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CAJA DE AHORROS
DE LOS TRABAJADORES
ADMINISTRATIVOS
DE LA UNET
RIF J-30269815-4
INFORME DE
GESTIÓN
2014
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Telefax: (0276) 353.05.55 - Correo Electrónico [email protected] - [email protected]
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RIF J-30269815-4
CRONOGRAMA ASAMBLEA 2015
INFORME AÑO 2014
1. Notificación a la Superintendencia de Cajas de Ahorro (SUDECA) para el día
03/03/2015, según el artículo 11 de la Ley de Cajas de Ahorro, se debe
notificar por escrito a la Superintendencia de Cajas y a los Asociados con diez
días continuos de anticipación a la publicación de la convocatoria, para tal fin
se envía todo el contenido de lo que se va a tratar en la Asamblea.
2. Publicación de la convocatoria a la Asamblea para el día 13/03/2015, según el
artículo 10 de la Ley de Cajas de Ahorro, para CATAUNET se debe publicar
en un diario de circulación local por lo menos con siete días continuos de
anticipación a la celebración de la primera convocatoria.
3. Celebración de la Asamblea el día 20/03/2015. Cumplidos los siete días de la
publicación se puede dar la Celebración de la Asamblea el día 20/03/2015 con
el quórum del 20% de los Asociados inscritos al 31-12-2014. (Art. 12 de la Ley
de Cajas de Ahorro).
4. Envío del Acta de la Asamblea Ordinaria el día 27/03/2015, dentro de los diez
días siguientes a la celebración de la misma, anexando fotocopia de la
convocatoria del periódico y de libro de asistencia. (Art. 12 de la Ley de Cajas
de Ahorro).
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NOTIFICACIÓN
De conformidad con los Estatutos y el Artículo 17 de la Ley de Cajas de Ahorro, Fondos de
Ahorro y Asociaciones de Ahorro Similares, el Consejo de Administración de la Caja de
Ahorros de los Trabajadores Administrativos de la Universidad Nacional Experimental del
Táchira “CATAUNET”, notifica que se convocará el 13/03/2015 a todos los Asociados a la
ASAMBLEA ORDINARIA a celebrarse el:
Día
: 20/03/2015
Hora : 8 am
Lugar : UNET
PUNTOS A TRATAR:
1. Lectura del Acta Anterior.
2. Aprobación o Improbación de:
• Memoria y Cuenta del Consejo de Administración año 2014
• Informe del Consejo de Vigilancia año 2014
• Informe de Auditoría Externa año 2014.
3. Aprobación o Improbación del Presupuesto de Ingresos, Gastos e Inversión y Préstamos
Presupuestados Año 2015.
4. Plan de Actividades para el Ejercicio 2015.
5. Decidir sobre el reparto de dividendos año 2014
NOTA
De conformidad con lo establecido en el Artículo 12 de la Ley de Cajas de Ahorro, Fondos
de Ahorro y Asociaciones de Ahorro Similares la Asamblea se considerará constituida
válidamente cuando concurran un número de asociados inscritos equivalente al 20%, es decir
166 Asociados.
Si a la fecha y hora fijada para la realización de la Asamblea prevista en la primera
convocatoria no se conformara el Quórum previsto en la Ley, se le notifica a los Asociados
que se hace una segunda convocatoria para el mismo lugar y fecha a las 9:00 a.m., y se
instalará válidamente la Asamblea con el número de Asociados asistentes y sus decisiones
serán de obligatorio cumplimiento para todos los Asociados. Todo de conformidad con lo
establecido en el Artículo 10 de la Ley de Cajas de Ahorro, Fondos de Ahorro y
Asociaciones de Ahorro Similares.
CONSEJO DE ADMINISTRACION
Msc. Lloyd Herbert Morris Molina
Presidente
T.S.U. Blanca Elena Mejía de Sánchez
Tesorera
T.S.U. Yadrina Meilin Chacón Espitia
Secretaria
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INTRODUCCIÓN
El Consejo de Administración de la Caja de Ahorros de los Trabajadores
Administrativos de la Universidad Nacional Experimental del Táchira “CATAUNET”,
cumpliendo con las facultades contempladas en el Art. 28 de la Ley de Cajas de Ahorro
Fondos de Ahorro y Asociaciones de Ahorro Similares y los Art. 45, 46 y 47 de los Estatutos,
presentamos ante la Superintendencia de Cajas de Ahorro y a nuestros asociados el informe
de Gestión que contiene información administrativa, contable y financiera del Ejercicio
Económico desde el 01-01-2014 al 31-12-2014, para ser tratado en la Asamblea convocada
para tal fin. El presente posee una estructura que contempla: el desglose de datos sobre los
préstamos, aspectos presupuestarios, contables y financieros, así como la entrega de reportes
sobre las principales actividades ejecutadas e incorporando el resultado de los procesos de
auditoría contemplados en ley, de la gestión del Consejo Administración Periodo 20122015, que gestiona las actividades de la Caja de Ahorros CATAUNET.
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MEMORIA Y CUENTA
CONSEJO DE
ADMINISTRACIÓN
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A.- ASPECTOS GENERALES
1. Asociados:
La Caja de Ahorros de los Trabajadores Administrativos de la Universidad Nacional
Experimental del Táchira “CATAUNET”, para el 31-12-2014 cuenta con 829
Asociados inscritos de acuerdo a la siguiente relación:
Asociados al 31-12-2013
816
Nuevos Ingresos
Reincorporación Asociados
Asociados Retirados
15
06
07
Asociados Fallecidos
01
Asociados Inscritos al 31-12-2014
829
2. Movimientos de Préstamos con otras garantías Ejercicio Económico 2014
Tipo de
Préstamos
Hipotecarios
Planes
Especiales
Plazo
Préstamos
Aprobados
Préstamos Préstamos Sin
Ejecutados
Ejecutar
Hasta 300
Meses
29
21
Especiales
13
8
Año
Fiscal
202
202
202
0
1
1
1
0
10
3
Liberación de
Hasta 60
Vehículos
Meses
Especial
de Hasta 120
Vivienda
Meses
Vehículos
Nuevos
Vehículos
Usados
TOTALES
%
Nº de
Solicitudes
Recibidas
Hasta 60
Meses
Hasta 60
Meses
13
13
Adquisición de Vehículos
13
5
0
5
45
303
100
20
262
86%
6
232
77%
14
30
10%
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3. Principales Actividades gestionadas durante el año 2014
Dentro de las principales actividades realizadas por los Consejos de Administración y
Vigilancia de la Caja de Ahorros de los Trabajadores Administrativos de la UNET
“CATAUNET”, se tienen:
1. Se realizó la Asamblea Ordinaria el día 29-04-2014, donde se aprobó el Informe
Económico del 01-01-2013 al 31-12-2013.
2. De las actividades operativas se tienen: Análisis de Préstamos, Ejecución de
Pagos, Auditoría de Ingresos y Egresos, Administración de Talento Humano,
Gestión Presupuestaria, Financiera y Contable, Administración del Acta
Convenio de la flota de vehículos año 2014.
3. Atención y servicio a nuestros asociados durante el año 2014.
4. De los proyectos en ejecución: Avance del proyecto Cataunet primera fase
concluida (incorporación de información en línea mediante el portal web),
desarrollo de la segunda fase: interacción del asociado y Cataunet. Contacto con
nuestros asociados a través de las encuestas de necesidades y expectativas.
5. Proceso para la selección de la Auditoría Externa del Ejercicio Económico del
01-01-2014 al 31-12-2014, empresa seleccionada: Sociedad Civil Gil, Briceño y
Asociados.
6. Proceso de licitación para la flota de vehículos de Cataunet año 2015, empresa
seleccionada: Compañía Estar Seguros, informándoles la Buena Pro, como
empresa de seguros para atender nuestra flota.
7. En el mes de Diciembre 2014 nuestra Caja obsequió a sus Asociados detalles
alusivos a la navidad.
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B. ASPECTOS FINANCIEROS
1. El Balance General presenta al 31-12-2014 en Activos Bs. 74.592.545,00, aumentó el
45% en relación al año 2013.
DESCRIPCION DEL ACTIVO
Bancos y Caja Chica
(Cta. Ahorro y Cta. Corriente)
MONTO
2013
MONTO
2014
%
VARIACION
Bolívares
19.649.703
32.213.403
64
12.563.700
Inversiones Financieras (PF + A Sirca)
1.050.013
13
-100
-1.050.000
Cuentas por Cobrar UNET
1.229.495
-0-
-100
-1.229.495
29.131.374
42.172.126
45
13.040.752
195.226
107.212
-45
-88.014
14.970
11.119
-26
-3.851
8.051
88.672
1001
80.621
TOTAL
51.278.832
74.592.545
45
23.313.713
Cuentas de Orden
11.055.448
11.755.612
Total Activo + Cuentas de Orden
62.334.280
86.348.157
Préstamos por Cobrar
Bienes Muebles e Inmuebles (Neto)
Intereses por Cobrar / Reclamo Seguros / Otros
Seguro Pagado por Anticipado y programas de
computación.
-
P.F= Plazo Fijo - Participaciones
A= Acciones Sirca
2. El PASIVO al 31-12-2014 es de Bs. 2.104.894, aumentó el 248% en relación al año 2013.
DESCRIPCION DEL PASIVO
Cuentas por Pagar Socios y Ex socios
MONTO
MONTO
2013
2014
VARIACION
%
Bolívares
240.475
1.617.776
573
1.377.301
1.607
9.063
464
7.456
13.000
22.000
69
9.000
3.592
6.512
81
2.920
Prestaciones Sociales por Pagar e Intereses
344.733
449.543
30
104.810
TOTAL
603.407
2.104.894
248
1.501.487
Total Cuentas de Orden
11.055.448
11.755.612
Total Pasivo + Cuentas de Orden
11.658.855
13.860.506
Contribuciones y otras obligaciones
(Seguro Social y Ley de Política Habitacional)
Honorarios por Pagar
Servicios Públicos y Otros Cuentas por Pagar
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3. El PATRIMONIO al 31-12-2014 de Bs.72.487.651 experimentó un crecimiento del
43% en relación al año 2013.
DESCRIPCION DEL PATRIMONIO
Ahorros Estatutarios
Donaciones
Fondos de Reserva
Resultado del Ejercicio a Repartir
MONTO
2013
45.541.440
5.142
2.331.522
2.797.320
MONTO
2014
66.160.960
4.696
2.835.706
3.486.289
TOTAL
50.675.424
72.487.651
•
•
•
VARIACION
%
Bolívares
45
20.619.520
-9
-446
22
504.184
25
688.969
43
21.812.227
Los Ahorros Estatutarios aumentaron en un 45% en relación al año 2013.
La Utilidad a repartir del año 2014 superó en 25% a la Utilidad del año 2013.
El Patrimonio en el año 2014 creció el 43% con relación al cierre del año 2013.
4. RETIRO DE AHORROS
Los Retiros en el año 2014 aumentaron a Bs. 1.386.283 lo que representa el 11% superior al
año 2013.
Retiros
Solicitudes
Monto
en
Bolívares
Solicitudes
Año 2013
Parcial
50%
Parcial
80%
Retiro
Total
Voluntario
TOTAL
Monto
en
Bolívares
Año 2014
Variación
Porcentaje
Bolívares
%
09
181.873
02
46.249
-135.624
-75
09
292.547
04
115.771
-176.776
-60
05
152
175
247.840
526.944
1.249.204
07
120
133
408.737
815.526
1.386.283
160.897
288.582
137.079
65
55
11
Nota: No se ha liquidado haberes de Ex – Asociados Fallecidos.
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5. MUTUO AUXILIO Y MONTE PIO
Por Mutuo Auxilio se cancelaron 24 solicitudes, para un monto total de Bs. 224.704; con un
aumento del 97% en relación al año 2013. Por Monte Pío se canceló 01 solicitud por un
monto de Bs. 8.230.
Retiros
Solicitudes
Monto
en
Bolívares
Solicitudes
Año 2013
Monto
en
Bolívares
Variación
Porcentaje
Bolívares
%
Año 2014
Mutuo
Auxilio
18
114.308
24
224.704
110.396
97
Monte Pio
01
4.902
01
8.230
3.328
68
TOTAL
19
119.210
25
232.934
113.724
95
6. INGRESOS
El Estado de Ganancias y Pérdidas refleja que los Ingresos Brutos obtenidos durante el
Ejercicio Económico 2014 fueron Bs. 5.663.556 observándose un incremento del 28% en
relación al año 2013, distribuido de la siguiente forma:
DESCRIPCION
MONTO
2013
MONTO
2014
VARIACION
%
Bolívares
Intereses sobre Préstamos
2.979.860
3.935.280 32
955.420
Intereses sobre Depósitos
Otros Ingresos (Gastos de
Administración)
1.149.448
1.338.484 16
189.036
306.224
389.792 27
83.568
4.435.532
5.663.556 28
1.228.024
TOTAL
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7. EGRESOS
En el Estado de Ganancias y Pérdidas se reflejan los gastos causados durante el ejercicio
económico 2014 por un monto de Bs. 1.562.040, con un crecimiento del 36% en relación al
2013.
DESCRIPCION
MONTO
MONTO
2013
2014
VARIACION
%
Bolívares
Gastos de Personal
662.120
916.874
38
254.754
Gastos Directivos y Asambleas
118.463
150.834
27
32.371
Servicios Públicos
19.696
25.324
29
5.628
Honorarios Profesionales y Servicios
58.818
88.910
51
30.092
Gastos de Seguridad (Seguro)
17.411
20.799
19
3.388
Materiales y Suministros
37.716
30.875
-18
-6.841
8.912
3.300
-63
-5.612
71.083
61.048
-14
-10.035
2.845
2.188
-23
-657
147.503
261.888
78
114.385
1.144.567
1.562.040
36
417.473
Reparación y Mantenimiento
Gastos de Depreciación Activo Fijo
Gastos Bancarios
(Comisiones y Débito Bancario)
Otros Gastos (Publicaciones,
Condominio)
TOTAL
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C.- ASPECTOS DE LA EJECUCIÓN PRESUPUESTARIA 2014
1.- EJECUCIÓN PRESUPUESTARIA DE INGRESOS Y EGRESOS
del 01/01/2014 al 31/12/2014
CODIGO
CONCEPTO
PRESUPUESTO EJECUTADO
4.0.0.00.00 INGRESOS
VARIACION
Bs.
%
4.1.1.00
Intereses sobre Préstamos
3.586.303,00
3.935.280,33
348.977,33
10%
4.1.2.00
Intereses ganados sobre Depósitos
1.659.371,00
1.338.483,86
(320.887,14)
-19%
4.2.5.00
Otros Ingresos
428.714,00
389.791,77
(38.922,23)
-9%
5.674.388,00
5.663.555,96
(10.832,04)
0%
1.082.413,00
916.874,01
(165.538,99)
-15%
263.175,00
150.834,10
(112.340,90)
-43%
TOTAL INGRESOS
5.0.0.00
EGRESOS
5.1.0.00
Gastos de Personal
5.2.0.00
Gastos Directivo y Asamblea
5.3.1.00
Servicios Públicos
32.350,00
25.324,13
(7.025,87)
-22%
5.3.2.00
Servicios Profesionales
95.910,00
88.910,16
(6.999,84)
-7%
5.4.0.00
Seguridad Patrimonial
35.550,00
20.798,38
(14.751,62)
-41%
5.5.0.00
82.600,00
30.875,30
(51.724,70)
-63%
5.7.0.00
Materiales y Suministros
Reparación, Mantenimiento y
Depreciación
105.340,00
64.347,64
(40.992,36)
-39%
5.8.0.00
Gastos Bancarios
4.300,00
2.187,86
(2.112,14)
-49%
5.9.0.00
Otros Gastos Administrativos
322.800,00
261.887,98
(60.912,02)
-19%
TOTAL EGRESOS
2.024.438,00
1.562.039,56
(462.698,44)
-23%
UTILIDAD
3.649.950,00
4.101.516,40
451.566,40
12%
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2.- EJECUCION PRESUPUESTARIA DE PRESTAMOS
DEL 01-01-2014 AL 31-12-2014
TIPO DE PRESTAMO
Con 80% Ahorros
EJECUTADO
PRESUPUESTO
Nº DE
AÑO 2014
AÑO 2014
SOLICITUDES
Variación
Bs.
Variación
%
Corto Plazo
1.237.503,00
190
1.938.031,00
700.528,00
57%
Mediano Plazo
4.289.390,00
312
6.054.717,00 1.765.327,00
41%
13.735.618,00
316
16.346.913,00 2.611.295,00
19%
7.963.865,00
523
27.226.376,00
1341
2.500.000,00
13
3.186.405,00
686.405,00
27%
3.600.000,00
202
3.319.425,00
-280.575,00
-8%
Largo Plazo
Especiales (Planes
Especiales)
Seguro Vehículo
Sub- Total
8.079.962,00
116.097,00
1%
32.419.623,00 5.193.247,00
19%
Otras Garantías
Hipotecas (25 años)
Especiales
Planes Especiales (Año Fiscal)
Liberación Reserva de
Dominio
300.000,00
1
38.991,00
-261.009,00
-87%
Especial de Vivienda
525.000,00
9
315.000,00
-210.000,00
-40%
Emergencia de Liquidez
987.891,00
276
877.848,00
-110.043,00
-11%
1.675.000,00
6
848.800,00
-49%
Sub- Total
9.587.891,00
507
-826.200,00
8.586.469,00 1.001.422,00
TOTAL GENERAL
36.814.267,00
1848
41.006.092,00 4.191.825,00
11%
Especial de Vehículos
-10%
El presupuesto de préstamos se ejecutó un 11% superior al estimado inicial, por la
disponibilidad de la caja de ahorros y la capacidad de pago de nuestros asociados. El aumento
más representativo en la ejecución presupuestaria se observa en los Préstamos con Garantía del
80% cuyo aumento es del 19 %.
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CAJA DE AHORROS
DE LOS TRABAJADORES
ADMINISTRATIVOS
DE LA UNET
RIF J-30269815-4
CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
PRINCIPALES
Msc. Lloyd Herbert Morris Molina
Presidente
T.S.U. Blanca Elena Mejía de Sánchez
Tesorera
T.S.U. Yadrina Meilin Chacón Espitia
Secretaria
SUPLENTES
Ing. Ingrid Giovanna Guillen
Presidenta
Lcda. Rosa Ynés Ramírez Useche
Tesorera
T.S.U María Alejandra Barreto
Secretaria
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CAJA DE AHORROS
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INFORME
CONSEJO DE
VIGILANCIA
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CAJA DE AHORROS
DE LOS TRABAJADORES
ADMINISTRATIVOS
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RIF J-30269815-4
Señores
Asociados de la Caja de Ahorros de los Trabajadores Administrativos
De la Universidad Nacional Experimental del Táchira (CATAUNET)
Presente.El Consejo de Vigilancia de la Caja de Ahorros de los Trabajadores Administrativos de la
Universidad Nacional Experimental del Táchira (CATAUNET), con el fin de dar
cumplimiento a lo establecido en el artículo 50 de los Estatutos Vigentes, presenta a
consideración de la Asamblea Extraordinaria, el análisis del Informe Financiero del Consejo
de Administración correspondiente al Ejercicio Económico comprendido entre el 01/01/2014
al 31/12/2014.
Este Consejo, sin intervenir directamente en los actos del Consejo de Administración y en
la Gerencia, ha mantenido comunicación con los mismos, asistiendo a sus reuniones,
participando en los diferentes equipos de trabajo, permitiéndonos así conocer, evaluar y
supervisar la ejecución de las diferentes actividades para que éstas se cumplieran según lo
dispuesto en los estatutos y normativas existentes.
Entre las actividades realizadas por este Consejo durante el Ejercicio Económico 2014, se
destacan las siguientes:
1. Se participó en todas las reuniones realizadas por el Consejo de Administración.
2. Se firmó la correspondencia suscrita por el Consejo de Administración.
3. Se revisó la documentación correspondiente a las operaciones financieras de
CATAUNET.
4. Se revisaron los Estados Financieros presentados por la Gerente de CATAUNET
al Consejo de Administración y posteriormente remitidos trimestralmente a la
Superintendencia de Cajas de Ahorros.
5. Participación con voz y voto en la selección de la Compañía de Seguros para
cubrir la Póliza Flota Vehículos Año 2015.
6. Se analizaron las ofertas presentadas para la realización de la Auditoría Externa
correspondiente al Ejercicio Económico Año 2014.
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7. Participación en la discusión del Presupuesto de Ingresos, Gastos e Inversión y
Préstamos Presupuestados Año 2014.
Referente a la evaluación y análisis de las Operaciones Contables contenidas en los
Estados Financieros presentados a consideración de esta Asamblea podemos mencionar:
•
Los Estados Financieros correspondientes al Ejercicio Económico del 01/01/2014
al 31/12/2014 fue Auditado por la Sociedad Civil Gil, Briceño y Asociados y
nuestra opinión tiene como Base Legal el Informe del Consejo de Administración
y el Dictamen de Auditoría que acompaña al presente Informe Financiero.
En consecuencia, analizados los Informes Financieros auditados, este Consejo de
Vigilancia recomienda, sin reservas a esta Magna Asamblea Ordinaria de
Asociados, la aprobación de la gestión realizada por el Consejo de Administración
durante el Ejercicio Económico Año 2014.
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CONSEJO DE VIGILANCIA
PRINCIPALES
Msc. Alfredo Ramón Martínez Ramírez
Presidente
Ing. Jocelyne Ramírez Zambrano
Vice-Presidenta
T.S.U. Mildred Natalie Guerrero
Secretaria
SUPLENTES
T.S.U. Rosaura González Parra
Presidenta
Lcda. Lisette Fabiola Velasco B.
Vice Presidenta
Lcda. Yorsay González Méndez
Secretaria
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CAJA DE AHORROS
DE LOS TRABAJADORES
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PRESUPUESTO
DE INGRESOS
GASTOS E
INVERSIÓN
Y PLAN ANUAL DE
ACTIVIDADES
AÑO 2015
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NOTAS EXPLICATIVAS
DEL PRESUPUESTO DE INGRESOS Y GASTOS
AÑO 2015
4.0.0.00
INGRESOS
4.1.1.00
Intereses sobre Préstamos:
Se estimó un aumento del 30% en base a lo obtenido durante el año 2014, producto del
posible aumento de sueldos al personal administrativo y el ingreso de nuevos socios.
4.1.2.00
Intereses en Depósitos:
Se estimó un incremento del 8% en relación al año 2014. En la caja la mayoría de cuentas
bancarias que se manejan son corrientes, por requerimientos de corto plazo para el año
fiscal de nuestros asociados, y generan interés bajo.
4.2.5.00
Ingresos por Gastos Administrativos:
Tomando en cuenta los Préstamos este ingreso se incrementará aproximadamente un 25%
en relación al 2014.
5.0.0.00
EGRESOS
5.1.0.00
Gastos de Personal
5.1.1.01
Sueldo del Personal:
Para el 2015 se estima un aumento del 75%, esta cifra incluye un ingreso (trabajador) a la
nómina para cubrir las necesidades de la caja.
5.1.1.03
Bono Alimenticio:
Se estimó de acuerdo a un posible aumento de la unidad tributaria para 2015 y el
incremento según Decreto Presidencial.
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CAJA DE AHORROS
DE LOS TRABAJADORES
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5.1.1.05
Otras Remuneraciones y Bonificación
Prima por Antigüedad y Profesionalización
Calculada al Personal de CATAUNET de acuerdo al Tiempo de Servicio en la
Institución, un 75% para el 2015.
5.1.2.00
Beneficios Sociales y Contractuales:
5.1.2.01
Prestaciones Sociales:
Monto estimado de acuerdo a lo establecido en la Ley del Trabajo y la estimación del
aumento del 50% para el año 2015 (Art. 143 de la Ley L.O.T.T.T.).
5.1.2.02
Intereses de Prestaciones Sociales:
Monto estimado de acuerdo a tasa que publique el Banco Central de Venezuela (se tomó
como referencia el año 2014), 60% de incremento para el 2015.
5.1.2.03
Vacaciones:
Monto estimado de acuerdo a años anteriores incrementándose un 247%, tomando en
consideración el ingreso del personal fijo a finales del 2014 y el ingreso estimado para el
2015. Todo ello proporcional al gasto total, de acuerdo al sueldo estimado para cada una
de las trabajadoras.
5.1.2.04
Bono Vacacional:
Monto estimado tomando en consideración lo establecido en la L.O.T.T.T. Art. 192. 54%
proporcional al aumento de sueldo y tomando en consideración la antigüedad del
personal.
5.1.2.05
Bonificación Fin de Año:
Monto estimado de Aguinaldos y Bono Especial de acuerdo a años anteriores se estima el
incremento del 142% proporcional al estimado para remuneraciones y otros beneficios
que se contemplan para el cálculo.
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CAJA DE AHORROS
DE LOS TRABAJADORES
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5.1.2.06
Seguro Social Obligatorio:
Se estima de acuerdo a lo establecido en la Ley, siendo el Aporte Patronal del 9% del
Sueldo Mensual. Art. 66 del IVSS riesgo mínimo, y considerando el incremento del
personal.
5.1.2.07
Paro Forzoso:
Se estima de acuerdo a lo establecido en la Ley siendo el Aporte Patronal del 2% del
Sueldo Mensual Art. 66 del IVSS riesgo mínimo.
5.1.2.08
Ley de Política Habitacional:
Se estima el Aporte Patronal del 2% del Sueldo Mensual Art. 18 y Art. 19 de la Ley de
Política Habitacional.
5.1.2.09
Aporte Patronal Caja de Ahorros:
Se estima el Aporte Patronal del 150% del Sueldo Integral, tomando como base aumento
de remuneraciones e incrementos de personal para el 2015.
5.1.2.10
Seguro HCM:
Se estima el 80% de la Prima de la Póliza total de Hospitalización Cirugía y Maternidad
para el personal de CATAUNET, cuyo incremento corresponde al 173% en relación al
gasto del 2014.
5.1.2.11
Uniformes:
Dotación de uniformes para el Personal de CATAUNET. Se estima para 04 personas
Bs. 25.000,00 para cada trabajador.
5.1.2.15
Cursos y Entrenamiento:
Se tiene previsto un monto de Bs. 12.000,00 para la realización de cursos y talleres, que
contribuyan a la formación integral del Personal de la Institución.
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CAJA DE AHORROS
DE LOS TRABAJADORES
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5.2.0.00
GASTO DE PERSONAL DIRECTIVO:
5.2.1.00
De la Junta Directiva
5.2.1.01
Dietas:
Se estima un monto de cuatrocientos setenta y cinco bolívares (Bs. 475,00) por cada
reunión, hasta un máximo de cinco reuniones mensuales, siendo cancelado al finalizar el
mes en base a control de asistencia a las reuniones convocadas por los Consejos de
Administración y Vigilancia de la Caja de Ahorros, a los Principales y en su ausencia a
los Suplentes, según el Artículo 41 de la Ley y 57 de los Estatutos de Cajas de Ahorro,
Fondos de Ahorro y Asociaciones de Ahorro Similares. (10 meses del año).
5.2.1.02
Viáticos y Pasajes:
Se estima cubrir con esta partida los gastos ocasionados en asuntos concernientes a la
caja de ahorros.
5.2.1.05
Otros Gastos de Personal Directivo:
Se prevé un 30% de aumento del gasto en relación al año 2014.
5.2.2.01
Gastos de Notaría y Registro:
Para cubrir cualquier gasto de actas autorizadas por la Superintendencia de Cajas de
Ahorro para su registro, actas del proceso electoral y cualquier acta de asamblea que se
realice en el año 2015.
5.2.2.02
Gastos de Reuniones y Asambleas:
Estimación de Gastos probables por Asambleas y Reuniones de Asociados, un 200% de
incremento en relación al año 2014.
5.2.2.03 y 04 Gastos, Comisión y Material Electoral:
Se estima el 100% para el gasto de la Comisión Electoral a realizarse en este año 2015.
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CAJA DE AHORROS
DE LOS TRABAJADORES
ADMINISTRATIVOS
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5.3.0.00
Gastos de Administración
5.3.1.00
Servicios Públicos:
Se estima un incremento del 191% en relación al 2014 (agua, electricidad, aseo urbano,
teléfono, correo, encomienda, internet). Se ha constatado que esas facturas han registrado
incrementos notables.
5.3.2.00
Servicios Profesionales y Técnicos:
Se estima cubrir los Honorarios Profesionales por Asesorías y Asistencia Jurídica,
realización de la Auditoría Externa, Asesorías de los Sistemas Computarizados,
Vigilancia, Protección Interna y Mantenimiento de Equipos. El 117% de incremento.
5.4.0.00
Seguridad Patrimonial:
Contempla las Pólizas de Seguros contratadas para todos los equipos de la sede de
CATAUNET (robo, incendio y terremoto), y lo correspondiente a la Póliza de Fidelidad.
Incremento del 110%, Art. 26 Ley de Cajas de Ahorro 2% del Patrimonio. Incremento
116% para el total de esta partida.
5.5.0.00
Materiales y Suministros:
Se estima el Gasto que se ocasionará de papelería, material de imprenta y reproducción
(Formas impresas, talonarios, entre otros.). Material de aseo y limpieza, necesario para el
funcionamiento de la Institución. Incremento del 132%.
5.7.0.00
Reparaciones, Mantenimiento y Gastos de Depreciación:
En este rubro se presupuesta el monto necesario para realizar el mantenimiento a los
equipos de computación, fotocopiadoras, mobiliario y equipo de oficina, mantenimiento
menores de la caja y lo correspondiente al Gasto por Depreciación Anual a los Bienes
Muebles. Se ha tomado un monto estimado para cubrir cualquier reparación o
mantenimiento que se nos presente con un aumento del 870% dado que en el año 2014
esta partida solo se ejecutó Bs. 3.300,00 por lo que se estima un alza importante.
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5.8.0.00
Gastos Bancarios:
Se estiman las comisiones que cobran los Bancos por los Servicios en las Cuentas de
Ahorro, Corrientes y Otras Inversiones (Comisión Internet). Incremento del 357%. El
cual corresponde un 90% de nuestras operaciones por internet y la comisión se puede
incrementar en cualquier momento de acuerdo a la inflación.
5.9.0.00
Otros Gastos de Administración:
Se estiman en este rubro los recursos necesarios para los gastos de avisos obteniendo un
incremento del 335% y un 126% de incremento en los gastos de condominio, ramos
fúnebres, notas de duelo, cafetería, gastos del Día de la Secretaria, obsequios navideños a
los asociados y otros gastos necesarios.
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CAJA DE AHORROS
DE LOS TRABAJADORES
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PRESUPUESTO DE INVERSIÓN
Adquisición de Equipos de Computación
80.000,00
Adquisición de Equipos de Oficina
60.000,00
Actualización de los Programas y
Página Web
150.000,00
Total Inversión Mobiliario y
Equipo de Oficina
290.000,00
CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
Msc. Lloyd Herbert Morris Molina
Presidente
T.S.U. Blanca Mejía de Sánchez
Tesorera
Lcda. Belkis Medina de Guerrero
Contadora
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PLAN ANUAL DE ACTIVIDADES
AÑO 2015
PRIMER TRIMESTRE:
1.) Elaboración y Aprobación de Presupuesto de Ingresos y Gastos del año 2015.
2.) Presupuesto Estimado de los Préstamos a otorgar en el año 2015.
3.) Revisión del Informe de Auditoría año 2014.
4.) Revisión y aprobación del cuarto trimestre de los Estados Financieros del año 2014.
5.) Convocatoria y ejecución de la Asamblea Ordinaria del año 2014.
6.) Recepción de los diferentes Tipos de Préstamos año 2015.
7.) Gestión de la Flota de Vehículos.
8.) Ejecución y control de pagos.
9.) Convenios de CATAUNET con las diferentes Casa Comerciales.
SEGUNDO TRIMESTRE:
1.) Análisis y Aprobación de los diferentes Tipos de Préstamos de acuerdo a la
disponibilidad financiera y capacidad de pago.
2.) Seguimiento y Control de los Préstamos Otorgados.
3.) Convocatoria para el Proceso Electoral periodo 2015-2018.
4.) Administración del personal adscrito a CATAUNET.
5.) Atención al Asociado de CATAUNET.
6.) Gestión de la Flota de Vehículos.
7.) Ejecución y control de pagos.
8.) Revisión y Aprobación del Informe Financiero enviado a la Superintendencia de
Cajas de Ahorro.
9.) Convenios de CATAUNET con las diferentes Casa Comerciales.
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CAJA DE AHORROS
DE LOS TRABAJADORES
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TERCER TRIMESTRE
1.) Análisis y Aprobación de los diferentes Tipos de Préstamos de acuerdo a la
disponibilidad financiera y capacidad de pago.
2.) Seguimiento y Control de los Préstamos Otorgados.
3.) Administración del personal adscrito a CATAUNET.
4.) Atención al Asociado de CATAUNET.
5.) Gestión de la Flota de Vehículos.
6.) Ejecución y control de pagos.
7.) Revisión y Aprobación del Informe Financiero enviado a la Superintendencia de
Cajas de Ahorro.
8.) Convenios de CATAUNET con las diferentes Casa Comerciales.
CUARTO TRIMESTRE
1.) Licitación y contratación de las Empresas Aseguradoras para cubrir la Flota de
Vehículos del año 2016.
2.) Licitación y contratación de la Auditoría Externa año 2015.
3.) Análisis y Aprobación de los diferentes Tipos de Préstamos de acuerdo a la
disponibilidad financiera y capacidad de pago.
4.) Aprobación de los Obsequios Navideños de los Asociados.
5.) Seguimiento y Control de los Préstamos Otorgados.
6.) Administración del personal adscrito a CATAUNET.
7.) Atención al Asociado de CATAUNET.
8.) Gestión de la Flota de Vehículos.
9.) Ejecución y control de pagos.
10.) Revisión y Aprobación del Informe Financiero enviado a la Superintendencia de
Cajas de Ahorro.
11.) Convenios de CATAUNET con las diferentes Casa Comerciales.
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CAJA DE AHORROS
DE LOS TRABAJADORES
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AGRADECIMIENTO
En nombre de Consejo de Administración de la Caja de Ahorros de los Trabajadores
Administrativos de la Universidad Nacional Experimental del Táchira “CATAUNET”,
queremos dar las gracias por su asistencia a esta asamblea donde se dio a conocer el
desempeño del Ejercicio Económico 2014 de nuestra Institución.
Es importante mencionar que los resultados obtenidos son fruto de la sinergia organizacional,
cuyo núcleo es la Universidad Nacional Experimental del Táchira. Un especial saludo a
nuestros Asociados y Trabajadores de CATAUNET.
Nuestro agradecimiento a Dios Todo Poderoso y con su bendición la firme convicción de que
nuestra caja cada año se haga más próspera y estable.
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CAJA DE AHORROS
DE LOS TRABAJADORES
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REPARTO DE
DIVIDENDOS
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Estado de Resultado
Del 01-01-2014 al 31-12-2014
Resumido para el Reparto de Dividendos
Bs.
5.663.556
Ingresos
Menos:
Egresos
Utilidad Bruta
Bs.
(1.562.040)
4.101.516
Menos:
Apartados
10% Reserva Legal
5% Mutuo Auxilio y Monte Pio
Utilidad Neta a Repartir - Dividendos
410.152
205.075
Dividendos Ex - Socios
14.476
Utilidad a Repartir a los Asociados al 31-12-2014
(615.227)
3.486.289
(14.476)
3.471.813
Factor a Repartir
Año 2014
Utilidad a Repartir
Ahorros Enterados
3.471.813
66.160.960
=
0.052475 x 100 = 5.2475%
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