartera de créditos(antes de la formación de provisiones)
30 000
27 683
22 904
21 410
10%
22 520
9%
20 000
8%
17 785
16 194
15 000
6%
12 488
5 000
5,4%
5%
10 268
9 048
10 000
6,8%
7%
14 100
7 691
8 521
5,2%
3,7%
4%
3,4% 3,1%
3,8%
4,3%
3,6%
3,0%
3,4%
2,3%
3%
4 353
2,8%
2%
1%
0
0%
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
Créditos a las personas físicas
Créditos a los clientes corporativos grandes
2010
2011
2012
2013
2002
2014
2003
2004
2005
2006
2007
2008
Créditos a las empresas medias y pequeñas
Recursos de los clientes
47 596
50 000
45 000
40 000
35 000
30 000
mln RUR
mln RUR
25 000
25 611
25 000
19 245 19 680
20 000
15 000
10 000
9 568
15 474 14 904
11 825
17 150
16 113
12 508
7 260 8 241
5 000
0
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
Activos en las cuentas de las personas físicas
Activos en las cuentas de los clientes corporativos grandes
11
2009
2010
2011
2012
2013
2014
Activos en las cuentas de las empresas medias y pequeñas
2009
2010
2011
2012
2013
2014
Índices principales
Operaciones de Tesorería y operaciones bancarias y de inversión
Objetivos principales
Operaciones de la tesorería
 Administración eficiente de riesgos
Mercado monetario
6000
 Administración eficiente de la cartera de títulos propia
5000
mlrd RUR
 Mantener su posición de líder en el mercado de divisas y el mercado
monetario de Rusia, así como en el mercado de títulos de valores
 Servicios integrados de grandes clientes corporativos en cooperación con las
oficinas de atención al cliente del Banco
4000
3000
2000
 Elaboración de nuevos productos bancarios: servicios de consultoría,
titulización de activos, elaboración de nuevos productos financieros (incluso
operaciones con los instrumentos financieros derivados)
1000
0
2006
2007
2008
2009
2010
Préstamos
2011
2012
2013
2014
2013
2014
Emisiones
Cartera de títulos
21%
5%
7%
5%
7%
20%
7%
8%
9%
9%
5%
6%
13%
20%
7%
8%
26%
29%
8%
7%
23%
52%
56%
7%
52%
35%
4%
7% 4%
7%
2006
2006
4%
9%
2007
4%
9%
2008
2007
10%
30%
30%
17%
14%
10%
13%
31%
14%
32%
12%
4%
15%
2008
2010
2009
35%
33%
14%
6%
2%
6% 12% 13%
12%
5%
2% 14%
17% 4% 20%
15%
12%
2009
16%
14%
30%
8%
42%
3%
14%
6%
12%
56%
10%
2011
2012
2010
7%
7%
14%
11%
4%
13%
22%
14%
18%
35%
4%
33%
21%
1%
2%
6%
12%
33%
2%
17%
2013
2011
26%
1%
6%
1%
15%
Operaciones de conversión
3000
2500
Bonds of foreign governments
2000
Eurobonds
mlrd RUR
21%
12%
Federal Government bonds
Promissory notes
1500
1000
Stocks
Corporate bonds
6%
33%
20%
500
Municipal bonds
Bonds of financial institutions
0
2006
2014
2012
12
2007
2008
2009
2010
2011
2012
Índices principales
Topología del sistema de información del Banco
Aplicaciones informáticas del Banco
Clientes
corporativos
Banco
Sistema de control
de las operaciones
en los mercados
cambiario y
monetario
Sistema bancario automatizado
Depósito de datos
Personas físicas
Sistema Banco
Cliente
Sistema de
servicios al
clientes al por
menor
Sistema ECM
Sistema CRM
Libro principal
Informes obligatorios
Informes de gestión
Control fiscal
Presupuestos
Sistema de control
de las operaciones
depositarias y las
operaciones con
títulos de valores
13
Sistema de
automatización íntegra
de la contabilidad
interna
Sistema HRM
Historia
4
Índices principales
7
Estrategia
15
Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa
20
Directivos
24
Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos
28
Experiencia de gestión de activos específicos
34
Junta de Supervisión
36
Transacciones más importantes
38
14
Estrategia
Estructura de la cartera de créditos y de recursos de los clientes
(planificado)
Parte de provisiones en la cartera de créditos
Cartera de créditos(antes de la formación de provisiones)
18 000
15 415
16 000
14 100
14 000
12 895
mln RUR
12 488
10%
9%
12 000
8%
10 268
10 000
6%
7 691
8 000
6,8%
7%
8 521
5%
6 000
3,6%
3,0%
4%
4 000
2,6%
2,3%
3%
3,4%
3,6%
3,7%
2%
1%
2 000
0%
2009
0
2010
2011
2012
2013
Créditos a las personas físicas
Créditos a los clientes corporativos grandes
2014
2015Е
2010
2011
2012
2016Е
Créditos a las empresas medias y pequeñas
Recursos de los clientes
47 596
50 000
45 000
40 000
mln RUR
35 000
28 192
30 000
25 611
24 317
25 000
20 000
15 000
17 150
16 113
2013
2014
12 508
10 000
5 000
0
2010
Fuente: informes de gestión y valorización según IFRS
2011
2012
Activos en las cuentas de las personas físicas
Activos en las cuentas de los clientes corporativos grandes
15
2015Е
2016Е
Activos en las cuentas de las empresas medias y pequeñas
2013
2014
2015Е
2016Е
Estrategia
Misión y objetivos a medio plazo
Las perspectivas de cooperación mutualmente ventajosa entre Rusia y Venezuela son los aspectos clave que determinan la misión y objetivos de la actividad del
banco.
Misión del Banco
Misión
La misión del Banco consiste en la contribución a la expansión del comercio y aumento del volumen de inversiones entre Rusia y Venezuela y también la
estimulación de realización de los proyectos comunes en el territorio de estos países.
En los marcos de la concepción de la colaboración privada y estatal se supone que el Banco combinará la orientación a la obtención del beneficio con el avance de
los intereses estatales de dos países.
Objetivos del Banco
Objetivos
1. Servicio de las siguientes líneas de cooperación bilateral de Rusia y Venezuela:
• Realización de los proyectos en los sectores de industria extractiva y productiva en Venezuela y Rusia con la participación de las sociedades rusas y venezolanas;
• Suministros de productos rusos a Venezuela y al contrario;
• Cooperación internacional en los sectores de gás y petróleo y ramas extractivas, construcción de viviendas y proyectos infraestructurales;
• Contribución a otros tipos de relaciones comerciales y económicas bilaterales.
2. Utilización del mecanismo de la colaboración privada y estatal para la atracción de inversiones en los proyectos infraestructurales y otros proyectos que tienen la
importancia estratégica;
3. Elaboración y desarrollo de los mecanismos de intercambio de experiencias y ideas de inversiones entre los empresarios de Rusia y Venezuela.
En perspectiva se supone de reorganizar EVROFINANCE MOSNARBANK en el banco interestatal. La atribución de este estatus permitirá esencialmente aumentar
la competitividad del Banco y extender su actividad de inversiones en los marcos de la cooperación interestatal. Se supone que el procedimiento de obtención
del estatus del banco interestatal será acabado por el Banco hasta el fin del año 2013.
16
Estrategia
Normativos y política crediticia
Normativos
Política crediticia
Para minimizar el riesgo de liquidez y porcentaje el Banco
La dirección prioritaria de trabajo del Banco es la financiación
planifica de seguir los siguientes normativos:
de los proyectos en Rusia y Venezuela
(incluso los proyectos comunes) en las ramas siguientes:
•El volumen de las obligaciones a largo plazo y capital debe ser
suficiente para la financiación de las inversiones a largo plazo y
gastos de capital;
•El coeficiente de suficiencia del capital debe ser no menos de
12%;
•Para minimizar el riesgo cambiario la posición media abierta de
divisas debe ser igual al cero. La parte de los activos en rublos
no puede componer menos de 75% de todos los activos del
Banco;
•No menos de 50% de todos los activos líquidos deben
componer los activos, que producen beneficio (sobre todo los
valores líquidos estatales de la Federación de Rusia, obligaciones
líquidas corporativas y letras de cambio de las grandes
corporaciones rusas de exportación).
• industria de gás y petróleo;
• Industria minera;
• electroenergética;
• metalurgia;
• infraestructura;
• construcción de maquinaria;
• petroquímica.
17
Estrategia
Presencia Internacional
Sedes internacionales: Moscú, Caracas.
Representación en Pequín.
18
Historia
4
Índices principales
7
Estrategia
15
Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa
20
Directivos
24
Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos
28
Experiencia de gestión de activos específicos
34
Junta de Supervisión
36
Transacciones más importantes
38
19
Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección
corporativa
Dirección corporativa
Gazprombank, S.A
20%
Fondo de Desarrollo Nacional,
FONDEN, S.A.
ITC Consultants (Chipre)
9%
50%
Banco VTB, S.A.
8%
Banco VTB (Francia) S.A.
Novie finánsovie tejnológuii S.L.
5%
20
8%
Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección
corporativa
Dirección corporativa
El órgano supremo de la administración del Banco es Junta
General de Accionistas, que determina los fines y la estrategia
del desarrollo del Banco, elige el Consejo de Vigilancia.
El Consejo de Vigilancia realiza la administración general de la
actividad del Banco excepto los casos que son de la
competencia de Junta General de Accionistas.
La Dirección es responsable por la actividad operativa del
Banco y por su administración corriente. Dichas facultades se
delegan a la Dirección por el Consejo de Vigilancia. La
Dirección toma las resoluciones por mayoría de votos de 7
Miembros participantes de la reunión.
A partir de 1992 el Banco publica los Informes contables de
acuerdo con las Normas Internacionales de Contabilidad
(IFRS), la auditoria de dichos informes se realiza por las
compañías internacionales independientes, tales como
PriceWaterHouse Coopers, Deloitte&Touche.
21
Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección
corporativa
Dirección corporativa
Quórum necesario para la celebración de la junta general de accionistas: 50% +1 acción de
propietarios registrados.
Quórum necesario para la celebración extraordinaria de la junta de accionistas: 50% + 1 acción de
los propietarios registrados .
Mayoría cualificada (75% de votos de accionistas participantes de la Junta general), necesaria para
tomar resoluciones sobre los asuntos siguientes::
 Introducción de las modificaciones y complementos a los Estatutos;
 Elecciones de los Miembros del Consejo de Vigilancia;
 Nombramiento de los Miembros de la Comisión de Control y del Auditor del Banco;
 Sobre las incorporaciones;
 Sobre la liquidación del Banco;
 Aprobación de informes anuales del Banco.
Junta general de Accionistas

Consejo de Vigilancia






 Se compone de 9 miembros del Consejo de Vigilancia;
 nombrados anualmente;
 cantidad de reuniones realizadas en 2015 - 2.
 Periodicidad de las reuniones: semanal;
 Quórum: 50% de los Miembros de la Dirección;
 La resolución se toma por 50% de votos de los participantes de la reunión (en caso de paridad
de votos el Presidente de la Dirección tiene derecho de voto decisivo).
Dirección
•
•
•
•
El Presidente del Consejo de Vigilancia se elige por los Miembros del mismo de su propio
elenco;
Quórum es 50% + 1 Miembro del Consejo;
Toma de resoluciones: 50% de votos;
Voto: personal o por delegación;
Conferencias selectoras por teléfono + voto por correspondencia;
Periodicidad de las reuniones: por necesidad;
El aviso se envía no mas tarde que con diez días de anticipación.
Se compone de 7 Miembros de la Dirección
El Presidente de la Dirección se nombra por el Consejo de Vigilancia
Los Miembros de la Dirección se nombran por el Consejo de Vigilancia
Plazo del mandato de los Miembros de la Dirección: sin limitaciones
22
Historia
4
Índices principales
7
Estrategia
15
Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa
20
Directivos
24
Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos
28
Experiencia de gestión de activos específicos
34
Junta de Supervisión
36
Transacciones más importantes
23
38
Directivos
Valeria B. Adamova
Presidente – Jefe de la Junta Directiva
Nació en Leningrado (actualmente San
Petersburgo).
Se graduó de la Universidad estatal de Leningrado “A.A. Zhdanov”.
Experiencia profesional: 1987-2002 se desempeñó como jurista en las
empresas industriales, así como ocupó diversos cargos en las entidades
crediticias y financieras de Leningrado - San Petersburgo. De 2002 a 2006
fue vicejefa del departamento jurídico de la Sociedad Anónima Abierta
“Gazprom”. También fue vicepresidenta de la Sociedad Anónima Abierta
“AK Sibur” (concurrentemente). De 2006 a 2009 ocupó cargo de la
vicepresidenta primera de la Corte de Arbitraje de la ciudad de Moscú. De
2009 a 2015 fue Presidenta de la Corte de Arbitraje de la circunscripción de
Moscú. Desde junio de 2015 hasta diciembre de 2015 fue vicepresidenta
del fondo de pensiones no estatal “GAZFOND”. A partir de diciembre de
2015 trabaja en Evrofinance Mosnarbank.
Aleksandr V. Yashnik
Primer Vicepresidente –
Vicejefe de la Junta Directiva
Nació en Leningrado (actualmente San Petersburgo)
Se graduó de la Academia Estatal de Ingeniería y Economía de San Petersburgo
con especialización en Economía y Organización de la Industria Maquinaria; en
2000 obtuvo MBA (Negocios Internacionales) de la Universidad Estatal de
Connecticut Central en New Britain, Estados Unidos de América.
Experiencia profesional: en 2004-2006 - banquero, después banquero superior
en el Banco de Comercio y Desarrollo del Mar Negro (Tesalónica, Grecia); 20062008 – Director Gerente del Desarrollo de Negocios y Clientes Corporativos
(bancos subsidiarios) en el Departamento de Desarrollo y Coordinación de
Negocio Corporativo de las Subsidiarias del Bloque Corporativo del Banco VTB;
de mayo de 2008 a abril de 2012 fue Vicepresidente Superior – Jefe del
Departamento de Desarrollo y Coordinación de Negocio Corporativo de las
Subsidiarias, Banco VTB, Moscú; en mayo 2012-junio 2015 – Vicepresidente
Superior – Director de Instituciones Financieras y Financiación Comercial en el
Banco de Moscú; a partir de junio de 2015 trabaja en Evrofinance Mosnarbank.
24
Directivos
Vladimir M. Favorin
Vadim V. Zotov
Vicepresidente Superior-Vicejefe
de la Junta Directiva
Vicepresidente Superior-Vicejefe
de la Junta Directiva
Nació en Pskov en 1958.
Nació en Moscú en 1955.
Se graduó de la Universidad Estatal Lomonosov de Moscú (MGU
Lomonosov) y de la Academia de Economía, Gestión y Derecho de Moscú.
Doctor en Física y Matemáticas.
Se graduó de la Academia Diplomática, posgraduado de la Universidad
Tokai (Japón).
Experiencia profesional:
A partir de 1995 trabaja en el sector bancario. Desempeñó cargos de Jefe
de la Dirección de Planificación y Economía del Banco IMPERIAL; de Jefe
del Servicio de Control Interno, de Jefe de la Dirección de Planificación y
Economía, de Jefe Adjunto de la Dirección del Banco Comercial
SLAVYANSKY. A partir de 2000 trabaja en Banco Comercial EVROFINANCE
MOSNARBANK S.A.
Experiencia profesional:
en 1989-1998 al servicio diplomático, Embajada de la URSS/Rusia en Japón.
A partir de 1998 en EVROFINANCE MOSNARBANK, S.A.; Consejero, Director
en Departamento Comercial, Vicepresidente, a partir de febrero de 2011 Miembro de la Dirección.
25
Directivos
Boris A. Boyarskov
Guennady G. Mayatsky
Vicepresidente Superior – Miembro de la Junta Directiva
Vicepresidente Superior –
Miembro de la Junta Directiva
Nació en Leningrado
(actualmente San Petersburgo) en 1953.
Nació en Moguilev-Podolsk,
Región de Vinnitsa, Ucrania, en 1966.
Se graduó del Instituto Politécnico Kalinin de Leningrado; después de la Universidad
Estatal – Escuela Superior de Economía especializandose en MBA Finanzas.
Experiencia profesional: A partir de 1976 ocupa el cargo de ingeniero industrial de
planta de construcción maquinaria “Krasny Oktyabr”. En 1991-1994 es
Vicepresidente del Consejo Municipal de Diputados del Kuybyshevsky Distrito de San
Petersburgo. En 1994-1999 trabaja como Vicegerente de la filial del Banco IMPERIAL
en San Petersburgo. En 1999-2001 es Vicegerente de la filial del Banco
EVROFINANCE en San Petersburgo, en 2001-2004 ocupa el cargo de Vicepresidente
del Banco EVROFINANCE en Moscú. En 2004-2009 está al servicio público ocupando
el cargo del Gerente de Servicio Federal de Inspección del cumplimiento de la
legislación en esferas de protección de acervo cultural, de mass media y
comunicaciones. A partir de 2010 es Vicepresidente del EVROFINANCE
MOSNARBANK, en febrero de 2011 ocupa el cargo de Vicepresidente Superior –
Miembro de la Dirección.
26
Se graduó de la Universidad Estatal Lomonosov de Moscú, Facultad de
Economía. Posee ACI Dealing Certificate, International Capital Markets
Certificate (Euromoney Training), Cambridge Certificate of Proficiency in
English (CPE).
Experiencia profesional: Oficial Superior, Experto de Compañía Inversionista
“Casa Petrolera Inversionista”, Colaborador Científico del Instituto de
Relaciones Internacionales y Economía Internacional de Academia de
Ciencias de Rusia (IMEMO RAN). A partir de 1994 trabaja en Banco
EVROFINANCE (desde 2003 EVROFINANCE MOSNARBANK) como Experto,
Jefe del Sector, Vicejefe de Tesorería, Vicepresidente. A partir de febrero de
2011 ocupa el cargo de Vicepresidente – Miembro de la Dirección.
Directivos
Sergueev V. Vladimir
Jefe de contabilidad,
Miembro de la Junta Directiva
Nació en la ciudad de Lyubertsi,
región de Moscú, en el año 1976.
Se graduó de la Academia de Finanzas adjunta al Gobierno de la
Federación de Rusia y la Academia Estatal Jurídica de Moscú. Diplomado
en Normas Internacionales de Información Financiera (DipIFR RUS).
Experiencia profesional:
Desde 1998 hasta 1999 ocupó el cargo de Economista Principal en el
departamento de finanzas de la Dirección de presupuesto del banco
Promstroybank de Rusia, en 1999 – Economista del departamento de
planificación fiscal del banco Alfa-Bank, desde el año 2000 está en
Evrofinance (desde 2003 - Evrofinance Mosnarbank): Economista del
Grupo de análisis fiscal, Economista Principal del Departamento de
contabilidad fiscal, Subjefe del Departamento de contabilidad fiscal,
Subjefe del Departamento de metodología, Subjefe de contabilidad, Jefe
de contabilidad interino, Jefe de contabilidad. Desde mayo de 2014 - Jefe
de contabilidad - Miembro de la Junta Directiva.
27
Historia
4
Índices principales
7
Estrategia
15
Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa
20
Directivos
24
Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos
28
Experiencia de gestión de activos específicos
34
Junta de Supervisión
36
Transacciones más importantes
28
38
Sistema seguro y estable de administración de riesgos
Rankings del Banco Comercial EVROFINANCE MOSNARBANK, S.A.
Ranking de Moody’s Investors Service
Moody’s Investors Service (2)
NP
B1
•A corto plazo
•A largo plazo
Moody’s Interfax Rating Agency
Rus-1
A1(rus)
•A corto plazo
•A largo plazo
(2) Nombrado en marzo de 2014.
Ranking de Fitch Ratings
Fitch Ratings (1)
•A corto plazo
•A largo plazo
•A escala nacional
B
B+ (prognosis stable)
А–
(1) Nombrado en mayo de 2010, confirmado en diciembre de 2012.
Factores clave
Factores clave
“A partir de finales de 2002 sigue creciendo la cartera de créditos en relación
a los activos totales. El crecimiento más fuerte fue observado en 2003 lo que
se explica parcialmente por la incorporación del MOSNARBANK, y también en
2004 cuando el Banco atrajo al prestatario muy grande del sector petrolero.
Durante 9 meses de 2005 este crecimiento ascendió a 19% en cálculo anual, y
la parte de créditos en activos totales creció hasta 40% en comparación con
16% a los finales de 2002…”
“…El Banco tradicionalmente mantiene un nivel aceptable de liquidez.
Durante cinco últimos años de ejercicio los activos líquidos compusieron la
mitad del coste total de sus activos”
EVROFINANCE MOSNARBANK fue reconocido por la revista británica
financiera EUROMONEY como el mejor banco del sector de la gestión
corporativa entre los bancos de la Europa Central y Oriental en 2007.
“…EVROFINANCE MOSNARBANK mantiene un nivel alto de aceptabilidad del
capital. Así, a los finales de 2014 el capital de primer nivel ascendió a 20,3%
(31,5% en 2013 y 29,7% en 2012)”
Moody´s Interfax Rating Agencia: “El ranking del Banco depende de la estabilidad del nicho de mercado de servicios bancarios a las empresas rusas más grandes… lealtad de los clientes se
consigue gracias al trato especial a los clientes y a la oferta de los servicios personalizados”
29
Sistema seguro y estable de administración de riesgos
Valoración de riesgos
 Elección de la metodología de la valorización del riesgo crediticio
depende del tipo de productos:
Los factores principales del riesgo analizados por cada categoría
de productos:
 Overdraft
Riesgos relacionados con actividad principal:
 Crédito comercial a corto plazo (30 días)
Factores externos:
 Crédito comercial a medio plazo (acerca de 180 días)
 Riesgos de mercado
 Crédito a medio plazo para las empresas pequeñas y medias (de
30 días a 2 años)
 Riesgos industriales
 Relaciones Vendedor-Proveedor
 Leasing y financiamiento de proyectos
 Riesgos tecnológicos comunes
 Limitaciones jurídicas
Factores internos:
 Riesgos operacionales
 Riesgos administrativos
 Riesgos relacionados con la actividad de empresa
 Riesgo del déficit de liquidez
Riesgos relacionados con seguridad/garantías
30
Sistema seguro y estable de administración de riesgos
Valoración de riesgos
Componentes básicos del riesgo
Nivel de riesgo de divisas
• Liquidez: análisis y pronóstico de liquidez, recomendaciones sobre la
estructura y términos de la distribución de recursos entre distintos
tipos de los activos
• Tasa de interés: análisis y pronóstico de tasa de interés,
recomendaciones sobre la política de precios
• Divisas: un sistema interno de valorización del riesgo monetario y de
límites
• Crédito: un sistema de valorización en puntos, límites a las
operaciones interbancarias
• Normas: control sobre el cumplimiento de las normas del Banco de
Rusia
• Sistema del control interno: procedimientos corporativos crediticios
2013
2014
50
50
40
40
40
30
bln RUR
50
bln RUR
bln RUR
2012
30
30
20
20
20
10
10
10
-
-
USD
RUR
Активы
EUR
USD
Пассивы
RUR
Актив
USD
EUR
RUR
Актив
Пассив
Пассив
Oscilaciones de liquidez por períodos
bln RUR
2012
2013
50
45
40
35
30
25
20
15
10
5
-
2014
50
45
40
35
30
25
20
15
10
5
до 1 мес.
1-3 мес.
3 мес.-1 год
Активы
Пассивы
1-5 лет
более 5 лет
50
45
40
35
30
25
20
15
10
5
до 1 мес.
1-3 мес.
3 мес.-1 год
Ряд1
31
Ряд2
1-5 лет
более 5 лет
до 1 мес.
1-3 мес.
3 мес.-1 год
Ряд1
Ряд2
1-5 лет
более 5 лет
EUR
Sistema seguro y estable de administración de riesgos
Niveles de facultades para las decisiones de créditos
Personas físicas
Clientes corporativos
> 16 millones
rub
≤ 16 millones rub
≤ 10 millones rub
Dirección
>2 millones de US$
Comité de Crédito
Director de la Filial
<2 millones de US$
≥ 1...3 millones de US$
Aprobación previa
Aprobación previa
Especialista del Departamento de
Créditos
32
Sistema seguro y estable de administración de riesgos
Operaciones de tesorería
Estructura de la cartera de inversiones
2010
6%
13%
Ingresos
(millones Rub)
2010
Intereses
599
2011
2012
2013
2012
2011
2013
13%
2%
18%
22%
2014
33%
749
1112
1074
1724
57%
30%
57%
61%
30%
74%
Ingresos
comerciales
2014
4%
286
123
527
187
80%
197
Límites
• Ingresado a la cartera de inversiones para las operaciones propias
• Provisión abierta en divisas
• Límite a un emisor
• Stop loss
5% de capital
10% de capital
8% de capital
3 meses del resultado financiero negativo
Mecanismos de monitoring
Intereses netos (Rublos)
Sensibilidad US$ 75 mil (1 punto de cambio – 0,01%)
Intereses netos (USD)
Sensibilidad US$ 22 mil (1 punto de cambio – 0,01%)
Provisión abierta en divisas
Sensibilidad US$ 15 mil (1 punto de cambio- 0,01 Rub)
33
Historia
4
Índices principales
7
Estrategia
15
Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa
20
Directivos
24
Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos
28
Experiencia de gestión de activos específicos
34
Junta de Supervisión
36
Transacciones más importantes
38
34
Experiencia de gestión de activos específicos
El Banco tiene experiencia de trabajo exitoso con activos
específicos que se basa en la profesionalidad de un equipo de sus
top managers cualificados.
La estabilización de la situación financiera del
Banco lograda en 1999 se transformó en su
crecimiento firme en los años 2000-2001. La
adjudicación del título honorífico del “Banco más
rentable entre 100 entidades financieras de
Europa Central y Oriental” según la metodología
de la agencia internacional de ranking
Standart&Poor’s llegó a ser un testimonio de la
dinámica positiva del desarrollo del Banco.
El Presidente-Jefe de la Dirección V.M.
Stolyarenko antes de su llegada al
EVROFINANCE fue nombrado Gerente de la
Administración Temporal del Banco de Rusia
en Tokobank, donde él actuó como un
administrador exitoso de la gestión anticrisis
A partir de 1999 EVROFINANCE actuó como el
banco-agente de pagos y arreglos recíprocos de
RAO “Sistemas Energéticas Unificadas” con las
empresas petroleras más importantes y con las
entidades fiscales en acuerdo con Disposición del
Gobierno de Rusia.
La crisis desatada en agosto de 1998 produjo un impacto negativo
en la situación financiera del Banco. El Consejo de Vigilancia del
Banco Comercial EVROFINANCE invitó a ocupar los puestos claves
al equipo nuevo de top managers encabezado por V.M.
Stolyarenko. Fue elaborado un plan de acción anticrisis, que se
resultó exitosamente.
La Agencia de Reconversión de las Entidades
Crediticias (ARKO) en marzo de 2000 nombró a
EVROFINANCE el vencedor del concurso para la
ejecución de trabajos en marco de reconversión
de las entidades crediticias en la nominación
“agentes de trabajo con activos específicos”.
Al resistir la crisis económica, EVROFINANCE logró aumentar la
cantidad de sus clientes, acrecentar el volúmen de fondos
exigibles y llegó a ser uno de los pocos bancos que siguieron
prestando créditos al sector real de la economía.
35
Historia
4
Índices principales
7
Estrategia
15
Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa
20
Directivos
24
Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos
28
Experiencia de gestión de activos específicos
34
Junta de Supervisión
36
Transacciones más importantes
38
36
Junta de Supervisión
Mikhail Leonidovich Yakunin
Vasily Nikolaevich Titov
Presidente de la Junta de Supervisión
First Vice-President, Deputy Chairman of the Board of Directors of OJSC VTB Bank
Head of Subsidiary Department — Senior Vice President of OJSC VTB Bank
Ramón Eduardo Bravo Valverde
Simón Alejandro Zerpa Delgado
Executive Vice President (commercial banks and corporate customers)
(head office, Caracas)
President of the FONDO DE DESARROLLO NACIONAL, FONDEN S.A.
Maria Viktorovna Skokova
Ilya Dukhovich
Head of Financial Subsidiary Office, Subsidiary Department of OJSC VTB Bank
Partner and Head of Moscow office, Wragge Lawrence Graham & Co
Maryzeth del Valle Puente Guzmán
Alexander Ivanovich Sobol
President of the National Mutual Guarantee Society for Small
and Medium Enterprises SOGAMPI S.A.
GPB (OJSC) Deputy Chairman of the Board
Famil Kamil Ogly Sadygov
GPB (OJSC) Deputy Chairman of the Board
37
Historia
4
Índices principales
7
Estrategia
15
Estructura social abierta y nivel profesional de la dirección corporativa
20
Directivos
24
Un sistema seguro y estable de la administración de riesgos
29
Experiencia de gestión de activos específicos
35
Junta de Supervisión
36
Transacciones más importantes
38
38
Transacciones más importantes
En 2006 EVROFINANCE MOSNARBANK y
GAZPROMBANK firmaron el Convenio sobre la
consolidación por el Grupo de GAZPROMBANK de
los paquetes de acciones en algunas empresas de
mass media – líderes del mercado ruso de medios
de información, tales como NTV, TNT, NTV+, casa
editorial “SIETE DÍAS”, etc. El rendimiento de la
transacción ascendió a 100% por tres años.
A finales del 2003 terminó el proceso de la
incorporación del del Banco Comercial
MOSNARBANK al Banco Comercial
EVROFINANCE. Entró en la lista de 10
transacciones más grandes del ranking de RBK de
“Transacciones, Incorporaciones y Adquisiciones
más Importantes del 2003 con participación de
empresas rusas”.
En 2003 EVROFINANCE MOSNARBANK junto con
GAZPROM S.A. actuó como coorganizador de una emisión
de bonos por plazo de 10 años por un importe total de 1,75
mil millones de dólares de EE.UU. El rendimiento de dicha
emisión ascendió a 9,625%. Esta transacción llegó a ser la
captación corporativa más grande del financiamiento sin
garantía en la historia de las empresas de los mercados
subdesarrollados y fue condecorada con el premio
“Emerging market and EEMEA bond of the year” de IFR.
En 2004-2005 EVROFINANCE MOSNARBANK
actuó como la fuente más importante del
financiamiento crediticio para la empresa rusa
petrolera en desarrollo RUSSNEFT
El importe total del financiamiento prestado ascendió a 1000 millones de
EE.UU.. dólares. RUSSNEFT se convirtió en una empresa importante
con 400 millones de toneladas de petróleo crudo en sus reservas
confirmadas y con 15,6 millones de toneladas de extracción. RUSSNEFT
controla 29 empresas petroleras y posee 173 licencias para la extracción
y exploración del crudo. La productividad de la refinación del crudo tiende
a superar unos 9,1 millones de toneladas. La empresa creó una amplia
red de gasolineras, con 298 estaciones en Moscú, Región de Moscú,
Regiones de Orenburg, Yaroslavl y Smolensk.
39
Transacciones más importantes
En 2002 el Banco Comercial EVROFINANCE y la
empresa GAZPROM firmaron un Convenio sobre
la cooperación en la reestructuración de los activos
mediáticos de la empresa GAZPROM MEDIA. Se
llegó al acuerdo sobre la financiación por parte del
Banco de las deudas de GAZPROM MEDIA ante
GAZPROM. Al mismo tiempo el GRUPO
EVROFINANCE, S.R.L., una empresa subsidiaria
del Banco, adquirió los paquetes de acciones de
una serie de activos de GAZPROM MEDIA. Dicha
transacción fue la “Transacción del año” según el
semanal “Kompania”.
En el año 2000 EVROFINANCE, siendo un asesor de finanzas de alto nivel, fue
invitado a participar en el gran proyecto de consolidación de las acciones de la
empresa NEFTYANOY DOM, S.A. para RAO SEU de Rusia. Los especialistas
del Banco participaron en la consolidación, realizaron due diligence,
garantizaron la realización de la transacción relacionada con la adquisición de
75% de las acciones de dicha empresa así como sus efectos al cobro. Según la
revista Vedomosty ésta fue una de tres transacciones más grandes en el
mercado de inmobiliaria de Moscú en el año 2000.
En 1996 el Banco Comercial
EVROFINANCE llegó a ser el primer
banco ruso apoderado por el Banco
Central para realizar operaciones
con los títulos de valores estatales
rusos (GKO) para los clientes no
residentes. Durante dos años
EVROFINANCE fue uno de los
canales
principales
de
las
inversiones
extranjeras
en
el
mercado ruso: hasta el agosto de
1998 el Banco logró atraer más de 5
mil millones de dólares de EE.UU.
Según el ranking de la agencia Standard & Poor’s,
en 2001 el Bamco Comercial EVROFINANCE llegó
a ser la entidad bancaria más rentosa de la Europa
Central y Oriental.
Uno de los proyectos más interesantes del año
2000 fue el servicio de consultoría para la empresa
GAZPROM, S.A. relacionado con la adquisición de
las acciones de las empresas de televisión TNTTeleset y NTV a Capital Research and
Management.
40
Contactos
Vicepresidente-Jefe del Negocio
Corporativo
Konstantin Lomakin
Tel.: (+7 495) 967-81-82
Crédito
Tamara Sbitneva
Tel.: (+7 495) 956 44 09
Servicio Bancario Personalizado
Svetlana Muromtseva
Tel.: (+7 495) 705 90 87
Mercados Cambiario y Monetario
Evgueniy Sokolov
Tel.: (+7 495) 792 31 51
Tel.: (+7 495) 967-8182
Relaciones de Corresponsalía
Yuri Kiryushin
Tel.: (+7 495) 795 02 48
Mantenimiento informativo de los Clientes
Alexander Klimov
Tel.: (+7 495) 956 44 06
Servicio de Corretaje
Igor Anúrov
Tel.: (+7 495) 967 81 83
Jefe de Contabilidad
Vladimir Sergeev
Tel.: (+7 495) 792 31 72
Comercio de los Instrumentos de la Deuda
Grigoriy Ostrovskiy
Tel.: (+7 495) 967 81 93
Aparato del Presidente-Jefe de la Dirección
Viktor Talts
Tel.: (+7 495) 956 44 45
Operaciones Depositarias
Elena Kochemirovskaya
Tel.: (+7 495) 967 81 88
Dirección Jurídica
Vladimir Sedov
Tel.: (+7 495) 792 31 55
Pagos y Cobros Internacionales
Valentina Bychkova
Tel.: (+7 495) 967 81 26
Financiamiento de los Proyectos de Construcción
Svetlana Griko
Tel.: (+7 495) 967 81 63
Banco Comercial EVROFINANCE MOSNARBANK, S.A.
Novy Arbat, 29, 121099, Moscú, Rusia
Fax: (+7 495) 967-8133 e-mail: [email protected] www.evrofinance.com
41
www.mosnarbank.com